第一篇：xx銀行關(guān)于開(kāi)展防范和處置非法集資工作落實(shí)情況報(bào)告

xx銀行關(guān)于開(kāi)展防范和處置非法集資工作落實(shí)情況

報(bào)告

xx銀監(jiān)分局：

為維護(hù)社會(huì)金融秩序，加強(qiáng)員工及群眾防范非法集資意識(shí)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，我行自接《云南銀監(jiān)局進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施方案》（云銀監(jiān)辦發(fā)【2016】33號(hào)）全行上下高度重視，充分認(rèn)識(shí)做好防范和處置非法集資工作的重要意義，在行領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌安排下，我行成立了工作小組，并進(jìn)行了相關(guān)自查及宣傳等工作，現(xiàn)將工作落實(shí)情況匯報(bào)如下：

一、成立工作小組 組長(zhǎng)：xx 副組長(zhǎng)：xx 組員：xxx、xxx、xxx

二、加強(qiáng)內(nèi)部管理

根據(jù)《關(guān)于下一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】57號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2015】97號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深入開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2015】53號(hào)）等文件的要求，我行對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查。我行制定有《xx銀行反洗錢(qián)管理辦法》《xx銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《xx銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《xx銀行反洗錢(qián)報(bào)告管理辦法》《xx銀行反洗錢(qián)工作考核辦法》《xx銀行反洗錢(qián)管理辦法實(shí)施細(xì)則》《xx銀行反洗錢(qián)協(xié)查工作制度》《xx銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別和身份信息資料管理規(guī)定》等內(nèi)控制度，對(duì)反洗錢(qián)工作有較為完善的規(guī)定，全行員工針對(duì)自身崗位職責(zé)認(rèn)真履職，無(wú)異常行為，無(wú)異常賬戶交易。認(rèn)真落實(shí)輪崗制度；對(duì)賬頻率為每月對(duì)賬，經(jīng)辦人員與對(duì)賬人員相分離；業(yè)務(wù)授權(quán)人員與經(jīng)辦人員相分離。

三、加大公眾宣傳力度及員工培訓(xùn)力度

截止至報(bào)告之日，我行本年內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)戶外宣傳2次，廳堂內(nèi)常年擺放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)，常年開(kāi)展反洗錢(qián)柜臺(tái)宣傳。組織員工反洗錢(qián)培訓(xùn)2次。

1、廳堂宣傳：大堂經(jīng)理、柜員負(fù)責(zé)廳堂宣傳工作，把辦理業(yè)務(wù)與反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)宣傳宣傳作用。

網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏上滾動(dòng)播放打擊電信詐騙，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博的相關(guān)口號(hào)，廳堂內(nèi)張貼海報(bào)，并擺放宣傳折頁(yè)。

2、戶外宣傳：以反洗錢(qián)為主題，結(jié)合我行營(yíng)銷(xiāo)工作，在人流量較多的地方擺設(shè)宣傳點(diǎn)，發(fā)放宣傳折頁(yè)，向群眾宣傳反洗錢(qián)的危害、特征、防范措施等。

3、內(nèi)部培訓(xùn)：針對(duì)非法集資等反洗錢(qián)內(nèi)容，我行多次組織了專題講座，全體員工均參加了培訓(xùn)，培訓(xùn)具體對(duì)員工講解了非法集資、電信詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博的定義、社會(huì)危害、發(fā)展形勢(shì)作案手段、防范措施并分享了近年來(lái)相關(guān)案例。

四、加強(qiáng)資金及員工異常行為監(jiān)測(cè)

我行建有反洗錢(qián)工作平臺(tái)，該系統(tǒng)每日對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行數(shù)據(jù)自動(dòng)抓取，能對(duì)涉嫌非法集資可疑資金進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警，并指定專人對(duì)系統(tǒng)抓取數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)篩查并報(bào)送。如有非法集資等可疑交易，我行反洗錢(qián)工作人員將及時(shí)錄入、復(fù)核上報(bào)，提供至地方防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

我行制定有《xx銀行員工異常行為管理辦法》，并按照該制度嚴(yán)格執(zhí)行。

五、涉案賬戶查凍扣

根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)【2014】53號(hào)）、《人民法院銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》等文件要求，我行制定有《xx銀行存款賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃操作規(guī)程》，并嚴(yán)格執(zhí)行制度要求，積極配合相關(guān)部門(mén)依法開(kāi)展的各項(xiàng)查凍扣工作。

六、工作責(zé)任制

為明確工作責(zé)任，健全考核獎(jiǎng)懲制度，我行制定有《xx銀行反洗錢(qián)工作考核辦法》，該制度對(duì)考核對(duì)象、考核方式、考核范圍作了詳細(xì)規(guī)定，明確了獎(jiǎng)懲責(zé)任追究。

我行具體指定了防范和處置非法集資責(zé)任部門(mén)和聯(lián)系人，具體如下：

責(zé)任部門(mén)：xx部

分管負(fù)責(zé)人：xxx

副行長(zhǎng)

***

0875-5198752 聯(lián)系人：xxx

xxx部業(yè)務(wù)監(jiān)督

***

0875-5198763 防范和處置非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中，我們將一如既往的認(rèn)真開(kāi)展非法集資相關(guān)反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格按照人民銀行的要求，遵守相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)履行好自身義務(wù)。制定全行學(xué)習(xí)計(jì)劃，通過(guò)統(tǒng)一培訓(xùn)講解及個(gè)人自學(xué)自訓(xùn)等方式，分層次、有步驟地組織開(kāi)展活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工對(duì)防范和處置非法集資重要性的認(rèn)識(shí)，提高履行相關(guān)反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)的能力。繼續(xù)開(kāi)展對(duì)社會(huì)公眾相關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳，加深公眾對(duì)非法集資了解程度，認(rèn)識(shí)到非法集資的危害，增強(qiáng)公眾對(duì)相關(guān)反洗錢(qián)的責(zé)任意識(shí)。

xx銀行

第二篇：銀行開(kāi)展防范和處置非法集資宣傳月活動(dòng)

XX支行開(kāi)展防范和處置非法集資宣傳月活動(dòng)

為了進(jìn)一步提高社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，積極維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，2016年5月江陰農(nóng)商行XX支行認(rèn)真組織部署、廣泛宣傳，扎實(shí)有效的開(kāi)展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，充分發(fā)揮銀行作為防范非法集資活動(dòng)的宣傳窗口作用。

此次宣傳活動(dòng)我行采取了靈活多樣的宣傳形式進(jìn)行持續(xù)性宣傳。一是加強(qiáng)員工防范和打擊非法集資的知識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)和職工會(huì)組織員工進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，讓每一位員工都深刻認(rèn)識(shí)非法集資對(duì)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和社會(huì)的危害的嚴(yán)重影響。二是印制了非法集資宣傳折頁(yè)，并且在營(yíng)業(yè)大廳擺放宣傳資料，指定大堂經(jīng)理作為宣傳代表，利用客戶在等候辦業(yè)務(wù)的空隙，通過(guò)向客戶宣講非法集資陷阱的生動(dòng)案例，幫助他們提高自身警惕。三是選派熟悉業(yè)務(wù)的工作人員組成宣傳隊(duì)伍，在鬧市區(qū)進(jìn)行定點(diǎn)宣傳，為廣大消費(fèi)者答疑解惑，幫助社會(huì)公眾了解非法集資的特征、表現(xiàn)形式常用手段等。四是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)充分借助游走字幕、LED電子顯示屏、海報(bào)機(jī)等手段，進(jìn)行文字、圖片、視頻等多種形式的宣傳，使防范和打擊非法集資宣傳深入人心。五是充分利用微信公眾號(hào)，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等社交產(chǎn)品開(kāi)展以“拒絕誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”為主題的非法集資知識(shí)宣傳，讓全體員工通過(guò)發(fā)朋友圈進(jìn)行擴(kuò)散，擴(kuò)大宣傳范圍。

通過(guò)本次防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，增強(qiáng)了全體員工防范非法集資的法律意識(shí)，我行將以此次活動(dòng)為契機(jī)，繼續(xù)加強(qiáng)宣傳力度，持續(xù)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，使非法集資法律知識(shí)家喻戶曉、人人皆知，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，構(gòu)建平安社會(huì)貢獻(xiàn)一份力量。

XX支行

第三篇：防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

第一章??總??則

第一條??為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國(guó)務(wù)院令第737號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《條例》），結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條??本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

第三條??本實(shí)施細(xì)則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。

第四條??本實(shí)施細(xì)則適用于全省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置工作。

第五條??禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第六條??省政府對(duì)全省防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體開(kāi)展防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、提出相關(guān)政策建議，以及落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和省委有關(guān)要求等事宜，同時(shí)督促指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門(mén)做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對(duì)本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，建立健全本級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門(mén)根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第七條??縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱處置非法集資牽頭部門(mén)）。省地方金融監(jiān)督管理局是省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)；市（地）地方金融管理部門(mén)和縣（市、區(qū)）負(fù)責(zé)地方金融管理工作的部門(mén)是本級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)明確負(fù)責(zé)本級(jí)防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區(qū)）級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)備。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)在本級(jí)政府的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，并接受上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

第八條??全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配強(qiáng)執(zhí)法力量，落實(shí)執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車(chē)輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度，開(kāi)展執(zhí)法培訓(xùn)，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)，鼓勵(lì)探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第二章??防??范

第九條??省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，有效整合相關(guān)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門(mén)、區(qū)域之間的信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)。

市（地）政府（行署）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)縣（市、區(qū)）政府和有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，條件成熟的可以建立本級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。

縣（市、區(qū)）政府應(yīng)當(dāng)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關(guān)部門(mén)采取日常監(jiān)管、專項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)組織村民委員會(huì)（居民委員會(huì)）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第十條??行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，按照“誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索臺(tái)賬，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，編制排查處置情況報(bào)告。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索的，應(yīng)當(dāng)在初核和研判的基礎(chǔ)上報(bào)送本級(jí)政府處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十一條??市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級(jí)以上處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十二條??縣級(jí)以上政府處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在縣（市、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

第十三條??除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十四條??處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。

第十五條??金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資；

（二）加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十六條??處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)的聯(lián)系，建立信息交流通報(bào)機(jī)制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十七條??全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動(dòng)、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十八條??對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。舉報(bào)非法集資行為，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。相關(guān)部門(mén)接到舉報(bào)后，根據(jù)線索屬地及時(shí)移送下級(jí)部門(mén)進(jìn)行處理，也可直接組織處理。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，暢通舉報(bào)受理渠道，完善舉報(bào)工作機(jī)制。

第十九條??處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

第三章??處??置

第二十條??各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門(mén)要組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展調(diào)查、認(rèn)定、處置工作；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)收集整理好涉嫌非法集資線索，及時(shí)移送相關(guān)處置非法集資牽頭部門(mén)并做好配合工作。

全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定；涉嫌非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)確定；對(duì)跨省（自治區(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)將有關(guān)情況報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議確定。

第二十一條??處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合工作機(jī)制。對(duì)查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時(shí)遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門(mén)開(kāi)展協(xié)作處置涉及金額較大或社會(huì)影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動(dòng)聯(lián)合工作機(jī)制。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第二十二條??處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)對(duì)下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十三條??調(diào)查認(rèn)定可按下列程序進(jìn)行：

（一）確定調(diào)查人員。

調(diào)查人員不得少于2人，實(shí)施調(diào)查取證時(shí)應(yīng)出示有效執(zhí)法證件。

（二）制定調(diào)查方案。

調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。

調(diào)查人員有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時(shí)收集固定書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。

詢問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)回答詢問(wèn)、反映情況。

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關(guān)線索。

（四）撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。

調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)和建議。調(diào)查報(bào)告包括調(diào)查認(rèn)定的事實(shí)和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見(jiàn)及依據(jù)等。

第二十四條??調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門(mén)可以組織相關(guān)部門(mén)依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的單位和個(gè)人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷(xiāo)登記。

第二十五條??對(duì)涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

建立非法集資行政處置專家咨詢委員會(huì)工作機(jī)制，視情況需要邀請(qǐng)公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)相關(guān)工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會(huì)，參與對(duì)涉嫌非法集資案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為組織認(rèn)定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列認(rèn)定意見(jiàn)：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，撤銷(xiāo)線索登記。

第二十六條??根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。

執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書(shū)；對(duì)查封、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門(mén)決定，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)按照規(guī)定向省級(jí)出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù)。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十七條??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第二十八條??清退集資資金來(lái)源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十九條??為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。

第三十條??國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十一條??處置非法集資牽頭部門(mén)在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

第三十二條??處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。

第三十三條??處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四章??附??則

第三十四條??未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類型由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)確定。

第三十五條??對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個(gè)人、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。

第四篇：防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

通過(guò)本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對(duì)于非法集資，我們銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報(bào)，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項(xiàng)目，不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號(hào)，迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。以虛假宣傳造勢(shì)，不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會(huì)的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來(lái)的餡餅”千萬(wàn)得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。

2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無(wú)是不在，血本無(wú)歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長(zhǎng)期堅(jiān)持該項(xiàng)工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動(dòng)常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第五篇：處置非法集資工作開(kāi)展情況及下步工作

處置非法集資工作開(kāi)展情況及下步工作

一、主要工作措施

為落實(shí)我區(qū)處置非法集資的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)防非法集資活動(dòng)發(fā)生，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，按照區(qū)政府要求我局積極開(kāi)展整治非法集資問(wèn)題工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步防范非法集資。

局領(lǐng)導(dǎo)班子充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長(zhǎng)期性，作為區(qū)政府處置非法集資工作聯(lián)席會(huì)議成員單位，為做好處置非法集資工作，我局確定企業(yè)管理辦公室負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作，責(zé)任明確，落實(shí)到人，同時(shí)公布XX工業(yè)熱線XXXXXXX為舉報(bào)熱線。加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)增強(qiáng)了對(duì)防范和處置非法集資工作力度，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，有效防控，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。截止目前，未收到熱線舉報(bào)電話。

2、加大宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對(duì)非法集資活動(dòng)的抵御能力。

今年以來(lái)，我局進(jìn)一步加大了打擊非法集資工作的宣傳力度，多次深入企業(yè)進(jìn)行宣傳，發(fā)放《處置非法集資宣傳手冊(cè)》，大力宣傳國(guó)家有關(guān)防范和處置非法集資活動(dòng)的各項(xiàng)政策措施，教育群眾自覺(jué)抵制非法集資，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán) 境；從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案例，增強(qiáng)民眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力。認(rèn)清非法集資的危害性。

3、開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，認(rèn)做好非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。按照《XXXXXXXXXXXXX》的要求，我局負(fù)責(zé)對(duì)全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管和排查。1-5月，我局共組織對(duì)我區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行排現(xiàn)場(chǎng)檢查2次，調(diào)閱企業(yè)臺(tái)賬，查看了企業(yè)業(yè)務(wù)往來(lái)資金情況，均未發(fā)現(xiàn)我區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在帳外循環(huán)、非法集資的情況，也未收到相關(guān)舉報(bào)。同時(shí)為系統(tǒng)掌握融資擔(dān)保公司的運(yùn)行情況，按月收集報(bào)表、按季分析，從報(bào)送的信息資料中掌握其經(jīng)營(yíng)狀況，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)是否存在非法集資活動(dòng)。并要求融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作出承諾，出具了《守法經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)》，每半年進(jìn)行自查自糾行動(dòng)。

4、改善信用環(huán)境，努力滿足中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求

堅(jiān)持“查防并舉、疏堵并用”的方針，在從重從快打擊非法集資活動(dòng)的同時(shí)，采取綜合措施，改善信用環(huán)境，提高服務(wù)水平，不斷滿足我區(qū)中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求。3月推進(jìn)我區(qū)與省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，截止目前我區(qū)中小企業(yè)已通過(guò)省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心獲得4300萬(wàn)元貸款，有效的緩解我區(qū)中小企業(yè)融資難問(wèn)題。同時(shí)我局進(jìn)一步加強(qiáng)銀企合作平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)銀企溝通與合 作，及時(shí)為企業(yè)排憂解難，從源頭上壓縮了非法集資的活動(dòng)空間。

二、下步工作安排

1、建立健全防范預(yù)警機(jī)制，努力防范于未然。建立群眾舉報(bào)和我局監(jiān)管部門(mén)日常監(jiān)管相結(jié)合的非法集資防范預(yù)警機(jī)制，從制度上保證我局對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的監(jiān)管工作順利開(kāi)展。做到信息靈通、預(yù)警及時(shí)、反應(yīng)靈敏、應(yīng)對(duì)有力，堅(jiān)決杜絕非法集資案件發(fā)生。

2、加大宣傳教育，提高公民防范意識(shí)。充分利用各類宣傳工具，加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力，引導(dǎo)其形成良好的投資理財(cái)觀念，營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。

3、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，努力構(gòu)建處置非法集資工作長(zhǎng)效機(jī)制。落實(shí)處置責(zé)任，加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。

XX區(qū)工信局

二〇一二年六月一日