第一篇：銀行客戶經理助理實習報告

XX銀行XX分行暑期

實習報告

實習部門： 實習生： 實習時間：

我是XX，來自于XX大學XX專業，將于XX年6月畢業。在今年7月初有幸加入到XX銀行XX分行XX部，開始了為期XX月的實習期。

一、實習工作內容

實習的第一天，XX老師向我介紹了XX部門的一些基本情況，讓我對接下來的工作有了基本的概念。接著我便跟隨部門XX老師和XX老師來到了我們深耕的市場，也是我們的戰場——XX市場。該市場由A區——G區共7個品牌商品經營專區組成，是我國XX較大的食品批發市場。到達市場后，我的工作就是跟隨X老師和X老師拜訪客戶，對于老客戶，主要是了解他們對于我行產品的需求以及建議，做好貸后服務；對于新客戶，就是為其講解XXXX的優勢、特點以及授信條件，促成潛在客戶的合作意向。對于已經達成合作意向的客戶，協助客戶經理對其進行貸前檢查和授信資料的收集，并在現場利用PAD錄入系統，上報信貸工廠進行審批。

授信審批通過之后，客戶需要到我行營業部進行開卡以及面簽。面簽之前需要準備齊所有的必要資料，比如征信報告，銀行流水，現場照片，法院被執查詢等等。待客戶到達行里之后，還需將其所帶證件原件全部復印才算資料完整。第一次面簽就是這樣在XX老師的帶領下邊做邊學，最終也算是順利地完成了。

對于老客戶需要進行貸后風險現場排查，在XX老師的帶領下，我們來到了各個客戶的店鋪里，了解客戶目前的經營狀況，發現并排除潛在的風險。同時聽取客戶對于產品的建議和意見，以便于日后加以改進。

二、實習心得體會

在這兩個月的實習過程中，我逐漸對銀行有了更深入更新的認知，包括銀行的部門機構設置、主營業務、業務流程等?；仡檭蓚€月的實習時光，既有成功后的欣喜和激動，也有挫敗后的失落和無奈，在部門各位老師的諄諄教導下，我在收獲業務技能的同時，內心也經歷著微妙的成長。XX老師是一位平日里比較嚴肅的人，但是他的業務能力卻是最強的，營銷的方法和話術有自己的一套體系，跟著X老師跑市場的過程中收獲最多，業務能力得到了快速的提高。XX老師對待工作是十分嚴謹的，各種資料必須整理整齊，就連資料的擺放方向也要必須正確，這讓我意識到了注重細節的重要性，尤其是在銀行這種開展金錢游戲的機構之中。XX老師則是比較健談，十分幽默有趣的，能夠在與客戶侃侃而談、談笑風生的過程中便與客戶達成合作意向，拿下一單業務；同時XX老師對于我行的IT系統平臺也是研究的十分透徹，提高了工作效率。這讓我領悟到，與客戶交流是一件需要慢功夫的事情，需要與客戶進行走心的溝通，才能獲取客戶的信任和支持。XX老師是一位十分勤奮的人，并且經驗十分豐富，能夠靈活的應對客戶的各種問題。尤其是電銷時，與客戶進行首次溝通的過程中，能夠抓住客戶的需求，輕松應對客戶的刁難。這讓我認識到了豐富的從業經驗是多么的重要，獲得有效的經驗不僅要靠勤奮，更要善于總結，才能最終形成自己的東西。

總而言之，跟隨各位老師學習到了一個優秀的客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等等。

兩個月的時間轉瞬即逝，但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高，更多是一種學習能力。十分感謝XX銀行能夠給我這么一個大平臺讓我了解銀行，了解金融業務；更要感謝部門各位老師的悉心教導，使我快速提高了業務技能并對銀行業有了更深刻的認識。實習結束之后又是一個新的開始，在新的起點上，我將重新審視自己，不斷的給自己充電，為自身的提高做出應有的努力。

第二篇：銀行客戶經理助理實習報告

實習報告

蘭州商學院隴橋學院 財政金融系 2012級財政班 王鈺

實習單位：上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行 實習時間：2015年1月19日----2015年2月8日

實習目的：通過在上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的實習，掌握基本的銀行信貸業務，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。

實習崗位：客戶經理助理 實習內容：

（1）了解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點等。

（2）學習了解個人客戶經理業務的分類和范疇。（3）學習了解個人貸款報批材料具體內容，協助整理和填寫個人貸款報批材料，學習一手房按揭貸款、個人消費貸款和個人綜合授信等的異同。

（4）錄入 信息，計算客戶每月流水等。

（5）整理個人擔保購房借款合同，做出分類統計表格，便于日后工作。（6）學習抵押合同的填寫，跟隨經理在蘭州市住房保障和房地產管理局辦理住房抵押。

（7）學習《個人貸款合同》的填寫，協助整理審查是否有遺漏，蓋章確認等。

（8）和行長、經理們一起參加了創新360樂活公益迎春年會，整理資料，發放宣傳福袋，協助經理為客戶宣傳講解浦發銀行具體業務，了解客戶需求等。

（9）學習了解個人銀行客戶關系管理系統。

實習階段表現評價：

實習收獲與體會：

通過這次畢業前的實習，讓我對上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的基本個人信貸業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，也為我今后踏入社會奠定了基礎。

首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。我覺得盡快完成自己的角色轉變是非常重要的。

其次，在整個信貸業務辦理的過程中我體會到貸款工作是一個注重細節的工作，一點小的錯誤，就可能發生貸款風險。因此，無論在學習還是工作中，我們都不能忽視細節的重要性。在貸款業務方面，通過對貸款材料的搜集整理，使自己了解到申請貸款所需要的材料，比如身份證、營業執照、征信記錄和面談記錄等，使自己對整個貸款業務有了一個感性的認識，雖然這些都是基礎的業務，但卻是貸款真實有效的關鍵環節。另外專業技能與實際相結合也是客戶經理必備的素質。在調查的過程中，運用自己的知識和交談能力與客戶溝通是了解客戶的關鍵?？蛻艚浝響{借自己所知道的知識和能力來分析、解決問題。如果客戶經理的知識面不廣，對于客戶所經營的行業只是一知半解的話，那么就很難判斷客戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學習到一個優秀的客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等?？蛻艚浝砹私飧鞣矫娴闹R并且能結合實際，為客戶做出私人訂制式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學的知識與實際問題相聯系，將是我以后學習的一個重要項目。

最后，還要有明確的職業規劃。所以今后在學習之余還要抓緊時間努力學習銀行相關知識以充實自己，相信只有這樣未來才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。

第三篇：銀行客戶經理助理個人實習報告總結

銀行客戶經理助理個人實習報告總結

時光匆匆,我在浦發銀行當客戶經理助理已經有四個月了.回顧其中的點點滴滴,有成功后的欣喜和激動,也有挫敗后的失落和無奈.在科長的諄諄教導下,我在收獲業務技能的同時, 內心也經歷著微妙的成長.在實習期間,我接觸了一些辦公用品,如傳真機,碎紙機,打印機,掃描儀等,掌握了 這些機器的基本操作, 了解了我行的基本情況.同時在此期間我也學到了許多更有用的東西.開始實習時,剛進入陌生的環境難免會有些緊張,不知道該怎么辦.是同事們友善的微 笑緩解我的尷尬.大家都很有禮貌,不管大事小事都要說聲謝謝.作為客戶經理助理,任務比較瑣碎繁雜,指導我的老師教我,做事情要分主次,有條理.說著容易,做著難.每天要發傳真,復印,整理廢舊紙張在利用等,手頭有多件事情需要完成，更重要的是要替客戶經理辦理貸款，承兌等銀行重要的業務，當然這時候就要將重要的事情放在首位,把所有事情的主次順序排好.這樣就不會亂.要“分主次,有條理”是做好事情的關鍵,這次實習讓我 更加深了對這句話的理解.實習是我步入社會前的第一課,教會我怎么待人接物,如何處理各種事情.雖然在短短 的４個月里看到的只能是工作的一個側面, 學習的只能是一些初步的方法, 但這些對于我是 非常重要的.這次實習告訴我,在社會這個大學堂里我還是一個小學生,還有很長的路要走.要抱著 謙虛謹慎的態度,無論大小認真踏實的完成每一件事,走好每一步.通過實習,我有信心,未來的路我能更好地走下去!確實如此,財務工作是一項看似簡單但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和細心.所 以我一直都在培養自己這方面的能力.剛開始時,幾乎每一天每做一件事都要犯錯,但是漸漸 的在各位同事的幫助和指導下,我已經慢慢從常犯錯,減輕到少犯錯,犯小錯,并爭取不犯錯.我把每次犯錯都做為對自己的一次警示,更是做為自己邁向成功的一道道關卡,人生不拒絕 犯錯,重要的是看待錯誤的正確態度和之后的自省.老板和同事的信任,不到一但由于是在一些簡單的業務中我漸漸培養自己專注和細心的能力.因為我覺得業務可以學, 但性格是需要慢慢培養和塑造的.它需要一個過程,更需要一份恒心。

４個多月的時間轉瞬即逝,但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高,更多是一種精又是一個新的開始,在新的起點上,我將重新審視自己,不 斷的給自己充電,在提高業務能力的同時,加強技能。

第四篇：銀行客戶經理助理個人實習報告總結

銀行客戶經理助理個人實習報告總結

時光匆匆,我在浦發銀行當客戶經理助理已經有四個月了.回顧其中的點點滴滴,有成功后的欣喜和激動,也有挫敗后的失落和無奈.在科長的諄諄教導下,我在收獲業務技能的同時, 內心也經歷著微妙的成長.在實習期間,我接觸了一些辦公用品,如傳真機,碎紙機,打印機,掃描儀等,掌握了 這些機器的基本操作, 了解了我行的基本情況.同時在此期間我也學到了許多更有用的東西.開始實習時,剛進入陌生的環境難免會有些緊張,不知道該怎么辦.是同事們友善的微 笑緩解我的尷尬.大家都很有禮貌,不管大事小事都要說聲謝謝.作為客戶經理助理,任務比較瑣碎繁雜,指導我的老師教我,做事情要分主次,有條理.說著容易,做著難.每天要發傳真,復印,整理廢舊紙張在利用等,手頭有多件事情需要完成，更重要的是要替客戶經理辦理貸款，承兌等銀行重要的業務，當然這時候就要將重要的事情放在首位,把所有事情的主次順序排好.這樣就不會亂.要“分主次,有條理”是做好事情的關鍵,這次實習讓我 更加深了對這句話的理解.實習是我步入社會前的第一課,教會我怎么待人接物,如何處理各種事情.雖然在短短 的４個月里看到的只能是工作的一個側面, 學習的只能是一些初步的方法, 但這些對于我是 非常重要的.這次實習告訴我,在社會這個大學堂里我還是一個小學生,還有很長的路要走.要抱著 謙虛謹慎的態度,無論大小認真踏實的完成每一件事,走好每一步.通過實習,我有信心,未來的路我能更好地走下去!確實如此,財務工作是一項看似簡單但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和細心.所 以我一直都在培養自己這方面的能力.剛開始時,幾乎每一天每做一件事都要犯錯,但是漸漸 的在各位同事的幫助和指導下,我已經慢慢從常犯錯,減輕到少犯錯,犯小錯,并爭取不犯錯.我把每次犯錯都做為對自己的一次警示,更是做為自己邁向成功的一道道關卡,人生不拒絕 犯錯,重要的是看待錯誤的正確態度和之后的自省.老板和同事的信任,不到一但由于是在一些簡單的業務中我漸漸培養自己專注和細心的能力.因為我覺得業務可以學, 但性格是需要慢慢培養和塑造的.它需要一個過程,更需要一份恒心。

４個多月的時間轉瞬即逝,但是它留給我的決不僅僅是業務技能的提高,更多是一種精又是一個新的開始,在新的起點上,我將重新審視自己,不 斷的給自己充電,在提高業務能力的同時,加強技能。

第五篇：平安銀行客戶經理助理實習報告3000字

據學校實習要求，本人于2014年7月1日到2014年8月31日于平安銀行小微金融事業部進行了為期2個月的實習。實習期間，在部門領導和同事的幫助下，我熟悉了平安銀行小微金融事業部的主要經濟業務活動，系統地學習并較好掌握了銀行客戶經理助理這一崗位的工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高。現將畢業實習的具體情況及體會作一系統的總結。

一、實習單位簡介

平安銀行，全稱平安銀行股份有限公司，是中國平安保險（集團）股份有限公司控股的一家跨區域經營的股份制商業銀行，為中國大陸12家全國性股份制商業銀行之一。注冊資本為人民幣51.2335億元，總資產近1.37萬億元，總部位于廣東省深圳市，在全中國各地設有34家分行，在香港設有代表處。截至2013年6月底，平安銀行資產總額18,269.98億元，存款總額11,753.61億元，貸款總額（含貼現）7,864.84億元。

二、實習內容

（一）學習相應理論基礎知識及銀行相關各種文件

在實習的第一周,我主要學習了柜面操作基本知識以及相關的人民銀行下發的各種文件。大堂經理是連接客戶、柜面人員、客戶經理的紐帶，因此首先就得學習柜面的相關知識，才能更好的解答客戶問題，引導客戶辦理相關業務，維持大堂秩序，減輕柜員的工作量，提高整體服務效率。柜面相關知識主要有五大部分：對公業務,，對私業務，聯行業務，授信業務，公共業務。其中具體包括對憑證及相關傳票、操作流程、交易代碼的學習。在學習的過程中，要非常用心，因為這些知識點既散又細，而且對于一位銀行服務人員特別是柜員來說，任何一點細小的規定如果操作失誤就可能釀成不可估量的后果。同時還要學習人民銀行下達的相關文件，結合商業銀行的內部規定變動了解銀行改革的方向和動態。只有全面了解了這些文件規定，才能樹立更強的服務意識和競爭意識，以優質的服務讓顧客滿意，以強勁的競爭力為銀行爭取更大的生存空間。

（二）學習營銷技巧及解答客戶咨詢

部門負責帶我的客戶經理告訴我，在銀行工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規范與準則，成天與客戶打交道的經理，代表著企業的形象與信譽，所以一切都要謹小慎微。要做好客戶經理的工作就必須做到以下幾個方面：干練，穩重，自信，親和。對顧客的需求要能夠迅速作出反應，對客戶提出現的不同問題要表現出遇事不慌的心態，沉著冷靜地為客戶解答疑問，深挖客戶需求，機智的處理并提出相應的金融產品方案。作為一個客戶經理要能夠以低姿態友善地與客戶溝通、交流，但也不能唯唯諾諾，在任何時刻我們都應該對自己充滿信心。在客戶迷茫時，我們為其指明方向；在客戶遇到困難時，我們施予援手；當客戶不解時，我們耐心解釋；當客戶不滿時，我們及時安撫。我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶的信賴。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。營業中的禮儀主要有四大內容：（1）解答客戶問題；（2）接待客戶開卡、面簽；（3）登記臺帳；（4）營銷金融產品。所以，作為一名客戶經理要有豐富的金融產品知識，準確到位地理解能力、判斷能力和善于營銷的口才。

三、實習收獲與體會

（一）盡快實現角色的轉變，是一個大學畢業生剛步入社會時所面臨的首要任務。對于剛畢業的大學生來說，一開始就做一番偉大的事業并不現實，而是必須從最細小的工作中做起，甚至還要一遍遍的重復那些“細小”。這不僅要我們從行動上改變，更要先從心理上、思想上接受并改變，要充分認識到偉大都是從平凡累積起來的。正如書中所說，成功是一種努力的累積。平凡的人乃是一種無過高期望但又極認真生活的一種人。首先態度是樂觀的，將人生視為一種在不斷奮斗中的歷練，經得起人生的大起大落，能夠以寬容的胸懷善待一切。總是將復雜的事簡單做，簡單的事重復做，重復的事快樂做，快樂的事用心做。要是想變得偉大，其實不一定要成就輝煌的功業，因為構成偉大的決定性因素，恰恰在做得比平凡者更平凡而已。認清了這些以后，角色轉變也就不再是問題。

（二）作為一名客戶經理助理，必須熟悉業務知識、金融產品，能夠根據客戶的實習情況推薦不同的金融服務方案。平時在工作中，大堂經理是在行政層面接觸顧客的人，因此她的一言一行會第一時間受到客戶的關注，就要求她必須要有過高的綜合素質，才能更好的展示銀行的實力與形象。

（三）作為一名客戶經理助理，必須具有敏銳的洞察力，能夠及時的發現顧客的需求與困難，隨時提供幫助。顧客就是上帝，我們必須為每一個客戶提供及時、全面、周到、熱情的服務，但不是對所有的客戶都提供千篇一律的服務，首先得迅速判斷顧客的需求，然后提供差異化的服務。當今金融業的競爭，不僅是行與行之間的信譽競爭，同時也是優質文明服務多源化、系統化的競爭。誰的信譽好，誰的服務優，誰就能更適應顧客的不同層次需求，誰就能占領更多的金融市場，抓住更多的優質客戶群?？蛻艚浝碇碛质强蛻襞c銀行的紐帶，所以要特別能夠挖掘黃金客戶并想辦法留住他們，這樣才能發揮我們的真正作用。

四、推薦見習的價值

（一）未來需求很大

隨著銀行服務范圍的擴張，對私業務成為中資銀行的關鍵發展方向（國外的各大銀行早以有了幾十年的經驗，所占銀行的業務收入比重很大）。由于服務網點數量的迅速增加，業務范圍的不斷擴大與完善，因此各大銀行對業務服務崗位的各類需求隨之上升。然而，能夠從事這類崗位的現成人才非常緊缺，各類銀行間只能通過相互挖人才能暫時填補空缺。然而，一個合格的客戶經理也是需要從助理或者更低的崗位慢慢培養的。因此，如果你想進入金融業，可以先行進入銀行的客戶經理助理崗位見習，通過6個月的見習期，開始自己新的職業生涯。

（二）是成為金融英才的臺階

另外通過這段見習的經歷，對有意向從事銷售工作的學員來說也是很有幫助的，尤其是想從事證券，保險，期貨以及信托工作的學員。銀行是如今中國資本市場上的龍頭老大，所占的比例是最大的，有過銀行工作經歷的求職者是很受以上這些金融行業公司歡迎的，就勞動力市場而言，這種復合型人才是最為缺乏的。我們也期望更多的青年，通過一次良好的見習機會，提供自己一次快速成長的機會。

（三）必要的準備

不過，跟任何工作一樣，成功的見習需要學員足夠正確的態度。在見習過程中不可避免的會遇到各種困難，關鍵在于大家是否能堅定目標，堅持見習。就拿我來說，一開始最大的障礙就是對業務的不熟悉，面對客戶提出的問題我都不知道，一問三不知，很是迷茫。而一開始面對客戶的時候也很緊張，別人盯著自己，就難免有點不自信。另外，有時空的時候，會覺得很無聊，忙的時候，又會感覺累得不得了，特別是最開始幾天，腳疼地不得了，全身的肌肉都很酸痛。不過，帶教老師說，每個人都有這么一個過程，關鍵問題還在于對銀行業務的不熟悉，還有就是你的學習方法對不對。整個見習過程中，帶教老師不可能一直陪著我，所以善于觀察，主動理解，不斷嘗試，是使自己快速獨立的好辦法。每個學習工作都有一個過程，而開始的過程又是最易讓人放棄的?！皥猿帧本褪敲總€學員走向成功的基石。