第一篇：反洗錢宣傳活動(dòng)周心得體會(huì)

反洗錢宣傳活動(dòng)周心得體會(huì)

通過開展“反洗錢宣傳周“活動(dòng)，讓我學(xué)會(huì)了很多。本次活動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法規(guī)和相關(guān)制度開展員工培訓(xùn)，同時(shí)通過資料簡(jiǎn)介、電子宣傳欄等途徑做好對(duì)客戶的宣傳教育，使我網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢宣傳培訓(xùn)得到了有力的貫徹執(zhí)行，并收到了明顯效果。我在此次活動(dòng)中，提高了對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，更深入全面的掌握了反洗錢的基本知識(shí)，熟知作為一名銀行從業(yè)者，應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等。

反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，我們應(yīng)該明確洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對(duì)國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉銀行員工所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，提高客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

做好銀行反洗錢工作，需要我們做到以下幾方面履職工作：

（一）認(rèn)真貫徹客戶身份識(shí)別制度

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份。在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握；同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件。

（二)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),熟知報(bào)告大額和可疑交易的操作流程，對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

（三）不斷豐富業(yè)務(wù)知識(shí)，提高臨柜反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力 積極參加反洗錢培訓(xùn)教育，提高思想認(rèn)識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)敏感度。作為網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管，要組織開展對(duì)柜員的培訓(xùn)，在規(guī)章制度學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，要將培訓(xùn)與日常實(shí)際相結(jié)合，在日常業(yè)務(wù)處理時(shí)，積極指導(dǎo)與提醒柜員對(duì)可疑事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)把控，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為。

通過“反洗錢宣傳周“活動(dòng)，我認(rèn)識(shí)到工作中還存在很多不足之處：

（一）反洗錢認(rèn)識(shí)不夠、缺乏一定的專業(yè)性

由于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)尚淺，我對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)往往停留在表面層次，制度理論知識(shí)有，但專業(yè)的認(rèn)識(shí)與判斷不足。宣傳手冊(cè)的案例中，為我列舉了很多鮮活的日常實(shí)例，使我明白反洗錢工作刻不容緩。在平時(shí)，我應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時(shí)多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業(yè)知識(shí)，通過我們專業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報(bào)至人民銀行，從而不漏過任何一個(gè)犯罪分子。再提高自身反洗錢水平的同時(shí)，還要組織開展網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，及對(duì)客戶的宣傳，形成一個(gè)全員“反洗錢”的氛圍，讓大家都來做好反洗錢工作的監(jiān)督，特別是指導(dǎo)提高社會(huì)群體的反洗錢監(jiān)督意識(shí)，維護(hù)一個(gè)良好的經(jīng)濟(jì)與金融秩序。

（二）落實(shí)客戶身份識(shí)別制度需要更加細(xì)化

在平時(shí)，當(dāng)有客戶來開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶的情況有明確的了解和掌握，本著“一看、二查、三問 ”的原則，一定要客戶提供有效身份證件，核對(duì)并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號(hào)碼，如果客戶不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時(shí)候，就需要認(rèn)真分析原因。認(rèn)為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶，而放松了對(duì)客戶的身份識(shí)別。同時(shí)，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對(duì)嚴(yán)格禁止代辦的業(yè)務(wù)一定要客戶親自柜臺(tái)辦理，對(duì)可以代理辦理的業(yè)務(wù)，要認(rèn)真核對(duì)代理人及本人的身份信息。

（三）反洗錢宣傳和監(jiān)督檢查力度不夠

臨柜業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)不夠全面，理論與實(shí)際結(jié)合不夠緊密，同時(shí)監(jiān)督檢查有時(shí)存在流于形式的情況，需要從主觀上高度強(qiáng)調(diào)和重視，才能帶動(dòng)全員主動(dòng)做好反洗錢工作。對(duì)客戶的宣傳有待加強(qiáng)，需要經(jīng)常在電子宣傳板及宣傳冊(cè)中宣傳反洗錢知識(shí)，讓前來辦理業(yè)務(wù)的客戶逐漸了解反洗錢、知道反洗錢的重要意義。在深刻認(rèn)清反洗錢活動(dòng)重大意義的前提下，作為銀行的員工，要作好充分準(zhǔn)備。一要認(rèn)清形勢(shì)，端正態(tài)度，對(duì)洗錢活動(dòng)提高警惕。二要學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，從專業(yè)技術(shù)角度識(shí)破洗錢犯罪的手段，不讓其在自己手上得逞。三要積極宣傳，讓周圍的同事、朋友、親屬都了解到洗錢活動(dòng)給社會(huì)帶來的危害，建立起全面的反洗錢活動(dòng)網(wǎng)，為社會(huì)金融和諧貢獻(xiàn)一份力量。

第二篇：反洗錢宣傳活動(dòng)

為積極響應(yīng)中國人民銀行深圳市中心支行開展反洗錢宣傳教育活動(dòng)的安排，我行結(jié)合近期開展的黨的群眾路線實(shí)踐教育活動(dòng)，周密部署，精心組織，各項(xiàng)活動(dòng)開展得有聲有色。

近日，我行率先派出業(yè)務(wù)骨干走出營業(yè)廳，在深圳購書中心大運(yùn)會(huì)U站開展反洗錢公益宣傳活動(dòng)，以深圳金融志愿者的身份對(duì)公眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)的講解、宣傳。活動(dòng)當(dāng)天，他們向市民派發(fā)宣傳資料，開展問卷調(diào)查，同時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)，吸引了大批市民駐足參與，現(xiàn)場(chǎng)氣氛十分熱烈。與此同時(shí)，他們通過農(nóng)行營業(yè)廳、手機(jī)短信等多種渠道派發(fā)宣傳資料、發(fā)布反洗錢相關(guān)知識(shí)等，已累計(jì)派發(fā)宣傳單逾萬張，發(fā)送反洗錢宣傳短信**萬余條。

我行還積極組織員工制作反洗錢宣傳作品和參加優(yōu)秀作品評(píng)選，目前已完成多部自行創(chuàng)作的反洗錢宣傳作品。這些作品以案例警示、情景劇等生動(dòng)多樣的表現(xiàn)形式，深刻揭示了當(dāng)下的種種洗錢陷阱，充分展現(xiàn)了我行打擊洗錢犯罪的決心和行動(dòng)。此外，他們還在全行選拔業(yè)務(wù)骨干參加反洗錢知識(shí)競(jìng)賽。

第三篇：反洗錢宣傳活動(dòng)

反洗錢宣傳活動(dòng)

根據(jù)瓊海市人民銀行下發(fā)的《瓊海市金融機(jī)構(gòu)開展2010年反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》文件要求，我部積極響應(yīng)市人民銀行“反洗錢宣傳日”號(hào)召，開展了反洗錢宣傳教育活動(dòng)。5月22日，在本部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的組織和推動(dòng)下，在本部營業(yè)門口進(jìn)行了“共同參與，打擊洗錢”為主題的專項(xiàng)宣傳活動(dòng)。

活動(dòng)期間，本部派出各業(yè)務(wù)部門共十名員工，通過在職場(chǎng)外懸掛反洗錢宣傳橫幅，設(shè)立咨詢臺(tái)，散發(fā)宣傳彩頁等宣傳手段，營造了良好的反洗錢工作氛圍，提升了社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知度和參與度，并重點(diǎn)介紹了洗錢、恐怖主義融資活動(dòng)的基本特征、公民的反洗錢義務(wù)等內(nèi)容, 促使客戶和群眾了解反洗錢、認(rèn)識(shí)反洗錢、支持反洗錢。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作。此次宣傳活動(dòng)的開展，一方面向廣大群眾深入宣傳洗錢犯罪對(duì)我國經(jīng)濟(jì)造成的危害，認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性，增強(qiáng)反洗錢責(zé)任意識(shí)及防范能力，一方面震懾犯罪分子洗錢行為的發(fā)生，收到了良好的社會(huì)效果。

2010年05月23日

第四篇：反洗錢宣傳活動(dòng)

清徐惠民村鎮(zhèn)銀行反洗錢宣傳活動(dòng)方案

各部室：

根據(jù)中國人民銀行太原中心支行并銀辦發(fā)[2013]190號(hào)《關(guān)于開展履行反洗錢職責(zé)十周年主題宣傳活動(dòng)的通知》及《關(guān)于做好開展2013年反洗錢履職十周年宣傳活動(dòng)的通知》精神，為廣泛宣傳普及反洗錢知識(shí)，提升社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知度，切實(shí)提高全行反洗錢工作水平，經(jīng)行務(wù)會(huì)研究決定于2013年8月-2013年10月在全行范圍內(nèi)組織開展履行反洗錢職責(zé)十周年主題宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)安排通知如下：

一、成立反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)反洗錢宣傳活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本次宣傳活動(dòng)得到有效落實(shí)，特成立反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成員：

領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)宣傳活動(dòng)的組織、策劃和日常安排。

主任：

副主任：

成員：

二、反洗錢宣傳活動(dòng)具體安排

（一）、宣傳時(shí)間：2013年8月1日-10月25日

（二）、宣傳主題：警惕洗錢陷阱

（三）、宣傳要求：

1、加強(qiáng)反洗錢制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高對(duì)反洗錢工作重

要性的認(rèn)識(shí)

各部室要于2013年8月15日前做好對(duì)本行15項(xiàng)反洗

錢內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作，并做好培訓(xùn)記錄，提高員工對(duì)

反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，提升員工反洗錢工作操作技能和

水平。

2、對(duì)外宣傳活動(dòng)主要以營業(yè)部為主，各部室做好配合工作。

（1）、辦公室聯(lián)系制作“警惕洗錢陷阱”宣傳條幅，并

懸掛在營業(yè)廳，在LED屏宣傳反洗錢知識(shí)；張貼反洗錢宣傳

海報(bào)；

（2）、營業(yè)部在大堂經(jīng)理處設(shè)立反洗錢知識(shí)咨詢崗，擺

放反洗錢宣傳折頁；在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳版面，并利

用短信平臺(tái)宣傳、發(fā)布反洗錢宣傳活動(dòng)相關(guān)信息。8月20日

上午組織工作人員在營業(yè)廳門口向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，每月

28日前向宣傳辦公室報(bào)送反洗錢宣傳工作動(dòng)態(tài)。

（3）宣傳辦公室每月末將反洗錢宣傳工作動(dòng)態(tài)報(bào)送包

商銀行新型農(nóng)村金融管理機(jī)構(gòu)總部，并積極與人民銀行保持

溝通聯(lián)系，及時(shí)獲取反洗錢最新信息與宣傳資料。認(rèn)真做好

反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié)與經(jīng)驗(yàn)交流工作，于2013年8月末將

本月經(jīng)驗(yàn)總結(jié)材料報(bào)送人民銀行太原中心支行反洗錢處，于

2013年10月25日前將活動(dòng)總結(jié)材料報(bào)送新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

管理總部。

報(bào)送郵箱：

二○一三年八月一日

第五篇：反洗錢宣傳活動(dòng)方案

合法理財(cái),高效理財(cái)，專業(yè)金融知識(shí)走進(jìn)你我他活動(dòng)

--2011年太平人壽寧波分公司的反洗錢宣傳活動(dòng)方案

一、活動(dòng)目的

本次太平人壽寧波分公司開展反洗錢的主題是“合法理財(cái),高效理財(cái)，專業(yè)金融知識(shí)走進(jìn)你我他活動(dòng)”，將反洗錢宣傳與金融理財(cái)知識(shí)完美結(jié)合，提升社會(huì)公眾對(duì)公司的了解度，給業(yè)務(wù)隊(duì)伍提供一個(gè)平臺(tái)和工具，便于進(jìn)一步接觸客戶，同時(shí)通過參加活動(dòng)的準(zhǔn)客戶的口碑?dāng)U大太平在市民心目中的品牌影響力，突出太平的與眾不同，適時(shí)推出我司保險(xiǎn)產(chǎn)品。

二、宣傳活動(dòng)的時(shí)間

本次活動(dòng)自2011年4月1日，至2011年9月30日止，共6個(gè)月。

三、活動(dòng)形式

1、廣場(chǎng)宣傳。將反洗錢知識(shí)結(jié)合金融理財(cái)知識(shí)灌輸給廣大民眾。

2、社區(qū)宣傳。通過社區(qū)金融講座，設(shè)立流動(dòng)宣傳站為廣大社區(qū)人民進(jìn)行反洗錢知識(shí)的普及。

3、產(chǎn)說會(huì)推動(dòng)。依靠公司產(chǎn)品創(chuàng)說會(huì)這個(gè)專業(yè)平臺(tái)，向廣大民眾宣傳反洗錢知識(shí)。

4、反洗錢征文。

5、機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳。懸掛由分公司統(tǒng)一制作的宣傳橫幅，張貼海報(bào)，擺放宣傳資料。

四、活動(dòng)分工及具體操作辦法

1、廣場(chǎng)宣傳時(shí)間：4月1日-9月30日期間的重大節(jié)日 廣場(chǎng)宣傳的地點(diǎn)：天一廣場(chǎng)，中山廣場(chǎng)，萬達(dá)廣場(chǎng)

執(zhí)行小組：各營銷服務(wù)部全體員工

宣傳細(xì)節(jié)：聯(lián)系廣場(chǎng)管理部門取得宣傳許可權(quán)，設(shè)立臨時(shí)宣傳站點(diǎn)，由業(yè)務(wù)員向行人分發(fā)宣傳冊(cè)和調(diào)查問卷，規(guī)定填寫問卷的市民可到站點(diǎn)進(jìn)行幸運(yùn)抽獎(jiǎng)，設(shè)置高中獎(jiǎng)率，提供中獎(jiǎng)市民小禮品，禮品可結(jié)合節(jié)日特色設(shè)置。通過此項(xiàng)活動(dòng)不僅能宣傳反洗錢知識(shí)也能增加客戶儲(chǔ)備量。

2、社區(qū)宣傳時(shí)間：4月1日-9月30日

地點(diǎn)：海曙區(qū)2個(gè)，江東區(qū)2個(gè)，鄞州區(qū)1個(gè)

執(zhí)行小組：各營銷服務(wù)部全體員工

宣傳細(xì)節(jié)：前期合理篩選條件成熟的小區(qū)，聯(lián)系社區(qū)工作部門取得宣傳許可權(quán)，對(duì)有舉辦金融知識(shí)講座的社區(qū)采取講座形式進(jìn)行宣傳，對(duì)條件有限的社區(qū)采取設(shè)置流動(dòng)宣傳點(diǎn)的方式進(jìn)行宣傳，該種方式類似與廣場(chǎng)宣傳模式。

3、產(chǎn)說會(huì)宣傳時(shí)間：根據(jù)公司運(yùn)作安排的時(shí)間而定。

地點(diǎn)：寧波大市各酒店

執(zhí)行小組：個(gè)險(xiǎn)以及銀保內(nèi)外勤

宣傳細(xì)節(jié)：在原用產(chǎn)說會(huì)模式中加入反洗錢宣傳環(huán)節(jié)，分發(fā)宣傳冊(cè)，問卷調(diào)查等。

五、工作分工

1、個(gè)人業(yè)務(wù)部： 負(fù)責(zé)方案的宣導(dǎo)和推動(dòng)； 負(fù)責(zé)推動(dòng)期間的跟蹤、分析； 聯(lián)合運(yùn)營部進(jìn)行推廣當(dāng)中的品質(zhì)管理； 配套行銷輔助品定期檢查； 健康講座的舉辦

負(fù)責(zé)推廣過程中的危機(jī)事件反饋及處理；

2、企劃部：

負(fù)責(zé)制定推廣計(jì)劃及策略； 負(fù)責(zé)和人行聯(lián)系；

負(fù)責(zé)各營銷服務(wù)部操作指導(dǎo)； 負(fù)責(zé)向總公司報(bào)備推廣行銷輔助品； 負(fù)責(zé)問卷的設(shè)計(jì)和制作； 活動(dòng)總結(jié)材料整理及上報(bào)；

3、運(yùn)營部：

負(fù)責(zé)活動(dòng)當(dāng)中品質(zhì)管理制度的監(jiān)督落實(shí)； 負(fù)責(zé)活動(dòng)過程中的投訴、危機(jī)事件處理及反饋；

4、辦公室： 行銷輔助品的印刷； 媒體聯(lián)系、軟文編寫刊登。