第一篇：證券實訓心得

證券投資實訓心得

資本市場的發展對經濟建設事業的發展所起的推進作用是不質疑的。我國的資本市場特別是證券市場，經過十幾年的發展，目前對國民經濟建設所作出的貢獻也越來越大。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資，而且還為國家提供了2100億元的印花稅收入。上市公司家數達到1380家，其市值達到3.5萬億元。特別是一批大型骨干企業的上市，使中國股市的發展與中國經濟的發展變得越發地密不可分。不僅如此，中國股市作為提供直接融資的場所，已越來越受到經濟界專家及企業界人士的重視，提高直接融資比例已成為經濟學家及企業家們共同的心聲。

在這周，學校對這門如此重要的課程進行了實訓。

以前一直以為炒股完全靠的是運氣，但是學習了證券投資這門課程，我對股票、對投資有了深入的了解和體會，懂得了投資和炒股都是需要一定的證券知識和技術分析的。結合我在實習的公司學習網上模擬炒股投資，使我對炒股的流程有了一定的了解。但是我知道這都是最初步、最基礎的，要想學好證券投資并且

運用到實踐中還需要學習更多的專業知識。

這次實訓的內容主要是證券投資分析課程的學習，同事由老師帶領大家分析股市大概的趨勢，然后大家各自分析股市，獨立思考，運用基本分析和技術分析的方法對證券市場的主要趨勢做出判斷，確定證券市場運行的主流方向。接著各自形成自己的投資方案或投資組合。根據各自的投資方案再進行建倉，同時在工作中，在網上注冊了模擬炒股，建倉觀察其投資方案的動態。

炒股最主要的是要懂得規避風險。不會止損，就可能巨虧；不會空倉，就會來回做過山車，利潤無法保住。兩者相比較，不會止損危險更大，一棍子下去，幾年都爬不起來。大盤趨勢向下，不斷的補倉，搶反彈，只會越陷越深，不要猜測何處是底，而是要順勢而為，趨勢向上，順做一次，趨勢向下或橫盤，空倉觀望。謹記風險。

通過這次的模擬交易，我了解到了股票交易的一系列手續，從買入到賣出中間過程產出的一些手續費的計算等，亦了解到了股票交易的一些規則，專業術語。同時，通過不斷進行的股票交易，我知道了緊隨國家宏觀調控的步伐，要時刻了解國家的一些政策的導向，列入融資融券的開展，對于一些銀行以及一些上市公司的影響，同時也要時刻關注自己買賣的上市公司的基本情況，了解他們是否是政策導向型的企業，是否是國家發力扶持的企業，同時也要了解自己所關注的企業的財務報表，如有可能進行一些分析，來確定該企業將來的導向。最為重要的是時刻關注大盤的走向，了解大盤各個板塊發展趨勢，避免高買低賣。還有一點很重要，就是要有足夠的耐心。實際操作和想象是不一樣的，由于自己并不是天天盯著大盤，所以有很多時候自己都錯過了買賣股票的時間，有些股票雖然后面發展和自己的預測還是有一定的相似的，但是由于沒有及時的進行買賣，總感覺這次的模擬并沒有預期的來的好。總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今后我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力，同時也為我提供了接觸、了解及適應社會的機會，增強學生的事業心和敬業精神。我堅信通過以后的學習和實踐，我會很好的融入這個領域的。有人說：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿著正確的道走，你才會走到成功的彼岸。如果走上“旁門左道”永遠也不會有最大的成功！希望通過我們的不斷學習和努力實踐，我們每個投資者都能馳騁于這片領域。篇二：證券實習心得體會

我很榮幸地來到東莞證券有限責任公司的厚街證券營業部進行為期一個月的實習工作。

在綜合柜臺的幾個星期，每天都要做很多工作，指導客戶填寫表格，解答相關咨詢，整理資料等等。都是些很細小的事情，但要做完做好卻是非常的累和辛苦，要求自己要具備很高的辦事效率和認真的工作態度。幸運的是，我遇到了很好的前輩和同事，工作上有什么不明白的問題，他們都會給我詳細的解答和幫助。不僅教會我很多證券上的專業知識，也教了一些做人道理以及在工作上的處事態度。

隨后我又在辦公室和計算機房進行了學習和實踐，體驗一下這些崗位的工作任務和職責。我覺得我在辦公室最大的收獲是學會了一些辦公室技能和電話營銷，還有就是鍛煉了我的意志。雖然現在實行的是素質教育，但學生們的動手能力極差，至于電話營銷就更少接觸了，這次真是給我大大的補了一課。以前就知道人與人的溝通不容易，面對面的溝通尚且如此，更何況是通過電話，因為如果你的語言不夠 吸引人，那么對方隨時可能掛掉電話，結束你們的交流。因此如何通過電話成功吸引顧客來進行投資還真是一門大學問。在我們的客戶經理那里我學習到了要如何和一些從沒聯系過的企業“搭訕”，如何說話才不會被他們拒絕，也學習到了一些溝通上的技巧。當然在此過程中，我們也常常遇到一些很不耐煩的客戶，經常我們才說兩個字就把電話掛了，但也正因為如此才鍛煉了我的耐心和意志，提高我的修養，讓我在以后的工作中不那么浮躁。在計算機室工作，過硬的計算機專業知識是必備的。從程序維護升級到計算機硬件的修理，門門工作都必須很扎實才能干好這個工作。雖然我是學習工商管理的學生，計算機專業知識不算強項。但因為在學校學習過相關的電腦知識和操作技能，在這里還是發揮了很大的作用。因此，雖然在平時看來學的很多東西總感覺與自己的專業離得很遙遠，但說不定就在某一刻顯現出來，對自己的工作有所幫助。

短短的實踐讓我收獲了很多東西，從中獲益匪淺，對我以后的深造學習是非常有幫助的，也為未來進一步走向社會打下堅實的基礎。在這一個月里，第一次感覺到時間過得這么的快,也是第一次感覺到自己的生活過得是這樣的充實。非常感謝光大證券公司厚街營業部領導給我這個機會，讓我能體驗和擁有了一段在實踐中了解社會。同時也十分感激那些曾經給過我幫助的前輩和同事

們，這一段時間所學到的經驗和知識大多來自他們的教導，正是他們不吝嗇的教誨才讓我學會了這么多。也對于自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西很多，他們就是最好的老師。在未來的時間里，我會帶著所學的寶貴經驗，更加勤奮的學習和工作。有人 說成功屬于有準備的人，有人說成功屬于勤奮的人，而我覺得成功是屬于有準備的奮斗者。在努力和拼搏中，為自己掙得一個前程似錦得職業生涯。篇三：證券投資實訓總結報告

證券投資實訓總結報告

為期兩周的證券投資就快要結束了，通過這一周的學習，不僅讓我學到了關于證券投資一些理論上的東西，還運用華西證券交易軟件，結合所學的專業知識，根據實際中大盤的走勢，啟動模擬資金，進行股票的操作，在各種技術指標的分析幫助下，熟悉了股票的操作流程。總的來說，通過這兩周的實訓讓我收獲不少。這次實訓的重點除了模擬炒股之外，還有三個實驗，實驗的內容是選擇一個行業，為了方便起見我們選擇一個行業中的十家公司進行必要的行業財務數據分析和對其中的一家公司做一個綜合評述。這次實訓我選擇的是煤炭行業，選擇的十家公司分別是露天煤業、靖遠煤電、四川盛大、新大洲a、平莊能源、神火股份、煤化氣、冀中能源、西山煤電、鄭州煤電。

必要的財務數據分析包括總資產、凈利潤、營業收入、凈資產、總資產凈利率、營業凈利率、凈資產報酬率。其中總資產凈利率=凈利潤/總資產×100%、營業凈利率=凈利潤/營業收入×100%、凈資產報酬率=凈利潤/凈資產×100%。在老師給的華西證券交易軟件上很方便的就找到了公司總資產、凈利潤、營業收入等公司基本的財務信息。而對于總資產凈利率、營業凈利率、凈資產報酬率的計算雖然不是特別的復雜，就把相應的數據代進公式中計算即可，但由于數據都有點復雜，給計算帶來了不小的麻煩。

然后就是分析公司的償債能力，具體參考的數據有權益負債比率，即衡量公司償債能力及分析資本結構的一項指標，公式為：所有者權益/負債總額 權益負債率越高公司償債能力越強，但有時這并不完全是好事，很有可能說明公司缺乏刺激業績增長的擴張項目所以無需過多借款，或者公司行業地位較弱，無法過多占用供應商貨款。具體權益負債率為多少屬于正常在不同行業有不同標準，如資本密集型行業權益負債率達到2或2以上都屬正常（有巨額固定資產保障），但對于一些輕資產加工制造和物流、商貿等第三產業，權益負債率為1就可能有不安全的嫌疑。流動比率,即流動比率是流動資產對流動負債的比率，用來衡量企業流動資產在短期債務到期以前，可以變為現金用于償還負債的能力。應收賬款周轉率，即 應收賬款周轉率 公司的應收賬款在流動資產中具有舉足輕重的地位。公司的應收賬款如能及時收回，公司的資金使用效率便能大幅提高。應收賬款周轉率就是反映公司應收賬款周轉速度的比率。它說明一定期間內公司應收賬

款轉為現金的平均次數。用時間表示的應收賬款周轉速度為應收賬款周轉天數，也稱平均應收賬款回收期或平均收現期。它表示公司從獲得應收賬款的權利到收回款項、變成現金所需要的時間。最后我們還考察了公司的銷售情況，具體考察的指標有銷售增長率，即銷售增長率是指企業本年銷售增長額與上年銷售額之間的比率，反映銷售的增減變動情況，是評價企業成長狀況和發展能力的重要指標。其計算公式為： 銷售增長率=本年銷售增長額/上年銷售額 =（本年銷售額-上年銷售額）/上年銷售額.銷售增長率是衡量企業經營狀況和市場占有能力、預測企業經營業務拓展趨勢的重要指標，也是企業擴張增量資本和存量資本的重要前提。該指標越大，表明其增長速度越快，企業市場前景越好。

除了實驗報告，還有模擬炒股，首先我們得到了10萬塊的啟動資金，然后運用華西證券交易軟件，結合所學的專業知識，根據實際中大盤的走勢，進行股票的操作，在各種技術指標的分析幫助下知道了股票買賣的一些基本流程。由于年關將至，酒類的需求會得到很大的增長，進而可能會拉動酒類股票的增長，鑒于這個原因，我選擇了古井貢酒這只股票買了2000股。開始表現還不錯，第一天收盤的時候，每股都長了將近5毛錢，這讓我賺了差不多1000塊錢。但到了第三天酒類股票大跌，每股不僅沒賺，反而虧了2毛，在這個時候很多人都將酒類股票拋售，我覺得它一定會漲上來，就一直沒賣，結果反而越陷越深。

這次模擬操作我學到了很多，首先在這個市場，我們一定要冷靜，不能盲目的去驚訝于股市的大漲大跌，而失去思考能力，以至于做出錯誤的殺跌或追漲。如果沒有樹立良好的心態是無法承受由于虧損所帶來的壓力的同時虧損時很容易使我們喪失理智。難以做出明智的決策，難以在賣與留之間做出抉擇。同樣，在我們看到一只股票死命的漲，就是大盤跌，它也還是在漲，心里就忍不住了，也想著殺進去，殺進去是可以，但是要深思熟慮，仔細分析一下該只股票為何可以這樣上漲，別糊里糊涂掉進莊家的陷阱，接了他們的盤，而不自知。然后再看這只股票，就是一個勁的補跌，好像永遠熬不到頭的樣子。所以，我們在入市的時候，要時刻保留自我的思考，去客觀的看待每只股票。而不是盲目的跟風。

其次，在模擬炒股時，一定要自己的選股思路，不要碰自己不怎么熟悉的股票，我們應該選擇幾只股票堅持每天觀察其走勢，關心該公司的一切公告信息，運用專業知識判斷公司的生產經營狀況以及發展前景，再決定是否買進。那樣，我們的操作，才不至于出現失誤，時刻關注那些上市公司的信息，會讓我們把握住掘金的機會，行情的啟動，或者扭轉，可能就是那些利好、利空帶來的，所以我們永遠不能與市場脫節，關注行情才能讓自己在投資上，獲得盈利。

總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今后我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力。我堅信通過以后的學習和實踐，我會更好的融入這個領域。

第二篇：證券投資實訓心得

證券投資實訓心得

資本市場的發展對經濟建設事業的發展所起的推進作用是不質疑的。我國的資本市場特別是股票市場，經過十幾年的發展，目前對國民經濟建設所作出的貢獻也越來越大。特別是一批大型骨干企業的上市，使中國股市的發展與中國經濟的發展變得越發地密不可分。不僅如此，中國股市作為提供直接融資的場所，已越來越受到經濟界專家及企業界人士的重視，提高直接融資比例已成為經濟學家及企業家們共同的心聲。

在這一學期的金融模擬課程中，我們更加深入了體驗和學習了股票投資，以前一直以為炒股完全靠的是運氣，但是學習了證券投資這門課程，我對股票、對投資有了深入的了解和體會，懂得了投資和炒股都是需要一定的證券知識和技術分析的。金融模擬課的知識學習和模擬炒股的操作體驗，使我對炒股的流程有了一定的了解。但是我知道這都是最初步、最基礎的，要想學好金融投資并且運用到實踐中還需要學習更多的專業知識。

這次實訓的內容主要是證券投資分析課程的學習，同事由老師帶領大家分析股市大概的趨勢，然后大家各自分析股市，獨立思考，運用基本分析和技術分析的方法對證券市場的主要趨勢做出判斷，確定證券市場運行的主流方向。接著各自形成自己的投資方案或投資組合。根據各自的投資方案再進行建倉，同時在工作中，在網上注冊了模擬炒股，建倉觀察其投資方案的動態。

學習過證券投資后，我才明白其實炒股不等于賭博，它是需要很多科學知識。當然，其中也有運氣的因素，正如老師講的“七分技術，三分運氣”。炒股主要是“基本面分析+技術面分析”。基本面分析是很重要的，是關于上市公司的行業及行業地位，產品的供求關系，財務狀況等。基本面狀況好的上市公司才有上漲的潛力、動力。一個基本面很好的公司的股票價格也有起伏，那么就應該依據技術面分析來決定買入和賣出的價位。做股票可以是炒底和追漲兩種。同時也要注意倉位控制，不要一下子就把資金全部押上去，萬一套住了就沒有補救的機會。技術面分析中我覺得“價量分析”是非常重要的，往往分析一個股票是否要漲了，看看它的交易量是否放大是很準的，交易量放大股價往往就要上漲了。技術面分析還有很多方法，如W底、M頭、切線法、均線法、黃金分割線、指標法等。還有通過書本或網上搜索掌握了一些技術分析方法，運用RIS指標、MACD指標等分析我們所購買的股票。炒股最主要的是要懂得規避風險。不會止損，就可能巨虧；不會空倉，就會來回做過山車，利潤無法保住。兩者相比較，不會止損危險更大，一棍子下去，幾年都爬不起來。大盤趨勢向下，不斷的補倉，搶反彈，只會越陷越深，不要猜測何處是底，而是要順勢而為，趨

勢向上，順做一次，趨勢向下或橫盤，空倉觀望。謹記風險。

通過這次的模擬交易，我了解到了股票交易的一系列手續，從買入到賣出中間過程產出的一些手續費的計算等，亦了解到了股票交易的一些規則，專業術語。同時，通過不斷進行的股票交易，我知道了緊隨國家宏觀調控的步伐，要時刻了解國家的一些政策的導向，列入融資融券的開展，對于一些銀行以及一些上市公司的影響，同時也要時刻關注自己買賣的上市公司的基本情況，了解他們是否是政策導向型的企業，是否是國家發力扶持的企業，同時也要了解自己所關注的企業的財務報表，如有可能進行一些分析，來確定該企業將來的導向。最為重要的是時刻關注大盤的走向，了解大盤各個板塊發展趨勢，避免高買低賣。還有一點很重要，就是要有足夠的耐心。實際操作和想象是不一樣的，由于自己并不是天天盯著大盤，所以有很多時候自己都錯過了買賣股票的時間，有些股票雖然后面發展和自己的預測還是有一定的相似的，但是由于沒有及時的進行買賣，總感覺這次的模擬并沒有預期的來的好。總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今后我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力，同時也為我提供了接觸、了解及適應社會的機會，增強學生的事業心和敬業精神。我堅信通過以后的學習和實踐，我會很好的融入這個領域的。有人說：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿著正確的道走，你才會走到成功的彼岸。如果走上“旁門左道”永遠也不會有最大的成功！希望通過我們的不斷學習和努力實踐，我們每個投資者都能馳騁于這片領域。

第三篇：證券投資實訓心得

證券投資實訓心得

資本市場的發展對經濟建設事業的發展所起的推進作用是不質疑的。我國的資本市場特別是證券市場，經過十幾年的發展，目前對國民經濟建設所作出的貢獻也越來越大。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資，而且還為國家提供了2100億元的印花稅收入。上市公司家數達到1380家，其市值達到3.5萬億元。特別是一批大型骨干企業的上市，使中國股市的發展與中國經濟的發展變得越發地密不可分。不僅如此，中國股市作為提供直接融資的場所，已越來越受到經濟界專家及企業界人士的重視，提高直接融資比例已成為經濟學家及企業家們共同的心聲。

在這周，學校對這門如此重要的課程進行了實訓。

以前一直以為炒股完全靠的是運氣，但是學習了證券投資這門課程，我對股票、對投資有了深入的了解和體會，懂得了投資和炒股都是需要一定的證券知識和技術分析的。結合我在實習的公司學習網上模擬炒股投資，使我對炒股的流程有了一定的了解。但是我知道這都是最初步、最基礎的，要想學好證券投資并且

運用到實踐中還需要學習更多的專業知識。

這次實訓的內容主要是證券投資分析課程的學習，同事由老師帶領大家分析股市大概的趨勢，然后大家各自分析股市，獨立思考，運用基本分析和技術分析的方法對證券市場的主要趨勢做出判斷，確定證券市場運行的主流方向。接著各自形成自己的投資方案或投資組合。根據各自的投資方案再進行建倉，同時在工作中，在網上注冊了模擬炒股，建倉觀察其投資方案的動態。

學習過證券投資后，我才明白其實炒股不等于賭博，它是需要很多科學知識。當然，其中也有運氣的因素，正如老師講的“七分技術，三分運氣”。炒股主要是“基本面分析+技術面分析”。基本面分析是很重要的，是關于上市公司的行業及行業地位，產品的供求關系，財務狀況等。基本面狀況好的上市公司才有上漲的潛力、動力。一個基本面很好的公司的股票價格也有起伏，那么就應該依據技術面分析來決定買入和賣出的價位。做股票可以是炒底和追漲兩種。同時也要注意倉位控制，不要一下子就把資金全部押上去，萬一套住了就沒有補救的機會。技術面分析中我覺得“價量分析”是非常重要的，往往分析一個股票是否要漲了，看看它的交易量是否放大是很準的，交易量放大股價往往就要上漲了。技術面分析還有很多方法，如W底、M頭、切線法、均線法、黃金分割線、指標法等。還有通過書本或網上搜索掌握了一些技術分析方法，運用RIS指標、MACD指標等分析我們所購買的股票。

炒股最主要的是要懂得規避風險。不會止損，就可能巨虧；不會空倉，就會來回做過山車，利潤無法保住。兩者相比較，不會止損危險更大，一棍子下去，幾年都爬不起來。大盤趨勢向下，不斷的補倉，搶反彈，只會越陷越深，不要猜測何處是底，而是要順勢而為，趨勢向上，順做一次，趨勢向下或橫盤，空倉觀望。謹記風險。

通過這次的模擬交易，我了解到了股票交易的一系列手續，從買入到賣出中間過程產出的一些手續費的計算等，亦了解到了股票交易的一些規則，專業術語。同時，通過不斷進行的股票交易，我知道了緊隨國家宏觀調控的步伐，要時刻了解國家的一些政策的導向，列入融資融券的開展，對于一些銀行以及一些上市公司的影響，同時也要時刻關注自己買賣的上市公司的基本情況，了解他們是否是政策導向型的企業，是否是國家發力扶持的企業，同時也要了解自己所關注的企業的財務報表，如有可能進行一些分析，來確定該企業將來的導向。最為重要的是時刻關注大盤的走向，了解大盤各個板塊發展趨勢，避免高買低賣。還有一點很重要，就是要有足夠的耐心。實際操作和想象是不一樣的，由于自己并不是天天盯著大盤，所以有很多時候自己都錯過了買賣股票的時間，有些股票雖然后面發展和自己的預測還是有一定的相似的，但是由于沒有及時的進行買賣，總感覺這次的模擬并沒有預期的來的好。總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今后我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力，同時也為我提供了接觸、了解及適應社會的機會，增強學生的事業心和敬業精神。我堅信通過以后的學習和實踐，我會很好的融入這個領域的。有人說：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿著正確的道走，你才會走到成功的彼岸。如果走上“旁門左道”永遠也不會有最大的成功！希望通過我們的不斷學習和努力實踐，我們每個投資者都能馳騁于這片領域。

第四篇：證券實訓報告

證券基礎知識實訓報告

一、錯題

1、單選題部分

（1）債券發行的定價方式以（）最為典型。（2011年3月第8題）

A．累積投標詢價

B．上網競價

C．公開招標

D．協商定價 【錯誤選項】A 【分析錯因】沒有理解公開招標的含義及分類，誤以為累積投標詢價。【正確選項】C 【本題分析】債券發行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的的分類可分為有價格招標和收益率招標；按價格方式分類可分為美式招標和荷蘭式招標。（2）金融期貨不包括（）。（2011年3月第9題）

A．外匯期貨

B．利率期貨

C．股權類期貨

D．貨幣期貨 【錯誤選項】A 【分析錯因】認為金融期貨包括外匯期貨、利率期貨、股權類期貨及貨幣期貨。【正確選項】D 【本題分析】金融期貨按基礎工具劃分，主要有三種類型：外匯期

貨、利率期貨、股權類期貨。

（3）在上市公司的稅后利潤中，其分配順序是（）。（2011年3月第11題）

A．公積金和公益金、優先股股息、普通股股息、盈余公積金

B．公積金和公益金、優先股股息、盈余公積金、普通股股息

C．盈余公積金、公益金、任意公積金、優先股股息、普通股股息

D．公積金和公益金、普通股股息、優先股股息、盈余公積金 【錯誤選項】B 【分析錯因】沒有理解各個含義，認為盈余公積金在優先股股息之后。【正確選項】C 【本題分析】在上市公司的稅后利潤中，其分配順序如下：(a)彌補以前的虧損；(b)提取法定盈余公積金；(c)提取公益金；(d)提取任意公積金；(e)支付優先股股息；(f)支付普通股股息。

（4）保險公司次級債的期限為（）。（2011年3月第13題）

A．2年以上

B．3年以上

C．5年以上(含5年)D．10年以上(含10年)【錯誤選項】B 【分析錯因】認為5年以上(含5年)以及10年以上(含10年)時間長，關鍵還是沒有記清概念。【正確選項】C 【本題分析】保險公司次級債是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

（5）我國在國際市場已發行的金融債券的最長期限為（）年。（2011年3月第31題）

A．5 B．8 C．12 D．15 【錯誤選項】D 【分析錯因】混記成混合資本證券的15年以上，沒有審清題目。【正確選項】C 【本題分析】我國在國際市場已發行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的12年，絕大多數采用公募方式發行。

（6）依據我國《證券投資基金法》規定，基金管理人的職責之一是（）。（2011年3月第32題）

A．出具基金業績報告，并提供詳細的基金托管情況

B．負責辦理基金名下的資金往來 C．安全保管基金的全部資產

D．及時向基金份額持有人分配收益 【錯誤選項】A 【分析錯因】與基金托管人的職責混淆。【正確選項】D 【本題分析】根據我國《證券投資基金法》的規定，基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。

（7）假設某基金持有的某三種股票的數量分別為l0萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為（）萬元。（2011年3月第33題）

A．2200 B．2250 C．2300 D．2350 【錯誤選項】A 【分析錯因】不會計算，題目空置，胡亂選擇。【正確選項】C 【本題分析】基金資產凈值=基金資產總值-基金負債。即基金資產凈值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(萬元)。

2、多選題部分

（1）證券、期貨投資咨詢人員在報刊上發表投資咨詢文章時，必須注明（）。（2011年3月第2題）

A．機構地址

B．個人真實姓名

C．機構聯系電話

D．機構名稱 【錯誤選項】ABCD 【分析錯因】沒有記清概念。【正確選項】BD 【本題分析】《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十二條規定，證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。

（2）國際證監會組織公布的證券市場監督目標（）。（2011年3月第6題）

A．保證證券市場的公平、效率和透明

B．穩定市場價格

C．降低系統性風險 D．保護投資者 【錯誤選項】ABCD 【分析錯因】國際證監會組織公布的證券市場可以穩定市場價格。

【正確選項】ACD 【本題分析】國際證監會組織公布了證券監管的三個目標是：保護投資者；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統性風險。

（3）固定收益證券綜合電子平臺所交易的固定收益證券包括（）。（2011年3月第12題）

A．ETF B．公司債券 C．分離交易的可轉換公司債券中的公司債 D．國債 【錯誤選項】ABC 【分析錯因】認為固定收益證券綜合電子平臺所交易的固定收益證券有ETF。【正確選項】BCD。

【本題分析】固定收益證券綜合電子平臺是上海證券交易所設置的、與集中競價交易系統平行、獨立的固定收益市場體系。固定收益平臺所交易的固定收益證券包括國債、公司債券、企業債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券。

（4）外國債券一般是由發行地所在國的（）承銷。（2011年3月第13題）

A．證券公司

B．幾家大銀行

C．金融機構

D．中央銀行 【錯誤選項】ACD 【分析錯因】認為中央銀行可以承銷外國債券。【正確選項】AC 【本題分析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場屬于另一個國家。因此，外國債券的發行一般由投資者所在國的金融機構、證券公司承銷。（5）中國證監會對申請設立子公司的證券公司在（）等方面提出了審慎性要求。（2011年3月第17題）

A．風險控制指標

B．智力結構

C．內部控制機制

D．經營管理能力 【錯誤選項】ABCD 【分析錯因】認為中國證監會對申請設立子公司的證券公司在智力結構方面有審慎性要求，沒有記清概念。【正確選項】ACD 【本題分析】根據《證券公司設立子公司試行規定》，對申請設立予公司的證券公司在風險控制指標、凈資本、經營管理能力、風險管理、內部控制機制等方面提出了審慎性要求，規定最近一年凈資本不低于12億元。

（6）債券按照其券面形態可分為（）。（2011年3月第20題）

A．憑證式債券

B．記賬式債券

C．附息債券

D．實物債券 【錯誤選項】AB 【分析錯因】認為債券按照只分為憑證式債券和記賬式債券，不包括實物債券。【正確選項】ABD 【本題分析】債券有不同的形式，根據債券券面形態可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

3、判斷題部分

(1)為避免現貨多頭部位所面臨的價格風險，期貨交易市場的套期保值者應做多頭套期保值。（）（2011年3月第1題）【錯誤選項】A 【分析錯因】認為為避免現貨多頭部位所面臨的價格風險，期貨交易市場的套期保值者應做多頭套期保值。【正確選項】B 【本題分析】多頭套期保值是指交易者先在期貨市場買進期貨，以便在將來現貨市場買進時不至于因價格上漲而給自己造成經濟損失的一種期貨交易方式，因此又稱為“多頭保值”或“買空保值”。空頭套期保值又稱賣出套期保值，是指交易者先在期貨市場賣出期貨，當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失，從而達到保值的一種期貨交易方式。空頭套期保值為了防止現貨價格在交割時下跌的風險而先在期貨市場賣出與現貨數量相當的合約所進行的交易方式。

(2)發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性沒有詳細要求。（）（2011年3月第9題）【錯誤選項】B 【分析錯因】認為發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性有詳細要求。【正確選項】A 【本題分析】有擔保的存托憑證分為一、二、三級公開募集存托憑證和美國144A規則下的私募存托憑證。這四種有擔保的存托憑證各有其不同的特點和運作慣例，美國的相關法律也對其有不同的要求。其中，一級存托憑證允許外國公司無須改變現行的報告制度就可以享受公開交易證券的好處。即發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性沒有詳細要求。

(3)證券代表的是一定數額的實物資產，投資者持有證券也就是同時擁有這部分的資產，因而證券本身具有收益性。（）（2011年3月第11題）【錯誤選項】A 【分析錯因】不認為證券本身具有收益性。【正確選項】B 【本題分析】證券代表的是對一定數額的某種特定資產的所有權或債權，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產增值收益的權利，因而證券本身具有收益性。(4)利率期貨的基礎資產是利率指數。（）（2011年3月第17題）【錯誤選項】A 【分析錯因】混淆概念 【正確選項】B 【本題分析】利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別，其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。(5)浮動利息債券是息票累積債券的一種。（）（2011年3月第18題）【錯誤選項】A 【分析錯因】認為息票累積債券分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類 【正確選項】B 【本題分析】根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券三類。其中，附息債券按照計息方式的不同，又可以細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。

(6)證券投資咨詢機構的業務人員屬于證券業從業人員。（）（2011年3月第31題）【錯誤選項】B 【分析錯因】認為證券投資咨詢機構的業務人員不屬于證券業從業人員。【正確選項】A 【本題分析】從事證券、期貨投資咨詢業務的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業資格并加入一家有從業資格的證券、期貨投資咨詢機構后，方可從事證券、期貨投資咨詢業務

二、整改計劃

1、將做錯的題改正

2、多做練習題

3、考前將書看一遍

三、對證券的看法

證券是指經政府有關部門批準發行和流通的股票、債券、投資基金、存托憑證等有價憑證。證券業是整個金融產業的一個組成部分，是企業籌集社會資金的另一渠道。我國證券市場是伴隨著經濟體制改革建立和發展起來的，為國有企業改革、金融市場的改革和發展以及促進經濟結構調整和國民經濟發展作出了重要貢獻。我國證券行業經過多年的超常規發展，已經具有一定規模，但仍是一個不夠成熟、有待完善的市場。相當數量的證券公司粗放經營，業務品種單一，同質化競爭現象比較突出。證券行業的發展前景很樂觀，首先，近年來，國民經濟保持持續快速健康發展，為證券業的發展提供保證。其次，國家的政策支持，重視金融資本市場的發展，會提供一些指導性的意見，再次，人們投資理財觀念的轉變，在金融產品的選擇上，銀行儲蓄存款以外的股票、債券、基金等產品在金融資產組合中的比重將不斷提高，從而構成對證券產品持續強勁的需求。

“十一五”規劃再次強調要“積極發展股票、債券等資本市場，加強基礎性制度建設，建立多層次市場體系，完善市場功能，提高直接融資比重”。在這樣的政策背景下，我國證券市場在為國民經濟發展服務的同時，自身也必將得到長足的發展。它是聯系資金供應者與資金需求者的橋梁 證券市場所提供的經常性和統一性的市場，使證券發行者、證券購買者、證券轉讓者和中介機構得以在這個市場上聯系起來，使證券的發行與流通便利地進行。

2、證券市場是企業籌集社會資金的另一渠道 銀行儲蓄存款，保險業吸收保險費等，都是吸收社會閑散資金的渠道。但是，一般的企業不能經營存款業、保險業和金融信托業務，它們吸收資金的渠道，除證券市場外，只能通過銀行、保險公司和金融信托企業獲得。證券市場為一般企業提供了向大眾直接籌集資金的重要渠道，公司可以通過發行股票或公司債券的方式，把一部分社會資金吸收到生產領域。

3、為政府提供公開市場操作的調節杠桿 證券市場上證券交易可以用許多指標來衡量，其中一項指標是證券收益與證券價格之比，稱為證券收益率。這個指標的高與低，對整個金融市場的其他因素的變化都有相當大的影響。因此，政府可以在證券市場上通過買賣政府債券的方式來影響證券市場上的證券利率，這如同中央銀行調整再貼現利率來影響商業銀行的貼現率一樣，這便成為政府間接調節金融業的杠桿。

第五篇：證券實訓報告

唐 山 學 院

實 訓 報 告

報告題目：證券投資實訓

實訓報告

經濟管理系 系別：_________________________

證券投資實訓 實 訓 名 稱：_________________________

班級：_______09會本1班________姓 名 學 號：____

指 導 教 師：________ _王亮_________

2012年

6月

一、實訓時間

2012.06.25——2012.06.29

二、實訓地點

實驗室A401

三、實訓目的和意義

實訓目的在于讓我們更好地掌握我們所學過的證券知識，掌握各種證券投資工具的概念，類型，特征等基礎知識，通過模擬的證券投資，理論聯系實際，結合對財務知識的掌握，并利用行業數據分析、公司分析判斷股市運行方向、個股投資價值，運用分析結果為投資決策提供依據；對世華財訊操作軟件能夠有所了解，并且能夠熟練運用；學會分析證券的技術指標KDJ指標、MACD指標以及K線理論的分析，知道如何看K線圖；通過學習使我們加深對我國證券市場與證券投資的認識與了解。

實訓意義在于學生通過互聯網以及事先安裝好的股票行情顯示軟件等途徑了解宏觀經濟信息，并根據這些信息合理分配資金和確定買賣時機；同時，學會在證券投資交易中對資金與風險進行有效管理。

四、實訓內容

這次實訓的內容主要是對證券投資分析課程的學習，由老師講授模擬交易軟件的使用方法，我們按步驟進入世華財訊證券模擬平臺并熟知其下單流程。老師帶領大家分析股市大概的趨勢，然后大家各自分析股市，獨立思考，運用基本分析和技術分析的方法對證券市場的主要趨勢做出判斷，確定證券市場運行的主流方向，接著各自形成自己的投資方案或投資組合。

在實訓的這一周我分別購買了滬天膠1211、鄭一棉1207、外匯美元瑞郎（USD/CHF）、美元日圓（USD/JPY）、撫順特鋼（600399）、光電股份（600184）、京新藥業（002020）、冠農股份（600251）、水井坊（600779）等期貨、外匯以及股票。

第一天我對世華財訊操作軟件進行了全面的了解，學習和了解到股票交易所需要的交易費用是投資者在委托買賣時應支付的各種稅收和費用的總和，通常包括傭金、過戶費等幾個方面的內容。并不是購買的證券市場價是多少其成本價就是多少，交易成本價是購買成本

價加上交易費用的單位價格，所以在賣出時應當考慮到這一點因素，在世華財訊軟件中交易明細直接顯示的就是成本價，所以證券投資的盈虧很清晰很直觀，便于投資者了解資金狀況。這學期我們學過通過KDJ指標來看股票，所以我主要又重新復習了一下證券的技術指標和相關知識，包括KDJ指標、MACD指標以及K線理論的分析，知道如何看K線圖。

我正式開始進行證券投資的買賣是在第二天，進入外匯市場首先注意到歐元英鎊跌幅比較大，進入查看其分時走勢圖發現其市場價格正接近于最低價格，證券市場的投資主要是通過低價買入、高價賣出來獲取收益，所以我果斷的買入。為了避免單一投資且呈下降趨勢的外匯帶來資金嚴重損失的風險，我又關注了呈上升趨勢的美元瑞郎，這支外匯的特點是剛剛經歷過最低價格，正平穩的上升，所以盡量提早下手，在它漲到一定價格時及時賣出。通過對外匯的交易練習，我認為外匯不適合持有太長時間，不能夠太貪心，而應該見好就收，既然不能預見其什么時候漲到最高，那就應該快手買入，快手賣出，一方面增強資金流動性，一方面保證不會有較大虧損。之后通過分析K線圖又確定了購買期貨滬天膠1211和鄭一棉1207，他們的K線走勢圖均處于從最低位置慢慢上升的位置，我堅信他們會漲起來。

到了第三天股票可以進行交易了，我首先將昨天買的外匯和期貨平倉，共獲得收益1300元。在總結和分析昨天的買賣外匯和期貨的經驗后，我采取了先參考專家的意見，然后結合所學，分析該股票的各項指標，再決定是否購買的策略，分別以成本價6.32元和8.89元買入大族激光3000股、萬好萬家3000股。買入大族激光時，從它長期走勢看，此時價位比較低，且中長期均線上穿長期均線，K線上穿突破D線。從財務指標看，主營業務增長22.1%，其他財務指標都比較不錯。買萬好萬家這只股票KDJ指標低于20，且屬于金叉，在較低的位置形成了多重底的形態，在較低位置時，K、D來回交叉了好多次，可靠性要高。但成交量不大，股價為8.89元，所以買的比較保守，也買了3000股。但由于大盤呈下跌趨勢，所以萬好萬家沒有盈利，一直呈下跌趨勢。在作出投資決定時，風險和收益是互相對應的，沒有風險就沒有回報，為了尋求更大的收益，就要承擔更高的風

險。然而投資組合能夠降低單一投資的風險，所以我涉獵了各個行業，通過擴大投資范圍來規避巨虧的風險，又購買了撫順特鋼、光電股份、京新藥業、冠農股份、水井坊等幾只股票。

到了第四天我沒有買入新的股票，而是一直關注著之前買的這幾只股票，準備在適當的時候賣出。對于大族激光，當其價格到6.51時，我認為此時價位比較高了，另外K線下穿D線，內盤大于買盤，有下降的趨勢，所以我果斷將其賣出；再看萬好萬家，我注意到其中長期均線下穿長期均線，交易量大增，換手率較高，K線下穿D線，我認為這都是賣出信號，所以在價格為8.80元但是虧損的情況下賣出了。水井坊的漲跌幅度最大，看它的KDJ指標是金叉過了，但是它的上升空間也是很大的，我看它的k線也是上穿D線的，之前只購買了500股，然后這只股票就一直是上漲的趨勢，所以又買了500股。但是到了中午兩點半又下降了，所以這個是漲跌幅度最大的，到最后環視虧損67元。最后這幾只股票總共虧損600多元，每天的漲跌都讓人很揪心，時刻關注股票的趨勢，但是同時也讓我掌握了一些課堂上不會有的知識。

五、實訓心得和體會

經過了這短暫的證券實訓課我真真切切的了解又接觸了證券投資買賣。在實訓過程中我經歷了賺錢的喜悅，也嘗試了錯失機會的痛心。本次實訓中，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系，投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相應的較高的非市場風險但并不能得到收益補償。

學習過證券投資后，我才明白其實炒股不等于賭博，它是需要很多科學知識。當然，其中也有運氣的因素，“七分技術，三分運氣”。炒股主要是“基本面分析+技術面分析”。基本面分析是很重要的，是關于上市公司的行業及行業地位，產品的供求關系，財務狀況等。基本面狀況好的上市公司才有上漲的潛力、動力。一個基本面很好的公司的股票價格也有起伏，那么就應該依據技術面分析來決定買入和

賣出的價位。做股票不要一下子就把資金全部押上去，萬一套住了就沒有補救的機會。技術面分析中我覺得“價量分析”是非常重要的，往往分析一個股票是否要漲了，看看它的交易量是否放大是很準的，交易量放大股價往往就要上漲了。技術面分析還有很多方法，如運用KDJ指標、MACD指標以及K線理論來分析所要購買的股票。

炒股最主要的是要懂得規避風險。不會止損，就可能巨虧；不會空倉，就會像來回做過山車一樣，利潤無法保住。大盤趨勢向下時，如果選擇不斷的補倉，來搶反彈，這樣只會越陷越深，應該是見好就收，見損盡早止，避免因主觀期望而錯失了機會。

總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今后我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力，同時也為我提供了接觸、了解及適應社會的機會，增強了我的事業心和敬業精神。我堅信通過以后的學習和實踐，我會很好的融入這個領域的。有人說：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿著正確的道走，你才會走到成功的彼岸。如果走上“旁門左道”永遠也不會有最大的成功！希望通過我們的不斷學習和努力實踐，我們每個投資者都能馳騁于這片領域。