第一篇：外匯模擬實驗報告

1.實驗原理

（1）外匯實盤交易

將外匯視為全球投資領域內的一種資產形式，客戶通過國內的商業銀行，將自己持有的某種可自由兌換的外匯（或外幣）兌換成另一種可自由兌換的外匯（或外幣）的交易，稱為“外匯實盤交易”。所謂“實盤”，是指外匯交易員只能根據自身現有的資金和貨幣種類進行外匯交易，不存在通過融資或融入某種貨幣進行交易的情況。這是一種最基本外匯交易方法，因為實盤外匯交易不存在買空賣空機制，也不存在保證金的杠桿效應，所以交易的風險較小。

（2）外匯保證金交易

外匯保證金交易是指投資者使用規定貨幣在做市商的監管賬戶存入一定金額的保證金，做市商以保證金為基礎，向投資者提供放大數倍的名義金額，投資者憑借名義金額按交易規則通過網絡交易系統進行外匯等杠桿衍生產品交易，并通過國際市場行情買賣差價獲取價差收益，同時承擔風險。主要優點在于節省投資金額。

2.實驗目的 掌握外匯的基本理論知識，熟悉外匯交易幣種，交易匯率類型及有關的匯市報價。

實際操作外匯行情分析系統，掌握外匯交易基本流程。

能夠解讀外匯行情，對外匯走勢做出合理判斷，并實現外匯買賣實盤和虛盤交易、委托和即時交易的模擬操作。

提高心理承受能力以及風險與收益的處理能力。

3.實驗內容 外匯的定義及外匯的買賣；

外匯的匯率、匯率的標價原則（直接標價法和間接標價法）、外匯的買入價和賣出價、外匯交易幣種、交易類型等；

查看外匯實時行情，熟悉委托系統的功能，主要包含：外匯下單、委托撤銷、成交查詢、資金查詢、持倉余額等。

外匯虛盤買賣及相關查詢。

外匯實盤買賣及相關查詢。

4.實驗步驟 A A ．實盤交易

a a ．限價交易 以我美元人民幣的交易為例：

（1）下單，開倉。買入美元人民幣外匯 100 份，選擇實盤交易，當前價格為 6.948，設置價格為 6.946，點擊下單。

（2）平倉。賣出美元人民幣外匯 100 份，選擇實盤交易，設置價格為 6.9545，點擊下單。

b.市價交易 以我美元英鎊的交易為例：

（1）下單，開倉。買入美元英鎊外匯 100 份，選擇實盤交易，委托類型選擇市價盤，當前價格為 0.8155，點擊下單。

（2）平倉。賣出美元英鎊外匯 100 份，選擇實盤交易，委托類型選擇市價盤，當前價格為 0.8162，點擊下單。

B B ． 保證金 交易

以我美元英鎊的交易為例：

（1）下單，開倉。買入 100 份美元英鎊外匯，價格為 0.8139，選擇保證金交易，點擊下單。

（2）平倉。賣出 100 份美元英鎊外匯，價格為 0.8179，選擇保

證金交易，點擊下單。

5.實驗數據及分析結果 我整理了一份交易情況圖，未平倉的部分，盈虧合計按制表時的浮動盈虧來計算：

品種

美元韓元

美元人民幣

美元日元

美元英鎊

美元澳元

美元新西蘭元

交易狀賣出 1000份，價格為1199.3

買入 100份，價格為6.9483

賣出1000 份，價格為117.31

賣出 100份，價格為 0.7895

買入 1000份，價格為1.3918

賣出 1000份，價格為1.4522

賣出 1000份，價格為買入 100份，價格 買入 100份，價格賣出100份，價格為買入 1000份，價格為

況

1200.3

為 6.948

為 0.8138

1.3916

1.4351

賣出 100份，價格為1204.1

買入 100份，價格為6.9479

賣出 100份，價格為 0.8179

賣出100份，價格為1.3926

賣出 1000份，價格為1204.2

賣出 100份，價格為6.9545

買入 100份，價格為1207.7

盈虧合計

虧損 8600

盈利0.05

盈利1030

盈利 12.2

虧損 7.68

虧損 17.1

我總體來說是虧損的，虧損主要來自美元韓元交易中，在虧損發生時我沒有果斷平倉，甚至繼續加倉，導致虧損越來越大。而盈利主要來自美元日元交易，把握住了美元日元的下跌趨勢。

6.實驗結論 外匯市場交易規模龐大，瞬息萬變，基本分析和技術分析可以為投資者把握匯率走勢提供幫助。

市價委托指令成交速度快，而限價委托指令可能會失效。止損指

令可有效地限制持倉損失。

由于杠桿作用的存在，外匯保證金交易方式的風險比外匯實盤交易方式大，不過收益也會更大。

7.總結及心得體會 外匯交易市場真正讓我體會到了什么叫“瞬息萬變”，持倉查詢中，每刷新一下，就是幾千幾百的變化，十分鐘前盈利了近萬元，十分鐘后就虧損了數千元。對交易者的心理素質要求很高，保持良好的心態真的非常重要。

“瞬息萬變”也要求交易者必須果斷。在美元韓元的交易中，盈利 5000 元左右時，我猶豫不決是否要平倉，結果不到五分鐘，盈利瞬間變成了虧損。此時，我又沒有果斷平倉止損，以致越虧越多。

同時，要注意及時止損，避免錯誤交易虧損太多；更加不能越虧越加倉。外匯和股票不一樣，虧損時用不斷加倉的方式試圖平均總成本的做法只會導致虧損越來越大。在美元韓元不斷上漲過程中，我作為空頭，持續加倉，導致虧損越來越大。

外匯實驗課前我們上的是期貨實驗課，比起商品期貨的種類繁多，外匯交易雖然可選擇的品種很少，但操作起來其實更加困難。外匯交易不是簡單的買賣交易，它是一個全球性的市場，與國際金融密切相關，不光要學好書本中的知識，更要密切關注國際形勢。

在實盤交易和保證金交易中，我習慣用保證金交易。不光在于它點差優勢明顯，更因為它的杠桿作用可以讓我用少量的資金做大額的交易。限價交易和市價交易方面，我常用的是限價交易。雖然會面臨

交易失敗的風險，但它可以保證我能以自己滿意的價格達成交易。畢竟外匯的價格瞬息萬變。

外匯市場雖然變幻無窮，任何人都不可能完全搞懂各種影響因素的相互作用，但它也仍然是有跡可循的，找到其規律所在是一件很有成就感的事。期待自己能在以后的日子里不斷提升自己，帶著底氣真正在這個奇妙又充滿吸引力的市場里一展身手。

附：一張歷史資金明細表和歷史持倉圖以及部分交易截圖

第二篇：國際金融外匯模擬實驗報告

外匯軟件模擬操作實驗報告

姓名：

學號：

學院：

專業班級：

指導老師：

一、實驗項目：

邦達軟件模擬炒外匯

二、實驗目的：

1、通過實驗課的教學，提高學生的感性認識，加深學生對國際收支、國際儲備等相關國際金融理論和實際運行情況的理解。

2、通過實驗觀察分析主要國家貨幣匯率變動趨勢和原因，了解人民幣匯率的變動過程，了解人民幣匯率變動對經濟的影響及對策。

3、通過實驗了解外匯交易的流程，掌握投機、套保的基本方法與過程。

4、樹立正確的系統分析思想，培養搜集數據、分析問題、解決問題的能力，提高查詢資料和撰寫書面文件的能力。

三、實驗意義：

通過外匯軟件模擬炒外匯，了解外匯市場的波動風險，加強對外匯的認識，能夠運用所學知識，解釋國際金融市場的重大新聞政策對外匯市場的影響。并能夠通過軟件的近期波動曲線判斷外匯市場的短期走勢，并能夠通過買賣外匯從國際金融市場上賺取價差收入。通過實踐課的學習，能夠使課堂上所學的理論知識運用到實踐中去，并通過實踐中遇到的問題回過頭來思考理論知識學習上的不足，實現理論與實踐的結合。

四、實驗過程：

首先，老師在課堂上推薦了邦達外匯模擬軟件之后，開始下載軟件并注冊了一個免費模擬賬號，注冊過程截圖如下：

然后，在自己觀察了官網上軟件操作說明之后，通過不斷的摸索自己熟練掌握了軟件的應用及各種交易方法。外匯交易與股票交易有相似之處，不同的是外匯可以進行T+0反復交易，并能夠賣空外匯，無疑加大了投機與風險。剛開始在不了解軟件的情況下，每次都是看上面提供的4H曲線（即四小時線），然后自己在上面圖表時段里找到了分鐘線，可以更直觀的觀察短期外匯市場走勢，然后結合小時線，四小時線，日線等長期曲線預測外匯的下一部走勢。如圖：

分鐘線：（EURUSD）

小時線：（EURUSD）

四小時線;（EURUSD）

日線：（EURUSD）

最后，通過買賣和限價交易委托不斷地進行交易，交易具有杠桿比例，風險很大，起初我從高風險中獲得了巨大的收益，有起初的初始資金一萬美元一躍盈利到接近三萬美元，沒幾天時間資產竟然翻了三番。在如此巨大的利益誘惑下，加大賭注，將全部資金投入到波動比較大的高風險貴金屬投資中，但由于歐央行的突然降息，金價大跌，資金全部賠進去了，由此可見外匯是一個風險極大地投資工具。

實驗過程交易記錄：

五、實驗與操作認識：

通過邦達外匯模擬軟件的實踐操作，發現外匯的風險很大，由于外匯操作具有交易杠桿，而且國際上任何一個國家的政策都會影響整個外匯市場，任何一個國家的貨幣出現問題都會都市場造成巨大沖擊。就拿我的交易過程來看，我在外匯市場上模擬炒黃金，頻繁運用限價交易本來賺了很多，但由于歐央行的突然降息，使得金價跳水，全部資金血本無歸。

其實我每次做模擬外匯交易都是通過觀察它的K線圖中近期走勢，接著按它的日平均線來預測它未來的走勢，但是就對于我這種剛接觸不久的人來說，毫不夸張地說這就是碰運氣，綜合地看了外匯K線圖、日均線以及各個指標參數，從中能提煉出來的信息簡直是少之又少。對于預測它未來走勢，那更太難以把握。所以，我一般都會徘徊在各大外匯網站，看專家們的預測并以此為依據進行買賣。另外，我采取了老師的建議，多關注世界經濟新聞甚至是國內的經濟新聞，專門去了解外匯市場上主要幣種所屬國的經濟政治政策的變動以及相關影響，這樣可以更好的了解和預測幣種的未來走勢。

俗話說“知足者常樂”，就是說當一個人極易知足時，他會在各種利益誘惑面前是很難心動的。但搞外匯交易的就不屬于那種“知足常樂”型的人，是想在外匯交易上賭一回掙一把的人。我發現，外匯交易有個特點就是——想起來容易，做起來難。在外匯市場上，有很多人拿著資金在投機，而每一點的波動都有兩種可能，市場的力量無時無刻不在變化著、動蕩著，不論資金多大，如果不與多數人站在一起，就會被市場懲罰。因此炒外匯一要有自己的一套規則，形成穩定的操作風格，建立起一個有效的系統；二要有良好的心態。

最后我想談談關于控制欲望的問題。很多網上評論說“外匯市場就像個黑洞一樣，擁有無比巨大的魔伏之力”，讓人只有一打開K線圖，就有種往里沖的欲望。即便對于我一個初次嘗試模擬外匯交易的人來說，都可以深深地體會到這一點。如果仔細看我這幾天的模擬交易記錄，會發現很多短期的抱著投機目的的交易操作，很明顯都沒有什么收益，但是自己就是忍不住要去操作一下，過過癮。因此，如果真的進入外匯市場，我們要控制、控制再控制，直到看清市場，明確自己投資的目的和這一次操作的動機以后再介入，那一刻的心理一定是做好單之后就可以放心地關掉帳戶、關掉K線圖，關掉顯示器即可以立刻忘記這一切。

這次的作業是完成了，但是從這次模擬外匯交易中得到的經驗卻是遠比賺多少虛擬錢要重要的。既然對外匯市場有了了解，我相信這次經驗會對以后真正理財，拿自己辛辛苦苦賺來的錢來投資的時候多多少少有幫助的，經驗是無價的，學到的知識更是一筆可觀的財富。

第三篇：外匯模擬交易實驗報告

外匯模擬交易實驗報告

學院： 經濟學院

專業：經濟學班級：1301學號：201305110132 姓名：董雪萍

一、外匯市場概述

外匯市場是從事外匯買賣或兌換的交易場所，或者說是各種不同貨幣彼此進行交換的場所。外匯市場的組織形態分為兩種:有固定場所和設施的有形市場 :外匯交易所，無形的、抽象的市場 :交易網絡、雙向報價。按市場的作用大小劃分，有主導性黃金市場和地區性黃金市場。按市場管制程度劃分，有自由交易市場和有限制交易市場。按市場交易方式劃分，有現貨市場和期貨市場。

二、外匯交易規則

1、保證金交易，就是投資者以銀行、造幣商或經紀商提供的融資來進行外匯交易，個人外匯實盤交易是指個人委托銀行，參照國際外匯市場實時匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。由于投資者必須持有足額的要賣出外幣，才能進行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機制和融資杠桿機制，因此也被稱為實盤交易。外匯保證金交易又稱合約現貨外匯交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業從事外匯買賣的金融公司（銀行、交易商或經紀商），簽定委托買賣外匯的合同，繳付一定比率（一般不超過10％）的交易保證金，便可按一定融資倍數買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。因此，這種合約形式的買賣只是對某種外匯的某個價格作出書面或口頭的承諾，然后等待價格出現上升或下跌時，再作買賣的結算，從變化的價差中獲取利潤。當然，投資者也要承擔相應的虧損風險。

2、外匯保證金交易和實盤外匯交易在表面看都是通過在國際外匯市場上外匯匯價的波動來賺取利益。但在具體操作方式上還是有很大差別的。簡單的說，實盤外匯買賣是將手中的外匯通過不斷的兌換來賺取利潤。而保證金外匯買賣雖然也是通過國際外匯市場匯率波動賺取利潤，但卻是一種純粹的投機行為，投資者通過買空賣空，來賺取利益。而所謂保證金只是作為承擔風險的資金。交易是在放大若干倍的情況下進行的。以放大100倍的保證金交易為例，是指客戶最多時可以把手中資金放大100倍，這時只要市場波動幅度達到1%(通常一天匯率波動的幅度都在1%左右)，你手中的保證金要么翻一倍，要么全部賠光。所以相對來講，保證金外匯是高風險、高回報的交易形式，對操作者的專業素質要求也要高很多。外匯保證金交易是對沖交易，開倉后必須平倉的(當然你一輩子不平倉也沒關系，但這幾乎是不可能的)，一次交易需要買、賣(開倉和平倉)兩個過程才完成。另外保證金交易有放大作用，比如你用2美元就能做盤面上100美元的交易，杠桿作用明顯，風險大收益也高。外匯實盤交易屬于單向交易，不需要對沖。比如你用美元買入日元后交易就結束了，你可以不再涉足后面的交易，對你的資金也沒有影響。另外實盤交易是100％資金，沒有杠桿作用，風險比保證金交易要小得多。

直接標價法：盈虧=（賣價-買價）*合約單位/平倉價*手數 間接標價法：盈虧=（賣價-買價）*合約單位*手數

三、外匯交易盈虧計算

1、買入0.5手歐元/美元，買入價為1.3010，并在即日以賣出價1.3060平倉?？傆潪椋?/p>

(賣出價–買入價)x 合約單位 x 交易手數±過夜利息–傭金 =(1.30600 = 250美元

2、賣出2手歐元/美元，賣出價為1.3100，并在即日以買入價1.3050平倉。總盈虧為：

(賣出價–買入價)x 合約單位x交易手數 ±過夜利息–傭金 =(1.3100 – 1.3050)x 100,000 x 2 ± 0-0 = 1000美元

四、外匯交易盈虧原因分析

1、無風險意識，不設止損。這是最常見的。在交易中不設止損（止損方法：點位止損法/百分比止損法/對沖止損法），大方向做對了，總有機會獲利出來，或是運氣好, 一段時間都成功獲利。一但方向反了，越套越深，最后賬戶余額不足，只好爆倉出局。(千萬不要學人不設止損，止損千萬不能不設，哪怕設大點也是必須有的)

2、重倉交易。按照我們正常的交易，每次操作只用5％左右（最多不超過10％）的資金來做交易，這樣我們就有足夠的資金來承擔風險，不至于被1－2次的虧損影響到正常的交易和操作。然而很多投資者總喜歡重倉操作，一旦有1－2次就虧損賬戶的大部分資金，越虧心態越急，最后失去理智，把投資當做賭博，結果可想而知。

3、欠缺技術分析能力和交易技巧。經驗在交易中是最寶貴的。不懂得行情的分析，也找不到行情波動的規律，沒有認識到外匯交易真正本質，交易完全憑感覺和心情，最后虧損太多，慢慢的對投資和交易失去了信心，導致最后以虧損離場。

4、有技術，缺耐心。這類投資者比較多。他們技術很好，行情分析得也很準，但到最后還是虧損。這類投資者虧錢的真正原因是心態。就是有虧損的膽量，無獲利的勇氣。也就是說，當做錯方向的時候，他們設置止損，也能控制每次的止損。但是當他們看對方向的時候，卻拿不住獲利單，賺了一小點就獲利出場，也就是通常說的“虧大賺小”型，到最后還是沒賺不到錢。

五、心得體會

開始交易金額不夠多，太過于謹慎，危機風險并且，完全避開了風險，自然收益也與你檫肩而過。外匯交易，不能與趨勢相反，一切倉位都要以大趨勢方向為背景。我開倉多以小時圖以下級別圖形為依據，忽略了日線周線月線圖的趨勢，開倉過夜多虧損。所以在任何級別開倉都不能和趨勢相背。更不能逆市加倉，越跌越買越漲越賣只會讓帳戶很快爆倉。交易建立交易模式。沒有固定的交易模式，只會沒有規則的亂開倉，最終結果就是失敗?？偨Y成功率高的模式，在止損單的保護下開倉是最有效的。交易模式以k線的技術圖形為據，長下影線的雙底是最為穩妥的技術形態之一。資金管理很重要。及時準確的信息是決定投資的主要因素。無論是證券市場、大宗交易市場還是外匯交易市場，及時準確的新聞信息都是決定投資的主要因素。正如老師所講：投資就是要讓你根據你所掌握的信息作出明確判斷。在外匯交易過程中，我所需要掌握的信息就是各個主流交易貨幣國家的經濟形勢，利率政策和世界經濟形勢。這個和我們所學習的國際金融課程有很大的關系。

第四篇：外匯與期貨交易模擬實驗報告

外匯交易模擬實驗報告

課程名稱：＿＿外匯與期貨交易＿＿ 班級 ：＿＿＿金融1001＿＿＿＿ 姓名

：＿＿＿＿

＿＿＿＿ 學號 ：＿_____________＿＿＿＿

模擬外匯交易實驗

一 實驗目的

1.熟悉外匯交易操作，外匯交易壁鐘，交易匯率類型和有關匯市報價；

2.掌握現貨外匯交易（實盤交易）的基本流程，分析方法及相關術語；

3.從實證的角度理解各種因素對匯率的影響，側重于分析經濟，政治和市場心理等方面情況，通過對比不同國家的基本情況，來判斷各種貨幣可能的走勢變化；

二 實驗經過

在實訓第一天，為了讓我們了解關于外匯交易的知識和交易過程中所要掌握的技術，老師給我們做了些基礎的介紹，同時也教我們怎樣去分析和運用外匯走勢圖、K線圖來判定交易方向。在注冊了賬號之后，我們便真正進入了買賣外匯的階段。

今天外匯市場上日元兌美元有向上浮動的趨勢。于是我先是買進了日元，但由于缺乏經驗和分析問題的能力，接著又賣出了日元，致使我從開倉就一直處于虧損狀態。

第二天由于市場風險變化無常，日圓及瑞士法郎，受到市場投機者的青睞，而且根據外匯市場的變動和走勢，瑞士法郎作為傳統的避險保值貨幣，瑞郎可能將繼續其上漲行情，以增加資本流入。因而我便大批買進了瑞士法郎，并根據外匯走勢圖判斷港元或有上漲趨勢，進而買入了部分港元，盡量減少了自己的損失。

第三天，根據K線圖、日均線以及其他指標參數提取到的信息，以掛牌交易的方式積極買進了瑞郎，新元日元，加元等，雖還是處于虧損，但已有所回升。

我吸取了前幾次交易的教訓，在進行外匯市場走勢分析時，不僅關注了外匯市場的變動，也關注了世界經濟的變化形式和政治形式以及經濟事件的發生，這都有助于我們對外匯市場變化方向進行判斷，最大可能的去盈利。最后這兩天我主要進行的是美元與澳元，新元，加元的交易，由于有了一定的經驗，運用掛牌交易，這兩天的交易略微盈利，也算是一個小小的進步。

三 實驗總結 在接觸這個“模擬外匯交易”平臺之前，我對這類理財方式可以說一無所知，我既沒有這方面的知識積累，也沒有進行過一些實戰的操練，覺得有些無所適從。以前我從未接觸過外匯交易，只是通過書本和網絡有過了解，也從末曾想過有機會進行外匯買賣。通過本學期的學習，使我有機會經歷了一次難忘的外匯交易。雖然，這只是模擬實驗交易，讓我真正認識到，外匯交易是一個24小時不間斷運行，外匯市場成為一個不分晝夜的市場，每分鐘甚至每一秒行情都會變化，盈虧只在瞬間，真是“步步驚心”呀。我是第一次進行外匯買賣，雖然只是模擬交易，也只是慬慎地進行小額交易。但是還是因為自己所掌握的知識有限，第一次操作就出現了虧損。于是我從網上搜集了一些資料，對外匯交易的一些實際操作做了一些初步的了解，雖然還說不上是熟悉，但是至少有了一些認識。

“模擬外匯交易”的操作和股票還有期貨的模擬操作有類似的地方，主要是按照外匯真實交易的流程以及操作方法，但是不需注入保證金的情況下，使用虛擬資金進行的模擬交易，對于打算入市交易的投資者而言，外匯模擬交易能夠使其熟悉外匯交易系統和交易模式，對外匯交易產生初步概念。

外匯市場可以說是一個沒有時間和空間障礙的市場。市場分析到如對一大群智力相當的人，面對大致相同的市場資料，使用大致相同的分析預測手法，遵循眾所公認的交易規則，進行一場零和游戲。其結果是既有少數高手從幾千、幾萬元起家，累計了數千萬乃至數億元的財富，亦有蕓蕓大眾始終小賺大賠，直至血本殆盡猶不知自己究竟失敗在哪里。對于大多數小額投資人來說，他們的處境更為不利：經驗有限，要為每一個自己未遇過的陷阱交一次可觀的學費；資本有限，常常剛入外匯市場之門，已彈盡糧絕；資料的占有方面也處于劣勢。

對我們這些初入門者來說，如果想進行交易，我認為首先要掌握相關的理論知識。只有掌握了充分的知識，才能敏銳地動查行情，才能準確地出手。這次模擬實驗給我們提供了一個很好的理論與實踐相合的機會，讓我們這些初學者能學以至用。但是不管怎么說任何股票、外匯交易有一定的風險，且高收益與高風險往往是并存的。不管怎樣，個人投資者都要謹慎入市，新手還是有空多多練習模擬交易，以免遭受不必要的經濟損失。

通過這次實訓真正讓我了解到，理論知識與實戰確實有很大的區別，即使很多你認為在書本上已經掌握的知識在實踐中也不一定能夠靈活運用。同時這次的實訓讓我充分體會到了外匯市場上存在的風險和巨大收益，例如美元對日元。一開始幾天，我一直處于虧損狀態，雖然是模擬交易，但卻也真正體會到了外匯市場的殘酷。這就要求我們在每筆交易中都得小心謹慎，做好決定后就當機立斷，切勿畏首畏尾，喪失交易良機而后追悔莫及。

另外，外匯匯率的變動受多方面因素的影響，一、國際收支狀況：國際收支狀況是影響匯率變化的一個直接也是最主要的因素。當一國國際收支順差時，該國貨幣有升值的趨勢；當一國國際收支逆差時，該國貨幣趨于貶值。

二、通貨膨脹率差異：通貨膨脹意味著該國貨幣代表的價值量下降，發生貨幣對內貶值。在其他條件不變的情況下，貨幣對內貶值必然惹起對外貶值。海內外通貨膨脹率的差異是決定匯率長期趨勢的主要因素。假如一國通貨膨脹率較高，人們聚會與其該國貨幣的匯率將趨于疲軟，由此進行貨幣替代，即把手中的持有的該國貨幣轉化為其他貨幣，造成該國貨幣在外匯市場的下降。

三、利率差異：假如一國的利率水平相對于他國提高，資金的收益上升就會刺激國外資金流入增加，同時，使用本國資金的成本上升，本國資金流出減少，外匯市場上輔幣供給相對較少，由此改善資本賬戶，提高本國貨幣的匯價；反之，如果一國的利率水平相對于他國水平下降，則會惡化資本賬戶，造成輔幣匯率下跌。

四、經濟增長率差異：一國經濟增長率較高時，意味著收入增加，從而進口需求增加，高的經濟增長率往往伴隨著勞動生產率的提高，這會使生產成本降低，從而使本國產品的競爭能力增強，有利于出口。凈影響要看兩方面的力量對比。經濟增長率的差異也會對資本流動產生影響，已過經濟增長率過高時，在海內對資本的需求較大，國外投資者也愿意將資本投入這一有利可圖的經濟中，于是資本流入。總的來說，高的經濟增長率會對本國幣值起到有力的支持作用，并且這種影響的持續時間很長。

五、中心銀行干預：中心銀行為了保持匯率穩定或者經濟，對外匯市場進行干預，但這些行動雖無法從根本上改變匯率的長期走勢，但對匯率的短期走勢會產生一定的影響。

六、預期因素：如果市場上猜測某國通貨膨脹率比別國的大，實際利率比別國降低或者常常項目將發生逆差等不利因素時，該國的貨幣就會在市場上大量被拋售，其匯率就會降下降。只有在交易時聯系好當時市場的實際發展情況，才能對交易決策起到重要的作用，掌握市場才能使效益得到最大化。

通過這次的模擬外匯交易，讓我更加明白了理財需量力而行的道理。對于一位普通的學生來說，我覺得還是不適合進行此類理財產品的操作，還是腳踏實際，一步一個腳印比較妥當。在模擬操作中，我有幾點需要改進：

1.比較注重盈率，對長期的回報以及止損率的高低沒有一個好的認識。不要以為跌得太深而做多，也不要以為漲得太高而放空。有句話叫接下跌中的飛刀，就是這個意思，別用價格的高低作為研判趨勢的起始。順應趨勢，大膽的追多或追空。這恰都是我的弱項。更有甚者，在錯誤的單子上繼續加倉，妄圖拉低成本。

2.和股票一樣，容易產生“賭徒心理”，心里想著最大程度的減少損失，這點是理財中的不好心態。做的單子太多，雖然抓住了趨勢，但沒有將利潤最大化，來回折騰。一看某個單子賺了八百一千美金，是不是馬上要反向了??？心中馬上有這樣的疑問，這是對利潤的恐懼。心理上還做不到心如止水。

3、對交易計劃不能嚴格執行。本來做的交易計劃，一個小幅回調，馬上將本來做空點位極佳的空單全部平倉，來個下跌。

4、沒有對自己能承擔的風險進行評估，對所有的單子沒有設過止損。這是做實盤的大忌。

第五篇：模擬外匯投資交易實驗報告

2014模擬外匯投資交易實驗報告

一．選擇的行情分析、交易軟件（HFC168—MetaTrader—模擬賬戶）

投資期間（2014

年 月

日———— 2014 年 5 月 20 日）

二．投資交易筆數（20）筆 ； 開戶資金額（100000.00）； 截止報告期余額（107823.23）

投資盈利額（7823.23）= 開戶資金額（100000.00）— 截止報告期余額（107823.23）

投資盈利率 = 盈利額（7823.23)÷開戶資金額(100000.00)﹦(7.82323)%

三．投資過程描述

1.選擇的時機、外匯品種

答：1.從開盤到收盤都由單方面力量控制市場匯價往一個方面運動。這是順勢建倉的絕好機會。2.高收/低收的平衡市，當日是上下波動的平衡市。顯出某一方取得了假象中的勝利。3.突破失敗陷阱。掉轉搶頭反戈一擊。4.跳空缺口。開市階段由于長線力量加快入市。

品種：audnzd、audjpy、usdcad、euraud、eurcad、nzdusd、eurusd、usdtwd、audcad。

2.選擇的外匯產品技術圖形（k線情況、移動平均線、技術指標情況）

1、移動平均線從下降開始走平，匯價從下向上穿過移動平均線時買入。

2、炒外匯匯價連續上升遠離移動平均線，突然下跌，但在移動平均線時再度上升，表示匯價受到移動平均線支支撐，可以買入。

3、匯價跌破移動平均線，經過迅速的下跌或者大幅下跌遠離移動平均線，造成時間與空間上的不對應，將使匯價上漲，可以買入。

4、移動平均線上升，匯價也上升，同時兩者距離不遠，均線保持對炒外匯價格的助漲作用，可以買入。

3.選擇的背景（基本面逐項分析）答：失業率下降，代表整體經濟健康發展，利于貨幣升值；失業率上升，便代表經濟發展放緩衰退，不利于貨幣升值。若將失業率配以同期的通脹指標來分析，則可知當時經濟發展是否過熱，會否構成加息的壓力，或是否需要通過減息以刺激經濟的發展。

4.選擇時的信息（來自網絡、報紙、雜志、電視等媒體情況）

答：網絡 雜志

5.買賣時的其他情況

答： 時間過長 風險過大 只能停在投資

6.防風險的措施

答：調整價格或利率。在一筆交易中，交易雙方都爭取到對已有利的合同貨幣是不可能的，當一方不得不接受對己不利的貨幣作為合同貨幣時，可以爭取對談判中的價格或利率作適當調整：2.提前或錯后收付外匯。是指涉外經濟實體根據對計價貨幣匯率的走勢預測，將收付外匯的結算日或清償日提前或錯后，以達到防范外匯風險或獲取匯率變動收益的目的 7.資金管理情況

答： 投資交易筆20筆 ； 開戶資金額100000.00元； 截止報告期余額101323.84元；投資盈利額1323.84元。四．買賣時的依據 1.什么理論指導

答：在上升趨勢中，如果價格已經穿越先前的高價而未能持續挺升，稍后又跌破先前的高點，則趨勢很可能會發生反轉。下降趨勢也是如此。低價買進高價賣出。2.什么操作經驗

答：（1）一般都以五天及十天為計算期間，代表一周的平均價，可做為短線進出的依據。（2）移動平均線呈上升狀態，但是匯價卻降至移動平均線下方時，是買進信號。

（3）匯價在移動平均線的上方，并朝著移動平均線下跌，但是在其交叉前又再度上升，是買進信號。五．模擬外匯投資實驗心得體會

1.成功之處

答：、經驗比理論更重要。我接觸外匯幾個月，我認為主要原因就是自己建倉實踐比較多，對的，錯的，賠的，賺的，每次都全心去操作，經過總結，就會得到一些體會。從無所畏懼地賠光，到重復錯誤有預感的爆倉，到小有所得，再到翻倍，腳踏實地，步步為營。，不能冒進。對于巨額盈利不能貪功，要保持清醒的頭腦。關鍵時刻要輕倉。

2.失敗之處

答;但是，仍然有許多交易員不能抵擋“趕緊跳上這趟就要離去的列車”的誘惑，不是過早就是過晚地入市，從而不可避免地導致虧損，導致心理的崩潰。投資金融工具本身并不是件容易的事，首先是失敗的陰影會對交易員的心理狀態產生負面影響，使其不僅要經受失敗交易中金錢方面的損失，而且還要不斷經受精神方面的壓力。4.對教材，教學的希望

答：希望能得到更詳細的，趕上社會發展的書本教材，能有更多的實驗實踐，能通過實踐來證明真理 六．其他 七．上交報告時間