第一篇：信用社(銀行)審計工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié)

＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結(jié)如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認真學習省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實際情況，確定以序時審計為基礎(chǔ),專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件2起,挽回經(jīng)濟損失24.3萬元，清理出各種違規(guī)貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、審計工作具體內(nèi)容

（一）抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。

（二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責貸款

進行了審計，對符合免責條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。

（五）抓任期經(jīng)濟責任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經(jīng)濟責任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區(qū)貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。

（六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風險，促進我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件2起,挽回經(jīng)濟損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規(guī)違紀現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風險隱患。

（七）抓強制休假審計，防范經(jīng)營風險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員319人，審計面達到了應審計人員的100%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。

（九）協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯(lián)社進行了*********的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進行了*******活動檢查；八是配合省聯(lián)社進行了領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯(lián)社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真開展稽核工作，加強內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到100%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規(guī)違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。**信用聯(lián)社審計科 ＃＃年十二月十七日

第二篇：信用社(銀行)審計工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié)

＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結(jié)如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認真學習省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實際情況，確定以序時審計為基礎(chǔ),專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件2起,挽回經(jīng)濟損失24.3萬元，清理出各種違規(guī)貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、審計工作具體內(nèi)容

（一）抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。

（二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責貸款

進行了審計，對符合免責條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。

（五）抓任期經(jīng)濟責任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經(jīng)濟責任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區(qū)貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。

（六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風險，促進我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件2起,挽回經(jīng)濟損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規(guī)違紀現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風險隱患。

（七）抓強制休假審計，防范經(jīng)營風險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員319人，審計面達到了應審計人員的100%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。

（九）協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯(lián)社進行了*********的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進行了*******活動檢查；八是配合省聯(lián)社進行了領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯(lián)社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真開展稽核工作，加強內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到100%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規(guī)違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。**信用聯(lián)社審計科 ＃＃年十二月十七日

第三篇：信用社(銀行)審計工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié)

＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實力增加，效益提高的良好局面。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的審計工作情況總結(jié)如下：

一、審計工作概況

＃＃年審計科認真學習省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽核處及市聯(lián)社安排，結(jié)合我市實際情況，確定以序時審計為基礎(chǔ),專項審計為重點的工作方針，先后對我市11個信用社進行了全面的序時審計，在進行序時審計的同時，根據(jù)省、市二級聯(lián)社的要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時組織完成專項審計12項，同時配合省聯(lián)社和市聯(lián)社相關(guān)部門完成相關(guān)檢查工作8項。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進行前都要確定重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準確地進行。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件2起,挽回經(jīng)濟損失24.3萬元，清理出各種違規(guī)貸款782.48萬元,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

二、審計工作具體內(nèi)容

（一）抓決算真實性審計，為經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年1月1日，我們抽調(diào)20人分5個組對全市信用社＃＃年會計決算真實性進行了審計，重點審計了存款、貸款、股金、應收應付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當年到期未收回貸款等的真實性并對審計查出的問題進行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標的制定提供了決策依據(jù)。

（二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進行了離任審計。共審計信用社主任、副主任19名，主管會計12名，重點對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實及執(zhí)行力度等方面進行了審計，共審計出問題56項。在審計過程中，我們本著實事求是，客觀公正的原則，真實地反映了其任職期間經(jīng)營管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。

（三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實處。＃＃年4月我們組成4個審計小組對各信用社一季度的績效工資考核和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行了審計，共計審減14個信用社績效工資共計14297元，審增8個信用社績效工資共計18885元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實施的真實性。

（四）抓免責貸款審計，提高信貸員工作積極性。＃＃年3月4日至＃＃年3月20日，我們分5個組對全市23個信用社審報的免責貸款

進行了審計，對符合免責條款的9個信用社13筆共計22萬元的貸款進行了免責認定，界定了工作責任。

（五）抓任期經(jīng)濟責任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。＃＃年3月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進行了任期經(jīng)濟責任審計。共審計了4個信用社5名正副主任，審計出跨區(qū)貸款34筆，金額127.98萬元、壘大戶貸款48筆、金額230.8萬元、以貸收息金額5.6萬元、以貸盤活不良資產(chǎn)22.5萬元等多種問題，真實反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟責任和經(jīng)營業(yè)績。

（六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。為防范金融風險，促進我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年5月至＃＃年12月，我們對全市11個信用社進行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了全面的審計。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟案件2起,挽回經(jīng)濟損失24.3萬元,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款16戶金額395.6萬元,審計出其它違規(guī)違紀現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風險隱患。

（七）抓強制休假審計，防范經(jīng)營風險。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強制休假情況，分三批，對全市的所有參與強制休假人員進行了強制休假審計。共審計強制休假人員319人，審計面達到了應審計人員的100%。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。

（八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風險。＃＃年10月，我們對全市正常科目中5萬元以上的到期未收回大額貸款進行了審計，共審計了9個信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存在的風險進行了評估，對可能存在的信貸風險及時的進行了預警。

（九）協(xié)調(diào)配合抓審計。一年來，我們應省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進行了全市信用社員工行為風險排查工作；二是配合省聯(lián)社進行了*********的檢查；三是配合風險科和存款科進行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗收審計；四是配合我市經(jīng)濟偵查大隊搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是************六是配合信貸科進行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進行了*******活動檢查；八是配合省聯(lián)社進行了領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任審計。通過與其它部門的合作，有效的促進了聯(lián)社整體工作的開展。

三、工作中存在的問題和以后的打算

過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。一是序時審計進度有待進一步加快；二是審計力度還有待加強。

新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認真開展稽核工作，加強內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達到100%，同時加大查處和責任追究力度，對各類違規(guī)違紀行為嚴格進行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題都能夠

查處和整改到位，收到實效。

總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們將加強學習，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。**信用聯(lián)社審計科 ＃＃年十二月十七日

第四篇：信用社審計工作總結(jié)

信用社審計工作總結(jié)

信用社審計工作總結(jié)年是實現(xiàn)“十五”計劃的關(guān)鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制的一年。一年來，我們市農(nóng)村信用合作聯(lián)社審計工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領(lǐng)導和大力支持下，認真踐行“三個代表”重要思想，堅持實事求是，客觀公正的審計原則，積極開展各類審計活動，加強審計隊伍建設(shè)，尋求審計工作方法的創(chuàng)新，強化審計監(jiān)督職能，不斷提高審計質(zhì)量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護航。一年來，我們做了以下幾方面工作：

一、加強全員思想教育，增強遵紀守法的自覺性

1、組織全體員工認真學習“十六大”精神，貫徹落實“三個代表”重要思想，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學內(nèi)函。以鄭培民、李元龍等同志先進事跡激勵干部職工，增強責任意識。加強“三個”文明建設(shè)，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺過好五關(guān)。讓干部懂得職務(wù)是一種壓力，職工懂得崗位是一種責任。

2、抓好各項法律法規(guī)的學習，進一步學習《人民銀行法》、、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識，增強遵紀守法的自覺性。

3、是加強各項規(guī)章制度的學習和完善，要求全體員工必須嚴格執(zhí)行各項操作規(guī)程，嚴禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風險。

4、全面貫徹落實省委、省政府和省聯(lián)社深化農(nóng)村信用社改革的各項措施，推動產(chǎn)權(quán)制度、勞動用工和分配制度改革，有針對性地做好干部職工的思想政治工作，堅持正面引導，通過多種形式的學習教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營造“敬業(yè)在社、奉獻在崗”的氛

圍。

二、合理規(guī)劃，認真實施，積極開展種類審計活動監(jiān)審部每月以月初審計工作例會的形式，在確保審計活動數(shù)量和審計工作質(zhì)量的前提下，合理的對各類審計活動進行規(guī)劃，調(diào)配審計人員，明確審計要求和工作重點，全年主要的審計活動有：

1、圍繞合規(guī)經(jīng)營，抓好全面審計。在工作中，確定審計重點和必審內(nèi)容。首先從經(jīng)營風險和合規(guī)性對各社內(nèi)控機制進行稽核。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項制度的落實、執(zhí)行情況。其次，加強對各項貸款的合法性、真實性和有效性以及各種貸款違規(guī)行為的檢查監(jiān)督力度，保證貸款的合法有效。對農(nóng)戶貸款堅持上門核對，看有無跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進行審計，對其經(jīng)營狀況、償債能力等方面進行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。對貸款余額在 1000 萬元以上的企業(yè)逐步建立健全臺帳，實施連續(xù)審計，預防貸款風險。并及時了解掌握管理人員、信貸人員思想動態(tài)，幫助促進端正經(jīng)營思想，避免短期效應，防范信貸人員的道德風險，提高經(jīng)營管理水平。第三，進一步加大對內(nèi)部管理和財務(wù)管理及內(nèi)控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規(guī)操作行為，確保各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風險。同時督促各社合理使用各項費用，努力增收節(jié)支。

2、圍繞熱點、難點，抓好專項審計。今年我們對職工較關(guān)心、反映較強烈的熱點、難點“組織資金考核分配”問題，會同資金營運部、財計部共進行了兩次專項審計。并形成專項審計報告報聯(lián)社主任室。在全市發(fā)了 2 次通報，對少數(shù)未按聯(lián)社要求進行考核分配和分配不合理的社進行了整改。現(xiàn)各社在考核上均能動真碰硬，真正體現(xiàn)了“多勞多得、按勞取酬”的原則，提高了干部員工的攬儲積極性，震撼了“不求無功、但求無過”的中庸思想，使每位員工實實在在的感受到“收入看業(yè)績，回報靠貢獻”的改革力量，對全市組織資金工作起到了相當?shù)拇龠M作用。今年加強了對聯(lián)社相關(guān)部室的專項審計。上半年對辦公室行政管理費用和財會部費用開支進行了一次專項審計，下半年對信貸營銷部授權(quán)授信、抵貸資產(chǎn)管理；工會的經(jīng)費和活動開展情況；信息部的電腦耗材等進行了專項審計。并對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出了處理意見，要求相關(guān)部室及時作出了整改。通過審計進一步完善了相關(guān)制度，規(guī)范了行為，使各項費用開支合理、合規(guī)、合法。

3、圍繞干部考核評價，抓經(jīng)濟責任審計。主任任期經(jīng)濟責任審計可以為人事部門考核和全面評價干部以及識才用人提供重要依據(jù)。在實際操作中我們在審計內(nèi)容上突出三個重點。一是財務(wù)收支，二是主要經(jīng)濟指標完成情況，三是執(zhí)行信貸政策、財務(wù)制度、遵守廉政規(guī)定情況。在評價方法上，運用事實和對比的方法進行評價，用事實和數(shù)字說話，對審計中發(fā)現(xiàn)的一般問題，責令限期整改。發(fā)現(xiàn)基層主任有嚴重違規(guī)、不作為、不稱職，都建議聯(lián)社給予相應處罰。由于離任審計范圍明確，重點突出，使經(jīng)濟責任審計收到了較好的效果。今年共對 14 名信用社主任進行了離任經(jīng)濟責任審計，無一申請復議。

4、圍繞階段性任務(wù)，做好效能監(jiān)察工作。應省聯(lián)社監(jiān)事會的要求，今年 2 月份，對 12 家基層信用社進行了財務(wù)信貸質(zhì)量監(jiān)督大檢查。6 月份又協(xié)同信貸營銷部對全市信貸 10資產(chǎn)質(zhì)量進行了檢查。月份針對全聯(lián)社的重要空白憑證的管理，對 30 家信用社進

行重點檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時作了糾正、查處，及時的消除風險隱患。經(jīng)過全體審計人員的共同努力，今年共進行全面審計 73 家，專項審計 38 家，發(fā)出整改意見書 63 份，提出整改意見 252條，較好的完成當年的審計工作計劃。

三、加大監(jiān)督力度，提升服務(wù)功能，促進全聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營、健康發(fā)展

1、適度處罰違規(guī)行為。今年我們會同信貸營銷部、人事教育部對信貸大檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎懲條例》的相關(guān)條款，予以經(jīng)濟處罰。以經(jīng)濟利益來促進防范效果。

2、積極參與經(jīng)營考核。今年聯(lián)社成立經(jīng)營考核小組，監(jiān)審部會同財計部、信貸部對全市各基層單位一年來的經(jīng)營實績按月考核，考核過程及時、嚴格、認真，獎懲兌現(xiàn)，較好的執(zhí)行了聯(lián)社的考核方案，促進了各項業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展。

3、重點幫扶問題對象。今年對各種審計中發(fā)現(xiàn)的一般性業(yè)務(wù)違規(guī)問題經(jīng)確認后，以審計工作意見書的形式下發(fā)，要求限期整改并反饋。對一些突出性問題，我們提出處理建議，交聯(lián)社主任辦公會研究決定，以審計工作決定書的形式下發(fā)，落實整改。還重視對問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產(chǎn)生的原因，協(xié)助解決問題，確保審計一個單位，規(guī)范一個單位。真正達到一審、二幫、三促進、四提高的審計目的。

4、認真配合外部監(jiān)管，參與活動交流。11 月份協(xié)助市銀監(jiān)局對聯(lián)社 7 部 1 室和 12 家基層社進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條落實整改措施，對我們審計工作質(zhì)量作了一次很好的檢測和提高。今年共抽調(diào) 2 人次，參加了省聯(lián)社的審計工作，開闊了眼界，豐富了經(jīng)驗，并積極參與聯(lián)

社信貸五級分類試點，為在此項工作的全面推開和今后的審計工作積累了經(jīng)驗。

四、加強審計隊伍和審計制度建設(shè)，提高審計人員綜合素質(zhì)

1、加強政治理論的學習，提高審計人員思想政治素質(zhì)。建立一支好的審計隊伍，是做好審計工作的重要保證，也是審計工作的迫切需要。抓好審計隊伍建設(shè)，關(guān)鍵在內(nèi)強素質(zhì)，外樹形象。審計工作政策性很強，長期以來，我們利用每月的例會，堅持學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實踐“三個代表”，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學內(nèi)涵，學習貫徹兩個《條例》，牢記黨性，遵紀守法，不斷提高審計人員的思想政治素質(zhì)。

2、加強審計工作的制度建設(shè)。今年我們在省聯(lián)社制定的相關(guān)審計程序的基礎(chǔ)上，借鑒他社先進經(jīng)驗，結(jié)合我市實際，對原有的稽核制度作了補充和完善，新制定了《信用聯(lián)社稽、核審計員委派制實施細則》《農(nóng)村信用社委派稽核審計員工作考核細則》，進一步完善了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核審，以程序化、規(guī)范化、制度化來規(guī)范審計行為，計工作規(guī)范》保證審計質(zhì)量。

3、加強審計人員的業(yè)務(wù)學習和文化學習，不斷提高審計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化素質(zhì)。現(xiàn)有審計人員都是今年 5 月份公開競聘，由聯(lián)社錄用委派的。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計人員學習有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。重點學、、、習了《人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行監(jiān)督法》《行政許可法》等新法規(guī)。學習了信貸五級分類標準，信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)新的操作規(guī)程等新知識，改善了知識結(jié)構(gòu)，提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)。今年 6 名審計人員全都參加了聯(lián)社舉辦的本科班的學習，并

有 5 名同志順利通過了今年專升本考試。提高了文化素質(zhì)，增強了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、處理問題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開展審計工作。

4、強化審計人員職業(yè)形象建設(shè)。工作中嚴格遵守審計稽核人員崗位責任制、黨風廉政規(guī)定和審計工作紀律，遵紀守法，帶頭執(zhí)行各項規(guī)章制度，不斷增強自律意識、責任意識，并將審計質(zhì)量與審計人員業(yè)績掛鉤，實行責任追究制，增強審計人員的事業(yè)心和責任感，努力造就一支政治強、業(yè)務(wù)精、紀律嚴、作風正的審計隊伍。2005 年，隨著信合事業(yè)改革的深入，合作制銀行的建立，我們審計人員的任務(wù)將更加艱巨，我們將按照省聯(lián)社和揚州銀監(jiān)局要求，圍繞我市聯(lián)社中心工作，有計劃、有步驟、有重點地開展多形式的稽核工作。針對新情況、新業(yè)務(wù)、新問題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營保駕護航。

第五篇：信用社(銀行)年終工作總結(jié)精品

信用社（銀行）年終工作總結(jié)

光陰荏苒，轉(zhuǎn)眼間上年過去了。在過去的一年里，我社在區(qū)聯(lián)社的正確領(lǐng)導和全社員工的共同努力下，較出色的完成了本的各項工作任務(wù)，現(xiàn)就一年來的工作總結(jié)如下：

一．理清思路，抓住重點。

（一）.今年初，我社便確立以穩(wěn)步發(fā)展為基點，貫以支持”三農(nóng)”和服務(wù)“三農(nóng)”為重點，以效益為工作中心。以抓貸款、攔存款為全年的工作目標，圍繞全年工作目標，年初我社便重點首抓貸款投放任務(wù)，在為全年收息工作任務(wù)打下堅定基礎(chǔ)同時通過加強對企業(yè)形象的宣傳和窗口服務(wù)質(zhì)量的提高緊抓存款，其次將任務(wù)細化落實到每個人，每件事，進而有效地提高大家的工作積極性。一年來通過大家的精誠團結(jié)和勤奮工作，我社各項業(yè)務(wù)進一步得到了健康有序的發(fā)展。

（二）.截至12月15日，各項存款余額達

萬元，較年初凈增

萬元，增幅為

%。各項貸款余額

萬元，較年初增加

萬元，五級分類不良貸款

萬元。比年初減少

萬元，利息收入總額

萬元，同比增加

萬元，較好的完成了聯(lián)社下達的全年各項任務(wù)計劃。

二.積極組織存款，不斷壯大資金實力。

（一）.廣泛宣傳,積極吸儲,進一步提升市場占有份額。吸收資金是信用社經(jīng)營的基礎(chǔ)工作，也是我們賴以生存的根本。近年來，面對競爭不斷加大的存款市場環(huán)境，我社始終將存款組織工作作為一項最基礎(chǔ)的工作來抓，積極倡導“在競爭中求生存、在競爭中求發(fā)展”的經(jīng)營理念，采取“鞏固農(nóng)村、拓展城鎮(zhèn)”的組織資金戰(zhàn)略，以“爭市場、爭總量”為著力點，以農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民為切入點，以責任管理和強化考核為支撐點，大力拓展存款市場，具體做法如下：一是加大對財政等系統(tǒng)和本轄區(qū)內(nèi)個體工商戶、加工戶、農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)銷戶和外出打工人員的存款公關(guān)力度，下大力氣采取多種措施把資金組織進來；二是繼續(xù)抓好存款考核，大力拓展中間代理業(yè)務(wù)，努力實現(xiàn)資產(chǎn)多元化，收入多樣化，進一步抓好代收代付，代發(fā)工資等業(yè)務(wù)。

（二）.優(yōu)服務(wù)、上水平、增效果。“人”是競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展的根本。員工綜合素質(zhì)的高低與否直接影響到經(jīng)營質(zhì)量的好壞，員工素質(zhì)的提升，必然會使農(nóng)村信用社服務(wù)質(zhì)量更能上檔次、上水平。為此，我們堅持以人為本，積極抓牢人員的教育和培訓工作，不斷加強青工思想道德引導。堅持不定期組織員工學習金融政策和業(yè)務(wù)知識，通過這些學習，不斷提高員工的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

（三）.為進一步強化信用環(huán)境建設(shè)，今年 3月份，我社積極響應聯(lián)社政策，一是大力宣傳“農(nóng)信銀”業(yè)務(wù)的開通。二是加快對信用村的評級授信工作，對符合條件信用戶發(fā)放“富秦家樂卡”。隨著這兩項服務(wù)的增加和拓展，不但滿足了廣大貸戶用款方便等問題更滿足了部分跨行存取款客戶的需要，也為我社爭取了一部分資金客戶。三.加強管理，進一步優(yōu)化貸款質(zhì)量，凈化信用環(huán)境。

（一）.今年以來，我社積極投身社會主義新農(nóng)村建設(shè)，依據(jù)轄區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟結(jié)構(gòu)發(fā)展的新特點，合理確定信貸投向，積極開拓服務(wù)領(lǐng)域，進一步優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，促進貸款的安全穩(wěn)步增長。為方便農(nóng)戶，切實簡化了貸款手續(xù)，提高辦公效率，從而更加有力地支持“三農(nóng)”。我社在信貸支農(nóng)的過程中，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，強化貸款管理，進一步提高服務(wù)質(zhì)量，同時，我們認真貫徹落實限時辦結(jié)、陽光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程更加公開、透明、快捷、方便。其次，發(fā)揮我社點多面廣、信息靈活的優(yōu)勢，為貸戶提供各種資源信息，特別是項目、技術(shù)、市場、銷售等信息，使部分貸戶大大受益。還有，為了使轄區(qū)內(nèi)信用環(huán)境能夠健康有序的發(fā)展2011年里我社對轄區(qū)內(nèi)4名不講信用貸戶和對50余陳貸戶進行依法起訴和黑名單制裁，確保了貸款發(fā)放的質(zhì)量和信用環(huán)境的凈化。在今年9月當?shù)卣畬?zhèn)各單位民意滿意度測評時我社以最高分獲得政府和群眾一致好評，這使我社樹立了良好的對外形象。

（二）.大力發(fā)放小額農(nóng)戶貸款，有效提高支農(nóng)效果。圍繞市委政府確定的經(jīng)濟工作重心，適時調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，確定支農(nóng)框架，同時，把農(nóng)戶小額貸款和農(nóng)民農(nóng)業(yè)生產(chǎn)貸款作為我社重點支持的貸款對象，對入股社員用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)上的貸款實行優(yōu)先辦理、簡化信貸手續(xù)、執(zhí)行優(yōu)惠利率等政策。

（三）.拓寬信貸支持渠道，積極支持地方經(jīng)濟發(fā)展。大力清收不良貸款，優(yōu)化信貸資產(chǎn)存量。采取盤活存量、優(yōu)化增量、行政清收等措施，積極行動。首先，加大責任追究力度。其次，加大對到期貸款的收回力度。在確保新增貸款質(zhì)量的基礎(chǔ)上，加大到期貸款的清收力度。至12月末，共收回到期貸款

萬元，收回率達

%。現(xiàn)金盤活不良貸款

萬元，不良貸款占比降至

%，較年初下降了

個百分點。通過以上措施的實行，我社貸款業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展，貸款質(zhì)量進一步得到了優(yōu)化。截至12月底，各項貸款余額達

萬元，累計投放貸款

萬元，較年初增加

萬元，占各項貸款凈增額的 %。

四.安全創(chuàng)建工作環(huán)境

隨著市場經(jīng)濟的進一步深入，社會治安也越來越復雜化。相對于金融系統(tǒng)而言，資金安全就顯的特別的重要，為此，我社今年著重加大了安全保衛(wèi)工作力度。認真落實安全保衛(wèi)責任制，且與各個崗位簽訂了安全保衛(wèi)目標責任書，使每個職工都認識到做：安全保衛(wèi)工作是大家的事，所以我們都應該齊抓共管。從而大大提高了整體防范能力。還有我們也加大安全檢查監(jiān)督的頻率，定期或不定期的對各個崗位進行安全保衛(wèi)檢查，對存在的安全隱患和問題，及時進行了整改和處理，有效預防和消除了隱患，進而確保了全年安全經(jīng)營無事故。

回顧一年來的工作，我們雖然取得了一些成績，但我們清醒地看到工作中還存在一些制約生存和發(fā)展的問題，主要有以下幾個方面的問題：一是各項存款雖有增長，但職工人均存款量、市場占有量還較低，資金實力不夠雄厚；二是注重了新增貸款的質(zhì)量，而不良貸款的盤活進度不快，仍然存在一定的風險；三是內(nèi)部管理存在薄弱環(huán)節(jié)，經(jīng)營方式不靈活直接制約著信用社的快速發(fā)展；四是員工素質(zhì)與經(jīng)濟發(fā)展、業(yè)務(wù)需要不協(xié)調(diào)，創(chuàng)建工作抓的不夠。在新一年里，我們將進一步轉(zhuǎn)換經(jīng)營觀念，強化效益意識，加大工作力度，完善內(nèi)控機制，落實規(guī)章制度，搶住機遇，克難奮進，開拓進取，團結(jié)務(wù)實，真抓實干，不斷尋求新的利潤增長點

成績的取得只能代表過去，新的征途將升起新的希望，我們XX信用社全體員工有信心也有能力在新的一年里在聯(lián)社的正確領(lǐng)導下克難攻堅，為XXX信用聯(lián)社的再次輝煌而努力工作。