第一篇：理財經理試用期工作總結

客戶經理試用期工作總結

今年上半年我調至理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況總結如下：

一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己。

二、學習專業知識，進一步提高專業水平

作為基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規范服務用語，進一步提高服務水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。

四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率

作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。

第二篇：銀行理財經理試用期轉正工作總結

銀行理財經理試用期轉正工作總結

好的總結應當總結出那些具有典型意義的、反映自身特點的以及帶規律性的經驗教訓。今天小編給大家為您整理了銀行理財經理試用期轉正工作總結，希望對大家有所幫助。

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文一

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：

xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟

悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客

戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優

質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積

極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文二

我于20xx年10月8日正式入職廣州柏鴻通信科技有限公司，擔任天河分公司副總經理一職。

進入公司兩個月來，在公司領導的關心下和在同事們的幫助下我建立了分公司獨立的規章制度與薪酬福利體系，并得以實施。為公司融入新鮮血液，激活了員工的責任心，建立了一個融洽的團隊氛圍。就業務層面，制定了以客戶拜訪為主，宣傳為輔，同時加強老客戶維系、關系營銷為指的業務模式。致力突破物管關系，積極幫助物管領取傭金，加大物管對我們的依賴度，加強話語權，減少客戶拜訪所產生的阻力。宣傳上，兩次組織員工在車陂大崗工業區

懸掛吊牌，多次現場促銷，派單。并在龍洞汽配城多次派宣傳單，未見效果。不定期開經驗交流會，研究各運營商產品優劣勢所在。

雖盡心盡力，但未建寸功，公司的業績并沒有明顯的上升。新的一年馬上就要來臨了，我該如何展望未來?

在家客業務上，有以下幾點建議。

一、廣泛宣傳。春節回來時是我們明年的起跑點，我建議在原有吊牌宣傳的基礎上，增加橫幅作宣傳，年初人員都陸陸續續回來，橫幅能起到良好的效果。

二、以點帶面。我們應當選取一個出單相對容易的地方進行試點，深入挖掘，建立樣板村，樣板工程。

三、結合實際，大力發展電腦租賃業務。針對有些地方務工人員較多，又迫切需求上網，沒有電腦的狀況。我們可以推出租賃電腦業務，從而增加我們的產量。

四、服務為先。目前我們所負責的家客市場大多相對落后，文化程度偏低，并不是每個客戶都能很熟練的運用電腦。建議裝完每臺機后進行應用講解，手把手教客戶上網看電影、聽音樂、玩游戲，增加用戶體驗，增加對我們產品的忠誠度，擴大我們的知名度。同時，大力宣傳免費義務維修活動，凡持有電腦的客戶，均可免費到我們聯通營業廳維修電腦。凡裝有聯通寬帶的客戶，均可免費享受上門服務。此舉主要是增加營業廳的人氣，擴大影響力。在商企業務上，歷來都是各代理商搶占的重點，人員魚目混雜，聯通給客戶的總體感覺是：亂。我們所負責的都是一些中小企，企業人數小于15人，聯通并沒有針對該類客戶制定一套好的政策制度，優惠似乎都往中大型企業靠。融合業務目前也還處于最簡單的融合階段，和電信對比，競爭力太低。所以，在這塊業務上，成了我們公司最失敗的一塊，我恰恰是這塊的負責人，難辭其咎。針對此種狀況，我也多次和幾位同事溝通，也曾嘗試過不同方法，至今未見成效。

近段時間，陪同公司領導考察了增城的商企市場，得益于增城良好的招商引資環境，大量樓宇、廠房徐徐在建，我們的機遇可謂不小，市場不可小覷。我們是全業務運營代理商，對于這些新建公司，工廠通訊使用狀況為零的情況下，我們提供給客戶應當是一份全業務的通訊解決方案，而不是一個套餐。所以，必須加強業務知識學習，仔細研究聯通各項業務與行業的應用。諸如預存話費送手機，購手機送話費的政策一定要爛熟于心，此舉需要公司有效的公關，在號碼資源上優與其他代理商，便于大批量入網。家客市場也一樣，對于裝寬帶送手機有相當大一批客戶是非常樂衷的，這樣也便于捆住客戶。

聯通目前對學校這一塊市場非常重視，優惠力度也非常大。而學校向來都是商家必爭之地，源源不斷的生源，市場潛力巨大。而學校內部關系較為復

雜，前期的難度不言而喻。所以必須要有公司最高決策層帶隊，成立專門公關團隊，攻克校園。事先我們須走訪其他已經成功的校園，并與其他已經成功的代理商取經。然后通過關系見上校領導，增加成功幾率。所有的重心都圍繞學校是否讓我們進線，這是成功的關鍵。無論后期何種銷售模式，都是掙錢的，只是錢多錢少的問題。只要成功一個校園，后期便可逐一復制，增城的校園加上白云的校園，市場無限好!

以上就是我20xx年的總結以及20xx年的展望。最后，祝愿領導及各位同事身體健康，祝愿我們的公司百尺竿頭，再創佳績!

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文三

從6月17號到8月16號，已經調出柜臺做客戶經理2個月了，時間過得很快。現從各方面總結一下自己的收獲與不足：

一、學習上

1.收獲：通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業的考試通過情況，像客戶經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉崗了。

2.不足：客戶經理的工作時間相對來說比較自由，沒有監控來監督你，而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學習，像行里的《授信風控業務手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲：增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就3個客戶經理，徐騫、袁媛和我。徐總經常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負責撰寫調查報告、貸后總結、五級分類報告、銀企對

賬，開承兌匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料)，知道了企業申請貸款需要哪些材料，學會了企業在銀行開戶、銷戶需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

2.不足：同時，也有很多要加強學習，比如撰寫貸前調查報告，里面涉及到對企業的財務分析，需要看企業的報表，計算各種比率并分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有，時點、日均，我知道這個都是很重要的數據，但是我還不會透過數據進行分析。今后還是要多學習會計知識，學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。

此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到自己能獨立的去面對客戶，我認為自己這方面還差很多。

三、生活上

1.收獲：人生重在體驗各種經歷。值得一提的是，利用出差的機會，我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。

2.不足：

7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。說到這，還是很懷念在大學的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們

跑操，還喊著口號唉，回不去了。

結語：7月2號，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會，南昌的生活、工作節奏雖然說沒那么快，但是每當我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產周刊上報道南昌的一些房產信息上，殊不知，當你思想上墮落的時候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。

簡短的階段總結匯報給關心我的同學和朋友們，同時祝愿大家生活順心，工作順利!

第三篇：銀行理財經理試用期轉正工作總結

銀行理財經理試用期轉正工作總結

好的總結應當總結出那些具有典型意義的、反映自身特點的以及帶規律性的經驗教訓。今天小編給大家為您整理了銀行理財經理試用期轉正工作總結，希望對大家有所幫助。

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文一

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：

xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟

悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客

戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優

質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積

極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文二

我于20xx年10月8日正式入職廣州柏鴻通信科技有限公司，擔任天河分公司副總經理一職。

進入公司兩個月來，在公司領導的關心下和在同事們的幫助下我建立了分公司獨立的規章制度與薪酬福利體系，并得以實施。為公司融入新鮮血液，激活了員工的責任心，建立了一個融洽的團隊氛圍。就業務層面，制定了以客戶拜訪為主，宣傳為輔，同時加強老客戶維系、關系營銷為指的業務模式。致力突破物管關系，積極幫助物管領取傭金，加大物管對我們的依賴度，加強話語權，減少客戶拜訪所產生的阻力。宣傳上，兩次組織員工在車陂大崗工業區

懸掛吊牌，多次現場促銷，派單。并在龍洞汽配城多次派宣傳單，未見效果。不定期開經驗交流會，研究各運營商產品優劣勢所在。

雖盡心盡力，但未建寸功，公司的業績并沒有明顯的上升。新的一年馬上就要來臨了，我該如何展望未來?

在家客業務上，有以下幾點建議。

一、廣泛宣傳。春節回來時是我們明年的起跑點，我建議在原有吊牌宣傳的基礎上，增加橫幅作宣傳，年初人員都陸陸續續回來，橫幅能起到良好的效果。

二、以點帶面。我們應當選取一個出單相對容易的地方進行試點，深入挖掘，建立樣板村，樣板工程。

三、結合實際，大力發展電腦租賃業務。針對有些地方務工人員較多，又迫切需求上網，沒有電腦的狀況。我們可以推出租賃電腦業務，從而增加我們的產量。

四、服務為先。目前我們所負責的家客市場大多相對落后，文化程度偏低，并不是每個客戶都能很熟練的運用電腦。建議裝完每臺機后進行應用講解，手把手教客戶上網看電影、聽音樂、玩游戲，增加用戶體驗，增加對我們產品的忠誠度，擴大我們的知名度。同時，大力宣傳免費義務維修活動，凡持有電腦的客戶，均可免費到我們聯通營業廳維修電腦。凡裝有聯通寬帶的客戶，均可免費享受上門服務。此舉主要是增加營業廳的人氣，擴大影響力。在商企業務上，歷來都是各代理商搶占的重點，人員魚目混雜，聯通給客戶的總體感覺是：亂。我們所負責的都是一些中小企，企業人數小于15人，聯通并沒有針對該類客戶制定一套好的政策制度，優惠似乎都往中大型企業靠。融合業務目前也還處于最簡單的融合階段，和電信對比，競爭力太低。所以，在這塊業務上，成了我們公司最失敗的一塊，我恰恰是這塊的負責人，難辭其咎。針對此種狀況，我也多次和幾位同事溝通，也曾嘗試過不同方法，至今未見成效。

近段時間，陪同公司領導考察了增城的商企市場，得益于增城良好的招商引資環境，大量樓宇、廠房徐徐在建，我們的機遇可謂不小，市場不可小覷。我們是全業務運營代理商，對于這些新建公司，工廠通訊使用狀況為零的情況下，我們提供給客戶應當是一份全業務的通訊解決方案，而不是一個套餐。所以，必須加強業務知識學習，仔細研究聯通各項業務與行業的應用。諸如預存話費送手機，購手機送話費的政策一定要爛熟于心，此舉需要公司有效的公關，在號碼資源上優與其他代理商，便于大批量入網。家客市場也一樣，對于裝寬帶送手機有相當大一批客戶是非常樂衷的，這樣也便于捆住客戶。

聯通目前對學校這一塊市場非常重視，優惠力度也非常大。而學校向來都是商家必爭之地，源源不斷的生源，市場潛力巨大。而學校內部關系較為復

雜，前期的難度不言而喻。所以必須要有公司最高決策層帶隊，成立專門公關團隊，攻克校園。事先我們須走訪其他已經成功的校園，并與其他已經成功的代理商取經。然后通過關系見上校領導，增加成功幾率。所有的重心都圍繞學校是否讓我們進線，這是成功的關鍵。無論后期何種銷售模式，都是掙錢的，只是錢多錢少的問題。只要成功一個校園，后期便可逐一復制，增城的校園加上白云的校園，市場無限好!

以上就是我20xx年的總結以及20xx年的展望。最后，祝愿領導及各位同事身體健康，祝愿我們的公司百尺竿頭，再創佳績!

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文三

從6月17號到8月16號，已經調出柜臺做客戶經理2個月了，時間過得很快。現從各方面總結一下自己的收獲與不足：

一、學習上

1.收獲：通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業的考試通過情況，像客戶經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉崗了。

2.不足：客戶經理的工作時間相對來說比較自由，沒有監控來監督你，而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學習，像行里的《授信風控業務手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲：增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就3個客戶經理，徐騫、袁媛和我。徐總經常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負責撰寫調查報告、貸后總結、五級分類報告、銀企對

賬，開承兌匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料)，知道了企業申請貸款需要哪些材料，學會了企業在銀行開戶、銷戶需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

2.不足：同時，也有很多要加強學習，比如撰寫貸前調查報告，里面涉及到對企業的財務分析，需要看企業的報表，計算各種比率并分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有，時點、日均，我知道這個都是很重要的數據，但是我還不會透過數據進行分析。今后還是要多學習會計知識，學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。

此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到自己能獨立的去面對客戶，我認為自己這方面還差很多。

三、生活上

1.收獲：人生重在體驗各種經歷。值得一提的是，利用出差的機會，我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。

2.不足：

7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。說到這，還是很懷念在大學的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們

跑操，還喊著口號唉，回不去了。

結語：7月2號，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會，南昌的生活、工作節奏雖然說沒那么快，但是每當我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產周刊上報道南昌的一些房產信息上，殊不知，當你思想上墮落的時候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。

簡短的階段總結匯報給關心我的同學和朋友們，同時祝愿大家生活順心，工作順利!

第四篇：銀行理財經理試用期轉正工作總結

銀行理財經理試用期轉正工作總結

好的總結應當總結出那些具有典型意義的、反映自身特點的以及帶規律性的經驗教訓。今天小編給大家為您整理了銀行理財經理試用期轉正工作總結，希望對大家有所幫助。

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文一

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：

xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟

悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客

戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優

質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積

極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文二

我于20xx年10月8日正式入職廣州柏鴻通信科技有限公司，擔任天河分公司副總經理一職。

進入公司兩個月來，在公司領導的關心下和在同事們的幫助下我建立了分公司獨立的規章制度與薪酬福利體系，并得以實施。為公司融入新鮮血液，激活了員工的責任心，建立了一個融洽的團隊氛圍。就業務層面，制定了以客戶拜訪為主，宣傳為輔，同時加強老客戶維系、關系營銷為指的業務模式。致力突破物管關系，積極幫助物管領取傭金，加大物管對我們的依賴度，加強話語權，減少客戶拜訪所產生的阻力。宣傳上，兩次組織員工在車陂大崗工業區

懸掛吊牌，多次現場促銷，派單。并在龍洞汽配城多次派宣傳單，未見效果。不定期開經驗交流會，研究各運營商產品優劣勢所在。

雖盡心盡力，但未建寸功，公司的業績并沒有明顯的上升。新的一年馬上就要來臨了，我該如何展望未來?

在家客業務上，有以下幾點建議。

一、廣泛宣傳。春節回來時是我們明年的起跑點，我建議在原有吊牌宣傳的基礎上，增加橫幅作宣傳，年初人員都陸陸續續回來，橫幅能起到良好的效果。

二、以點帶面。我們應當選取一個出單相對容易的地方進行試點，深入挖掘，建立樣板村，樣板工程。

三、結合實際，大力發展電腦租賃業務。針對有些地方務工人員較多，又迫切需求上網，沒有電腦的狀況。我們可以推出租賃電腦業務，從而增加我們的產量。

四、服務為先。目前我們所負責的家客市場大多相對落后，文化程度偏低，并不是每個客戶都能很熟練的運用電腦。建議裝完每臺機后進行應用講解，手把手教客戶上網看電影、聽音樂、玩游戲，增加用戶體驗，增加對我們產品的忠誠度，擴大我們的知名度。同時，大力宣傳免費義務維修活動，凡持有電腦的客戶，均可免費到我們聯通營業廳維修電腦。凡裝有聯通寬帶的客戶，均可免費享受上門服務。此舉主要是增加營業廳的人氣，擴大影響力。在商企業務上，歷來都是各代理商搶占的重點，人員魚目混雜，聯通給客戶的總體感覺是：亂。我們所負責的都是一些中小企，企業人數小于15人，聯通并沒有針對該類客戶制定一套好的政策制度，優惠似乎都往中大型企業靠。融合業務目前也還處于最簡單的融合階段，和電信對比，競爭力太低。所以，在這塊業務上，成了我們公司最失敗的一塊，我恰恰是這塊的負責人，難辭其咎。針對此種狀況，我也多次和幾位同事溝通，也曾嘗試過不同方法，至今未見成效。

近段時間，陪同公司領導考察了增城的商企市場，得益于增城良好的招商引資環境，大量樓宇、廠房徐徐在建，我們的機遇可謂不小，市場不可小覷。我們是全業務運營代理商，對于這些新建公司，工廠通訊使用狀況為零的情況下，我們提供給客戶應當是一份全業務的通訊解決方案，而不是一個套餐。所以，必須加強業務知識學習，仔細研究聯通各項業務與行業的應用。諸如預存話費送手機，購手機送話費的政策一定要爛熟于心，此舉需要公司有效的公關，在號碼資源上優與其他代理商，便于大批量入網。家客市場也一樣，對于裝寬帶送手機有相當大一批客戶是非常樂衷的，這樣也便于捆住客戶。

聯通目前對學校這一塊市場非常重視，優惠力度也非常大。而學校向來都是商家必爭之地，源源不斷的生源，市場潛力巨大。而學校內部關系較為復

雜，前期的難度不言而喻。所以必須要有公司最高決策層帶隊，成立專門公關團隊，攻克校園。事先我們須走訪其他已經成功的校園，并與其他已經成功的代理商取經。然后通過關系見上校領導，增加成功幾率。所有的重心都圍繞學校是否讓我們進線，這是成功的關鍵。無論后期何種銷售模式，都是掙錢的，只是錢多錢少的問題。只要成功一個校園，后期便可逐一復制，增城的校園加上白云的校園，市場無限好!

以上就是我20xx年的總結以及20xx年的展望。最后，祝愿領導及各位同事身體健康，祝愿我們的公司百尺竿頭，再創佳績!

銀行理財經理試用期轉正工作總結范文三

從6月17號到8月16號，已經調出柜臺做客戶經理2個月了，時間過得很快。現從各方面總結一下自己的收獲與不足：

一、學習上

1.收獲：通過了銀行從業考試的公共基礎與個人理財。九江銀行很重視銀行從業的考試通過情況，像客戶經理崗必須要通過公共基礎、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉正考核越有利。所以今年下半年要繼續報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉崗了。

2.不足：客戶經理的工作時間相對來說比較自由，沒有監控來監督你，而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學習，像行里的《授信風控業務手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲：增長了一定的信貸業務知識。我們支行加我就3個客戶經理，徐騫、袁媛和我。徐總經常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負責撰寫調查報告、貸后總結、五級分類報告、銀企對

賬，開承兌匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料)，知道了企業申請貸款需要哪些材料，學會了企業在銀行開戶、銷戶需要準備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。

2.不足：同時，也有很多要加強學習，比如撰寫貸前調查報告，里面涉及到對企業的財務分析，需要看企業的報表，計算各種比率并分析企業的償債能力、盈利能力、運營能力。還有，時點、日均，我知道這個都是很重要的數據，但是我還不會透過數據進行分析。今后還是要多學習會計知識，學會利用企業的實際報表結合理論知識來對企業進行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。

此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到自己能獨立的去面對客戶，我認為自己這方面還差很多。

三、生活上

1.收獲：人生重在體驗各種經歷。值得一提的是，利用出差的機會，我體驗了一下坐飛機的感覺。那飛機起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。

2.不足：

7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有機會去運動出把汗。說到這，還是很懷念在大學的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團和隊友們

跑操，還喊著口號唉，回不去了。

結語：7月2號，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會，南昌的生活、工作節奏雖然說沒那么快，但是每當我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機意識潛入心頭。每當我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產周刊上報道南昌的一些房產信息上，殊不知，當你思想上墮落的時候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。

簡短的階段總結匯報給關心我的同學和朋友們，同時祝愿大家生活順心，工作順利!

第五篇：理財經理工作總結

理財指的是對財務進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。下面是小編整理的理財經理工作總結，希望對大家有幫助！理財經理工作總結1

結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目的，積極參加各種培訓，如：個人理財，AFP后續培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節奏，聽從指揮，堅決執行，發揮優勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統，重點發展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜CRM系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息，在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時，進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大AFP資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試，通過AFP系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

三、不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務。

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平。

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

回首xx年工總行制定的“xx服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。

xx年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

xx年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力xx年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

xx年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發展100到150位六以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

我于xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在xx年三個季度的工作情況總結匯報如下。

xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平。

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入。

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

個人職業發展的愿景：

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。