第一篇：國際業務自查報告

國際業務自查報告

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行2011年度及2012年度的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：2011年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。

4、對外付款/承兌通知書業務：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

**銀行**分行

2013-5-4

第二篇：國際業務自查報告（最終版）

國際業務自查報告

國際業務>自查報告

為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行2011及2012的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯>培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

2、自查相關內容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

1、出口收匯業務：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發生該業務。

2、結售匯業務：2011年結匯業務4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

3、境外匯款業務：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。

4、對外付款/承兌通知書業務：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

**銀行**分行

2013-5-4

《國際業務自查報告》

第三篇：銀行國際業務自查報告

國際業務自查報告

為配合國家外匯管理局以“維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規資金專項檢查，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對支行XXXX的外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

一、自查相關內容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發生的經常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業務，主要包括貨物貿易、服務貿易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關內容進行自查。其中：

1． 出口收匯業務：出口收匯XXX筆，全部為貿易項下的款項，無轉口貿易和非貿易等服務貿易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規定出具出口收匯核銷專用聯XXX筆，客戶簽收手續齊全。

2． 結售匯業務：結匯業務XXX筆，售匯業務XX筆，結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。3． 資本金業務:我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統中進行了業務反饋，無資本金收匯及結匯業務發生。

4． 境外匯款業務：境外匯款XX筆，其中預付貨款XX筆全部進入國家外匯管理局網上服務平臺進行預付貨款付匯登記，嚴格按照《貿易信貸登記管理系統（預付貨款部分）操作指引》的指引進行審核，貨到付款X筆按照我行業務操作規范進行賬務處理。

5． 境內匯款業務：境內匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6． 個人外匯業務：我支行受理個人外幣現鈔結匯業務XX筆，售付匯業務XX筆，均按照外管及我行操作規程要求辦理，留存客戶身份證復印件及其他相應檔案，無超權限、超限額等現象。

7． 對外付款/承兌通知書業務：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據分行要求申報，申報內容正確手續齊全。

8． 人民幣跨境交易發生一筆，款項性質為服務項下收款客戶已提供相應合同及發票，均按照外管及我行操作規程要求辦理入帳。

二、落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我支行外匯業務健康、合規、有序的發展。

第四篇：國際業務英語

account number 帳目編號depositor 存戶

pay-in slip 存款單

a deposit form 存款單

a banding machine 自動存取機to deposit 存款

deposit receipt 存款收據private deposits 私人存款certificate of deposit 存單deposit book, passbook 存折credit card 信用卡

principal 本金

overdraft, overdraw 透支to counter sign 雙簽to endorse 背書

endorser 背書人

to cash 兌現

to honor a cheque 兌付to dishonor a cheque 拒付to suspend payment 止付cheque,check 支票

cheque book 支票本order cheque 記名支票bearer cheque 不記名支票crossed cheque 橫線支票blank cheque 空白支票rubber cheque 空頭支票cheque stub, counterfoil 票根cash cheque 現金支票traveler's cheque 旅行支票cheque for transfer 轉帳支票outstanding cheque 未付支票canceled cheque 已付支票forged cheque 偽支票Bandar's note 莊票，銀票banker 銀行家

president 行長

Chase Bank 大通銀行

National City Bank of New York 花旗銀行

Hongkong Shanghai Banking Corporation 匯豐銀行

Chartered Bank of India, Australia and China 麥加利銀行

Banque de I'IndoChine 東方匯理銀行

central bank, national bank, banker's bank 中央銀行

bank of issue, bank of circulation 發行幣銀行

commercial bank 商業銀行，儲蓄信貸銀行

member bank, credit bank 儲蓄信貸銀行

discount bank 貼現銀行

exchange bank 匯兌銀行

requesting bank 委托開證銀行

issuing bank, opening bank 開證銀行

advising bank, notifying bank 通知銀行

negotiation bank 議付銀行

confirming bank 保兌銀行

paying bank 付款銀行

associate banker of collection 代收銀行

consigned banker of collection 委托銀行

clearing bank 清算銀行

local bank 本地銀行

domestic bank 國內銀行

overseas bank 國外銀行

unincorporated bank 錢莊

branch bank 銀行分行

trustee savings bank 信托儲蓄銀行

trust company 信托公司

financial trust 金融信托公司

unit trust 信托投資公司

trust institution 銀行的信托部

credit department 銀行的信用部

commercial credit company(discount company)商業信貸公司（貼現公司）neighborhood savings bank, bank of deposit 街道儲蓄所

credit union 合作銀行

credit bureau 商業興信所

self-service bank 無人銀行

construction bank 建設銀行

industrial and commercial bank 工商銀行bank of communications 交通銀行

mutual savings bank 互助儲蓄銀行

post office savings bank 郵局儲蓄銀行mortgage bank, building society 抵押銀行industrial bank 實業銀行

home loan bank 家宅貸款銀行

reserve bank 準備銀行

chartered bank 特許銀行

corresponding bank 往來銀行

merchant bank, accepting bank 承兌銀行investment bank 投資銀行

import and export bank(EXIMBANK)進出口銀行joint venture bank 合資銀行

money shop, native bank 錢莊

credit cooperatives 信用社

clearing house 票據交換所

public accounting 公共會計

business accounting 商業會計

cost accounting 成本會計

depreciation accounting 折舊會計

computerized accounting 電腦化會計

general ledger 總帳

subsidiary ledger 分戶帳

cash book 現金出納帳

cash account 現金帳

journal, day-book 日記帳，流水帳

bad debts 壞帳

investment 投資

surplus 結余

idle capital 游資

economic cycle 經濟周期

economic boom 經濟繁榮

economic recession 經濟衰退

economic depression 經濟蕭條

economic crisis 經濟危機

economic recovery 經濟復蘇

inflation 通貨膨脹

deflation 通貨收縮

devaluation 貨幣貶值

revaluation 貨幣增值

international balance of payment 國際收支favourable balance 順差

adverse balance 逆差

hard currency 硬通貨

soft currency 軟通貨

international monetary system 國際貨幣制度the purchasing power of money 貨幣購買力money in circulation 貨幣流通量

note issue 紙幣發行量

national budget 國家預算

national gross product 國民生產總值public bond 公債

stock, share 股票

debenture 債券

treasury bill 國庫券

debt chain 債務鏈

direct exchange 直接（對角）套匯indirect exchange 間接（三角）套匯cross rate, arbitrage rate 套匯匯率

foreign currency(exchange)reserve 外匯儲備foreign exchange fluctuation 外匯波動foreign exchange crisis 外匯危機

discount 貼現

discount rate, bank rate 貼現率

gold reserve 黃金儲備

money(financial)market 金融市場stock exchange 股票交易所

broker 經紀人

commission 傭金

bookkeeping 簿記

bookkeeper 簿記員

an application form 申請單bank statement 對帳單

letter of credit 信用證

strong room, vault 保險庫

equitable tax system 等價稅則specimen signature 簽字式樣

banking hours, business hours 營業時間

第五篇：國際業務試題

國際業務試題

一、填空：

1、目前，我行開辦的發匯業務種類主要有銀郵匯款、代理西聯匯款和郵政國際匯款。

2、發匯交易包括：現金發匯、賬戶發匯、售匯發匯，其中售匯發匯業務只能在經外管局批準經營結售匯業務的網點辦理。

3、銀郵匯款、郵政匯款客戶辦理業務時，需填寫境外匯款申請書；西聯匯款客戶辦理業務時，需填寫境外匯款申請書及西聯匯款申請書，辦理售匯發匯交易的客戶，需填寫中國郵政個人購匯業務申請書。

4、審核客戶填寫的單據各項目是否齊全，填寫是否詳細、正確。寄達國家（地區）是否為通匯國（地區），所匯幣種是否為雙方規定的貨幣種類。

5、售匯發匯交易進行前，操作員須進入國家外匯管理局個人結售匯信息管理系統進行個人結售匯總額審核，并錄入相關信息，打印出購匯通知書。若客戶所購外匯累計金額超過等值5萬美元的總額，應審核其提供的證明材料，否則不予辦理。

6、發匯業務客戶必須憑有效身份證件辦理，發匯界面中發匯人姓名、國籍、性別、職業、地址、城市、省、電話、郵編、出生日期、出生國家、證件類型、證件號碼、證件有效期、發證機構、國際收支交易編碼為必輸項，證件有效期輸入證件到期日。

7、賬戶發匯，發匯賬戶必須是郵政儲蓄外幣活期一本通賬戶，憑存折和密碼辦理，發匯手續費可以從本幣賬戶中扣收，收取本幣現金或外幣現金。目前只有西聯匯款的賬戶發匯、現金發匯的手續費收取外幣現金，其他匯款的手續費均以人民幣計收。

8、售匯發匯，用賬戶進行交易的，發匯賬戶必須是郵政儲蓄本幣活期賬戶，且發匯手續費直接從本幣賬戶中扣收。

9、發匯過程中出現的100美元以下的找零付款，可以通過零星調節交易（發匯交易聯動），調節成人民幣付款。

10、發匯信息錄入，除匯往香港的內部匯款可錄入中文外，匯往其他國家的匯款只能錄入英文信息。

11、西聯匯款發匯完成打印“郵局記錄”，柜員要查看記錄信息，若記錄信息中提示“此匯款可疑，確認是否發匯成功”，則致電西聯客服中心，確認發匯信息（聯系電話：800-820-3323）。西聯成功，柜員手工劃掉提示信息，并加蓋名章；西聯未成功，作廢發匯單，并做“西聯發匯取消”處理。重新發匯。

12、銀郵匯款發匯，必須提供收匯人姓名、所在國家收匯銀行信息，包括銀行所在城市、銀行名稱等和收匯人開戶銀行賬號等信息。

13、我行接收臺灣郵政匯入匯款的方式包括：外幣賬戶匯款和非外幣賬戶匯款。

14、為確保匯款及時入賬，客戶辦理匯往臺灣郵政的電子匯款業務時，應先確認收款人賬戶為臺灣郵政新臺幣賬戶。

15、收匯結匯交易進行前，須進入國家外匯管理局個人結售匯信息管理系統進行個人結售匯總額審核，并錄入相關信息，打印出結匯通知書。若客戶結匯超過總額，應審核其提供的證明材料，否則不予辦理。

16、同一客戶單筆或者當日累計交易等值1萬美元以上（含）的現金匯款，以及每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上的匯款，各級機構應向中國反洗錢監測中心提交大額和可疑報告。

17、有效身份證件包括：中華人民共和國居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武裝警察身份證件；外國公民護照、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證和外國人永久居留證等。有效身份證件按照《中國郵政儲蓄業務制度》實名證件的有關規定執行。

18、客戶辦理結售匯業務時，港澳居民來往內地通行證錄入前9位號碼（含第1位字母），臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入前8位號碼。

19、持中華人民共和國護照但已取得境外永久居留權的中國公民在“國別”項下選擇中國，“護照號”欄輸入護照號碼，在信息錄入頁面“備注”中輸入永久居留證號碼。

20、對跨月度錯誤錄入的個人結售匯信息（單筆等值100萬美元以下的）、月度內需分多筆沖正的大金額錯誤數據，銀行應在沖正操作后，及時向所屬外匯局上報備案。

二、選擇：

1、客戶持外幣現鈔，做（B）交易；持郵政儲蓄外幣活期一本通賬戶/綠卡通，做（）交易；持人民幣卡/折，做（A）交易。

A、售匯發匯 B、現金發匯 C、賬戶發匯

2、辦理臺灣郵政的電子匯款業務，臺灣郵政兌付匯款時，對每筆匯入款收取（A），此項收費自2009年9月1日起執行。A、200元新臺幣 B、20元人民幣 C、2美元

3、臺灣郵政的電子匯款業務，賬號欄填寫格式為：（C）+14位賬號，長度共17位。其中：（C）為臺灣郵政在花旗銀行的清算代碼；14位賬號為收款人在臺灣郵政開立的新臺幣賬戶號碼。

A、900 B、800 C、700

4、客戶辦理收匯業務，需填寫中國郵政國際匯款收匯申請書；（B）個人及收匯金額大于（D）美元的（A）個人還需填寫涉外收入申報單。

A、境內 B、境外 C、2000 D、3000

5、匯出匯款被境外未兌付退回時，（C）個月滿后仍未兌付的匯款，系統自動做無著匯款處理。

A、6個月 B、1個月 C、3個月 D、10天

6、客戶要求兌付無著匯款時，需在外匯業務系統中做“無著匯款撤消” 申請，經總行批準后，通知客戶前來兌付，必須在撤銷無著匯款的（A）進行兌付。A、當天 B第二天 C、一周內

7、客戶申請改匯，在（A），內部申請改匯，在（B）。

A、全國任一國際匯兌網點辦理 B、原發匯網點辦理

8、郵政實物匯款、歐洲劃撥電子匯款不可（C），銀郵匯款、系統內部匯款不可（A），郵聯電子匯款不可（B）。

A、更改發匯金額 B、改匯 C、更改發匯金額和收匯國家

9、發匯交易發生錯誤時，匯款未出境使用（B），匯款已出境使用（A）；收匯交易發生錯誤時，當日使用（B），隔日使用（A）。A、注銷交易 B、取消交易

10、個人結匯和境內個人購匯總額管理---每人每年等值（D）美元

A、1萬 B、3萬 C、5千 D、5萬

11、對于當日錄入錯誤的個人結售匯系統數據，應使用（C）功能進行處理。其中身份證件號、資金屬性/購匯種類錄入錯誤或撤銷交易時，應使用（A）功能，再重新錄入正確信息；除上述情況外，應使用（B）功能直接修改錯誤項。

A、撤銷 B、修改 C、撤銷或修改

12、現金發匯、收匯的各類國際匯款，客戶發匯和收匯的日累計最高限額均為等值（C）美元（含），超過日累計最高限額的不予辦理。

A、5000 B、1000 C、10000

13、賬戶發匯、收匯的各類國際匯款，客戶發匯的日累計最高限額為等值（B）美元（含），收匯無日累計最高限額。

A、10000 B、50000 C、5000

14、對入賬匯款，網點應在匯款到賬的（C）個交易日內通知客戶前來網點進行國際收支申報，并做好通知客戶的登記記錄工作。

A、3 B、7 C、5

15、同一客戶單筆或者當日累計交易等值（C）萬美元以上（含）的現金匯款，以及每天發生（A）次以上，或者營業日每天發生持續（A）天以上的匯款，各級機構應向中國反洗錢監測中心提交大額和可疑報告。

A、3 B、5 C、1

16、收匯西聯匯款，收匯人必須提供（ABCD），有預留測試問題的還要回答測試問題。A、匯款監控號碼 B、發匯人姓名 C、匯款金額 D、發匯國家

17、收匯銀郵匯款，發匯人未指定賬戶的，要提供（ABC）、收匯人地址等信息。收匯人指定賬戶的系統自動入賬。

A、匯票號碼 B、發匯金額 C、收發匯人姓名 D、收發匯人電話

18、銀郵匯款中使用的收款銀行代碼有哪些？（ABD）

A、BIC碼 B、CHIPS碼 C、ABC碼 D、ABA碼

19、境內個人使用的身份證件有：（ABEG），境外個人使用的有：（CDFH）

A、身份證 B、臨時身份證 C、外國護照 D、港澳居民來往內地通行證 E、帶有身份證編碼的戶口簿 F、臺灣居民來往大陸通行證 G、軍人身份證、武警身份證 H、中國護照及境外永久居留證 20、國際匯款的取款通知方式包括：（ABC）

A、自行通知 B、電話通知 C、投單通知

三、判斷：

1、銀郵匯款接收方式只可選擇賬戶。（T）

2、西聯匯款、銀郵匯款不允許他人代領。（T）

3、臺灣郵政目前不僅接收郵儲受理的入賬匯款，即匯款匯入臺灣郵政收款人指定的賬戶，同時也可接收指定地址的現金匯款。（F）

4、收匯、發匯信息查詢，只能查詢本機構及所屬下級機構的信息，待兌信息可查詢全國的匯票信息。（T）

5、有權機關執法人員在郵政外匯機構辦理查詢，對需要的資料可以抄錄、復制或照相，也可借走原件。（F）

6、郵政外匯機構可受理電話、傳真等查詢方式的司法查詢。（F）

7、現金發匯的匯款退回后，打印取款通知單通知客戶取款；賬戶發匯/售匯發匯的匯款退匯直接退回原發匯賬戶，原發匯賬戶不存在或狀態異常，打印取款通知單通知客戶取款。（T）

8、涉及賬戶收、發匯交易發生取消，只能對原賬戶的末筆交易進行取消。（T）

9、做現金發匯的取消交易時，必須保證柜員尾箱有足夠的現金。（T）

10、注銷交易不做長短款處理，取消交易進行前，先做長短款處理。（F）

11、原交易做過零星調節的，在做取消、注銷后，不必再作零星調節的取消和沖正處理。（F）

12、收匯幣種調整僅適用于銀郵匯款業務。（F）

13、收匯幣種調整只能交易當日調整，每筆匯款只可做一次收匯幣種調整。（T）

14、收匯轉存或直接收匯入賬的不可做收匯幣種調整交易。售匯發匯的退匯收匯不可做收匯幣種調整交易。（T）

15、銀郵匯款的收款人可以是個人或者機構。（T）

16、匯款狀態顯示匯款“已出境、未兌付”，則該筆匯款沒有兌付。（F）

17、轉存人民幣賬戶，客戶結匯所使用身份證件必須與人民幣賬戶開戶身份證件一致，人民幣賬戶戶名必須與賬號匹配。（T）

18、僅持有中國護照的也可以為其辦理個人結售匯業務。（F）

19、國際收支申報范圍：匯入匯款，不分境外個人和境內個人，客戶均須逐筆申報；匯出匯款，境外個人須逐筆申報，境內個人等值3000美元以上（含）的須逐筆申報。（F）20、對跨錯誤錄入的個人結售匯信息，不得進行沖正操作。（T）

四、簡答：

1、客戶不知道收款銀行的代碼，如BIC碼、CHIP碼、ABA碼等，是否可以辦理銀郵匯款？應提供什么信息才能辦理？

答：不可以。匯款人要提供完整的收款銀行名稱，銀行所在城市、國家，以及收款人姓名和賬號，便可以匯款。收款銀行所在城市、國家的信息必須提供，但可不提供街道門牌號碼等銀行詳細地址。可通過德意志銀行客服中心核對收款銀行的代碼。

2、客戶不能確定所提供的匯款信息是否正確，但堅持要求匯款，應如何處理？

答：應告知客戶可能出現的問題，做好宣傳解釋。應請匯款人同收款人聯系，提供準確的收款信息，避免因信息不全或不準確造成匯款被退回。如匯款人執意匯款，應提示匯款人出現因客戶原因退匯時，將不退還匯款手續費和有可能發生的境外銀行退匯處理費用。

3、如忘記錄入匯款附言，并且匯款已經發出，應如何處理？

答：如匯款人忘記填寫匯款附言，請匯款人填寫特殊業務申請單。網點使用改匯交易中的客戶申請改匯交易，根據客戶填寫附言內容，在系統中對原交易進行附言補錄。

如營業員忘記錄入匯款附言，應使用改匯交易中內部申請改匯交易，對原交易進行附言補錄。

4、柜員完成交易后，主機提示交易不成功，應如何處理？

答：應使用發匯信息查詢交易，查詢原交易是否成功。如未能查詢到新的匯票號碼，則無法確定交易狀態，應立即聯系總行技術支持中心進行狀態確認。

5、“匯款注銷720304”和“匯款取消720306” 兩個交易有何異同？

答：不同點是：

取消交易只限差錯發生當天使用，且匯款狀態必須為“未兌付，未出境”。匯款注銷交易使用無時間無狀態限制。

取消交易可以修改賬務性和非賬務性差錯，但注銷交易只能修改賬務性差錯。取消交易使用時，不需要進行長短款掛賬處理；注銷交易使用時，必須進行長短款掛賬

相同點是：

取消交易和注銷交易須由綜合柜員授權，由普通柜員進行處理。

6、次日發現結匯信息錯誤時，需要在外匯局個人結售匯系統中做沖正。請簡述具體操作方法。

答：需要做2筆“結售匯信息錄入”。第一筆結匯信息錄入中，結匯金額欄輸入原金額的負值（如原結匯金額輸入500，則此處輸入“-500”），其他欄保持原來錯誤值不變，同時，在備注欄中寫明沖正原因及原結匯交易業務參號;第一筆交易完成后，通過“結匯信息錄入“重新錄入一筆正確的結匯信息。

7、對隔日、跨月度錄入錯誤的個人結售匯信息，應如何進行處理？

答：應使用“沖正”功能進行處理。身份證件號、姓名、資金屬性/購匯種類、金額或幣種等各項錄入錯誤的，都應先“沖零”（金額項錄入原金額的相反值，其他項與原值一樣；其中，對于跨月度錯誤數據且交易幣種為非美元的，沖正時金額項應錄入原折美元金額的相反值，幣種項錄入美元），同時在備注欄寫明沖正原因及原錯誤交易業務參號后，重新錄入正確交易信息。不得對錯誤錄入的交易金額進行差額沖正。

8、個人分拆結售匯行為主要具有什么特征？

答：

（一）境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。

（二）5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構。

（三）5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。

（四）個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現鈔結匯。

（五）同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規避限額管理的個人分拆結售匯行為。

9、辦理國際匯款業務的有效身份證件有哪些？

（一）居住在中國境內16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時身份證。

（二）居住在中國境內16周歲以下中國公民應由監護人代理辦理國際匯款業務，出具監護人的有效身份證件以及收款人或匯款人的居民身份證或戶口簿。

（三）中國人民解放軍軍人、武裝警察的身份證件。

（四）居住在境內或境外的中國籍華僑的中國護照。

（五）香港、澳門特別行政區居民的港澳居民往來內地通行證；臺灣居民的臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。

（六）外國公民的護照或外國人永久居留證；外國邊民的護照或所在國制發的《邊民出入境通行證》。

10、結售匯總額管理如何規定？

答：在我國，對個人結匯和境內個人購匯實行總額管理。結匯/購匯的總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對總額進行調整?？傤~內的結匯/購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理.? 理財

1、辦理人民幣理財產品認購業務需上交以下單證（ABCD）

A、產品說明書面 B、風險評估報告 C、理財產品協議書 D、身份證復印件

2、辦理（AC）業務時，客戶可免評估

A、基金 B、人民幣理財 C、重復購買同一理財產品 D、分紅型保險

3、通過網銀購買基金最低（C）折

A、8 B、6 C、4 D、3

5、機構客戶可以在我行購買（ABDE）

A、基金 B、人民幣理財 C、儲蓄式國債 D、憑證式國債 E、保險

6、當理財產品的風險等級（C）于客戶的風險等級時，理財產品認購協議書上的特別申明欄一項可不簽字。

A、高 B、等 C、低

7、理財產品公告、發售通知、凈值等可通過以下途徑查詢（ABC）A、OA發文 B、信管工作布置欄 C、總行網站公告

8、財富日日升可以做以下（AB）交易 A、理財產品認購 B、終止投資 C、提前贖回

辦理TA帳戶銷戶時，客戶是在郵儲開立TA賬戶的選擇(A)，客戶不是在郵儲開立TA賬戶的選擇(B)；

A、“TA銷戶” B、“取消賬戶登記”

人民幣理財業務只能提供（B），由客戶在前臺填寫“個人存款證明書”，提出申請，將理財交易卡、原產品協議書、原業務申請表和本人有效身份證件提交營業員 A．時段證明 B、時點證明

9、柜員可通過“賬戶登記簿查詢”交易進行查詢客戶中間業務交易卡印刷號。

10、通過柜面辦理基金定投業務，申購費率 8 折優惠

11、儲蓄國債（電子式）財產證明分為 時點證明 和 時段證明

12、包銷方式下的儲債在發行日開始（提前兌取開始日）到發行結束日 是（填是/否）辦理提前兌取交易

13、投資者首次購買儲蓄式國債，需開立 儲蓄國債托管賬戶.14、憑證式國債提前兌取必須全額兌取，客戶提兌所得金額為：提前兌取本金＋應計利息－手續費

15、憑證式國債認購成功后需打印“理財類交易回執”和“憑證式國債收款憑證”，后者一律使用由中國人民銀行監制、作為重要空白憑證（代碼2222）管理

16、憑證式國債（老）客戶在兌付期結束后辦理兌付的一律不再加計利息，兌付時按有效持有時間（一年按360天，一個月按30天計算）計活期存款利息