第一篇：銀行公司客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下：

一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工

作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。篇二：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)

年終總結(jié)

時(shí)光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,2013年已經(jīng)成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑,有淚水,有成長(zhǎng),有不足,細(xì)細(xì)想來(lái),感慨頗深, 在新的一年緩緩開(kāi)啟時(shí),有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié),這樣才能輕裝上陣,在2014年奮勇?tīng)?zhēng)先.2013年注定是不平凡的一年,在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力,不良貸款集中暴露,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下,我行立足自身特點(diǎn),恪守了守土有責(zé),銳意進(jìn)取的責(zé)任,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛,勇于開(kāi)拓的精神,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo),完美收官的成果.在這一過(guò)程中, 在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以下幾方面:

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度,在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí),堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為,提高自身合規(guī)的操作意識(shí)；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍.四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí),對(duì)我來(lái)說(shuō)十分感恩.由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開(kāi)始有些不適應(yīng),但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律.只不過(guò)公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大,更為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤(rùn)支柱,所以它的產(chǎn)品很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面.二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶；以誠(chéng)懇的工作來(lái)回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1、建立客戶信息庫(kù)，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見(jiàn)你，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺(jué)得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過(guò)程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營(yíng)銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來(lái)提高新增貸款。

三、嚴(yán)于律己，樹(shù)立良好形象，把控風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開(kāi)發(fā)商的名義來(lái)給我施加壓力，面對(duì)這些，覺(jué)得都必須從兩方面來(lái)做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹(shù)立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng)；另一方面，我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，唯有這樣，才能營(yíng)造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹(shù)立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開(kāi)門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營(yíng)銷力度，做好貸款工作。篇三：公司客戶經(jīng)理個(gè)人2010年年度工作總結(jié)

公司客戶經(jīng)理2010年度工作總結(jié) 各位領(lǐng)導(dǎo)、同事！大家好！2010年3月10日，是我人生的一個(gè)重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)，在津市支行連續(xù)工作22年后榮調(diào)到常德分行規(guī)模最大、效益最好、管理最嚴(yán)、要求最高的武陵支行從事公司客戶經(jīng)理崗位工作，對(duì)于我來(lái)說(shuō)，適應(yīng)新的環(huán)境、融入新的集體、熟悉新的客戶、調(diào)整新的姿態(tài)、轉(zhuǎn)變新的作風(fēng)等，都是一個(gè)重新開(kāi)始的里程和起點(diǎn)。現(xiàn)在我把到武陵支行以來(lái)的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事做個(gè)階段性匯報(bào)。

一、牢記存款是立行之根本，把存款客戶的維護(hù)、營(yíng)銷和管理放在首位。

按照客戶經(jīng)理組分工并受領(lǐng)導(dǎo)重托，占支行公存款近40%的經(jīng)投、城投和交投的維護(hù)、管理和營(yíng)銷重?fù)?dān)落在了我的肩上，剛接手時(shí)以上客戶存款已處于歷史高峰，經(jīng)投4.87億元、城投0.43億元、交投1億元，而這些客戶又是常德市金融機(jī)構(gòu)極力營(yíng)銷的對(duì)象，隨著交行、長(zhǎng)沙商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)的進(jìn)駐成立，深深感受到了與日俱增、日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)壓力，為了解決與客戶進(jìn)行及時(shí)的聯(lián)系與溝通、及時(shí)解決客戶業(yè)務(wù)中的疑難問(wèn)題、及時(shí)為壯大了的網(wǎng)銀客戶提供快捷便利的業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，解決了當(dāng)務(wù)之急的交通工具問(wèn)題，大大提高了重點(diǎn)客戶的走訪頻率，管理效率也得到有效提高，先后三十余次送達(dá)客戶財(cái)務(wù)人員到相關(guān)銀行辦理業(yè)務(wù)和傳遞回單，即贏得了客戶對(duì)我的工作支持，又維護(hù)好了支行存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶。在支行領(lǐng)導(dǎo)搞好客戶上層關(guān)系、客戶經(jīng)理組通力合作的努力下，常德市三投在我行的存款至今仍保持在5.31億元以上（不包含交投購(gòu)買乾元的7480 萬(wàn)元）。與此同時(shí)，按照支行客戶經(jīng)理組的分配，不定期的對(duì)分管存款客戶進(jìn)行差別化維護(hù)和走訪，尤其在掌握支行十大存款客戶資金變動(dòng)以及賬戶的歸類上堅(jiān)持每日有小計(jì)、每旬有統(tǒng)計(jì)、每季有分析，并及時(shí)提供給分管領(lǐng)導(dǎo)作為存款拓展的參考。

二、切記資產(chǎn)質(zhì)量是生命，把搞好貸款客戶的維護(hù)、監(jiān)管和營(yíng)銷放在第一。

我行現(xiàn)有貸款余額12.68億元，而我接手的貸款余額現(xiàn)在達(dá)到8億元，雖然只有四個(gè)客戶但占了支行63%貸款余額，深感責(zé)任之重大，這也是支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的莫大信任與重托。尤其是剛到武陵支行就碰到交通系統(tǒng)貸款的重組和轉(zhuǎn)移工作，因政策不明、操作方案未定一直處于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警狀態(tài)。為了盡早化解因國(guó)家政策變化而帶來(lái)的質(zhì)押權(quán)滅失等風(fēng)險(xiǎn)，按照分行擬定的運(yùn)作方案，利用晚上時(shí)間獨(dú)立完成了項(xiàng)目評(píng)估和材料的撰寫任務(wù)，并在5月底前成功的將我行存量9600萬(wàn)元和兄弟行5200萬(wàn)元存量貸款進(jìn)行了有效債務(wù)轉(zhuǎn)移。另外，先后向經(jīng)投發(fā)放前任客戶經(jīng)理未發(fā)放的2.9億元貸款，并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成經(jīng)發(fā)展公司5000萬(wàn)元貸款的報(bào)批和發(fā)放工作，我行的辦事效率得到了客戶的肯定和認(rèn)可。

在日常信貸管理工作中，嚴(yán)格按照要求對(duì)信貸客戶進(jìn)行綜合監(jiān)控和管理，及時(shí)按質(zhì)按量的完成各項(xiàng)常規(guī)檢查和重大事項(xiàng)報(bào)告，在貸款資金使用的管理上嚴(yán)格按照銀監(jiān)局頒布的三個(gè)辦法進(jìn)行操作，以規(guī)避監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)順利完成城投和經(jīng)投的評(píng)級(jí)工作以及到逾期貸款的及時(shí)催收和進(jìn)度報(bào)告。在信貸基礎(chǔ)資料的整理和完善工作中，先后對(duì)抵押物臺(tái)帳、中間業(yè)務(wù)臺(tái)帳、還款計(jì)劃臺(tái)帳和評(píng)級(jí)授信臺(tái)帳等進(jìn)行了補(bǔ)充和歸集，有效實(shí)現(xiàn)了信貸資料的可查性、有效

性和完整性，實(shí)現(xiàn)了分管信貸項(xiàng)目在今年市行季度檢查中未出現(xiàn)任何需整改的事項(xiàng)發(fā)生。

三、順應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，把搞好產(chǎn)品的維護(hù)、營(yíng)銷和管理作為提升交易量的重點(diǎn)。

來(lái)到武陵支行就感到支行的網(wǎng)銀客戶量很大，而很多客戶對(duì)網(wǎng)銀的熟知程度還很膚淺，考慮資金安全出現(xiàn)任何丁點(diǎn)疑問(wèn)就尋求我們的支持，在滿足客戶的要求就能更好的穩(wěn)定客戶理念下，先后不下五十余次現(xiàn)場(chǎng)處理企業(yè)網(wǎng)銀客戶技術(shù)和操作疑難問(wèn)題，在7月份企業(yè)網(wǎng)銀營(yíng)銷中按質(zhì)按量的完成了支行下達(dá)的指令性計(jì)劃，并實(shí)現(xiàn)了及時(shí)100%現(xiàn)場(chǎng)安裝調(diào)試到位，得到了客戶的肯定。另外，為了提升我行客戶網(wǎng)銀賬戶交易量，在10-11月份里基本完成了經(jīng)投公司下屬10余家子公司網(wǎng)銀代發(fā)工資和全部拆遷補(bǔ)償資金通過(guò)網(wǎng)銀代發(fā)的基礎(chǔ)工作。

在產(chǎn)品營(yíng)銷上針對(duì)性向客戶提供高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，掌握到交投得到財(cái)政撥付的償債資金后，了解到客戶需要提高資金的收益率，及時(shí)與主管行長(zhǎng)一道向客戶介紹并著重推介乾元產(chǎn)品，得到認(rèn)可后先后購(gòu)買了1.048億元，在客戶得到可觀收益的同時(shí)，我行產(chǎn)品也得到有效推廣。

四、存在的問(wèn)題和今后的工作目標(biāo)

到武陵支行工作了近九個(gè)月，深感常德市的競(jìng)爭(zhēng)壓力遠(yuǎn)大于縣支行，所管客戶的性質(zhì)與在津市所管的工業(yè)企業(yè)截然不同，經(jīng)過(guò)這幾個(gè)月來(lái)的工作自己深感在客戶深入度上還很欠缺，在新的市場(chǎng)中尋求有價(jià)值的營(yíng)銷客戶一度出現(xiàn)過(guò)茫然和無(wú)助的感覺(jué)。但是，事在人為，在日益增多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手環(huán)境下，我將以嶄新的姿態(tài)和工作作

風(fēng)，珍惜來(lái)武陵支行工作的美好時(shí)光。

1、加大同經(jīng)投和城投的聯(lián)系和公關(guān)力度，建立更加堅(jiān)不可摧的良好關(guān)系，進(jìn)一步強(qiáng)化營(yíng)銷手段和策略，把與客戶的工作關(guān)系和個(gè)人感情提升到新的高度，充分實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)客戶的存款向我行有效傾斜，實(shí)現(xiàn)我行主辦行的權(quán)利。

2、加強(qiáng)貸后管理和新客戶的拓展工作，關(guān)注貸款項(xiàng)目的進(jìn)展情況、資本金到位情況及資金使用情況，及時(shí)收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全；有效提升與經(jīng)投投資部門的聯(lián)系與關(guān)系，掌握該公司下一步合作和自身建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展，力爭(zhēng)得到第一手有用的項(xiàng)目資料，為下一步的營(yíng)銷做好前期準(zhǔn)備。

3、嚴(yán)格執(zhí)紀(jì)執(zhí)規(guī)、遵紀(jì)自律、盡責(zé)盡職，加強(qiáng)自身綜合素質(zhì)修養(yǎng)的磨練，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，珍惜現(xiàn)有的工作機(jī)會(huì)，讓自己的付出換來(lái)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。

徐 訊

2010年11月23日篇四：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 2013年年度工作總結(jié) 2013年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍, 基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

其次，在工作過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為

一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。2014年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì)，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)外開(kāi)放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資。互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為，力爭(zhēng)明年能更上一層樓！篇五：銀行客戶經(jīng)理2013年工作總結(jié)及2014年工作計(jì)劃

二〇一三年工作總結(jié)及二〇一四年工作計(jì)劃

時(shí)光飛逝,一年的工作轉(zhuǎn)瞬間又將成為歷史，2013年即將過(guò)去，2014年即將到來(lái)，新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)。現(xiàn)將我個(gè)人2013年的工作總結(jié)以及2014年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、2013年工作總結(jié) 1.分行開(kāi)業(yè)前的半年多時(shí)間里，在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶的認(rèn)可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù)，但對(duì)我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間,部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的工作特別是信貸報(bào)告方面進(jìn)行了指導(dǎo),同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長(zhǎng)起來(lái)。2.截止12月31日，我總共開(kāi)戶xx戶，銷售理財(cái)產(chǎn)品xx萬(wàn)元，發(fā)放貸款兩筆xx萬(wàn)元，一筆為x某的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，xx萬(wàn)元，是分行第一筆xx業(yè)務(wù)；另一筆為x某的個(gè)人消費(fèi)性貸款，xx萬(wàn)元。通過(guò)這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，并總結(jié)成文字供同事參考。3.我們參加了分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，了解了總行和分行的各項(xiàng)政策，對(duì)我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動(dòng)，積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大了我行的影響力。

二、2013年工作中存在的問(wèn)題和困難 1.業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力有待加強(qiáng)，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。2.理財(cái)?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開(kāi)展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。3.對(duì)報(bào)表的報(bào)表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注,比如收入利潤(rùn)與成本的非同步性增長(zhǎng)、實(shí)收現(xiàn)金與營(yíng)業(yè)收入的不相稱性增長(zhǎng)、凈利潤(rùn)和經(jīng)營(yíng)性凈現(xiàn)金流量的不對(duì)等性增長(zhǎng)、交易金額與營(yíng)業(yè)收入的倒掛性增長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)與非經(jīng)常性損益的背離。

三、2014年工作計(jì)劃 1.在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。

2.緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶，做好營(yíng)銷，加強(qiáng)溝通，力爭(zhēng)將貸款順利拿下。3.加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)、交叉營(yíng)銷，與同事一起，全方位服務(wù)客戶。4.關(guān)心時(shí)事，加強(qiáng)自己對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的判斷，用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)專家預(yù)測(cè)，隨著利率市場(chǎng)化的大幕逐漸拉開(kāi)，2013年的社會(huì)融資成本在升高，由于社會(huì)融資對(duì)增長(zhǎng)的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現(xiàn)出來(lái)，這就意味著：最遲到2014年第三季度，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對(duì)我們的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以及融資情況。

第二篇：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

2013年工作總結(jié) 2013年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍, 基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

其次，在工作過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為 一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。2014年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì)，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)外開(kāi)放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資。互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為，力爭(zhēng)明年能更上一層樓！篇二：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下： 一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工

作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。篇三：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

工作總結(jié)

時(shí)間飛逝，自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷客戶，截至2011年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額311.6萬(wàn)元，其中真心相貸25筆，金額288萬(wàn)元，樂(lè)新貸7筆，23.6萬(wàn)元。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘

客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、興趣愛(ài)好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。2011年下半年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn)，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個(gè)新的開(kāi)始，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理：張素珍

2011.8.8篇四：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

公司客戶經(jīng)理工作總結(jié) x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員，xxxx年畢業(yè)，至今參加工作x年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對(duì)未來(lái)的美好憧憬步入社會(huì)。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會(huì)不像我們?cè)谛@想象的那么可愛(ài)，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實(shí)現(xiàn)抱負(fù)理想。公司客戶經(jīng)理這個(gè)工作對(duì)我來(lái)說(shuō)并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對(duì)于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對(duì)于這個(gè)我已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。

來(lái)到xx銀行已經(jīng)x年x月了，在此期間經(jīng)過(guò)努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進(jìn)入了xx銀行這個(gè)大家庭，通過(guò)接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重?fù)?dān)。希望自己盡快了解行里的各項(xiàng)政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這個(gè)角色。在不斷的學(xué)習(xí)中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時(shí)光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過(guò)去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù)沒(méi)有很大的進(jìn)步，可以說(shuō)是停滯不前。我堅(jiān)信在后半年里我決心做到： 首先，加快對(duì)行里的各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識(shí)。雖然現(xiàn)在的我對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，但我會(huì)用最快的時(shí)間去學(xué)習(xí)，去掌握xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方

案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)xx銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

其次，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

最后，希望我可以在最短的時(shí)間里，首次批下一個(gè)授信客戶，為我下半年的工作，開(kāi)一個(gè)好頭。篇五：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 工 作 總 結(jié) 2010年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了###支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：

一、工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷。

再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中 發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從##銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。

（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī) 在2010年上半年，###支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金###萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬(wàn)元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)###萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國(guó)##大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。

二、學(xué)習(xí)方面

（一）日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

（二）培訓(xùn)考試

在2010年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨

公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。

第三篇：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)[模版]

公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

X月X日這一天我成為了XX銀行的一名工作人員，XXXX年畢業(yè)，至今參加工作X年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對(duì)未來(lái)的美好憧憬步入社會(huì)。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會(huì)不像我們?cè)谛@想象的那么可愛(ài)，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實(shí)現(xiàn)抱負(fù)理想。公司客戶經(jīng)理這個(gè)工作對(duì)我來(lái)說(shuō)并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對(duì)于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對(duì)于這個(gè)我已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。

來(lái)到XX銀行已經(jīng)X年X月了，在此期間經(jīng)過(guò)努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進(jìn)入了XX銀行這個(gè)大家庭，通過(guò)接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重?fù)?dān)。希望自己盡快了解行里的各項(xiàng)政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這個(gè)角色。在不斷的學(xué)習(xí)中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時(shí)光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過(guò)去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù)沒(méi)有很大的進(jìn)步，可以說(shuō)是停滯不前。我堅(jiān)信在后半年里我決心做到：

首先，加快對(duì)行里的各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識(shí)。雖然現(xiàn)在的我對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，但我會(huì)用最快的時(shí)間去學(xué)習(xí)，去掌握XX銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方

案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)XX銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

其次，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

最后，希望我可以在最短的時(shí)間里，首次批下一個(gè)授信客戶，為我下半年的工作，開(kāi)一個(gè)好頭。

第四篇：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

2013年工作總結(jié) 2013年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍, 基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

其次，在工作過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為 一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。2014年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì)，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)外開(kāi)放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資。互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為，力爭(zhēng)明年能更上一層樓！篇二：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下： 一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工

作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。篇三：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

工作總結(jié)

時(shí)間飛逝，自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷客戶，截至2011年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額311.6萬(wàn)元，其中真心相貸25筆，金額288萬(wàn)元，樂(lè)新貸7筆，23.6萬(wàn)元。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘

客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、興趣愛(ài)好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。2011年下半年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn)，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個(gè)新的開(kāi)始，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理：張素珍

2011.8.8篇四：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

公司客戶經(jīng)理工作總結(jié) x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員，xxxx年畢業(yè)，至今參加工作x年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對(duì)未來(lái)的美好憧憬步入社會(huì)。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會(huì)不像我們?cè)谛@想象的那么可愛(ài)，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實(shí)現(xiàn)抱負(fù)理想。公司客戶經(jīng)理這個(gè)工作對(duì)我來(lái)說(shuō)并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對(duì)于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對(duì)于這個(gè)我已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。

來(lái)到xx銀行已經(jīng)x年x月了，在此期間經(jīng)過(guò)努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進(jìn)入了xx銀行這個(gè)大家庭，通過(guò)接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重?fù)?dān)。希望自己盡快了解行里的各項(xiàng)政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這個(gè)角色。在不斷的學(xué)習(xí)中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時(shí)光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過(guò)去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù)沒(méi)有很大的進(jìn)步，可以說(shuō)是停滯不前。我堅(jiān)信在后半年里我決心做到： 首先，加快對(duì)行里的各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識(shí)。雖然現(xiàn)在的我對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，但我會(huì)用最快的時(shí)間去學(xué)習(xí)，去掌握xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方

案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)xx銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

其次，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

最后，希望我可以在最短的時(shí)間里，首次批下一個(gè)授信客戶，為我下半年的工作，開(kāi)一個(gè)好頭。篇五：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 工 作 總 結(jié) 2010年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了###支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：

一、工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷。

再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中 發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從##銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。

（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī) 在2010年上半年，###支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金###萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬(wàn)元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)###萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國(guó)##大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。

二、學(xué)習(xí)方面

（一）日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

（二）培訓(xùn)考試

在2010年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨

公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。

第五篇：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

2013年工作總結(jié) 2013年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍, 基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

其次，在工作過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為 一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。2014年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì)，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)外開(kāi)放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資。互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為，力爭(zhēng)明年能更上一層樓！篇二：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下： 一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工

作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。篇三：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

工作總結(jié)

時(shí)間飛逝，自培訓(xùn)至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷客戶，截至2011年8月8日，實(shí)現(xiàn)貸款總額311.6萬(wàn)元，其中真心相貸25筆，金額288萬(wàn)元，樂(lè)新貸7筆，23.6萬(wàn)元。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品知識(shí)學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產(chǎn)品知識(shí)。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)貸款業(yè)務(wù)和微貸產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了我行貸款產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，控制好自己負(fù)責(zé)的每一筆貸款業(yè)務(wù)。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘

客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、興趣愛(ài)好力爭(zhēng)縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。2011年下半年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn)，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好微貸產(chǎn)品的營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是利用我行貸款產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門營(yíng)銷力度。第四是加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)交叉營(yíng)銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

每天都是一個(gè)新的開(kāi)始，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理：張素珍

2011.8.8篇四：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

公司客戶經(jīng)理工作總結(jié) x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員，xxxx年畢業(yè)，至今參加工作x年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對(duì)未來(lái)的美好憧憬步入社會(huì)。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會(huì)不像我們?cè)谛@想象的那么可愛(ài)，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實(shí)現(xiàn)抱負(fù)理想。公司客戶經(jīng)理這個(gè)工作對(duì)我來(lái)說(shuō)并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對(duì)于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對(duì)于這個(gè)我已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。

來(lái)到xx銀行已經(jīng)x年x月了，在此期間經(jīng)過(guò)努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進(jìn)入了xx銀行這個(gè)大家庭，通過(guò)接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重?fù)?dān)。希望自己盡快了解行里的各項(xiàng)政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這個(gè)角色。在不斷的學(xué)習(xí)中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時(shí)光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過(guò)去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù)沒(méi)有很大的進(jìn)步，可以說(shuō)是停滯不前。我堅(jiān)信在后半年里我決心做到： 首先，加快對(duì)行里的各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識(shí)。雖然現(xiàn)在的我對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，但我會(huì)用最快的時(shí)間去學(xué)習(xí)，去掌握xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方

案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)xx銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

其次，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

最后，希望我可以在最短的時(shí)間里，首次批下一個(gè)授信客戶，為我下半年的工作，開(kāi)一個(gè)好頭。篇五：銀行個(gè)人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 工 作 總 結(jié) 2010年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了###支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：

一、工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營(yíng)銷。

再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中 發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從##銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。

此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。

（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī) 在2010年上半年，###支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨稹⒗碡?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷售基金###萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬(wàn)元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)###萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)##公司，走進(jìn)中國(guó)##大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。

二、學(xué)習(xí)方面

（一）日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

（二）培訓(xùn)考試

在2010年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨

公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。