第一篇：公共管理基礎(chǔ)知識7號c

公共管理基礎(chǔ)知識

一、名詞解釋：

1.什么是公共管理：公共管理是指政府及其他公共機

構(gòu)，為了適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和滿足公眾的要求，對

涉及公共利益的各種公共事務(wù)所實施的有效管理。

2.政府職能的轉(zhuǎn)變：政府職能的“越位”，指政府干

了不該干的事情，管了不該管的事情。政府職能的“錯

位”，指在政府職能的分工定位上存在交叉和混淆的情況。政府職能的“缺位”，指本來應(yīng)當(dāng)由政府生產(chǎn)

和提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)，政府卻沒有充分盡職盡責(zé)，甚至在某些公共領(lǐng)域出現(xiàn)了“真空”。

3.什么是公共組織：從廣義而言，是指不以盈利為目的的，而以服務(wù)社會大眾、提高公共利益為宗旨的組

織。從狹義而言，指行使政權(quán)，達(dá)成公共目的組織。

4.什么是公共政策：公共政策是由政府或其他政策主

體制定的、調(diào)整全社會利益關(guān)系并具有鮮明的目標(biāo)或

方向的政治行動或所規(guī)定的行為準(zhǔn)則，它是一系列條

例，法令，措施，辦法等等的總稱。

5.什么是公共服務(wù)：為整個社會共同消費的產(chǎn)品和服

務(wù)。

6.經(jīng)濟(jì)性公共服務(wù)：指政府促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的公共服務(wù)，通常是生產(chǎn)性的。

7.什么是公共危機：是指那些突然發(fā)生的，攸關(guān)公共

利益的、對于組織的存在與發(fā)展具有重大影響的、急

需管理者快速應(yīng)對的事件。策產(chǎn)生、存在和發(fā)展的一切因素的總和。（1）自然環(huán)境。指國家的地理位置、面積大小、氣候條件、山川河流、礦產(chǎn)資源等。（2）社會環(huán)境。有政治狀況、經(jīng)濟(jì)社會狀況、文化狀況、教育狀況、法律狀況、人口狀況、科技狀況、國防狀況等。5.中國特色的政策執(zhí)行經(jīng)驗？答：（1）注重政策宣傳。（2）重視政策實驗。（3）強制執(zhí)行與說服教育相統(tǒng)一。（4）抓中心工作，以點帶面。6.市場失靈的以下幾點原因？答：（1）市場解決不理人總量問題。（2）外部效應(yīng)。（3）市場不能有效提供產(chǎn)品和服務(wù)。（4）市場無法自發(fā)地消除壟斷。（5）市場不能完全實現(xiàn)公正的收入分配。（6）市場調(diào)節(jié)帶有一定的盲目性和滯后性，會造成社會資源的損失浪費。7.政府公共服務(wù)的內(nèi)涵？答：為整個社會共同消費的產(chǎn)品和服務(wù)。政府公共服務(wù)是指政府滿足社會公共需要，提供公共產(chǎn)品的服務(wù)行為的總稱，它是由以政府機關(guān)為主的公共部門生產(chǎn)的、供全社會所有公民共同消費、所有消費者平等享受的社會產(chǎn)品。8.中國政府公共服務(wù)的主要成就？答：（1）我國社會保障體系基本建立。（2）我國政府科技公共服務(wù)水平不斷提高。（3）教育公共服務(wù)進(jìn)展明顯。（4）我國政府的衛(wèi)生公共服務(wù)水平不斷提高。（5）我國環(huán)境保護(hù)公共服務(wù)成就顯著。（6）我國公共事業(yè)建設(shè)成就明顯。

8.地方政府職能：是指地方政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的需要，在憲法和法律的范圍內(nèi)所承擔(dān)的職責(zé)和義務(wù)。

二、選擇：

1.對國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)整，創(chuàng)造穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)

境。

2.政府職能的“錯位”，主要是指在政府職能的分工

定位上存在交叉和混淆的情況。

3.政府理念的轉(zhuǎn)變是政府職能轉(zhuǎn)變的先導(dǎo)。

4.矩陣結(jié)構(gòu)是以完成某項工作為核心，從有關(guān)部門抽

調(diào)人組成臨時機構(gòu)來履行工作任務(wù)的結(jié)構(gòu)。

5.政黨尤其是執(zhí)政黨是政策主體中的核心力量。

6.公共政策執(zhí)行的手段：1.行政手段。2.法律手段。

3.經(jīng)濟(jì)手段。4.思想誘導(dǎo)手段。

5.從宏觀經(jīng)濟(jì)運行的角度看，我們可以將市場經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)主體分為企業(yè)、居民、政府、金融機構(gòu)和國外機構(gòu)等五大類。

6.公共支出的資金來源是財政收入。

7.相對標(biāo)準(zhǔn)是指公共支出點占GDP（或GNP）的比重。

8.結(jié)構(gòu)問題是一切經(jīng)濟(jì)問題的核心。

9.社會性公共服務(wù)是指政府提供的社會性服務(wù)，如文化教育、社會保障和福利性收入轉(zhuǎn)移支付等。

10．現(xiàn)代政府是提供公共服務(wù)與公共產(chǎn)品的政府。

11．自上而下的途徑帶有較強烈的命令色彩，它所帶

來的變化會更廣泛。

12.居安思危，未雨綢繆原則是政府危機管理的最優(yōu)化

原則。

13.非營利組織的活動領(lǐng)域一般是營利部門不愿意涉

足的領(lǐng)域，包括福利、慈善和環(huán)保活動。

14.所謂“雙重負(fù)責(zé)”，是指每一個社會團(tuán)體都要接受

登記管理機關(guān)和業(yè)務(wù)主管單位的雙重管理。

15.中國地方政府應(yīng)履行的三方面職能：基本職能、特殊職能和過渡性職能。

16.中國地方政府的基本職能中的主要職能：

一、執(zhí)行中央政府的宏觀調(diào)控政策。

二、制定和執(zhí)行產(chǎn)業(yè)政策。

三、制定和監(jiān)督執(zhí)行市場規(guī)則。

四、調(diào)節(jié)地方的收入和財富分配。

三、判斷：

1.公共管理的主體應(yīng)該是以政府的開放式體系。

2.公共管理的方式與方法概括為兩個層次，即實質(zhì)方法與技術(shù)方法。

3.公共組織是以追求公共利益為其價值取向。

4.管理層次越多，管理幅度越小，管理層次越少，管

理幅度越大。

5.在我國，行政組織中的橫向結(jié)構(gòu)服從于縱向結(jié)構(gòu)。

6.我國行政組織實行“首長負(fù)責(zé)制”。

7.并非只有錯誤的政策才具有負(fù)導(dǎo)向功能，一些正確的政策也可能產(chǎn)生負(fù)導(dǎo)向功能。

8.對社會公共利益進(jìn)行分配是公共政策的本質(zhì)特征。

9.行政管制是需要政府出面，一方面防止過度競爭和

壟斷，一方面為社會提供全面的服務(wù)。

10.公共產(chǎn)品的兩大特征：一是消費者的非排他性，它

與私人產(chǎn)品的排他性相對，另一個是消費的非競爭性，它與私人產(chǎn)品的競爭性相對。

11.我國政府公共服務(wù)總體上處于中下等收入國家水

平。

12．政府權(quán)利是有限權(quán)利。

13.危害性是公共危機的本質(zhì)特征。

14.公共危機管理是為社會提供公共產(chǎn)品，它以保持社會秩序、保障社會安全、維護(hù)社會穩(wěn)定、提供公共產(chǎn)品為目標(biāo)。

15．理念更新是發(fā)展電子政務(wù)的基礎(chǔ)。

四、簡答題：

1.政府經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)職能？答：（1）對國民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀

調(diào)整，創(chuàng)造穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境。通過宏觀調(diào)控，達(dá)

到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，增加就業(yè)，穩(wěn)定物價，保持國家收

支平衡。（2）深化經(jīng)濟(jì)體制改革，深化國有企業(yè)改革

和國有資產(chǎn)管理體制改革。（3）繼續(xù)擴(kuò)大對外開放，根據(jù)世界貿(mào)易組織的規(guī)則，切實行使權(quán)利，認(rèn)真履行

義務(wù)。（4）繁榮農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，加快城鎮(zhèn)化進(jìn)程。

2.政府職能轉(zhuǎn)變的基本原則？答：（1）遵循政府職能

和市場功能協(xié)調(diào)互補的原則。（2）遵循“三個有利于”的原則。（3）遵循效率優(yōu)先、兼顧公平的原則。

3.依法行政的原則？答：（1）職權(quán)法定原則。（2）

法律保留原則。（3）法律優(yōu)先原則。（4）比例原則。

（5）信賴保護(hù)原則。

4.公共政策的環(huán)境？答：所謂的政策環(huán)境是指影響政9.政府績效是什么，有哪些內(nèi)容？答：指政府在社會經(jīng)濟(jì)管理活動中的業(yè)績、效果、效率、效能。是政府在行使其功能、實現(xiàn)其意志過程中體現(xiàn)出的管理能力。分為四個內(nèi)容：（1）政治績效（2）經(jīng)濟(jì)績效（3）社會績效（4）文化績效。

五、論述題： 1.如何改進(jìn)公共部門績效評估的途徑？ 答：

一、引入公民參與機制。第一，公民參與意味著公民可以以社會的主人和服務(wù)對象的角色對政府績效提出要求，協(xié)助和監(jiān)督政府機構(gòu)對其開支、行動、承諾進(jìn)行衡量并讓公眾知道政府到底完成了什么。第二，公民參與意味著我們要重新定位公民的作用。第三，公民參與意味著由公民選擇。界定應(yīng)評估的對象，在公民服務(wù)設(shè)計中引入“使用者介入”機制，通過公民的參與可將事實與價值取向結(jié)合起來。

二、高層的支持和承諾。公共部門管理理念的變化和績效評估的最初推行明確的高層認(rèn)同和支持可以使績效評估更加具有合法性和有效性。

三、建立績效信息系統(tǒng)，保證評估準(zhǔn)確和有效。

四、利用電子政府的新載體改善公共部門績效評估。2.中國地方行政體制改革的主要內(nèi)容？ 答：（1）擴(kuò)大地方自主權(quán)。這是地方行政體制改革的核心內(nèi)容。（2）轉(zhuǎn)變地方政府職能，實現(xiàn)政企分開。（3）精簡地方政府機構(gòu)，建立辦事高效、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、行為規(guī)范的行政管理體系。（4）調(diào)整地區(qū)建制，減少行政層次，避免重復(fù)設(shè)置。（5）精簡機構(gòu)和人員編制。

第二篇：公共管理基礎(chǔ)知識總結(jié)

公共管理

一、公共管理效率

公共管理效率的概念（1）效率和公共管理效率

公共管理效率是指公共管理主體開展公共管理活動所取得的管理成果、效果、社會效益與其所付出的人力、物力、財力和時間等各項公共資源投入的比率。

公共管理效率概念所包含的兩層含義：

1）內(nèi)涵—經(jīng)濟(jì)價值觀；

2）外延—社會價值觀。

現(xiàn)代公共管理價值觀的實質(zhì)是追求內(nèi)涵與外延、經(jīng)濟(jì)價值和社會價值、數(shù)量和質(zhì)量的有機統(tǒng)一。（2）公共管理效率的特點：（1）綜合性；（2）層次性；（3）可測定性；（4）相對性；（5）滯后延伸性。

公共管理效率的分類

性質(zhì)：（1）正效率

（2）負(fù)效率 主體：（1）個體效率

（2）群體效率

層次：（1）決策效率

（2）管理效率

（3）執(zhí)行效率 實現(xiàn)程度：（1）計劃效率

（2）實際效率

公共管理的效率與公平

總：

當(dāng)前我國政府明確提出要堅持效率優(yōu)先、兼顧社會公平的政府發(fā)展思想。

因為：（1）由社會主義國家的政權(quán)性質(zhì)決定的，同時也符合社會發(fā)展的具體要求。

（2）

提高公共管理效率有利于更好的保障社會公平。

（3）

社會公平為公共管理效率的提高和公共政策目的的實現(xiàn)奠定了良好的社會基礎(chǔ)。

二、中國公共管理的基本職能

經(jīng)濟(jì)調(diào)解

宏觀調(diào)控的主要目標(biāo)：

1）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

2）增加就業(yè)

3）穩(wěn)定物價

4）保持國際收支平衡

宏觀調(diào)控的主要政策手段：

1）計劃手段

2）財政政策

3）貨幣政策

市場監(jiān)管

1）建立和完善現(xiàn)代市場體系

2）規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序

◇1加強制度建設(shè)

◇2加強信用建設(shè)

◇3從嚴(yán)監(jiān)管

3）反對壟斷

壟斷分為：市場壟斷、自然壟斷、行政性壟斷

行政性壟斷是我國壟斷的主要形式，也是反壟斷的主要對象

社會管理

1）人口管理

2）環(huán)境管理

3）調(diào)節(jié)居民收入和國民財富分配

4）維護(hù)社會秩序

公共服務(wù)

1）組織與實現(xiàn)公共產(chǎn)品的供給

2）基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

三、行政組織

行政組織的概念

含義：是公共組織的－重要組成部分

是公共管理活動的——核心主體

構(gòu)成要素：

1）組織目標(biāo)

2）機構(gòu)設(shè)置

3）職權(quán)劃分

4）職位配置

5）人員結(jié)構(gòu)

6）管理方式

7）運行程序

8）法律規(guī)范

行政組織的特點：

1）權(quán)威性 2）服務(wù)性 3）層級性 4）適應(yīng)性 5）合法性 6）強制性

我國行政機關(guān)的性質(zhì)和構(gòu)成

性質(zhì)：——國家權(quán)力機關(guān)的執(zhí)行機關(guān)，執(zhí)行權(quán)力機關(guān)的決定，接受權(quán)力機關(guān)的監(jiān)督

行政機關(guān)的構(gòu)成： 1）領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)——中央機構(gòu)

2）職能機關(guān)——又稱執(zhí)行機關(guān)、業(yè)務(wù)機關(guān)（各部、委、辦、局等）3）輔助機關(guān)——分：政務(wù)性、事務(wù)性、綜合性、專業(yè)性）4）監(jiān)督機關(guān)——行政監(jiān)察機關(guān)——政治監(jiān)督

審計機關(guān)——經(jīng)濟(jì)監(jiān)督

5）派出機關(guān)

四、中國公共政策的制定

中國公共政策制定的過程

立項 ——>起草——>審查——>決定和公布

中國公共政策制定的特點

1）中國共產(chǎn)黨在公共政策制定過程中處于主導(dǎo)地位

2）維護(hù)人民的根本利益是公共政策的根本宗旨

3）解放實現(xiàn)、實事求是是公共政策制定的指導(dǎo)思想

4）民主集中制是公共政策選擇的主要形式

5）走群眾路線是公共政策制定的基本方法

6）紅頭文件是公共政策的主要載體

中國公共政策制定的科學(xué)化

公共政策評估的標(biāo)準(zhǔn)： 1）生產(chǎn)力標(biāo)準(zhǔn) 2）效益標(biāo)準(zhǔn) 3）效率標(biāo)準(zhǔn) 4）公平標(biāo)準(zhǔn) 5）公共政策回應(yīng)度

五、政策執(zhí)行的特點和原則

政策執(zhí)行的含義

政策則新就是公共政策執(zhí)行者通過運用一定的公共資源與管理手段，讓政策對象接受并遵循公共政策，最終實現(xiàn)公共政策目標(biāo)和內(nèi)容的行為過程。

政策執(zhí)行的主體——政策執(zhí)行者，包括執(zhí)政黨組織，國家立法機關(guān)，國家行政機關(guān)，國家司法機關(guān)及各類非政府公共組織及其成員

核心主體各級人民政府及其公務(wù)員

政策執(zhí)行的客體——公共政策受益和約束對象，包括公民、法人和其他社會組織

政策執(zhí)行的內(nèi)容——運用國家法定的權(quán)威

采用法定的措施

通過法定的程序

以最終實現(xiàn)公共政策的目標(biāo)

政策執(zhí)行的特點

1）強制性 2）綜合性 3）具體性 4）效率性 5）動態(tài)性 6）創(chuàng)新性

政策執(zhí)行的原則

1）人本主義原則

2）規(guī)范高效原則

3）靈活創(chuàng)新原則

4）服務(wù)至上原則

5）檢查督促原則

六、政策執(zhí)行的過程和手段

政策執(zhí)行過程的諸環(huán)節(jié)

動態(tài)模型：

公共政策————>準(zhǔn)備階段————>實施階段————>總結(jié)階段

1）學(xué)習(xí)宣傳政策

1）試點與推廣

1）協(xié)調(diào)、監(jiān)督與反饋

2）制定執(zhí)行計劃

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反饋

1）制定政策執(zhí)行計劃

實質(zhì)：具體確定在政策執(zhí)行中做什么、什么人做、什么時間做，如何做等實際操作問題。

內(nèi)容：

1）政策目標(biāo)分解

2）政策執(zhí)行的資源配置

3）政策執(zhí)行的方案

4）政策執(zhí)行的防范措施

政策執(zhí)行的手段

（1）行政手段：——最多、最常用。具有強制性、具體性、系統(tǒng)性的特點

具體形式： 1）行政指揮： ◇1口頭指揮

◇2書面指揮

◇3會議指揮

2）行政處理

3）行政處罰

4）行政強制執(zhí)行：◇1間接強制執(zhí)行

◇2直接強制執(zhí)行

◇3即時執(zhí)行

（2）法律手段——特點：強制性、權(quán)威性、規(guī)范性、穩(wěn)定性

（3）經(jīng)濟(jì)手段——特點：間接性、有償性、關(guān)聯(lián)性

（4）思想手段——特點：科學(xué)性、啟發(fā)性、生動性

方法：1）制造輿論

2）說服教育

3）協(xié)商對話

4）激勵獎懲

影響政策執(zhí)行的因素

1）政策執(zhí)行體制——影響政策執(zhí)行的關(guān)鍵因素

政策執(zhí)行體制對政策執(zhí)行的影響主要表現(xiàn)在：

◇1政策執(zhí)行主體的權(quán)威影響政策執(zhí)行的效果

◇2政策執(zhí)行機制影響政策執(zhí)行的效果

◇3政策執(zhí)行中的信息影響政策執(zhí)行的效果

2）政策方案

公共政策本身存在的多種因素是影響政策執(zhí)行的重要因素，主要表現(xiàn)在：

◇1公共政策調(diào)整利益的性質(zhì)

◇2公共政策目標(biāo)和任務(wù)要求

◇3公共政策自身的完善程度

3）政策執(zhí)行者

主要表現(xiàn)在：

◇1政策執(zhí)行組織的影響

◇2政策執(zhí)行人員的影響

4）政策對象

具體表現(xiàn)在：

◇1政策對象的規(guī)模影響政策執(zhí)行的效果

◇2政策對象對公共政策的認(rèn)同度影響政策執(zhí)行的效果

◇3政策對象行為的調(diào)節(jié)量決定政策執(zhí)行的效果

5）政策執(zhí)行的環(huán)境

具體分為：◇1政治環(huán)境

◇2經(jīng)濟(jì)環(huán)境

◇3時間環(huán)境

七、政策執(zhí)行的原則性和靈活性

原則性和靈活性的統(tǒng)一

創(chuàng)造性和政策變通

“上有政策，下有對策”現(xiàn)象分析

1）“上有政策，下有對策”的主要表現(xiàn)形式：

◇1替換性執(zhí)行政策——“你有政策、我有對策”

◇2選擇性執(zhí)行政策——“曲解政策、為我所用”

◇3象征性執(zhí)行政策——“軟拖硬抗、拒不服從”

◇4附加性執(zhí)行政策——額外制定“土政策”

2）“上有政策，下有對策”的形成原因：

◇1中央與地方“成本——收益”預(yù)期失衡

◇2公共政策本身的缺陷

◇3責(zé)任追究制度的缺損

3）杜絕“上有政策，下有對策”現(xiàn)象的產(chǎn)生：

◇1建立合理的中央與地方事權(quán)劃分制度

◇2加強民主政治建設(shè)，提高政策執(zhí)行主體素質(zhì)

◇3增強公共政策透明度、提高政策認(rèn)同感，便于政策對象的監(jiān)督

◇4建立健全公共政策的責(zé)任追究制度

八、公共政策執(zhí)行的溝通與協(xié)調(diào)

公共管理信息及其處理

（1）公共管理信息及其特征：

定義：

公共管理信息是指反映公共管理運行狀況以及直接關(guān)聯(lián)公共管理職能活動的各種情報資料、數(shù)據(jù)圖表和各種信號。

特征：

真實性與準(zhǔn)確性相統(tǒng)一——首要特征

新穎性與時效性相統(tǒng)一

宏觀性與廣泛性相統(tǒng)一

政策性與權(quán)威性相統(tǒng)一

（2）公共管理信息的處理

1）公共管理信息的收集——首要環(huán)節(jié)，關(guān)鍵環(huán)節(jié)

2）公共管理信息的加工

程序：◇1篩選、分類

◇2提煉、綜合◇3 制作

要求：◇1準(zhǔn)確、及時

◇2系統(tǒng)、有序

◇3 經(jīng)濟(jì)、實用

3）公共管理信息的傳遞——重要環(huán)節(jié)

公共管理信息傳遞構(gòu)成三要素：信源、信道、信宿

4）公共管理信息的存

步驟和內(nèi)容：登記、編號、存放、排列

5）公共管理信息的反饋

種類：◇1 跟蹤反饋

◇2 逆向反饋

◇3 正向反饋

公共管理溝通

1）公共管理溝通的含義

公共管理溝通是指公共政策執(zhí)行過程中，公共管理系統(tǒng)中組織機構(gòu)，公共管理人員之間互通信息、交流思想、統(tǒng)一認(rèn)識，以實現(xiàn)公共政策目標(biāo)的行為或活動。

2）公共管理溝通的類型：

按溝通的渠道分：

◇1正式溝通

◇2非正式溝通

按溝通的信息流向分：◇1上行溝通

◇2下行溝通

◇3平行溝通

按溝通的路線分：

◇1單向溝通

◇2雙向溝通

按溝通的結(jié)構(gòu)模型分

◇1鏈?zhǔn)綔贤?/p>

◇2輪式溝通

◇3環(huán)式溝通

公共管理協(xié)調(diào)

（1）公共管理協(xié)調(diào)的含義：

公共管理協(xié)調(diào)的主要任務(wù)： 1）統(tǒng)一立場、統(tǒng)一認(rèn)識 2）分工協(xié)作、統(tǒng)一步調(diào) 3）平衡利益、化解矛盾

（2）公共管理協(xié)調(diào)的分類：

1）根據(jù)發(fā)起公共管理協(xié)調(diào)的機關(guān)分：◇1主動協(xié)調(diào)

◇2被動協(xié)調(diào)

2）根據(jù)公共管理協(xié)調(diào)的范圍分：

◇1內(nèi)部協(xié)調(diào)

◇2外部協(xié)調(diào)

3）根據(jù)公共管理協(xié)調(diào)的對象分：

◇1機構(gòu)協(xié)調(diào)

◇2人員協(xié)調(diào)

4）根據(jù)公共管理協(xié)調(diào)的任務(wù)分：

◇1常規(guī)協(xié)調(diào)

◇2臨時協(xié)調(diào)

（3）公共管理協(xié)調(diào)的方法：

1）平衡協(xié)調(diào)法

2）目標(biāo)協(xié)調(diào)法

3）權(quán)威協(xié)調(diào)法

4）組織協(xié)調(diào)法

5）會議協(xié)調(diào)法

九、公共管理監(jiān)督

公共管理監(jiān)督的含義

含義：公共管理監(jiān)督是指各種監(jiān)督主體依法對公共管理主體及其所開展的公共管理活動所實施的監(jiān)察和督導(dǎo)活動。

公共管理監(jiān)督的內(nèi)容：

1）公共管理合法性的監(jiān)督

1）公共管理合法性的監(jiān)督

公共管理監(jiān)督的意義與作用

意義：

作用： 1）預(yù)防作用

2）補救作用

3）保障作用

4）促進(jìn)作用

公共管理監(jiān)督的原則

1）合法性原則 2）公正性原則 3）經(jīng)常性原則 4）廣泛性原則

5）系統(tǒng)性原則

公共管理的監(jiān)督體系：

一般監(jiān)督（最直接有效）上級對下級、下級對上級、平行機關(guān)

內(nèi)部監(jiān)督

專門監(jiān)督——國家行政監(jiān)察機關(guān)

特種監(jiān)督——審計機關(guān)

政黨監(jiān)督——共產(chǎn)黨和參政的各民主黨派 外部監(jiān)督

國家權(quán)利機關(guān)監(jiān)督

國家司法機關(guān)監(jiān)督

社會團(tuán)體的監(jiān)督

社會監(jiān)督—————

公眾的監(jiān)督

社會輿論的監(jiān)督

十、國家公務(wù)員制度概述

國家公務(wù)員制度的基本原則

1）民主原則

2）公開、平等、競爭、擇優(yōu)原則

3）法制管理原則

4）功績原則

國家公務(wù)員制度的特征

同國外相比

不搞“政治中立”

不搞“兩官分途”

不是獨立的“利益集團(tuán)”

同傳統(tǒng)的人事管理相比較

有完善的法律法規(guī)體系

有科學(xué)的競爭激勵機制 有正常的新陳代謝機制

有勤政廉政的約束機制

體現(xiàn)了分類管理的原則

十一、國家公務(wù)員管理的主要內(nèi)容

國家公務(wù)員的義務(wù)與權(quán)利

1)國家公務(wù)員義務(wù)和權(quán)利的特點

我國公務(wù)員義務(wù)權(quán)利的雙重性與特殊性

我國公務(wù)員義務(wù)權(quán)利的真實性與廣泛性

我國公務(wù)員義務(wù)權(quán)利的平等性與一致性

2)國家公務(wù)員義務(wù)的基本內(nèi)容

忠包公維遵以密宣

3)國家公務(wù)員義務(wù)和權(quán)利的特點

非參對依獲先提

國家公務(wù)員行為規(guī)范

:品行端正

政治堅定

忠于國家

勤政為民

清正廉潔 依法行政

務(wù)實創(chuàng)新 團(tuán)結(jié)協(xié)作

第三篇：2011公共基礎(chǔ)知識

經(jīng)濟(jì)環(huán)境

宏觀經(jīng)濟(jì)運行

1.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展四大目標(biāo)及其衡量指標(biāo) 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展四大目標(biāo)及其衡量指標(biāo)

宏觀經(jīng)濟(jì) 發(fā)展目標(biāo) 衡量指標(biāo) 指標(biāo)釋義

GDP：本國居民和外國居民在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場價格 經(jīng)濟(jì)增長 國內(nèi)生產(chǎn)總值 表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。區(qū)分國內(nèi)生產(chǎn)（常住居民生產(chǎn)）和國外 生產(chǎn)。指勞動力人口（年齡在 16 歲以上具有勞動能力的人的全體）中 充分就業(yè) 失業(yè)率 失業(yè)人數(shù)所占的百分比。我國公布的是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率（根據(jù)在 當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)統(tǒng)計城鎮(zhèn)失業(yè)人數(shù)）。常用指標(biāo)有消費者物價指數(shù)（使用最多）、生產(chǎn)者物價指數(shù)、國 物價穩(wěn)定 通貨膨脹率 內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)（按當(dāng)年不變價格計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值 與基年的比率）。包括經(jīng)常項目（反映一國的貿(mào)易和勞務(wù)往來狀況，是最具綜合性 國際收支 的對外貿(mào)易指標(biāo)）和資本項目（集中反映一國同國外資金往來的 情況，反映一國利用外資和償還本金的執(zhí)行情況）。

國際收支平衡

2.經(jīng)濟(jì)周期

經(jīng)濟(jì)周期亦稱經(jīng)濟(jì)循環(huán)或商業(yè)循環(huán)，是指經(jīng)濟(jì)處于生產(chǎn)和在生產(chǎn)過程中周期性出現(xiàn)的經(jīng) 濟(jì)擴(kuò)張與經(jīng)濟(jì)緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。經(jīng)濟(jì)周期一般分為四個階段：繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇。經(jīng)濟(jì)波動的周期性會在很大程度上決定商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況。

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對商業(yè)銀行既有直接影響，也有間接影響。從間接的角度來看，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會通 過影響一國國民經(jīng)濟(jì)的增長速度、增長質(zhì)量和可持續(xù)性來影響商業(yè)銀行。從直接的角度來看，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會直接影響社會經(jīng)濟(jì)主體對商業(yè)銀行服務(wù)的需求，從而在一定程度上決定商業(yè)銀行 的經(jīng)營特征。

1.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)、林、牧、漁業(yè);第二產(chǎn)業(yè)是指采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、燃?xì)饧八纳?產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè);第三產(chǎn)業(yè)是指除第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)以外的其它行業(yè)。第三產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低，是我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比低的 重要原因。

2.消費投資結(jié)構(gòu) 消費投資結(jié)構(gòu)

從支出角度來看，GDP 由消費、投資和凈出口三大部分構(gòu)成。其中，消費包括私人消 費和政府消費兩部分;投資也稱為資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn) 投資)和存貨增加兩部分;凈出口是出口額減去進(jìn)口額形成的差額。這里需要注意的是，私人 購買住房的支出，包含在投資的固定資本形成中，不包含在私人消費之中。在中國，推動整個經(jīng)濟(jì)增長的主要力量是投資，而私人消費對經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)較小，這 在很大程度上決定了我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)對象是企業(yè)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)是批發(fā)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)。

經(jīng)濟(jì)全球化

1.經(jīng)濟(jì)全球化的定義 經(jīng)濟(jì)全球化的定義

經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過 國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟(jì)的相互依賴程度日益 加深的趨勢。2.經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化的關(guān)系及其對銀行的影響 經(jīng)濟(jì)全球化以及由此導(dǎo)致的金融全球化，必然引起為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的銀行的全球化，并 由此對銀行帶來巨大影響。存款業(yè)務(wù) 1.個人存款業(yè)務(wù) 個人存款業(yè)務(wù) 個人存款又叫儲蓄存款。辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則(18 字原則)

自 2000 年 4 月 1 日起，個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，實行實名制。(1)活期存款的主要規(guī)定 活期存款是指不規(guī)定存款期限，客戶可以隨時存取的存款。客戶憑存折

或銀行卡及預(yù)留密碼可在銀行營業(yè)時間內(nèi)通過銀行柜面或通過銀行自助設(shè) 備隨時存取現(xiàn)金?；钇诖婵钔ǔ?1 元起存，部分銀行的客戶可憑存折或銀行卡在全國各網(wǎng)點通存通兌。①計息金額 存款的計息起點為元，元以下角分不計利息。利息金額算至分位，分以下尾數(shù)四舍五入。分段計息算至厘位，合計利息后分以下四舍五入。除活期存款在每季結(jié)息日時將利息計入本 金作為下季的本金計算復(fù)利外，其他存款不論存期多長，一律不計復(fù)利。②計息時間 從 2005 年 9 月 21 日起，我國對活期存款實行按季度結(jié)息，每季度末月的 20 日為結(jié)息 日，次日付息。③計息方式 除年按 360、按月 30 天計息期外，也可按實際天數(shù)計算利息，即每年為 365 天(閏年為 366 天)，每月為當(dāng)月公歷的實際天數(shù)。中國人民銀行將計結(jié)息方式選擇權(quán)下放到銀行，意味著對于同一存款種類，各家銀行之 間將會出現(xiàn)計息方式的差異，從而使儲戶的最終利息收入并不相同。人民幣存款計息的通用公式： 利息=本金×利率(年或月或日)×?xí)r間(年或月或日)人民幣存款利率的換算公式： 日利率(‰0)=年利率(%)÷360，月利率(‰)=年利率(%)÷12 積數(shù)計息法：按實際天數(shù)每日累計帳戶余額，以累計積數(shù)乘以日利率計算利息。目前，各家銀行多使用積數(shù)計息法計算活期存款利息。計算公式為：利息=累計計息積數(shù)×日利率 逐筆計息法：按預(yù)先確定的計息公式逐筆計算利息。目前，各家銀行多使用逐筆計息法 計算整存整取定期存款利息。

計息期為整年(月)的，計息公式為： 利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率 計息期有整年(月)又有零頭天數(shù)的，計息公式為： 利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率+本金×零頭天數(shù)×日利率 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識》重要考點：貸款業(yè)務(wù) 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識》重要考點： 1.貸款業(yè)務(wù)概述 貸款業(yè)務(wù)概述 基本概念 貸款是指經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)對借款人提供的并按約定的利率和期限 還本付息的貨幣資金。貸款是銀行最主要的資產(chǎn)，是銀行最主要的資金運用。業(yè)務(wù)分類 按照客戶類型可劃分為個人貸款和公司貸款;按照貸款期限可劃分短期貸款和中長期貸 款;按有無擔(dān)?？蓜澐譃樾庞觅J款和擔(dān)保貸款。貸款基準(zhǔn)利率 2004 年 10 月 29 日，中國人民銀行決定放開人民幣貸款利率的上限，允許金融機構(gòu)上 浮貸款利率。我國銀行信貸管理 我國銀行信貸管理一般實行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)利)、統(tǒng)一授信管理(控制 融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合。我國自 2002 年開始全面實施貸款五級分類法，將貸款分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失五類，其中后三類稱為“不良貸款”。2.個人貸款業(yè)務(wù) 個人貸款業(yè)務(wù) 我國針對個人的貸款業(yè)務(wù)主要有個人住房貸款、個人消費貸款、個人信用卡透支、個人 經(jīng)營貸款等。(1)個人住房貸款：個人貸款中最主要的組成部分。個人住房貸款是銀行向購買、建造、大修各類型住房的自然人發(fā)放的貸款。

個人住房按揭貸款、二手房貸款、公積金個人住房貸款、個人住房組合貸款、個人住房 轉(zhuǎn)讓貸款(轉(zhuǎn)按揭貸款)、個人住房最高額抵押貸款。(2)個人消費貸款 個人汽車貸款： 個人汽車貸款 助學(xué)貸款：國家助學(xué)貸款和一般商業(yè)性助學(xué)貸款 個人消費額度貸款 個人住房裝修貸款 個人耐用消費品貸款 個****利質(zhì)押貸款(3)個人經(jīng)營貸款(4)個人信用卡透支 3 公司貸款業(yè)務(wù)(1)流動資金貸款 流動資金貸款 流動資金貸款是為了彌補企業(yè)流動資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的現(xiàn)金缺口、滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過 程中臨時性、季節(jié)性的資金需求，或企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中長期平均占用的流動資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。按照期限分類： 臨時流動資金貸款：3 個月以內(nèi) 短期流動資金貸款：3 個月-1 年 中期流動資金貸款：1-3 年 按照貸款方式分類： 流動資金整貸整償貸款 流動資金整貸零償貸款 流動資金循環(huán)貸款

法人賬戶透支(2)固定資產(chǎn)貸款 固定資產(chǎn)貸款 又稱項目貸款，是為彌補企業(yè)固定資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的資金缺口，用于企業(yè)新建、擴(kuò)建、改造、購置固定資產(chǎn)投資項目的貸款。項目貸款主要有：基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、科技開發(fā)貸款、商業(yè)網(wǎng)點貸款。(3)

房地產(chǎn)貸款 房地產(chǎn)貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款：住房開發(fā)貸款、商業(yè)用房開發(fā)貸款 土地儲備貸款 商業(yè)用房貸款：法人商業(yè)用房按揭貸款、商業(yè)用房抵押貸款、個人商業(yè)用房貸款 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識》重要考點：債券投資業(yè)務(wù) 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識》重要考點：(1)債券投資的目標(biāo) 債券投資的目標(biāo) 商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)，主要是平衡流動性和盈利性，并降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險、提高 資本充足率。(2)債券的投資對象 債券的投資對象 ①國債 我國國債不論期限長短，統(tǒng)稱為國庫券。國債包括憑證式國債和記賬式國債兩種，有交 易所和銀行間債券交易市場兩個發(fā)行及流通渠道。②金融債券 政策性金融債券，即由國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性 銀行發(fā)行的債券;商業(yè)銀行債券，包括商業(yè)銀行普通債券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券、混合資 本債券等;其他金融債券，即企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司及其他金融機構(gòu)所發(fā)行的金融債券。③中央銀行票據(jù) 簡稱央行票據(jù)或央票，是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一 般在三年以內(nèi)的中短期債券。中國人民銀行于 2003 年第二季度開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。中 國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過公開市場操作調(diào)節(jié)金融體系的流動性，是一 種重要的貨幣政策手段。央行票據(jù)具有無風(fēng)險、流動性高等特點，從而是商業(yè)銀行債券投資 的重要對象。

④資產(chǎn)支持證券 資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)。資產(chǎn)證券化是指把缺乏流動性，但具有未來資 金流的資產(chǎn)匯集起來，通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券，據(jù)以融通資金的機制和過程。2005 年 12 月 15 日，國家開發(fā)銀行發(fā)行的開元信貸資產(chǎn)支持 證券(簡稱開元證券)在銀行間債券市場公開發(fā)行，標(biāo)志著資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國大陸。⑤企業(yè)債券和公司債券 企業(yè)債券由國家發(fā)展與改革委員會監(jiān)督管理，其發(fā)債主體為中央政府部門所屬機構(gòu)、國 有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)。公司債券管理機構(gòu)為中國證券監(jiān)督管理委員會，發(fā)債主體為公 司法人。公司債券在證券登記結(jié)算公司統(tǒng)一登記托管，可申請在證券交易所上市交易，其信 用風(fēng)險一般高于企業(yè)債券。、回?fù)軝C制： 指在同一次發(fā)行中采取兩種發(fā)行方式時，例如市值配售和上網(wǎng)定價發(fā)行、市值配售和法人投資者配售或上網(wǎng)定價發(fā)行和法人投資者配售，為了保證發(fā)行成功和公平對 待不同類型投資者，先人為設(shè)定不同發(fā)行方式下的發(fā)行數(shù)量，然后根據(jù)認(rèn)購結(jié)果，按照預(yù)先 公布的規(guī)則在兩者之間適當(dāng)調(diào)整發(fā)行數(shù)量。(3)債券投資的收益 債券投資的收益 ①名義收益率，又稱票面收益率，是票面利息與面值的比率，其計算公式是： 名義收益率=票面利息/面值×100% 名義收益率沒有考慮債券市場價格對投資者收益產(chǎn)生的影響，衡量的僅是債券發(fā)行人每 年支付利息的貨幣金額，一般僅供計算債券應(yīng)付利息時使用，而無法準(zhǔn)確衡量債券投資的實 際收益。②即期收益率，是債券票面利率與購買價格之間的比率，其計算公式是： 即期收益率=票面利息/購買價格×100% 即期收益率反映的是以現(xiàn)行價格購買債券時，通過按債券票面利率計算的利息收入而能 夠獲得的收益，但并未考慮債券買賣差價所能獲得的資本利得收益，因此，也不能全面反映 債券投資的收益。③持有期收益率，是債券買賣價格差價加上利息收入后與購買價格之間的比率，其計算 公式是： 持有期收益率=(出售價格-購買價格+利息)/購買價格×100%

持有期收益率比較充分地反映了實際收益率。但是，由于出售價格只有在投資者實際出 售債券時才能確定，是一個事后衡量指標(biāo)，在事前進(jìn)行投資決策時只能主觀預(yù)測出售價格，因此，這個指標(biāo)在作為投資決策的參考時，具有很強的主觀性。④到期收益率，是指收回金額與購買價格之間的差價加上利息收入后與購買價格之間的 比例，其計算公式是： 到期收益率=(收回金額-購買價格+利息)/購買價格×100% 與持有期收益率一樣，到期收益率也同時考慮到了利息收入和資本損益，而且，由于收 回金額就是票面金額，是確定不變的，因此，在事前進(jìn)行決策時就能準(zhǔn)確地確定，從而能夠 作為決策的參考。但到期收益率適用于持有到期的債券。示例 某種債券面值 100 元，10 年還本，年息 8 元，名義收益

率為 8%，如該債券某日的市 價為 95 元，則當(dāng)期收益率為 8/95，若某人在第一年年末以 95 元市價買進(jìn)面值 100 元的 10 年期債券，持有到期，則 9 年間除每年獲得利息 8 元外，還每年獲得本金盈利 0.56 元，到 期收益率為(8+0.56)/95.2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：交易業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 1.外匯交易業(yè)務(wù) 外匯交易業(yè)務(wù) 背景知識 ①外匯標(biāo)價方法 直接標(biāo)價法是以一定單位的外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計算應(yīng)付出多少單位的本國貨幣。包括中 國在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國家目前都采用直接標(biāo)價法。間接標(biāo)價法又稱為應(yīng)收標(biāo)價法，是以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計算應(yīng)收若干單位 的外國貨幣。②買入價、賣出價和中間價 在直接標(biāo)價法下，數(shù)額較小的價格為外匯買入價，數(shù)額較大的價格為外匯賣出價。(1)即期外匯交易(2)遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約 定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期后才進(jìn)行實際交割的外匯交易。

2.金融衍生品交易業(yè)務(wù) 金融衍生品交易業(yè)務(wù)(1)金融衍生品 遠(yuǎn)期，是指交易雙方約定在未來某個特定時間以約定價格買賣約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利 率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。期貨，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo) 的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期 貨?；Q，是指交易雙方基于自己的比較利益，對各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換，一般分為利率 互換和貨幣互換。利率互換是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交 換利息額的金融合約。貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量兩種貨幣的本金，同時定期交換兩種貨幣利息 的交易。期權(quán)，是指期權(quán)的買方支付給賣方一筆權(quán)利金，獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或 到期日當(dāng)天，以執(zhí)行價格與期權(quán)賣方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。為了取得這一權(quán)利，期權(quán)買方需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費。與遠(yuǎn)期、期貨不同，期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒 有義務(wù)。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。看漲期權(quán)指期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的 價格向期權(quán)賣方購入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須買進(jìn)的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價 格上升時購入看漲期權(quán)，而賣出者預(yù)期價格會下跌。看跌期權(quán)指期權(quán)買方在規(guī)定的期限內(nèi)享 有向期權(quán)賣方按照一定的價格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。投資者一般 在預(yù)期價格下跌時購入看跌期權(quán)，而賣出者預(yù)期價格會上升。(2)金融衍生品交易業(yè)務(wù)分類 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識》重要考點：金融環(huán)境 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識》重要考點： 金融市場 1.金融市場的功能 金融市場是金融工具交易的場所，主要包括貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、期貨市場、黃金市場、保險市場等。(1)貨幣資金融通功能--最主要、最基本的功能

(2)優(yōu)化資源配置功能(3)風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能(4)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能(5)定價功能 2.金融市場的種類

劃分標(biāo)準(zhǔn) 分類 釋義 以短期金融工具為媒介進(jìn)行的期限在一年以內(nèi)（含）的短期資金 貨幣市場 按金融工具期限 資本市場 融通市場。我國貨幣市場主要包括銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間 債券回購市場和票據(jù)市場。以長期金融工具為媒介進(jìn)行的期限在一年以上的長期資金融通市 場，主要包括債券市場和股票市場。

按交易工具類型

債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場、保險市場 是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場，也稱初級市場或一級市場。是對已上市金融工具等進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，也稱為二級市場。是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割（一方支付款 項、另一方交付金融工具）的市場。是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間（1 個月以上、1 年之內(nèi)）進(jìn)行的市場。又稱有形市場，指有固定場所、有組織、有制度的金融交易市場（如股票交易所）。又稱柜臺市場或無形

市場，指沒有固定交易場所的市場，交易者 通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交。

發(fā)行市場 按交易的階段 流通市場

現(xiàn)貨市場 按交割時間 期貨市場

場內(nèi)交易市場 按交易場所 場外交易市場

3.我國的金融市場

市場類型 時間 1984 年 貨幣市場 1996 年 1 月 1997 年 6 月 資本市場 1990 年底 大事記 我國金融市場發(fā)展起自同業(yè)拆借市場。全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場形成。依托同業(yè)拆借市場的債券回購業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)開展，同業(yè)拆借市場與票據(jù)市 場一起構(gòu)成我國的貨幣市場。上海、深圳證券交易所成立標(biāo)志著股票市場形成。

1997 年 6 月 1980 年

銀行間債券市場成立，與交易所債券市場共同構(gòu)成債券市場?；謴?fù)國內(nèi)保險業(yè)務(wù)，目前已形成保險市場體系。世紀(jì) 90 年代 我國的商品期貨市場起步，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易 其他市場 初 1994 年 4 月 2002 年 10 月 所，鄭州商品交易所、中國金融期貨交易所（2006 年 9 月在上海成立）。全國統(tǒng)一的銀行間外匯市場建立 上海黃金交易所成立

4.金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行影響(1)金融市場發(fā)展對銀行的促進(jìn)作用 首先，銀行是金融市場的重要參與者，金融市場的發(fā)展能夠在很多方面直接促進(jìn)銀行的 業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理。貨幣市場是銀行流動性管理，尤其是實現(xiàn)盈利性和流動性之間平衡的 重要基礎(chǔ)。其次，貨幣市場和資本市場能為銀行提供大量的風(fēng)險管理工具，提高其風(fēng)險管理水平。再次，金融市場的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶評價及風(fēng)險度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)。最后，金融市場的發(fā)展能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的優(yōu)質(zhì)客 戶。(2)金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn) 第一，隨著銀行參與金融市場程度的不斷加深，金融市場波動對銀行資產(chǎn)和負(fù)債價值的 影響會不斷加大，銀行經(jīng)營管理特別是風(fēng)險管理的難度也將越來越大。第二，金融市場會放大商業(yè)銀行的風(fēng)險事件。第三，隨著資本市場的發(fā)展，一方面，大量儲蓄者將資金投資于資本市場，會減少銀行 的資金來源;另一方面，大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場上籌集資金，會減少在銀行的貸款，造 成銀行優(yōu)質(zhì)客戶的流失。金融工具 1.金融工具的種類劃分及各類型代表 2.債券、股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、證券投資基金的定義

劃分標(biāo)準(zhǔn) 按期限的長短 分類 短期金融工具 釋義 期限一般在 1 年以下（含 1 年）。（商業(yè)票據(jù)、短期國

庫券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購協(xié)議 等）長期金融工具 期限一般在 1 年以上。（股票、企業(yè)債券、長期國債）包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、人壽保險單等。代表是債券，是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時期支 債權(quán)工具 付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。分為企業(yè)債（即 公司債）、國債（按償還期不同分為短、中、長期債券）和金融債（是籌措中長期貸款的資金來源）三大類。代表是股票，它是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明 投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲得股息和紅利的憑 證。一經(jīng)認(rèn)購，持有者不能以任何理由要求退還股本，股權(quán)工具 按投資人所擁有的權(quán) 利 只能通過證券市場將股票轉(zhuǎn)讓和出售。按股票所代表的 股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股；根據(jù)上市 地點及股票投資者的不同，股票可分為 A 股、B 股、H 股、N 股。可轉(zhuǎn)換公司債券-可在特定時間按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股 股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性?；旌瞎ぞ?證券投資基金：通過發(fā)行基金憑證將眾多投資者分散的 資金集中趕來，由專業(yè)的投資機構(gòu)分散投資于股票、債 券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益分配給基金持有者的 投資制度。用于投資和籌資的 工具 按金融工具的職能 用于支付、便于商品 流通的工具 用于保值、投機

直接融資工具 按融資方式 間接融資工具

股票、債券等

各種票據(jù)

期權(quán)、期貨等衍生金融工具

貨幣政策 貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利息等方針 和措施的總稱。商業(yè)銀行是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。貨幣政策的調(diào)整將直接影響商業(yè)銀行 的經(jīng)營管理。我國的貨幣政策工具包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款和再貼現(xiàn)、利率政策、匯 率政策和窗口指導(dǎo)六大類。

我國的政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。幣值穩(wěn)定包括貨幣對內(nèi) 幣值穩(wěn)定(即國內(nèi)物價穩(wěn)定)和對外幣值穩(wěn)定(即匯率穩(wěn)定)兩個方面。

組成 分類 最終目標(biāo) 釋義 經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定、國際收支平衡 基礎(chǔ)貨幣——金融機構(gòu)存入中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金、金融機構(gòu) 基礎(chǔ)貨幣 的庫存現(xiàn)金三部分。貨幣供應(yīng)量——指某個時點上全社會承擔(dān)流通和支付手段的貨幣存量。我國按流動 貨幣供應(yīng)量 性不同將貨幣供應(yīng)量分為三個層次： 貨幣 政策 目標(biāo) 中介目標(biāo) M0=流通中現(xiàn)金； 流通中現(xiàn)金； 流通中現(xiàn)金 M1=M0+企業(yè)單位活期存款 農(nóng)村存款 機關(guān)團(tuán)體部隊存款 銀行卡項下的個人人 企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款 機關(guān)團(tuán)體部隊存款+銀行卡項下的個人人 企業(yè)單位活期存款 農(nóng)村存款+機關(guān)團(tuán)體部隊存款 民幣活期儲蓄存款（狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力）； 民幣活期儲蓄存款 M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款 企業(yè)單位定期存款 證券公司保證金存款 其他存款 城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款 證券公司保證金存款+其他存款 城鄉(xiāng)居民儲蓄存款 企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款（廣義貨幣）；（M2—M1）稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。指中央銀行在金融市場上賣出或買進(jìn)有價證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，以改變商業(yè)銀行等 存款金融機構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率。中國人民銀行從 2003 年 開始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)。指商業(yè)銀行為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金，包括商業(yè)銀行的庫 存現(xiàn)金和繳存中央銀行的準(zhǔn)備金存款兩部分。它分為法定存款準(zhǔn)備金 法定存款準(zhǔn)備金（商業(yè)銀行按 法定存款準(zhǔn)備金 存款準(zhǔn)備金 其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款）和超額存款準(zhǔn)備金 超額存款準(zhǔn)備金（商業(yè)銀行存放在中 超額存款準(zhǔn)備金 央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運 用的備用資金）。2004 年，我國實行差別存款準(zhǔn)備金率制度，主要內(nèi)容是商業(yè)銀 行適用的存款準(zhǔn)備金率與其資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等指標(biāo)掛鉤。貨幣 政策 工具 再貸款與再 貼現(xiàn) 再貼現(xiàn)：指金融機構(gòu)為取得資金，將未到期貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以貼現(xiàn)方式向中央銀行 轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為。再貼現(xiàn)政策包括兩方面內(nèi)容，一是通過再貼現(xiàn)率的調(diào)整影響商業(yè) 銀行融入資金的成本，二是規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類，影響商業(yè)銀行及全社會的資金 投向，促進(jìn)資金的高效流動。（1986 年開展再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)）市場利率、官方利率、公定利率（民間金融組織）利率政策 利率分類 名義利率、實際利率（扣除通脹因素）固定利率、浮動利率（一般調(diào)整期為半年）再貸款：中央銀行對金融機構(gòu)發(fā)放的貸款，分為三類：一是為解決流動性不足的需 要而發(fā)放的貸款；二是為處置金融風(fēng)險的需要而發(fā)放的貸款；三是用于特定目的的 貸款（如對地方政府、支農(nóng)等）。

操作目標(biāo)

公開市場業(yè) 務(wù)

短期利率（1 年以下含 1 年）、長期利率 即期利率、遠(yuǎn)期利率 調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率 調(diào)整金融機構(gòu)的法定存貸款利率 利率政策 制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍 制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整 基本匯率、套算匯率 固定匯率、浮動匯率 匯率分類 即期匯率、遠(yuǎn)期匯率（遠(yuǎn)期差價分升水、貼水、平價）官方匯率、市場匯率 匯率政策 選擇相應(yīng)的匯率制度（最基礎(chǔ)、最核心部分）確定適當(dāng)?shù)膮R率水平匯率政策 促進(jìn)國際收支

平衡 2005 年 7 月 21 日匯率改革：貨幣籃子 窗口指導(dǎo) 中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的方式，向金融機構(gòu)通報金融形 勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策。

現(xiàn)金流量分析 1.現(xiàn)金及現(xiàn)金流量的概念 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量的概念(1)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的概念 會計核算中的現(xiàn)金指會計主體的庫存現(xiàn)金;現(xiàn)金流量中的現(xiàn)金包括現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物兩 部分，即庫存現(xiàn)金、活期存款、其他貨幣性資金以及三個月以內(nèi)的證券投資?，F(xiàn)金流量表中 的現(xiàn)金必須不受限制而可以自由使用。(2)現(xiàn)金流量的概念 現(xiàn)金流量包括現(xiàn)金流入量、現(xiàn)金流出量和現(xiàn)金凈流量?，F(xiàn)金流量不討論現(xiàn)金及現(xiàn)金等價 物之間的變動(比如用多余現(xiàn)金購買債券)，因為這不影響客戶的償債能力，屬于現(xiàn)金管理。2.現(xiàn)金流量的計算 現(xiàn)金流量的計算 現(xiàn)金凈流量=經(jīng)營活動的現(xiàn)金凈流量+投資活動的現(xiàn)金凈流量+融資活動的現(xiàn)金凈流量(1)現(xiàn)金流量的具體內(nèi)容

①經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量。銷貨現(xiàn)金收入、利息與股息的現(xiàn)金收入、增值稅銷項稅款和出 口退稅、其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入能夠帶來現(xiàn)金流人;購貨現(xiàn)金支出、營業(yè)費用現(xiàn)金支出、支付利 息、繳納所得稅和其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金支出會帶來現(xiàn)金的流出。②投資活動的現(xiàn)金流量。出售證券(不包括現(xiàn)金等價物)、出售固定資產(chǎn)、收回對外投資 本金能夠帶來現(xiàn)金流入;而購買有價證券、購置固定資產(chǎn)會帶來現(xiàn)金的流出。③融資活動的現(xiàn)金流量。取得短期與長期貸款、發(fā)行股票或債券能夠帶來現(xiàn)金流人;而 償還借款本金的現(xiàn)金、分配現(xiàn)金股利會帶來現(xiàn)金的流出。(2)現(xiàn)金流量的計算方法 收益和費用在損益表中全額反映，其中，收益中未收到的現(xiàn)金和費用中未支付的現(xiàn)金表 現(xiàn)在資產(chǎn)負(fù)債表中的有關(guān)科目(如應(yīng)收賬款的增加和應(yīng)付賬款的增加)。所以，計算現(xiàn)金流量 時，以損益表為基礎(chǔ)，根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表期初期末的變動數(shù)，進(jìn)行調(diào)整。具體步驟如下： 首先，計算資產(chǎn)負(fù)債表各科目期初數(shù)和期末數(shù)的變動情況。其次，確定項目變動數(shù)是現(xiàn) 金流出還是現(xiàn)金流入，最后，計算現(xiàn)金流量。表 6-2 資產(chǎn)與負(fù)債變化對現(xiàn)金流量的影響

變動 項目 資產(chǎn) 負(fù)債 現(xiàn)金流出 現(xiàn)金流入 現(xiàn)金流人 現(xiàn)金流出 增加 減少

①經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量的計算。其一，直接法。直接法又稱為“自上而下”法。銷售所得現(xiàn)金。銷售所得現(xiàn)金=銷售收入一△應(yīng)收賬款 購貨所付現(xiàn)金。購貨所付現(xiàn)金=銷售成本一△應(yīng)付賬款+△存貨 管理費用現(xiàn)金支出。管理費用現(xiàn)金支出=管理費用一折舊一攤銷一△應(yīng)付費用+△預(yù)付費用 其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入、對外投資利息和股息現(xiàn)金收入。支付利息：應(yīng)付未付利息=利息一△應(yīng)付利息

繳納所得稅 營業(yè)現(xiàn)金收入=銷售所得現(xiàn)金一購貨所付現(xiàn)金+其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入一管理費用現(xiàn)金支出 經(jīng)營活動的現(xiàn)金凈流量=營業(yè)現(xiàn)金收入+投資收益現(xiàn)金收入+營業(yè)外現(xiàn)金收支凈額一財 務(wù)費用現(xiàn)金支出一繳納所得稅 其二，間接法，即以損益表中最末一項凈收益為出發(fā)點，加上沒有現(xiàn)金流出的費用和引 起現(xiàn)金流入的資產(chǎn)負(fù)債表項目的變動值，減去沒有現(xiàn)金流入的收入和引起現(xiàn)金流出的資產(chǎn)負(fù) 債表項目的變動值。即： 經(jīng)營活動的現(xiàn)金凈流量=凈收益+折舊+△應(yīng)付賬款+△應(yīng)付費用+△應(yīng)付稅金一△應(yīng)收賬 款一△存貨一△預(yù)付費用 ②投資活動的現(xiàn)金流量的計算。這部分現(xiàn)金流量來源于有價證券、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、長期投資等賬戶的變化：增加引起現(xiàn)金流出，減少引起現(xiàn)金流人。即： 投資活動的現(xiàn)金流出(流人)=△固定資產(chǎn)+△投資+△無形資產(chǎn)(△>O，流出;△ ③融資活動的現(xiàn)金流量的計算。借款人融資活動的現(xiàn)金流量來源于一年內(nèi)到期的長期負(fù) 債、短期負(fù)債和股東權(quán)益的變化。即： 融資活動的現(xiàn)金流出(流人)=△長期負(fù)債+△短期負(fù)債+△股東權(quán)益(△>O，流出;△<0，流 入)2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：借款業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 商業(yè)銀行的借款包括短期借款和長期借款 短期借款和長期借款兩種。短期借款和長期借款 短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同業(yè)拆借、證券回購協(xié)議和向中 央銀行借款等形式。長期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用

發(fā)行金融債券的形式，具體包括發(fā)行普 通金融債券、次級金融債券、混合資本債券、可轉(zhuǎn)換債券等。1.同業(yè)拆借 同業(yè)拆借 我國的同業(yè)拆借，是指經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)之間，通過全國 統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。同業(yè)拆借具有期限短、金額大、風(fēng)險低、手續(xù)簡便等特點，從而能夠反映金融市場上的 資金供求狀況。因此，同業(yè)拆借市場上的利率是貨幣市場最重要的基準(zhǔn)利率之一。2.債券回購 債券回購

債券回購是商業(yè)銀行短期借款的重要方式，包括質(zhì)押式回購與買斷式回購兩種。3.向中央銀行借款 向中央銀行借款 商業(yè)銀行在需要時還可以向中央銀行申請借款。4.金融債券 金融債券 金融債券是商業(yè)銀行在金融市場上發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。我國商業(yè)銀行 所發(fā)行的金融債券，均是在全國銀行間債券市場上發(fā)行和交易的?！纠} 2：單選題】在定期存款中，(A)是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息 【例題 3：單選題】整存整取的起存金額為(B)。A、5 元 B、50 元 C、100 元 D、5000 元 試題解析：依次為零整、雙整、整零、寸本取息 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：監(jiān)管機構(gòu) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 1.歷史沿革和監(jiān)管對象 歷史沿革和監(jiān)管對象(1)歷史沿革 中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)。

時間 2003 年 4 月 事件 成立

2003 年 12 月 27 日

第 10 屆全國人民代表大會第 6 次會議通過了 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān) 督管理法》，并自 2004 年 2 月 1 日起正式施行。第 10 屆全國人民代表大會第 24 次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》修正案，并自 2007 年 1 月日起施行。

2006 年 10 月 31 日

(2)監(jiān)管對象 第二條規(guī)定： 對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu) 是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾 存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公 司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。銀行機構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行 非銀行機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金 融機構(gòu) 2.監(jiān)管職責(zé) 監(jiān)管職責(zé)(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;(3)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;(5)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu) 監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況;(6)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī) 范現(xiàn)場檢查行為;(7)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;(8)會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確 處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公 布;

(10)對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;(11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;(12)對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機 構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;(13)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;(14)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);(15)對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締;(16)負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融

機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;(17)承辦國務(wù)院交辦的其他事項。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：支付結(jié)算業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 支付結(jié)算業(yè)務(wù)是指銀行為單位客戶和個人客戶采用票據(jù)、匯款、托收、信用證、信用卡 等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣支付及資金清算提供的服務(wù)。1.匯票 匯票 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收 款人或者持票人的票據(jù)。分為銀行匯票和商業(yè)匯票。2.本票 本票 銀行本票用于單位和個人在同一交換區(qū)域支付各種款項。銀行本票分為定額銀行本票和 不定額銀行本票。銀行本票提示付款期限為兩個月。3.支票 支票 可用于單位和個人的各種款項結(jié)算。分為現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、普通支票等。旅行支票是銀行等機構(gòu)為方便國際旅行者在旅行期間安全攜帶和支付費用而簽發(fā)的一 種固定面額票據(jù)。4.匯款 匯款 電匯、票匯、信匯三種方式。①電匯：特點是交款迅速、安全可靠、費用高。多用于急需用款和大額匯款。

②票匯 ③信匯：信匯委托書。目前包括我國在內(nèi)的許多國家基本不再使用信匯。5.信用證 信用證 主要特點： 信用證是一項獨立于貿(mào)易合同之外的另一種契約。信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物。6.托收 托收 托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款項的金融票據(jù)或/ 和商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項。托收屬于商業(yè)信用，托收 銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔(dān)責(zé)任。背景知識 票據(jù)和結(jié)算憑證填寫的規(guī)定 中文大寫金額數(shù)字前應(yīng)標(biāo)明“人民幣”字樣。票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：交易業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 1.外匯交易業(yè)務(wù) 外匯交易業(yè)務(wù) 背景知識 ①外匯標(biāo)價方法 直接標(biāo)價法是以一定單位的外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計算應(yīng)付出多少單位的本國貨幣。包括中 國在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國家目前都采用直接標(biāo)價法。間接標(biāo)價法又稱為應(yīng)收標(biāo)價法，是以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計算應(yīng)收若干單位 的外國貨幣。②買入價、賣出價和中間價 在直接標(biāo)價法下，數(shù)額較小的價格為外匯買入價，數(shù)額較大的價格為外匯賣出價。(1)即期外匯交易(2)遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約 定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期后才進(jìn)行實際交割的外匯交易。

2.金融衍生品交易業(yè)務(wù) 金融衍生品交易業(yè)務(wù)(1)金融衍生品 遠(yuǎn)期，是指交易雙方約定在未來某個特定時間以約定價格買賣約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利 率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。期貨，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo) 的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期 貨。互換，是指交易雙方基于自己的比較利益，對各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換，一般分為利率 互換和貨幣互換。利率互換是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交 換利息額的金融合約。貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量兩種貨幣的本金，同時定期交換兩種貨幣利息 的交易。期權(quán)，是指期權(quán)的買方支付給賣方一筆權(quán)利金，獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或 到期日當(dāng)天，以執(zhí)行價格與期權(quán)賣方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。為了取得這一權(quán)利，期權(quán)買方需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費。與遠(yuǎn)期、期貨不同，期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒 有義務(wù)。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?？礉q期權(quán)指期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的 價格向期權(quán)賣方購入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須買進(jìn)的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價 格上升時購入看漲期權(quán)，而賣出者預(yù)期價格會下跌?？吹跈?quán)指期權(quán)買方在規(guī)定的期限內(nèi)享 有向期權(quán)賣方按照一定的價格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。投資者一般 在預(yù)期價格下跌時購入看跌期權(quán)，而賣出者預(yù)期價格會上升。(2)金融衍生品交易業(yè)務(wù)分類 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：銀行經(jīng)營環(huán)境 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：

一、經(jīng)濟(jì)環(huán)境(一)宏觀經(jīng)濟(jì)運行 一 宏觀經(jīng)濟(jì)運行 1.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)及其衡

量指標(biāo) 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括四個，即經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定能夠和國際 收支平衡。

(1)經(jīng)濟(jì)增長與國內(nèi)生產(chǎn)總值 經(jīng)濟(jì)增長是指一個特定時期內(nèi)一國(或地區(qū))經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入的增長。GDP，它是指一國(或地區(qū))所有常住居民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果。在國內(nèi)生產(chǎn)總值的定義中區(qū)分國內(nèi)生產(chǎn)和國外生產(chǎn)，一般以“常住居民”為標(biāo)準(zhǔn)。常住居民是指居住在本國的公民、暫居外國的本國公民和長期居住在本國但未加入本國 國籍的居民。GDP 與 GNP GDP 和 GNP 都是衡量一國經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模的核心指標(biāo)，但它們的統(tǒng)計原則有所不同。GDP 即國內(nèi)生產(chǎn)總值，是指在一定時期一個國家的國土范圍內(nèi)，本國和外國居民所生產(chǎn)的 最終商品和勞務(wù)的市場價值總和;GNP 即國民生產(chǎn)總值，指一個國家的國民在國內(nèi)、國外所 生產(chǎn)的最終商品和勞務(wù)的市場價值總和。簡單地說，GDP 是“國土”或“生產(chǎn)”的概念，強調(diào)的 是制造地而不管是本國企業(yè)還是外國企業(yè)生產(chǎn)的，即“MadeinChina”;而 GNP 是“國民”或“收 入”概念，強調(diào)的是制造人，追求的是本國企業(yè)和本國人的制造，即“MadebyChina”。舉例來說，一個在日本工作的美國公民的收入要計入美國的 GNP 中，但不計入美國的 GDP 中，而計入日本的 GDP 中。(2)充分就業(yè)與失業(yè)率 充分就業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)衡量指標(biāo)是失業(yè)率。失業(yè)率是指勞動力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分 比。我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率。城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)是指擁有非農(nóng)業(yè)戶口，在一定的勞動年齡內(nèi)有勞動能力，無業(yè)而要求 就業(yè)，并在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)。(3)物價穩(wěn)定與通貨膨脹 衡量物價穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是通貨膨脹。通貨膨脹是指一般物價水平在一段時間內(nèi)持續(xù)、普遍地上漲。常用的指標(biāo)有三種：消費 者物價指數(shù)、生產(chǎn)者物價指數(shù)、國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)。消費者物價指數(shù)是指一組與居民生活有關(guān)的商品價格的變化幅度。在衡量通貨膨脹時，消費者物價指數(shù)使用得最多、最普遍。

生產(chǎn)者物價指數(shù)是指一組出廠產(chǎn)品批發(fā)價格的變化幅度。國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)則是按當(dāng)年不變價格計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價 格計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：信用風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響 金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。傳統(tǒng)觀點認(rèn)為，信用風(fēng)險是指因交易對手無力履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。然而，由信用風(fēng)險帶來的損失也可能發(fā)生在實際違約之前，當(dāng)交易對手的履約能力即信用質(zhì)量發(fā)生 變化時，也會存在潛在的損失。對大多數(shù)商業(yè)銀來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。信用風(fēng)險既存在于傳統(tǒng)的 貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，也存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中，還存在于衍生 產(chǎn)品交易中。信用風(fēng)險對基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的影響不同。信用風(fēng)險包括違約風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險等主要形式。(1)違約風(fēng)險既可以針對個人，也可以針對企業(yè)(2)結(jié)算風(fēng)險是一種特殊的信用風(fēng)險，涉及在不同的時間以不同的貨幣進(jìn)行結(jié)算交易。赫斯塔銀行的破產(chǎn)促成了巴塞爾委員會的誕生。信用風(fēng)險具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險特征。與市場風(fēng)險相反，信用風(fēng)險的觀察數(shù)據(jù)少，且 不易獲取。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：市場風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 市場風(fēng)險被定義為由于市場價格(包括金融資產(chǎn)價格和商品價格)波動而導(dǎo)致商業(yè)銀行 表內(nèi)、表外頭寸遭受損失的風(fēng)險。主要包括利率風(fēng)險、股票風(fēng)險、匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險，其中利率風(fēng)險尤為重要。

市場風(fēng)險具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢和易于計量的特點，并且可供選擇的金融產(chǎn)品種類豐富。由于市場風(fēng)險來源于所屬的經(jīng)濟(jì)體系，具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征，難以通過分散化投 資完全消除。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：操作風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 操作風(fēng)險是指由于人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險。根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，操作風(fēng)險包括人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的

四類風(fēng) 險，七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產(chǎn)品及 業(yè)務(wù)做法，實物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。操作風(fēng)險具有普遍性，與市場風(fēng)險主要存在于交易類業(yè)務(wù)和信用分險主要存在于授信業(yè) 務(wù)不同，操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面。操作風(fēng)險具有非營利性，它并不能為銀行帶來盈利，但是操作風(fēng)險可能引發(fā)市場風(fēng)險和 信用風(fēng)險。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：流動性風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少和/或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破 產(chǎn)的風(fēng)險。流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負(fù)債流動性風(fēng)險。資產(chǎn)流動性風(fēng)險是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回，進(jìn)而無法滿足到期負(fù)債的償還和新的 合理貸款及其他融資需要。負(fù)債流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行過去籌集的資金特別是存款資金，由于內(nèi)外因素的變化而 發(fā)生不規(guī)則波動，對其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的風(fēng)險。流動性風(fēng)險形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，是綜合性風(fēng)險。產(chǎn)生原因：商業(yè)銀行的流動性計劃可能不完善之外，信用、市場、操作等風(fēng)險領(lǐng)域的管 理缺陷同樣會導(dǎo)致流動性不足。流動性風(fēng)險水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的整體經(jīng)營狀況。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：國家風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 國家風(fēng)險是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國居民進(jìn)行國際經(jīng)貿(mào)與金融往來時，由于別國經(jīng)濟(jì)、政 治和社會等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險。

國家風(fēng)險可分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險三類。政治風(fēng)險是指商業(yè)銀行受特定國家的政治原因限制，不能把在該國貸款等匯回本國而遭 受損失的風(fēng)險。政治風(fēng)險包括政權(quán)風(fēng)險、政局風(fēng)險、政策風(fēng)險和對外關(guān)系風(fēng)險等多個方面。社會風(fēng)險是指由于經(jīng)濟(jì)或非經(jīng)濟(jì)因素造成特定國家的社會環(huán)境不穩(wěn)定，從而使貸款商業(yè) 銀行不能把在該國的貸款匯回本國而遭受損失的風(fēng)險。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是指境外商業(yè)銀行僅僅受特定國家直接或間接經(jīng)濟(jì)因素的限制，而不能把在該 國的貸款等匯回本國而遭受損失的風(fēng)險。國家風(fēng)險有兩個基本特征： 一是國家風(fēng)險發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動中，在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動不存在 國家風(fēng)險;二是在國際經(jīng)濟(jì)金融活動中，不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)還是個人，都可能遭受國家 風(fēng)險所帶來的損失。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：聲譽風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 聲譽是商業(yè)銀行所有的利益持有者通過持續(xù)努力、長期信任建立起來的寶貴的無形資產(chǎn)。聲譽風(fēng)險是指由于意外事件、商業(yè)銀行的政策調(diào)整、市場表現(xiàn)或日常經(jīng)營活動所產(chǎn)生的負(fù)面 結(jié)果，可能對商業(yè)銀行的這種無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險。幾乎所有的風(fēng)險都可能影響銀行聲譽。管理聲譽風(fēng)險的最好辦法就是：強化全面風(fēng)險管理意識，改善公司治理，并預(yù)先做好應(yīng) 對聲譽危機的準(zhǔn)備;確保其他主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：法律風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 法律風(fēng)險是一種特殊類型的操作風(fēng)險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而 支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險敞口。狹義的法律風(fēng)險 廣義的法律風(fēng)險包括外部合規(guī)風(fēng)險和監(jiān)管風(fēng)險。法律風(fēng)險的表現(xiàn)形式 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：戰(zhàn)略風(fēng)險 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：

戰(zhàn)略風(fēng)險是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過程中，不適 當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅商業(yè)銀行未來發(fā)展的潛在風(fēng)險。這種風(fēng)險來自四個方面： 一是商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性;二是為實現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷;三是為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏;以及整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證。在現(xiàn)實操作過程中，戰(zhàn)略風(fēng)險管理可以被理解為具有雙重含義： 一是商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險管理;二是從戰(zhàn)略性的角度管理商業(yè)銀行的各類風(fēng)險。戰(zhàn)略風(fēng)險是多維的風(fēng)險管理體系 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：監(jiān)督管理措施規(guī)定 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時間 2.監(jiān)管對象范圍 3.對違反

審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施 4.對銀行業(yè)金融機構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 5.審慎性監(jiān)管談話 6.強制風(fēng)險披露 7.查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 國務(wù)院于 2003 年 3 月 19 日設(shè)立了銀監(jiān)會。銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理 公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)。2003 年 12 月 27 日，十屆全國人大常委會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》，該法共六章五十條，自 2004 年 2 月 1 日起施行?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)督管理 談話及強制信息披露的權(quán)利。1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村 信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。需要說明的是，“中華人民共和國 境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。對在我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機 構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。對經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及上述金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督 管理。2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實施 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(1)對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機 構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(二)限制分配紅利和其他收入;(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(四)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(五)責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;(六)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)。銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交 報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。(2)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施 對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。1)接管。銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已 經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長不超過 2 年。

2)重組。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計劃)，通過合并、兼并收購、購買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀 行業(yè)金融機構(gòu)擺脫其所面臨的財務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營而采取的法律措施。重組的目的是對被重組的銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場推出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。3)撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止 其法人資格的行政強制措施。在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對直 接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：(一)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對國家利益造成重大損 失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;(限制出境)(二)申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。(禁止轉(zhuǎn)移財產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二 條規(guī)定的情形，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)向人民法院提出對該金融機構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn) 清算的申請后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(3)其他監(jiān)督管理措施 其他監(jiān)督管理措施 1)對與涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人進(jìn)行調(diào)查。2)審慎性監(jiān)督管理談話。監(jiān)管部門有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營狀況，隨時 向銀行業(yè)金融機構(gòu)提出談話

要求。要求對銀行的業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機構(gòu)一定存在經(jīng)營的問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。3)強制風(fēng)險披露。《巴塞爾新資本協(xié)議》將市場約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率 監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國家和地區(qū)據(jù)此加強信息披露要求。4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點：監(jiān)督管理措施規(guī)定 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點： 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時間 2.監(jiān)管對象范圍 3.對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施

4.對銀行業(yè)金融機構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 5.審慎性監(jiān)管談話 6.強制風(fēng)險披露 7.查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 國務(wù)院于 2003 年 3 月 19 日設(shè)立了銀監(jiān)會。銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理 公司、信托投資公司及其他存款類金融機構(gòu)。2003 年 12 月 27 日，十屆全國人大常委會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》，該法共六章五十條，自 2004 年 2 月 1 日起施行?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)督管理 談話及強制信息披露的權(quán)利。1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村 信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。需要說明的是，“中華人民共和國 境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。對在我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機 構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。對經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及上述金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督 管理。2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實施 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(1)對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機 構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(二)限制分配紅利和其他收入;(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;

(四)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(五)責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;(六)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)。銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交 報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。(2)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施 對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。1)接管。銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已 經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長不超過 2 年。2)重組。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計劃)，通過合并、兼并收購、購買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀 行業(yè)金融機構(gòu)擺脫其所面臨的財務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營而采取的法律措施。重組的目的是對被重組的銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場推出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。3)撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止 其法人資格的行政強制措施。在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對直 接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：(一)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對國家利益造成重

大損 失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;(限制出境)(二)申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。(禁止轉(zhuǎn)移財產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二 條規(guī)定的情形，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)向人民法院提出對該金融機構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn) 清算的申請后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(3)其他監(jiān)督管理措施 其他監(jiān)督管理措施 1)對與涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人進(jìn)行調(diào)查。

2)審慎性監(jiān)督管理談話。監(jiān)管部門有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營狀況，隨時 向銀行業(yè)金融機構(gòu)提出談話要求。要求對銀行的業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明。進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機構(gòu)一定存在經(jīng)營的問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。3)強制風(fēng)險披露?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》將市場約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率 監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國家和地區(qū)據(jù)此加強信息披露要求。4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。

第四篇：公共基礎(chǔ)知識

公共基礎(chǔ)筆記

第一部分 馬克思主義哲學(xué)

1、哲學(xué)、世界觀、方法論

哲學(xué)，是系統(tǒng)化、理論化的世界觀。

方法論是人們認(rèn)識世界、改造世界的根本方法。

2、哲學(xué)的基本問題

哲學(xué)的基本問題，包括兩個方面，兩個層次。

第一方面，是關(guān)于物質(zhì)和意識誰是第一性、誰是第二性的問題，是劃分唯物主義和唯心主義的根本依據(jù)。

第二方面，是物質(zhì)和意識是否具有同一性的問題，即人的意識能否認(rèn)識和反映物質(zhì)世界的問題，是劃分可知識和不可知論的根本依據(jù)。

在哲學(xué)基本問題之后，還有一個世界處于什么狀態(tài)的問題，并由此產(chǎn)生形而上學(xué)和辯證法的對立。

3、馬克思主義哲學(xué)的產(chǎn)生

自然科學(xué)：細(xì)胞學(xué)說、能量守恒定律、達(dá)爾文生物進(jìn)化論

階級基礎(chǔ)：英國憲章運動、法國里昂工人起義、德國西里西亞紡織工人起義

社會科學(xué)：英國古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、法國空想社會主義、黑格爾辯證法、費爾巴哈唯物主義

4、馬克思主義哲學(xué)的基本特征

馬克思主義哲學(xué)的本質(zhì)特征是它的實踐性，是實踐基礎(chǔ)上的科學(xué)性和革命性的統(tǒng)一。

5、辯證唯物主義的物質(zhì)觀

（一）物質(zhì)觀的發(fā)展

主觀唯心主義：“存在就是被感知”。

客觀唯心主義：“理”、“理念”、“絕對觀念”

古代樸素唯物主義:物質(zhì)為一種或幾種常見的具體形態(tài)。

近代形而上學(xué)唯物主義:物質(zhì)是物質(zhì)結(jié)構(gòu)的某一層次或不可分割的最小粒子。

舊唯物主義無法對意識現(xiàn)象及社會歷史的本質(zhì)，做出唯物的科學(xué)解釋，舊唯物主義的物質(zhì)觀是形而上學(xué)的，歷史觀是唯心主義的。

（二）馬克思主義哲學(xué)的物質(zhì)觀

恩格斯：“物、物質(zhì)無非是各種物的總和，而這個概念就是從這一總和中抽象出來的?！?/p>

列寧：“物質(zhì)是標(biāo)志客觀實在的哲學(xué)范疇，這種客觀實在是人通過感覺感知的，它不依賴于我們的感覺而存在，為我們的感覺所復(fù)寫、攝影、反映”。

物質(zhì)的唯一特性：客觀實在性

6、辯證唯物主義的運動觀

物質(zhì)是運動的物質(zhì)，運動是物質(zhì)的運動。運動是物質(zhì)自身的固有屬性和存在方式。

物質(zhì)運動的具體形式是多種多樣的。物質(zhì)運動可分為五種基本形式：即機械運動、物理運動、化學(xué)運動、生物運動和社會運動。各種物質(zhì)運動之間的區(qū)別與聯(lián)系：低級運動形式是高級運動形式的基礎(chǔ)、高級運動形式是從低級運動形式發(fā)展而來的；高級運動包含低級運動形式；各種運動形式同時并存、相互制約并在一定條件下相互轉(zhuǎn)化。

靜止是有條件的、暫時的和相對的，運動是無條件的和絕對的。靜止是一種特殊的運動狀態(tài)。

物質(zhì)運動具有其自身的規(guī)律性。規(guī)律就是事物運動過程中自身所固有的本質(zhì)的必然的聯(lián)系。規(guī)律具有如下共同點：規(guī)律具有穩(wěn)定性；規(guī)律具有普遍性；規(guī)律具有可重復(fù)性。

7、世界的物質(zhì)統(tǒng)一性

世界的物質(zhì)統(tǒng)一性原理，是對無限多樣和永恒運動著的整個世界的根本觀點和總的看法，是對整個世界的普遍本質(zhì)和共同基礎(chǔ)的科學(xué)反映，是馬克思主義哲學(xué)的基礎(chǔ)，也是我們從事一切工作的出發(fā)點。一切從實際出發(fā)，實事求是。

8、意識的起源

意識是自然界長期發(fā)展的產(chǎn)物：無機物的反映特性進(jìn)化為低等生物的刺激感應(yīng)性；低等生物的刺激感應(yīng)性進(jìn)化為高等動物的感覺和心理；動物心理進(jìn)化為人的意識。

意識是社會勞動的產(chǎn)物：勞動促進(jìn)了人腦，促進(jìn)了語言的產(chǎn)生，促進(jìn)了意識的形成。

9、意識的本質(zhì)

從本質(zhì)上看，意識是人腦的機能，是客觀存在的反映；意識的形式是主觀的，是客觀事物的主觀映象，意識不等同于客觀事物，而是客觀事物反映到人腦中的觀念形態(tài)。

10、物質(zhì)世界的普遍聯(lián)系

聯(lián)系的客觀性、普遍性：

聯(lián)系的復(fù)雜性、多樣性：不同的聯(lián)系對事物的發(fā)展產(chǎn)生不同影響和作用，所謂規(guī)律，就是事物內(nèi)在的、本質(zhì)的、必然的聯(lián)系，對事物的存在和發(fā)展起主要作用。

系統(tǒng)論揚棄了先分析后綜合的傳統(tǒng)科學(xué)方法，開拓了從整體出發(fā)，從事體與部分的有機聯(lián)系中認(rèn)識把握事物的新方法。它要求人們綜合地、系統(tǒng)地考察事物，并在動態(tài)中協(xié)調(diào)整體與部分的關(guān)系，使部分的功能向整體的最優(yōu)化方向發(fā)展。系統(tǒng)論運用和證明了辯證法關(guān)于普遍聯(lián)系的原理，有力地駁斥了孤立、片面地認(rèn)識事物的形而上學(xué)觀點

11、物質(zhì)世界的永恒發(fā)展

發(fā)展是指事物從低級到高級、從簡單到復(fù)雜的運動變化過程。發(fā)展的實質(zhì)是舊事物的死亡和新事物的產(chǎn)生。

事物的相互聯(lián)系產(chǎn)生運動、變化和發(fā)展。事物的發(fā)展與事物的聯(lián)系同在，具有客觀普遍性。

發(fā)展是舊事物的死亡和新事物的產(chǎn)生。

任務(wù)事物都作為過程而存在，整個世界就是“過程的集合體”，對具體事物來說，過程是這一事物產(chǎn)生、發(fā)展、死亡的歷史；對整個世界來說，過程就是從低級到高級、從簡單到復(fù)雜的發(fā)展歷史。

12、對立統(tǒng)一規(guī)律

矛盾及其基本屬性：矛盾的同一性是指矛盾的互相依存、互相聯(lián)結(jié)及互相轉(zhuǎn)化的性質(zhì)；矛盾的斗爭性是指矛盾雙方互相排斥、互相對立的性質(zhì)。矛盾的同一性是有條件的，相對的；矛盾的斗爭性是無條件的，絕對的。

矛盾在事物發(fā)展中的作用：矛盾是事物發(fā)展的動力和源泉，內(nèi)因是事物發(fā)展的根本原因，外因是事物發(fā)展的必要條件，這是唯物辯證法關(guān)于事物發(fā)展動因的基本觀點。

矛盾的普遍性和特殊性：矛盾存在于一切事物中，并且貫穿于事物發(fā)展過程的始終；矛盾的特殊性是指不同的事物及其各個側(cè)面，在不同發(fā)展階段上，其矛盾各有特點：不同質(zhì)的事物的矛盾有其特點；同一事物在不同發(fā)展階段上的矛盾有其特點；同一事物矛盾的各個側(cè)面在不同的發(fā)展階段上各有其特點。

13、對立統(tǒng)一規(guī)律是唯物辯證法的核心和實質(zhì)

唯物辯證法是以聯(lián)系和發(fā)展的觀點為基本特征，由一系列規(guī)律和范疇構(gòu)成的科學(xué)體系。對立統(tǒng)一規(guī)律是唯物辯證法的

核心和實質(zhì)原因在于：

（1）對立統(tǒng)一學(xué)說提示了事物辯證法的根本內(nèi)容。事物內(nèi)部要素之間和事物之間的相互依賴、相互對立的聯(lián)系，歸根結(jié)底是對立統(tǒng)一的關(guān)系，這個聯(lián)系，是事物最本質(zhì)、最根本的聯(lián)系。

（2）對立統(tǒng)一學(xué)說闡明了事物發(fā)展的動力和源泉。事物的發(fā)展，是自身矛盾所引起的自已運動和自我發(fā)展。

（3）對立統(tǒng)一學(xué)說貫穿于唯物辯證法的其它規(guī)律之中。

14、馬克思主義認(rèn)識論是能動的革命的反映論

可知論和反映論是馬克思主義哲學(xué)的認(rèn)識論的基本立場。

馬克思主義哲學(xué)引進(jìn)了科學(xué)的實踐觀和辯證法，闡明了認(rèn)識的本質(zhì)，解決了怎樣才能認(rèn)識世界的問題，從而消除了舊唯物主義的根本缺陷，實現(xiàn)了認(rèn)識論的根本性革命。

馬克思主義認(rèn)識論將實踐的觀點引入認(rèn)識論，消除舊唯物主義反映論所造成的認(rèn)識脫離社會實踐的消極直觀性；馬克思主義認(rèn)識論將辯證法貫徹于認(rèn)識過程，闡明了認(rèn)識是一個充滿矛盾運動的過程，消除了舊唯物主義反映論的僵死不變的形而上學(xué)缺陷；由于實踐觀點和辯證觀點的引入對歷史發(fā)展和歷史意識問題作出了唯物和辯證法的解釋，實現(xiàn)了自然觀與歷史觀、辯證唯物主義與歷史唯物主義的統(tǒng)一。

實踐的觀點，是馬克思主義認(rèn)識論的首要的和基本的觀點。

15、實踐及其基本形式

實踐及其特點：實踐是人類能動地改造世界的客觀物質(zhì)活動；實踐活動的基本特點是客觀物質(zhì)性、主觀能動性和社會歷史性。

實踐的基本形式：

（1）生產(chǎn)實踐：生產(chǎn)活動是人類最基本的實踐活動，也是其它實踐活動的基礎(chǔ)和前提。

（2）社會實踐：社會實踐中最為主要的實踐形式是建立和調(diào)整生產(chǎn)關(guān)系的實踐活動，在階級社會，階級斗爭和處理階級關(guān)系的實踐活動，是社會實踐的重要內(nèi)容。

（3）科學(xué)實驗：

16、實踐是認(rèn)識的基礎(chǔ)

實踐是認(rèn)識的基礎(chǔ)，對認(rèn)識起決定作用，主要體現(xiàn)在：

（1）實踐是認(rèn)識的來源；（2）實踐是認(rèn)識發(fā)展的動力；（3）實踐是檢驗認(rèn)識正確與否的唯一標(biāo)準(zhǔn)；（4）實踐是認(rèn)識的目的。

17、認(rèn)識的辯證發(fā)展

感性認(rèn)識：感性認(rèn)識是主體對客體表面現(xiàn)象的反映，是來自客體的各種刺激和主體的感知系統(tǒng)的相互作用的產(chǎn)物。感性認(rèn)識包括感覺、知覺和表象三種形式，是認(rèn)識的低級形式，具有直接性、具體性的特點。

理性認(rèn)識：理性認(rèn)識是在感性認(rèn)識的基礎(chǔ)上，主體運用人

所特有的抽象思維能力對感性材料進(jìn)行加工，形成對客體的本質(zhì)和內(nèi)在聯(lián)系的認(rèn)識。它包括概念、判斷、推理三種形式，具有間接性、抽象性的特點。

從理性認(rèn)識到實踐需要的條件：

（1）必須把理發(fā)認(rèn)識即理論同具體實踐相結(jié)合；

（2）要將理性認(rèn)識轉(zhuǎn)化為指導(dǎo)人們實踐的計劃、方案、辦法；

（3）要將理論、計劃、辦法交給群眾，轉(zhuǎn)化為群眾的自覺行動。

割裂感性認(rèn)識和理性認(rèn)識的辯證關(guān)系，必然犯教條主義和經(jīng)驗主義兩種錯誤。

在認(rèn)識過程中，實踐、認(rèn)識、再實踐、再認(rèn)識，循環(huán)往復(fù)以至無窮，是認(rèn)識發(fā)展的基本過程和發(fā)展規(guī)律。

18、真理和謬誤的相互轉(zhuǎn)化

真理和謬誤可以相互轉(zhuǎn)化，主要分為兩種情形：

（1）真理和謬誤的對立和區(qū)別。在一定條件下，在一定范圍內(nèi)，是絕對的。另一方面，在不同條件下，不同的范圍內(nèi)，真理就會轉(zhuǎn)化為謬誤，謬誤也可能轉(zhuǎn)化為真理，真理與謬誤的界限，又是相對的。

（2）失敗和錯誤為正確的認(rèn)識、為成功準(zhǔn)備條件。

19、真理的客觀性

真理屬于認(rèn)識范疇，是一種意識現(xiàn)象，是客觀存在的主

觀映象，其內(nèi)容是客觀的，其形式是主觀的?？陀^性是真理之所以成為真理的根本條件，是真理的本質(zhì)屬性。

在一定條件下，對同一客觀對象的真理性認(rèn)識只能有一個，是惟一的，真理多元性以認(rèn)識的多元性取代真理的一元性，否認(rèn)真理的客觀性，實質(zhì)上否認(rèn)了人們正確認(rèn)識客觀事物的可能性，必然導(dǎo)致唯心主義的不可知論。

20、真理的絕對性

真理的絕對性是指真理的客觀性和無限性。

（1）任何真理都具有不依賴于主體的、符合客觀事物及其規(guī)律的客觀內(nèi)容，是對客觀事物的正確反映。

（2）真理的發(fā)展是無限的，絕對的。

21、真理的相對性

真理的相對性是指真理的有限性和條件性。

真理在廣度和深度上都是有限的。

22、歷史觀的基本問題

社會存在與社會意識的關(guān)系問題，是社會歷史觀的基本問題，是劃分歷史唯物主義和歷史唯心主義的基本依據(jù)。

神學(xué)史觀、英雄史觀、人道主義史觀屬于歷史唯心主義。

23、社會存在

社會存在是指社會物質(zhì)生活條件的總和。它包括地理環(huán)境、人口因素和生產(chǎn)方式，其中生產(chǎn)方式是社會存在的決定性因素。

地理環(huán)境和人口因素構(gòu)成社會存在和發(fā)展的自然物質(zhì)基礎(chǔ)。

生產(chǎn)方式是生產(chǎn)關(guān)系和生產(chǎn)力的統(tǒng)一，是社會發(fā)展的決定力量，主要表現(xiàn)在：

（1）物質(zhì)生活資料的生產(chǎn)是人類社會存在和發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。

（2）物質(zhì)生活資料的生產(chǎn)決定著整個社會的基本性質(zhì)和面貌。

（3）物質(zhì)生活資料生產(chǎn)方式的發(fā)展和變革決定著社會制度的更替和變革

24、社會意識

社會意識是社會生活的精神方面，是社會存在的總體反映，社會意識的構(gòu)成可分為：

按社會意識的主體構(gòu)成：個人意識和群體意識。

按社會意識的結(jié)構(gòu)劃分：社會心理和社會意識形式。

社會心理還可分為個人心理和群體心理，階級心理是階級社會中一種主要的群體心理，民族心理也是人類社會十分重要的群體心理；社會意識形式是一種抽象化、系統(tǒng)化的，具有相對穩(wěn)定形式的、自覺的社會意識，可分為兩類，一類是意識形態(tài)，在階級社會中，它們具有鮮明的階級性，另一類是各種自然科學(xué)以及一部分社會科學(xué)，它們本身沒有階級性，可為不同社會制度和不同階級服務(wù)。

25、社會基本矛盾運動

生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的矛盾，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾，是人類社會的基本矛盾，決定著社會的不斷向前發(fā)展。

生產(chǎn)力對生產(chǎn)力具有決定作用，它決定了生產(chǎn)關(guān)系的性質(zhì)、形式和變革；生產(chǎn)關(guān)系對生產(chǎn)力具有反作用，體現(xiàn)在生產(chǎn)關(guān)系對生產(chǎn)力的相對獨立性、生產(chǎn)關(guān)系對生產(chǎn)力的能動作用兩個主要方面。

經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是指一定社會占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)關(guān)系的總和，只有那些占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)關(guān)系，才構(gòu)成經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)；上層建筑是建立在一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的社會意識形態(tài)以及與之相適應(yīng)的政治法律制度，它包括政治上層建筑和意識形態(tài)兩個部分。政治上層建筑，包括國家政治制度、立法司法制度、政府機構(gòu)、黨團(tuán)、軍隊、警察、法庭、監(jiān)獄等制度和設(shè)施。意識形態(tài)包括政治思想、法律思想、哲學(xué)思想、宗教思想、文藝思想等意識形態(tài)諸種形式。

國家政權(quán)是上層建筑的核心。上層建筑的性質(zhì)，直接受經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的決定，間接受生產(chǎn)力的制約。

26、階級和階級斗爭

階級的產(chǎn)生：剩余價值的出現(xiàn)，是階級產(chǎn)生的物質(zhì)前提，生產(chǎn)資料私有制的確立，是階級產(chǎn)生的直接原因。階級對立的實質(zhì)就是一部分人能夠占用另一部分人的勞動。

階級斗爭是階級社會發(fā)展的直接動力。

階級分析方法是觀察和分析階級社會社會矛盾和社會問題的基本方法。

27、國家、國體和政體

國家是階級矛盾不可調(diào)和的產(chǎn)物，是階級統(tǒng)治的工具，在本質(zhì)上，國家是經(jīng)濟(jì)上占統(tǒng)治地位的階級進(jìn)行階級統(tǒng)治的工具。

國體是指社會各階級在國家中的地位，由于國體不同，先后出現(xiàn)過奴隸主階級專政等不同類型的國家。

政體是指國家政權(quán)的組織形式，相同國體的國家可以采取不同形式的政體。

國體決定政體，政體為國體服務(wù)，只有根據(jù)國體才能判明國家的性質(zhì)，政體對保證國家的性質(zhì)起著重要的作用，我國的國體是無產(chǎn)階級專政，政體是人民代表大會制。

第二部分 鄧小平理論

1、鄧小平理論的形成

首先，鄧小平理論是總結(jié)我國和其他社會主義國家進(jìn)行社會主義建設(shè)的歷史經(jīng)驗和教訓(xùn)，對社會主義進(jìn)行再認(rèn)識的產(chǎn)物。

近代，對資本主義剝削制度的精神批判，產(chǎn)生了近代空想社會主義成為社會主義思想史的開端；馬恩繼承空想社會主義的優(yōu)秀思想成果，總結(jié)了工人運動的經(jīng)驗，運用唯物史觀和剩余價值學(xué)說，論證了社會主義代替資本主義的歷史趨

勢和一般規(guī)律，找到了埋葬資本主義，實現(xiàn)社會主義的現(xiàn)實力量。

其次，當(dāng)代國際形勢的新發(fā)展所形成的新的時代特征，要求社會主義順乎世界潮流，反映時代變化，這是鄧小平理論形成的國際大背景。

2、鄧小平理論的探索與實踐過程

十二大以后，確立了解放思想、實事求是的思想路線，將工作中心轉(zhuǎn)移到經(jīng)濟(jì)建設(shè)上來，并及時提出必須堅持四項基本原則，初步形成“一個中心，兩個基本點”的思想。

十二大到十三大，提出社會主義商品經(jīng)濟(jì)和社會主義初級階段理論。

十三大系統(tǒng)地論證了社會主義初級階段的理論和黨在社會主義初級階段的基本路線，闡述了黨在十一屆三中全會以來社會主義理論方面取得的成果，回答了我國社會主義建設(shè)的發(fā)展階段、任務(wù)、動力、條件、步驟以及所處的國際環(huán)境和時代特征問題，構(gòu)成了鄧小平理論的基本輪廓。

十四大對建設(shè)有中國特色社會主義理論的形成、基本內(nèi)容做了全面的概括和論述，并將建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制確立為我國經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)，至此，鄧小平理論形成比較完整的科學(xué)體系。

3、鄧小平理論的精髓和首要問題

鄧小平理論的精髓是解放思想、實事求是。其二者的共

同要求是：人的主觀認(rèn)識要符合客觀實際，要隨著實踐的發(fā)展而發(fā)展。

首要問題是要搞清楚什么是社會主義、怎樣建設(shè)社會主義。社會主義的本質(zhì)：“解放生產(chǎn)力，發(fā)展生產(chǎn)力，消滅剝削，消除兩極分化，最終達(dá)到共同富?！?。

4、社會主義初級階段的基本特征

首先，我國已具備了社會主義社會的一般特征：共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的人民民主專政的國家政權(quán)；以馬克思主義為指導(dǎo)的思想文化；以公有制和按勞分配為主體的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

其次，我國尚處于不發(fā)達(dá)的社會主義階段。

第三，建設(shè)社會主義需要一個較長的歷史階段。

5、社會主義初級階段的主要矛盾

《關(guān)于建國以來黨的若干歷史問題的決議》指出：“在社會主義基本完成以后，我國的主要矛盾是人民日益增長的物質(zhì)文化需要同落后的社會生產(chǎn)力之間的矛盾?！?/p>

社會主義初級階段的主要矛盾決定了黨和國家的工作中心是經(jīng)濟(jì)建設(shè)，根本任務(wù)是集中力量發(fā)展社會生產(chǎn)力。我國社會經(jīng)濟(jì)、政治、文化生活的全面進(jìn)步，社會主義現(xiàn)代化的實現(xiàn)，歸根結(jié)底取決于主要矛盾的解決，取決于社會生產(chǎn)力的發(fā)展。

6、黨在社會主義初級階段的基本路線

我國還處在社會主義初級階段的科學(xué)論述是鄧小平建

設(shè)有中國特色社會主義理論的重要基礎(chǔ)，是我們制定路線、方針、政策的根本出發(fā)點。

黨在社會主義初級階段的基本路線是：“領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)結(jié)全國各族人民，以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，堅持四項基本原則，堅持改革開放，自力更生，艱苦創(chuàng)業(yè)，為把我國建設(shè)成為富強、民主、文明的社會主義現(xiàn)代化國家而奮斗?！?/p>

7、發(fā)展生產(chǎn)力是社會主義的根本任務(wù)

首先，發(fā)展生產(chǎn)力是社會主義本質(zhì)的要求。

其次，就我國來說，發(fā)展生產(chǎn)力是解決社會主要矛盾的根本途徑。

最后，發(fā)展生產(chǎn)力，建立強大的社會主義物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)，是建設(shè)社會主義民主法制和精神文明不可缺少的條件。

8、三個有利于的判斷標(biāo)準(zhǔn)

判斷的標(biāo)準(zhǔn)是：“是否有利于發(fā)展社會主義社會的生產(chǎn)力，是否有利于增強社會主義國家的綜合國力，是否有利于提高人民的生活水平。”

9、社會主義市場經(jīng)濟(jì)理論的提出

1984年10月，黨的十二屆三中全會通過了《中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定》，明確指出：“社會主義經(jīng)濟(jì)，是在公有制基礎(chǔ)上的有計劃的商品經(jīng)濟(jì)，商品經(jīng)濟(jì)的充分發(fā)展，是社會經(jīng)濟(jì)不可逾越的階段，是實現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的必要條件?！?/p>

10、社會主義市場經(jīng)濟(jì)的基本特征

與資本主義經(jīng)濟(jì)的共同特征：企業(yè)的自主經(jīng)營，資源配臵的市場性，經(jīng)濟(jì)活動的開放性，完善的市場體系，市場管理的法制性，宏觀調(diào)控的間接性，市場競爭的平等性。

社會主義市場經(jīng)濟(jì)自身特征：

（1）在所有制結(jié)構(gòu)上，以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。

（2）在分配制度上，堅持按勞分配為主體，多種分配方式并存的制度。

（3）在宏觀調(diào)控上，能把人民的當(dāng)前利益與長遠(yuǎn)利益、局部利益與整體利益結(jié)合起來，更好地發(fā)揮計劃和市場兩手段的長處。

（4）在政治制度上，共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的人民民主政權(quán)是社會主義的基本政治制度。

11、國有企業(yè)改革的主要目標(biāo)與指導(dǎo)方針

十五屆四中全會指出了2010年國有企業(yè)改革和發(fā)展的目標(biāo)：“適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制與經(jīng)濟(jì)增長方式兩個根本性轉(zhuǎn)變和擴(kuò)大對外開放的需求，基本完成戰(zhàn)略性調(diào)整改組，形成比較合理的國有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)，建立比較完善的現(xiàn)代企業(yè)制度，經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，科技開發(fā)能力、市場競爭能力和抗御風(fēng)險能力明顯增強，使國有經(jīng)濟(jì)在國民經(jīng)濟(jì)中更好地發(fā)揮主導(dǎo)作用。”

十五屆四中全會同時指出了推進(jìn)國有企業(yè)改革和發(fā)展必須堅持的指導(dǎo)方針：“（1）以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展；（2）從戰(zhàn)略上調(diào)整國有經(jīng)濟(jì)布局和改組國有企業(yè)；（3）改革同改組、改造、加強管理相結(jié)合；（4）建立現(xiàn)代企業(yè)制度；（5）推動企業(yè)科技進(jìn)步；（6）全面加強企業(yè)管理；（7）建立企業(yè)優(yōu)勝劣汰的競爭機制；（8）全心全意依靠工人階級，發(fā)揮企業(yè)黨組織的政治核心作用；（10）推進(jìn)企業(yè)精神文明建設(shè)。

12、現(xiàn)代企業(yè)制度的形式和特征

現(xiàn)代企業(yè)制度是以企業(yè)法人制度為主體、以有限責(zé)任制度為核心、以專家經(jīng)營為特征的新型企業(yè)制度。

企業(yè)制度的形式：個人業(yè)主企業(yè)；合伙制企業(yè)；公司制企業(yè)

我國要建立的現(xiàn)代企業(yè)制度特征：

（1）產(chǎn)權(quán)清晰

主要是由法律明確界定出包括國家在內(nèi)的出資者權(quán)利和企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)利，實現(xiàn)出資者所有權(quán)與法人財產(chǎn)權(quán)的分離。

（2）權(quán)責(zé)明晰

指所有者（出資者）同企業(yè)經(jīng)營者有各自明確的權(quán)利和責(zé)任。出資者按投入企業(yè)的資本額享有所有者權(quán)益，即資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以其出資額對企業(yè)

債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。企業(yè)依據(jù)其全部法人財產(chǎn)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，照章納稅，對出資者承擔(dān)財產(chǎn)保值增值的責(zé)任。

（3）政企分開

企業(yè)和政府之間不存在行政機構(gòu)的隸屬關(guān)系，政府作為社會經(jīng)濟(jì)管理者不能直接干預(yù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動。

（4）管理科學(xué)

指建立科學(xué)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)體系和組織管理制度，調(diào)節(jié)所有者、經(jīng)營者和職工之間的關(guān)系，形成激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。建立合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督體系，防止國有資產(chǎn)流失。

除了全面理解和把握以上四條基本特征外，還要突出抓好以下幾個環(huán)節(jié)：①繼續(xù)推進(jìn)政企分開；②積極探索國有資產(chǎn)管理的有效形式；③對國有大中型企業(yè)實行規(guī)范的公司制改革；④面向市場著力轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營機制。

13、市場體系的內(nèi)容及相互關(guān)系

市場體系是相互聯(lián)系的各類市場的有機統(tǒng)一體，商品市場、資本市場、勞動力市場是市場體系的最基本內(nèi)容，是市場體系的三大支柱。

市場體系內(nèi)部各類市場之間存在著相互制約、相互依賴、相互促進(jìn)的關(guān)系，要使市場體系的整體功能得到發(fā)揮，必須形成統(tǒng)一、開放、競爭、有序的大市場。

14、市場體系中的各類市場

（1）商品市場

狹義的商品市場是指有形的物質(zhì)產(chǎn)品的交換場所，其主要功能有：為商品交換的實現(xiàn)提供條件；評價商品；影響供求。商品市場主要包括消費資料市場和生產(chǎn)資料市場。

消費資料市場的特點：多樣性、層次性、分散性、流動性。

生產(chǎn)資料市場的特點：購買者以各類企業(yè)為主；以中間產(chǎn)品的交換為主；生產(chǎn)企業(yè)對生產(chǎn)資料的需求變化小但需求量大；需求相對穩(wěn)定，決定了生產(chǎn)資料市場有可能相對集中和相對獨立，有利于發(fā)展期貨市場。

生產(chǎn)資料市場的功能：制約社會發(fā)展的速度和規(guī)模；制約社會物質(zhì)資料的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)；制約社會經(jīng)濟(jì)資源的配臵。

（2）金融市場

金融是指貨幣資金的融通，包括貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貨款的吸收和提取，貨款的發(fā)放和收回，投資資金的籌集等一切與貨幣流通有關(guān)的活動。

金融市場的主要作用：引導(dǎo)資金合理配臵資源；聚集資金擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模；影響利率實現(xiàn)宏觀調(diào)控；提供競爭改善經(jīng)營管理。

（3）勞動力市場

勞動力市場是指勞動力進(jìn)行流通和交流的場所。其作用是運用市場機制調(diào)節(jié)勞動力供求關(guān)系，推動人才的合理流

動，實現(xiàn)勞動力資源的合理配臵。勞動力市場上流動的是人的勞動能力，包括體力和智力兩個方面。

在市場經(jīng)濟(jì)條件下，勞動力的供求是由市場機制決定的，勞動力市場的特點在于：具有很強的地域性；具有流動性；具有相對穩(wěn)定性；具有雙向選擇性。

（4）房地產(chǎn)市場

房地產(chǎn)的市場組織形式主要有六種：

A.土地的一級市場。由國家采取公開拍賣、招標(biāo)、協(xié)議等方式出售或劃撥土地使用權(quán)。

B.房地產(chǎn)開發(fā)市場。主要包括資金籌措和建筑施工兩大環(huán)節(jié)的活動。

C.房地產(chǎn)交易市場。指有組織、有領(lǐng)導(dǎo)建立的有形房地產(chǎn)交易市場。包括所有與房地產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的活動，如集資建房、房屋互換、房地產(chǎn)信托代辦、新房出售和預(yù)售、舊房的買賣和租賃。

D.商品銷售市場。有兩種形式：房屋產(chǎn)權(quán)出售；房屋使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

E.房地產(chǎn)金融市場。

F.涉外房地產(chǎn)市場。（5）技術(shù)和信息市場

廣義的技術(shù)市場是指技術(shù)商品交換關(guān)系的總和，包括技術(shù)商品的開發(fā)、應(yīng)用和流通的全過程；狹義的技術(shù)市場是指

技術(shù)商品交換的場所。

（6）期貨市場

狹義的期貨市場是指期貨交易的場所，即期貨交易所；廣義的期貨市場是指構(gòu)成期貨交易的全部要素，包括交易所、經(jīng)紀(jì)公司、結(jié)算所、期貨交易者等。

15、宏觀調(diào)控的目標(biāo)和手段

宏觀調(diào)控體系與現(xiàn)代企業(yè)制度、市場體系、收入分配制度和社會保障制度構(gòu)成社會主義社會經(jīng)濟(jì)體制的基本框架。

黨的十四屆三中全會《中共中央關(guān)于建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制若干問題的決定》中要求建立以間接手段為主的完善的宏觀調(diào)控體系。

宏觀調(diào)控的目標(biāo)：保持社會總供給與總需求的基本平衡；保持國民經(jīng)濟(jì)的適度增長率；合理調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；保持物價總水平的基本穩(wěn)定；實現(xiàn)勞動力的充分就業(yè)；公平的收入分配；國際收支平衡。

宏觀調(diào)控的基本手段：經(jīng)濟(jì)手段；行政手段；法律手段。

宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)政策：財政政策；貨幣政策；產(chǎn)業(yè)政策。

16、社會主義初級階段的所有制結(jié)構(gòu)

黨的十五大明確闡述了社會主義初級階段的所有制結(jié)構(gòu)，即：“公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展”。

十五大報告明確提出：“要全面認(rèn)識公有制經(jīng)濟(jì)的含義，公有制經(jīng)濟(jì)不僅包括國有經(jīng)濟(jì)和集體經(jīng)濟(jì)，而且還包括混合

所有制經(jīng)濟(jì)中的國有成分和集體成分?！?/p>

17、社會保障制度的基本內(nèi)容

（1）社會保險。是社會保障的核心內(nèi)容，是社會保障體系的基本綱領(lǐng)，起到補償勞動者收入損失的功能。

（2）社會救助。其目的是幫助社會成員獲得最低限度的生活條件，是社會保障體系中的最低綱領(lǐng)。

（3）社會福利。一個國家的社會福利狀況，是其國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的重要反映，是社會保障體系的最高綱領(lǐng)。

（4）社會優(yōu)撫。是社會保障體系中的特殊綱領(lǐng)。

（5）社會互助和個人儲蓄積累。是社會保障體系的補充綱領(lǐng)。

18、改革是社會發(fā)展的動力

改革是解決社會主義社會基本矛盾，推動社會主義發(fā)展的直接動力。

我國經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)是逐步完善和建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制，主要包括：建立和完善以公有制經(jīng)濟(jì)為主體，其他分配方式為補充的分配制度，以及建立現(xiàn)代企業(yè)制度，轉(zhuǎn)變政府職能、改善宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控，健全市場體系，建立和完善社會保障體系等。

社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的基本特征在于：市場在國家宏觀調(diào)控下對資源配臵起基礎(chǔ)性作用。

19、社會主義建設(shè)的政治保證

堅持四項基本原則是黨在社會主義初級階段基本路線的兩個基本點之一，是立國之本，是社會主義建設(shè)的政治保證。

中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)是四項基本原則的核心，也是建設(shè)有中國特色社會主義的根本保證。

深入、扎實、持久地用鄧小平理論武裝全黨，是黨的建設(shè)的首要任務(wù)。

20、社會主義精神文明建設(shè)

社會主義精神文明建設(shè)包括思想建設(shè)和教育科學(xué)文化建設(shè)：思想建設(shè)是要解決整個民族的精神支柱和精神動力問題；教育科學(xué)文化建設(shè)是要解決整個民族的科學(xué)文化互質(zhì)問題。

使社會主義精神文明建設(shè)和整個社會發(fā)展協(xié)調(diào)共進(jìn)的方針是：必須圍繞和推動社會主義現(xiàn)代化建設(shè)的精神文明建設(shè)，必須是促進(jìn)全面改革和實行對外開放的精神文明建設(shè)，必須是堅持四項基本原則的精神文明建設(shè)。

精神文明重在建設(shè)，要實行“百花齊放、百家爭鳴”的方針，反對“斗私批修”、“大批判”的錯誤作法。

21、中國的外交政策和外交戰(zhàn)略

獨立自主是我國外交政策的根本原則，維護(hù)我國的獨立和主權(quán)，促進(jìn)世界的和平發(fā)展，是我國外交政策的基本目標(biāo)。

和平共處五項原則是我國處理國際關(guān)系的基本原則。

反對霸權(quán)主義和強權(quán)政治，維護(hù)世界和平，是我國對外政策的基本方針和首要任務(wù)。

建立國際經(jīng)濟(jì)政治新秩序，是我國外交為之奮斗的基本目標(biāo)。

22、一國兩制的形成和發(fā)展

1979年鄧小平同志出訪美國時表示：“只要臺灣和大陸統(tǒng)一，我們將尊重臺灣的生活方式和現(xiàn)行制度。”首次表達(dá)了一國兩制的思想。

1982年鄧小平同志在會見撒切爾夫人時，對關(guān)于恢復(fù)香港主權(quán)問題，明確提出可以用“一個國家，兩種制度”的方法解決。

1984年第六屆人大二次會議將“一國兩制”作為基本國策。

1997年7月1日，香港回歸祖國。

1999年12月20日，澳門回歸祖國。

第三部分 法律

1、法的概念和本質(zhì)

法是由國家制定、認(rèn)可并保證實施的，反映由特定物質(zhì)生活條件所決定的統(tǒng)治階段意志，以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，以確認(rèn)、保護(hù)和發(fā)展統(tǒng)治階級所期望的社會關(guān)系和社會秩序為目的行為規(guī)范體系。

共同本質(zhì)：法是統(tǒng)治階級意志的表現(xiàn)。

基本特征：（1）法是調(diào)整人的行為或社會關(guān)系的規(guī)范；（2）法是由國家制定或認(rèn)可，并具有普遍約束力的社會規(guī)范；（3）法是以國家強制力保證實施的社會規(guī)范；（4）法是規(guī)定權(quán)利和義務(wù)的社會規(guī)范。

規(guī)范作用：作為由國家制定的社會規(guī)范，法具有指引、評價、預(yù)測、教育和強制等規(guī)范作用。

社會作用：維護(hù)統(tǒng)治階級的階級統(tǒng)治；執(zhí)行社會公共事務(wù)。

2、法與其他社會現(xiàn)象之間的關(guān)系

（1）法與經(jīng)濟(jì)

法在市場經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控中的作用：引導(dǎo)作用；促進(jìn)作用；保障作用；制約作用。

法在規(guī)范微觀經(jīng)濟(jì)行為中的作用：確認(rèn)經(jīng)濟(jì)活動主體的法律地位；調(diào)整經(jīng)濟(jì)活動中各種關(guān)系；解決經(jīng)濟(jì)活動中的各種糾紛；維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

（2）法與政治、政策

法受政治制約體現(xiàn)在：政治關(guān)系的發(fā)展變化是影響法的發(fā)展變化的重要因素；政治體制的改革也制約法的內(nèi)容及其發(fā)展的變化；政治活動的內(nèi)容更制約法的內(nèi)容及其變化。

黨的政策指導(dǎo)法制建設(shè)的各個環(huán)節(jié)，社會主義法是實現(xiàn)黨的政策的重要手段和形式，同時又對黨的政策起到一定的制約作用。

3、法律制度的相關(guān)概念

法的制定：指一定的國家機關(guān)依照法定職權(quán)和法定程序制定、修改、廢止法律和其他規(guī)范性法律文件的一種專門活動，一般也稱為法律的立、改、廢活動。

立法的指導(dǎo)思想：我國現(xiàn)階段立法的指導(dǎo)思想，必須是以建設(shè)有中國特色社會主義理論和黨的基本路線為指導(dǎo)，為實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)，而不能以別的思想為指導(dǎo)，不能離開社會主義解放生產(chǎn)力、發(fā)展生產(chǎn)力這個根本任務(wù)。

立法的基本原則：（1）立法必須以憲法為依據(jù)；（2）立法必須從實際出發(fā)；（3）總結(jié)實踐經(jīng)驗與科學(xué)預(yù)見相結(jié)合；（4）吸收、借鑒歷史和國外的經(jīng)驗；（5）以最大多數(shù)人的最大利益為標(biāo)準(zhǔn)，立足全局，統(tǒng)籌兼顧；（6）原則性和靈活性相結(jié)合；（7）保持法律的穩(wěn)定性和連續(xù)性與及時立、改、廢相結(jié)合。

法的淵源：（1）憲法；（2）法律；（3）行政法規(guī)；（4）地方性法規(guī)；（5）自治條例、單行條例；（6）行政規(guī)章；（7）國際條約。

法律部門：（1）憲法；（2）行政法；（3）民法；（4）婚姻法；（5）經(jīng)濟(jì)法；（6）勞動法；（7）環(huán)境法；（8）刑法；（9）訴訟法；（10）軍事法。

4、法律實施中的相關(guān)概念

法律實施包括執(zhí)法、司法和守法。

法律適用的要求：準(zhǔn)確，指適用法律時，事實要調(diào)查清楚，證據(jù)要準(zhǔn)確；合法，指司法機關(guān)審理案件時要合乎國家法律的規(guī)定，依法辦案；及時，指司法機關(guān)辦案時在正確、合法的前提下，還必須做到遵守時限。

法律適用的原則：公民在法律面前一律平等；以事實為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩；司法機關(guān)依法獨立行使職權(quán)；實事求是，有錯必糾。

法律關(guān)系的基本特征：法律關(guān)系是以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容的社會關(guān)系；法律關(guān)系是由國家強制力保證的社會關(guān)系；法律關(guān)系是以現(xiàn)行法律存在為前提的社會關(guān)系。它不屬于物質(zhì)關(guān)系，而是一種思想關(guān)系。

違法的分類：刑事違法、民事違法、行政違法、違憲行為。

5、憲法的基本理論

憲法是規(guī)定國家根本制度、集中表現(xiàn)各種政治力量實際對比關(guān)系、規(guī)范國家權(quán)力和保障公民基本權(quán)利的國家根本法。

憲法的法律特征：內(nèi)容上，憲法規(guī)定國家的根本制度、公民的基本權(quán)利和義務(wù)、國家機構(gòu)的組織和活動原則等根本問題；效力上，憲法具有最高法律效力；程序上，憲法的制定和修改比其他法律更為嚴(yán)格。

憲法的政治特征：憲法是民主政治的法律化；憲法是對

民主政治的保障；憲法集中表現(xiàn)各種政治力量的實際對比關(guān)系；憲法規(guī)范國家權(quán)力，保障公民基本權(quán)利。

西方憲法的基本原則：人民主權(quán)原則；基本人權(quán)原則；法治原則；權(quán)力分立與制衡原則。

我國憲法的基本原則：人民主權(quán)原則；基本人權(quán)原則；法治原則；民主集中制原則。

6、中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度

（1）中國共產(chǎn)黨是中國社會主義的領(lǐng)導(dǎo)核心，是執(zhí)政黨。

（2）各民主黨派是參政黨。

（3）堅持四項基本原則，是中國共產(chǎn)黨與各民主黨派合作的政治基礎(chǔ)。

（4）“長期共存，互相監(jiān)督，肝膽相照，榮辱與共”是中國共產(chǎn)黨與各民主黨派合作的基本方針。

（5）以參政議政和互相監(jiān)督作為多黨合作的主要內(nèi)容。

（6）以堅持社會主義初級階段的基本路線，把我國建設(shè)成為富強、民主、文明的社會主義現(xiàn)代化國家和統(tǒng)一祖國、振興中華為中國共產(chǎn)黨和各民主黨派的共同目標(biāo)。

（7）以憲法為多黨合作的根本活動原則。

7、復(fù)合制國家結(jié)構(gòu)形式

復(fù)合制國家結(jié)構(gòu)形式分為聯(lián)邦和邦聯(lián)兩種。邦聯(lián)是幾個主權(quán)獨立的國家基本共同目的結(jié)成的比較松散的國家聯(lián)合

體，邦聯(lián)不是完全意義上的國家，不是國家主體。聯(lián)邦是由兩個或兩個以上的成員國組成的復(fù)合制國家，其基本特征有：

（1）國家整體與部分之間的關(guān)系是聯(lián)邦與各成員國的關(guān)系，各成員國以下的政府才是地方政府。

（2）聯(lián)邦與各成員國的權(quán)力及相互聯(lián)系多由憲法或法律規(guī)定。

（3）除聯(lián)邦憲法外，各成員國還可以有自己的憲法。

（4）除聯(lián)邦國籍外，有的國家的各成員國公民還可以有自己的國籍。

（5）各成員國加入聯(lián)邦后不再有完全獨立的主權(quán)和外交權(quán)。

8、國家機構(gòu)

（1）全國人民代表大會及常務(wù)委員會

全國人民代表大會職權(quán)：全國人民代表大會行使修改憲法，監(jiān)督憲法的實施，制定和修改基本法律，組織其他中央國家機關(guān)，決定重大國家事項，罷免其他中央國家機關(guān)組成人員。

全國人民代表大會常務(wù)委員會組成：委員長、副委員長、秘書長、委員。

全國人民代表大會常務(wù)委員會職權(quán)：全國人民代表大會常務(wù)委員會行使解釋憲法和法律，監(jiān)督憲法實施，制定和修

改基本法律以外的其他法律，任免國家機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員，決定重大國家事項，審查行政法規(guī)和地方性法規(guī)的合憲、合法性，對國務(wù)院、中央軍事委員會、最高人民法院和最高人民檢察院的工作進(jìn)行監(jiān)督。

（2）中華人民共和國主席

國家主席是一個相對獨立的國家機關(guān)，其主要職權(quán)有：根據(jù)全國人民代表大會及其常務(wù)委員會的決定，公布法律，任免國家總理、副總理、國務(wù)委員、各部部長、各委員會主任、審計長、秘書長，授予國家的勛章和榮譽稱號，發(fā)布特赦令、戒嚴(yán)令，宣布戰(zhàn)爭狀態(tài)，發(fā)布動員令；代表國家接受外國使節(jié)；根據(jù)全國人民代表大會常務(wù)委員會的決定，派遣和召回駐外全權(quán)代表，批準(zhǔn)和廢除同外國締結(jié)的條件和重要協(xié)定。

（3）國務(wù)院

組成：總理、副總理、國務(wù)委員、各部部長、各委員會主任、審計長、秘書長?？偫?、副總理、國務(wù)委員連續(xù)任職不得超過兩屆。

總理、副總理、國務(wù)委員、秘書長組成國務(wù)院常務(wù)委員會。

（4）中央軍事委員會

組成：主席、副主席、委員

（5）地方各級人民代表大會及地方各級人民政府

縣級以上人民代表大會任期五年，鄉(xiāng)、民族鄉(xiāng)、鎮(zhèn)的人民代表大會任期三年。

（6）民族自治地方的自治機關(guān)

自治權(quán)：根據(jù)本地方的實際情況貫徹執(zhí)行國家的法律、政策，上級國家機關(guān)的決議、決定、命令和指示，如有不適合民族自治地方實際情況的，自治機關(guān)可以報經(jīng)該上級國家機關(guān)批準(zhǔn)，變通執(zhí)行或停止執(zhí)行；制定自治條例和單行條例；自主管理地方財政；組織本地方維護(hù)社會治安的公安部隊。

（7）人民法院和人民檢察院

9、行政法概述

行政法上的“行政”指“公共行政”，指國家行政機關(guān)對國家與公共事務(wù)的決策、組織、管理和控制。

行政法的一般淵源：憲法；法律；行政法規(guī)；地方性法規(guī)、自治條例、單行條例；部門規(guī)章與地方政府規(guī)章。

行政法的特殊淵源：法律解釋，有權(quán)解釋包括立法解釋、司法解釋、行政解釋、地方解釋；其他規(guī)范性文件；國際條約、慣例。

10、行政法的基本原則

行政合法性原則：行政職權(quán)必須基于法律的授予才能存在；行政職權(quán)必須依據(jù)法律行使；行政授權(quán)、行政委托必須有法律依據(jù)，符合法律要求。

行政合理性原則：行政行為應(yīng)符合立法目的；行政行為

應(yīng)建立在正當(dāng)考慮的基礎(chǔ)上，不得考慮不相關(guān)因素；平等適用法律規(guī)范；符合自然規(guī)律；符合社會道德。

行政應(yīng)急性原則

11、行政行為概述

行政行為的主要特征有：從屬法律性；裁量性；單方意志性；效力先定性；強制性。

行政行為合法的條件：A.行政行為的主體合法；B.行政行為應(yīng)當(dāng)符合行政主體的權(quán)限范圍；C.行政行為的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、適當(dāng)；D.行政行為應(yīng)當(dāng)符合法定規(guī)定。

行政行為無效的條件：A.行政行為具有特別重大的違法情形或具有明顯的違法情形；B.行政主體不明確或明顯超越相應(yīng)行政主體職權(quán)的行政行為；C.行政主體受脅迫做出的行政行為；D.行政行為的實施將導(dǎo)致犯罪；E.沒有可能實施的行政行為。

行政行為撤銷的條件：A.行政行為合法要件缺損；B.行政行為不適當(dāng)。

12、行政法概念及淵源

行政法上的“行政”有其特定的涵義，它是指公共行政，指國家行政機關(guān)對國家與公共事務(wù)的決策、組織、管理和控制。

行政法的淵源指行政法規(guī)范和原則表現(xiàn)形式，分為一般淵源和特殊淵源。

一般淵源：①憲法；②法律；③行政法規(guī)；④地方性法規(guī)、自治條例、單行條例；⑤部門規(guī)章與地方政府規(guī)章。

特殊淵源：①法律解釋，有權(quán)解釋包括立法解釋、司法解釋、行政解釋、地方解釋；②具他規(guī)范性文件；③國際條約、慣例。

13、行政法的基本原則

（1）行政合法性原則：行政職權(quán)必須基于法律的授予才能存在；行政職權(quán)必須依據(jù)法律行使；行政授權(quán)、行政委托必須有法律依據(jù)，符合法律要求。

（2）行政合理性原則：行政行為應(yīng)符合立法目的；行政行為應(yīng)建立在正當(dāng)考慮的基礎(chǔ)上，不得考慮不相關(guān)因素；平等適用法律規(guī)范；符合自然規(guī)律；符合社會道德，如職業(yè)道德、社會公德等。

（3）行政應(yīng)急性原則：存在明確無識的緊急危險；非法定機關(guān)行使了緊急權(quán)力，事后應(yīng)由有權(quán)機關(guān)予以確認(rèn)；行政機關(guān)作出應(yīng)急行為應(yīng)受有權(quán)機關(guān)的監(jiān)督；應(yīng)急權(quán)力的行使應(yīng)該適當(dāng)，應(yīng)將負(fù)面損害控制在最小的程度范圍內(nèi)。

14、行政主體的職權(quán)與職責(zé)

行政職權(quán)是國家行政權(quán)的轉(zhuǎn)化形式，主要包括以下內(nèi)容：①行政立法權(quán)；②行政決策權(quán)；③行政決定權(quán)；④行政執(zhí)行權(quán)；⑤行政強制執(zhí)行權(quán)；⑥行政命令權(quán)；⑦行政處罰權(quán)；⑧行政司法權(quán)。

行政職責(zé)主要包括：依法履行職務(wù)，遵守權(quán)限規(guī)定，符合法定目的，遵守法定程序。

15、行政行為的效力與特征

行政行為的效力：確定力、拘束力、公定力、執(zhí)行力。

行政行為的特征：從屬法律性、裁量性、單方意志性、效力先定性、強制性。

16、行政法律行為成立與無效的條件

行政行為的合法要件：①行政行為的主體合法；②行政行為應(yīng)當(dāng)符合行政主權(quán)的權(quán)限范圍；③行政行為的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、適當(dāng)；④行政行為應(yīng)當(dāng)符合法定程序。

行政行為的無效條件：①行政行為具有特別重大的違法情形或具有明顯的違法情形；②行政主體不明確或明顯超越相應(yīng)行政主體職權(quán)的行政行為；③行政主體受脅迫作出的行政行為；④行政行為的實施將導(dǎo)致犯罪；⑤沒有可能實施的行政行為。

行政行為無效的法律后果：①行為相對方可在任何時候請示有權(quán)國家機關(guān)宣布該行為無效；②有權(quán)機關(guān)可在任何時候宣布相應(yīng)行政行為無效；③行政行為被宣布無效后，行政主體通過該行為從行政相對方獲得的一切均應(yīng)返回相對方；所加予的一切義務(wù)均應(yīng)取消；對相對方所造成的實際損失，均應(yīng)賠償。

17、行政立法的程序與原則

根據(jù)國務(wù)院《行政法制定程序暫行條件》規(guī)定及近年來的立法實踐，行政立法的程序包括：①規(guī)劃；②起草；③征求意見；④審查；⑤通過與簽署；⑥發(fā)布與備案。

行政立法的原則：①依法立法原則；“依法”中的法指憲法和法律，也包括行政法規(guī)、地方性法規(guī)、自治條例和單行條例。②立法民主原則；③加強管理與增進(jìn)權(quán)益相協(xié)調(diào)原則。

行政立法的分類：

（1）依據(jù)立法權(quán)的來源不同，可分為一般立法與特別授權(quán)立法；

（2）依據(jù)立法主體不同，可分為中央行政立法和地方行政立法；

（3）依據(jù)立法內(nèi)容、目的不同，可分為執(zhí)行性、補充性、試驗性立法。

18、具體行政行為

（1）行政征收

行政征收是指行政主體根據(jù)法律規(guī)定，以強制方式無償取得相對方財產(chǎn)所有權(quán)的一種具體行政行為。

行政征收的主要內(nèi)容：①稅收征收；②建設(shè)資金征收；③資源費征收；④排污費征收；⑤管理費征收；⑥滯納金征收；

（2）行政許可

行政許可的分類：①以許可的范圍為標(biāo)準(zhǔn)分為一般許可和特殊許可；②以許可的程度為標(biāo)準(zhǔn)分為排他性許可和非排他性許可；③以其能否單獨使用為標(biāo)準(zhǔn)分為獨立的許可和附條件的許可；④以是否附加履行義務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)分為權(quán)利性許可和附義務(wù)許可；⑤以其存續(xù)時間為標(biāo)準(zhǔn)分為長期許可和附期限許可；⑥以許可的內(nèi)容為標(biāo)準(zhǔn)分為行為許可和資格許可。（3）行政確認(rèn)

行政確認(rèn)的形式：①確定；②認(rèn)可；③證明；④登記；⑤批準(zhǔn)；⑥鑒證；⑦行政鑒定。（4）行政監(jiān)督（5）行政處罰

19、行政合同與行政指導(dǎo)

行政合同：行政合同是指行政主體為了行使行政職能，實現(xiàn)特定的行政管理目標(biāo)，相互之間或者與公民、法人或其他組織經(jīng)過協(xié)商一致以明確各方當(dāng)事人之間的權(quán)利、義務(wù)所達(dá)成的協(xié)議。

行政指導(dǎo)：行政指導(dǎo)是指行政主體在其職責(zé)、任務(wù)或其管轄的事務(wù)范圍內(nèi)，為適應(yīng)現(xiàn)實社會與經(jīng)濟(jì)生活的需要，基于國家的法律原則和政策，在相對方的同意或協(xié)助下，適時靈活地采取非強制手段，以有效地實現(xiàn)一定行政管理目標(biāo)為目的，不直接產(chǎn)生法律效果的行為。

20、行政程序的概念及原則

行政程序是提國家行政機關(guān)在行使行政權(quán)力和實施行政活動過程中所遵循的方式、步驟、順序以及時限的總和。

行政程序的基本原則：程序法定原則；相對方參與原則；效率原則；程序公正原則。

行政程序的主要制度：資訊公開制度；公開調(diào)查制度；通知制度；說明理由制度；聽證制度；時效制度；職能分離制度；辯論制度；回避制度；行政救濟(jì)制度。

21、行政違法及其分類

行政違法是指行政法律關(guān)系主體違反行政法律規(guī)范，侵犯受法律保護(hù)的行政關(guān)系，對社會造成一定程度的危害，尚未構(gòu)成犯罪的和為，可分為以下幾類：

（1）根據(jù)行政法律關(guān)系主體的不同，可以分為行政主體的違法與行政相對方的違法。

（2）根據(jù)行為的方式和狀態(tài)的不同，可以分為作為行政違法和不作為行政違法。

（3）根據(jù)行為的內(nèi)容和形式的不同，可以分為實質(zhì)性行政違法和形式性行政違法。

22、行政責(zé)任的種類與方式

行政主體承擔(dān)行政責(zé)任的具體方式有：通報批評；賠禮道歉，承認(rèn)錯誤；恢復(fù)名譽，消除影響；返還權(quán)益；恢復(fù)原狀；停止違法行為；履行職務(wù)；撤銷違法的行政行為；糾正不適當(dāng)?shù)男姓袨?；行政賠償?shù)取?/p>

公務(wù)員承擔(dān)行政責(zé)任的具體方式有：通報批評；行政賠償。

行政相對方承擔(dān)行責(zé)任的具體方式有：承認(rèn)錯誤，賠禮道歉；接受行政處罰；履行法定義務(wù)；恢復(fù)原狀，返還財產(chǎn)；賠償損失等。

23、行政賠償案件處理程序及特點

行政賠償義務(wù)機關(guān)收到受害人的賠償請示書后，應(yīng)首先對書中陳述的事實和理由進(jìn)行審查和確認(rèn)，自賠償義務(wù)機關(guān)收到審請之日計算，賠償義務(wù)機關(guān)逾期（二個月）不予賠償或賠償請示人對賠償數(shù)額有異議時，賠償請求人可自期間屆滿之日起三個月內(nèi)向人民法院提起訴訟。

行政賠償案件與其他行政案件的區(qū)別：（1）賠償訴訟不能直接單獨向法院提起；（2）賠償訴訟當(dāng)事人按“誰主張，誰舉證”的原則分擔(dān)舉證責(zé)任；（3）賠償訴訟可適用調(diào)解；（4）賠償訴訟中法院的司法權(quán)不受特別限制；（5）在賠償訴訟中，法院不得向賠償請求人收到任何費用。

24、行政復(fù)議基礎(chǔ)知識

行政復(fù)議的原則：合法原則；公正原則；公開原則；及時原則；便民原則

可提起行政復(fù)議的抽象行政行為：公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的下列規(guī)定不合法，在對具體行政行為申請行政復(fù)議時，可以一并向行政復(fù)

議機關(guān)提出對該規(guī)定的審查申請：

（1）國務(wù)院部門的規(guī)定；

（2）縣級以上地方各級人民政府及其工作部門的規(guī)定；

（3）鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府的規(guī)定。以上所列規(guī)定不含國務(wù)院部、委會規(guī)章和地方人民政府規(guī)章。

根據(jù)《行政復(fù)議法》第8條規(guī)定，不服行政機關(guān)作出的行政處分或其他人事處理決定或者不服行政機關(guān)對民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理的，不能通過行政復(fù)議途徑解決。

對海關(guān)、金融、國稅、外匯管理等實行垂直領(lǐng)導(dǎo)的行政機關(guān)和國家安全機關(guān)的具體行政行為不服的，向上一級主管部門申請行政復(fù)議。

25、行政復(fù)議程序

（1）復(fù)議申請

復(fù)議申請期限為自知道該具體行為之日起六十日內(nèi)，但是法律規(guī)定的申請期超過六十日的除外，因不可抗力或其他正當(dāng)理由耽誤法定申請期限的，申請期限自障礙消除之日起繼續(xù)計算。

（2）行政復(fù)議的受理

行政復(fù)議機關(guān)應(yīng)在收到申請后五日內(nèi)進(jìn)行審查，決定不予受理時應(yīng)書面告知申請人，對不屬于本機關(guān)受理的行政復(fù)議申請，應(yīng)告知申請人向有關(guān)行政復(fù)議機關(guān)提出，受理日期

自行政復(fù)議機關(guān)負(fù)責(zé)法制工作的機構(gòu)收到之日起計算。

復(fù)議申請人可自收到不予受理決定書之日起或者行政復(fù)議期滿之日起十五日內(nèi)，依法向人民法院提起行政訴訟。

（3）復(fù)議案件的審理

政復(fù)議機關(guān)負(fù)責(zé)法制工作的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理日起七日內(nèi)，將復(fù)議申請書復(fù)印件發(fā)送被申請人，被申請人應(yīng)在十日內(nèi)做出書面答復(fù)，并提交相關(guān)材料。

在行政復(fù)議過程中，被申請人不得自行向申請人和其他有關(guān)組織或個人收集證據(jù)。

行政復(fù)議決定做出前，申請人經(jīng)說明理由，可以撤回行政復(fù)議申請。

除法律規(guī)定的例外情況，行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行。

（4）做出復(fù)議決定

行政復(fù)議機關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起六十日內(nèi)做出復(fù)議決定，但是法律規(guī)定的行政復(fù)議期限少于六十日的除外，情況復(fù)雜，不能在規(guī)定期限內(nèi)做出行政復(fù)議決定的，經(jīng)行政復(fù)議機關(guān)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長，并告知申請人和被申請人，但是延長期最多不超過三十日。

26、行政訴訟基本知識

行政訴訟特有基本原則：（1）人民法院特定主管原則；（2）行政訴訟期間具體行政行為不停止執(zhí)行原則；（3）被

告負(fù)舉證責(zé)任原則；（4）不適用調(diào)解原則；（5）對具體行政行為的合法性進(jìn)行審查的原則；（6）司法變更權(quán)有限原則。

行政訴訟管理的分類主要有：

（1）級別管轄：基層、中級、高級、最高人民法院

（2）地域管轄：一般地域管轄、特殊地域管轄、共同地域管轄

（3）裁定管轄：移送管轄、指定管轄、轉(zhuǎn)移管轄

行政訴訟參加人有：原告、被告、共同訴訟人、第三人、訴訟代理人。

第一審程序中無論哪一級人民法院，都應(yīng)當(dāng)依法組成合議庭，一律實行公開審理，不能書面審理，除法律規(guī)定不公開審理的案件外，應(yīng)一律公開審理，并于立案之日起三個月內(nèi)做出一審判決，如延長判決，需上級法院批準(zhǔn)；二審判決時間在二個月內(nèi)。

27、行政訴訟的判決、裁定、決定

行政訴訟判決可分為：（1）維持判決；（2）撤銷判決；（3）履行判決；（4）變更判決；（5）行政賠償判決；（6）確認(rèn)判決。

撤銷判決適用的五種情形指具體行政行為證據(jù)不足，適用法律、法規(guī)錯誤，違反法定程序，超越職權(quán)，濫用職權(quán)。

行政訴訟裁定是人民法院在行政訴訟過程中，針對行政訴訟的程序性問題所作出的裁判。

行政訴訟決定是人民法院對行政訴訟過程中就判決、裁定以外所涉及訴訟的事項作出的司法處理，其范圍是：（1）有關(guān)管轄；（2）關(guān)于訴訟期限；（3）關(guān)于回避事項；（4）有關(guān)再審案件；（5）在司法實踐中也會遇到《行政訴訟法》中沒有規(guī)定的事項，如指定法定代理人，確定不公開審理，承擔(dān)訴訟費用等，這些事項往往以決定方式作出處理。

28、犯罪的基本知識

犯罪是階級性和社會性的統(tǒng)一，犯罪的階級性是犯罪的本質(zhì)屬性。

犯罪具有以下特征：（1）嚴(yán)重的社會危害性；（2）刑事違法性；（3）應(yīng)受刑罰處罰性。

1997年修改后的新《刑法》賦予公民對某些犯罪采取絕對防衛(wèi)而不受限度限制的權(quán)利，即對正在進(jìn)行行兇、殺人、強奸、搶劫、綁架以及其他嚴(yán)重危及人身安全的暴力犯罪，采取防衛(wèi)行為，造成不法侵害人傷亡的，不屬于防衛(wèi)過當(dāng)，不負(fù)刑事責(zé)任。

犯罪人分為：主犯，從犯、脅從犯、教唆犯。

29、刑罰中主刑和附加刑

主刑指審判機關(guān)對犯罪分子判處刑罰時，只能獨立適用，不能附加適用的刑罰，主要分為：

（1）管制，是對犯罪分子不實行關(guān)押的刑罰，期限為三個月以上，二年以下。

（2）拘役，對犯罪分子就近予以監(jiān)禁，期限為一個月以上，六個月以下。

（3）有期徒刑，除《刑法》第55條、第69條規(guī)定外，期限為六個月以上，十五年以下。

（4）無期徒刑。

（5）死刑，犯罪的時候不滿十八周歲和審判時懷孕的婦女，不適用死刑，對于應(yīng)當(dāng)判處死刑的犯罪分子，如果不是必須立即執(zhí)行，可以判處死刑同時宣告緩期二年執(zhí)行。

附加刑是補充主刑適用的刑罰方法，包括罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)三種。

30、刑罰的具體運用

（1）量刑，其一般原則是：以事實為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩。

（2）累犯，普通累犯指判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢后或者赦免后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的犯罪人，特殊累犯是指兩次犯危害國家安全罪的犯罪分子。

（3）自首和立功，對于有立功表現(xiàn)的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰；有重大立功表現(xiàn)的，可以減輕或者免除處罰；犯罪后自首又有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)減輕或者免除處罰。

（4）數(shù)罪并罰，管制最高不超過三年，拘役最高不超

過一年，有期徒刑最高不超過二十年。

（5）緩刑，緩刑不是刑種，而是刑罰運用的一項制度，拘役的緩刑考驗期為原判刑期以上一年以下，但不能少于二個月；有期徒刑的緩刑考驗期限為原判刑期以上五年以下，但不能少于一年。

（6）減刑，有期徒刑不能少于二分之一，無期不能少于十年。

（7）假釋，必須是已執(zhí)行了一定的刑期，有期徒刑的，必須執(zhí)行原判刑罰二分之一以上；判處無期的，實際執(zhí)行十年以上。累犯及因殺人、爆炸、搶劫、強奸、綁架等暴力性犯罪被判十年以上刑罰的不得假釋。

（8）時效

31、貪污賄賂罪及瀆職罪

貪污賄賂罪包括以下罪名：（1）貪污罪；（2）挪用公款罪；（3）受賄罪；（4）行賄罪；（5）向單位行賄罪；（6）介紹賄賂罪；（7）巨額財產(chǎn)來源不明罪；（8）隱瞞境外存款罪；（9）集體私分國有資產(chǎn)罪。

瀆職罪的種類：（1）濫用職權(quán)罪；（2）玩忽職守罪；（3）徇私舞弊罪；（4）泄露國家秘密罪；（5）徇私枉法罪；（6）私放犯罪嫌疑人、被告人、罪犯罪；（7）司法工作人員玩忽職守罪；（8）司法工作人員徇私舞弊罪；（9）行政執(zhí)法人員徇私舞弊罪。

32、民法的基本原則

（1）保護(hù)公民、法人合法民事權(quán)益的原則；

（2）平等、自愿、等價有償原則；

（3）公平、誠實信用原則；

（4）遵守法律和國家政策的原則；

（5）尊重社會公德和社會公共利益的原則

33、法人的概念及成立條件

法人是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。法人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）依法成立；（2）有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費；（3）有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所；（4）能夠獨立承擔(dān)民事責(zé)任。

法人的特征：（1）獨立的社會組織；（2）具有獨立的財產(chǎn)；（3）承擔(dān)獨立的責(zé)任。

34、民事法律行為的成立條件

民事法律行為的成立條年，是指決定民事法律行為成立的必要條件，如不具備，便是無效的民事行為，不發(fā)生行為人預(yù)期的法律后果。它可分為實質(zhì)要件和形式要件：

（1）實質(zhì)要件?！睹穹ㄍ▌t》第55條規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；②意思表示真實；③不違反法律或社會公共利益。

（2）形式要件：《民法通則》第56條規(guī)定：“民事法律

行為可以采取書面形式、口頭形式或其他形式，法律規(guī)定用特定形式的，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定。”主要有：①口頭形式；②書面形式；③默認(rèn)形式

35、物權(quán)與所有權(quán)

物權(quán)具有追及權(quán)和優(yōu)先權(quán)，物權(quán)按不同特點可分為：①所有權(quán)與其他物權(quán)；②主物權(quán)與從物權(quán)；③動產(chǎn)物權(quán)和不動產(chǎn)物權(quán)；④準(zhǔn)物權(quán)。

財產(chǎn)所有權(quán)所具有的四項權(quán)能：占有、使用、收益、處分。財產(chǎn)所有權(quán)是惟一完全的物權(quán)。

債終止的原因或方式有：履行、抵銷、提存、雙方協(xié)議、混同、公民死亡或法人終止。

36、合同法相關(guān)基本知識

婚姻、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，不適用《合同法》而是適用其他法律規(guī)定。

合同法的基本原則：平等原則、自愿原則、公平原則、誠實信用原則。

合同無效的幾種情形：①一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；②惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；③以合法形式掩蓋非法目的；④損害社會公共利益；⑤違反法律、法規(guī)的強制性規(guī)定。

效力未定合同：①限制民事行為能力人依法不能獨立訂立的合同；②無權(quán)代理人以他人名義訂立的合同；③無權(quán)處

分人訂立處分他人財產(chǎn)的合同。效力未定的合同經(jīng)追認(rèn)權(quán)人追認(rèn)后，自始有效，否則，自始無效。

37、知識產(chǎn)權(quán)

知識產(chǎn)權(quán)亦稱智力成果權(quán)，是指公民法人對自己創(chuàng)造性的智力活動成果依法享有的包括人身權(quán)和財產(chǎn)權(quán)在內(nèi)的民事權(quán)利。包括著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)、發(fā)明權(quán)和其他科技成果權(quán)。知識產(chǎn)權(quán)的法律特征包括：

（1）它是包括人身權(quán)和財產(chǎn)權(quán)兩方面內(nèi)容的一種民事權(quán)利；

（2）它的客體必須是有能為人感知的客觀表現(xiàn)形式和首創(chuàng)性、新穎性；

（3）它具有專有性、時間性和地域性。

著作權(quán)中的人身利益為內(nèi)容的權(quán)利包括：①發(fā)表權(quán)；②署名權(quán)；③修改權(quán)；④保護(hù)作品完整權(quán)。著作財產(chǎn)權(quán)可分為兩大類：一是再現(xiàn)作品獲得報酬權(quán)；二是演繹權(quán)。

38、人身權(quán)

人身權(quán)分為人格權(quán)和身份權(quán)兩大類，人格權(quán)包括：公民的生命健康權(quán)、姓名權(quán)（法人為名稱權(quán)）、肖像權(quán)、名譽權(quán)（法人亦有）。身份權(quán)包括：公民的榮譽權(quán)、著作權(quán)中的署名權(quán)和發(fā)表權(quán)，監(jiān)護(hù)權(quán)，在婚姻、家庭關(guān)系中的身份權(quán)。

保護(hù)人身權(quán)的責(zé)任方式主要有：①停止侵害；②消除影響、恢復(fù)名譽；③賠禮道歉；④賠償損失。

39、財產(chǎn)繼承權(quán)

繼承制度中的基本原則：保護(hù)公民合法財產(chǎn)繼承權(quán)原則；繼承權(quán)男女平等原則；養(yǎng)老育幼、互濟(jì)互助原則；互諒互讓、團(tuán)結(jié)和睦原則；權(quán)利義務(wù)相一致的原則。

法定繼承人第一順序：配偶、子女、父母、喪偶兒媳對公婆、喪偶女婿對岳父母，盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的作為第一順序繼承人；法定繼承人第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

40、訴訟時效

下列訴訟時效期間為1年：①身體受到傷害要求賠償?shù)?；②出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的；③延付或者拒付租金；④寄存物被丟失或損毀的。

《民法通則》第139條規(guī)定：“在訴訟期間的最后六個月內(nèi)，因不可抗力或者其他障礙不能行使請求權(quán)的，訴訟時效中止。從中止時效的原因消除之日起，訴訟時效繼續(xù)計算?！钡?40條規(guī)定：“訴訟時效因提起訴訟，當(dāng)事人一方提出要求或者同意履行義務(wù)而中斷，自中斷時起，訴訟時效重新計算。”

41、公司法的概念及原則

公司是指按照公司法設(shè)立的企業(yè)法人。按照股東對公司所負(fù)責(zé)任不同劃分為五類：無限公司、有限責(zé)任公司、兩合公司、股份有限公司、股份兩合公司。

公司法的原則：出資者所有權(quán)與企業(yè)法人財產(chǎn)權(quán)相分離；公司自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧；公司實行權(quán)責(zé)分明、管理科學(xué)、激勵和約束相結(jié)合的內(nèi)部管理體制；設(shè)立公司和國有企業(yè)改建為公司，必須符合法定的條件和程序；公司必須依法經(jīng)營，其合法權(quán)益受法律保護(hù)；保障公司職工的合法權(quán)益。

42、關(guān)于有限責(zé)任公司的法律規(guī)定

成立條件：股東符合法定人數(shù)；股東出資達(dá)到法定資本最低限額；股東共同制定公司章程；有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機構(gòu)；有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件。

國有獨資公司不設(shè)股東會。

債券發(fā)生法定條件：凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元；累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的40%；最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息；籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策；債券的利率不得超過國務(wù)院限定的水平及國務(wù)院規(guī)定的其他條件。

43、關(guān)于股份有限公司的法律規(guī)定

外國公司屬于外國法人，其中中國境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)不具有中國法人資格，外國公司對其分支機構(gòu)在中國境內(nèi)的經(jīng)營活動承擔(dān)民事責(zé)任。

44、全民所有制工業(yè)企業(yè)法律規(guī)定

設(shè)立全民所有制企業(yè)應(yīng)具備的條件：產(chǎn)品為社會所需要；

有能源、原材料、交通運輸?shù)谋匾獥l件；有自己的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所；有符合國家規(guī)定的資金；有自己的組織機構(gòu)；有明確的經(jīng)營范圍及法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

企業(yè)可基于下列原因之一終止：違反法律、法規(guī)被責(zé)令撤銷；政府主管部門依照法律、法規(guī)的規(guī)定決定解散；依法被宣告破產(chǎn)及其他原因。企業(yè)終止應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算并向登記機關(guān)辦理注銷登記。

45、合伙企業(yè)法律制度

設(shè)立合伙企業(yè)需要的條件：有2個以上合伙人，并且都是依法承擔(dān)無限責(zé)任者；有書面合伙協(xié)議；有各合伙人實際繳付的出資；有合伙企業(yè)的名稱；有經(jīng)營的場所和從事合伙經(jīng)營的必要條件。

除法律另有規(guī)定外，合伙企業(yè)進(jìn)行清算前，合伙人不得請示分割合伙企業(yè)的財產(chǎn)。合伙企業(yè)存續(xù)期間，經(jīng)其他合伙人一致同意，合伙人可以向合伙以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或部分財產(chǎn)數(shù)額。

46、外商投資企業(yè)法律制度

在中國境內(nèi)設(shè)立合資經(jīng)營企業(yè)，必須經(jīng)國家對外貿(mào)易主管部門審查批準(zhǔn)，并且要保證外商投資比率不少于25%，董事會是合資經(jīng)營企業(yè)的最高權(quán)力機構(gòu)。

中外合資企業(yè)與中外合作企業(yè)的區(qū)別：（1）中外合作經(jīng)營企業(yè)屬于契約式的合營企業(yè)，中外合作者按合同中約定的

第五篇：公共基礎(chǔ)知識

行測高分沖刺練習(xí)題—常識判斷

（共15題，參考時限10分鐘）

1、非物質(zhì)文化遺產(chǎn)是指各種以非物質(zhì)形態(tài)存在的與群眾生活密切相關(guān)、世代相承的傳統(tǒng)文化表現(xiàn)形式。下列不屬于非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的是()。A.傳統(tǒng)節(jié)慶禮儀 B.傳統(tǒng)民俗活動 C.傳統(tǒng)表演藝術(shù) D.傳統(tǒng)手工藝品

2、甲企業(yè)與工人簽訂了3年期的勞動合同，約定3年內(nèi)按現(xiàn)行工資水平給付工資。合同簽訂后的3年里，企業(yè)所在區(qū)域發(fā)生了通貨膨脹，該企業(yè)經(jīng)常以各種借口縮短中午休息時間。企業(yè)在3年經(jīng)營當(dāng)中獲取了超過同行業(yè)其他企業(yè)的更高的利潤，該企業(yè)獲得的超出其它企業(yè)的利潤來源是()。A.工人的一部分工資、絕對剩余價值與相對剩余價值 B.絕對剩余價值與相對剩余價值 C.工人的一部分工資和相對剩余價值 D.工人的一部分工資與絕對剩余價值

3、以下各項中不能反映期貨合約(futures)與遠(yuǎn)期合約(forwards)差異點的是()。

A.期貨合約的交易雙方按約定價格在未來某一期間完成特定資產(chǎn)交易行為 B.遠(yuǎn)期合約交易一般規(guī)模較小，較為靈活

C.遠(yuǎn)期合約交易雙方易于按各自的愿望對合約條件進(jìn)行磋商

D.期貨合約的交易是在有組織的交易所內(nèi)完成的，合約的內(nèi)容，如相關(guān)資產(chǎn)種類、數(shù)量、價格等，都有標(biāo)準(zhǔn)化的特點

4、哲學(xué)的基本問題，即思維與存在的關(guān)系問題，是指()。

A.物質(zhì)與意識誰具有決定性 B.物質(zhì)與意識是否具有互換性 C.物質(zhì)與意識是否具有同一性 D.物質(zhì)與意識是否具有相似性

5、《三國演義》開篇稱“天下大勢，分久必合，合久必分”。但是這句話未必準(zhǔn)確，因為()。

A.事物的發(fā)展需以條件為前提 B.事物的本質(zhì)不以時間為轉(zhuǎn)移 C.事物的質(zhì)變是從量變開始的 D.矛盾雙方是可以相互轉(zhuǎn)化的

6、自然壟斷物品只有排他性沒有競爭性，下列不屬于自然壟斷物品的是()。A.電力 B.煤氣 C.環(huán)境 D.消防

7、成語“曲高和寡”本義是曲調(diào)高深，能跟著唱的人就少，多指知音難得;引申義是言論或作品太深奧，能了解的人少。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來理解，它所體現(xiàn)出的道理是()。

A.價格應(yīng)定在消費者的需求線上 B.價格應(yīng)定在邊際成本上 C.價格應(yīng)該由政府整合調(diào)控好 D.價格應(yīng)定在社會實際需求上

8、關(guān)于《四庫全書》，下列說法錯誤的是()。

A.編修于乾隆時期 B.反映了清代圖書的全貌 C.在編纂過程中紀(jì)曉嵐貢獻(xiàn)突出 D.分經(jīng)、史、子、集四目

9、下列建筑名稱與古代天文相關(guān)的是()。

A.文淵閣 B.中和殿 C.坤寧宮 D.紫禁城

10、關(guān)于京劇藝術(shù)，下列說法錯誤的是()。

A.《紅燈記》和《智取威虎山》是現(xiàn)代京劇 B.京劇表演的藝術(shù)手段主要有唱、念、做、打 C.京劇的主要題材是才子佳人的故事 D.京劇的臉譜一般用于凈、丑兩個角色

11、下列有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)的說法符合法律規(guī)定的是()。

A.國家版權(quán)局是著作權(quán)集體管理組織

B.注冊商標(biāo)有效期滿前未申請續(xù)展注冊的，應(yīng)在有效期滿后被注銷 C.發(fā)明和實用新型屬于專利權(quán)，而外觀設(shè)計屬于版權(quán)的范疇

D.原則上縣級以上行政區(qū)劃的地名和公眾知曉的外國地名不得作為商標(biāo)

12、在我國，結(jié)婚的必備條件之一是()。

A.雙方不得有血親關(guān)系 B.雙方完全自愿 C.雙方簽訂婚約

D.男方不得早于23周歲，女方不得早于21周歲

13、丁某與村委會簽約承包本村一魚塘，后丁某搬到鎮(zhèn)上居住，遂擬將魚塘轉(zhuǎn)包給本村經(jīng)營另一魚塘的趙某。下列說法正確的是()。A.魚塘轉(zhuǎn)包應(yīng)經(jīng)過村委會同意

B.丁某拖欠村委會5萬元，村委會有權(quán)收回魚塘抵頂欠款

C.如轉(zhuǎn)包費高于丁某向村委會交納的承包金，則超出部分由村委會享有 D.如因魚塘承包經(jīng)營發(fā)生糾紛，丁某既可向農(nóng)村土地承包仲裁機構(gòu)申請仲裁，也可直接向法院起訴

14、下列語句與出處對應(yīng)錯誤的是()。

A.不戰(zhàn)而屈人之兵——《孫子兵法》

B.知之為知之，不知為不知，是知也——《韓非子》 C.天時不如地利，地利不如人和——《孟子》 D.青出于藍(lán)而勝于藍(lán)——《荀子》

15、下列選項中，都與中國古代科舉考試有關(guān)的一組詞語是()。

A.蟾宮折桂，桂冠、連中三元 B.問鼎中原、獨占鰲頭、蟾宮折桂 C.連中三元、五子登科、名落孫山 D.金榜題名、桂冠、獨占鰲頭

參考答案及解析

1、正確答案是 D，來源 2012年廣東省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第56題 統(tǒng)計 本題共被作答22583次，正確率為74.84%，易錯項為 A 解析 非物質(zhì)文化遺產(chǎn)包括口頭傳統(tǒng)、傳統(tǒng)表演藝術(shù)、民俗活動和禮儀與節(jié)慶、有關(guān)自然界和宇宙的民間傳統(tǒng)知識和實踐、傳統(tǒng)手工藝技能等以及與上述傳統(tǒng)文化表現(xiàn)形式相關(guān)的文化空間。A、B、C都屬于非物質(zhì)文化遺產(chǎn)，D有具體的表現(xiàn)形式，屬于物質(zhì)文化遺產(chǎn)。故正確答案為D?？键c 文化常識

2、正確答案是 D，來源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第52題 統(tǒng)計 本題共被作答32656次，正確率為25.22%，易錯項為 A 解析 絕對剩余價值指在必要勞動時間不變的條件下,通過絕對延長工作日, 從而絕對延長剩余勞動時間來生產(chǎn)出來的剩余價值。相對剩余價值生產(chǎn)是在工作日長度不變 的條件下,通過提高勞動生產(chǎn)率縮短必要勞動時間,相對延長剩余勞動時間而生產(chǎn)的剩余價值。該企業(yè)獲得的超出利潤來源于工人的一部分工資與絕對剩余價值。故本題選D。考點 市場

3、正確答案是 A，來源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第50題 統(tǒng)計 本題共被作答32210次，正確率為22.67%，易錯項為 D 解析 期貨合約(futures)也是指交易雙方按約定價格在未來某一期間完成特定資產(chǎn)交易行為的一種方式。A選項為期貨合約的定義，不是期貨合約和遠(yuǎn)期合約的差異，故本題選A。本題相關(guān)知識點：

1.遠(yuǎn)期合約(forwards)指合約雙方約定在未來某一日起按約定的價格買賣約定數(shù)量的數(shù)量的相關(guān)資產(chǎn)。2.期貨契約與遠(yuǎn)期契約的差異

交易地點：前者在OTC，后者在集中市場。

交割方式：前者由買賣雙方自行議定標(biāo)的物的交割方式、數(shù)量、品質(zhì)、時間、地點，后者由交易所決定，并標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)的物的交割方式、數(shù)量、品質(zhì)、時間、地點。

價格議定：前者由買賣雙方自行議價，后者在交易場內(nèi)公開競價。契約執(zhí)行方式：前者大部份以現(xiàn)貨交割，后者大部份以反向沖銷平倉了結(jié)期貨部位。

結(jié)算方式：前者由買賣雙方直接結(jié)算，后者由結(jié)算所或結(jié)算公司負(fù)責(zé)結(jié)算。交易之信用風(fēng)險：前者由買賣雙方自行承擔(dān)違約風(fēng)險，后者由結(jié)算所擔(dān)保期約的履行。結(jié)算所介入，擔(dān)任買方的賣方、賣方的買方，并承擔(dān)違約風(fēng)險，保證期約的履行?？键c 市場

4、正確答案是 A，來源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第38題 統(tǒng)計 本題共被作答34142次，正確率為63.67%，易錯項為 C 解析 意識和物質(zhì)、精神與自然界,究竟誰是世界的本原,即物質(zhì)與意識誰是 第一性,誰是第二性的問題是哲學(xué)的基本問題。故本題選A?？键c 馬克思主義

5、正確答案是 B，來源 2013年4·13聯(lián)考《行測》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第12題 統(tǒng)計 本題共被作答54033次，正確率為39.77%，易錯項為 A 解析 “天下大勢，分久必合，合久必分”表明時間是事物發(fā)生變化的本質(zhì)原因。這種觀點是錯誤的，因為事物發(fā)展的根本原因是事物內(nèi)部矛盾的相互作用，并不以時間為轉(zhuǎn)移;只有當(dāng)矛盾積累到一定程度，發(fā)生質(zhì)的嬗變，事物才會發(fā)生變化，B表述正確。故正確答案為B。考點 馬克思主義

6、正確答案是 C，來源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第49題 統(tǒng)計 本題共被作答32695次，正確率為45.93%，易錯項為 D 解析 自然壟斷(又稱自然獨占)是經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個傳統(tǒng)概念。早期的自然壟斷概念與資源條件的集中有關(guān)，主要是指由于資源條件的分布集中而無法競爭或不適宜競爭所形成的壟斷。在現(xiàn)代這種情況引起的壟斷已不多見。而傳統(tǒng)意義上的自然壟斷則與規(guī)模經(jīng)濟(jì)緊密相連，指一個企業(yè)能以低于兩個或者更多的企業(yè)的成本為整個市場供給一種物品或者勞務(wù)，如果相關(guān)產(chǎn)量范圍存在規(guī)模經(jīng)濟(jì)時自然壟斷就產(chǎn)生了。具有非競爭性和排他性的物品稱為自然壟斷物品，比如那些收費公路。本題中C選項滿足該特點，故本題選C?？键c 市場

7、正確答案是 B，來源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第51題 統(tǒng)計 本題共被作答32583次，正確率為28.92%，易錯項為 D 解析 “曲高和寡”從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來理解,就是說價格不能定得過高,過高則會造成消費者需求的不足。這個原則要求我們把價格定在合理的位置上,即把價格定在邊際成本上。故本題選B?？键c 市場

8、正確答案是 B，來源 2013年4·13聯(lián)考《行測》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第9題 統(tǒng)計 本題共被作答45139次，正確率為65.86%，易錯項為 C 解析 《四庫全書》是乾隆時期組織的一部規(guī)模巨大的叢書，分為經(jīng)、史、子、集四部分;其中，紀(jì)昀、陸錫熊和孫士毅是《四庫全書》的總纂官，紀(jì)曉嵐的貢獻(xiàn)突出，故A、C、D說法均正確。四庫全書保存了中國歷史大量文獻(xiàn)，但其中不利于清朝統(tǒng)治的書籍被大批銷毀、篡改，因此《四庫全書》沒有反映出清代圖書的全貌，B項說法錯誤。故正確答案為B。考點 文學(xué)常識

9、正確答案是 D，來源 2012年山東省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第40題 統(tǒng)計 本題共被作答27032次，正確率為38.31%，易錯項為 C 解析 依照中國古代星象學(xué)說，紫微垣(即北極星)位于中天，乃天帝所居，天人對應(yīng)，是以皇帝的居所又稱紫禁城。故正確答案為D。考點 文化常識

10、正確答案是 C，來源 2013年4·13聯(lián)考《行測》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第10題 統(tǒng)計 本題共被作答43912次，正確率為66.41%，易錯項為 D 解析 京劇分為傳統(tǒng)京劇和現(xiàn)代京劇，主要從內(nèi)容上進(jìn)行區(qū)分，傳統(tǒng)京劇多表現(xiàn)歷史題材，如《霸王別姬》、《鍘美案》等，多為帝王將相戲;而現(xiàn)代京劇多反映現(xiàn)實題材，如革命現(xiàn)代京劇《智取威虎山》、《紅燈記》、《沙家浜》等。才子佳人的故事主要出現(xiàn)在越劇中，C表述錯誤。故正確答案為C。考點 文化常識

11、正確答案是 D，來源 2012年山東省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第45題 統(tǒng)計 本題共被作答22851次，正確率為52.53%，易錯項為 B 解析 《商標(biāo)法》第10條規(guī)定：“縣級以上行政區(qū)劃的地名或者公眾知曉的外國地名，不得作為商標(biāo)。但是，地名具有其他含義或者作為集體商標(biāo)、證明商標(biāo)組成部分的除外;已經(jīng)注冊的使用地名的商標(biāo)繼續(xù)有效?！币虼耍瓌t上縣級以上行政區(qū)劃的地名和公眾知曉的外國地名不得作為商標(biāo)，故正確答案為D?？键c 民法

12、正確答案是 B，來源 2012年江西省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第48題 統(tǒng)計 本題共被作答21697次，正確率為57.29%，易錯項為 D 解析 《婚姻法》第 5 條規(guī)定,結(jié)婚必須男女雙方完全自愿,不許任何一方對他 方加以強迫或任何第三者加以干涉。故本題選B?？键c 民法

13、正確答案是 D，來源 2012年山東省公務(wù)員錄用考試《行測》真題第38題 統(tǒng)計 本題共被作答24572次，正確率為44.53%，易錯項為 A 解析 根據(jù)《農(nóng)村土地承包法》的規(guī)定，“承包期內(nèi)，承包方全家遷入小城鎮(zhèn)落戶的，應(yīng)當(dāng)按照承包方的意愿，保留其土地承包經(jīng)營權(quán)或者允許其依法進(jìn)行土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)”;“采取轉(zhuǎn)讓方式流轉(zhuǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)發(fā)包方同意;采取轉(zhuǎn)包、出租、互換或者其他方式流轉(zhuǎn)的，應(yīng)當(dāng)報發(fā)包方備案”，所以，魚塘轉(zhuǎn)包只需報村委會備案，不須經(jīng)村委會同意，A選項錯誤。“承包期內(nèi)，發(fā)包方不得單方面解除承包合同，……不得將承包地收回抵頂欠款”，所以B選項錯誤?！巴恋爻邪?jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)包費、租金、轉(zhuǎn)讓費等，應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人雙方協(xié)商確定。流轉(zhuǎn)的收益歸承包方所有，任何組織和個人不得擅自截留、扣繳”，所以C選項錯誤?！耙蛲恋爻邪?jīng)營發(fā)生糾紛的，可以向農(nóng)村土地承包仲裁機構(gòu)申請仲裁，也可以直接向人民法院起訴”，所以D選項正確。故正確答案為D。考點 民法

14、正確答案是 B，來源 2013年4·13聯(lián)考《行測》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第23題 統(tǒng)計 本題共被作答42993次，正確率為77.10%，易錯項為 C 解析 “知之為知之，不知為不知，是知也”出自《論語·為政》。全句意思：知道就是知道，不知道就是不知道，這樣才是真正的智慧。B對應(yīng)錯誤，故正確答案為B。考點 文學(xué)常識

15、正確答案是 C，來源 2013年4·13聯(lián)考《行測》真題(遼寧/湖南/湖北/安徽/四川/福建/云南/黑龍江/江西/廣西/貴州/海南/內(nèi)蒙古/山西/重慶/寧夏/西藏)第11題 統(tǒng)計 本題共被作答45457次，正確率為74.45%，易錯項為 D 解析 “連中三元”是指應(yīng)試舉子在三級科舉考試中，連取三個第一名，這在封建社會是無上的榮寵?！拔遄拥强啤背鲎浴端问贰じ]儀傳》，宋代竇禹鈞的五個兒子儀、儼、侃、偁、僖相繼及第，故稱“五子登科”?！懊鋵O山”指考試或選拔沒有錄取。三個成語均與科舉考試有關(guān)。A、D中“桂冠”多作為光榮的稱號，也比喻冠軍，與科舉考試無關(guān);B中“問鼎中原”是指稱霸天下，與科舉考試無關(guān)。故正確答案為C?？键c 文學(xué)常識