銀行合規文化培訓學習心得體會

銀行合規工作十分重要

合規是在特定的歷史時期形成的作銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是銀行內部治理經驗的方式并付諸實踐的價值觀念，合規集中體現了銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證

一、加強合規工作，是銀行提高經營治理水平的需要。

重視合規工作規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。要統一員工、銀行從業人員對加強合規的認知度，使之成為企業合規建設的積極響應者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應銀行業務發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規健康經營理念，強化銀行的各項經營活動推進各項業務健康有效發展。

應大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升銀行形象。要提高全體員工對加強合規的認知度，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優秀的合規企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對銀行合規建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規建設與企業的一般工作有時易于混淆，應集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規建設中去，以增強內控治理意識，強化基礎治理，促進銀行依法合規經營。

二、加強合規教育，建立長效的制約機制。

企業合規建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過體會、領悟，從業人員談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立銀行的合規運行機制，進而提高銀行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規工作水平。要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和區分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規工作水平。

三、加強銀行合規工作，對提高經濟效益十分重要。

加強合規的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。寧愿不發展，也不要盲目發展，造成新的資金沉淀。要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒外地先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，提高銀行的經濟效益。合規的重要作用位置顯著。