第一篇：信用社(銀行)審計工作總結

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結

＃＃年，在聯社的正確領導下，全體信合員工緊緊圍繞聯社整體部署，以支持“三農”為中心，以經營效益為出發點，不懈努力，取得了存貸款穩步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發揮審計監督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業務的規范、穩定、健康有序發展。現將一年來的審計工作情況總結如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認真學習省市聯社相關規定及辦法，根據省稽核處及市聯社安排，結合我市實際情況，確定以序時審計為基礎,專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據省、市二級聯社的要求以及業務發展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯社和市聯社相關部門完成相關檢查工作8項。為了確保審計質量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發現了經濟案件2起,挽回經濟損失24.3萬元，清理出各種違規貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業務經營、內控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為,規范了各營業機構的業務操作，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為**聯社業務發展奠定了良好的基礎。

二、審計工作具體內容

（一）抓決算真實性審計，為經營管理目標的制定提供了決策依據。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務狀況和經營成果，＃＃年1月1日，我們抽調20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務收支、＃＃年績效考核、＃＃年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為＃＃年經營管理目標的制定提供了決策依據。

（二）抓離任審計，為聯社選拔干部提供了有價值的參考依據。＃＃年1月至3月，我們結合干部調整實際，分二批，先后成立專班，對全市調整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業務經營完成情況、責任貸款收回情況、干群關系、各項制度落實及執行力度等方面進行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經營管理中的功與過、是與非，為聯社選拔干部提供了有價值的參考依據。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業務經營情況進行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發現的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責貸款

進行了審計，對符合免責條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。

（五）抓任期經濟責任審計，正確的評價干部任期經濟責任和經營業績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經濟責任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執行上級聯社各項規章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經濟責任和經營業績。

（六）抓序時審計，規范經營。為防范金融風險，促進我社各項業務健康快速發展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執行政策情況、業務經營情況、內控制度執行情況進行了全面的審計。共審計發現了經濟案件2起,挽回經濟損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規違紀現象91條,規范了我社的經營，清除了我社的風險隱患。

（七）抓強制休假審計，防范經營風險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員319人，審計面達到了應審計人員的100%。針對審計中發現的問題，下發了整改通知書，使審計中發現的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。

（九）協調配合抓審計。一年來，我們應省聯社省署及市聯社各時期工作安排協同省聯社及市聯社相關科室進行了以下相關檢查工作：一是協同市聯社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯社進行了*********的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調和核對工作；五是************六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監察科進行了*******活動檢查；八是配合省聯社進行了領導干部經濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環節，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯社中心工作，認真開展稽核工作，加強內控管理，控制新案發生，強化審計監督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到100%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發現的違規違紀問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯社領導的正確領導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，較好的發揮了審計的監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大審計力度，切實維護各項規章制度的執行和落實，為我市信用社業務經營穩步健康推進保駕護航。**信用聯社審計科 ＃＃年十二月十七日

第二篇：信用社(銀行)審計工作總結

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結

＃＃年，在聯社的正確領導下，全體信合員工緊緊圍繞聯社整體部署，以支持“三農”為中心，以經營效益為出發點，不懈努力，取得了存貸款穩步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發揮審計監督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業務的規范、穩定、健康有序發展。現將一年來的審計工作情況總結如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認真學習省市聯社相關規定及辦法，根據省稽核處及市聯社安排，結合我市實際情況，確定以序時審計為基礎,專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據省、市二級聯社的要求以及業務發展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯社和市聯社相關部門完成相關檢查工作8項。為了確保審計質量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發現了經濟案件2起,挽回經濟損失24.3萬元，清理出各種違規貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業務經營、內控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為,規范了各營業機構的業務操作，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為**聯社業務發展奠定了良好的基礎。

二、審計工作具體內容

（一）抓決算真實性審計，為經營管理目標的制定提供了決策依據。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務狀況和經營成果，＃＃年1月1日，我們抽調20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務收支、＃＃年績效考核、＃＃年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為＃＃年經營管理目標的制定提供了決策依據。

（二）抓離任審計，為聯社選拔干部提供了有價值的參考依據。＃＃年1月至3月，我們結合干部調整實際，分二批，先后成立專班，對全市調整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業務經營完成情況、責任貸款收回情況、干群關系、各項制度落實及執行力度等方面進行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經營管理中的功與過、是與非，為聯社選拔干部提供了有價值的參考依據。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業務經營情況進行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發現的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責貸款

進行了審計，對符合免責條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。

（五）抓任期經濟責任審計，正確的評價干部任期經濟責任和經營業績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經濟責任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執行上級聯社各項規章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經濟責任和經營業績。

（六）抓序時審計，規范經營。為防范金融風險，促進我社各項業務健康快速發展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執行政策情況、業務經營情況、內控制度執行情況進行了全面的審計。共審計發現了經濟案件2起,挽回經濟損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規違紀現象91條,規范了我社的經營，清除了我社的風險隱患。

（七）抓強制休假審計，防范經營風險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員319人，審計面達到了應審計人員的100%。針對審計中發現的問題，下發了整改通知書，使審計中發現的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。

（九）協調配合抓審計。一年來，我們應省聯社省署及市聯社各時期工作安排協同省聯社及市聯社相關科室進行了以下相關檢查工作：一是協同市聯社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯社進行了*********的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調和核對工作；五是************六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監察科進行了*******活動檢查；八是配合省聯社進行了領導干部經濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環節，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯社中心工作，認真開展稽核工作，加強內控管理，控制新案發生，強化審計監督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到100%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發現的違規違紀問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯社領導的正確領導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，較好的發揮了審計的監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大審計力度，切實維護各項規章制度的執行和落實，為我市信用社業務經營穩步健康推進保駕護航。**信用聯社審計科 ＃＃年十二月十七日

第三篇：信用社(銀行)審計工作總結

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結

＃＃年，在聯社的正確領導下，全體信合員工緊緊圍繞聯社整體部署，以支持“三農”為中心，以經營效益為出發點，不懈努力，取得了存貸款穩步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發揮審計監督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業務的規范、穩定、健康有序發展。現將一年來的審計工作情況總結如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認真學習省市聯社相關規定及辦法，根據省稽核處及市聯社安排，結合我市實際情況，確定以序時審計為基礎,專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據省、市二級聯社的要求以及業務發展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯社和市聯社相關部門完成相關檢查工作8項。為了確保審計質量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發現了經濟案件2起,挽回經濟損失24.3萬元，清理出各種違規貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業務經營、內控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為,規范了各營業機構的業務操作，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為**聯社業務發展奠定了良好的基礎。

二、審計工作具體內容

（一）抓決算真實性審計，為經營管理目標的制定提供了決策依據。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務狀況和經營成果，＃＃年1月1日，我們抽調20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務收支、＃＃年績效考核、＃＃年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為＃＃年經營管理目標的制定提供了決策依據。

（二）抓離任審計，為聯社選拔干部提供了有價值的參考依據。＃＃年1月至3月，我們結合干部調整實際，分二批，先后成立專班，對全市調整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業務經營完成情況、責任貸款收回情況、干群關系、各項制度落實及執行力度等方面進行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經營管理中的功與過、是與非，為聯社選拔干部提供了有價值的參考依據。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業務經營情況進行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發現的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責貸款

進行了審計，對符合免責條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。

（五）抓任期經濟責任審計，正確的評價干部任期經濟責任和經營業績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經濟責任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執行上級聯社各項規章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經濟責任和經營業績。

（六）抓序時審計，規范經營。為防范金融風險，促進我社各項業務健康快速發展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執行政策情況、業務經營情況、內控制度執行情況進行了全面的審計。共審計發現了經濟案件2起,挽回經濟損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規違紀現象91條,規范了我社的經營，清除了我社的風險隱患。

（七）抓強制休假審計，防范經營風險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員319人，審計面達到了應審計人員的100%。針對審計中發現的問題，下發了整改通知書，使審計中發現的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。

（九）協調配合抓審計。一年來，我們應省聯社省署及市聯社各時期工作安排協同省聯社及市聯社相關科室進行了以下相關檢查工作：一是協同市聯社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯社進行了*********的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調和核對工作；五是************六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監察科進行了*******活動檢查；八是配合省聯社進行了領導干部經濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環節，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯社中心工作，認真開展稽核工作，加強內控管理，控制新案發生，強化審計監督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到100%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發現的違規違紀問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯社領導的正確領導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，較好的發揮了審計的監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大審計力度，切實維護各項規章制度的執行和落實，為我市信用社業務經營穩步健康推進保駕護航。**信用聯社審計科 ＃＃年十二月十七日

第四篇：信用社審計工作總結

信用社審計工作總結

信用社審計工作總結年是實現“十五”計劃的關鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構建新的產權關系、轉換經營機制的一年。一年來，我們市農村信用合作聯社審計工作，在省聯社、市銀監局及我市聯社的正確領導和大力支持下，認真踐行“三個代表”重要思想，堅持實事求是，客觀公正的審計原則，積極開展各類審計活動，加強審計隊伍建設，尋求審計工作方法的創新，強化審計監督職能，不斷提高審計質量，為信用社的改革、發展保駕護航。一年來，我們做了以下幾方面工作：

一、加強全員思想教育，增強遵紀守法的自覺性

1、組織全體員工認真學習“十六大”精神，貫徹落實“三個代表”重要思想，深刻領會“兩個務必”的科學內函。以鄭培民、李元龍等同志先進事跡激勵干部職工，增強責任意識。加強“三個”文明建設，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺過好五關。讓干部懂得職務是一種壓力，職工懂得崗位是一種責任。

2、抓好各項法律法規的學習，進一步學習《人民銀行法》、、《商業銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識，增強遵紀守法的自覺性。

3、是加強各項規章制度的學習和完善，要求全體員工必須嚴格執行各項操作規程，嚴禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風險。

4、全面貫徹落實省委、省政府和省聯社深化農村信用社改革的各項措施，推動產權制度、勞動用工和分配制度改革，有針對性地做好干部職工的思想政治工作，堅持正面引導，通過多種形式的學習教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營造“敬業在社、奉獻在崗”的氛

圍。

二、合理規劃，認真實施，積極開展種類審計活動監審部每月以月初審計工作例會的形式，在確保審計活動數量和審計工作質量的前提下，合理的對各類審計活動進行規劃，調配審計人員，明確審計要求和工作重點，全年主要的審計活動有：

1、圍繞合規經營，抓好全面審計。在工作中，確定審計重點和必審內容。首先從經營風險和合規性對各社內控機制進行稽核。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項制度的落實、執行情況。其次，加強對各項貸款的合法性、真實性和有效性以及各種貸款違規行為的檢查監督力度，保證貸款的合法有效。對農戶貸款堅持上門核對，看有無跨區、一戶多貸等違規貸款，增貸企業繼續延伸到企業進行審計，對其經營狀況、償債能力等方面進行檢查，檢查增量是否合理、合規。對貸款余額在 1000 萬元以上的企業逐步建立健全臺帳，實施連續審計，預防貸款風險。并及時了解掌握管理人員、信貸人員思想動態，幫助促進端正經營思想，避免短期效應，防范信貸人員的道德風險，提高經營管理水平。第三，進一步加大對內部管理和財務管理及內控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規操作行為，確保各個業務環節、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風險。同時督促各社合理使用各項費用，努力增收節支。

2、圍繞熱點、難點，抓好專項審計。今年我們對職工較關心、反映較強烈的熱點、難點“組織資金考核分配”問題，會同資金營運部、財計部共進行了兩次專項審計。并形成專項審計報告報聯社主任室。在全市發了 2 次通報，對少數未按聯社要求進行考核分配和分配不合理的社進行了整改。現各社在考核上均能動真碰硬，真正體現了“多勞多得、按勞取酬”的原則，提高了干部員工的攬儲積極性，震撼了“不求無功、但求無過”的中庸思想，使每位員工實實在在的感受到“收入看業績，回報靠貢獻”的改革力量，對全市組織資金工作起到了相當的促進作用。今年加強了對聯社相關部室的專項審計。上半年對辦公室行政管理費用和財會部費用開支進行了一次專項審計，下半年對信貸營銷部授權授信、抵貸資產管理；工會的經費和活動開展情況；信息部的電腦耗材等進行了專項審計。并對審計中發現的問題提出了處理意見，要求相關部室及時作出了整改。通過審計進一步完善了相關制度，規范了行為，使各項費用開支合理、合規、合法。

3、圍繞干部考核評價，抓經濟責任審計。主任任期經濟責任審計可以為人事部門考核和全面評價干部以及識才用人提供重要依據。在實際操作中我們在審計內容上突出三個重點。一是財務收支，二是主要經濟指標完成情況，三是執行信貸政策、財務制度、遵守廉政規定情況。在評價方法上，運用事實和對比的方法進行評價，用事實和數字說話，對審計中發現的一般問題，責令限期整改。發現基層主任有嚴重違規、不作為、不稱職，都建議聯社給予相應處罰。由于離任審計范圍明確，重點突出，使經濟責任審計收到了較好的效果。今年共對 14 名信用社主任進行了離任經濟責任審計，無一申請復議。

4、圍繞階段性任務，做好效能監察工作。應省聯社監事會的要求，今年 2 月份，對 12 家基層信用社進行了財務信貸質量監督大檢查。6 月份又協同信貸營銷部對全市信貸 10資產質量進行了檢查。月份針對全聯社的重要空白憑證的管理，對 30 家信用社進

行重點檢查，在檢查中發現的問題及時作了糾正、查處，及時的消除風險隱患。經過全體審計人員的共同努力，今年共進行全面審計 73 家，專項審計 38 家，發出整改意見書 63 份，提出整改意見 252條，較好的完成當年的審計工作計劃。

三、加大監督力度，提升服務功能，促進全聯社合規經營、健康發展

1、適度處罰違規行為。今年我們會同信貸營銷部、人事教育部對信貸大檢查和審計中發現的違規放款、違規操作行為、按《違規貸款行為處罰辦法》《職工獎懲條例》的相關條款，予以經濟處罰。以經濟利益來促進防范效果。

2、積極參與經營考核。今年聯社成立經營考核小組，監審部會同財計部、信貸部對全市各基層單位一年來的經營實績按月考核，考核過程及時、嚴格、認真，獎懲兌現，較好的執行了聯社的考核方案，促進了各項業務健康、快速的發展。

3、重點幫扶問題對象。今年對各種審計中發現的一般性業務違規問題經確認后，以審計工作意見書的形式下發，要求限期整改并反饋。對一些突出性問題，我們提出處理建議，交聯社主任辦公會研究決定，以審計工作決定書的形式下發，落實整改。還重視對問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產生的原因，協助解決問題，確保審計一個單位，規范一個單位。真正達到一審、二幫、三促進、四提高的審計目的。

4、認真配合外部監管，參與活動交流。11 月份協助市銀監局對聯社 7 部 1 室和 12 家基層社進行了現場檢查，對檢查中發現的問題逐條落實整改措施，對我們審計工作質量作了一次很好的檢測和提高。今年共抽調 2 人次，參加了省聯社的審計工作，開闊了眼界，豐富了經驗，并積極參與聯

社信貸五級分類試點，為在此項工作的全面推開和今后的審計工作積累了經驗。

四、加強審計隊伍和審計制度建設，提高審計人員綜合素質

1、加強政治理論的學習，提高審計人員思想政治素質。建立一支好的審計隊伍，是做好審計工作的重要保證，也是審計工作的迫切需要。抓好審計隊伍建設，關鍵在內強素質，外樹形象。審計工作政策性很強，長期以來，我們利用每月的例會，堅持學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實踐“三個代表”，深刻領會“兩個務必”的科學內涵，學習貫徹兩個《條例》，牢記黨性，遵紀守法，不斷提高審計人員的思想政治素質。

2、加強審計工作的制度建設。今年我們在省聯社制定的相關審計程序的基礎上，借鑒他社先進經驗，結合我市實際，對原有的稽核制度作了補充和完善，新制定了《信用聯社稽、核審計員委派制實施細則》《農村信用社委派稽核審計員工作考核細則》，進一步完善了《市農村信用合作聯社稽核審，以程序化、規范化、制度化來規范審計行為，計工作規范》保證審計質量。

3、加強審計人員的業務學習和文化學習，不斷提高審計人員的業務素質和文化素質。現有審計人員都是今年 5 月份公開競聘，由聯社錄用委派的。有的是新手，有的業務面較窄，加之不斷出現新業務、新程序，因此必須經常組織審計人員學習有關金融方針政策、法律法規和業務知識。重點學、、、習了《人民銀行法》《商業銀行法》《銀行監督法》《行政許可法》等新法規。學習了信貸五級分類標準，信用社綜合業務系統新的操作規程等新知識，改善了知識結構，提高了業務素質。今年 6 名審計人員全都參加了聯社舉辦的本科班的學習，并

有 5 名同志順利通過了今年專升本考試。提高了文化素質，增強了發現問題、分析問題、處理問題的能力，不斷創新工作方法，拓寬工作思路，創造性地開展審計工作。

4、強化審計人員職業形象建設。工作中嚴格遵守審計稽核人員崗位責任制、黨風廉政規定和審計工作紀律，遵紀守法，帶頭執行各項規章制度，不斷增強自律意識、責任意識，并將審計質量與審計人員業績掛鉤，實行責任追究制，增強審計人員的事業心和責任感，努力造就一支政治強、業務精、紀律嚴、作風正的審計隊伍。2005 年，隨著信合事業改革的深入，合作制銀行的建立，我們審計人員的任務將更加艱巨，我們將按照省聯社和揚州銀監局要求，圍繞我市聯社中心工作，有計劃、有步驟、有重點地開展多形式的稽核工作。針對新情況、新業務、新問題，不斷創新工作方法，完善操作規程，為農村信用社穩健經營保駕護航。

第五篇：信用社(銀行)年終工作總結精品

信用社（銀行）年終工作總結

光陰荏苒，轉眼間上年過去了。在過去的一年里，我社在區聯社的正確領導和全社員工的共同努力下，較出色的完成了本的各項工作任務，現就一年來的工作總結如下：

一．理清思路，抓住重點。

（一）.今年初，我社便確立以穩步發展為基點，貫以支持”三農”和服務“三農”為重點，以效益為工作中心。以抓貸款、攔存款為全年的工作目標，圍繞全年工作目標，年初我社便重點首抓貸款投放任務，在為全年收息工作任務打下堅定基礎同時通過加強對企業形象的宣傳和窗口服務質量的提高緊抓存款，其次將任務細化落實到每個人，每件事，進而有效地提高大家的工作積極性。一年來通過大家的精誠團結和勤奮工作，我社各項業務進一步得到了健康有序的發展。

（二）.截至12月15日，各項存款余額達

萬元，較年初凈增

萬元，增幅為

%。各項貸款余額

萬元，較年初增加

萬元，五級分類不良貸款

萬元。比年初減少

萬元，利息收入總額

萬元，同比增加

萬元，較好的完成了聯社下達的全年各項任務計劃。

二.積極組織存款，不斷壯大資金實力。

（一）.廣泛宣傳,積極吸儲,進一步提升市場占有份額。吸收資金是信用社經營的基礎工作，也是我們賴以生存的根本。近年來，面對競爭不斷加大的存款市場環境，我社始終將存款組織工作作為一項最基礎的工作來抓，積極倡導“在競爭中求生存、在競爭中求發展”的經營理念，采取“鞏固農村、拓展城鎮”的組織資金戰略，以“爭市場、爭總量”為著力點，以農村和城鎮居民為切入點，以責任管理和強化考核為支撐點，大力拓展存款市場，具體做法如下：一是加大對財政等系統和本轄區內個體工商戶、加工戶、農副產品經銷戶和外出打工人員的存款公關力度，下大力氣采取多種措施把資金組織進來；二是繼續抓好存款考核，大力拓展中間代理業務，努力實現資產多元化，收入多樣化，進一步抓好代收代付，代發工資等業務。

（二）.優服務、上水平、增效果。“人”是競爭和業務發展的根本。員工綜合素質的高低與否直接影響到經營質量的好壞，員工素質的提升，必然會使農村信用社服務質量更能上檔次、上水平。為此，我們堅持以人為本，積極抓牢人員的教育和培訓工作，不斷加強青工思想道德引導。堅持不定期組織員工學習金融政策和業務知識，通過這些學習，不斷提高員工的政治和業務素質。

（三）.為進一步強化信用環境建設，今年 3月份，我社積極響應聯社政策，一是大力宣傳“農信銀”業務的開通。二是加快對信用村的評級授信工作，對符合條件信用戶發放“富秦家樂卡”。隨著這兩項服務的增加和拓展，不但滿足了廣大貸戶用款方便等問題更滿足了部分跨行存取款客戶的需要，也為我社爭取了一部分資金客戶。三.加強管理，進一步優化貸款質量，凈化信用環境。

（一）.今年以來，我社積極投身社會主義新農村建設，依據轄區農村經濟結構發展的新特點，合理確定信貸投向，積極開拓服務領域，進一步優化貸款結構，促進貸款的安全穩步增長。為方便農戶，切實簡化了貸款手續，提高辦公效率，從而更加有力地支持“三農”。我社在信貸支農的過程中，不斷豐富服務內涵，強化貸款管理，進一步提高服務質量，同時，我們認真貫徹落實限時辦結、陽光操作服務承諾，以優質服務創品牌，使辦理貸款過程更加公開、透明、快捷、方便。其次，發揮我社點多面廣、信息靈活的優勢，為貸戶提供各種資源信息，特別是項目、技術、市場、銷售等信息，使部分貸戶大大受益。還有，為了使轄區內信用環境能夠健康有序的發展2011年里我社對轄區內4名不講信用貸戶和對50余陳貸戶進行依法起訴和黑名單制裁，確保了貸款發放的質量和信用環境的凈化。在今年9月當地政府對集鎮各單位民意滿意度測評時我社以最高分獲得政府和群眾一致好評，這使我社樹立了良好的對外形象。

（二）.大力發放小額農戶貸款，有效提高支農效果。圍繞市委政府確定的經濟工作重心，適時調整信貸結構，確定支農框架，同時，把農戶小額貸款和農民農業生產貸款作為我社重點支持的貸款對象，對入股社員用于農業生產上的貸款實行優先辦理、簡化信貸手續、執行優惠利率等政策。

（三）.拓寬信貸支持渠道，積極支持地方經濟發展。大力清收不良貸款，優化信貸資產存量。采取盤活存量、優化增量、行政清收等措施，積極行動。首先，加大責任追究力度。其次，加大對到期貸款的收回力度。在確保新增貸款質量的基礎上，加大到期貸款的清收力度。至12月末，共收回到期貸款

萬元，收回率達

%。現金盤活不良貸款

萬元，不良貸款占比降至

%，較年初下降了

個百分點。通過以上措施的實行，我社貸款業務平穩發展，貸款質量進一步得到了優化。截至12月底，各項貸款余額達

萬元，累計投放貸款

萬元，較年初增加

萬元，占各項貸款凈增額的 %。

四.安全創建工作環境

隨著市場經濟的進一步深入，社會治安也越來越復雜化。相對于金融系統而言，資金安全就顯的特別的重要，為此，我社今年著重加大了安全保衛工作力度。認真落實安全保衛責任制，且與各個崗位簽訂了安全保衛目標責任書，使每個職工都認識到做：安全保衛工作是大家的事，所以我們都應該齊抓共管。從而大大提高了整體防范能力。還有我們也加大安全檢查監督的頻率，定期或不定期的對各個崗位進行安全保衛檢查，對存在的安全隱患和問題，及時進行了整改和處理，有效預防和消除了隱患，進而確保了全年安全經營無事故。

回顧一年來的工作，我們雖然取得了一些成績，但我們清醒地看到工作中還存在一些制約生存和發展的問題，主要有以下幾個方面的問題：一是各項存款雖有增長，但職工人均存款量、市場占有量還較低，資金實力不夠雄厚；二是注重了新增貸款的質量，而不良貸款的盤活進度不快，仍然存在一定的風險；三是內部管理存在薄弱環節，經營方式不靈活直接制約著信用社的快速發展；四是員工素質與經濟發展、業務需要不協調，創建工作抓的不夠。在新一年里，我們將進一步轉換經營觀念，強化效益意識，加大工作力度，完善內控機制，落實規章制度，搶住機遇，克難奮進，開拓進取，團結務實，真抓實干，不斷尋求新的利潤增長點

成績的取得只能代表過去，新的征途將升起新的希望，我們XX信用社全體員工有信心也有能力在新的一年里在聯社的正確領導下克難攻堅，為XXX信用聯社的再次輝煌而努力工作。