第一篇：公共管理基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)

公共管理

一、公共管理效率

公共管理效率的概念（1）效率和公共管理效率

公共管理效率是指公共管理主體開(kāi)展公共管理活動(dòng)所取得的管理成果、效果、社會(huì)效益與其所付出的人力、物力、財(cái)力和時(shí)間等各項(xiàng)公共資源投入的比率。

公共管理效率概念所包含的兩層含義：

1）內(nèi)涵—經(jīng)濟(jì)價(jià)值觀(guān)；

2）外延—社會(huì)價(jià)值觀(guān)。

現(xiàn)代公共管理價(jià)值觀(guān)的實(shí)質(zhì)是追求內(nèi)涵與外延、經(jīng)濟(jì)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值、數(shù)量和質(zhì)量的有機(jī)統(tǒng)一。（2）公共管理效率的特點(diǎn)：（1）綜合性；（2）層次性；（3）可測(cè)定性；（4）相對(duì)性；（5）滯后延伸性。

公共管理效率的分類(lèi)

性質(zhì)：（1）正效率

（2）負(fù)效率 主體：（1）個(gè)體效率

（2）群體效率

層次：（1）決策效率

（2）管理效率

（3）執(zhí)行效率 實(shí)現(xiàn)程度：（1）計(jì)劃效率

（2）實(shí)際效率

公共管理的效率與公平

總：

當(dāng)前我國(guó)政府明確提出要堅(jiān)持效率優(yōu)先、兼顧社會(huì)公平的政府發(fā)展思想。

因?yàn)椋海?）由社會(huì)主義國(guó)家的政權(quán)性質(zhì)決定的，同時(shí)也符合社會(huì)發(fā)展的具體要求。

（2）

提高公共管理效率有利于更好的保障社會(huì)公平。

（3）

社會(huì)公平為公共管理效率的提高和公共政策目的的實(shí)現(xiàn)奠定了良好的社會(huì)基礎(chǔ)。

二、中國(guó)公共管理的基本職能

經(jīng)濟(jì)調(diào)解

宏觀(guān)調(diào)控的主要目標(biāo)：

1）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

2）增加就業(yè)

3）穩(wěn)定物價(jià)

4）保持國(guó)際收支平衡

宏觀(guān)調(diào)控的主要政策手段：

1）計(jì)劃手段

2）財(cái)政政策

3）貨幣政策

市場(chǎng)監(jiān)管

1）建立和完善現(xiàn)代市場(chǎng)體系

2）規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序

◇1加強(qiáng)制度建設(shè)

◇2加強(qiáng)信用建設(shè)

◇3從嚴(yán)監(jiān)管

3）反對(duì)壟斷

壟斷分為：市場(chǎng)壟斷、自然壟斷、行政性壟斷

行政性壟斷是我國(guó)壟斷的主要形式，也是反壟斷的主要對(duì)象

社會(huì)管理

1）人口管理

2）環(huán)境管理

3）調(diào)節(jié)居民收入和國(guó)民財(cái)富分配

4）維護(hù)社會(huì)秩序

公共服務(wù)

1）組織與實(shí)現(xiàn)公共產(chǎn)品的供給

2）基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

三、行政組織

行政組織的概念

含義：是公共組織的－重要組成部分

是公共管理活動(dòng)的——核心主體

構(gòu)成要素：

1）組織目標(biāo)

2）機(jī)構(gòu)設(shè)置

3）職權(quán)劃分

4）職位配置

5）人員結(jié)構(gòu)

6）管理方式

7）運(yùn)行程序

8）法律規(guī)范

行政組織的特點(diǎn)：

1）權(quán)威性 2）服務(wù)性 3）層級(jí)性 4）適應(yīng)性 5）合法性 6）強(qiáng)制性

我國(guó)行政機(jī)關(guān)的性質(zhì)和構(gòu)成

性質(zhì)：——國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的執(zhí)行機(jī)關(guān)，執(zhí)行權(quán)力機(jī)關(guān)的決定，接受權(quán)力機(jī)關(guān)的監(jiān)督

行政機(jī)關(guān)的構(gòu)成： 1）領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)——中央機(jī)構(gòu)

2）職能機(jī)關(guān)——又稱(chēng)執(zhí)行機(jī)關(guān)、業(yè)務(wù)機(jī)關(guān)（各部、委、辦、局等）3）輔助機(jī)關(guān)——分：政務(wù)性、事務(wù)性、綜合性、專(zhuān)業(yè)性）4）監(jiān)督機(jī)關(guān)——行政監(jiān)察機(jī)關(guān)——政治監(jiān)督

審計(jì)機(jī)關(guān)——經(jīng)濟(jì)監(jiān)督

5）派出機(jī)關(guān)

四、中國(guó)公共政策的制定

中國(guó)公共政策制定的過(guò)程

立項(xiàng) ——>起草——>審查——>決定和公布

中國(guó)公共政策制定的特點(diǎn)

1）中國(guó)共產(chǎn)黨在公共政策制定過(guò)程中處于主導(dǎo)地位

2）維護(hù)人民的根本利益是公共政策的根本宗旨

3）解放實(shí)現(xiàn)、實(shí)事求是是公共政策制定的指導(dǎo)思想

4）民主集中制是公共政策選擇的主要形式

5）走群眾路線(xiàn)是公共政策制定的基本方法

6）紅頭文件是公共政策的主要載體

中國(guó)公共政策制定的科學(xué)化

公共政策評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)： 1）生產(chǎn)力標(biāo)準(zhǔn) 2）效益標(biāo)準(zhǔn) 3）效率標(biāo)準(zhǔn) 4）公平標(biāo)準(zhǔn) 5）公共政策回應(yīng)度

五、政策執(zhí)行的特點(diǎn)和原則

政策執(zhí)行的含義

政策則新就是公共政策執(zhí)行者通過(guò)運(yùn)用一定的公共資源與管理手段，讓政策對(duì)象接受并遵循公共政策，最終實(shí)現(xiàn)公共政策目標(biāo)和內(nèi)容的行為過(guò)程。

政策執(zhí)行的主體——政策執(zhí)行者，包括執(zhí)政黨組織，國(guó)家立法機(jī)關(guān)，國(guó)家行政機(jī)關(guān)，國(guó)家司法機(jī)關(guān)及各類(lèi)非政府公共組織及其成員

核心主體各級(jí)人民政府及其公務(wù)員

政策執(zhí)行的客體——公共政策受益和約束對(duì)象，包括公民、法人和其他社會(huì)組織

政策執(zhí)行的內(nèi)容——運(yùn)用國(guó)家法定的權(quán)威

采用法定的措施

通過(guò)法定的程序

以最終實(shí)現(xiàn)公共政策的目標(biāo)

政策執(zhí)行的特點(diǎn)

1）強(qiáng)制性 2）綜合性 3）具體性 4）效率性 5）動(dòng)態(tài)性 6）創(chuàng)新性

政策執(zhí)行的原則

1）人本主義原則

2）規(guī)范高效原則

3）靈活創(chuàng)新原則

4）服務(wù)至上原則

5）檢查督促原則

六、政策執(zhí)行的過(guò)程和手段

政策執(zhí)行過(guò)程的諸環(huán)節(jié)

動(dòng)態(tài)模型：

公共政策————>準(zhǔn)備階段————>實(shí)施階段————>總結(jié)階段

1）學(xué)習(xí)宣傳政策

1）試點(diǎn)與推廣

1）協(xié)調(diào)、監(jiān)督與反饋

2）制定執(zhí)行計(jì)劃

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反饋

1）制定政策執(zhí)行計(jì)劃

實(shí)質(zhì)：具體確定在政策執(zhí)行中做什么、什么人做、什么時(shí)間做，如何做等實(shí)際操作問(wèn)題。

內(nèi)容：

1）政策目標(biāo)分解

2）政策執(zhí)行的資源配置

3）政策執(zhí)行的方案

4）政策執(zhí)行的防范措施

政策執(zhí)行的手段

（1）行政手段：——最多、最常用。具有強(qiáng)制性、具體性、系統(tǒng)性的特點(diǎn)

具體形式： 1）行政指揮： ◇1口頭指揮

◇2書(shū)面指揮

◇3會(huì)議指揮

2）行政處理

3）行政處罰

4）行政強(qiáng)制執(zhí)行：◇1間接強(qiáng)制執(zhí)行

◇2直接強(qiáng)制執(zhí)行

◇3即時(shí)執(zhí)行

（2）法律手段——特點(diǎn)：強(qiáng)制性、權(quán)威性、規(guī)范性、穩(wěn)定性

（3）經(jīng)濟(jì)手段——特點(diǎn)：間接性、有償性、關(guān)聯(lián)性

（4）思想手段——特點(diǎn)：科學(xué)性、啟發(fā)性、生動(dòng)性

方法：1）制造輿論

2）說(shuō)服教育

3）協(xié)商對(duì)話(huà)

4）激勵(lì)獎(jiǎng)懲

影響政策執(zhí)行的因素

1）政策執(zhí)行體制——影響政策執(zhí)行的關(guān)鍵因素

政策執(zhí)行體制對(duì)政策執(zhí)行的影響主要表現(xiàn)在：

◇1政策執(zhí)行主體的權(quán)威影響政策執(zhí)行的效果

◇2政策執(zhí)行機(jī)制影響政策執(zhí)行的效果

◇3政策執(zhí)行中的信息影響政策執(zhí)行的效果

2）政策方案

公共政策本身存在的多種因素是影響政策執(zhí)行的重要因素，主要表現(xiàn)在：

◇1公共政策調(diào)整利益的性質(zhì)

◇2公共政策目標(biāo)和任務(wù)要求

◇3公共政策自身的完善程度

3）政策執(zhí)行者

主要表現(xiàn)在：

◇1政策執(zhí)行組織的影響

◇2政策執(zhí)行人員的影響

4）政策對(duì)象

具體表現(xiàn)在：

◇1政策對(duì)象的規(guī)模影響政策執(zhí)行的效果

◇2政策對(duì)象對(duì)公共政策的認(rèn)同度影響政策執(zhí)行的效果

◇3政策對(duì)象行為的調(diào)節(jié)量決定政策執(zhí)行的效果

5）政策執(zhí)行的環(huán)境

具體分為：◇1政治環(huán)境

◇2經(jīng)濟(jì)環(huán)境

◇3時(shí)間環(huán)境

七、政策執(zhí)行的原則性和靈活性

原則性和靈活性的統(tǒng)一

創(chuàng)造性和政策變通

“上有政策，下有對(duì)策”現(xiàn)象分析

1）“上有政策，下有對(duì)策”的主要表現(xiàn)形式：

◇1替換性執(zhí)行政策——“你有政策、我有對(duì)策”

◇2選擇性執(zhí)行政策——“曲解政策、為我所用”

◇3象征性執(zhí)行政策——“軟拖硬抗、拒不服從”

◇4附加性執(zhí)行政策——額外制定“土政策”

2）“上有政策，下有對(duì)策”的形成原因：

◇1中央與地方“成本——收益”預(yù)期失衡

◇2公共政策本身的缺陷

◇3責(zé)任追究制度的缺損

3）杜絕“上有政策，下有對(duì)策”現(xiàn)象的產(chǎn)生：

◇1建立合理的中央與地方事權(quán)劃分制度

◇2加強(qiáng)民主政治建設(shè)，提高政策執(zhí)行主體素質(zhì)

◇3增強(qiáng)公共政策透明度、提高政策認(rèn)同感，便于政策對(duì)象的監(jiān)督

◇4建立健全公共政策的責(zé)任追究制度

八、公共政策執(zhí)行的溝通與協(xié)調(diào)

公共管理信息及其處理

（1）公共管理信息及其特征：

定義：

公共管理信息是指反映公共管理運(yùn)行狀況以及直接關(guān)聯(lián)公共管理職能活動(dòng)的各種情報(bào)資料、數(shù)據(jù)圖表和各種信號(hào)。

特征：

真實(shí)性與準(zhǔn)確性相統(tǒng)一——首要特征

新穎性與時(shí)效性相統(tǒng)一

宏觀(guān)性與廣泛性相統(tǒng)一

政策性與權(quán)威性相統(tǒng)一

（2）公共管理信息的處理

1）公共管理信息的收集——首要環(huán)節(jié)，關(guān)鍵環(huán)節(jié)

2）公共管理信息的加工

程序：◇1篩選、分類(lèi)

◇2提煉、綜合◇3 制作

要求：◇1準(zhǔn)確、及時(shí)

◇2系統(tǒng)、有序

◇3 經(jīng)濟(jì)、實(shí)用

3）公共管理信息的傳遞——重要環(huán)節(jié)

公共管理信息傳遞構(gòu)成三要素：信源、信道、信宿

4）公共管理信息的存

步驟和內(nèi)容：登記、編號(hào)、存放、排列

5）公共管理信息的反饋

種類(lèi)：◇1 跟蹤反饋

◇2 逆向反饋

◇3 正向反饋

公共管理溝通

1）公共管理溝通的含義

公共管理溝通是指公共政策執(zhí)行過(guò)程中，公共管理系統(tǒng)中組織機(jī)構(gòu)，公共管理人員之間互通信息、交流思想、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，以實(shí)現(xiàn)公共政策目標(biāo)的行為或活動(dòng)。

2）公共管理溝通的類(lèi)型：

按溝通的渠道分：

◇1正式溝通

◇2非正式溝通

按溝通的信息流向分：◇1上行溝通

◇2下行溝通

◇3平行溝通

按溝通的路線(xiàn)分：

◇1單向溝通

◇2雙向溝通

按溝通的結(jié)構(gòu)模型分

◇1鏈?zhǔn)綔贤?/p>

◇2輪式溝通

◇3環(huán)式溝通

公共管理協(xié)調(diào)

（1）公共管理協(xié)調(diào)的含義：

公共管理協(xié)調(diào)的主要任務(wù)： 1）統(tǒng)一立場(chǎng)、統(tǒng)一認(rèn)識(shí) 2）分工協(xié)作、統(tǒng)一步調(diào) 3）平衡利益、化解矛盾

（2）公共管理協(xié)調(diào)的分類(lèi)：

1）根據(jù)發(fā)起公共管理協(xié)調(diào)的機(jī)關(guān)分：◇1主動(dòng)協(xié)調(diào)

◇2被動(dòng)協(xié)調(diào)

2）根據(jù)公共管理協(xié)調(diào)的范圍分：

◇1內(nèi)部協(xié)調(diào)

◇2外部協(xié)調(diào)

3）根據(jù)公共管理協(xié)調(diào)的對(duì)象分：

◇1機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)

◇2人員協(xié)調(diào)

4）根據(jù)公共管理協(xié)調(diào)的任務(wù)分：

◇1常規(guī)協(xié)調(diào)

◇2臨時(shí)協(xié)調(diào)

（3）公共管理協(xié)調(diào)的方法：

1）平衡協(xié)調(diào)法

2）目標(biāo)協(xié)調(diào)法

3）權(quán)威協(xié)調(diào)法

4）組織協(xié)調(diào)法

5）會(huì)議協(xié)調(diào)法

九、公共管理監(jiān)督

公共管理監(jiān)督的含義

含義：公共管理監(jiān)督是指各種監(jiān)督主體依法對(duì)公共管理主體及其所開(kāi)展的公共管理活動(dòng)所實(shí)施的監(jiān)察和督導(dǎo)活動(dòng)。

公共管理監(jiān)督的內(nèi)容：

1）公共管理合法性的監(jiān)督

1）公共管理合法性的監(jiān)督

公共管理監(jiān)督的意義與作用

意義：

作用： 1）預(yù)防作用

2）補(bǔ)救作用

3）保障作用

4）促進(jìn)作用

公共管理監(jiān)督的原則

1）合法性原則 2）公正性原則 3）經(jīng)常性原則 4）廣泛性原則

5）系統(tǒng)性原則

公共管理的監(jiān)督體系：

一般監(jiān)督（最直接有效）上級(jí)對(duì)下級(jí)、下級(jí)對(duì)上級(jí)、平行機(jī)關(guān)

內(nèi)部監(jiān)督

專(zhuān)門(mén)監(jiān)督——國(guó)家行政監(jiān)察機(jī)關(guān)

特種監(jiān)督——審計(jì)機(jī)關(guān)

政黨監(jiān)督——共產(chǎn)黨和參政的各民主黨派 外部監(jiān)督

國(guó)家權(quán)利機(jī)關(guān)監(jiān)督

國(guó)家司法機(jī)關(guān)監(jiān)督

社會(huì)團(tuán)體的監(jiān)督

社會(huì)監(jiān)督—————

公眾的監(jiān)督

社會(huì)輿論的監(jiān)督

十、國(guó)家公務(wù)員制度概述

國(guó)家公務(wù)員制度的基本原則

1）民主原則

2）公開(kāi)、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)原則

3）法制管理原則

4）功績(jī)?cè)瓌t

國(guó)家公務(wù)員制度的特征

同國(guó)外相比

不搞“政治中立”

不搞“兩官分途”

不是獨(dú)立的“利益集團(tuán)”

同傳統(tǒng)的人事管理相比較

有完善的法律法規(guī)體系

有科學(xué)的競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)機(jī)制 有正常的新陳代謝機(jī)制

有勤政廉政的約束機(jī)制

體現(xiàn)了分類(lèi)管理的原則

十一、國(guó)家公務(wù)員管理的主要內(nèi)容

國(guó)家公務(wù)員的義務(wù)與權(quán)利

1)國(guó)家公務(wù)員義務(wù)和權(quán)利的特點(diǎn)

我國(guó)公務(wù)員義務(wù)權(quán)利的雙重性與特殊性

我國(guó)公務(wù)員義務(wù)權(quán)利的真實(shí)性與廣泛性

我國(guó)公務(wù)員義務(wù)權(quán)利的平等性與一致性

2)國(guó)家公務(wù)員義務(wù)的基本內(nèi)容

忠包公維遵以密宣

3)國(guó)家公務(wù)員義務(wù)和權(quán)利的特點(diǎn)

非參對(duì)依獲先提

國(guó)家公務(wù)員行為規(guī)范

:品行端正

政治堅(jiān)定

忠于國(guó)家

勤政為民

清正廉潔 依法行政

務(wù)實(shí)創(chuàng)新 團(tuán)結(jié)協(xié)作

第二篇：2013公共基礎(chǔ)知識(shí)總結(jié)

1、“知識(shí)分子是工人階級(jí)的一部分”的論斷是周恩來(lái)在1956年召開(kāi)的關(guān)于知識(shí)分子問(wèn)題的會(huì)議上所作的《關(guān)于知識(shí)分子問(wèn)題的報(bào)告》中提出來(lái)的。

2、兩條根本對(duì)立的認(rèn)識(shí)路線(xiàn)是唯物主義的反映論和唯心主義的先驗(yàn)論的對(duì)立。反映論是唯物主義在認(rèn)識(shí)論上的表現(xiàn)，先驗(yàn)論是唯心主義在認(rèn)識(shí)論上的表現(xiàn)。

3、辯證法有三個(gè)發(fā)展階段：古代樸素辯證法、近代唯心辯證法和現(xiàn)代唯物辯證法。

4、社會(huì)形態(tài)劃分的標(biāo)準(zhǔn)是生產(chǎn)關(guān)系。

5、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第20條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定，給被侵害的經(jīng)營(yíng)者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，被侵害的經(jīng)營(yíng)者的損失難以計(jì)算的，賠償額為侵權(quán)人在侵權(quán)期間因侵權(quán)所獲得的利潤(rùn)；并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)被侵害的經(jīng)營(yíng)者因調(diào)查該經(jīng)營(yíng)者侵害其合法權(quán)益的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為所支付的合理費(fèi)用。

6、國(guó)家主席提名總理，總理提名副總理及各部部長(zhǎng)；省長(zhǎng)提名副省長(zhǎng)。

7、一般的商業(yè)廣告是要約邀請(qǐng)，懸賞廣告是要約。

8、被處罰人不按期繳納罰款，行政機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)其按日加處罰款數(shù)額3%的罰款。

9、現(xiàn)行憲法是1982年憲法，1988年通過(guò)第一個(gè)憲法修正案。

10、根據(jù)我國(guó)憲法修正案，在愛(ài)國(guó)統(tǒng)一戰(zhàn)線(xiàn)中新增加的社會(huì)階層是社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者。

11、經(jīng)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)發(fā)回的特別行政區(qū)的法律立即失效。

12、我國(guó)民族區(qū)域自治制度的核心是自治權(quán)。

13、村民委員會(huì)向村民會(huì)議負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。村民會(huì)議每年審議村民委員會(huì)的工作報(bào)告，并評(píng)議村民委員會(huì)成員的工作。

14、全國(guó)人民代表大會(huì)舉行會(huì)議的時(shí)候，選舉主席團(tuán)主持會(huì)議。

15、間接故意是行為人對(duì)危害結(jié)果的發(fā)生持放任的態(tài)度。

16、民事法律關(guān)系的客體主要有五類(lèi)：即物、行為、智力成果、人生權(quán)益和權(quán)力。自然人的人身不能作為民事法律關(guān)系的客體。

17、事件是與人的意志無(wú)關(guān)的，但依照法律規(guī)定能引起民事法律關(guān)系產(chǎn)生、變更、終止的法律事實(shí)；事實(shí)行為是行為人不具有設(shè)立變更民事法律關(guān)系的意圖，但依照法律規(guī)定，能引起民事法律后果的行為。

18、租借期滿(mǎn)后，承租人繼續(xù)交納房租，出租人接受，由此可推知當(dāng)事人雙方做出了延長(zhǎng)租期的法律行為，屬于推定形式的民事行為。

19、社會(huì)團(tuán)體法人是指自然人或法人自愿組成，為實(shí)現(xiàn)會(huì)員共同愿望，按照其章誠(chéng)開(kāi)展活動(dòng)的非營(yíng)利性法人。分為：學(xué)術(shù)性社會(huì)團(tuán)體法人、行業(yè)性社會(huì)團(tuán)體法人、專(zhuān)業(yè)性社會(huì)團(tuán)體法人以及聯(lián)合性社會(huì)團(tuán)體法人。

20、物權(quán)法的基本原則有三個(gè)：物權(quán)法定原則、一物一權(quán)原則、公示公信原則。

21、相對(duì)法律關(guān)系是指存在于特定權(quán)利主體與特定義務(wù)主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，其典型特征在于權(quán)利的主體是特定的，義務(wù)主體也是特定的。

22、共同共有不存在比例，所以無(wú)法按比例分配。

23、意思表示解釋的方法主要有：文義解釋、體系解釋、習(xí)慣解釋、目的解釋和誠(chéng)信解釋。沒(méi)有學(xué)理解釋。

24、按照債的標(biāo)的物的性質(zhì)，債可以分為特定之債和種類(lèi)之債。

25、政府轉(zhuǎn)移支付是指公共部門(mén)無(wú)償?shù)貙⒁徊糠仲Y金的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人所形成的支出，是中央財(cái)政為實(shí)現(xiàn)特定的宏觀(guān)政策及事業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)而設(shè)立的補(bǔ)助資金，重點(diǎn)用于各類(lèi)事關(guān)民生的公共服務(wù)領(lǐng)域。

26、行政組織的三大結(jié)構(gòu)要素：行政職位、行政人員和行政資源。

27、中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度是我國(guó)的基本政治制度，其確立的標(biāo)志是人民政協(xié)的成立，其根本活動(dòng)原則是遵守憲法和法律，我國(guó)多黨合作的首要前提和根本保證是

堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)和堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則。

28、我國(guó)國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)對(duì) 行政機(jī)關(guān)的監(jiān)督主要是法律監(jiān)督和工作監(jiān)督。

29、英國(guó)諾斯科特和杜威廉的《關(guān)于建立英國(guó)常任文官制度的報(bào)告》，美國(guó)的《彭德?tīng)栴D法》確立了經(jīng)過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性考試擇優(yōu)錄取文官的原則，標(biāo)志著現(xiàn)代文官制度在英美兩國(guó)的形成。

30、根據(jù)行政領(lǐng)導(dǎo)行為類(lèi)型不同，通常將行政領(lǐng)導(dǎo)的方式分為四種：強(qiáng)制方式、說(shuō)服方式、激勵(lì)方式、示范方式。其中，說(shuō)服方式在完成高度保密的緊急任務(wù)時(shí)往往不適用。

31、服務(wù)性是辦公室管理的根本特征。

32、中國(guó)共產(chǎn)黨全國(guó)代表大會(huì)閉會(huì)期間的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是中央委員會(huì)，中央委員會(huì)執(zhí)行中國(guó)共產(chǎn)黨全國(guó)代表大會(huì)地決議，領(lǐng)導(dǎo)黨的全部工作，對(duì)外代表中國(guó)共產(chǎn)黨。

33、行政主體作出的行政行為，不論合法或是違法，都推定為合法有效。這說(shuō)明行政行為具有公定力。公定力一般包括確定力、約束力和執(zhí)行力。

34、道德評(píng)價(jià)是道德調(diào)節(jié)的主要形式，社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)慣和人們的內(nèi)心信念是道德調(diào)節(jié)所賴(lài)以發(fā)揮作用的力量。

35、新時(shí)期要求國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員遵循職業(yè)道德的新理念包括：團(tuán)結(jié)協(xié)作理念、服務(wù)創(chuàng)新理念、生態(tài)創(chuàng)新理念、效益優(yōu)先理念。

36、學(xué)理解釋?zhuān)侵竾?guó)家的宣傳機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織、教學(xué)科研單位或?qū)＜覍W(xué)者從學(xué)術(shù)理論角度對(duì)刑法規(guī)范含義進(jìn)行的闡明。學(xué)理解釋不具有法律的約束力，又稱(chēng)為：“無(wú)權(quán)解釋”。立法解釋、司法解釋屬于“有權(quán)解釋”。

37、我國(guó)適用刑法典的例外：港澳地區(qū)、民族自治地區(qū)。

38、犯罪是指危害社會(huì)的、依法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為，但是情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。

39、在犯罪構(gòu)成的一般要件中，揭示犯罪實(shí)質(zhì)特征的要件是犯罪客體。

40、玩忽職守主要由過(guò)失構(gòu)成，但也存在故意構(gòu)成犯罪的情況。

41、行賄罪、拒不執(zhí)行判決裁定罪的主體必須是自然人。

42、犯罪助管方面的內(nèi)容主要由意識(shí)因素和意志因素兩大部分構(gòu)成。意志因素具體表現(xiàn)為希望、放任、疏忽、輕信。

43、精神病人不能辨認(rèn)或者不能控制自己的行為的，才屬于無(wú)刑事責(zé)任能力人。

44、已滿(mǎn)14周歲不滿(mǎn)16周歲黨的犯以下8種罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任：（1）故意殺人（2）故意傷害致人重傷或者死亡（3）強(qiáng)奸（4）搶劫（5）販賣(mài)毒品（6）放火（7）爆炸（8）投毒罪。

45、犯罪未遂是指行為人已經(jīng)著手實(shí)施具體犯罪的實(shí)行行為，但由于其意志以外的原因而未能完成犯罪的犯罪形態(tài)?！胺缸镂吹贸选辈豢珊?jiǎn)單理解為行為人的犯罪目的未實(shí)現(xiàn)，或者其追求的犯罪結(jié)果未發(fā)生。未遂是指行為沒(méi)有具備某種犯罪構(gòu)成的全部要件。

46、犯罪中止是指在犯罪過(guò)程中，行為人自動(dòng)放棄犯罪或自動(dòng)有效地防止犯罪結(jié)果發(fā)生，因而未完成犯罪的一種犯罪停止?fàn)顟B(tài)。

47、對(duì)于中止犯，沒(méi)有造成損害的，應(yīng)當(dāng)免除處罰；造成損害的，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。

48、對(duì)于詐騙罪共犯，應(yīng)當(dāng)根據(jù)共同詐騙的財(cái)產(chǎn)數(shù)額認(rèn)定犯罪金額，而非根據(jù)分贓數(shù)額認(rèn)定犯罪金額。

49、以下三種情況不能成立共同犯罪：一是一方為故意而另一方為過(guò)失；二是同時(shí)實(shí)施犯罪而故意內(nèi)容不同；三是缺乏共同意思聯(lián)絡(luò)的同時(shí)犯。

50、實(shí)行犯過(guò)限，是指實(shí)行犯實(shí)施了超出共同犯罪故意的行為。

51、事先有通謀的是共同犯罪。

52、我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)于從犯的處罰原則是應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

53、屬于實(shí)質(zhì)上的一罪的情況有繼續(xù)犯、想象競(jìng)合犯、結(jié)果加重犯。

54、防衛(wèi)過(guò)當(dāng)或避險(xiǎn)過(guò)當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)減輕或者免除處罰。

55、無(wú)過(guò)當(dāng)防衛(wèi)，對(duì)正在進(jìn)行行兇、殺人、搶劫、強(qiáng)奸、綁架以及其他嚴(yán)重危及人身安全的暴力犯罪，采取防衛(wèi)過(guò)當(dāng)，造成不法侵害人傷亡的，不屬于防衛(wèi)過(guò)當(dāng)，不負(fù)刑事責(zé)任。

56、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的范圍僅限于犯罪分子個(gè)人所有的合法財(cái)產(chǎn)。

57、判處管制附加剝奪政治權(quán)利的，剝奪政治權(quán)利的期限與管制的期限相等，同時(shí)執(zhí)行。

58、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的判決，由人民法院執(zhí)行，在必要的時(shí)候，可以會(huì)同公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。沒(méi)收財(cái)產(chǎn)以前犯罪分子所負(fù)的正當(dāng)債務(wù)，需要以沒(méi)收的財(cái)產(chǎn)償還的，經(jīng)債權(quán)人請(qǐng)求，應(yīng)當(dāng)償還。

59、對(duì)于假釋不適用假釋?zhuān)蠝p刑條件的可以減刑。

60、犯罪分子有揭發(fā)他人犯罪行為，查證屬實(shí)的，或者提供重要線(xiàn)索，從而得以偵破其他案件等立功表現(xiàn)的，可以從輕或者減輕處罰；有重大立功表現(xiàn)的，可以減輕或者免除處罰。犯罪分子自首又有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)減輕或者免除處罰。

61、數(shù)罪并罰的原則：并科原則；吸收原則；限制加重原則；折中原則。

62、被判處管制、拘役、有期徒刑、無(wú)期徒刑的犯罪分子，在執(zhí)行期間，如果認(rèn)真遵守監(jiān)規(guī)，接受教育改造，確有悔過(guò)表現(xiàn)的，或者有立功表現(xiàn)的，可以減刑。

63、宣告前數(shù)罪罪名相同的，不實(shí)行數(shù)罪并罰；宣告前數(shù)罪罪名不同的，才實(shí)行數(shù)罪并罰。且前罪刑罰沒(méi)有執(zhí)行完畢。

64、緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。

65、刑法量刑原則：以犯罪事實(shí)為根據(jù)原則；以刑事法律為準(zhǔn)繩原則。

66、下落不明滿(mǎn)2年，可以申請(qǐng)宣告失蹤。下落不明滿(mǎn)4年或因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿(mǎn)2年，才能宣告死亡。

67、公民參與合伙關(guān)系，可以用勞務(wù)出資。而無(wú)論是有限責(zé)任公司還是個(gè)人獨(dú)資企業(yè)都不能用勞務(wù)出資。

68、民法通則中規(guī)定的近親屬，包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

69、個(gè)體工商戶(hù)屬于個(gè)體經(jīng)濟(jì)，不具有法人資格。

70、人民法院受理宣告人失蹤的案件后，應(yīng)當(dāng)發(fā)出尋找失蹤人的公告，公告期為3個(gè)月；人民法院受理宣告人死亡的案件后，應(yīng)當(dāng)發(fā)出尋找失蹤人的公告，公告期為1年。

71、在我國(guó)，對(duì)于有限責(zé)任公司的設(shè)立主要采用嚴(yán)格準(zhǔn)則主義；對(duì)股份有限公司和其他非公司法人的設(shè)立仍采用行政許可主義；對(duì)于機(jī)關(guān)法人的設(shè)立采用強(qiáng)制主義；對(duì)于事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體法人的設(shè)立，根據(jù)是否需要辦理法人登記與否，分別采用特許主義和行政許可主義。

72、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益的無(wú)效，未損害國(guó)家利益時(shí)，一方以欺詐、脅迫手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同，受損害方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)。即此種行為不是無(wú)效民事行為。

73、可變更、可撤銷(xiāo)的民事行為：因重大誤解而為的民事行為；因顯失公平而為的民事行為。

74、在因重大誤解而為的民事行為中，重大誤解是基于行為性質(zhì)產(chǎn)生的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。

75、贈(zèng)與行為是雙方法律行為。

76、濫用代理權(quán)的是自己代理和雙方代理；無(wú)權(quán)代理有超越代理權(quán)和代理權(quán)終止后的“代理”行為。

77、表見(jiàn)代理是指沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的無(wú)權(quán)代理人，以被代理人的名義進(jìn)行的民事行為在客觀(guān)上有使第三人相信其有代理權(quán)而實(shí)施的代理行為。三個(gè)構(gòu)成要件：存在無(wú)權(quán)代理行為；第三人在客觀(guān)上有理由相信無(wú)權(quán)代理人有權(quán)代理；第三人主觀(guān)上是善意的且無(wú)過(guò)錯(cuò)。

78、普通訴訟時(shí)效為2年。

79、下列訴訟時(shí)效為1年：（1）身體受到傷害要求賠償?shù)模唬?）出售質(zhì)量不合格的商品未聲

明的；（3）延付或者拒付租金的；（4）寄存財(cái)物丟失或損毀的。而因國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭(zhēng)議提起訴訟或者申請(qǐng)仲的訴訟時(shí)效為4年。

80、只有屬于同一個(gè)所有人的兩個(gè)獨(dú)立的、要相互結(jié)合才能發(fā)生效用的物，才構(gòu)成主物與從物的關(guān)系。

81、主物權(quán)，是不依賴(lài)其他權(quán)利而獨(dú)立存在的物權(quán)，如所有權(quán)、地上權(quán)、永佃權(quán)、典權(quán)；從物權(quán)，是從屬于其他物權(quán)并為其服務(wù)的物權(quán)。

82、物權(quán)法的基本原則：（1）物權(quán)法定原則（2）一物一權(quán)原則（3）物權(quán)公示、公信原則。

83、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)有不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)、地上權(quán)、永佃權(quán)、典權(quán)、地役權(quán)等，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)有動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)、留置權(quán)、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)等。

第三篇：2011公共基礎(chǔ)知識(shí)

經(jīng)濟(jì)環(huán)境

宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

1.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展四大目標(biāo)及其衡量指標(biāo) 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展四大目標(biāo)及其衡量指標(biāo)

宏觀(guān)經(jīng)濟(jì) 發(fā)展目標(biāo) 衡量指標(biāo) 指標(biāo)釋義

GDP：本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場(chǎng)價(jià)格 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。區(qū)分國(guó)內(nèi)生產(chǎn)（常住居民生產(chǎn)）和國(guó)外 生產(chǎn)。指勞動(dòng)力人口（年齡在 16 歲以上具有勞動(dòng)能力的人的全體）中 充分就業(yè) 失業(yè)率 失業(yè)人數(shù)所占的百分比。我國(guó)公布的是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率（根據(jù)在 當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)統(tǒng)計(jì)城鎮(zhèn)失業(yè)人數(shù)）。常用指標(biāo)有消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)（使用最多）、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、國(guó) 物價(jià)穩(wěn)定 通貨膨脹率 內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)（按當(dāng)年不變價(jià)格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 與基年的比率）。包括經(jīng)常項(xiàng)目（反映一國(guó)的貿(mào)易和勞務(wù)往來(lái)狀況，是最具綜合性 國(guó)際收支 的對(duì)外貿(mào)易指標(biāo)）和資本項(xiàng)目（集中反映一國(guó)同國(guó)外資金往來(lái)的 情況，反映一國(guó)利用外資和償還本金的執(zhí)行情況）。

國(guó)際收支平衡

2.經(jīng)濟(jì)周期

經(jīng)濟(jì)周期亦稱(chēng)經(jīng)濟(jì)循環(huán)或商業(yè)循環(huán)，是指經(jīng)濟(jì)處于生產(chǎn)和在生產(chǎn)過(guò)程中周期性出現(xiàn)的經(jīng) 濟(jì)擴(kuò)張與經(jīng)濟(jì)緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。經(jīng)濟(jì)周期一般分為四個(gè)階段：繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇。經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的周期性會(huì)在很大程度上決定商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況。

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行既有直接影響，也有間接影響。從間接的角度來(lái)看，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會(huì)通 過(guò)影響一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度、增長(zhǎng)質(zhì)量和可持續(xù)性來(lái)影響商業(yè)銀行。從直接的角度來(lái)看，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會(huì)直接影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的需求，從而在一定程度上決定商業(yè)銀行 的經(jīng)營(yíng)特征。

1.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)、林、牧、漁業(yè);第二產(chǎn)業(yè)是指采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、燃?xì)饧八纳?產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè);第三產(chǎn)業(yè)是指除第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)以外的其它行業(yè)。第三產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低，是我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比低的 重要原因。

2.消費(fèi)投資結(jié)構(gòu) 消費(fèi)投資結(jié)構(gòu)

從支出角度來(lái)看，GDP 由消費(fèi)、投資和凈出口三大部分構(gòu)成。其中，消費(fèi)包括私人消 費(fèi)和政府消費(fèi)兩部分;投資也稱(chēng)為資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn) 投資)和存貨增加兩部分;凈出口是出口額減去進(jìn)口額形成的差額。這里需要注意的是，私人 購(gòu)買(mǎi)住房的支出，包含在投資的固定資本形成中，不包含在私人消費(fèi)之中。在中國(guó)，推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是投資，而私人消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)較小，這 在很大程度上決定了我國(guó)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)對(duì)象是企業(yè)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)是批發(fā)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)。

經(jīng)濟(jì)全球化

1.經(jīng)濟(jì)全球化的定義 經(jīng)濟(jì)全球化的定義

經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國(guó)界流動(dòng)的規(guī)模與形式不斷增加，通過(guò) 國(guó)際分工，在世界市場(chǎng)范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國(guó)間經(jīng)濟(jì)的相互依賴(lài)程度日益 加深的趨勢(shì)。2.經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化的關(guān)系及其對(duì)銀行的影響 經(jīng)濟(jì)全球化以及由此導(dǎo)致的金融全球化，必然引起為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的銀行的全球化，并 由此對(duì)銀行帶來(lái)巨大影響。存款業(yè)務(wù) 1.個(gè)人存款業(yè)務(wù) 個(gè)人存款業(yè)務(wù) 個(gè)人存款又叫儲(chǔ)蓄存款。辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則(18 字原則)

自 2000 年 4 月 1 日起，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，實(shí)行實(shí)名制。(1)活期存款的主要規(guī)定 活期存款是指不規(guī)定存款期限，客戶(hù)可以隨時(shí)存取的存款?？蛻?hù)憑存折

或銀行卡及預(yù)留密碼可在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)通過(guò)銀行柜面或通過(guò)銀行自助設(shè) 備隨時(shí)存取現(xiàn)金?；钇诖婵钔ǔ?1 元起存，部分銀行的客戶(hù)可憑存折或銀行卡在全國(guó)各網(wǎng)點(diǎn)通存通兌。①計(jì)息金額 存款的計(jì)息起點(diǎn)為元，元以下角分不計(jì)利息。利息金額算至分位，分以下尾數(shù)四舍五入。分段計(jì)息算至厘位，合計(jì)利息后分以下四舍五入。除活期存款在每季結(jié)息日時(shí)將利息計(jì)入本 金作為下季的本金計(jì)算復(fù)利外，其他存款不論存期多長(zhǎng)，一律不計(jì)復(fù)利。②計(jì)息時(shí)間 從 2005 年 9 月 21 日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的 20 日為結(jié)息 日，次日付息。③計(jì)息方式 除年按 360、按月 30 天計(jì)息期外，也可按實(shí)際天數(shù)計(jì)算利息，即每年為 365 天(閏年為 366 天)，每月為當(dāng)月公歷的實(shí)際天數(shù)。中國(guó)人民銀行將計(jì)結(jié)息方式選擇權(quán)下放到銀行，意味著對(duì)于同一存款種類(lèi)，各家銀行之 間將會(huì)出現(xiàn)計(jì)息方式的差異，從而使儲(chǔ)戶(hù)的最終利息收入并不相同。人民幣存款計(jì)息的通用公式： 利息=本金×利率(年或月或日)×?xí)r間(年或月或日)人民幣存款利率的換算公式： 日利率(‰0)=年利率(%)÷360，月利率(‰)=年利率(%)÷12 積數(shù)計(jì)息法：按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)帳戶(hù)余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率計(jì)算利息。目前，各家銀行多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算活期存款利息。計(jì)算公式為：利息=累計(jì)計(jì)息積數(shù)×日利率 逐筆計(jì)息法：按預(yù)先確定的計(jì)息公式逐筆計(jì)算利息。目前，各家銀行多使用逐筆計(jì)息法 計(jì)算整存整取定期存款利息。

計(jì)息期為整年(月)的，計(jì)息公式為： 利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率 計(jì)息期有整年(月)又有零頭天數(shù)的，計(jì)息公式為： 利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率+本金×零頭天數(shù)×日利率 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：貸款業(yè)務(wù) 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)： 1.貸款業(yè)務(wù)概述 貸款業(yè)務(wù)概述 基本概念 貸款是指經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限 還本付息的貨幣資金。貸款是銀行最主要的資產(chǎn)，是銀行最主要的資金運(yùn)用。業(yè)務(wù)分類(lèi) 按照客戶(hù)類(lèi)型可劃分為個(gè)人貸款和公司貸款;按照貸款期限可劃分短期貸款和中長(zhǎng)期貸 款;按有無(wú)擔(dān)?？蓜澐譃樾庞觅J款和擔(dān)保貸款。貸款基準(zhǔn)利率 2004 年 10 月 29 日，中國(guó)人民銀行決定放開(kāi)人民幣貸款利率的上限，允許金融機(jī)構(gòu)上 浮貸款利率。我國(guó)銀行信貸管理 我國(guó)銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)利)、統(tǒng)一授信管理(控制 融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級(jí)審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合。我國(guó)自 2002 年開(kāi)始全面實(shí)施貸款五級(jí)分類(lèi)法，將貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失五類(lèi)，其中后三類(lèi)稱(chēng)為“不良貸款”。2.個(gè)人貸款業(yè)務(wù) 個(gè)人貸款業(yè)務(wù) 我國(guó)針對(duì)個(gè)人的貸款業(yè)務(wù)主要有個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人信用卡透支、個(gè)人 經(jīng)營(yíng)貸款等。(1)個(gè)人住房貸款：個(gè)人貸款中最主要的組成部分。個(gè)人住房貸款是銀行向購(gòu)買(mǎi)、建造、大修各類(lèi)型住房的自然人發(fā)放的貸款。

個(gè)人住房按揭貸款、二手房貸款、公積金個(gè)人住房貸款、個(gè)人住房組合貸款、個(gè)人住房 轉(zhuǎn)讓貸款(轉(zhuǎn)按揭貸款)、個(gè)人住房最高額抵押貸款。(2)個(gè)人消費(fèi)貸款 個(gè)人汽車(chē)貸款： 個(gè)人汽車(chē)貸款 助學(xué)貸款：國(guó)家助學(xué)貸款和一般商業(yè)性助學(xué)貸款 個(gè)人消費(fèi)額度貸款 個(gè)人住房裝修貸款 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款 個(gè)****利質(zhì)押貸款(3)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款(4)個(gè)人信用卡透支 3 公司貸款業(yè)務(wù)(1)流動(dòng)資金貸款 流動(dòng)資金貸款 流動(dòng)資金貸款是為了彌補(bǔ)企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的現(xiàn)金缺口、滿(mǎn)足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò) 程中臨時(shí)性、季節(jié)性的資金需求，或企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中長(zhǎng)期平均占用的流動(dòng)資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。按照期限分類(lèi)： 臨時(shí)流動(dòng)資金貸款：3 個(gè)月以?xún)?nèi) 短期流動(dòng)資金貸款：3 個(gè)月-1 年 中期流動(dòng)資金貸款：1-3 年 按照貸款方式分類(lèi)： 流動(dòng)資金整貸整償貸款 流動(dòng)資金整貸零償貸款 流動(dòng)資金循環(huán)貸款

法人賬戶(hù)透支(2)固定資產(chǎn)貸款 固定資產(chǎn)貸款 又稱(chēng)項(xiàng)目貸款，是為彌補(bǔ)企業(yè)固定資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的資金缺口，用于企業(yè)新建、擴(kuò)建、改造、購(gòu)置固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的貸款。項(xiàng)目貸款主要有：基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、科技開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款。(3)

房地產(chǎn)貸款 房地產(chǎn)貸款 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款：住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款 土地儲(chǔ)備貸款 商業(yè)用房貸款：法人商業(yè)用房按揭貸款、商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人商業(yè)用房貸款 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：債券投資業(yè)務(wù) 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：(1)債券投資的目標(biāo) 債券投資的目標(biāo) 商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)，主要是平衡流動(dòng)性和盈利性，并降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)、提高 資本充足率。(2)債券的投資對(duì)象 債券的投資對(duì)象 ①?lài)?guó)債 我國(guó)國(guó)債不論期限長(zhǎng)短，統(tǒng)稱(chēng)為國(guó)庫(kù)券。國(guó)債包括憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債兩種，有交 易所和銀行間債券交易市場(chǎng)兩個(gè)發(fā)行及流通渠道。②金融債券 政策性金融債券，即由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性 銀行發(fā)行的債券;商業(yè)銀行債券，包括商業(yè)銀行普通債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券、混合資 本債券等;其他金融債券，即企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的金融債券。③中央銀行票據(jù) 簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據(jù)或央票，是指中國(guó)人民銀行面向全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成員發(fā)行的、期限一 般在三年以?xún)?nèi)的中短期債券。中國(guó)人民銀行于 2003 年第二季度開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)。中 國(guó)人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性，是一 種重要的貨幣政策手段。央行票據(jù)具有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高等特點(diǎn)，從而是商業(yè)銀行債券投資 的重要對(duì)象。

④資產(chǎn)支持證券 資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)。資產(chǎn)證券化是指把缺乏流動(dòng)性，但具有未來(lái)資 金流的資產(chǎn)匯集起來(lái)，通過(guò)結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券，據(jù)以融通資金的機(jī)制和過(guò)程。2005 年 12 月 15 日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行發(fā)行的開(kāi)元信貸資產(chǎn)支持 證券(簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)元證券)在銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行，標(biāo)志著資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國(guó)大陸。⑤企業(yè)債券和公司債券 企業(yè)債券由國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)監(jiān)督管理，其發(fā)債主體為中央政府部門(mén)所屬機(jī)構(gòu)、國(guó) 有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)。公司債券管理機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，發(fā)債主體為公 司法人。公司債券在證券登記結(jié)算公司統(tǒng)一登記托管，可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易，其信 用風(fēng)險(xiǎn)一般高于企業(yè)債券。、回?fù)軝C(jī)制： 指在同一次發(fā)行中采取兩種發(fā)行方式時(shí)，例如市值配售和上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行、市值配售和法人投資者配售或上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行和法人投資者配售，為了保證發(fā)行成功和公平對(duì) 待不同類(lèi)型投資者，先人為設(shè)定不同發(fā)行方式下的發(fā)行數(shù)量，然后根據(jù)認(rèn)購(gòu)結(jié)果，按照預(yù)先 公布的規(guī)則在兩者之間適當(dāng)調(diào)整發(fā)行數(shù)量。(3)債券投資的收益 債券投資的收益 ①名義收益率，又稱(chēng)票面收益率，是票面利息與面值的比率，其計(jì)算公式是： 名義收益率=票面利息/面值×100% 名義收益率沒(méi)有考慮債券市場(chǎng)價(jià)格對(duì)投資者收益產(chǎn)生的影響，衡量的僅是債券發(fā)行人每 年支付利息的貨幣金額，一般僅供計(jì)算債券應(yīng)付利息時(shí)使用，而無(wú)法準(zhǔn)確衡量債券投資的實(shí) 際收益。②即期收益率，是債券票面利率與購(gòu)買(mǎi)價(jià)格之間的比率，其計(jì)算公式是： 即期收益率=票面利息/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100% 即期收益率反映的是以現(xiàn)行價(jià)格購(gòu)買(mǎi)債券時(shí)，通過(guò)按債券票面利率計(jì)算的利息收入而能 夠獲得的收益，但并未考慮債券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)所能獲得的資本利得收益，因此，也不能全面反映 債券投資的收益。③持有期收益率，是債券買(mǎi)賣(mài)價(jià)格差價(jià)加上利息收入后與購(gòu)買(mǎi)價(jià)格之間的比率，其計(jì)算 公式是： 持有期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息)/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100%

持有期收益率比較充分地反映了實(shí)際收益率。但是，由于出售價(jià)格只有在投資者實(shí)際出 售債券時(shí)才能確定，是一個(gè)事后衡量指標(biāo)，在事前進(jìn)行投資決策時(shí)只能主觀(guān)預(yù)測(cè)出售價(jià)格，因此，這個(gè)指標(biāo)在作為投資決策的參考時(shí)，具有很強(qiáng)的主觀(guān)性。④到期收益率，是指收回金額與購(gòu)買(mǎi)價(jià)格之間的差價(jià)加上利息收入后與購(gòu)買(mǎi)價(jià)格之間的 比例，其計(jì)算公式是： 到期收益率=(收回金額-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息)/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100% 與持有期收益率一樣，到期收益率也同時(shí)考慮到了利息收入和資本損益，而且，由于收 回金額就是票面金額，是確定不變的，因此，在事前進(jìn)行決策時(shí)就能準(zhǔn)確地確定，從而能夠 作為決策的參考。但到期收益率適用于持有到期的債券。示例 某種債券面值 100 元，10 年還本，年息 8 元，名義收益

率為 8%，如該債券某日的市 價(jià)為 95 元，則當(dāng)期收益率為 8/95，若某人在第一年年末以 95 元市價(jià)買(mǎi)進(jìn)面值 100 元的 10 年期債券，持有到期，則 9 年間除每年獲得利息 8 元外，還每年獲得本金盈利 0.56 元，到 期收益率為(8+0.56)/95.2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：交易業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.外匯交易業(yè)務(wù) 外匯交易業(yè)務(wù) 背景知識(shí) ①外匯標(biāo)價(jià)方法 直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國(guó)貨幣。包括中 國(guó)在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國(guó)家目前都采用直接標(biāo)價(jià)法。間接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)為應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)計(jì)算應(yīng)收若干單位 的外國(guó)貨幣。②買(mǎi)入價(jià)、賣(mài)出價(jià)和中間價(jià) 在直接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的價(jià)格為外匯買(mǎi)入價(jià)，數(shù)額較大的價(jià)格為外匯賣(mài)出價(jià)。(1)即期外匯交易(2)遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易又稱(chēng)為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約 定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期后才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。

2.金融衍生品交易業(yè)務(wù) 金融衍生品交易業(yè)務(wù)(1)金融衍生品 遠(yuǎn)期，是指交易雙方約定在未來(lái)某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利 率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。期貨，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo) 的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱(chēng)基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期 貨?；Q，是指交易雙方基于自己的比較利益，對(duì)各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換，一般分為利率 互換和貨幣互換。利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交 換利息額的金融合約。貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量?jī)煞N貨幣的本金，同時(shí)定期交換兩種貨幣利息 的交易。期權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方支付給賣(mài)方一筆權(quán)利金，獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或 到期日當(dāng)天，以執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)賣(mài)方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。為了取得這一權(quán)利，期權(quán)買(mǎi)方需要向期權(quán)賣(mài)方支付一定的期權(quán)費(fèi)。與遠(yuǎn)期、期貨不同，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利而沒(méi) 有義務(wù)。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?？礉q期權(quán)指期權(quán)買(mǎi)入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的 價(jià)格向期權(quán)賣(mài)方購(gòu)入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價(jià) 格上升時(shí)購(gòu)入看漲期權(quán)，而賣(mài)出者預(yù)期價(jià)格會(huì)下跌?？吹跈?quán)指期權(quán)買(mǎi)方在規(guī)定的期限內(nèi)享 有向期權(quán)賣(mài)方按照一定的價(jià)格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣(mài)出的義務(wù)。投資者一般 在預(yù)期價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)入看跌期權(quán)，而賣(mài)出者預(yù)期價(jià)格會(huì)上升。(2)金融衍生品交易業(yè)務(wù)分類(lèi) 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：金融環(huán)境 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)： 金融市場(chǎng) 1.金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)是金融工具交易的場(chǎng)所，主要包括貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。(1)貨幣資金融通功能--最主要、最基本的功能

(2)優(yōu)化資源配置功能(3)風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能(4)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能(5)定價(jià)功能 2.金融市場(chǎng)的種類(lèi)

劃分標(biāo)準(zhǔn) 分類(lèi) 釋義 以短期金融工具為媒介進(jìn)行的期限在一年以?xún)?nèi)（含）的短期資金 貨幣市場(chǎng) 按金融工具期限 資本市場(chǎng) 融通市場(chǎng)。我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間 債券回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)。以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市 場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

按交易工具類(lèi)型

債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng) 是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)，也稱(chēng)初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)。是對(duì)已上市金融工具等進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，也稱(chēng)為二級(jí)市場(chǎng)。是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割（一方支付款 項(xiàng)、另一方交付金融工具）的市場(chǎng)。是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間（1 個(gè)月以上、1 年之內(nèi)）進(jìn)行的市場(chǎng)。又稱(chēng)有形市場(chǎng)，指有固定場(chǎng)所、有組織、有制度的金融交易市場(chǎng)（如股票交易所）。又稱(chēng)柜臺(tái)市場(chǎng)或無(wú)形

市場(chǎng)，指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)，交易者 通過(guò)經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交。

發(fā)行市場(chǎng) 按交易的階段 流通市場(chǎng)

現(xiàn)貨市場(chǎng) 按交割時(shí)間 期貨市場(chǎng)

場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng) 按交易場(chǎng)所 場(chǎng)外交易市場(chǎng)

3.我國(guó)的金融市場(chǎng)

市場(chǎng)類(lèi)型 時(shí)間 1984 年 貨幣市場(chǎng) 1996 年 1 月 1997 年 6 月 資本市場(chǎng) 1990 年底 大事記 我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展起自同業(yè)拆借市場(chǎng)。全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場(chǎng)形成。依托同業(yè)拆借市場(chǎng)的債券回購(gòu)業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)開(kāi)展，同業(yè)拆借市場(chǎng)與票據(jù)市 場(chǎng)一起構(gòu)成我國(guó)的貨幣市場(chǎng)。上海、深圳證券交易所成立標(biāo)志著股票市場(chǎng)形成。

1997 年 6 月 1980 年

銀行間債券市場(chǎng)成立，與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成債券市場(chǎng)?；謴?fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，目前已形成保險(xiǎn)市場(chǎng)體系。世紀(jì) 90 年代 我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)起步，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易 其他市場(chǎng) 初 1994 年 4 月 2002 年 10 月 所，鄭州商品交易所、中國(guó)金融期貨交易所（2006 年 9 月在上海成立）。全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)建立 上海黃金交易所成立

4.金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行影響(1)金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)銀行的促進(jìn)作用 首先，銀行是金融市場(chǎng)的重要參與者，金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠在很多方面直接促進(jìn)銀行的 業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理。貨幣市場(chǎng)是銀行流動(dòng)性管理，尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的 重要基礎(chǔ)。其次，貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提高其風(fēng)險(xiǎn)管理水平。再次，金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶(hù)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)。最后，金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的優(yōu)質(zhì)客 戶(hù)。(2)金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn) 第一，隨著銀行參與金融市場(chǎng)程度的不斷加深，金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)銀行資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值的 影響會(huì)不斷加大，銀行經(jīng)營(yíng)管理特別是風(fēng)險(xiǎn)管理的難度也將越來(lái)越大。第二，金融市場(chǎng)會(huì)放大商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件。第三，隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，一方面，大量?jī)?chǔ)蓄者將資金投資于資本市場(chǎng)，會(huì)減少銀行 的資金來(lái)源;另一方面，大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場(chǎng)上籌集資金，會(huì)減少在銀行的貸款，造 成銀行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的流失。金融工具 1.金融工具的種類(lèi)劃分及各類(lèi)型代表 2.債券、股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、證券投資基金的定義

劃分標(biāo)準(zhǔn) 按期限的長(zhǎng)短 分類(lèi) 短期金融工具 釋義 期限一般在 1 年以下（含 1 年）。（商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)

庫(kù)券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購(gòu)協(xié)議 等）長(zhǎng)期金融工具 期限一般在 1 年以上。（股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債）包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、人壽保險(xiǎn)單等。代表是債券，是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支 債權(quán)工具 付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。分為企業(yè)債（即 公司債）、國(guó)債（按償還期不同分為短、中、長(zhǎng)期債券）和金融債（是籌措中長(zhǎng)期貸款的資金來(lái)源）三大類(lèi)。代表是股票，它是股份有限公司公開(kāi)發(fā)行的、用以證明 投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲得股息和紅利的憑 證。一經(jīng)認(rèn)購(gòu)，持有者不能以任何理由要求退還股本，股權(quán)工具 按投資人所擁有的權(quán) 利 只能通過(guò)證券市場(chǎng)將股票轉(zhuǎn)讓和出售。按股票所代表的 股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股；根據(jù)上市 地點(diǎn)及股票投資者的不同，股票可分為 A 股、B 股、H 股、N 股。可轉(zhuǎn)換公司債券-可在特定時(shí)間按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股 股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性?；旌瞎ぞ?證券投資基金：通過(guò)發(fā)行基金憑證將眾多投資者分散的 資金集中趕來(lái)，由專(zhuān)業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資于股票、債 券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益分配給基金持有者的 投資制度。用于投資和籌資的 工具 按金融工具的職能 用于支付、便于商品 流通的工具 用于保值、投機(jī)

直接融資工具 按融資方式 間接融資工具

股票、債券等

各種票據(jù)

期權(quán)、期貨等衍生金融工具

貨幣政策 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利息等方針 和措施的總稱(chēng)。商業(yè)銀行是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。貨幣政策的調(diào)整將直接影響商業(yè)銀行 的經(jīng)營(yíng)管理。我國(guó)的貨幣政策工具包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款和再貼現(xiàn)、利率政策、匯 率政策和窗口指導(dǎo)六大類(lèi)。

我國(guó)的政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。幣值穩(wěn)定包括貨幣對(duì)內(nèi) 幣值穩(wěn)定(即國(guó)內(nèi)物價(jià)穩(wěn)定)和對(duì)外幣值穩(wěn)定(即匯率穩(wěn)定)兩個(gè)方面。

組成 分類(lèi) 最終目標(biāo) 釋義 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、國(guó)際收支平衡 基礎(chǔ)貨幣——金融機(jī)構(gòu)存入中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金、金融機(jī)構(gòu) 基礎(chǔ)貨幣 的庫(kù)存現(xiàn)金三部分。貨幣供應(yīng)量——指某個(gè)時(shí)點(diǎn)上全社會(huì)承擔(dān)流通和支付手段的貨幣存量。我國(guó)按流動(dòng) 貨幣供應(yīng)量 性不同將貨幣供應(yīng)量分為三個(gè)層次： 貨幣 政策 目標(biāo) 中介目標(biāo) M0=流通中現(xiàn)金； 流通中現(xiàn)金； 流通中現(xiàn)金 M1=M0+企業(yè)單位活期存款 農(nóng)村存款 機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人 企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款 機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人 企業(yè)單位活期存款 農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款 民幣活期儲(chǔ)蓄存款（狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力）； 民幣活期儲(chǔ)蓄存款 M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款 企業(yè)單位定期存款 證券公司保證金存款 其他存款 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款 證券公司保證金存款+其他存款 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款 企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款（廣義貨幣）；（M2—M1）稱(chēng)為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買(mǎi)力。指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，以改變商業(yè)銀行等 存款金融機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率。中國(guó)人民銀行從 2003 年 開(kāi)始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)。指商業(yè)銀行為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金，包括商業(yè)銀行的庫(kù) 存現(xiàn)金和繳存中央銀行的準(zhǔn)備金存款兩部分。它分為法定存款準(zhǔn)備金 法定存款準(zhǔn)備金（商業(yè)銀行按 法定存款準(zhǔn)備金 存款準(zhǔn)備金 其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款）和超額存款準(zhǔn)備金 超額存款準(zhǔn)備金（商業(yè)銀行存放在中 超額存款準(zhǔn)備金 央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn) 用的備用資金）。2004 年，我國(guó)實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度，主要內(nèi)容是商業(yè)銀 行適用的存款準(zhǔn)備金率與其資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等指標(biāo)掛鉤。貨幣 政策 工具 再貸款與再 貼現(xiàn) 再貼現(xiàn)：指金融機(jī)構(gòu)為取得資金，將未到期貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以貼現(xiàn)方式向中央銀行 轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為。再貼現(xiàn)政策包括兩方面內(nèi)容，一是通過(guò)再貼現(xiàn)率的調(diào)整影響商業(yè) 銀行融入資金的成本，二是規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類(lèi)，影響商業(yè)銀行及全社會(huì)的資金 投向，促進(jìn)資金的高效流動(dòng)。（1986 年開(kāi)展再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)）市場(chǎng)利率、官方利率、公定利率（民間金融組織）利率政策 利率分類(lèi) 名義利率、實(shí)際利率（扣除通脹因素）固定利率、浮動(dòng)利率（一般調(diào)整期為半年）再貸款：中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，分為三類(lèi)：一是為解決流動(dòng)性不足的需 要而發(fā)放的貸款；二是為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款；三是用于特定目的的 貸款（如對(duì)地方政府、支農(nóng)等）。

操作目標(biāo)

公開(kāi)市場(chǎng)業(yè) 務(wù)

短期利率（1 年以下含 1 年）、長(zhǎng)期利率 即期利率、遠(yuǎn)期利率 調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率 利率政策 制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍 制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整 基本匯率、套算匯率 固定匯率、浮動(dòng)匯率 匯率分類(lèi) 即期匯率、遠(yuǎn)期匯率（遠(yuǎn)期差價(jià)分升水、貼水、平價(jià)）官方匯率、市場(chǎng)匯率 匯率政策 選擇相應(yīng)的匯率制度（最基礎(chǔ)、最核心部分）確定適當(dāng)?shù)膮R率水平匯率政策 促進(jìn)國(guó)際收支

平衡 2005 年 7 月 21 日匯率改革：貨幣籃子 窗口指導(dǎo) 中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書(shū)面的方式，向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)金融形 勢(shì)，說(shuō)明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策。

現(xiàn)金流量分析 1.現(xiàn)金及現(xiàn)金流量的概念 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量的概念(1)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的概念 會(huì)計(jì)核算中的現(xiàn)金指會(huì)計(jì)主體的庫(kù)存現(xiàn)金;現(xiàn)金流量中的現(xiàn)金包括現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物兩 部分，即庫(kù)存現(xiàn)金、活期存款、其他貨幣性資金以及三個(gè)月以?xún)?nèi)的證券投資?，F(xiàn)金流量表中 的現(xiàn)金必須不受限制而可以自由使用。(2)現(xiàn)金流量的概念 現(xiàn)金流量包括現(xiàn)金流入量、現(xiàn)金流出量和現(xiàn)金凈流量。現(xiàn)金流量不討論現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià) 物之間的變動(dòng)(比如用多余現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)債券)，因?yàn)檫@不影響客戶(hù)的償債能力，屬于現(xiàn)金管理。2.現(xiàn)金流量的計(jì)算 現(xiàn)金流量的計(jì)算 現(xiàn)金凈流量=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量+投資活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量+融資活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量(1)現(xiàn)金流量的具體內(nèi)容

①經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量。銷(xiāo)貨現(xiàn)金收入、利息與股息的現(xiàn)金收入、增值稅銷(xiāo)項(xiàng)稅款和出 口退稅、其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入能夠帶來(lái)現(xiàn)金流人;購(gòu)貨現(xiàn)金支出、營(yíng)業(yè)費(fèi)用現(xiàn)金支出、支付利 息、繳納所得稅和其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金支出會(huì)帶來(lái)現(xiàn)金的流出。②投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量。出售證券(不包括現(xiàn)金等價(jià)物)、出售固定資產(chǎn)、收回對(duì)外投資 本金能夠帶來(lái)現(xiàn)金流入;而購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券、購(gòu)置固定資產(chǎn)會(huì)帶來(lái)現(xiàn)金的流出。③融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量。取得短期與長(zhǎng)期貸款、發(fā)行股票或債券能夠帶來(lái)現(xiàn)金流人;而 償還借款本金的現(xiàn)金、分配現(xiàn)金股利會(huì)帶來(lái)現(xiàn)金的流出。(2)現(xiàn)金流量的計(jì)算方法 收益和費(fèi)用在損益表中全額反映，其中，收益中未收到的現(xiàn)金和費(fèi)用中未支付的現(xiàn)金表 現(xiàn)在資產(chǎn)負(fù)債表中的有關(guān)科目(如應(yīng)收賬款的增加和應(yīng)付賬款的增加)。所以，計(jì)算現(xiàn)金流量 時(shí)，以損益表為基礎(chǔ)，根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表期初期末的變動(dòng)數(shù)，進(jìn)行調(diào)整。具體步驟如下： 首先，計(jì)算資產(chǎn)負(fù)債表各科目期初數(shù)和期末數(shù)的變動(dòng)情況。其次，確定項(xiàng)目變動(dòng)數(shù)是現(xiàn) 金流出還是現(xiàn)金流入，最后，計(jì)算現(xiàn)金流量。表 6-2 資產(chǎn)與負(fù)債變化對(duì)現(xiàn)金流量的影響

變動(dòng) 項(xiàng)目 資產(chǎn) 負(fù)債 現(xiàn)金流出 現(xiàn)金流入 現(xiàn)金流人 現(xiàn)金流出 增加 減少

①經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量的計(jì)算。其一，直接法。直接法又稱(chēng)為“自上而下”法。銷(xiāo)售所得現(xiàn)金。銷(xiāo)售所得現(xiàn)金=銷(xiāo)售收入一△應(yīng)收賬款 購(gòu)貨所付現(xiàn)金。購(gòu)貨所付現(xiàn)金=銷(xiāo)售成本一△應(yīng)付賬款+△存貨 管理費(fèi)用現(xiàn)金支出。管理費(fèi)用現(xiàn)金支出=管理費(fèi)用一折舊一攤銷(xiāo)一△應(yīng)付費(fèi)用+△預(yù)付費(fèi)用 其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入、對(duì)外投資利息和股息現(xiàn)金收入。支付利息：應(yīng)付未付利息=利息一△應(yīng)付利息

繳納所得稅 營(yíng)業(yè)現(xiàn)金收入=銷(xiāo)售所得現(xiàn)金一購(gòu)貨所付現(xiàn)金+其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入一管理費(fèi)用現(xiàn)金支出 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量=營(yíng)業(yè)現(xiàn)金收入+投資收益現(xiàn)金收入+營(yíng)業(yè)外現(xiàn)金收支凈額一財(cái) 務(wù)費(fèi)用現(xiàn)金支出一繳納所得稅 其二，間接法，即以損益表中最末一項(xiàng)凈收益為出發(fā)點(diǎn)，加上沒(méi)有現(xiàn)金流出的費(fèi)用和引 起現(xiàn)金流入的資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目的變動(dòng)值，減去沒(méi)有現(xiàn)金流入的收入和引起現(xiàn)金流出的資產(chǎn)負(fù) 債表項(xiàng)目的變動(dòng)值。即： 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量=凈收益+折舊+△應(yīng)付賬款+△應(yīng)付費(fèi)用+△應(yīng)付稅金一△應(yīng)收賬 款一△存貨一△預(yù)付費(fèi)用 ②投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量的計(jì)算。這部分現(xiàn)金流量來(lái)源于有價(jià)證券、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)、長(zhǎng)期投資等賬戶(hù)的變化：增加引起現(xiàn)金流出，減少引起現(xiàn)金流人。即： 投資活動(dòng)的現(xiàn)金流出(流人)=△固定資產(chǎn)+△投資+△無(wú)形資產(chǎn)(△>O，流出;△ ③融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量的計(jì)算。借款人融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量來(lái)源于一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期負(fù) 債、短期負(fù)債和股東權(quán)益的變化。即： 融資活動(dòng)的現(xiàn)金流出(流人)=△長(zhǎng)期負(fù)債+△短期負(fù)債+△股東權(quán)益(△>O，流出;△<0，流 入)2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：借款業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 商業(yè)銀行的借款包括短期借款和長(zhǎng)期借款 短期借款和長(zhǎng)期借款兩種。短期借款和長(zhǎng)期借款 短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同業(yè)拆借、證券回購(gòu)協(xié)議和向中 央銀行借款等形式。長(zhǎng)期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用

發(fā)行金融債券的形式，具體包括發(fā)行普 通金融債券、次級(jí)金融債券、混合資本債券、可轉(zhuǎn)換債券等。1.同業(yè)拆借 同業(yè)拆借 我國(guó)的同業(yè)拆借，是指經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間，通過(guò)全國(guó) 統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。同業(yè)拆借具有期限短、金額大、風(fēng)險(xiǎn)低、手續(xù)簡(jiǎn)便等特點(diǎn)，從而能夠反映金融市場(chǎng)上的 資金供求狀況。因此，同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一。2.債券回購(gòu) 債券回購(gòu)

債券回購(gòu)是商業(yè)銀行短期借款的重要方式，包括質(zhì)押式回購(gòu)與買(mǎi)斷式回購(gòu)兩種。3.向中央銀行借款 向中央銀行借款 商業(yè)銀行在需要時(shí)還可以向中央銀行申請(qǐng)借款。4.金融債券 金融債券 金融債券是商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)上發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。我國(guó)商業(yè)銀行 所發(fā)行的金融債券，均是在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上發(fā)行和交易的?！纠} 2：?jiǎn)芜x題】在定期存款中，(A)是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息 【例題 3：?jiǎn)芜x題】整存整取的起存金額為(B)。A、5 元 B、50 元 C、100 元 D、5000 元 試題解析：依次為零整、雙整、整零、寸本取息 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：監(jiān)管機(jī)構(gòu) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象 歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象(1)歷史沿革 中國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)。

時(shí)間 2003 年 4 月 事件 成立

2003 年 12 月 27 日

第 10 屆全國(guó)人民代表大會(huì)第 6 次會(huì)議通過(guò)了 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān) 督管理法》，并自 2004 年 2 月 1 日起正式施行。第 10 屆全國(guó)人民代表大會(huì)第 24 次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》修正案，并自 2007 年 1 月日起施行。

2006 年 10 月 31 日

(2)監(jiān)管對(duì)象 第二條規(guī)定： 對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理，本法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾 存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。對(duì)在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公 司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。銀行機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行 非銀行機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金 融機(jī)構(gòu) 2.監(jiān)管職責(zé) 監(jiān)管職責(zé)(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;(3)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;(5)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況;(6)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī) 范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為;(7)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理;(8)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確 處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公 布;

(10)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;(11)開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng);(12)對(duì)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組;(13)對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo);(14)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)予以查詢(xún)，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié);(15)對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締;(16)負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作;(17)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：支付結(jié)算業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 支付結(jié)算業(yè)務(wù)是指銀行為單位客戶(hù)和個(gè)人客戶(hù)采用票據(jù)、匯款、托收、信用證、信用卡 等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣支付及資金清算提供的服務(wù)。1.匯票 匯票 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收 款人或者持票人的票據(jù)。分為銀行匯票和商業(yè)匯票。2.本票 本票 銀行本票用于單位和個(gè)人在同一交換區(qū)域支付各種款項(xiàng)。銀行本票分為定額銀行本票和 不定額銀行本票。銀行本票提示付款期限為兩個(gè)月。3.支票 支票 可用于單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算。分為現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、普通支票等。旅行支票是銀行等機(jī)構(gòu)為方便國(guó)際旅行者在旅行期間安全攜帶和支付費(fèi)用而簽發(fā)的一 種固定面額票據(jù)。4.匯款 匯款 電匯、票匯、信匯三種方式。①電匯：特點(diǎn)是交款迅速、安全可靠、費(fèi)用高。多用于急需用款和大額匯款。

②票匯 ③信匯：信匯委托書(shū)。目前包括我國(guó)在內(nèi)的許多國(guó)家基本不再使用信匯。5.信用證 信用證 主要特點(diǎn)： 信用證是一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的另一種契約。信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物。6.托收 托收 托收是指委托人(收款人)向其賬戶(hù)所在銀行(托收行)提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或/ 和商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過(guò)其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)。托收屬于商業(yè)信用，托收 銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不承擔(dān)責(zé)任。背景知識(shí) 票據(jù)和結(jié)算憑證填寫(xiě)的規(guī)定 中文大寫(xiě)金額數(shù)字前應(yīng)標(biāo)明“人民幣”字樣。票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫(xiě)。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：交易業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.外匯交易業(yè)務(wù) 外匯交易業(yè)務(wù) 背景知識(shí) ①外匯標(biāo)價(jià)方法 直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國(guó)貨幣。包括中 國(guó)在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國(guó)家目前都采用直接標(biāo)價(jià)法。間接標(biāo)價(jià)法又稱(chēng)為應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)計(jì)算應(yīng)收若干單位 的外國(guó)貨幣。②買(mǎi)入價(jià)、賣(mài)出價(jià)和中間價(jià) 在直接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的價(jià)格為外匯買(mǎi)入價(jià)，數(shù)額較大的價(jià)格為外匯賣(mài)出價(jià)。(1)即期外匯交易(2)遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易又稱(chēng)為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約 定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期后才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。

2.金融衍生品交易業(yè)務(wù) 金融衍生品交易業(yè)務(wù)(1)金融衍生品 遠(yuǎn)期，是指交易雙方約定在未來(lái)某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利 率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。期貨，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo) 的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱(chēng)基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期 貨。互換，是指交易雙方基于自己的比較利益，對(duì)各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換，一般分為利率 互換和貨幣互換。利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交 換利息額的金融合約。貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量?jī)煞N貨幣的本金，同時(shí)定期交換兩種貨幣利息 的交易。期權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方支付給賣(mài)方一筆權(quán)利金，獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或 到期日當(dāng)天，以執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)賣(mài)方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。為了取得這一權(quán)利，期權(quán)買(mǎi)方需要向期權(quán)賣(mài)方支付一定的期權(quán)費(fèi)。與遠(yuǎn)期、期貨不同，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利而沒(méi) 有義務(wù)。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?？礉q期權(quán)指期權(quán)買(mǎi)入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的 價(jià)格向期權(quán)賣(mài)方購(gòu)入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價(jià) 格上升時(shí)購(gòu)入看漲期權(quán)，而賣(mài)出者預(yù)期價(jià)格會(huì)下跌。看跌期權(quán)指期權(quán)買(mǎi)方在規(guī)定的期限內(nèi)享 有向期權(quán)賣(mài)方按照一定的價(jià)格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣(mài)出的義務(wù)。投資者一般 在預(yù)期價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)入看跌期權(quán)，而賣(mài)出者預(yù)期價(jià)格會(huì)上升。(2)金融衍生品交易業(yè)務(wù)分類(lèi) 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：

一、經(jīng)濟(jì)環(huán)境(一)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 一 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 1.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)及其衡

量指標(biāo) 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括四個(gè)，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定能夠和國(guó)際 收支平衡。

(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入的增長(zhǎng)。GDP，它是指一國(guó)(或地區(qū))所有常住居民在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的定義中區(qū)分國(guó)內(nèi)生產(chǎn)和國(guó)外生產(chǎn)，一般以“常住居民”為標(biāo)準(zhǔn)。常住居民是指居住在本國(guó)的公民、暫居外國(guó)的本國(guó)公民和長(zhǎng)期居住在本國(guó)但未加入本國(guó) 國(guó)籍的居民。GDP 與 GNP GDP 和 GNP 都是衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模的核心指標(biāo)，但它們的統(tǒng)計(jì)原則有所不同。GDP 即國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，是指在一定時(shí)期一個(gè)國(guó)家的國(guó)土范圍內(nèi)，本國(guó)和外國(guó)居民所生產(chǎn)的 最終商品和勞務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值總和;GNP 即國(guó)民生產(chǎn)總值，指一個(gè)國(guó)家的國(guó)民在國(guó)內(nèi)、國(guó)外所 生產(chǎn)的最終商品和勞務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值總和。簡(jiǎn)單地說(shuō)，GDP 是“國(guó)土”或“生產(chǎn)”的概念，強(qiáng)調(diào)的 是制造地而不管是本國(guó)企業(yè)還是外國(guó)企業(yè)生產(chǎn)的，即“MadeinChina”;而 GNP 是“國(guó)民”或“收 入”概念，強(qiáng)調(diào)的是制造人，追求的是本國(guó)企業(yè)和本國(guó)人的制造，即“MadebyChina”。舉例來(lái)說(shuō)，一個(gè)在日本工作的美國(guó)公民的收入要計(jì)入美國(guó)的 GNP 中，但不計(jì)入美國(guó)的 GDP 中，而計(jì)入日本的 GDP 中。(2)充分就業(yè)與失業(yè)率 充分就業(yè)的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)衡量指標(biāo)是失業(yè)率。失業(yè)率是指勞動(dòng)力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分 比。我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率。城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)是指擁有非農(nóng)業(yè)戶(hù)口，在一定的勞動(dòng)年齡內(nèi)有勞動(dòng)能力，無(wú)業(yè)而要求 就業(yè)，并在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)。(3)物價(jià)穩(wěn)定與通貨膨脹 衡量物價(jià)穩(wěn)定的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是通貨膨脹。通貨膨脹是指一般物價(jià)水平在一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)、普遍地上漲。常用的指標(biāo)有三種：消費(fèi) 者物價(jià)指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)。消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)是指一組與居民生活有關(guān)的商品價(jià)格的變化幅度。在衡量通貨膨脹時(shí)，消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)使用得最多、最普遍。

生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)是指一組出廠(chǎng)產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格的變化幅度。國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)則是按當(dāng)年不變價(jià)格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價(jià) 格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比率。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響 金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。傳統(tǒng)觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)力履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。然而，由信用風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失也可能發(fā)生在實(shí)際違約之前，當(dāng)交易對(duì)手的履約能力即信用質(zhì)量發(fā)生 變化時(shí)，也會(huì)存在潛在的損失。對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀來(lái)說(shuō)，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。信用風(fēng)險(xiǎn)既存在于傳統(tǒng)的 貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，也存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中，還存在于衍生 產(chǎn)品交易中。信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的影響不同。信用風(fēng)險(xiǎn)包括違約風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等主要形式。(1)違約風(fēng)險(xiǎn)既可以針對(duì)個(gè)人，也可以針對(duì)企業(yè)(2)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)，涉及在不同的時(shí)間以不同的貨幣進(jìn)行結(jié)算交易。赫斯塔銀行的破產(chǎn)促成了巴塞爾委員會(huì)的誕生。信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征。與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相反，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀(guān)察數(shù)據(jù)少，且 不易獲取。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)被定義為由于市場(chǎng)價(jià)格(包括金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格)波動(dòng)而導(dǎo)致商業(yè)銀行 表內(nèi)、表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)，其中利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)和易于計(jì)量的特點(diǎn)，并且可供選擇的金融產(chǎn)品種類(lèi)豐富。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于所屬的經(jīng)濟(jì)體系，具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，難以通過(guò)分散化投 資完全消除。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)包括人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的

四類(lèi)風(fēng) 險(xiǎn)，七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性，客戶(hù)、產(chǎn)品及 業(yè)務(wù)做法，實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。操作風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性，與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易類(lèi)業(yè)務(wù)和信用分險(xiǎn)主要存在于授信業(yè) 務(wù)不同，操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面。操作風(fēng)險(xiǎn)具有非營(yíng)利性，它并不能為銀行帶來(lái)盈利，但是操作風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和 信用風(fēng)險(xiǎn)。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為負(fù)債的減少和/或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破 產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回，進(jìn)而無(wú)法滿(mǎn)足到期負(fù)債的償還和新的 合理貸款及其他融資需要。負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行過(guò)去籌集的資金特別是存款資金，由于內(nèi)外因素的變化而 發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，是綜合性風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)生原因：商業(yè)銀行的流動(dòng)性計(jì)劃可能不完善之外，信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管 理缺陷同樣會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性不足。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的整體經(jīng)營(yíng)狀況。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政 治和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)可分為政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。政治風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行受特定國(guó)家的政治原因限制，不能把在該國(guó)貸款等匯回本國(guó)而遭 受損失的風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)包括政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、政局風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)或非經(jīng)濟(jì)因素造成特定國(guó)家的社會(huì)環(huán)境不穩(wěn)定，從而使貸款商業(yè) 銀行不能把在該國(guó)的貸款匯回本國(guó)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指境外商業(yè)銀行僅僅受特定國(guó)家直接或間接經(jīng)濟(jì)因素的限制，而不能把在該 國(guó)的貸款等匯回本國(guó)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)有兩個(gè)基本特征： 一是國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn);二是在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)還是個(gè)人，都可能遭受?chē)?guó)家 風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 聲譽(yù)是商業(yè)銀行所有的利益持有者通過(guò)持續(xù)努力、長(zhǎng)期信任建立起來(lái)的寶貴的無(wú)形資產(chǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于意外事件、商業(yè)銀行的政策調(diào)整、市場(chǎng)表現(xiàn)或日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的負(fù)面 結(jié)果，可能對(duì)商業(yè)銀行的這種無(wú)形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。幾乎所有的風(fēng)險(xiǎn)都可能影響銀行聲譽(yù)。管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法就是：強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，改善公司治理，并預(yù)先做好應(yīng) 對(duì)聲譽(yù)危機(jī)的準(zhǔn)備;確保其他主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：法律風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類(lèi)型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事?tīng)?zhēng)議而 支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。狹義的法律風(fēng)險(xiǎn) 廣義的法律風(fēng)險(xiǎn)包括外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：

戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過(guò)程中，不適 當(dāng)?shù)奈磥?lái)發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的潛在風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自四個(gè)方面： 一是商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性;二是為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷;三是為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏;以及整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的質(zhì)量難以保證。在現(xiàn)實(shí)操作過(guò)程中，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理可以被理解為具有雙重含義： 一是商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)管理;二是從戰(zhàn)略性的角度管理商業(yè)銀行的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是多維的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：監(jiān)督管理措施規(guī)定 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過(guò)、施行時(shí)間 2.監(jiān)管對(duì)象范圍 3.對(duì)違反

審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施 4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn) 5.審慎性監(jiān)管談話(huà) 6.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露 7.查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 國(guó)務(wù)院于 2003 年 3 月 19 日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理 公司、信托投資公司及其他存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。2003 年 12 月 27 日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》，該法共六章五十條，自 2004 年 2 月 1 日起施行。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理 談話(huà)及強(qiáng)制信息披露的權(quán)利。1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村 信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。需要說(shuō)明的是，“中華人民共和國(guó) 境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。對(duì)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及上述金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督 管理。2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實(shí)施 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(1)對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù);(二)限制分配紅利和其他收入;(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(四)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(五)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;(六)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交 報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。(2)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施 對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)。1)接管。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已 經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長(zhǎng)不超過(guò) 2 年。

2)重組。重組是指通過(guò)一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計(jì)劃)，通過(guò)合并、兼并收購(gòu)、購(gòu)買(mǎi)與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擺脫其所面臨的財(cái)務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營(yíng)而采取的法律措施。重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)推出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。3)撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止 其法人資格的行政強(qiáng)制措施。在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直 接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：(一)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損 失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;(限制出境)(二)申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。(禁止轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二 條規(guī)定的情形，經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn) 清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(3)其他監(jiān)督管理措施 其他監(jiān)督管理措施 1)對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。2)審慎性監(jiān)督管理談話(huà)。監(jiān)管部門(mén)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，隨時(shí) 向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出談話(huà)

要求。要求對(duì)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，即使不存在任何問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話(huà)了解狀況。3)強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露。《巴塞爾新資本協(xié)議》將市場(chǎng)約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率 監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國(guó)家和地區(qū)據(jù)此加強(qiáng)信息披露要求。4)查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：監(jiān)督管理措施規(guī)定 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過(guò)、施行時(shí)間 2.監(jiān)管對(duì)象范圍 3.對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施

4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn) 5.審慎性監(jiān)管談話(huà) 6.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露 7.查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 國(guó)務(wù)院于 2003 年 3 月 19 日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理 公司、信托投資公司及其他存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。2003 年 12 月 27 日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》，該法共六章五十條，自 2004 年 2 月 1 日起施行。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理 談話(huà)及強(qiáng)制信息披露的權(quán)利。1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村 信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。需要說(shuō)明的是，“中華人民共和國(guó) 境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。對(duì)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及上述金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督 管理。2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實(shí)施 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(1)對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù);(二)限制分配紅利和其他收入;(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;

(四)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(五)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;(六)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交 報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。(2)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施 對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)。1)接管。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已 經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長(zhǎng)不超過(guò) 2 年。2)重組。重組是指通過(guò)一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計(jì)劃)，通過(guò)合并、兼并收購(gòu)、購(gòu)買(mǎi)與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擺脫其所面臨的財(cái)務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營(yíng)而采取的法律措施。重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)推出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。3)撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止 其法人資格的行政強(qiáng)制措施。在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直 接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：(一)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重

大損 失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;(限制出境)(二)申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。(禁止轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二 條規(guī)定的情形，經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn) 清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(3)其他監(jiān)督管理措施 其他監(jiān)督管理措施 1)對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。

2)審慎性監(jiān)督管理談話(huà)。監(jiān)管部門(mén)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，隨時(shí) 向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出談話(huà)要求。要求對(duì)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，即使不存在任何問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話(huà)了解狀況。3)強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》將市場(chǎng)約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率 監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國(guó)家和地區(qū)據(jù)此加強(qiáng)信息披露要求。4)查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。

第四篇：公共基礎(chǔ)知識(shí)

公共基礎(chǔ)筆記

第一部分 馬克思主義哲學(xué)

1、哲學(xué)、世界觀(guān)、方法論

哲學(xué)，是系統(tǒng)化、理論化的世界觀(guān)。

方法論是人們認(rèn)識(shí)世界、改造世界的根本方法。

2、哲學(xué)的基本問(wèn)題

哲學(xué)的基本問(wèn)題，包括兩個(gè)方面，兩個(gè)層次。

第一方面，是關(guān)于物質(zhì)和意識(shí)誰(shuí)是第一性、誰(shuí)是第二性的問(wèn)題，是劃分唯物主義和唯心主義的根本依據(jù)。

第二方面，是物質(zhì)和意識(shí)是否具有同一性的問(wèn)題，即人的意識(shí)能否認(rèn)識(shí)和反映物質(zhì)世界的問(wèn)題，是劃分可知識(shí)和不可知論的根本依據(jù)。

在哲學(xué)基本問(wèn)題之后，還有一個(gè)世界處于什么狀態(tài)的問(wèn)題，并由此產(chǎn)生形而上學(xué)和辯證法的對(duì)立。

3、馬克思主義哲學(xué)的產(chǎn)生

自然科學(xué)：細(xì)胞學(xué)說(shuō)、能量守恒定律、達(dá)爾文生物進(jìn)化論

階級(jí)基礎(chǔ)：英國(guó)憲章運(yùn)動(dòng)、法國(guó)里昂工人起義、德國(guó)西里西亞紡織工人起義

社會(huì)科學(xué)：英國(guó)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、法國(guó)空想社會(huì)主義、黑格爾辯證法、費(fèi)爾巴哈唯物主義

4、馬克思主義哲學(xué)的基本特征

馬克思主義哲學(xué)的本質(zhì)特征是它的實(shí)踐性，是實(shí)踐基礎(chǔ)上的科學(xué)性和革命性的統(tǒng)一。

5、辯證唯物主義的物質(zhì)觀(guān)

（一）物質(zhì)觀(guān)的發(fā)展

主觀(guān)唯心主義：“存在就是被感知”。

客觀(guān)唯心主義：“理”、“理念”、“絕對(duì)觀(guān)念”

古代樸素唯物主義:物質(zhì)為一種或幾種常見(jiàn)的具體形態(tài)。

近代形而上學(xué)唯物主義:物質(zhì)是物質(zhì)結(jié)構(gòu)的某一層次或不可分割的最小粒子。

舊唯物主義無(wú)法對(duì)意識(shí)現(xiàn)象及社會(huì)歷史的本質(zhì)，做出唯物的科學(xué)解釋?zhuān)f唯物主義的物質(zhì)觀(guān)是形而上學(xué)的，歷史觀(guān)是唯心主義的。

（二）馬克思主義哲學(xué)的物質(zhì)觀(guān)

恩格斯：“物、物質(zhì)無(wú)非是各種物的總和，而這個(gè)概念就是從這一總和中抽象出來(lái)的。”

列寧：“物質(zhì)是標(biāo)志客觀(guān)實(shí)在的哲學(xué)范疇，這種客觀(guān)實(shí)在是人通過(guò)感覺(jué)感知的，它不依賴(lài)于我們的感覺(jué)而存在，為我們的感覺(jué)所復(fù)寫(xiě)、攝影、反映”。

物質(zhì)的唯一特性：客觀(guān)實(shí)在性

6、辯證唯物主義的運(yùn)動(dòng)觀(guān)

物質(zhì)是運(yùn)動(dòng)的物質(zhì)，運(yùn)動(dòng)是物質(zhì)的運(yùn)動(dòng)。運(yùn)動(dòng)是物質(zhì)自身的固有屬性和存在方式。

物質(zhì)運(yùn)動(dòng)的具體形式是多種多樣的。物質(zhì)運(yùn)動(dòng)可分為五種基本形式：即機(jī)械運(yùn)動(dòng)、物理運(yùn)動(dòng)、化學(xué)運(yùn)動(dòng)、生物運(yùn)動(dòng)和社會(huì)運(yùn)動(dòng)。各種物質(zhì)運(yùn)動(dòng)之間的區(qū)別與聯(lián)系：低級(jí)運(yùn)動(dòng)形式是高級(jí)運(yùn)動(dòng)形式的基礎(chǔ)、高級(jí)運(yùn)動(dòng)形式是從低級(jí)運(yùn)動(dòng)形式發(fā)展而來(lái)的；高級(jí)運(yùn)動(dòng)包含低級(jí)運(yùn)動(dòng)形式；各種運(yùn)動(dòng)形式同時(shí)并存、相互制約并在一定條件下相互轉(zhuǎn)化。

靜止是有條件的、暫時(shí)的和相對(duì)的，運(yùn)動(dòng)是無(wú)條件的和絕對(duì)的。靜止是一種特殊的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)。

物質(zhì)運(yùn)動(dòng)具有其自身的規(guī)律性。規(guī)律就是事物運(yùn)動(dòng)過(guò)程中自身所固有的本質(zhì)的必然的聯(lián)系。規(guī)律具有如下共同點(diǎn)：規(guī)律具有穩(wěn)定性；規(guī)律具有普遍性；規(guī)律具有可重復(fù)性。

7、世界的物質(zhì)統(tǒng)一性

世界的物質(zhì)統(tǒng)一性原理，是對(duì)無(wú)限多樣和永恒運(yùn)動(dòng)著的整個(gè)世界的根本觀(guān)點(diǎn)和總的看法，是對(duì)整個(gè)世界的普遍本質(zhì)和共同基礎(chǔ)的科學(xué)反映，是馬克思主義哲學(xué)的基礎(chǔ)，也是我們從事一切工作的出發(fā)點(diǎn)。一切從實(shí)際出發(fā)，實(shí)事求是。

8、意識(shí)的起源

意識(shí)是自然界長(zhǎng)期發(fā)展的產(chǎn)物：無(wú)機(jī)物的反映特性進(jìn)化為低等生物的刺激感應(yīng)性；低等生物的刺激感應(yīng)性進(jìn)化為高等動(dòng)物的感覺(jué)和心理；動(dòng)物心理進(jìn)化為人的意識(shí)。

意識(shí)是社會(huì)勞動(dòng)的產(chǎn)物：勞動(dòng)促進(jìn)了人腦，促進(jìn)了語(yǔ)言的產(chǎn)生，促進(jìn)了意識(shí)的形成。

9、意識(shí)的本質(zhì)

從本質(zhì)上看，意識(shí)是人腦的機(jī)能，是客觀(guān)存在的反映；意識(shí)的形式是主觀(guān)的，是客觀(guān)事物的主觀(guān)映象，意識(shí)不等同于客觀(guān)事物，而是客觀(guān)事物反映到人腦中的觀(guān)念形態(tài)。

10、物質(zhì)世界的普遍聯(lián)系

聯(lián)系的客觀(guān)性、普遍性：

聯(lián)系的復(fù)雜性、多樣性：不同的聯(lián)系對(duì)事物的發(fā)展產(chǎn)生不同影響和作用，所謂規(guī)律，就是事物內(nèi)在的、本質(zhì)的、必然的聯(lián)系，對(duì)事物的存在和發(fā)展起主要作用。

系統(tǒng)論揚(yáng)棄了先分析后綜合的傳統(tǒng)科學(xué)方法，開(kāi)拓了從整體出發(fā)，從事體與部分的有機(jī)聯(lián)系中認(rèn)識(shí)把握事物的新方法。它要求人們綜合地、系統(tǒng)地考察事物，并在動(dòng)態(tài)中協(xié)調(diào)整體與部分的關(guān)系，使部分的功能向整體的最優(yōu)化方向發(fā)展。系統(tǒng)論運(yùn)用和證明了辯證法關(guān)于普遍聯(lián)系的原理，有力地駁斥了孤立、片面地認(rèn)識(shí)事物的形而上學(xué)觀(guān)點(diǎn)

11、物質(zhì)世界的永恒發(fā)展

發(fā)展是指事物從低級(jí)到高級(jí)、從簡(jiǎn)單到復(fù)雜的運(yùn)動(dòng)變化過(guò)程。發(fā)展的實(shí)質(zhì)是舊事物的死亡和新事物的產(chǎn)生。

事物的相互聯(lián)系產(chǎn)生運(yùn)動(dòng)、變化和發(fā)展。事物的發(fā)展與事物的聯(lián)系同在，具有客觀(guān)普遍性。

發(fā)展是舊事物的死亡和新事物的產(chǎn)生。

任務(wù)事物都作為過(guò)程而存在，整個(gè)世界就是“過(guò)程的集合體”，對(duì)具體事物來(lái)說(shuō)，過(guò)程是這一事物產(chǎn)生、發(fā)展、死亡的歷史；對(duì)整個(gè)世界來(lái)說(shuō)，過(guò)程就是從低級(jí)到高級(jí)、從簡(jiǎn)單到復(fù)雜的發(fā)展歷史。

12、對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律

矛盾及其基本屬性：矛盾的同一性是指矛盾的互相依存、互相聯(lián)結(jié)及互相轉(zhuǎn)化的性質(zhì)；矛盾的斗爭(zhēng)性是指矛盾雙方互相排斥、互相對(duì)立的性質(zhì)。矛盾的同一性是有條件的，相對(duì)的；矛盾的斗爭(zhēng)性是無(wú)條件的，絕對(duì)的。

矛盾在事物發(fā)展中的作用：矛盾是事物發(fā)展的動(dòng)力和源泉，內(nèi)因是事物發(fā)展的根本原因，外因是事物發(fā)展的必要條件，這是唯物辯證法關(guān)于事物發(fā)展動(dòng)因的基本觀(guān)點(diǎn)。

矛盾的普遍性和特殊性：矛盾存在于一切事物中，并且貫穿于事物發(fā)展過(guò)程的始終；矛盾的特殊性是指不同的事物及其各個(gè)側(cè)面，在不同發(fā)展階段上，其矛盾各有特點(diǎn)：不同質(zhì)的事物的矛盾有其特點(diǎn)；同一事物在不同發(fā)展階段上的矛盾有其特點(diǎn)；同一事物矛盾的各個(gè)側(cè)面在不同的發(fā)展階段上各有其特點(diǎn)。

13、對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律是唯物辯證法的核心和實(shí)質(zhì)

唯物辯證法是以聯(lián)系和發(fā)展的觀(guān)點(diǎn)為基本特征，由一系列規(guī)律和范疇構(gòu)成的科學(xué)體系。對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律是唯物辯證法的

核心和實(shí)質(zhì)原因在于：

（1）對(duì)立統(tǒng)一學(xué)說(shuō)提示了事物辯證法的根本內(nèi)容。事物內(nèi)部要素之間和事物之間的相互依賴(lài)、相互對(duì)立的聯(lián)系，歸根結(jié)底是對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系，這個(gè)聯(lián)系，是事物最本質(zhì)、最根本的聯(lián)系。

（2）對(duì)立統(tǒng)一學(xué)說(shuō)闡明了事物發(fā)展的動(dòng)力和源泉。事物的發(fā)展，是自身矛盾所引起的自已運(yùn)動(dòng)和自我發(fā)展。

（3）對(duì)立統(tǒng)一學(xué)說(shuō)貫穿于唯物辯證法的其它規(guī)律之中。

14、馬克思主義認(rèn)識(shí)論是能動(dòng)的革命的反映論

可知論和反映論是馬克思主義哲學(xué)的認(rèn)識(shí)論的基本立場(chǎng)。

馬克思主義哲學(xué)引進(jìn)了科學(xué)的實(shí)踐觀(guān)和辯證法，闡明了認(rèn)識(shí)的本質(zhì)，解決了怎樣才能認(rèn)識(shí)世界的問(wèn)題，從而消除了舊唯物主義的根本缺陷，實(shí)現(xiàn)了認(rèn)識(shí)論的根本性革命。

馬克思主義認(rèn)識(shí)論將實(shí)踐的觀(guān)點(diǎn)引入認(rèn)識(shí)論，消除舊唯物主義反映論所造成的認(rèn)識(shí)脫離社會(huì)實(shí)踐的消極直觀(guān)性；馬克思主義認(rèn)識(shí)論將辯證法貫徹于認(rèn)識(shí)過(guò)程，闡明了認(rèn)識(shí)是一個(gè)充滿(mǎn)矛盾運(yùn)動(dòng)的過(guò)程，消除了舊唯物主義反映論的僵死不變的形而上學(xué)缺陷；由于實(shí)踐觀(guān)點(diǎn)和辯證觀(guān)點(diǎn)的引入對(duì)歷史發(fā)展和歷史意識(shí)問(wèn)題作出了唯物和辯證法的解釋?zhuān)瑢?shí)現(xiàn)了自然觀(guān)與歷史觀(guān)、辯證唯物主義與歷史唯物主義的統(tǒng)一。

實(shí)踐的觀(guān)點(diǎn)，是馬克思主義認(rèn)識(shí)論的首要的和基本的觀(guān)點(diǎn)。

15、實(shí)踐及其基本形式

實(shí)踐及其特點(diǎn)：實(shí)踐是人類(lèi)能動(dòng)地改造世界的客觀(guān)物質(zhì)活動(dòng)；實(shí)踐活動(dòng)的基本特點(diǎn)是客觀(guān)物質(zhì)性、主觀(guān)能動(dòng)性和社會(huì)歷史性。

實(shí)踐的基本形式：

（1）生產(chǎn)實(shí)踐：生產(chǎn)活動(dòng)是人類(lèi)最基本的實(shí)踐活動(dòng)，也是其它實(shí)踐活動(dòng)的基礎(chǔ)和前提。

（2）社會(huì)實(shí)踐：社會(huì)實(shí)踐中最為主要的實(shí)踐形式是建立和調(diào)整生產(chǎn)關(guān)系的實(shí)踐活動(dòng)，在階級(jí)社會(huì)，階級(jí)斗爭(zhēng)和處理階級(jí)關(guān)系的實(shí)踐活動(dòng)，是社會(huì)實(shí)踐的重要內(nèi)容。

（3）科學(xué)實(shí)驗(yàn)：

16、實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)

實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)，對(duì)認(rèn)識(shí)起決定作用，主要體現(xiàn)在：

（1）實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的來(lái)源；（2）實(shí)踐是認(rèn)識(shí)發(fā)展的動(dòng)力；（3）實(shí)踐是檢驗(yàn)認(rèn)識(shí)正確與否的唯一標(biāo)準(zhǔn)；（4）實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的目的。

17、認(rèn)識(shí)的辯證發(fā)展

感性認(rèn)識(shí)：感性認(rèn)識(shí)是主體對(duì)客體表面現(xiàn)象的反映，是來(lái)自客體的各種刺激和主體的感知系統(tǒng)的相互作用的產(chǎn)物。感性認(rèn)識(shí)包括感覺(jué)、知覺(jué)和表象三種形式，是認(rèn)識(shí)的低級(jí)形式，具有直接性、具體性的特點(diǎn)。

理性認(rèn)識(shí)：理性認(rèn)識(shí)是在感性認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，主體運(yùn)用人

所特有的抽象思維能力對(duì)感性材料進(jìn)行加工，形成對(duì)客體的本質(zhì)和內(nèi)在聯(lián)系的認(rèn)識(shí)。它包括概念、判斷、推理三種形式，具有間接性、抽象性的特點(diǎn)。

從理性認(rèn)識(shí)到實(shí)踐需要的條件：

（1）必須把理發(fā)認(rèn)識(shí)即理論同具體實(shí)踐相結(jié)合；

（2）要將理性認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)化為指導(dǎo)人們實(shí)踐的計(jì)劃、方案、辦法；

（3）要將理論、計(jì)劃、辦法交給群眾，轉(zhuǎn)化為群眾的自覺(jué)行動(dòng)。

割裂感性認(rèn)識(shí)和理性認(rèn)識(shí)的辯證關(guān)系，必然犯教條主義和經(jīng)驗(yàn)主義兩種錯(cuò)誤。

在認(rèn)識(shí)過(guò)程中，實(shí)踐、認(rèn)識(shí)、再實(shí)踐、再認(rèn)識(shí)，循環(huán)往復(fù)以至無(wú)窮，是認(rèn)識(shí)發(fā)展的基本過(guò)程和發(fā)展規(guī)律。

18、真理和謬誤的相互轉(zhuǎn)化

真理和謬誤可以相互轉(zhuǎn)化，主要分為兩種情形：

（1）真理和謬誤的對(duì)立和區(qū)別。在一定條件下，在一定范圍內(nèi)，是絕對(duì)的。另一方面，在不同條件下，不同的范圍內(nèi)，真理就會(huì)轉(zhuǎn)化為謬誤，謬誤也可能轉(zhuǎn)化為真理，真理與謬誤的界限，又是相對(duì)的。

（2）失敗和錯(cuò)誤為正確的認(rèn)識(shí)、為成功準(zhǔn)備條件。

19、真理的客觀(guān)性

真理屬于認(rèn)識(shí)范疇，是一種意識(shí)現(xiàn)象，是客觀(guān)存在的主

觀(guān)映象，其內(nèi)容是客觀(guān)的，其形式是主觀(guān)的?？陀^(guān)性是真理之所以成為真理的根本條件，是真理的本質(zhì)屬性。

在一定條件下，對(duì)同一客觀(guān)對(duì)象的真理性認(rèn)識(shí)只能有一個(gè)，是惟一的，真理多元性以認(rèn)識(shí)的多元性取代真理的一元性，否認(rèn)真理的客觀(guān)性，實(shí)質(zhì)上否認(rèn)了人們正確認(rèn)識(shí)客觀(guān)事物的可能性，必然導(dǎo)致唯心主義的不可知論。

20、真理的絕對(duì)性

真理的絕對(duì)性是指真理的客觀(guān)性和無(wú)限性。

（1）任何真理都具有不依賴(lài)于主體的、符合客觀(guān)事物及其規(guī)律的客觀(guān)內(nèi)容，是對(duì)客觀(guān)事物的正確反映。

（2）真理的發(fā)展是無(wú)限的，絕對(duì)的。

21、真理的相對(duì)性

真理的相對(duì)性是指真理的有限性和條件性。

真理在廣度和深度上都是有限的。

22、歷史觀(guān)的基本問(wèn)題

社會(huì)存在與社會(huì)意識(shí)的關(guān)系問(wèn)題，是社會(huì)歷史觀(guān)的基本問(wèn)題，是劃分歷史唯物主義和歷史唯心主義的基本依據(jù)。

神學(xué)史觀(guān)、英雄史觀(guān)、人道主義史觀(guān)屬于歷史唯心主義。

23、社會(huì)存在

社會(huì)存在是指社會(huì)物質(zhì)生活條件的總和。它包括地理環(huán)境、人口因素和生產(chǎn)方式，其中生產(chǎn)方式是社會(huì)存在的決定性因素。

地理環(huán)境和人口因素構(gòu)成社會(huì)存在和發(fā)展的自然物質(zhì)基礎(chǔ)。

生產(chǎn)方式是生產(chǎn)關(guān)系和生產(chǎn)力的統(tǒng)一，是社會(huì)發(fā)展的決定力量，主要表現(xiàn)在：

（1）物質(zhì)生活資料的生產(chǎn)是人類(lèi)社會(huì)存在和發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。

（2）物質(zhì)生活資料的生產(chǎn)決定著整個(gè)社會(huì)的基本性質(zhì)和面貌。

（3）物質(zhì)生活資料生產(chǎn)方式的發(fā)展和變革決定著社會(huì)制度的更替和變革

24、社會(huì)意識(shí)

社會(huì)意識(shí)是社會(huì)生活的精神方面，是社會(huì)存在的總體反映，社會(huì)意識(shí)的構(gòu)成可分為：

按社會(huì)意識(shí)的主體構(gòu)成：個(gè)人意識(shí)和群體意識(shí)。

按社會(huì)意識(shí)的結(jié)構(gòu)劃分：社會(huì)心理和社會(huì)意識(shí)形式。

社會(huì)心理還可分為個(gè)人心理和群體心理，階級(jí)心理是階級(jí)社會(huì)中一種主要的群體心理，民族心理也是人類(lèi)社會(huì)十分重要的群體心理；社會(huì)意識(shí)形式是一種抽象化、系統(tǒng)化的，具有相對(duì)穩(wěn)定形式的、自覺(jué)的社會(huì)意識(shí)，可分為兩類(lèi)，一類(lèi)是意識(shí)形態(tài)，在階級(jí)社會(huì)中，它們具有鮮明的階級(jí)性，另一類(lèi)是各種自然科學(xué)以及一部分社會(huì)科學(xué)，它們本身沒(méi)有階級(jí)性，可為不同社會(huì)制度和不同階級(jí)服務(wù)。

25、社會(huì)基本矛盾運(yùn)動(dòng)

生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的矛盾，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾，是人類(lèi)社會(huì)的基本矛盾，決定著社會(huì)的不斷向前發(fā)展。

生產(chǎn)力對(duì)生產(chǎn)力具有決定作用，它決定了生產(chǎn)關(guān)系的性質(zhì)、形式和變革；生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力具有反作用，體現(xiàn)在生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力的相對(duì)獨(dú)立性、生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力的能動(dòng)作用兩個(gè)主要方面。

經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是指一定社會(huì)占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)關(guān)系的總和，只有那些占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)關(guān)系，才構(gòu)成經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)；上層建筑是建立在一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的社會(huì)意識(shí)形態(tài)以及與之相適應(yīng)的政治法律制度，它包括政治上層建筑和意識(shí)形態(tài)兩個(gè)部分。政治上層建筑，包括國(guó)家政治制度、立法司法制度、政府機(jī)構(gòu)、黨團(tuán)、軍隊(duì)、警察、法庭、監(jiān)獄等制度和設(shè)施。意識(shí)形態(tài)包括政治思想、法律思想、哲學(xué)思想、宗教思想、文藝思想等意識(shí)形態(tài)諸種形式。

國(guó)家政權(quán)是上層建筑的核心。上層建筑的性質(zhì)，直接受經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的決定，間接受生產(chǎn)力的制約。

26、階級(jí)和階級(jí)斗爭(zhēng)

階級(jí)的產(chǎn)生：剩余價(jià)值的出現(xiàn)，是階級(jí)產(chǎn)生的物質(zhì)前提，生產(chǎn)資料私有制的確立，是階級(jí)產(chǎn)生的直接原因。階級(jí)對(duì)立的實(shí)質(zhì)就是一部分人能夠占用另一部分人的勞動(dòng)。

階級(jí)斗爭(zhēng)是階級(jí)社會(huì)發(fā)展的直接動(dòng)力。

階級(jí)分析方法是觀(guān)察和分析階級(jí)社會(huì)社會(huì)矛盾和社會(huì)問(wèn)題的基本方法。

27、國(guó)家、國(guó)體和政體

國(guó)家是階級(jí)矛盾不可調(diào)和的產(chǎn)物，是階級(jí)統(tǒng)治的工具，在本質(zhì)上，國(guó)家是經(jīng)濟(jì)上占統(tǒng)治地位的階級(jí)進(jìn)行階級(jí)統(tǒng)治的工具。

國(guó)體是指社會(huì)各階級(jí)在國(guó)家中的地位，由于國(guó)體不同，先后出現(xiàn)過(guò)奴隸主階級(jí)專(zhuān)政等不同類(lèi)型的國(guó)家。

政體是指國(guó)家政權(quán)的組織形式，相同國(guó)體的國(guó)家可以采取不同形式的政體。

國(guó)體決定政體，政體為國(guó)體服務(wù)，只有根據(jù)國(guó)體才能判明國(guó)家的性質(zhì)，政體對(duì)保證國(guó)家的性質(zhì)起著重要的作用，我國(guó)的國(guó)體是無(wú)產(chǎn)階級(jí)專(zhuān)政，政體是人民代表大會(huì)制。

第二部分 鄧小平理論

1、鄧小平理論的形成

首先，鄧小平理論是總結(jié)我國(guó)和其他社會(huì)主義國(guó)家進(jìn)行社會(huì)主義建設(shè)的歷史經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，對(duì)社會(huì)主義進(jìn)行再認(rèn)識(shí)的產(chǎn)物。

近代，對(duì)資本主義剝削制度的精神批判，產(chǎn)生了近代空想社會(huì)主義成為社會(huì)主義思想史的開(kāi)端；馬恩繼承空想社會(huì)主義的優(yōu)秀思想成果，總結(jié)了工人運(yùn)動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用唯物史觀(guān)和剩余價(jià)值學(xué)說(shuō)，論證了社會(huì)主義代替資本主義的歷史趨

勢(shì)和一般規(guī)律，找到了埋葬資本主義，實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義的現(xiàn)實(shí)力量。

其次，當(dāng)代國(guó)際形勢(shì)的新發(fā)展所形成的新的時(shí)代特征，要求社會(huì)主義順乎世界潮流，反映時(shí)代變化，這是鄧小平理論形成的國(guó)際大背景。

2、鄧小平理論的探索與實(shí)踐過(guò)程

十二大以后，確立了解放思想、實(shí)事求是的思想路線(xiàn)，將工作中心轉(zhuǎn)移到經(jīng)濟(jì)建設(shè)上來(lái)，并及時(shí)提出必須堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，初步形成“一個(gè)中心，兩個(gè)基本點(diǎn)”的思想。

十二大到十三大，提出社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義初級(jí)階段理論。

十三大系統(tǒng)地論證了社會(huì)主義初級(jí)階段的理論和黨在社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線(xiàn)，闡述了黨在十一屆三中全會(huì)以來(lái)社會(huì)主義理論方面取得的成果，回答了我國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的發(fā)展階段、任務(wù)、動(dòng)力、條件、步驟以及所處的國(guó)際環(huán)境和時(shí)代特征問(wèn)題，構(gòu)成了鄧小平理論的基本輪廓。

十四大對(duì)建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論的形成、基本內(nèi)容做了全面的概括和論述，并將建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立為我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)，至此，鄧小平理論形成比較完整的科學(xué)體系。

3、鄧小平理論的精髓和首要問(wèn)題

鄧小平理論的精髓是解放思想、實(shí)事求是。其二者的共

同要求是：人的主觀(guān)認(rèn)識(shí)要符合客觀(guān)實(shí)際，要隨著實(shí)踐的發(fā)展而發(fā)展。

首要問(wèn)題是要搞清楚什么是社會(huì)主義、怎樣建設(shè)社會(huì)主義。社會(huì)主義的本質(zhì)：“解放生產(chǎn)力，發(fā)展生產(chǎn)力，消滅剝削，消除兩極分化，最終達(dá)到共同富裕”。

4、社會(huì)主義初級(jí)階段的基本特征

首先，我國(guó)已具備了社會(huì)主義社會(huì)的一般特征：共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的人民民主專(zhuān)政的國(guó)家政權(quán)；以馬克思主義為指導(dǎo)的思想文化；以公有制和按勞分配為主體的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

其次，我國(guó)尚處于不發(fā)達(dá)的社會(huì)主義階段。

第三，建設(shè)社會(huì)主義需要一個(gè)較長(zhǎng)的歷史階段。

5、社會(huì)主義初級(jí)階段的主要矛盾

《關(guān)于建國(guó)以來(lái)黨的若干歷史問(wèn)題的決議》指出：“在社會(huì)主義基本完成以后，我國(guó)的主要矛盾是人民日益增長(zhǎng)的物質(zhì)文化需要同落后的社會(huì)生產(chǎn)力之間的矛盾?！?/p>

社會(huì)主義初級(jí)階段的主要矛盾決定了黨和國(guó)家的工作中心是經(jīng)濟(jì)建設(shè)，根本任務(wù)是集中力量發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力。我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治、文化生活的全面進(jìn)步，社會(huì)主義現(xiàn)代化的實(shí)現(xiàn)，歸根結(jié)底取決于主要矛盾的解決，取決于社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展。

6、黨在社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線(xiàn)

我國(guó)還處在社會(huì)主義初級(jí)階段的科學(xué)論述是鄧小平建

設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論的重要基礎(chǔ)，是我們制定路線(xiàn)、方針、政策的根本出發(fā)點(diǎn)。

黨在社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線(xiàn)是：“領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)結(jié)全國(guó)各族人民，以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，堅(jiān)持改革開(kāi)放，自力更生，艱苦創(chuàng)業(yè)，為把我國(guó)建設(shè)成為富強(qiáng)、民主、文明的社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家而奮斗。”

7、發(fā)展生產(chǎn)力是社會(huì)主義的根本任務(wù)

首先，發(fā)展生產(chǎn)力是社會(huì)主義本質(zhì)的要求。

其次，就我國(guó)來(lái)說(shuō)，發(fā)展生產(chǎn)力是解決社會(huì)主要矛盾的根本途徑。

最后，發(fā)展生產(chǎn)力，建立強(qiáng)大的社會(huì)主義物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)，是建設(shè)社會(huì)主義民主法制和精神文明不可缺少的條件。

8、三個(gè)有利于的判斷標(biāo)準(zhǔn)

判斷的標(biāo)準(zhǔn)是：“是否有利于發(fā)展社會(huì)主義社會(huì)的生產(chǎn)力，是否有利于增強(qiáng)社會(huì)主義國(guó)家的綜合國(guó)力，是否有利于提高人民的生活水平。”

9、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論的提出

1984年10月，黨的十二屆三中全會(huì)通過(guò)了《中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定》，明確指出：“社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)，是在公有制基礎(chǔ)上的有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)，商品經(jīng)濟(jì)的充分發(fā)展，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)不可逾越的階段，是實(shí)現(xiàn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的必要條件。”

10、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本特征

與資本主義經(jīng)濟(jì)的共同特征：企業(yè)的自主經(jīng)營(yíng)，資源配臵的市場(chǎng)性，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的開(kāi)放性，完善的市場(chǎng)體系，市場(chǎng)管理的法制性，宏觀(guān)調(diào)控的間接性，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的平等性。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身特征：

（1）在所有制結(jié)構(gòu)上，以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。

（2）在分配制度上，堅(jiān)持按勞分配為主體，多種分配方式并存的制度。

（3）在宏觀(guān)調(diào)控上，能把人民的當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益、局部利益與整體利益結(jié)合起來(lái)，更好地發(fā)揮計(jì)劃和市場(chǎng)兩手段的長(zhǎng)處。

（4）在政治制度上，共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的人民民主政權(quán)是社會(huì)主義的基本政治制度。

11、國(guó)有企業(yè)改革的主要目標(biāo)與指導(dǎo)方針

十五屆四中全會(huì)指出了2010年國(guó)有企業(yè)改革和發(fā)展的目標(biāo)：“適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式兩個(gè)根本性轉(zhuǎn)變和擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的需求，基本完成戰(zhàn)略性調(diào)整改組，形成比較合理的國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)，建立比較完善的現(xiàn)代企業(yè)制度，經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，科技開(kāi)發(fā)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和抗御風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，使國(guó)有經(jīng)濟(jì)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中更好地發(fā)揮主導(dǎo)作用?！?/p>

十五屆四中全會(huì)同時(shí)指出了推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革和發(fā)展必須堅(jiān)持的指導(dǎo)方針：“（1）以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展；（2）從戰(zhàn)略上調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和改組國(guó)有企業(yè)；（3）改革同改組、改造、加強(qiáng)管理相結(jié)合；（4）建立現(xiàn)代企業(yè)制度；（5）推動(dòng)企業(yè)科技進(jìn)步；（6）全面加強(qiáng)企業(yè)管理；（7）建立企業(yè)優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制；（8）全心全意依靠工人階級(jí)，發(fā)揮企業(yè)黨組織的政治核心作用；（10）推進(jìn)企業(yè)精神文明建設(shè)。

12、現(xiàn)代企業(yè)制度的形式和特征

現(xiàn)代企業(yè)制度是以企業(yè)法人制度為主體、以有限責(zé)任制度為核心、以專(zhuān)家經(jīng)營(yíng)為特征的新型企業(yè)制度。

企業(yè)制度的形式：個(gè)人業(yè)主企業(yè)；合伙制企業(yè)；公司制企業(yè)

我國(guó)要建立的現(xiàn)代企業(yè)制度特征：

（1）產(chǎn)權(quán)清晰

主要是由法律明確界定出包括國(guó)家在內(nèi)的出資者權(quán)利和企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)利，實(shí)現(xiàn)出資者所有權(quán)與法人財(cái)產(chǎn)權(quán)的分離。

（2）權(quán)責(zé)明晰

指所有者（出資者）同企業(yè)經(jīng)營(yíng)者有各自明確的權(quán)利和責(zé)任。出資者按投入企業(yè)的資本額享有所有者權(quán)益，即資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以其出資額對(duì)企業(yè)

債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。企業(yè)依據(jù)其全部法人財(cái)產(chǎn)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，照章納稅，對(duì)出資者承擔(dān)財(cái)產(chǎn)保值增值的責(zé)任。

（3）政企分開(kāi)

企業(yè)和政府之間不存在行政機(jī)構(gòu)的隸屬關(guān)系，政府作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)管理者不能直接干預(yù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（4）管理科學(xué)

指建立科學(xué)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)體系和組織管理制度，調(diào)節(jié)所有者、經(jīng)營(yíng)者和職工之間的關(guān)系，形成激勵(lì)和約束相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。建立合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督體系，防止國(guó)有資產(chǎn)流失。

除了全面理解和把握以上四條基本特征外，還要突出抓好以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：①繼續(xù)推進(jìn)政企分開(kāi)；②積極探索國(guó)有資產(chǎn)管理的有效形式；③對(duì)國(guó)有大中型企業(yè)實(shí)行規(guī)范的公司制改革；④面向市場(chǎng)著力轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制。

13、市場(chǎng)體系的內(nèi)容及相互關(guān)系

市場(chǎng)體系是相互聯(lián)系的各類(lèi)市場(chǎng)的有機(jī)統(tǒng)一體，商品市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)是市場(chǎng)體系的最基本內(nèi)容，是市場(chǎng)體系的三大支柱。

市場(chǎng)體系內(nèi)部各類(lèi)市場(chǎng)之間存在著相互制約、相互依賴(lài)、相互促進(jìn)的關(guān)系，要使市場(chǎng)體系的整體功能得到發(fā)揮，必須形成統(tǒng)一、開(kāi)放、競(jìng)爭(zhēng)、有序的大市場(chǎng)。

14、市場(chǎng)體系中的各類(lèi)市場(chǎng)

（1）商品市場(chǎng)

狹義的商品市場(chǎng)是指有形的物質(zhì)產(chǎn)品的交換場(chǎng)所，其主要功能有：為商品交換的實(shí)現(xiàn)提供條件；評(píng)價(jià)商品；影響供求。商品市場(chǎng)主要包括消費(fèi)資料市場(chǎng)和生產(chǎn)資料市場(chǎng)。

消費(fèi)資料市場(chǎng)的特點(diǎn)：多樣性、層次性、分散性、流動(dòng)性。

生產(chǎn)資料市場(chǎng)的特點(diǎn)：購(gòu)買(mǎi)者以各類(lèi)企業(yè)為主；以中間產(chǎn)品的交換為主；生產(chǎn)企業(yè)對(duì)生產(chǎn)資料的需求變化小但需求量大；需求相對(duì)穩(wěn)定，決定了生產(chǎn)資料市場(chǎng)有可能相對(duì)集中和相對(duì)獨(dú)立，有利于發(fā)展期貨市場(chǎng)。

生產(chǎn)資料市場(chǎng)的功能：制約社會(huì)發(fā)展的速度和規(guī)模；制約社會(huì)物質(zhì)資料的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)；制約社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源的配臵。

（2）金融市場(chǎng)

金融是指貨幣資金的融通，包括貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貨款的吸收和提取，貨款的發(fā)放和收回，投資資金的籌集等一切與貨幣流通有關(guān)的活動(dòng)。

金融市場(chǎng)的主要作用：引導(dǎo)資金合理配臵資源；聚集資金擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模；影響利率實(shí)現(xiàn)宏觀(guān)調(diào)控；提供競(jìng)爭(zhēng)改善經(jīng)營(yíng)管理。

（3）勞動(dòng)力市場(chǎng)

勞動(dòng)力市場(chǎng)是指勞動(dòng)力進(jìn)行流通和交流的場(chǎng)所。其作用是運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)勞動(dòng)力供求關(guān)系，推動(dòng)人才的合理流

動(dòng)，實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力資源的合理配臵。勞動(dòng)力市場(chǎng)上流動(dòng)的是人的勞動(dòng)能力，包括體力和智力兩個(gè)方面。

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，勞動(dòng)力的供求是由市場(chǎng)機(jī)制決定的，勞動(dòng)力市場(chǎng)的特點(diǎn)在于：具有很強(qiáng)的地域性；具有流動(dòng)性；具有相對(duì)穩(wěn)定性；具有雙向選擇性。

（4）房地產(chǎn)市場(chǎng)

房地產(chǎn)的市場(chǎng)組織形式主要有六種：

A.土地的一級(jí)市場(chǎng)。由國(guó)家采取公開(kāi)拍賣(mài)、招標(biāo)、協(xié)議等方式出售或劃撥土地使用權(quán)。

B.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。主要包括資金籌措和建筑施工兩大環(huán)節(jié)的活動(dòng)。

C.房地產(chǎn)交易市場(chǎng)。指有組織、有領(lǐng)導(dǎo)建立的有形房地產(chǎn)交易市場(chǎng)。包括所有與房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的活動(dòng)，如集資建房、房屋互換、房地產(chǎn)信托代辦、新房出售和預(yù)售、舊房的買(mǎi)賣(mài)和租賃。

D.商品銷(xiāo)售市場(chǎng)。有兩種形式：房屋產(chǎn)權(quán)出售；房屋使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

E.房地產(chǎn)金融市場(chǎng)。

F.涉外房地產(chǎn)市場(chǎng)。（5）技術(shù)和信息市場(chǎng)

廣義的技術(shù)市場(chǎng)是指技術(shù)商品交換關(guān)系的總和，包括技術(shù)商品的開(kāi)發(fā)、應(yīng)用和流通的全過(guò)程；狹義的技術(shù)市場(chǎng)是指

技術(shù)商品交換的場(chǎng)所。

（6）期貨市場(chǎng)

狹義的期貨市場(chǎng)是指期貨交易的場(chǎng)所，即期貨交易所；廣義的期貨市場(chǎng)是指構(gòu)成期貨交易的全部要素，包括交易所、經(jīng)紀(jì)公司、結(jié)算所、期貨交易者等。

15、宏觀(guān)調(diào)控的目標(biāo)和手段

宏觀(guān)調(diào)控體系與現(xiàn)代企業(yè)制度、市場(chǎng)體系、收入分配制度和社會(huì)保障制度構(gòu)成社會(huì)主義社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制的基本框架。

黨的十四屆三中全會(huì)《中共中央關(guān)于建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制若干問(wèn)題的決定》中要求建立以間接手段為主的完善的宏觀(guān)調(diào)控體系。

宏觀(guān)調(diào)控的目標(biāo)：保持社會(huì)總供給與總需求的基本平衡；保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)的適度增長(zhǎng)率；合理調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；保持物價(jià)總水平的基本穩(wěn)定；實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力的充分就業(yè)；公平的收入分配；國(guó)際收支平衡。

宏觀(guān)調(diào)控的基本手段：經(jīng)濟(jì)手段；行政手段；法律手段。

宏觀(guān)調(diào)控的經(jīng)濟(jì)政策：財(cái)政政策；貨幣政策；產(chǎn)業(yè)政策。

16、社會(huì)主義初級(jí)階段的所有制結(jié)構(gòu)

黨的十五大明確闡述了社會(huì)主義初級(jí)階段的所有制結(jié)構(gòu)，即：“公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展”。

十五大報(bào)告明確提出：“要全面認(rèn)識(shí)公有制經(jīng)濟(jì)的含義，公有制經(jīng)濟(jì)不僅包括國(guó)有經(jīng)濟(jì)和集體經(jīng)濟(jì)，而且還包括混合

所有制經(jīng)濟(jì)中的國(guó)有成分和集體成分。”

17、社會(huì)保障制度的基本內(nèi)容

（1）社會(huì)保險(xiǎn)。是社會(huì)保障的核心內(nèi)容，是社會(huì)保障體系的基本綱領(lǐng)，起到補(bǔ)償勞動(dòng)者收入損失的功能。

（2）社會(huì)救助。其目的是幫助社會(huì)成員獲得最低限度的生活條件，是社會(huì)保障體系中的最低綱領(lǐng)。

（3）社會(huì)福利。一個(gè)國(guó)家的社會(huì)福利狀況，是其國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的重要反映，是社會(huì)保障體系的最高綱領(lǐng)。

（4）社會(huì)優(yōu)撫。是社會(huì)保障體系中的特殊綱領(lǐng)。

（5）社會(huì)互助和個(gè)人儲(chǔ)蓄積累。是社會(huì)保障體系的補(bǔ)充綱領(lǐng)。

18、改革是社會(huì)發(fā)展的動(dòng)力

改革是解決社會(huì)主義社會(huì)基本矛盾，推動(dòng)社會(huì)主義發(fā)展的直接動(dòng)力。

我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)是逐步完善和建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，主要包括：建立和完善以公有制經(jīng)濟(jì)為主體，其他分配方式為補(bǔ)充的分配制度，以及建立現(xiàn)代企業(yè)制度，轉(zhuǎn)變政府職能、改善宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)調(diào)控，健全市場(chǎng)體系，建立和完善社會(huì)保障體系等。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本特征在于：市場(chǎng)在國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控下對(duì)資源配臵起基礎(chǔ)性作用。

19、社會(huì)主義建設(shè)的政治保證

堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則是黨在社會(huì)主義初級(jí)階段基本路線(xiàn)的兩個(gè)基本點(diǎn)之一，是立國(guó)之本，是社會(huì)主義建設(shè)的政治保證。

中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)是四項(xiàng)基本原則的核心，也是建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義的根本保證。

深入、扎實(shí)、持久地用鄧小平理論武裝全黨，是黨的建設(shè)的首要任務(wù)。

20、社會(huì)主義精神文明建設(shè)

社會(huì)主義精神文明建設(shè)包括思想建設(shè)和教育科學(xué)文化建設(shè)：思想建設(shè)是要解決整個(gè)民族的精神支柱和精神動(dòng)力問(wèn)題；教育科學(xué)文化建設(shè)是要解決整個(gè)民族的科學(xué)文化互質(zhì)問(wèn)題。

使社會(huì)主義精神文明建設(shè)和整個(gè)社會(huì)發(fā)展協(xié)調(diào)共進(jìn)的方針是：必須圍繞和推動(dòng)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的精神文明建設(shè)，必須是促進(jìn)全面改革和實(shí)行對(duì)外開(kāi)放的精神文明建設(shè)，必須是堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則的精神文明建設(shè)。

精神文明重在建設(shè)，要實(shí)行“百花齊放、百家爭(zhēng)鳴”的方針，反對(duì)“斗私批修”、“大批判”的錯(cuò)誤作法。

21、中國(guó)的外交政策和外交戰(zhàn)略

獨(dú)立自主是我國(guó)外交政策的根本原則，維護(hù)我國(guó)的獨(dú)立和主權(quán)，促進(jìn)世界的和平發(fā)展，是我國(guó)外交政策的基本目標(biāo)。

和平共處五項(xiàng)原則是我國(guó)處理國(guó)際關(guān)系的基本原則。

反對(duì)霸權(quán)主義和強(qiáng)權(quán)政治，維護(hù)世界和平，是我國(guó)對(duì)外政策的基本方針和首要任務(wù)。

建立國(guó)際經(jīng)濟(jì)政治新秩序，是我國(guó)外交為之奮斗的基本目標(biāo)。

22、一國(guó)兩制的形成和發(fā)展

1979年鄧小平同志出訪(fǎng)美國(guó)時(shí)表示：“只要臺(tái)灣和大陸統(tǒng)一，我們將尊重臺(tái)灣的生活方式和現(xiàn)行制度?！笔状伪磉_(dá)了一國(guó)兩制的思想。

1982年鄧小平同志在會(huì)見(jiàn)撒切爾夫人時(shí)，對(duì)關(guān)于恢復(fù)香港主權(quán)問(wèn)題，明確提出可以用“一個(gè)國(guó)家，兩種制度”的方法解決。

1984年第六屆人大二次會(huì)議將“一國(guó)兩制”作為基本國(guó)策。

1997年7月1日，香港回歸祖國(guó)。

1999年12月20日，澳門(mén)回歸祖國(guó)。

第三部分 法律

1、法的概念和本質(zhì)

法是由國(guó)家制定、認(rèn)可并保證實(shí)施的，反映由特定物質(zhì)生活條件所決定的統(tǒng)治階段意志，以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，以確認(rèn)、保護(hù)和發(fā)展統(tǒng)治階級(jí)所期望的社會(huì)關(guān)系和社會(huì)秩序?yàn)槟康男袨橐?guī)范體系。

共同本質(zhì)：法是統(tǒng)治階級(jí)意志的表現(xiàn)。

基本特征：（1）法是調(diào)整人的行為或社會(huì)關(guān)系的規(guī)范；（2）法是由國(guó)家制定或認(rèn)可，并具有普遍約束力的社會(huì)規(guī)范；（3）法是以國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施的社會(huì)規(guī)范；（4）法是規(guī)定權(quán)利和義務(wù)的社會(huì)規(guī)范。

規(guī)范作用：作為由國(guó)家制定的社會(huì)規(guī)范，法具有指引、評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)、教育和強(qiáng)制等規(guī)范作用。

社會(huì)作用：維護(hù)統(tǒng)治階級(jí)的階級(jí)統(tǒng)治；執(zhí)行社會(huì)公共事務(wù)。

2、法與其他社會(huì)現(xiàn)象之間的關(guān)系

（1）法與經(jīng)濟(jì)

法在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)宏觀(guān)調(diào)控中的作用：引導(dǎo)作用；促進(jìn)作用；保障作用；制約作用。

法在規(guī)范微觀(guān)經(jīng)濟(jì)行為中的作用：確認(rèn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的法律地位；調(diào)整經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中各種關(guān)系；解決經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的各種糾紛；維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

（2）法與政治、政策

法受政治制約體現(xiàn)在：政治關(guān)系的發(fā)展變化是影響法的發(fā)展變化的重要因素；政治體制的改革也制約法的內(nèi)容及其發(fā)展的變化；政治活動(dòng)的內(nèi)容更制約法的內(nèi)容及其變化。

黨的政策指導(dǎo)法制建設(shè)的各個(gè)環(huán)節(jié)，社會(huì)主義法是實(shí)現(xiàn)黨的政策的重要手段和形式，同時(shí)又對(duì)黨的政策起到一定的制約作用。

3、法律制度的相關(guān)概念

法的制定：指一定的國(guó)家機(jī)關(guān)依照法定職權(quán)和法定程序制定、修改、廢止法律和其他規(guī)范性法律文件的一種專(zhuān)門(mén)活動(dòng)，一般也稱(chēng)為法律的立、改、廢活動(dòng)。

立法的指導(dǎo)思想：我國(guó)現(xiàn)階段立法的指導(dǎo)思想，必須是以建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論和黨的基本路線(xiàn)為指導(dǎo)，為實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)，而不能以別的思想為指導(dǎo)，不能離開(kāi)社會(huì)主義解放生產(chǎn)力、發(fā)展生產(chǎn)力這個(gè)根本任務(wù)。

立法的基本原則：（1）立法必須以憲法為依據(jù)；（2）立法必須從實(shí)際出發(fā)；（3）總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與科學(xué)預(yù)見(jiàn)相結(jié)合；（4）吸收、借鑒歷史和國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)；（5）以最大多數(shù)人的最大利益為標(biāo)準(zhǔn)，立足全局，統(tǒng)籌兼顧；（6）原則性和靈活性相結(jié)合；（7）保持法律的穩(wěn)定性和連續(xù)性與及時(shí)立、改、廢相結(jié)合。

法的淵源：（1）憲法；（2）法律；（3）行政法規(guī)；（4）地方性法規(guī)；（5）自治條例、單行條例；（6）行政規(guī)章；（7）國(guó)際條約。

法律部門(mén)：（1）憲法；（2）行政法；（3）民法；（4）婚姻法；（5）經(jīng)濟(jì)法；（6）勞動(dòng)法；（7）環(huán)境法；（8）刑法；（9）訴訟法；（10）軍事法。

4、法律實(shí)施中的相關(guān)概念

法律實(shí)施包括執(zhí)法、司法和守法。

法律適用的要求：準(zhǔn)確，指適用法律時(shí)，事實(shí)要調(diào)查清楚，證據(jù)要準(zhǔn)確；合法，指司法機(jī)關(guān)審理案件時(shí)要合乎國(guó)家法律的規(guī)定，依法辦案；及時(shí)，指司法機(jī)關(guān)辦案時(shí)在正確、合法的前提下，還必須做到遵守時(shí)限。

法律適用的原則：公民在法律面前一律平等；以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩；司法機(jī)關(guān)依法獨(dú)立行使職權(quán)；實(shí)事求是，有錯(cuò)必糾。

法律關(guān)系的基本特征：法律關(guān)系是以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)關(guān)系；法律關(guān)系是由國(guó)家強(qiáng)制力保證的社會(huì)關(guān)系；法律關(guān)系是以現(xiàn)行法律存在為前提的社會(huì)關(guān)系。它不屬于物質(zhì)關(guān)系，而是一種思想關(guān)系。

違法的分類(lèi)：刑事違法、民事違法、行政違法、違憲行為。

5、憲法的基本理論

憲法是規(guī)定國(guó)家根本制度、集中表現(xiàn)各種政治力量實(shí)際對(duì)比關(guān)系、規(guī)范國(guó)家權(quán)力和保障公民基本權(quán)利的國(guó)家根本法。

憲法的法律特征：內(nèi)容上，憲法規(guī)定國(guó)家的根本制度、公民的基本權(quán)利和義務(wù)、國(guó)家機(jī)構(gòu)的組織和活動(dòng)原則等根本問(wèn)題；效力上，憲法具有最高法律效力；程序上，憲法的制定和修改比其他法律更為嚴(yán)格。

憲法的政治特征：憲法是民主政治的法律化；憲法是對(duì)

民主政治的保障；憲法集中表現(xiàn)各種政治力量的實(shí)際對(duì)比關(guān)系；憲法規(guī)范國(guó)家權(quán)力，保障公民基本權(quán)利。

西方憲法的基本原則：人民主權(quán)原則；基本人權(quán)原則；法治原則；權(quán)力分立與制衡原則。

我國(guó)憲法的基本原則：人民主權(quán)原則；基本人權(quán)原則；法治原則；民主集中制原則。

6、中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度

（1）中國(guó)共產(chǎn)黨是中國(guó)社會(huì)主義的領(lǐng)導(dǎo)核心，是執(zhí)政黨。

（2）各民主黨派是參政黨。

（3）堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，是中國(guó)共產(chǎn)黨與各民主黨派合作的政治基礎(chǔ)。

（4）“長(zhǎng)期共存，互相監(jiān)督，肝膽相照，榮辱與共”是中國(guó)共產(chǎn)黨與各民主黨派合作的基本方針。

（5）以參政議政和互相監(jiān)督作為多黨合作的主要內(nèi)容。

（6）以堅(jiān)持社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線(xiàn)，把我國(guó)建設(shè)成為富強(qiáng)、民主、文明的社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家和統(tǒng)一祖國(guó)、振興中華為中國(guó)共產(chǎn)黨和各民主黨派的共同目標(biāo)。

（7）以憲法為多黨合作的根本活動(dòng)原則。

7、復(fù)合制國(guó)家結(jié)構(gòu)形式

復(fù)合制國(guó)家結(jié)構(gòu)形式分為聯(lián)邦和邦聯(lián)兩種。邦聯(lián)是幾個(gè)主權(quán)獨(dú)立的國(guó)家基本共同目的結(jié)成的比較松散的國(guó)家聯(lián)合

體，邦聯(lián)不是完全意義上的國(guó)家，不是國(guó)家主體。聯(lián)邦是由兩個(gè)或兩個(gè)以上的成員國(guó)組成的復(fù)合制國(guó)家，其基本特征有：

（1）國(guó)家整體與部分之間的關(guān)系是聯(lián)邦與各成員國(guó)的關(guān)系，各成員國(guó)以下的政府才是地方政府。

（2）聯(lián)邦與各成員國(guó)的權(quán)力及相互聯(lián)系多由憲法或法律規(guī)定。

（3）除聯(lián)邦憲法外，各成員國(guó)還可以有自己的憲法。

（4）除聯(lián)邦國(guó)籍外，有的國(guó)家的各成員國(guó)公民還可以有自己的國(guó)籍。

（5）各成員國(guó)加入聯(lián)邦后不再有完全獨(dú)立的主權(quán)和外交權(quán)。

8、國(guó)家機(jī)構(gòu)

（1）全國(guó)人民代表大會(huì)及常務(wù)委員會(huì)

全國(guó)人民代表大會(huì)職權(quán)：全國(guó)人民代表大會(huì)行使修改憲法，監(jiān)督憲法的實(shí)施，制定和修改基本法律，組織其他中央國(guó)家機(jī)關(guān)，決定重大國(guó)家事項(xiàng)，罷免其他中央國(guó)家機(jī)關(guān)組成人員。

全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)組成：委員長(zhǎng)、副委員長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)、委員。

全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)職權(quán)：全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)行使解釋?xiě)椃ê头桑O(jiān)督憲法實(shí)施，制定和修

改基本法律以外的其他法律，任免國(guó)家機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員，決定重大國(guó)家事項(xiàng)，審查行政法規(guī)和地方性法規(guī)的合憲、合法性，對(duì)國(guó)務(wù)院、中央軍事委員會(huì)、最高人民法院和最高人民檢察院的工作進(jìn)行監(jiān)督。

（2）中華人民共和國(guó)主席

國(guó)家主席是一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的國(guó)家機(jī)關(guān)，其主要職權(quán)有：根據(jù)全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)的決定，公布法律，任免國(guó)家總理、副總理、國(guó)務(wù)委員、各部部長(zhǎng)、各委員會(huì)主任、審計(jì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)，授予國(guó)家的勛章和榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，發(fā)布特赦令、戒嚴(yán)令，宣布戰(zhàn)爭(zhēng)狀態(tài)，發(fā)布動(dòng)員令；代表國(guó)家接受外國(guó)使節(jié)；根據(jù)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)的決定，派遣和召回駐外全權(quán)代表，批準(zhǔn)和廢除同外國(guó)締結(jié)的條件和重要協(xié)定。

（3）國(guó)務(wù)院

組成：總理、副總理、國(guó)務(wù)委員、各部部長(zhǎng)、各委員會(huì)主任、審計(jì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)。總理、副總理、國(guó)務(wù)委員連續(xù)任職不得超過(guò)兩屆。

總理、副總理、國(guó)務(wù)委員、秘書(shū)長(zhǎng)組成國(guó)務(wù)院常務(wù)委員會(huì)。

（4）中央軍事委員會(huì)

組成：主席、副主席、委員

（5）地方各級(jí)人民代表大會(huì)及地方各級(jí)人民政府

縣級(jí)以上人民代表大會(huì)任期五年，鄉(xiāng)、民族鄉(xiāng)、鎮(zhèn)的人民代表大會(huì)任期三年。

（6）民族自治地方的自治機(jī)關(guān)

自治權(quán)：根據(jù)本地方的實(shí)際情況貫徹執(zhí)行國(guó)家的法律、政策，上級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)的決議、決定、命令和指示，如有不適合民族自治地方實(shí)際情況的，自治機(jī)關(guān)可以報(bào)經(jīng)該上級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，變通執(zhí)行或停止執(zhí)行；制定自治條例和單行條例；自主管理地方財(cái)政；組織本地方維護(hù)社會(huì)治安的公安部隊(duì)。

（7）人民法院和人民檢察院

9、行政法概述

行政法上的“行政”指“公共行政”，指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家與公共事務(wù)的決策、組織、管理和控制。

行政法的一般淵源：憲法；法律；行政法規(guī)；地方性法規(guī)、自治條例、單行條例；部門(mén)規(guī)章與地方政府規(guī)章。

行政法的特殊淵源：法律解釋?zhuān)袡?quán)解釋包括立法解釋、司法解釋、行政解釋、地方解釋?zhuān)黄渌?guī)范性文件；國(guó)際條約、慣例。

10、行政法的基本原則

行政合法性原則：行政職權(quán)必須基于法律的授予才能存在；行政職權(quán)必須依據(jù)法律行使；行政授權(quán)、行政委托必須有法律依據(jù)，符合法律要求。

行政合理性原則：行政行為應(yīng)符合立法目的；行政行為

應(yīng)建立在正當(dāng)考慮的基礎(chǔ)上，不得考慮不相關(guān)因素；平等適用法律規(guī)范；符合自然規(guī)律；符合社會(huì)道德。

行政應(yīng)急性原則

11、行政行為概述

行政行為的主要特征有：從屬法律性；裁量性；單方意志性；效力先定性；強(qiáng)制性。

行政行為合法的條件：A.行政行為的主體合法；B.行政行為應(yīng)當(dāng)符合行政主體的權(quán)限范圍；C.行政行為的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、適當(dāng)；D.行政行為應(yīng)當(dāng)符合法定規(guī)定。

行政行為無(wú)效的條件：A.行政行為具有特別重大的違法情形或具有明顯的違法情形；B.行政主體不明確或明顯超越相應(yīng)行政主體職權(quán)的行政行為；C.行政主體受脅迫做出的行政行為；D.行政行為的實(shí)施將導(dǎo)致犯罪；E.沒(méi)有可能實(shí)施的行政行為。

行政行為撤銷(xiāo)的條件：A.行政行為合法要件缺損；B.行政行為不適當(dāng)。

12、行政法概念及淵源

行政法上的“行政”有其特定的涵義，它是指公共行政，指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家與公共事務(wù)的決策、組織、管理和控制。

行政法的淵源指行政法規(guī)范和原則表現(xiàn)形式，分為一般淵源和特殊淵源。

一般淵源：①憲法；②法律；③行政法規(guī)；④地方性法規(guī)、自治條例、單行條例；⑤部門(mén)規(guī)章與地方政府規(guī)章。

特殊淵源：①法律解釋?zhuān)袡?quán)解釋包括立法解釋、司法解釋、行政解釋、地方解釋?zhuān)虎诰咚?guī)范性文件；③國(guó)際條約、慣例。

13、行政法的基本原則

（1）行政合法性原則：行政職權(quán)必須基于法律的授予才能存在；行政職權(quán)必須依據(jù)法律行使；行政授權(quán)、行政委托必須有法律依據(jù)，符合法律要求。

（2）行政合理性原則：行政行為應(yīng)符合立法目的；行政行為應(yīng)建立在正當(dāng)考慮的基礎(chǔ)上，不得考慮不相關(guān)因素；平等適用法律規(guī)范；符合自然規(guī)律；符合社會(huì)道德，如職業(yè)道德、社會(huì)公德等。

（3）行政應(yīng)急性原則：存在明確無(wú)識(shí)的緊急危險(xiǎn)；非法定機(jī)關(guān)行使了緊急權(quán)力，事后應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)予以確認(rèn)；行政機(jī)關(guān)作出應(yīng)急行為應(yīng)受有權(quán)機(jī)關(guān)的監(jiān)督；應(yīng)急權(quán)力的行使應(yīng)該適當(dāng)，應(yīng)將負(fù)面損害控制在最小的程度范圍內(nèi)。

14、行政主體的職權(quán)與職責(zé)

行政職權(quán)是國(guó)家行政權(quán)的轉(zhuǎn)化形式，主要包括以下內(nèi)容：①行政立法權(quán)；②行政決策權(quán)；③行政決定權(quán)；④行政執(zhí)行權(quán)；⑤行政強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)；⑥行政命令權(quán)；⑦行政處罰權(quán)；⑧行政司法權(quán)。

行政職責(zé)主要包括：依法履行職務(wù)，遵守權(quán)限規(guī)定，符合法定目的，遵守法定程序。

15、行政行為的效力與特征

行政行為的效力：確定力、拘束力、公定力、執(zhí)行力。

行政行為的特征：從屬法律性、裁量性、單方意志性、效力先定性、強(qiáng)制性。

16、行政法律行為成立與無(wú)效的條件

行政行為的合法要件：①行政行為的主體合法；②行政行為應(yīng)當(dāng)符合行政主權(quán)的權(quán)限范圍；③行政行為的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、適當(dāng)；④行政行為應(yīng)當(dāng)符合法定程序。

行政行為的無(wú)效條件：①行政行為具有特別重大的違法情形或具有明顯的違法情形；②行政主體不明確或明顯超越相應(yīng)行政主體職權(quán)的行政行為；③行政主體受脅迫作出的行政行為；④行政行為的實(shí)施將導(dǎo)致犯罪；⑤沒(méi)有可能實(shí)施的行政行為。

行政行為無(wú)效的法律后果：①行為相對(duì)方可在任何時(shí)候請(qǐng)示有權(quán)國(guó)家機(jī)關(guān)宣布該行為無(wú)效；②有權(quán)機(jī)關(guān)可在任何時(shí)候宣布相應(yīng)行政行為無(wú)效；③行政行為被宣布無(wú)效后，行政主體通過(guò)該行為從行政相對(duì)方獲得的一切均應(yīng)返回相對(duì)方；所加予的一切義務(wù)均應(yīng)取消；對(duì)相對(duì)方所造成的實(shí)際損失，均應(yīng)賠償。

17、行政立法的程序與原則

根據(jù)國(guó)務(wù)院《行政法制定程序暫行條件》規(guī)定及近年來(lái)的立法實(shí)踐，行政立法的程序包括：①規(guī)劃；②起草；③征求意見(jiàn)；④審查；⑤通過(guò)與簽署；⑥發(fā)布與備案。

行政立法的原則：①依法立法原則；“依法”中的法指憲法和法律，也包括行政法規(guī)、地方性法規(guī)、自治條例和單行條例。②立法民主原則；③加強(qiáng)管理與增進(jìn)權(quán)益相協(xié)調(diào)原則。

行政立法的分類(lèi)：

（1）依據(jù)立法權(quán)的來(lái)源不同，可分為一般立法與特別授權(quán)立法；

（2）依據(jù)立法主體不同，可分為中央行政立法和地方行政立法；

（3）依據(jù)立法內(nèi)容、目的不同，可分為執(zhí)行性、補(bǔ)充性、試驗(yàn)性立法。

18、具體行政行為

（1）行政征收

行政征收是指行政主體根據(jù)法律規(guī)定，以強(qiáng)制方式無(wú)償取得相對(duì)方財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的一種具體行政行為。

行政征收的主要內(nèi)容：①稅收征收；②建設(shè)資金征收；③資源費(fèi)征收；④排污費(fèi)征收；⑤管理費(fèi)征收；⑥滯納金征收；

（2）行政許可

行政許可的分類(lèi)：①以許可的范圍為標(biāo)準(zhǔn)分為一般許可和特殊許可；②以許可的程度為標(biāo)準(zhǔn)分為排他性許可和非排他性許可；③以其能否單獨(dú)使用為標(biāo)準(zhǔn)分為獨(dú)立的許可和附條件的許可；④以是否附加履行義務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)分為權(quán)利性許可和附義務(wù)許可；⑤以其存續(xù)時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)分為長(zhǎng)期許可和附期限許可；⑥以許可的內(nèi)容為標(biāo)準(zhǔn)分為行為許可和資格許可。（3）行政確認(rèn)

行政確認(rèn)的形式：①確定；②認(rèn)可；③證明；④登記；⑤批準(zhǔn)；⑥鑒證；⑦行政鑒定。（4）行政監(jiān)督（5）行政處罰

19、行政合同與行政指導(dǎo)

行政合同：行政合同是指行政主體為了行使行政職能，實(shí)現(xiàn)特定的行政管理目標(biāo)，相互之間或者與公民、法人或其他組織經(jīng)過(guò)協(xié)商一致以明確各方當(dāng)事人之間的權(quán)利、義務(wù)所達(dá)成的協(xié)議。

行政指導(dǎo)：行政指導(dǎo)是指行政主體在其職責(zé)、任務(wù)或其管轄的事務(wù)范圍內(nèi)，為適應(yīng)現(xiàn)實(shí)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)生活的需要，基于國(guó)家的法律原則和政策，在相對(duì)方的同意或協(xié)助下，適時(shí)靈活地采取非強(qiáng)制手段，以有效地實(shí)現(xiàn)一定行政管理目標(biāo)為目的，不直接產(chǎn)生法律效果的行為。

20、行政程序的概念及原則

行政程序是提國(guó)家行政機(jī)關(guān)在行使行政權(quán)力和實(shí)施行政活動(dòng)過(guò)程中所遵循的方式、步驟、順序以及時(shí)限的總和。

行政程序的基本原則：程序法定原則；相對(duì)方參與原則；效率原則；程序公正原則。

行政程序的主要制度：資訊公開(kāi)制度；公開(kāi)調(diào)查制度；通知制度；說(shuō)明理由制度；聽(tīng)證制度；時(shí)效制度；職能分離制度；辯論制度；回避制度；行政救濟(jì)制度。

21、行政違法及其分類(lèi)

行政違法是指行政法律關(guān)系主體違反行政法律規(guī)范，侵犯受法律保護(hù)的行政關(guān)系，對(duì)社會(huì)造成一定程度的危害，尚未構(gòu)成犯罪的和為，可分為以下幾類(lèi)：

（1）根據(jù)行政法律關(guān)系主體的不同，可以分為行政主體的違法與行政相對(duì)方的違法。

（2）根據(jù)行為的方式和狀態(tài)的不同，可以分為作為行政違法和不作為行政違法。

（3）根據(jù)行為的內(nèi)容和形式的不同，可以分為實(shí)質(zhì)性行政違法和形式性行政違法。

22、行政責(zé)任的種類(lèi)與方式

行政主體承擔(dān)行政責(zé)任的具體方式有：通報(bào)批評(píng)；賠禮道歉，承認(rèn)錯(cuò)誤；恢復(fù)名譽(yù)，消除影響；返還權(quán)益；恢復(fù)原狀；停止違法行為；履行職務(wù)；撤銷(xiāo)違法的行政行為；糾正不適當(dāng)?shù)男姓袨椋恍姓r償?shù)取?/p>

公務(wù)員承擔(dān)行政責(zé)任的具體方式有：通報(bào)批評(píng)；行政賠償。

行政相對(duì)方承擔(dān)行責(zé)任的具體方式有：承認(rèn)錯(cuò)誤，賠禮道歉；接受行政處罰；履行法定義務(wù)；恢復(fù)原狀，返還財(cái)產(chǎn)；賠償損失等。

23、行政賠償案件處理程序及特點(diǎn)

行政賠償義務(wù)機(jī)關(guān)收到受害人的賠償請(qǐng)示書(shū)后，應(yīng)首先對(duì)書(shū)中陳述的事實(shí)和理由進(jìn)行審查和確認(rèn)，自賠償義務(wù)機(jī)關(guān)收到審請(qǐng)之日計(jì)算，賠償義務(wù)機(jī)關(guān)逾期（二個(gè)月）不予賠償或賠償請(qǐng)示人對(duì)賠償數(shù)額有異議時(shí)，賠償請(qǐng)求人可自期間屆滿(mǎn)之日起三個(gè)月內(nèi)向人民法院提起訴訟。

行政賠償案件與其他行政案件的區(qū)別：（1）賠償訴訟不能直接單獨(dú)向法院提起；（2）賠償訴訟當(dāng)事人按“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則分擔(dān)舉證責(zé)任；（3）賠償訴訟可適用調(diào)解；（4）賠償訴訟中法院的司法權(quán)不受特別限制；（5）在賠償訴訟中，法院不得向賠償請(qǐng)求人收到任何費(fèi)用。

24、行政復(fù)議基礎(chǔ)知識(shí)

行政復(fù)議的原則：合法原則；公正原則；公開(kāi)原則；及時(shí)原則；便民原則

可提起行政復(fù)議的抽象行政行為：公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的下列規(guī)定不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)

議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)：

（1）國(guó)務(wù)院部門(mén)的規(guī)定；

（2）縣級(jí)以上地方各級(jí)人民政府及其工作部門(mén)的規(guī)定；

（3）鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府的規(guī)定。以上所列規(guī)定不含國(guó)務(wù)院部、委會(huì)規(guī)章和地方人民政府規(guī)章。

根據(jù)《行政復(fù)議法》第8條規(guī)定，不服行政機(jī)關(guān)作出的行政處分或其他人事處理決定或者不服行政機(jī)關(guān)對(duì)民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理的，不能通過(guò)行政復(fù)議途徑解決。

對(duì)海關(guān)、金融、國(guó)稅、外匯管理等實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)的行政機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的具體行政行為不服的，向上一級(jí)主管部門(mén)申請(qǐng)行政復(fù)議。

25、行政復(fù)議程序

（1）復(fù)議申請(qǐng)

復(fù)議申請(qǐng)期限為自知道該具體行為之日起六十日內(nèi)，但是法律規(guī)定的申請(qǐng)期超過(guò)六十日的除外，因不可抗力或其他正當(dāng)理由耽誤法定申請(qǐng)期限的，申請(qǐng)期限自障礙消除之日起繼續(xù)計(jì)算。

（2）行政復(fù)議的受理

行政復(fù)議機(jī)關(guān)應(yīng)在收到申請(qǐng)后五日內(nèi)進(jìn)行審查，決定不予受理時(shí)應(yīng)書(shū)面告知申請(qǐng)人，對(duì)不屬于本機(jī)關(guān)受理的行政復(fù)議申請(qǐng)，應(yīng)告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出，受理日期

自行政復(fù)議機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)法制工作的機(jī)構(gòu)收到之日起計(jì)算。

復(fù)議申請(qǐng)人可自收到不予受理決定書(shū)之日起或者行政復(fù)議期滿(mǎn)之日起十五日內(nèi)，依法向人民法院提起行政訴訟。

（3）復(fù)議案件的審理

政復(fù)議機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)法制工作的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理日起七日內(nèi)，將復(fù)議申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件發(fā)送被申請(qǐng)人，被申請(qǐng)人應(yīng)在十日內(nèi)做出書(shū)面答復(fù)，并提交相關(guān)材料。

在行政復(fù)議過(guò)程中，被申請(qǐng)人不得自行向申請(qǐng)人和其他有關(guān)組織或個(gè)人收集證據(jù)。

行政復(fù)議決定做出前，申請(qǐng)人經(jīng)說(shuō)明理由，可以撤回行政復(fù)議申請(qǐng)。

除法律規(guī)定的例外情況，行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行。

（4）做出復(fù)議決定

行政復(fù)議機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起六十日內(nèi)做出復(fù)議決定，但是法律規(guī)定的行政復(fù)議期限少于六十日的除外，情況復(fù)雜，不能在規(guī)定期限內(nèi)做出行政復(fù)議決定的，經(jīng)行政復(fù)議機(jī)關(guān)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)，并告知申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人，但是延長(zhǎng)期最多不超過(guò)三十日。

26、行政訴訟基本知識(shí)

行政訴訟特有基本原則：（1）人民法院特定主管原則；（2）行政訴訟期間具體行政行為不停止執(zhí)行原則；（3）被

告負(fù)舉證責(zé)任原則；（4）不適用調(diào)解原則；（5）對(duì)具體行政行為的合法性進(jìn)行審查的原則；（6）司法變更權(quán)有限原則。

行政訴訟管理的分類(lèi)主要有：

（1）級(jí)別管轄：基層、中級(jí)、高級(jí)、最高人民法院

（2）地域管轄：一般地域管轄、特殊地域管轄、共同地域管轄

（3）裁定管轄：移送管轄、指定管轄、轉(zhuǎn)移管轄

行政訴訟參加人有：原告、被告、共同訴訟人、第三人、訴訟代理人。

第一審程序中無(wú)論哪一級(jí)人民法院，都應(yīng)當(dāng)依法組成合議庭，一律實(shí)行公開(kāi)審理，不能書(shū)面審理，除法律規(guī)定不公開(kāi)審理的案件外，應(yīng)一律公開(kāi)審理，并于立案之日起三個(gè)月內(nèi)做出一審判決，如延長(zhǎng)判決，需上級(jí)法院批準(zhǔn)；二審判決時(shí)間在二個(gè)月內(nèi)。

27、行政訴訟的判決、裁定、決定

行政訴訟判決可分為：（1）維持判決；（2）撤銷(xiāo)判決；（3）履行判決；（4）變更判決；（5）行政賠償判決；（6）確認(rèn)判決。

撤銷(xiāo)判決適用的五種情形指具體行政行為證據(jù)不足，適用法律、法規(guī)錯(cuò)誤，違反法定程序，超越職權(quán)，濫用職權(quán)。

行政訴訟裁定是人民法院在行政訴訟過(guò)程中，針對(duì)行政訴訟的程序性問(wèn)題所作出的裁判。

行政訴訟決定是人民法院對(duì)行政訴訟過(guò)程中就判決、裁定以外所涉及訴訟的事項(xiàng)作出的司法處理，其范圍是：（1）有關(guān)管轄；（2）關(guān)于訴訟期限；（3）關(guān)于回避事項(xiàng)；（4）有關(guān)再審案件；（5）在司法實(shí)踐中也會(huì)遇到《行政訴訟法》中沒(méi)有規(guī)定的事項(xiàng)，如指定法定代理人，確定不公開(kāi)審理，承擔(dān)訴訟費(fèi)用等，這些事項(xiàng)往往以決定方式作出處理。

28、犯罪的基本知識(shí)

犯罪是階級(jí)性和社會(huì)性的統(tǒng)一，犯罪的階級(jí)性是犯罪的本質(zhì)屬性。

犯罪具有以下特征：（1）嚴(yán)重的社會(huì)危害性；（2）刑事違法性；（3）應(yīng)受刑罰處罰性。

1997年修改后的新《刑法》賦予公民對(duì)某些犯罪采取絕對(duì)防衛(wèi)而不受限度限制的權(quán)利，即對(duì)正在進(jìn)行行兇、殺人、強(qiáng)奸、搶劫、綁架以及其他嚴(yán)重危及人身安全的暴力犯罪，采取防衛(wèi)行為，造成不法侵害人傷亡的，不屬于防衛(wèi)過(guò)當(dāng)，不負(fù)刑事責(zé)任。

犯罪人分為：主犯，從犯、脅從犯、教唆犯。

29、刑罰中主刑和附加刑

主刑指審判機(jī)關(guān)對(duì)犯罪分子判處刑罰時(shí)，只能獨(dú)立適用，不能附加適用的刑罰，主要分為：

（1）管制，是對(duì)犯罪分子不實(shí)行關(guān)押的刑罰，期限為三個(gè)月以上，二年以下。

（2）拘役，對(duì)犯罪分子就近予以監(jiān)禁，期限為一個(gè)月以上，六個(gè)月以下。

（3）有期徒刑，除《刑法》第55條、第69條規(guī)定外，期限為六個(gè)月以上，十五年以下。

（4）無(wú)期徒刑。

（5）死刑，犯罪的時(shí)候不滿(mǎn)十八周歲和審判時(shí)懷孕的婦女，不適用死刑，對(duì)于應(yīng)當(dāng)判處死刑的犯罪分子，如果不是必須立即執(zhí)行，可以判處死刑同時(shí)宣告緩期二年執(zhí)行。

附加刑是補(bǔ)充主刑適用的刑罰方法，包括罰金、剝奪政治權(quán)利、沒(méi)收財(cái)產(chǎn)三種。

30、刑罰的具體運(yùn)用

（1）量刑，其一般原則是：以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩。

（2）累犯，普通累犯指判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢后或者赦免后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的犯罪人，特殊累犯是指兩次犯危害國(guó)家安全罪的犯罪分子。

（3）自首和立功，對(duì)于有立功表現(xiàn)的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰；有重大立功表現(xiàn)的，可以減輕或者免除處罰；犯罪后自首又有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)減輕或者免除處罰。

（4）數(shù)罪并罰，管制最高不超過(guò)三年，拘役最高不超

過(guò)一年，有期徒刑最高不超過(guò)二十年。

（5）緩刑，緩刑不是刑種，而是刑罰運(yùn)用的一項(xiàng)制度，拘役的緩刑考驗(yàn)期為原判刑期以上一年以下，但不能少于二個(gè)月；有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上五年以下，但不能少于一年。

（6）減刑，有期徒刑不能少于二分之一，無(wú)期不能少于十年。

（7）假釋?zhuān)仨毷且褕?zhí)行了一定的刑期，有期徒刑的，必須執(zhí)行原判刑罰二分之一以上；判處無(wú)期的，實(shí)際執(zhí)行十年以上。累犯及因殺人、爆炸、搶劫、強(qiáng)奸、綁架等暴力性犯罪被判十年以上刑罰的不得假釋。

（8）時(shí)效

31、貪污賄賂罪及瀆職罪

貪污賄賂罪包括以下罪名：（1）貪污罪；（2）挪用公款罪；（3）受賄罪；（4）行賄罪；（5）向單位行賄罪；（6）介紹賄賂罪；（7）巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪；（8）隱瞞境外存款罪；（9）集體私分國(guó)有資產(chǎn)罪。

瀆職罪的種類(lèi)：（1）濫用職權(quán)罪；（2）玩忽職守罪；（3）徇私舞弊罪；（4）泄露國(guó)家秘密罪；（5）徇私枉法罪；（6）私放犯罪嫌疑人、被告人、罪犯罪；（7）司法工作人員玩忽職守罪；（8）司法工作人員徇私舞弊罪；（9）行政執(zhí)法人員徇私舞弊罪。

32、民法的基本原則

（1）保護(hù)公民、法人合法民事權(quán)益的原則；

（2）平等、自愿、等價(jià)有償原則；

（3）公平、誠(chéng)實(shí)信用原則；

（4）遵守法律和國(guó)家政策的原則；

（5）尊重社會(huì)公德和社會(huì)公共利益的原則

33、法人的概念及成立條件

法人是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。法人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）依法成立；（2）有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)；（3）有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所；（4）能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

法人的特征：（1）獨(dú)立的社會(huì)組織；（2）具有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)；（3）承擔(dān)獨(dú)立的責(zé)任。

34、民事法律行為的成立條件

民事法律行為的成立條年，是指決定民事法律行為成立的必要條件，如不具備，便是無(wú)效的民事行為，不發(fā)生行為人預(yù)期的法律后果。它可分為實(shí)質(zhì)要件和形式要件：

（1）實(shí)質(zhì)要件?！睹穹ㄍ▌t》第55條規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；②意思表示真實(shí)；③不違反法律或社會(huì)公共利益。

（2）形式要件：《民法通則》第56條規(guī)定：“民事法律

行為可以采取書(shū)面形式、口頭形式或其他形式，法律規(guī)定用特定形式的，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定。”主要有：①口頭形式；②書(shū)面形式；③默認(rèn)形式

35、物權(quán)與所有權(quán)

物權(quán)具有追及權(quán)和優(yōu)先權(quán)，物權(quán)按不同特點(diǎn)可分為：①所有權(quán)與其他物權(quán)；②主物權(quán)與從物權(quán)；③動(dòng)產(chǎn)物權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)；④準(zhǔn)物權(quán)。

財(cái)產(chǎn)所有權(quán)所具有的四項(xiàng)權(quán)能：占有、使用、收益、處分。財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是惟一完全的物權(quán)。

債終止的原因或方式有：履行、抵銷(xiāo)、提存、雙方協(xié)議、混同、公民死亡或法人終止。

36、合同法相關(guān)基本知識(shí)

婚姻、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，不適用《合同法》而是適用其他法律規(guī)定。

合同法的基本原則：平等原則、自愿原則、公平原則、誠(chéng)實(shí)信用原則。

合同無(wú)效的幾種情形：①一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益；②惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益；③以合法形式掩蓋非法目的；④損害社會(huì)公共利益；⑤違反法律、法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。

效力未定合同：①限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立訂立的合同；②無(wú)權(quán)代理人以他人名義訂立的合同；③無(wú)權(quán)處

分人訂立處分他人財(cái)產(chǎn)的合同。效力未定的合同經(jīng)追認(rèn)權(quán)人追認(rèn)后，自始有效，否則，自始無(wú)效。

37、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)亦稱(chēng)智力成果權(quán)，是指公民法人對(duì)自己創(chuàng)造性的智力活動(dòng)成果依法享有的包括人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)在內(nèi)的民事權(quán)利。包括著作權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)、發(fā)明權(quán)和其他科技成果權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律特征包括：

（1）它是包括人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)兩方面內(nèi)容的一種民事權(quán)利；

（2）它的客體必須是有能為人感知的客觀(guān)表現(xiàn)形式和首創(chuàng)性、新穎性；

（3）它具有專(zhuān)有性、時(shí)間性和地域性。

著作權(quán)中的人身利益為內(nèi)容的權(quán)利包括：①發(fā)表權(quán)；②署名權(quán)；③修改權(quán)；④保護(hù)作品完整權(quán)。著作財(cái)產(chǎn)權(quán)可分為兩大類(lèi)：一是再現(xiàn)作品獲得報(bào)酬權(quán)；二是演繹權(quán)。

38、人身權(quán)

人身權(quán)分為人格權(quán)和身份權(quán)兩大類(lèi)，人格權(quán)包括：公民的生命健康權(quán)、姓名權(quán)（法人為名稱(chēng)權(quán)）、肖像權(quán)、名譽(yù)權(quán)（法人亦有）。身份權(quán)包括：公民的榮譽(yù)權(quán)、著作權(quán)中的署名權(quán)和發(fā)表權(quán)，監(jiān)護(hù)權(quán)，在婚姻、家庭關(guān)系中的身份權(quán)。

保護(hù)人身權(quán)的責(zé)任方式主要有：①停止侵害；②消除影響、恢復(fù)名譽(yù)；③賠禮道歉；④賠償損失。

39、財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)

繼承制度中的基本原則：保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)原則；繼承權(quán)男女平等原則；養(yǎng)老育幼、互濟(jì)互助原則；互諒互讓、團(tuán)結(jié)和睦原則；權(quán)利義務(wù)相一致的原則。

法定繼承人第一順序：配偶、子女、父母、喪偶兒媳對(duì)公婆、喪偶女婿對(duì)岳父母，盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的作為第一順序繼承人；法定繼承人第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

40、訴訟時(shí)效

下列訴訟時(shí)效期間為1年：①身體受到傷害要求賠償?shù)?；②出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的；③延付或者拒付租金；④寄存物被丟失或損毀的。

《民法通則》第139條規(guī)定：“在訴訟期間的最后六個(gè)月內(nèi)，因不可抗力或者其他障礙不能行使請(qǐng)求權(quán)的，訴訟時(shí)效中止。從中止時(shí)效的原因消除之日起，訴訟時(shí)效繼續(xù)計(jì)算。”第140條規(guī)定：“訴訟時(shí)效因提起訴訟，當(dāng)事人一方提出要求或者同意履行義務(wù)而中斷，自中斷時(shí)起，訴訟時(shí)效重新計(jì)算?！?/p>

41、公司法的概念及原則

公司是指按照公司法設(shè)立的企業(yè)法人。按照股東對(duì)公司所負(fù)責(zé)任不同劃分為五類(lèi)：無(wú)限公司、有限責(zé)任公司、兩合公司、股份有限公司、股份兩合公司。

公司法的原則：出資者所有權(quán)與企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)相分離；公司自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧；公司實(shí)行權(quán)責(zé)分明、管理科學(xué)、激勵(lì)和約束相結(jié)合的內(nèi)部管理體制；設(shè)立公司和國(guó)有企業(yè)改建為公司，必須符合法定的條件和程序；公司必須依法經(jīng)營(yíng)，其合法權(quán)益受法律保護(hù)；保障公司職工的合法權(quán)益。

42、關(guān)于有限責(zé)任公司的法律規(guī)定

成立條件：股東符合法定人數(shù)；股東出資達(dá)到法定資本最低限額；股東共同制定公司章程；有公司名稱(chēng)，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)；有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件。

國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)。

債券發(fā)生法定條件：凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元；累計(jì)債券總額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)額的40%；最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；債券的利率不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的水平及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。

43、關(guān)于股份有限公司的法律規(guī)定

外國(guó)公司屬于外國(guó)法人，其中中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不具有中國(guó)法人資格，外國(guó)公司對(duì)其分支機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)承擔(dān)民事責(zé)任。

44、全民所有制工業(yè)企業(yè)法律規(guī)定

設(shè)立全民所有制企業(yè)應(yīng)具備的條件：產(chǎn)品為社會(huì)所需要；

有能源、原材料、交通運(yùn)輸?shù)谋匾獥l件；有自己的名稱(chēng)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；有符合國(guó)家規(guī)定的資金；有自己的組織機(jī)構(gòu)；有明確的經(jīng)營(yíng)范圍及法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

企業(yè)可基于下列原因之一終止：違反法律、法規(guī)被責(zé)令撤銷(xiāo)；政府主管部門(mén)依照法律、法規(guī)的規(guī)定決定解散；依法被宣告破產(chǎn)及其他原因。企業(yè)終止應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算并向登記機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)登記。

45、合伙企業(yè)法律制度

設(shè)立合伙企業(yè)需要的條件：有2個(gè)以上合伙人，并且都是依法承擔(dān)無(wú)限責(zé)任者；有書(shū)面合伙協(xié)議；有各合伙人實(shí)際繳付的出資；有合伙企業(yè)的名稱(chēng)；有經(jīng)營(yíng)的場(chǎng)所和從事合伙經(jīng)營(yíng)的必要條件。

除法律另有規(guī)定外，合伙企業(yè)進(jìn)行清算前，合伙人不得請(qǐng)示分割合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)。合伙企業(yè)存續(xù)期間，經(jīng)其他合伙人一致同意，合伙人可以向合伙以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或部分財(cái)產(chǎn)數(shù)額。

46、外商投資企業(yè)法律制度

在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)，必須經(jīng)國(guó)家對(duì)外貿(mào)易主管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并且要保證外商投資比率不少于25%，董事會(huì)是合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

中外合資企業(yè)與中外合作企業(yè)的區(qū)別：（1）中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)屬于契約式的合營(yíng)企業(yè)，中外合作者按合同中約定的

第五篇：公共基礎(chǔ)知識(shí)

行測(cè)高分沖刺練習(xí)題—常識(shí)判斷

（共15題，參考時(shí)限10分鐘）

1、非物質(zhì)文化遺產(chǎn)是指各種以非物質(zhì)形態(tài)存在的與群眾生活密切相關(guān)、世代相承的傳統(tǒng)文化表現(xiàn)形式。下列不屬于非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的是()。A.傳統(tǒng)節(jié)慶禮儀 B.傳統(tǒng)民俗活動(dòng) C.傳統(tǒng)表演藝術(shù) D.傳統(tǒng)手工藝品

2、甲企業(yè)與工人簽訂了3年期的勞動(dòng)合同，約定3年內(nèi)按現(xiàn)行工資水平給付工資。合同簽訂后的3年里，企業(yè)所在區(qū)域發(fā)生了通貨膨脹，該企業(yè)經(jīng)常以各種借口縮短中午休息時(shí)間。企業(yè)在3年經(jīng)營(yíng)當(dāng)中獲取了超過(guò)同行業(yè)其他企業(yè)的更高的利潤(rùn)，該企業(yè)獲得的超出其它企業(yè)的利潤(rùn)來(lái)源是()。A.工人的一部分工資、絕對(duì)剩余價(jià)值與相對(duì)剩余價(jià)值 B.絕對(duì)剩余價(jià)值與相對(duì)剩余價(jià)值 C.工人的一部分工資和相對(duì)剩余價(jià)值 D.工人的一部分工資與絕對(duì)剩余價(jià)值

3、以下各項(xiàng)中不能反映期貨合約(futures)與遠(yuǎn)期合約(forwards)差異點(diǎn)的是()。

A.期貨合約的交易雙方按約定價(jià)格在未來(lái)某一期間完成特定資產(chǎn)交易行為 B.遠(yuǎn)期合約交易一般規(guī)模較小，較為靈活

C.遠(yuǎn)期合約交易雙方易于按各自的愿望對(duì)合約條件進(jìn)行磋商

D.期貨合約的交易是在有組織的交易所內(nèi)完成的，合約的內(nèi)容，如相關(guān)資產(chǎn)種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格等，都有標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)

4、哲學(xué)的基本問(wèn)題，即思維與存在的關(guān)系問(wèn)題，是指()。

A.物質(zhì)與意識(shí)誰(shuí)具有決定性 B.物質(zhì)與意識(shí)是否具有互換性 C.物質(zhì)與意識(shí)是否具有同一性 D.物質(zhì)與意識(shí)是否具有相似性

5、《三國(guó)演義》開(kāi)篇稱(chēng)“天下大勢(shì)，分久必合，合久必分”。但是這句話(huà)未必準(zhǔn)確，因?yàn)?)。

A.事物的發(fā)展需以條件為前提 B.事物的本質(zhì)不以時(shí)間為轉(zhuǎn)移 C.事物的質(zhì)變是從量變開(kāi)始的 D.矛盾雙方是可以相互轉(zhuǎn)化的

6、自然壟斷物品只有排他性沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)性，下列不屬于自然壟斷物品的是()。A.電力 B.煤氣 C.環(huán)境 D.消防

7、成語(yǔ)“曲高和寡”本義是曲調(diào)高深，能跟著唱的人就少，多指知音難得;引申義是言論或作品太深?yuàn)W，能了解的人少。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)理解，它所體現(xiàn)出的道理是()。

A.價(jià)格應(yīng)定在消費(fèi)者的需求線(xiàn)上 B.價(jià)格應(yīng)定在邊際成本上 C.價(jià)格應(yīng)該由政府整合調(diào)控好 D.價(jià)格應(yīng)定在社會(huì)實(shí)際需求上

8、關(guān)于《四庫(kù)全書(shū)》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.編修于乾隆時(shí)期 B.反映了清代圖書(shū)的全貌 C.在編纂過(guò)程中紀(jì)曉嵐貢獻(xiàn)突出 D.分經(jīng)、史、子、集四目

9、下列建筑名稱(chēng)與古代天文相關(guān)的是()。

A.文淵閣 B.中和殿 C.坤寧宮 D.紫禁城

10、關(guān)于京劇藝術(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.《紅燈記》和《智取威虎山》是現(xiàn)代京劇 B.京劇表演的藝術(shù)手段主要有唱、念、做、打 C.京劇的主要題材是才子佳人的故事 D.京劇的臉譜一般用于凈、丑兩個(gè)角色

11、下列有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的說(shuō)法符合法律規(guī)定的是()。

A.國(guó)家版權(quán)局是著作權(quán)集體管理組織

B.注冊(cè)商標(biāo)有效期滿(mǎn)前未申請(qǐng)續(xù)展注冊(cè)的，應(yīng)在有效期滿(mǎn)后被注銷(xiāo) C.發(fā)明和實(shí)用新型屬于專(zhuān)利權(quán)，而外觀(guān)設(shè)計(jì)屬于版權(quán)的范疇

D.原則上縣級(jí)以上行政區(qū)劃的地名和公眾知曉的外國(guó)地名不得作為商標(biāo)

12、在我國(guó)，結(jié)婚的必備條件之一是()。

A.雙方不得有血親關(guān)系 B.雙方完全自愿 C.雙方簽訂婚約

D.男方不得早于23周歲，女方不得早于21周歲

13、丁某與村委會(huì)簽約承包本村一魚(yú)塘，后丁某搬到鎮(zhèn)上居住，遂擬將魚(yú)塘轉(zhuǎn)包給本村經(jīng)營(yíng)另一魚(yú)塘的趙某。下列說(shuō)法正確的是()。A.魚(yú)塘轉(zhuǎn)包應(yīng)經(jīng)過(guò)村委會(huì)同意

B.丁某拖欠村委會(huì)5萬(wàn)元，村委會(huì)有權(quán)收回魚(yú)塘抵頂欠款

C.如轉(zhuǎn)包費(fèi)高于丁某向村委會(huì)交納的承包金，則超出部分由村委會(huì)享有 D.如因魚(yú)塘承包經(jīng)營(yíng)發(fā)生糾紛，丁某既可向農(nóng)村土地承包仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，也可直接向法院起訴

14、下列語(yǔ)句與出處對(duì)應(yīng)錯(cuò)誤的是()。

A.不戰(zhàn)而屈人之兵——《孫子兵法》

B.知之為知之，不知為不知，是知也——《韓非子》 C.天時(shí)不如地利，地利不如人和——《孟子》 D.青出于藍(lán)而勝于藍(lán)——《荀子》

15、下列選項(xiàng)中，都與中國(guó)古代科舉考試有關(guān)的一組詞語(yǔ)是()。

A.蟾宮折桂，桂冠、連中三元 B.問(wèn)鼎中原、獨(dú)占鰲頭、蟾宮折桂 C.連中三元、五子登科、名落孫山 D.金榜題名、桂冠、獨(dú)占鰲頭

參考答案及解析

1、正確答案是 D，來(lái)源 2012年廣東省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第56題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答22583次，正確率為74.84%，易錯(cuò)項(xiàng)為 A 解析 非物質(zhì)文化遺產(chǎn)包括口頭傳統(tǒng)、傳統(tǒng)表演藝術(shù)、民俗活動(dòng)和禮儀與節(jié)慶、有關(guān)自然界和宇宙的民間傳統(tǒng)知識(shí)和實(shí)踐、傳統(tǒng)手工藝技能等以及與上述傳統(tǒng)文化表現(xiàn)形式相關(guān)的文化空間。A、B、C都屬于非物質(zhì)文化遺產(chǎn)，D有具體的表現(xiàn)形式，屬于物質(zhì)文化遺產(chǎn)。故正確答案為D?？键c(diǎn) 文化常識(shí)

2、正確答案是 D，來(lái)源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第52題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答32656次，正確率為25.22%，易錯(cuò)項(xiàng)為 A 解析 絕對(duì)剩余價(jià)值指在必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間不變的條件下,通過(guò)絕對(duì)延長(zhǎng)工作日, 從而絕對(duì)延長(zhǎng)剩余勞動(dòng)時(shí)間來(lái)生產(chǎn)出來(lái)的剩余價(jià)值。相對(duì)剩余價(jià)值生產(chǎn)是在工作日長(zhǎng)度不變 的條件下,通過(guò)提高勞動(dòng)生產(chǎn)率縮短必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間,相對(duì)延長(zhǎng)剩余勞動(dòng)時(shí)間而生產(chǎn)的剩余價(jià)值。該企業(yè)獲得的超出利潤(rùn)來(lái)源于工人的一部分工資與絕對(duì)剩余價(jià)值。故本題選D?？键c(diǎn) 市場(chǎng)

3、正確答案是 A，來(lái)源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第50題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答32210次，正確率為22.67%，易錯(cuò)項(xiàng)為 D 解析 期貨合約(futures)也是指交易雙方按約定價(jià)格在未來(lái)某一期間完成特定資產(chǎn)交易行為的一種方式。A選項(xiàng)為期貨合約的定義，不是期貨合約和遠(yuǎn)期合約的差異，故本題選A。本題相關(guān)知識(shí)點(diǎn)：

1.遠(yuǎn)期合約(forwards)指合約雙方約定在未來(lái)某一日起按約定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數(shù)量的數(shù)量的相關(guān)資產(chǎn)。2.期貨契約與遠(yuǎn)期契約的差異

交易地點(diǎn)：前者在OTC，后者在集中市場(chǎng)。

交割方式：前者由買(mǎi)賣(mài)雙方自行議定標(biāo)的物的交割方式、數(shù)量、品質(zhì)、時(shí)間、地點(diǎn)，后者由交易所決定，并標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)的物的交割方式、數(shù)量、品質(zhì)、時(shí)間、地點(diǎn)。

價(jià)格議定：前者由買(mǎi)賣(mài)雙方自行議價(jià)，后者在交易場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)競(jìng)價(jià)。契約執(zhí)行方式：前者大部份以現(xiàn)貨交割，后者大部份以反向沖銷(xiāo)平倉(cāng)了結(jié)期貨部位。

結(jié)算方式：前者由買(mǎi)賣(mài)雙方直接結(jié)算，后者由結(jié)算所或結(jié)算公司負(fù)責(zé)結(jié)算。交易之信用風(fēng)險(xiǎn)：前者由買(mǎi)賣(mài)雙方自行承擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)，后者由結(jié)算所擔(dān)保期約的履行。結(jié)算所介入，擔(dān)任買(mǎi)方的賣(mài)方、賣(mài)方的買(mǎi)方，并承擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)，保證期約的履行。考點(diǎn) 市場(chǎng)

4、正確答案是 A，來(lái)源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第38題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答34142次，正確率為63.67%，易錯(cuò)項(xiàng)為 C 解析 意識(shí)和物質(zhì)、精神與自然界,究竟誰(shuí)是世界的本原,即物質(zhì)與意識(shí)誰(shuí)是 第一性,誰(shuí)是第二性的問(wèn)題是哲學(xué)的基本問(wèn)題。故本題選A?？键c(diǎn) 馬克思主義

5、正確答案是 B，來(lái)源 2013年4·13聯(lián)考《行測(cè)》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第12題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答54033次，正確率為39.77%，易錯(cuò)項(xiàng)為 A 解析 “天下大勢(shì)，分久必合，合久必分”表明時(shí)間是事物發(fā)生變化的本質(zhì)原因。這種觀(guān)點(diǎn)是錯(cuò)誤的，因?yàn)槭挛锇l(fā)展的根本原因是事物內(nèi)部矛盾的相互作用，并不以時(shí)間為轉(zhuǎn)移;只有當(dāng)矛盾積累到一定程度，發(fā)生質(zhì)的嬗變，事物才會(huì)發(fā)生變化，B表述正確。故正確答案為B?？键c(diǎn) 馬克思主義

6、正確答案是 C，來(lái)源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第49題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答32695次，正確率為45.93%，易錯(cuò)項(xiàng)為 D 解析 自然壟斷(又稱(chēng)自然獨(dú)占)是經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)傳統(tǒng)概念。早期的自然壟斷概念與資源條件的集中有關(guān)，主要是指由于資源條件的分布集中而無(wú)法競(jìng)爭(zhēng)或不適宜競(jìng)爭(zhēng)所形成的壟斷。在現(xiàn)代這種情況引起的壟斷已不多見(jiàn)。而傳統(tǒng)意義上的自然壟斷則與規(guī)模經(jīng)濟(jì)緊密相連，指一個(gè)企業(yè)能以低于兩個(gè)或者更多的企業(yè)的成本為整個(gè)市場(chǎng)供給一種物品或者勞務(wù)，如果相關(guān)產(chǎn)量范圍存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)時(shí)自然壟斷就產(chǎn)生了。具有非競(jìng)爭(zhēng)性和排他性的物品稱(chēng)為自然壟斷物品，比如那些收費(fèi)公路。本題中C選項(xiàng)滿(mǎn)足該特點(diǎn)，故本題選C。考點(diǎn) 市場(chǎng)

7、正確答案是 B，來(lái)源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第51題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答32583次，正確率為28.92%，易錯(cuò)項(xiàng)為 D 解析 “曲高和寡”從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來(lái)理解,就是說(shuō)價(jià)格不能定得過(guò)高,過(guò)高則會(huì)造成消費(fèi)者需求的不足。這個(gè)原則要求我們把價(jià)格定在合理的位置上,即把價(jià)格定在邊際成本上。故本題選B?？键c(diǎn) 市場(chǎng)

8、正確答案是 B，來(lái)源 2013年4·13聯(lián)考《行測(cè)》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第9題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答45139次，正確率為65.86%，易錯(cuò)項(xiàng)為 C 解析 《四庫(kù)全書(shū)》是乾隆時(shí)期組織的一部規(guī)模巨大的叢書(shū)，分為經(jīng)、史、子、集四部分;其中，紀(jì)昀、陸錫熊和孫士毅是《四庫(kù)全書(shū)》的總纂官，紀(jì)曉嵐的貢獻(xiàn)突出，故A、C、D說(shuō)法均正確。四庫(kù)全書(shū)保存了中國(guó)歷史大量文獻(xiàn)，但其中不利于清朝統(tǒng)治的書(shū)籍被大批銷(xiāo)毀、篡改，因此《四庫(kù)全書(shū)》沒(méi)有反映出清代圖書(shū)的全貌，B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故正確答案為B?？键c(diǎn) 文學(xué)常識(shí)

9、正確答案是 D，來(lái)源 2012年山東省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第40題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答27032次，正確率為38.31%，易錯(cuò)項(xiàng)為 C 解析 依照中國(guó)古代星象學(xué)說(shuō)，紫微垣(即北極星)位于中天，乃天帝所居，天人對(duì)應(yīng)，是以皇帝的居所又稱(chēng)紫禁城。故正確答案為D?？键c(diǎn) 文化常識(shí)

10、正確答案是 C，來(lái)源 2013年4·13聯(lián)考《行測(cè)》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第10題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答43912次，正確率為66.41%，易錯(cuò)項(xiàng)為 D 解析 京劇分為傳統(tǒng)京劇和現(xiàn)代京劇，主要從內(nèi)容上進(jìn)行區(qū)分，傳統(tǒng)京劇多表現(xiàn)歷史題材，如《霸王別姬》、《鍘美案》等，多為帝王將相戲;而現(xiàn)代京劇多反映現(xiàn)實(shí)題材，如革命現(xiàn)代京劇《智取威虎山》、《紅燈記》、《沙家浜》等。才子佳人的故事主要出現(xiàn)在越劇中，C表述錯(cuò)誤。故正確答案為C。考點(diǎn) 文化常識(shí)

11、正確答案是 D，來(lái)源 2012年山東省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第45題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答22851次，正確率為52.53%，易錯(cuò)項(xiàng)為 B 解析 《商標(biāo)法》第10條規(guī)定：“縣級(jí)以上行政區(qū)劃的地名或者公眾知曉的外國(guó)地名，不得作為商標(biāo)。但是，地名具有其他含義或者作為集體商標(biāo)、證明商標(biāo)組成部分的除外;已經(jīng)注冊(cè)的使用地名的商標(biāo)繼續(xù)有效?！币虼?，原則上縣級(jí)以上行政區(qū)劃的地名和公眾知曉的外國(guó)地名不得作為商標(biāo)，故正確答案為D。考點(diǎn) 民法

12、正確答案是 B，來(lái)源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第48題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答21697次，正確率為57.29%，易錯(cuò)項(xiàng)為 D 解析 《婚姻法》第 5 條規(guī)定,結(jié)婚必須男女雙方完全自愿,不許任何一方對(duì)他 方加以強(qiáng)迫或任何第三者加以干涉。故本題選B。考點(diǎn) 民法

13、正確答案是 D，來(lái)源 2012年山東省公務(wù)員錄用考試《行測(cè)》真題第38題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答24572次，正確率為44.53%，易錯(cuò)項(xiàng)為 A 解析 根據(jù)《農(nóng)村土地承包法》的規(guī)定，“承包期內(nèi)，承包方全家遷入小城鎮(zhèn)落戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)按照承包方的意愿，保留其土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)或者允許其依法進(jìn)行土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)”;“采取轉(zhuǎn)讓方式流轉(zhuǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)發(fā)包方同意;采取轉(zhuǎn)包、出租、互換或者其他方式流轉(zhuǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)發(fā)包方備案”，所以，魚(yú)塘轉(zhuǎn)包只需報(bào)村委會(huì)備案，不須經(jīng)村委會(huì)同意，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。“承包期內(nèi)，發(fā)包方不得單方面解除承包合同，……不得將承包地收回抵頂欠款”，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤?！巴恋爻邪?jīng)營(yíng)權(quán)流轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)包費(fèi)、租金、轉(zhuǎn)讓費(fèi)等，應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人雙方協(xié)商確定。流轉(zhuǎn)的收益歸承包方所有，任何組織和個(gè)人不得擅自截留、扣繳”，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。“因土地承包經(jīng)營(yíng)發(fā)生糾紛的，可以向農(nóng)村土地承包仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，也可以直接向人民法院起訴”，所以D選項(xiàng)正確。故正確答案為D?？键c(diǎn) 民法

14、正確答案是 B，來(lái)源 2013年4·13聯(lián)考《行測(cè)》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第23題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答42993次，正確率為77.10%，易錯(cuò)項(xiàng)為 C 解析 “知之為知之，不知為不知，是知也”出自《論語(yǔ)·為政》。全句意思：知道就是知道，不知道就是不知道，這樣才是真正的智慧。B對(duì)應(yīng)錯(cuò)誤，故正確答案為B。考點(diǎn) 文學(xué)常識(shí)

15、正確答案是 C，來(lái)源 2013年4·13聯(lián)考《行測(cè)》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第11題 統(tǒng)計(jì) 本題共被作答45457次，正確率為74.45%，易錯(cuò)項(xiàng)為 D 解析 “連中三元”是指應(yīng)試舉子在三級(jí)科舉考試中，連取三個(gè)第一名，這在封建社會(huì)是無(wú)上的榮寵?！拔遄拥强啤背鲎浴端问贰じ]儀傳》，宋代竇禹鈞的五個(gè)兒子儀、儼、侃、偁、僖相繼及第，故稱(chēng)“五子登科”。“名落孫山”指考試或選拔沒(méi)有錄取。三個(gè)成語(yǔ)均與科舉考試有關(guān)。A、D中“桂冠”多作為光榮的稱(chēng)號(hào)，也比喻冠軍，與科舉考試無(wú)關(guān);B中“問(wèn)鼎中原”是指稱(chēng)霸天下，與科舉考試無(wú)關(guān)。故正確答案為C?？键c(diǎn) 文學(xué)常識(shí)