第一篇：金融市場部工作總結

金融市場部

工作總結暨2016工作計劃

2015年，我部緊密圍繞全行經營目標，踐行“夯實內控，轉型增效”的工作思路，防風險，抓管理，推改革，促轉型，穩步推進各項工作。現將我部最新工作總結報告如下：

一、業務開展情況及

分部工作進展

今年以來，我部業務總量穩步增長，資產組合管理和主動負債能力大幅增強。金融市場部2015年的工作成果如下：

（一）業務余額變化情況

截止12月31日，金融市場部總資產規模實際達到

億元，其中特定目的載體投資

億元，債券投資億元，吸收同業存放

億元，協議存款

億元，同業存單

億元，減少了本行資金的使用程度。

表1：金融市場部

分部成立以來業務余額變化情況

項目 12月31日金額

8月17日金額

新增

項目

12月31日金額

8月17日金額

新增

債券買入返售 特定目的載體投資

債券投資 同業拆出 存放同業定期存款

資產方小計

債券賣出回購 同業存放定期存款

同業拆入 協議存款 再貸款 同業存單 行內資金支持 負債方小計

0

（二）收入變化情況

截止12月31日，金融市場部收入達到

億元，支出

億元，凈收入

億元，其中債券投資收益

億元、公允價值變動損益

萬元。

表2：金融市場部收入情況表

項目

債券買入返售利息收入 特定目的載體投資收益

債券投資收益 公允價值變動損益

同業拆出 存放同業定期存款

收入小計

金額（萬）

項目

債券賣出回購利息支出 同業存放存款利息支出 同業拆入利息支出 協議存款利息支出 同業存單利息支出

支出小計

金額（萬）

備注：未含可供出售資產的公允價值變動損益

萬元

截止12月31日，債券投資收益率達

%，其中持有至到期賬戶投資收益達

%，交易性賬戶投資收益達

%，可供出售投資收益達

%；特定目的載體投資收益率

%;線上資金成本在%，協議存款成本

%。

表3：金融市場部收益率

資產

債券：

持有至到期投資 交易性金融資產 可供出售資產 特定目的載體投資 債券買入返售 同業拆借 存放同業

備注：市場價格計算

收益率（%）

負債 債券賣出回購 同業存放 協議存放 同業存單

成本率（%）

金融市場部北京分部成立以來，部門收入有較大程度的增加，其中債券收入得到很大提高，負債融資能力得到提升。截止12月18日部門收入為

萬元，較金融市場部

分部成立之前，實現部門收入新增

萬元。

（三）資產收益率情況

資產收益率：截止12月19日，債券資產收益率

%高于中債財富指數累計收益率

%，跑贏了債券指數；8月17日之前以債券買入返售為主要收入來源，我行債券買入返售收益率

%，債券收益率遠高于資金的收益率。

資金成本：我行自從北京金融市場部成立以來，以資金融入為主進行加杠桿債券投資，截止12月19日，債券賣出回購資金每日平均

億元左右，成本

%。

R0076543210

我行線上平均成本

168

166164162160***2150148

中債總財富指數我行債券平均收益率

876543210

中債指數累計收益率

(四)賬戶運作情況

交易賬戶運作特點：以“壓低頭寸，靈活操作”為原則，持有高收益信用債，提高賬戶全盤收益率。考慮全年末估值結果，賬戶絕對收入達到

萬元。以交易賬戶自營敞口日均額度

億元測算，持有期匯報率為

%。折合年化收益率

%。同期中債綜合指數的財富匯報率為

%。

可供出售賬戶運作特點：以“投資擇勢，交易擇時”為原則，適時微調賬戶結構，減少風險加權資產占用。可供出售金融資產賬戶面值

億元，平均剩余期限

年，修正久期

，平均利率為

%，年初可供出售賬戶為

，比年初有大幅度調整。賬戶絕對規模在全部債券資產中占比

%。

三、2016年計劃及策略

（一）2016年計劃

截止12月18日，我部門資產規模現為

億，計劃明年金融市場部資產規模

億。計劃明年新增發行同業存單

億、吸收協議存款、同業存款和通過正回購融入資金共

億。新增的 億資產配置計劃為：委托券商資管計劃

億、新增債券投資和非標投資

億，預計資管計劃年化收益為

%，債券投資年化收益為

%，非標投資年化收益率為

%。

（二）2016年策略

債券市場連續兩年牛市之后，明年震蕩波動機率較大，預計一季度有一波行情，明年的策略以波段交易性策略為主，持有型策略為輔。

1.利率債投資策略

國債利率還有一定的下降空間，縱觀歷史數據，10年國債利率歷史低點在2.67，預計國債利率逐漸下探2.7。年底在外儲加速下滑及配置的主導下，國債利率大幅下行，10年國債收益率降至2.9931，7年國債降至2.9907，5年國債降至2.8178，3年國債降至2.706。10年國債下行突破3，是當面經濟面形成的預期，再加上年底配置的參與導致的結果。根據經濟面數據的走勢，國內資產配置的需求，明年國債還有一定的下行幅度，但有所波動。

從利差來看，非國開的投資價值高于國開、國債的投資價值。10年非國開與10年國債的利差為48BP左右，10年非國開與10國開的利差為12bp左右，10年國開與10國債的利差為37bp左右。可以看出，非國開的下降空間比國債、國債更大。

國債到期收益率:3年國債到期收益率:10年5.0000 4.5000 4.0000 3.5000 3.0000 2.5000

***-20

2014-07-012014-08-012014-09-012014-10-012014-11-012014-12-012015-01-012015-02-012015-03-012015-04-012015-05-012015-06-012015-07-012015-08-012015-09-012015-10-012015-11-012015-12-01國債到期收益率:5年

10非國開-10國債

10非國開-10國開

10國開-10國債

2.信用債投資策略

2016年的信用風險會加劇擴大，應立足于企業自身的財務情況進行“排雷”分析是明年的重要內容。經濟下行壓力加大，企業的盈利能力和償債能力也明顯加大，違約風險事件頻頻發生。從行業來看，主要集中在產能過剩的制造型企業，如天威、中鋼和山水；湘鄂從事的是餐飲行業（高端），受反腐深切影響。其次從企業類型方面，以民營企業居多，央企亦有違約風險。預計企業信用基本面持續惡化，政府力推供給側的改革，要打破剛性兌付和清理“僵尸”企業，信用風險會進一步增加。

從信用利差看，不同行業利差會進一步的擴大。經濟增速的放緩，制造業的盈利能力降低，進一步影響企業的償債能力，是信用風險的主導。目前信用擔憂或信用風

險可以更多的通過行業利差來體現，鋼鐵、采掘、化工、有色、建筑建材等行業的信用利差將會進一步走闊。城投仍是投資的首選，但應注意區域風險。城投債16年到期比往年增加，并且15年城投發生了2起對外擔保出現風險的信用事件，預計16年城投的兌付危機在上升，應排除城投平臺自身能力較弱，對外承擔了較多區域內中小企業和民營企業再融資的城投；規避地區財政收入和支柱產業惡化明顯地區的城投。如圖，從綜合來看，云南、新疆、貴州、寧夏、山西5省的經濟實力很弱，并且云南、貴州、山西3省產能過剩行業較集中，明年應對以上省份的城投進行規避。

2015年12月19日

金融市場部

第二篇：金融市場部述職報告

金融市場部述職報告

金融市場部述職報告

尊敬的領導:

承蒙領導信任，很榮幸能夠加入到xxx金融設備有限公司這個欣欣向榮的大家庭!能夠跟隨公司，跟隨智總來做一番事業。能夠和xxx這么多優秀的員工共同進行創造性的工作。

自7月6日來到公司至今已經兩月有余了，期間在車間學習了兩個星期。榮部長、羅部長給予了很多的指導，車間的同事也給詳盡的解說了各個產品的性能、特點和主要的功能模塊。詳盡的了解了個產品的構造和組裝生產，并試著組裝了一些產品部件。通過這個過程，對于各產品有了一個總體的認識。

之后智總、周總、齊公又進行了系統的講解，通過講解對產品知識基本做到了熟悉。知道其用途、知道其按裝應用在哪里、明了我們產品的優勢、競爭性產品的特點。

在接下來的兩個星期，基本上是對公司制度、政策、文化的了解熟悉。主要是了解公司的市場政策、發展歷程。這個過程當中，市場、售后各環節開始接觸、熟悉。

在進入第二個月開始接手市場部的全面工作。開始了解銷售各個環節和售后具體工作，并把重點放在對市場管理、客戶管理和后期政策規劃上，著手或準備著手解決市場部的一些相關問題。

為了更深入的了解市場和客戶情況，隨同xxxx走訪了xxxx公司、xxxx公司、xxxx公司。隨同xxx走訪了xxxx科技公司、xxxx公司、xxx設施公司。與大多數客戶作了深入的交流，了解了客戶想法、需求和建議，并基本解決了一些欠款問題，和客戶達成深化合作的意向。

與市場、售后及內勤所有人員對于工作進行了深入溝通，就市場、售后和內勤工作各個環節深層次的一些問題進行了了解。有如下不成熟的看法，請智總參考：

1公司歷經十多年的發展，完成了初步的資本積累，生產、研發能力的積累，行業影響力的積累，生產工藝的積累，骨干型科研、生產、銷售等人才的積累，這是我們的優勢。

2當我們初入市場或未達規模化階段，我們傾全力去發展市場，我們可以缺乏戰略規劃，集約性的生產管理，系統、模式性運營管理。

但到今天這個歷史階段和規模階段，我們就必須強調戰略性的發展規劃，制度流程化的運營管理，戰略性、集約性的研發、生產管理和模式化的市場運營管理了。

3我們需要著手解決的幾件事情

(1)生產質量與我們xxx大公司的品牌、歷史、規模要相符，這是我們的基礎。

(2)相應的產品研發、創新能力及投產新產品的能力和步伐，這是我們持續發展的基礎。

(3)售后服務標準化、規范化。

(4)管理制度化、流程化、責任化、高效化。

(5)市場運營模式化，并強調渠道創新和高效化。

(6)公平、公正、激勵、高效的薪資體系的建立。這是健康、快速發展的根本。

(7)更有競爭力的市場政策的建立。

針對于上述拙見，已經提交一份框架性的、著力解決現階段人員積極性的政策供智總參考，期望能夠解決現階段最急迫的問題，使得業務人員面貌一新從而有積極性去配合公司解決各方面的一些問題。

這個階段做的主要事情還有：

(1)考慮網站的規劃，主要是把在線洽談模塊的納入，強化網絡的營銷力量和宣傳作用。

(2)管理軟件的應用或是紙質管理工具的制定，強化管理的規范化。

(3)說明書的標準化和質量

(5)明年政策的考慮以供智總決策參考。

上述為入司兩月的主要工作，當然也有很多的考慮欠周，這也是一個過程，在這個過程中智總都在指導進行，所以才能夠有成長，感謝智總!同時也感謝周總、齊公和所有員工!

金融市場部述職報告

一、關鍵績效指標完成情況

xx年本人工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產管理部、風控中臺都做了一些業務。主要的業務指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增項目共計13.33億。票據直貼業務6845萬元、資產管理業務10億。

二、日常主要工作的完成情況

2、票據業務：20xx年做的票據業務主要還是一些直貼業務，共計6845萬元，轉貼現業務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據的分行客戶經理進行了票據業務培訓講課；

5、同業授信業務：由于投行業務涉及到交易對手的授信準入。申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

6、合規專員兼職：xx年完成了法律合規部要求合規專員的相關職責：包括自查相關業務、部門規章制度的整理上傳、季度合規報告的撰寫。

三、員工培訓和成長

培訓情況：

1、授信業務培訓學習：xx年行內進行了授信業務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點，更加堅定了金融業務風險永遠是第一位；

2、部門培訓學習：20xx年11月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業務情況。

成長：

2、風險意識進一步提高： 在過去一年的工作當中，市場同業業務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業務偏好，以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。

3、提高對細節問題的注意力：在xx工作當中認識到了很多細節性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。

[金融市場部述職報告]

第三篇：銀行金融市場部主要職責

銀行金融市場部主要職責

辦公室組織總行辦公，負責綜合協調、公文處理、督辦查辦、保密檔案、分行行長會議和其他重要文件的起草、宣傳聯絡、來信來訪以及總行本部行政、財務管理。

財務會計部主要負責制訂全行財務與會計基本政策，綜合經營計劃、財務計劃和中間業務計劃，編制財務報告，負責全行財務管理和境內外分行經營績效考評工作。

資產負債管理部負責對全行資產、負債、資本的總量和結構進行計劃、控制與調節，以實現全行發展戰略和經營目標;負責管理全行的市場風險，全行本、外幣流動性管理，全行證券業務與票據融資業務管理以及資金業務的授權。

管理信息部負責全行經營管理信息收集、加工、處理和發布。制定和完善全行信息披露和報告制度，負責全行性數據信息的披露和統一管理;負責全行性信息處理平臺和數據倉庫的規劃、建設、推廣和應用;負責對國際金融組織、國際評級機構、國際權威財經媒體的市場營銷、關系維護和評級評優及排名工作。

投資銀行部負責全行投資銀行業務的規劃協調和經營管理，承辦或牽頭承辦投資銀行業務，策劃和實施我行股份制改造與資本運作方案。

金融市場部負責根據全行資產負債管理目標、政策和綜合經營計劃，綜合運用資金、債券、利率、匯率等市場工具，在國內外金融市場上進行本外幣資金的投、融資運作與交易管理。

機構業務部主要負責全行機構類客戶的市場營銷、管理與指導工作，目標客戶包括各類金融機構、政府機構、軍隊系統、中介機構以及其他非法人性質的機構。

個人金融業務部負責全行個人金融業務的統一營銷管理，包括本外幣儲蓄業務、個人中間代理業務、個人理財業務、消費信貸業務的客戶需求挖掘、市場調研規劃、客戶關系管理、客戶服務以及市場推廣。

資產托管部主管全行資產托管業務，包括證券投資基金托管、委托類資產托管和QFII資產托管。負責制定我行資產托管業務的規章制度和辦法，進行資產托管業務品種的開發研究和資產托管業務市場開拓，安全保管受托資產，負責基金托管工作的內部稽核和風險控制。

企業年金中心負責研究制定全行企業年金業務發展戰略和目標，制定相關業務管理辦法，組織和指導全行開展企業年金業務;負責企業年金受托管理、賬戶管理業務等新產品開發以及企業年金業務對外合作與交流。

信貸管理部主要承擔全行信用風險管理、信貸監督檢查和行業區域分析職能。制定各項信貸政策，制訂對公、個人客戶信貸政策和業務流程，組織信貸產品研發;對全行對公、個人信貸工作全流程進行風險監測檢查，對分支機構進行預警整改和業務準入與退出管理，承擔貸款分析與分類認定審核工作。

公司業務一部主要負責全行公司類大客戶的市場營銷、客戶服務和管理以及營銷指導工作，目標客戶群主要包括____國資委管理的企業、在各地有重大影響的大型、特大型企業、世界___強在華企業等。

公司業務二部承擔目標客戶公司金融業務發展規劃、營銷制度、產品研發、計劃管理、隊伍建設等系統管理職能，負責組織、推動公司金融業務市場營銷策劃、業務產品創新、客戶關系維護、新戶拓展及貸后管理等工作。

授信業務部主要負責客戶的信用評級、授信、項目和押品價值評估業務管理，制定并組織實施相關業務的管理辦法與操作規程，在授權范圍內開展客戶的信用評級、授信方案和單筆債項的審查審批，并組織分行實施客戶信用評級、授信、項目評估和押品價值評估工作。

信用審批部負責客戶信貸審查審批管理;制定并組織實施具體審查審批的業務管理辦法與操作規程;組織分行實施信貸審查審批工作;在授權范圍內開展總行直接營銷客戶和其他應由總行負責的信用審查審批工作。

風險管理部負責構建全面風險管理體系，匯總、分析和報告全行風險管理情況;負責開發推廣全行各類客戶信用評級、授信、債項評價辦法并開發維護相關管理系統;負責特殊資產政策制定、監測分析、清收處置;承擔風險管理委員會秘書處職能。

結算與現金管理部主要負責全行公司類無貸客戶的營銷、管理與指導，負責結算業務、貴金屬業務管理。

運行管理部主要負責制訂并組織實施具體業務核算及操作規程，負責全行業務運行管理體系建設和清算、參數管理等各類業務處理工作，監督和管理全行各類業務處理中心。

國際業務部負責全行國際結算、國際貿易融資、國際融資轉貸款及出口買方信貸業務的產品研發、推廣、創新與電子化建設，境外機構的發展規劃與綜合管理，外資代理行的網絡建設與關系管理以及全行外事活動管理。

營業部負責總行本外幣業務的直接經營，主要包括全國性集團公司、大型優秀上市公司、世界___強等優秀跨國公司在華投資企業、壟斷性和成長性重點行業重點企業的業務經營以及大額低風險貸款。

內部審計局負責監督、檢查與評價全行各項經營活動，監督和評價全行內部控制系統的健全性、合理性和有效性，對全行重大決策事項和管理體制改革進行戰略審計，開展全行重要崗位的履職和離任審計、違法違規事件稽查及重大財務異常情況專項審計等以及協調外部審計工作。

公司銀行市場部部門職責概述：

1.綜合管理

1)

配合公司業務總監進行公司業務綜合管理

2)

負責上級管理部門規章制度的貫徹執行

3)

負責公司銀行部內部工作制度、標準、流程的制定工作

2.信息管理

1)

與個人銀行市場部共同制定內部信息、營銷情報的收集、整理、分析、交流及保密制度

2)

進行市場調研，分析公司業務市場狀況

3)

建立銀行內部公司業務信息反饋系統，及時把握一線市場與銷售動態

4)月、季對各項內外部信息數據進行綜合分析，為決策層提供分析報告(包括客戶所處行業動態分析、客戶市場分析、流通渠道、競爭者動態和策略分析、銷售業績分析、廣告和銷售政策實施結果分析等)

5)

與個人銀行市場部共同編制情報調研、信息收集及整理培訓教材，并負責相關的培訓工作

3.客戶數據庫管理與潛在需求深度挖掘

1)

提出客戶分類、分級管理的標準與方法

2)

與信息技術部門合作開發CRM系統

3)

掌控公司業務客戶資源

4.營銷策劃

4)

牽頭制定針對不同客戶群的產品組合策略、風險管理重點及分銷策略

5)

牽頭制定、季度營銷計劃和預算計劃

6)

建議分銷部渠道銷售方案

5.產品研發

1)

提出產品開發要求并牽頭各相關部門進行公司銀行產品與服務的開發、推廣、管理和后評估

2)

新產品的渠道部署(包含電子銀行渠道)，新產品上市和日常產品管理工作

3)

產品知識和賣點提煉與培訓

4)

產品和業務的宣傳推廣

5)

與公司業務銷售部門緊密配合，完成公司銀行業務銷售指標，在重點分支機構派駐產品經理協助當地客戶，經理營銷客戶

6.服務管理

1)

定期進行各種方式的客戶滿意度調查

2)

定期檢查公司銀行各部門對客戶的服務質量

3)

與個人銀行部和服務督察辦公室共同搭建客戶投訴處理平臺，集中處理客戶投訴

4)

涉及到總行其他部門的服務質量問題，由服務督察辦公室協調解決,并追究相應部門的責任

投資銀行市場部職責：

1.根據全行戰略發展規劃制定投行業務發展規劃，對投行業務實行集中管理，負責全行投行業務的品牌建設和業務推廣。

2.負責全行投行業務基礎制度建設，完善投行業務的管理辦法、實施方案、業務操作流程。

3.作為產品部門，結合市場需求建立完善投行產品體系，包括非標融資、資產證券化、并購貸款、債務融資工具、銀團貸款、財務顧問等。

4.負責投行業務的條線管理工作。牽頭全行投行產品的營銷推廣，為分支機構開展投行業務提供支持;指導并協助分支機構挖掘客戶投行業務需求;負責同業合作機構的業務準入、名單管理等。

5.負責加強與金融市場部、理財事業部的聯動，提供本地優質資產。

6.負責組織開展投行系統建設、財務預算、隊伍建設及部門綜合事務處理，為投行業務開展提供所需的技術、財務、人力和行政支撐。

7.在全行風險管理體系下，組織實施對投行業務的投后管理工作，督促分支機構履行投后管理職責。

8.行黨委、董事會、高管層以及監管部門要求的其他職責。

第四篇：金融市場部部門崗位職責

金融市場部部門崗位職責

1、負責重點開拓保險、銀行金融市場部、同業部以及資管部等客戶、調研客戶需求、促成交易等;

2、溝通產品信息、維護機構客戶關系、做好客戶服務;

3、為客戶的投資需求和業務開展提供相關專業的服務;

4、完成相關業績指標。

5、對接公募基金銷售和專戶相關業務

金融市場部部門崗位職責：

1.積極開展債權類業務的市場營銷工作;

2.全面參與主營業務前期的溝通協調和盡職調查工作;

3.獨立撰寫盡職調查報告，并參與項目評審會;

4.根據評審會要求，落實相關放款條件及合規手續。

5.負責貸后管理，及時了解借款人資金使用情況和經營狀況，出具貸后監測報告;

6.完成上級領導安排的其他工作。

金融市場部部門任職要求：

1.性別要求：男女不限;

___年齡要求：___周歲以下;

3.教育背景：

◆本科以上學歷;

◆經濟類、金融類、市場營銷類相關學歷背;

4.經驗要求：

◆工作經驗：___年以上信貸行業從業經驗或相關專業應屆畢業生;

◆管理經驗：無;

5.專業知識及能力：

◆了解國家經濟、金融政策和金融市場行情;

◆了解信貸業務流程，具有初步的項目操作經驗;

◆語言表達能力強，具有一定的溝通協調能力;

◆具有一定的銷售渠道基礎和客戶資源。

6.資質證書：經濟類初級及以上職稱優先。

第五篇：金融市場部的主要職責

金融市場部的主要職責

01、制定營銷目標計劃。

02、建立和完善營銷信息收集、處理、交流及保密系統。

03、對消費者購買心理和行為的調查。

04、對競爭品牌產品的性能、價格、促銷手段等小的收集、整理和分析。

05、對競爭品牌廣告策略、競爭手段的分析。

06、做出銷售預測，提出未來市場的分析、發展方向和規劃。

07、制定產品企劃策略。

08、制定產品價格。

09、新產品上市規劃。

10、制定通路計劃及個階段實施目標。

11、促銷活動的策劃及組織。

12、合理進行廣告媒體和代理上的挑選及管理。

13、制定及實施市場廣告推廣活動和公關活動。

14、實施品牌規劃和品牌的形象建設。

15、負責產銷的協調工作。、金融市場部產品企劃主管的職責：

01、根據企業發展規劃，判定產品、閱讀性規劃。

02、負責產品開發，并與研發、生產、采購、財務等部門共同進行產品商業化運作企劃。

03、負責產品全方位企劃，包括價格企劃、包裝企劃、通路企劃、延伸企劃。

04、協助廣告及促銷企劃部門進行產品廣告及促銷企劃。

金融市場部促銷企劃主管的職責：

01、根據公司的整體規劃，進行、季度、月度及節假日的各種促銷活動。

02、負責擬訂各種促銷方案，并監督各種促銷方案的實施與效果的評估。

03、指導、監督個區域市場促銷活動計劃的擬訂和實施，制定市場促銷活動經費的申報以及審批程序，并對該項程序予以監督。

04、促銷品的設計、制作及發放管理。

05、區域銷量的分析統計及提出推進計劃。

06、制定不同時期、不同促銷活動的各項預算，并依據預算控制促銷經費的使用。