第一篇：P2P,真實(shí)性,核實(shí),借款合同,身份
篇一：互聯(lián)網(wǎng)金融p2p借款協(xié)議(法律合規(guī)審查)互聯(lián)網(wǎng)金融p2p借款協(xié)議
本某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)借款協(xié)議（“本協(xié)議”）由以下各方于【2014】年【12】月【31】日簽訂：
甲方（出借人）：
用戶名 出借金額 借款期限
（人民幣元）(月)每月應(yīng)收本息（人民幣元）第【12】期應(yīng)收本息（人民幣元）總計(jì)應(yīng)收本息（人民幣元)xxx xx 12158000 xxxxx x x 乙方（借款人）： 丙方（擔(dān)保人）：
丁方（見證人）：
定義：
除非本協(xié)議另有規(guī)定，以下詞語在本協(xié)議中定義如下： a、出借人（甲方）：指通過丁方某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)成功注冊賬戶的會員，可參考丁方的推薦、自主選擇出借一定數(shù)量資金給小額借款客戶，且具有完全民事權(quán)利及行為能力的自然人。b、小額借款客戶（乙方）：指有一定的資金需求，經(jīng)過丙方信用評估后篩選推薦、在丁方某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)注冊賬戶，由丁方推薦給出借人并得到出借人資金，且具有完全民事權(quán)利及行為能力的自然人。
c、小額借款：出借人擬向小額借款客戶提供的借款。d、某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)：指丁方運(yùn)營管理的網(wǎng)站，域名為： e、某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)賬戶：指出借人或小額借款客戶以自身名義在某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)注冊后系統(tǒng)自動產(chǎn)生的虛擬賬戶，可以通過第三方支付機(jī)構(gòu)及/或其他通道進(jìn)行充值或提現(xiàn)。f、監(jiān)管賬戶：以丁方名義在第三方支付機(jī)構(gòu)或資金監(jiān)管銀行開立的、賬戶內(nèi)資金獨(dú)立于丁方其他資金的監(jiān)管賬戶。
就乙方通過由丁方運(yùn)營管理的某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)平臺向甲方借款、并由丙方承擔(dān)逾期代償責(zé)任等事宜，各方根據(jù)平等、自愿的原則，達(dá)成如下協(xié)議，且本協(xié)議構(gòu)成乙方與丙方簽署的相關(guān)借款服務(wù)協(xié)議、以及丙方與丁方簽署的編號為
【 】 的《互聯(lián)網(wǎng)金融項(xiàng)目合作協(xié)議》不可分割的組成部分。第一條 借款金額及期限
乙方同意通過某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)平臺向甲方借款如下，甲方同意通過某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)乙臺向乙方發(fā)放該等借款：
二、借款流程
2.1 本協(xié)議成立：甲方按照某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)的規(guī)則，通過在某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)上對乙方發(fā)布的借款需求點(diǎn)擊“立即購買”確認(rèn)時，本協(xié)議立即成立。
2.2 出借資金凍結(jié)：甲方點(diǎn)擊“立即購買”即視為其已經(jīng)向丁方發(fā)出不可撤銷的授權(quán)指令，授權(quán)丁方委托相應(yīng)的第三方支付機(jī)構(gòu)或資金監(jiān)管銀行等合作機(jī)構(gòu)，在監(jiān)管賬戶中甲方某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)賬戶中，凍結(jié)金額等同于本協(xié)議第一條所列的“借款本金數(shù)額”的資金。上述凍結(jié)在本協(xié)議生效時或本協(xié)議確定失效時解除。
2.3 本協(xié)議生效：本協(xié)議在乙方發(fā)布的借款需求全部得到滿足，且乙方借款需求所對應(yīng)的資金已經(jīng)全部凍結(jié)時立即生效。
2.4 出借資金劃轉(zhuǎn)：本協(xié)議生效時，乙方即不可撤銷地授權(quán)丁方委托相應(yīng)的第三方支付機(jī)構(gòu)或資金監(jiān)管銀行，將金額等同于本協(xié)議第一條所列的“借款本金數(shù)額”的資金，由監(jiān)管賬戶中甲方某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)賬戶下劃轉(zhuǎn)至監(jiān)管賬戶中乙方某p2p網(wǎng)貸公司網(wǎng)賬戶下，再由丁方系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)至乙方的個人銀行賬戶，劃轉(zhuǎn)完畢即視為借款發(fā)放成功，借款利息及相關(guān)費(fèi)用開始計(jì)算。
三、借款資金來源保證
甲方保證其所用于出借的資金來源合法，甲方是該資金的合法所有人，如果第三方對資金歸屬、合法性問題提出異議，由甲方自行解決。如甲方未能解決，則放棄享有其所出借資金所帶來的利息收益。
四、收費(fèi)及稅費(fèi)
4.1 丙方有權(quán)就為本協(xié)議借款所提供的服務(wù)向乙方收取手續(xù)費(fèi)和服務(wù)費(fèi)、催收費(fèi)等費(fèi)用，上述費(fèi)用的收取方式由乙、丙雙方另行約定。
4.2 丁方有權(quán)就為本協(xié)議借款所提供的服務(wù)向乙方收取綜合服務(wù)費(fèi)，綜合費(fèi)用的收取由乙、丁雙方另行約定。
4.3 甲方應(yīng)自行負(fù)擔(dān)并主動繳納因利息收益帶來的可能的稅費(fèi)。
五、償還方式篇二：p2p貸款借款協(xié)議 借款協(xié)議
甲方（出借人）： 乙方（借款人）：
真實(shí)姓名：
身份證號：
第一條 借款基本信息
借款詳細(xì)用途 短期周轉(zhuǎn)
借款本金數(shù)額 人民幣壹拾萬元整 還款方式
還款日 等額本息償還 每月27 日（24:00前，節(jié)假日不順延）還款分期月數(shù) 12 個月 約定每月利息 4% 還款起止日期 2013 年 9 月 27 日起，至 2014 年 9 月 26 日止
第二條 各方權(quán)利和義務(wù) 甲方的權(quán)利和義務(wù)
1、甲方應(yīng)按合同約定的借款日將足額的借款本金支付給乙方。
2、甲方享有其所出借款項(xiàng)所帶來的利息收益。
3、無須通知乙方，甲方可以根據(jù)自己的意愿進(jìn)行本協(xié)議下其對乙方債權(quán)的轉(zhuǎn)讓。在甲方的債權(quán)轉(zhuǎn)讓后，乙方需對債權(quán)受讓人繼續(xù)履行本協(xié)議下其對甲方的還款義務(wù)，不得以未接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知為由拒絕履行還款義務(wù)。
4、如乙方還款不足約定本金、利息及違約金的，甲方同意各自按照其借出款項(xiàng)比例收取還款。乙方權(quán)利和義務(wù)
1、乙方必須按期足額向甲方償還本金和利息。
2、乙方承諾所借款項(xiàng)不用于任何違法用途。
3、乙方應(yīng)確保其提供的信息和資料的真實(shí)性，不得提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。
4、乙方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給任何其他方。
第三條 違約責(zé)任
1、合同各方均應(yīng)嚴(yán)格履行合同義務(wù)，非經(jīng)各方協(xié)商一致或依照本協(xié)議約定，任何一方不得解除本協(xié)議。
2、任何一方違約，違約方應(yīng)承擔(dān)因違約使得其他各方產(chǎn)生的費(fèi)用和損失，包括但不限于調(diào)查、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等，應(yīng)由違約方承擔(dān)。如違約方為乙方的，甲方有權(quán)立即解除本協(xié)議，并要求乙方立即償還未償還的本金、利息、罰息、違約金。
3、乙方的每期還款均應(yīng)按照如下順序清償：（1）根據(jù)本協(xié)議產(chǎn)生的其他全部費(fèi)用；（2）罰息；（3）逾期管理費(fèi)；（4）拖欠的利息；（5）拖欠的本金；（6）正常的利息；（7）正常的本金；
4、乙方應(yīng)嚴(yán)格履行還款義務(wù)，如乙方逾期還款，則應(yīng)按照下述條款向甲方支付逾期罰息，自逾期開始之后，逾期本金的正常利息停止計(jì)算。
罰息總額 = 逾期本息總額×對應(yīng)罰息利率×逾期天數(shù)；
逾期天數(shù) 1—30天 31天及以上 罰息利率 0.05% 0.1%
5、如果乙方逾期支付任何一期還款超過30天，或乙方在逾期后出現(xiàn)逃避、拒絕溝通或拒絕承認(rèn)欠款事實(shí)等惡意行為，本協(xié)議項(xiàng)下的全部借款本息及借款管理費(fèi)提前到期，乙方應(yīng)立即清償本協(xié)議下尚未償付的全部本金、利息、罰息、借款管理費(fèi)及根據(jù)本協(xié)議產(chǎn)生的其他全部費(fèi)用。
6、在乙方還清全部本金、利息、借款管理費(fèi)、罰息、逾期管理費(fèi)之前，罰息及逾期管理費(fèi)的計(jì)算不停止。
7、本借款協(xié)議中的所有甲方與乙方之間的借款均是相互獨(dú)立的，一旦乙方逾期未歸還借款本息，任何一個甲方有權(quán)單獨(dú)向乙方追索或者提起訴訟。第五條 提前還款
1、乙方可在借款期間任何時候提前償還剩余借款。
2、提前償還全部剩余借款 1）乙方提前清償全部剩余借款時，應(yīng)向甲方支付當(dāng)期應(yīng)還本息，剩余本金及提前還款補(bǔ)償（補(bǔ)償金額為剩余本金的1%）。
3、提前償還部分借款
1）乙方提前償還部分借款，仍應(yīng)向甲方支付全部借款利息。
第六條 法律及爭議解決
本協(xié)議的簽訂、履行、終止、解釋均適用中華人民共和國法律，并由丙方所在地北京市朝陽區(qū)人民法院管轄。第七條 附則
1、本協(xié)議自文本最終生成之日生效。
2、如果本協(xié)議中的任何一條或多條違反適用的法律法規(guī)，則該條將被視為無效，但該無效條款并不影響本協(xié)議其他條款的效力。
簽訂日期：年月日篇三：p2p網(wǎng)貸公司借款及服務(wù)協(xié)議(范本)網(wǎng)貸公司借款及服務(wù)協(xié)議（范本）協(xié)議編號：________ 第一部分：借款、服務(wù)信息及相關(guān)明細(xì) 布或更新的具體內(nèi)容為準(zhǔn)。
第二部分：本服務(wù)協(xié)議相關(guān)具體條款 第1條 名詞定義
除非上下文另有解釋，下列用語具有以下含義： 1.1 本協(xié)議：指本《借款及服務(wù)協(xié)議》第一部分、第二部分及所有附件中的任何條款、明細(xì)和信息。1.2 出借人：指本協(xié)議第一部分中列明的出借人，為符合中華人民共和國法律（即中國法律，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律法規(guī)）規(guī)定的具有完全民事權(quán)利能力和民事行為能力，能獨(dú)立行使和承擔(dān)協(xié)議項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)的自然人。出借人需為“xx貸”的注冊用戶； 1.3 借款人：指本協(xié)議第一部分中列明的借款人，為符合中國法律規(guī)定的具有完全民事權(quán)利能力和民事行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)的自然人。借款人需為“xx貸”的注冊用戶； 1.4 擔(dān)保公司：指本協(xié)議第一部分中列明的服務(wù)方（甲）； 1.5 xx公司：指本協(xié)議第一部分中列明的服務(wù)方（乙）； 1.6 xx公司：指本協(xié)議第一部分中列明的服務(wù)方（丙）； 1.7 p2p: 指個人對個人； 1.8 支付機(jī)構(gòu)：指在本協(xié)議各方之間作為中介機(jī)構(gòu)提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)的銀行或第三方支付結(jié)算機(jī)構(gòu)； 1.9 xx貸：是指xx公司經(jīng)營的提供專業(yè)p2p借貸交易居間服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺； 1.10 本協(xié)議項(xiàng)下出借人、借款人、擔(dān)保公司、xx公司、xx公司單獨(dú)稱“一方”，合稱“各方”。第2條 關(guān)于各方的權(quán)利、義務(wù) 2.1.1 雙方已認(rèn)真閱讀和理解本協(xié)議所有內(nèi)容并自愿按本協(xié)議相關(guān)約定履行各自的權(quán)利義務(wù)。2.1.2 出借人有自行選擇借款人，并最終決定是否出借資金給特定借款人的權(quán)利。2.1.3 任何一方在xx貸網(wǎng)站對本協(xié)議進(jìn)行操作成功確認(rèn)時，即視為該方接受本協(xié)議條款內(nèi)容并受此內(nèi)容之拘束；各方均對本協(xié)議進(jìn)行操作成功確認(rèn)時，本協(xié)議即成立。2.1.4 通過xx貸網(wǎng)站提供的服務(wù)，出借人向借款人成功出借資金時，本協(xié)議生效。2.1.5 雙方應(yīng)妥善保管自己xx貸網(wǎng)站的注冊用戶名和密碼，自行承擔(dān)因注冊用戶名和密碼丟失、泄露或允許他人使用所產(chǎn)生的后果。任何一方通過其用戶名和密碼登陸的任何操作均視為該方本人的真實(shí)意思表示。2.1.6 雙方應(yīng)基于合法目的使用xx貸服務(wù)平臺，不得以該平臺從事任何違法、違紀(jì)行為。2.1.7 雙方有義務(wù)按照xx公司的要求在xx貸平臺上進(jìn)行操作，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的填寫其個人信息（包括但不限于電子郵件地址、手機(jī)號碼等）。因雙方個人操作不當(dāng)或填寫的個人信息有誤造成的法律后果、經(jīng)濟(jì)損失均尤其個人自行承擔(dān)。2.1.8 借款人同意按本協(xié)議第一部分列明的標(biāo)準(zhǔn)每月向xx公司（xx貸）支付平臺管理費(fèi)；出借人承諾按本協(xié)議第一部分列明的標(biāo)準(zhǔn)每月向擔(dān)保公司支付擔(dān)保服務(wù)費(fèi)。2.1.9 借款人在此不可撤銷地同意出借人委托的支付機(jī)構(gòu)直接從借款人帳戶扣劃相應(yīng)金額用于支付借款人應(yīng)付的平臺管理費(fèi)、利息、違約金及其他費(fèi)用。出借人在此不可撤銷地同意委托支付機(jī)構(gòu)從借款人支付的利息中扣劃本協(xié)議第一部分列明的擔(dān)保服務(wù)費(fèi)給擔(dān)保公司。2.1.10 本協(xié)議項(xiàng)下借款人每月以等額本息的方式還款。計(jì)算公式如下：
每月還本付息額=[借款本金×月利率×（1+月利率）^還款月數(shù)]÷[（1+月利率）^還款月數(shù)－1] 備注：
（1）借款本金指上述第一部分列明的借款本金；
（2）月利率指上述第一部分列明的借款利率，即（xx貸網(wǎng)上公布的）年利率/12；（3）還款月數(shù)指上述第一部分列明的還款期數(shù)；
（4）借款人每月還款金額中包含“上述每月還本付息額及借款人每月須向xx公司（xx貸）支付的平臺管理費(fèi)。2.1.11 出借人按本協(xié)議第一部分約定的借款明細(xì)的約定履行出借義務(wù)，借款人按本協(xié)議第一部分約定的借款明細(xì)的約定履行還款義務(wù)。2.1.12 出借人有權(quán)通過xx貸網(wǎng)站查看自己名下賬戶相關(guān)信息及借款人還款情況。
2.1.13出借人特別同意：未經(jīng)擔(dān)保公司和xx公司同意，出借人不得將本協(xié)議項(xiàng)下對借款人享有的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給任何第三方。2.1.14 出借人在資金出借、轉(zhuǎn)讓過程中產(chǎn)生的相關(guān)稅費(fèi)，由出借人自行向主管稅務(wù)機(jī)關(guān)申報、繳納，但如中國稅收法律法規(guī)規(guī)定xx公司或擔(dān)保公司具有代扣代繳義務(wù)，則xx公司或擔(dān)保公司有權(quán)直接代扣代繳并向出借人提供納稅憑證。2.1.15 出借人不可撤銷地授權(quán)xx公司將其個人信息，包括但不限于姓名、合法有效身份證號碼等，為本協(xié)議項(xiàng)下之目的提供給擔(dān)保公司。2.1.16 擔(dān)保公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，出借人應(yīng)積極協(xié)助擔(dān)保公司（包括但不限于簽署、提供法律文件和相應(yīng)書面材料等）向借款人追償。若因出借人的原因?qū)е聯(lián)９静荒芟蚪杩钊俗穬數(shù)模鼋枞藨?yīng)賠償擔(dān)保公司由此造成的損失。2.1.17 借款人在申請及實(shí)現(xiàn)借款的全過程中，必須如實(shí)向xx公司提供所要求提供的個人信息及材料；xx公司與xx公司共享前述借款人個人信息及材料后，借款人同意xx公司可以通過任何第三方渠道驗(yàn)證借款人所提供信息的真實(shí)性，且借款人應(yīng)在所提供信息被認(rèn)定為虛假時承擔(dān)所有后果和法律責(zé)任。2.1.18 自本協(xié)議成立之日起至所有本息、第一部分列明的各項(xiàng)服務(wù)費(fèi)用、擔(dān)保服務(wù)費(fèi)（如有）、及違約金（如有）全部清償前，出借人和借款人及雙方的本人、家庭聯(lián)系人及緊急聯(lián)系人的工作單位、居住地址、住所電話、手機(jī)號碼、賬戶信息如出現(xiàn)變更的，應(yīng)在變更后三日內(nèi)通過xx貸網(wǎng)站向其他各方提供變更后的最新信息。若因任何一方未及時提供最新信息或提供虛假信息而導(dǎo)致其自身和/或任何其他方遭受的損失均由該未及時提交真實(shí)信息的一方承擔(dān)。2.1.19 就借款人提供的個人信息及xx公司與xx公司通過合法渠道獲取的與其相關(guān)的個人信息，xx公司與xx公司有權(quán)為本協(xié)議目的自行管理并使用。2.1.20 成功借款后，xx公司依據(jù)出借人的委托要求借款人按本協(xié)議約定進(jìn)行還款時，借款人有義務(wù)無條件及時按照xx公司發(fā)出的要求進(jìn)行還款并向xx公司提供協(xié)助。2.1.21 借款人同意：若借款人逾期60個自然日未全額歸還借款的，xx公司有權(quán)代理出借人通過包括但不限于網(wǎng)絡(luò)、報刊、電視、征信系統(tǒng)等方式向任何第三方披露借款人逾期還款事實(shí)，且借款人特別確認(rèn)屆時xx公司可以同時披露借款人所提供的或xx公司自行獲取的借款人個人信息。2.1.22 借款人承諾不提前還款，并了解提前還款行為會減少出借人的利息收益和xx公司的平臺管理費(fèi)收益。借款人特別承諾：如借款人提前還款，借款人須按剩余未還本金的2%向xx公司支付平臺管理費(fèi)預(yù)期收益補(bǔ)償金，并按剩余未還本金的1%向出借人支付利息補(bǔ)償金。（本協(xié)議項(xiàng)下之“提前還款”僅指提前償還全額、或部分本金。）2.2 關(guān)于xx公司、xx公司的權(quán)利及義務(wù) 2.2.1 xx公司、xx公司應(yīng)按照本協(xié)議的規(guī)定，恪盡職守，以誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的原則為出借人、借款人進(jìn)行服務(wù)。2.2.2 xx公司、xx公司對出借人、借款人的個人信息、資產(chǎn)情況及其他服務(wù)相關(guān)信息和資料依法保密。2.2.3 xx公司承諾為出借人提供與借款人相關(guān)的信用資質(zhì)審核服務(wù)，但對借款人相關(guān)資料的真實(shí)性無法進(jìn)行保證且不承擔(dān)責(zé)任。2.2.4 xx公司有權(quán)通過借款人提供的個人信用信息及行為記錄為借款人提供借款相關(guān)的信用審核服務(wù)，并為借款人提供相關(guān)建議。2.2.5 xx公司為出借人的資金出借提供相關(guān)服務(wù)，包括但不限于與借款人間的交易促成。2.2.6 xx公司有權(quán)根據(jù)xx公司對借款人的評審結(jié)果以及借款人的借款申請，自主決定是否將借款人的借款需求及相關(guān)信息通過xx貸網(wǎng)站向出借人進(jìn)行展示，以協(xié)助借款人獲取資金來源，促成交易。2.2.7 借款人理解為促成借款人獲得借款之目的需要在xx貸網(wǎng)站對借款人及借款用途的相關(guān)信息進(jìn)行公開，此等信息由借款人在網(wǎng)站上進(jìn)行操作確認(rèn)后公布，且借款人的操作行為視為借款人對于公布此等信息的同意和認(rèn)可，擔(dān)保公司、xx公司、xx公司均不承擔(dān)由此信息公布造成的任何法律后果。2.2.8 出借人在此委托xx公司、xx公司同意接受出借人的委托代理出借人根據(jù)本協(xié)議進(jìn)行借款回收的管理服務(wù)。2.3 關(guān)于擔(dān)保公司的權(quán)利、義務(wù) 2.3.1 擔(dān)保范圍：第一部分“借款明細(xì)”中列明的借款本金、利息，提前還款的補(bǔ)償金及（借款人向xx公司支付的）平臺管理費(fèi)。2.3.2 擔(dān)保公司在擔(dān)保范圍內(nèi)對本協(xié)議項(xiàng)下借款人的借款向出借人提供連帶保證；對借款人需向xx公司支付的平臺管理費(fèi)向xx公司提供連帶保證。2.3.3 擔(dān)保公司的保證期間從下列日期（保證期間起算日）起計(jì)算：（1）若借款人的任何一期應(yīng)付款項(xiàng)逾期的，則自逾期第15日起算（本協(xié)議另有約定的除外。）；（2）第 2.3.12 條第（2）項(xiàng)的約定提前到期的，自該到期日之次日起算。2.3.4 出借人應(yīng)按借款人償還的每月利息的10%向擔(dān)保公司支付擔(dān)保服務(wù)費(fèi)。2.3.5 出借人要求擔(dān)保公司承擔(dān)保證責(zé)任（代償）的程序
（1）借款人未按時向出借人足額償還本金、利息的，出借人在此不可撤銷地授權(quán)xx公司在保證期間內(nèi)代理出借人向擔(dān)保公司要求履行保證責(zé)任（代償）。出借人委托xx公司代理出借人向擔(dān)保公司提交《代償通知書》（格式見附件一）及借款人還款記錄或還款憑據(jù)。（借款人未按時足額支付平臺管理費(fèi)的，由xx公司自行向擔(dān)保公司提交《代償通知書》及借款人支付記錄或支付憑據(jù)。）
第二篇：核實(shí)身份注意事項(xiàng)
《核實(shí)身份注意事項(xiàng)》
我司質(zhì)押監(jiān)管的經(jīng)銷店巡檢人員主要包括辦事處、總部、銀行、廠家、小組長、銀行委托第三方、遠(yuǎn)程物流等幾大部門，主要對全國各經(jīng)銷店進(jìn)行巡檢工作（包括產(chǎn)業(yè)），為了更好的控制質(zhì)押風(fēng)險，提高監(jiān)管員的風(fēng)險意識，要求巡檢人員到店后，監(jiān)管員應(yīng)第一時間對其進(jìn)行身份核實(shí)。核實(shí)方法：
1、請巡檢人員出示身份證或工作證
2、將巡檢人員的個人信息QQ在線發(fā)送風(fēng)控部-梁森，具體發(fā)送方式如下：“你好，有巡檢人員到店姓名+省份證后六位或工號（兩個都有的都發(fā)）+工作單位+查哪家店”例：你好，巡檢人員到店，張三+101012+TG037+中信成都行+三門峽時尚。
3、必須在風(fēng)控-梁森回復(fù)“配合檢查”之后才可以配合巡檢人員工作，如果是銀行、廠家檢查，配合檢查完畢之后必須第一時間上報風(fēng)控部檢查結(jié)果，以及巡檢人員提出的意見和建議。
注：
1、如果第一天巡檢未結(jié)束，第二天繼續(xù)到店巡檢需要再次核實(shí)身份。
2、總部或其他人員到店處理業(yè)務(wù)、培訓(xùn)、交接等工作都要進(jìn)行身份核實(shí)
3、核實(shí)身份必須找風(fēng)控-梁森核實(shí)，找錯人視為未核實(shí)。
4、工作日核實(shí)身份是通過qq核實(shí)，節(jié)假日通過電話核實(shí)（qq簽名里有電話）
5、如因未核實(shí)身份導(dǎo)致我司財(cái)產(chǎn)出現(xiàn)異常，將嚴(yán)格按規(guī)定處理。
第三篇：患者身份核實(shí)制度
患者身份核實(shí)制度
為貫徹實(shí)施中國醫(yī)院協(xié)會《20xx年患者安全目標(biāo)》，提高醫(yī)務(wù)人員對患者身份識別的準(zhǔn)確性，確保所執(zhí)行的診療活動過程準(zhǔn)確、無誤，保障患者的安全，制定如下患者身份核實(shí)制度。
一、實(shí)施者在實(shí)施任何診療活動前，應(yīng)親自與患者(或家屬)溝通，作為最后確認(rèn)手段，以確保正確的患者實(shí)施正確的操作。
二、在標(biāo)本采集、給藥、輸血、處置等各類診療活動前，必須嚴(yán)格執(zhí)行查對制度，應(yīng)至少同時使用兩種患者識別方法，如姓名、床號等(禁止僅以房間或床號作為識別的唯一依據(jù))。
三、實(shí)施診療過程中，對患者準(zhǔn)確身份的識別要有具體措施、交接程序和相關(guān)文件記錄。
四、對實(shí)施手術(shù)、昏迷、神志不清、無自主能力的重癥患者在診療活動中使用“腕帶”作為操作前、用藥前、輸血前等診療活動時辨別患者的一種必備手段。
五、在重癥監(jiān)護(hù)病房、手術(shù)室、急診搶救室、新生兒等科室使用“腕帶”，作為操作前、用藥前、輸血前等診療活動時辨識患者身份的一種必備的手段。
第四篇：企業(yè)如何正確核實(shí)應(yīng)聘者身份
上海招聘就上上海英才網(wǎng)
企業(yè)如何正確核實(shí)應(yīng)聘者身份
對于一個企業(yè)在招聘過程中聘請到適合崗位的人員，是招聘成功的重要標(biāo)志，而招聘成功的前提和最首要工作是在招聘時須正確核實(shí)應(yīng)聘者的身份證明，目的是使整個招聘過程符合國家的法律法規(guī)要求同時又確保公司不招收童工，避免給企業(yè)帶來不必要的麻煩和損失，也可防止使用假身份證明進(jìn)入企業(yè)，確保公司所聘用的人員能夠如實(shí)地反映本人身份，不僅遵守國家法律法規(guī)的要求，也可滿足客戶相關(guān)CoC審核要求，因此能夠正確核實(shí)應(yīng)聘者的身份證明至關(guān)重要。核實(shí)應(yīng)聘者的身份證明須注意以下十點(diǎn)：
1.企業(yè)須建立起書面的招聘政策：
a）招聘政策最基本的原則就是要保證所有應(yīng)聘者“平等的雇傭機(jī)會”。b）也是指招聘的核心-即EEO的原則，意思是Equal Employment
Opportunity，這是CoC審核中的必須內(nèi)容，意思是商業(yè)道德規(guī)范Code of Conduct.2.企業(yè)招聘時須落實(shí)招聘的基本原則：
a）進(jìn)行招聘時，招聘工作人員必須依照各部門的申請和要求進(jìn)行招聘，其申請要求的內(nèi)容不得和國家法律法規(guī)相抵觸，比如年齡限制，性別歧視等。b）以及在符合企業(yè)招聘政策的前提下對應(yīng)聘者進(jìn)行公平、公開、擇優(yōu)錄取。
3.企業(yè)招聘須符合國家的法律法規(guī)：
a）根據(jù)國家法律法規(guī)規(guī)定，公民年滿十八周歲為成年人，已年滿十六周歲但未滿十八周歲為未成年人，童工是指未滿十六周歲的少年或兒童。b）公司不得錄用童工（是指未滿十六周歲的少年或兒童）。
c）可參考 《中國勞動合同法》、《禁止使用童工規(guī)定》、《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國未成年保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，具體的在頁尾有相應(yīng)的連接，可供參考。
4.企業(yè)招聘須核實(shí)身份證明的相關(guān)內(nèi)容：
a）進(jìn)行招聘時，必須要求應(yīng)聘人員首先出示有效的身份證明，例如居民身份證，健康證、原單位解除勞動合同證明、學(xué)歷證明、結(jié)婚證及有效的計(jì)劃生育證明文件等。
b）最主要的是核對居民身份證，核對時要注意比較應(yīng)聘者的相貌與證件上的相片是否相像，看其外表年齡跟身份證上顯示的年齡是否差距較大，同時根據(jù)身份證證件本身的特點(diǎn)來初步識別身份證真假，如果有疑慮，也可以向應(yīng)聘者詢問其出生年月日、戶口所在地、身份證號碼、身份證辦理時間或其它相關(guān)信息與其所持身份證是否相符，或通過國家身份證管理網(wǎng)站上查詢，也可以電話或書面同應(yīng)聘者戶口所在地的公安機(jī)關(guān)或戶口管理機(jī)構(gòu)查驗(yàn)以茲證實(shí)。
c）核對應(yīng)聘者是否同原單位合法解除勞動關(guān)系，需要應(yīng)聘者出據(jù)原單位證明，最好在入職前進(jìn)行核實(shí)，避免給招聘企業(yè)帶來不必要的麻煩和損失。
5.企業(yè)招聘須核實(shí)應(yīng)聘者的背景資料：
a）核對應(yīng)聘者的背景資料，根據(jù)具體情況，可以在入職前調(diào)查也可放在入職后調(diào)查，對其簡歷中的重要部分進(jìn)行核實(shí)，其內(nèi)容也可包括其身份證明，尤其對關(guān)鍵職位和對企業(yè)有極大影響的職位最好要核實(shí)，避免給招聘企業(yè)帶來不必要的麻煩和損失。
b）可以通過電話，傳真，網(wǎng)絡(luò)，登門拜訪等方式進(jìn)行核實(shí)，公司可保存記錄，對于有不符合的須要告知其本人，任何處理須其本人知道和確認(rèn)。
6.企業(yè)招聘在核實(shí)身份證明無誤后須填寫登記表：
a）在證明應(yīng)聘者的證件有效無誤后，招聘工作人員可讓應(yīng)聘人員填寫入職人事檔案的相關(guān)表格，進(jìn)行登記。
b）應(yīng)聘人員應(yīng)對所填寫的資料的真實(shí)性作出承諾并簽名保證。
c）招聘單位一定也必須為應(yīng)聘者作為個人檔案內(nèi)容之一進(jìn)行完好保存。
7.企業(yè)招聘證實(shí)為假身份證件所采取的相關(guān)措施：
a）所經(jīng)核對及證實(shí)為使用假身份證件的應(yīng)聘者，人事部須給應(yīng)聘者作出必要的合理的解釋，拒絕錄用。
b）招聘企業(yè)應(yīng)該如實(shí)登記，如果疑似為童工的，并須安置好該應(yīng)聘者后，然后聯(lián)系其家人進(jìn)行核實(shí)，也可以通知到當(dāng)?shù)氐膭趧訖C(jī)關(guān)和派出所進(jìn)行協(xié)助處理，直到妥善處理和處理結(jié)束為止。
c）如應(yīng)聘者對上述身份查證有意見或投訴時，可通過企業(yè)意見箱或到企業(yè)員工代表或工會處申訴，相關(guān)人士須謹(jǐn)慎及公平地處理申述，企業(yè)應(yīng)該完整保存申述記錄。
8.企業(yè)招聘絕對不允許雇傭童工
a）企業(yè)是絕對不允許雇傭童工的。
b）如果遇到童工應(yīng)聘或誤招，企業(yè)應(yīng)主動承擔(dān)起相應(yīng)的社會責(zé)任，由企業(yè)指定代表直接負(fù)責(zé)處理此項(xiàng)事務(wù)。
i.首先向該童工提供所必須的食宿條件，詢問清楚其家庭住址及監(jiān)護(hù)人的聯(lián)系方式，并與其監(jiān)護(hù)人取得聯(lián)系，在征得其本人及其監(jiān)護(hù)人同意的情況下，向其提供回家的車票及其它因此而產(chǎn)生的任何費(fèi)用等。
ii.如果不能同其家庭及監(jiān)護(hù)人取得聯(lián)系而該童工有繼續(xù)求學(xué)的意向，企業(yè)應(yīng)本作企業(yè)社會責(zé)任的原則向其提供經(jīng)濟(jì)資助以幫助其完成學(xué)業(yè)；在其年滿十六周歲以前企業(yè)每月應(yīng)向其提供不低于本地最低工資標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)援助。在該童工年滿十六周歲以后，如果其愿意到本企業(yè)工作，企業(yè)應(yīng)向其提供合適的工作崗位。iii.如果遇到童工在企業(yè)向其幫助時該童工拒不接受時，企業(yè)應(yīng)立即向本地勞動站及派出所報告，以便企業(yè)在政府部門的協(xié)助下給予提供相應(yīng)的救助。
9.企業(yè)招聘發(fā)現(xiàn)應(yīng)聘者的身份證已過期的：
a）如果發(fā)現(xiàn)應(yīng)聘者的身份證已過期的，應(yīng)立即向應(yīng)聘者說明情況。b）要求應(yīng)聘者其提供原始身份證明，核對無誤后才可正式登記入職。c）如果入職后才發(fā)現(xiàn)此情況，應(yīng)該立即要求工人補(bǔ)辦，并向有關(guān)政府部門報告，請求有關(guān)政府部門協(xié)助給予處理，同時給工人提供相應(yīng)的幫助，直到其取回正式的身份證明為止。
10.企業(yè)招聘時已承擔(dān)社會責(zé)任：
a）認(rèn)真地做好招聘工作是企業(yè)遵守國家法律法規(guī)重要表現(xiàn)，也是對企業(yè)的認(rèn)真負(fù)責(zé)的正確態(tài)度。
b）在招聘時，尤其是對居民身份證的識別非常重要，識別應(yīng)聘者年齡，其意義非常重大，防止誤招童工入職，因?yàn)檫@些少年或兒童是國家的未來，他們還沒有經(jīng)濟(jì)和社會能力，因此在招聘時遇到或誤招，企業(yè)都要承擔(dān)起社會責(zé)任，在一些發(fā)達(dá)國家早已成為法律條文，是作為考核是否是合法和守法企業(yè)的重要標(biāo)志，在我國也已在相關(guān)的法律法規(guī)中有明文規(guī)定，在企業(yè)落實(shí)過程中一定要引起足夠的重視，其意義是深遠(yuǎn)的。
第五篇：關(guān)于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的自查報告
關(guān)于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的自查報告 會計(jì)部： 根據(jù) 號文件《》的文件精神，我分理處自接到文件之日，認(rèn)真領(lǐng)會文件精神并對本行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)的自查工作，保證了存量存款賬戶神風(fēng)信息的真實(shí)性。現(xiàn)將自查情況報告如下：
（一）成立核實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組：為確保高質(zhì)量完成核實(shí)工作，積極推動此次工作的開展，我行就此次核實(shí)工作成立了專門領(lǐng)導(dǎo)小組，對本網(wǎng)店存量個人人民幣銀行存款賬戶進(jìn)行了全面摸底，了解了賬戶種類及數(shù)量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實(shí)工作平穩(wěn)開展。
組長： 成員：
（二）按照指導(dǎo)意見中的核實(shí)工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進(jìn)行核實(shí)。對前來辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進(jìn)行核實(shí)，核對為正式的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。對客戶暫不提供有效證件的，加強(qiáng)了核實(shí)工作的宣傳引導(dǎo)，要求呵護(hù)在下次辦理業(yè)務(wù)時攜帶身份證件進(jìn)行身份核實(shí)工作。
（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復(fù)印件的，我們通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對存款人及代理人的身份信息進(jìn)行核查，經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)；如姓名、身份證號碼和照片存在一項(xiàng)或多項(xiàng)不一致的，作為疑義身份信息核實(shí)。
留存的居民身份證或臨時身份證復(fù)印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進(jìn)行核查。存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進(jìn)行核查。經(jīng)核查，信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實(shí)，并留存有效身份證件的復(fù)印件。
對于年月日以后在本系統(tǒng)開立業(yè)務(wù)的，我行必須以提供真實(shí)身份證件核實(shí)，對于辦理新開戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)人民幣存款賬戶實(shí)名制的通知》（銀發(fā)【2008】191號）文件以及《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實(shí)施辦法》要求，16周歲以上中國公民必須提供真實(shí)身份證，16周歲以下的中國公民，應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開立銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
核實(shí)工作中認(rèn)真核對了信息采集表中帶“*”項(xiàng)目，核實(shí)真實(shí)后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復(fù)印件。
（四）對尚未確認(rèn)身份信息為真實(shí)的疑義身份信息，我行進(jìn)行了分類整理，區(qū)別對待，有針對性采取進(jìn)一步措施進(jìn)行核實(shí)。
（五）我行開展長期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知呵護(hù)辦理業(yè)務(wù)時攜帶有效身份證件等要求。在核實(shí)工作中及時妥善處理了出現(xiàn)的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實(shí)工作的認(rèn)知度。
通過以上核實(shí)工作，實(shí)現(xiàn)了在我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的標(biāo)識、查詢、統(tǒng)計(jì)核實(shí)結(jié)果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實(shí)落實(shí)了個人存款賬戶實(shí)名制，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。
當(dāng)前個人存量賬戶核實(shí)工作中存在的難點(diǎn)及建議 存量個人賬戶核實(shí)工作依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)，全面“落實(shí)賬戶實(shí)名制、保障存款人合法權(quán)益”，從源頭上遏制貪污受賄、偷稅逃稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，維護(hù)廣大人民的合法權(quán)益。在人總行下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)?2011? 254號，以下簡稱《指導(dǎo)意見》）中進(jìn)行了具體部署，但在實(shí)際執(zhí)行中仍存在不少難點(diǎn)，影響核實(shí)工作的落實(shí)，亟待解決。
一、實(shí)際執(zhí)行中存在的難點(diǎn)
（一）部分個人賬戶核實(shí)難。一是對開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息。戶口簿、港澳臺通行證、護(hù)照、臺灣居民往來大陸通行證等非居民身份證的個人有效證件的核實(shí)都需要公安部門的配合，在實(shí)際執(zhí)行中，基層公安部門面對眾多商業(yè)銀行的核實(shí)請求，其工作態(tài)度及工作質(zhì)量將無法保證。二是軍人身份證件、武裝警察身份證件、軍人（武裝警察）離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證、軍事學(xué)院學(xué)員證等證件的核實(shí)更加復(fù)雜，此類證件的核實(shí)不只涉及地區(qū)某一個部門或系統(tǒng)，基層商業(yè)銀行在實(shí)際工作中無法通過有效途徑進(jìn)行核實(shí)。三是存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護(hù)照復(fù)印件的，在實(shí)際執(zhí)行中，如需要協(xié)商公安部門或采取其他合法措施對此類輔助證件進(jìn)行核實(shí)，此核實(shí)手段反而會加重銀行的核實(shí)任務(wù)。且目前存款人如有意利用假證件辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，由于辦理假證件成本不高，基本會辦理一整套假證件，不會僅利用一種假證件，如明確規(guī)定可提供不需另行核實(shí)的輔助證件進(jìn)行港澳臺及外國人身份證件信息的核查，或許會促使存款人辦理其他系列假輔助證件，以達(dá)到通過核實(shí)已實(shí)現(xiàn)其“特殊目的”。
（二）向社會發(fā)布通告難?！吨笇?dǎo)意見》中明確疑義身份信息核實(shí)時，應(yīng)向社會發(fā)布通告，要求存款人重新提交有效身份證件進(jìn)行核實(shí)。第一次通告中應(yīng)說明核實(shí)工作的目的（落實(shí)個人銀行賬戶實(shí)名制、維護(hù)存款人合法權(quán)益）、依據(jù)、范圍和重新提交有效身份證件原件核實(shí)的時間期限（由銀行確定），并列明存量個人人民幣銀行存款賬戶疑義公民身份信息：姓名、身份證件號碼（出生年月用“*”代替）、開戶銀行名稱。總行將發(fā)布通告時間、期限、形式及確定存款人重新提交有效身份證件原件核實(shí)的時間期限的權(quán)限交給了商業(yè)銀行，在實(shí)際執(zhí)行中根本無法確保各銀行執(zhí)行的統(tǒng)一尺度，無法確保達(dá)到最小程度避免引起存款人誤解、不滿、投訴及社會不良反應(yīng)的目的。
（三）假名、匿名賬戶的處理難。一是依《指導(dǎo)意見》的規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中有一定的難度，對于2000年4月1日前開立、2000年4月1日后從未發(fā)生過任何交易的假名、匿名帳戶，如果客戶前來辦理核實(shí)，銀行應(yīng)該怎樣界定存款人的合法身份沒有明確；是否只憑客戶持有的存單（折、卡）及其當(dāng)前提供的真實(shí)身份證件即可辦理沒有明確。二是對假名、匿名賬戶僅規(guī)定中止為假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶提供
服務(wù)，但對于賬戶內(nèi)的資金該如何處理沒有明確；在實(shí)際執(zhí)行中，如不明確具體處理方式，各商業(yè)銀行可能無法采取統(tǒng)一的方式進(jìn)行處理，造成的社會影響將有所差異。
二、相關(guān)建議
（一）建立由上而下的核實(shí)協(xié)作機(jī)制，提高工作成效。建議聯(lián)合公安、軍隊(duì)、武警等相關(guān)部門由上而下建立疑義信息核實(shí)協(xié)作機(jī)制。因大部分個人身份證件的核實(shí)需要公安部門的協(xié)助，建議總行盡快聯(lián)系協(xié)調(diào)公安部，出臺更易于基層銀行核實(shí)操作的措施，并由公安部進(jìn)行上而下地全面部署，減輕基層人民銀行及商業(yè)銀行與當(dāng)?shù)毓膊块T單向溝通的壓力。關(guān)于軍隊(duì)、武警證件，這涉及其不同系統(tǒng)的不同部門，相對較為復(fù)雜，由上而下建立協(xié)作機(jī)制，有利于地方商業(yè)銀行有效開展相關(guān)證件的核實(shí)工作；鑒于現(xiàn)階段軍人、武警等大部分都已經(jīng)取得了居民身份證，建議可以直接要求其提供居民身份證進(jìn)行輔助核實(shí)，以最高效率、最低成本推進(jìn)個人存量賬戶的核實(shí)工作。
（二）出臺具體的操作細(xì)則，增強(qiáng)指導(dǎo)性。建議進(jìn)一步細(xì)化指導(dǎo)意見，對實(shí)際中可能出現(xiàn)的問題出臺具體的操作方案，以便基層商業(yè)銀行在實(shí)際工作中以統(tǒng)一的核實(shí)手段、統(tǒng)一的核實(shí)要求、統(tǒng)一的假名（匿名）賬戶處置方式平穩(wěn)推進(jìn)該項(xiàng)工作。
（三）制訂統(tǒng)一的宣傳資料，加大社會宣傳。
建議由上而下建立宣傳協(xié)作機(jī)制，下發(fā)統(tǒng)一的宣傳資料，統(tǒng)一通告的宣傳內(nèi)容，便于基層商業(yè)銀行開展個人存量賬戶身份信息核實(shí)工
作時，以統(tǒng)一的口徑向廣大客戶進(jìn)行宣傳、解釋，擴(kuò)大該項(xiàng)工作的正面影響，盡量減少對廣大社會公眾造成的負(fù)面影響。
做好存量個人人民幣賬戶核實(shí)工作的若干建議
2012-09-04 來源：河南省農(nóng)村信用社
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為有效遏制假冒名存款賬戶，預(yù)防腐敗和詐騙等行為，人行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶，當(dāng)前，存量個人人民幣賬戶核實(shí)工作是農(nóng)信社的重要工作之一，該項(xiàng)工作時間緊，任務(wù)重，如何減輕前臺柜員負(fù)擔(dān)，又能系統(tǒng)地做好存量賬戶核實(shí)工作，筆者有以下幾點(diǎn)建議。
一、必須對存量賬戶進(jìn)行合理分類。
根據(jù)人行要求，存量個人人民幣賬戶的核實(shí)范圍為2007年6月30日（含）之前開立的所有個人人民幣銀行存款賬戶及2007年6月30日以后開立，且開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶。
對2007年6月份前開立的個人人民幣賬戶，可分為三類：
1、由于涉農(nóng)補(bǔ)貼進(jìn)行批量開折的賬戶，這幾年，我省農(nóng)信社全面代付了各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼，進(jìn)行批量發(fā)折時，很多賬戶沒有選擇身份證作為證件類型。
2、農(nóng)信社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時數(shù)據(jù)移植過來的賬戶，這類賬戶大多開立于實(shí)行賬戶實(shí)名制前，很多沒有有效證件。
3、二代身份證換證導(dǎo)致產(chǎn)生的名字變更賬戶，很多客戶在二代身份證換證時名字會發(fā)生變更，這就會產(chǎn)生聯(lián)網(wǎng)核查不一致的情況。對于2007年6月以后開立的開戶證明文件非居民身份證賬戶。可分為兩類：
1、開戶證明文件為戶口薄，由于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)行客戶管理模式，有部分客戶進(jìn)行開戶時會出現(xiàn)身份證與名字不符的情況，部分前臺客戶無法使用身份證為證明文件進(jìn)行開戶，就選擇了戶口薄為證明文件進(jìn)行開戶。
2、法定的符合賬戶管理規(guī)定的開戶證明文件進(jìn)行開戶，這類賬戶在農(nóng)信社系統(tǒng)主要表現(xiàn)為戶口簿（16歲以下客戶使用），軍官證等。
二、根據(jù)各類賬戶的不同情況制定不同的措施進(jìn)行賬戶信息核查。
1、對批量開者的涉農(nóng)補(bǔ)貼戶，可由省中心從后臺進(jìn)行數(shù)據(jù)導(dǎo)出，針對這一部分賬戶，我們可以利用技術(shù)手段進(jìn)行遷移，依托金燕福農(nóng)卡進(jìn)行批量更換或以折領(lǐng)卡，實(shí)行一戶一卡，根據(jù)農(nóng)村實(shí)際情況可以允許金燕福農(nóng)卡卡折同開，這樣既完成了賬戶信息核查，又發(fā)行了金燕福農(nóng)卡，還解決了農(nóng)戶重復(fù)開折，一家人好幾個存折的問題，降低了成本。
2、對數(shù)據(jù)移植過來賬戶可分為兩種情況進(jìn)行核實(shí)，一部分長期不動戶，無法聯(lián)系的客戶，可暫時中止辦理業(yè)務(wù)，核實(shí)后恢復(fù)。一部分發(fā)生賬戶可在客戶辦理業(yè)務(wù)時要求客戶提供證件進(jìn)行核實(shí)，對于當(dāng)時無法提供證件的客戶辦理完本次業(yè)務(wù)后可暫停業(yè)務(wù)辦理并提醒客戶及時提供證件，核實(shí)完畢可恢復(fù)辦理。
3、對由于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在錯誤信息導(dǎo)致無法使用身份證開戶的賬戶，要對前臺柜員進(jìn)行培訓(xùn)，要求前臺柜員這種情況發(fā)生時一定要修改客戶信息正確后再進(jìn)行辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁不更改客戶信息使用戶口薄為替代證件進(jìn)行辦理開戶。
4、對其他合法但非身份證為證明文件的賬戶進(jìn)行直接核實(shí)。（新安聯(lián)社李權(quán)）
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