第一篇：大額戴帽存款操作協議及銀行大額存單(證實書)保管單（小編推薦）

大額戴帽存款操作協議書

甲方（存款方）：

乙方（需資方）：******有限責任公司

乙方為建設陜西二郎壩鈷鉛鋅礦等礦產項目向甲方引進戴帽存款資金#億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行，由銀行出具存款證實書放銀行保管，銀行開出保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關事宜，經雙方協商，達成如下協議：

1)合作的基本條件

2)接款銀行：

3)接款金額：#億元（首單2000萬元）

4)存款期限：五年

5)年息：按中國人民銀行同期存款利率執行（存款利息歸存款方所有）。

6)一次性貼息： 存款方21%，中間方另行承諾

7)保證方式：甲方以乙方名義存入乙方銀行，存款證實書放銀行保管，由銀行出具存款證實書的保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走，存款到期，甲方憑保管單換取存款證實書取回本金。

8)操作程序

9)乙方提供如下資料：

10)乙方提供“六證一卡”，省級立項批文和可行性經濟分析報告（三年內有效）。

11)銀行接款確認書（乙方蓋章）。

12)申貸書

13)首單的貼息水單等資料掃描發至甲方。

14)以上資料經甲方認可后，雙方在網上簽訂此協議書。

15)此協議書雙方簽字、蓋章生效后，由甲方發商務通知書。

16)乙方向甲方發邀請函，甲方法人或授權持票簽字人帶齊開戶手續和首單資金（2000萬元），由乙方負責購買電子機票到乙方所在地后，雙方核實資金，甲方立即在此行開設自己的個人帳戶，并將首筆資金2000萬元劃入到自己的個人帳戶上，甲方收取乙方30萬保證金（該保證金不能轉走，放在行長辦公室），乙方帶領甲方到銀行行長辦公室核行。核行內容只能是以下三點，否則視為甲方違約：1：行長身份核實（工作證，身份證）；2：銀行是否能為乙方的項目引進甲方資金#億元以戴帽存款的方式接款；3：能否在接款書上行長當面簽字、放銀行，核行完畢。若核行不成功，保證金歸甲方所有。

17)核行屬實后，甲方見到乙方首單（2000萬元）貼息款后，因為公司臨時帳

戶要三個工作日激活，銀行要求核行后必須即時操作首單，故從甲方所開個人帳戶將2000萬資金劃轉到乙方帳戶上并轉為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。后續資金甲方保證在1個工作日內到位（周末順延）。

18)甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后，乙方銀行立即開出大額存款證實書放銀行保管，和開出大額存款證實書的保管單，銀行行長簽字、蓋章（業務），之后乙方在保管單背面背書轉讓，并明確受益人為甲方后交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾：保證此資金在存期內不掛失、不查詢、不提前支取，此單業務操作結束，后續資金按以上程序辦理，但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。違約責任

19)乙方責任：甲方首單資金到臨帳后，乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字（銀行行長當面簽字，接款書原件放銀行，復印件甲方帶走，作為甲方后期調動資金的依據），接款銀行不同意在大額存款證實書的保管單上簽字、蓋（業務）章；乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約，除甲方撤走全部資金外，還應同總額0.5%賠償經濟損失給甲方。

20)甲方責任：甲方不能提供大額資金來源證明和合法移動手續（甲方必須保證該筆資金的合法性〈符合國家相關法規政策〉，否則由此造成的一切法律后果由甲方承擔）；首單資金2000萬元不能劃入自己的個人帳戶上，或又不能轉到乙方賬戶定存，后續資金不能在雙方約定日期到位等均屬甲方違約，所收乙方貼息款全部退還給乙方外，還應按合同總額的0.5%賠償經濟損失給乙方。其他約定

21)本協議書執行過程中，如雙方發生爭議或糾紛，按協議程序辦理，如需仲裁或訴訟，守約方有權選擇仲裁機關和法院。

22)在操作過程中甲方人員的食宿費、交通費由乙方承擔。

23)未盡事宜，雙方另簽補充協議，補充協議書具有同等法律效力。

24)本協議書一式兩份，雙方各執壹份，經雙方簽字、蓋章生效，具有法律效力。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

法定代表人：法定代表人：

2012年3月20日2012年3月20日

銀行分行支行

大額存單（證實書）保管單

（銀行樣本）保管編號

第二篇：大額戴帽存款操作協議書

大額戴帽存款操作協議書

甲方（存款方）：

乙方（需資方）：

乙方為建設 項目向甲方引進戴帽存款資金 億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行，由銀行出具存款證實書放銀行保管，銀行開出保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關事宜，經雙方協商，達成如下協議：

一、合作的基本條件

1、接款銀行：

2、接款金額： 億元（首單2000萬元）

3、存款期限：五年可續五年共十年

4、年息：按中國人民銀行存款利率執行（存款利息歸乙方所有）。

5、一次性貼息：銀主方中介方共%，項目方中介另行承諾。

6、保證方式：甲方以乙方名義存入乙方銀行，存款證實書放銀行保管，由銀行出具存款證實書的保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走，存款到期，甲方憑保管單換取存款證實書取回本金。

二、操作程序

（一）乙方提供如下資料：

1、乙方提供“六證一卡”，省級立項批文和可行性經濟分析報告（三年內有效）。

2、銀行接款確認書（含銀行坐標、行長簽字、乙方蓋章）。

3、申貸書

4、首單的貼息水單等資料掃描發至甲方。

（二）以上資料經甲方認可后，雙方在網上簽訂此協議書。

（三）此協議書雙方簽字、蓋章生效后，由甲方發商務通知書。

（四）乙方向甲方發邀請函，甲方法人或授權持票簽字人帶齊開戶手續和首單資金（2000萬元），由乙方負責購買電子機票到乙方所在地后，乙方帶領甲方到銀行行長辦公室核行。核行內容：銀行是否能為乙方的項目引進甲方資金 億元以戴帽存款的方式接款；能否在接款書上行長簽字、放銀行，核行完畢。

（五）核行屬實后，甲方立即在此行開設自己的臨帳，并將首筆資金2000萬元劃入到自己的臨帳上，此時，由行長簽字的接款確認書交甲方（作為甲方移動資金的依據）。

（六）甲方見到乙方首單（2000萬元）貼息款后，將臨帳上資金劃轉到乙方帳戶上并轉為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。

（七）甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后，乙方銀行立即開出大額存款證實書放銀行保管，和開出大額存款證實書的保管單，銀行行長簽字、蓋章（業務），乙方在保管單上背書轉讓并明確受益人為甲方交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾：保證此資金在存期內不掛失、不提前支取，此單業務操作結束，后續資金按以上程序辦理，但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。

三、違約責任

1、乙方責任：甲方首單資金到臨帳后，乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字交甲方，接款銀行不同意在大額存款證實書的保管單上簽字、蓋（業務）章；乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約，除甲方撤走全部資金外，還應同總額0.5%賠償經濟損失給甲方。

2、甲方責任：甲方不能提供大額資金證明和移動手續；首單資金2000萬元不能劃入自己的臨帳上，又不能定存，后續資金不能在雙方約定日期到位等屬甲方違約，所收乙方貼息款全部退還給乙方外，還應按合同總額的0.5%賠償經濟損失給乙方。

四、其他約定

1、本協議書執行過程中，如雙方發生爭議或糾紛，按協議程序辦理，如需仲裁或訴訟，守約方有權選擇仲裁機關和法院。

2、在操作過程中甲方人員的食宿費、交通費由乙方承擔。

3、未盡事宜，雙方另簽補充協議，補充協議書具有同等法律效力。

4、本協議書一式兩份，雙方各執壹份，經雙方簽字、蓋章生效，具有法律效力。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：大額戴帽存款操作協議書

大額戴帽存款操作協議書

甲方（資金方）：

乙方（需資方）：北京速育靈科技有限公司

乙方為建設農業高科技項目需要向甲方引進戴帽存款資金2000億元人民幣，資金以乙方名義存入乙方指定銀行，再將存單保管在存款行，由銀行以存款人名義開出銀行保管單，乙方將保管單背書后并由行長簽字加蓋銀行章后交甲方保管等事宜，經雙方協商達成如下協議條款：

一、合作的基本條件：

1、接款銀行：中信銀行總行營業部；

2、接存金額：2000億元人民幣（首批2000萬元）人民幣；

3、存期：五年轉五年共十年；

4、存款利息歸乙方；

5、一次性貼息：銀主18%，銀主平臺及中介費由項目方另行承諾支付；

6、存款期滿：甲方憑存款單的保管單到存款行領出存款單，直接取回存款本金；

二、操作程序：

1、雙方簽訂本協議書，乙方簽發平臺費及中介傭金承諾書；

2、乙方報送如下資料：

（1）項目公司資料“六證一卡”；省級以上批核的項目批準文件（有效期內）和項目投資可行性報告經濟分析部分的彩印本，在每頁 1

紙的右上角簽署日期蓋章確認。

（2）銀行接款確認書（含銀行坐標、行長簽名、乙方蓋章）及保管單格式樣本的彩印件；

（3）申貸書；

（4）不少于400萬元人民幣的貼息水單復印件；

三、甲方代理收齊相關資料初審合格后，即送報銀主并由甲方向乙方發出商務通知書并附上辦事員人員名單和身份證號碼；

四、乙方接到通知后即向甲方發出邀請信并為甲方主辦人員購買到接存銀行所在地的單程機票，隨后甲方主辦人員帶上首批資金（2000萬元人民幣）及開戶手續即前往存款行所在地辦理相關手續；

五、甲方人員到達后由乙方安排食住，乙方核對甲方的相關手續文件后先交50萬人民幣現金給甲方作保證金（甲方寫收據給乙方），然后雙方進銀行行長辦公室進行核行，核行內容是1）核實接款確認書真偽；2）核準保管單格式和內容（50萬元與甲方2000萬元入行同時支付）。

六、核行后甲方即開設臨賬，并把2000萬入臨賬；此時接款行要在接款確認書上加蓋銀行章后交給甲方，作為整筆資金移動的依據；

七、乙方開具存款賬號并出示首批2000萬存款業務貼息后，甲方即從其臨賬上把2000萬轉到乙方存款賬上定存五年并將存單及貼息同臺交給甲方；后面的資金的操作應根據銀行的具體情況一次性或分批進，在全部資金存完并付清所有貼息及傭金后，雙方一起到銀行辦理存單保管，完成作業；

第四篇：銀行下周一起發行大額存單

9銀行下周一起發行大額存單 利率較基準上浮四成

下周一起，包括工商銀行、交通銀行、中信銀行等9家銀行將發行首批大額存單。從部分銀行已公布的大額存單利率來看，個人大額存單利率普遍較基準利率上浮40%，為低風險投資者提供了新的投資渠道。

大額存單是由銀行業存款類金融機構面向非金融機構投資人發行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產品，屬一般性存款。

記者昨天從中國外匯交易中心和各銀行獲悉，根據中國人民銀行《大額存單管理暫行辦法》等有關規定，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、浦發銀行、中信銀行、招商銀行、興業銀行等9家市場利率定價自律機制核心成員，將于6月15日起發行首批大額存單。

據了解，首批大額存單期限以1年以內(含)為主，個人大額存單起點金額30萬元，機構投資人認購的大額存單起點金額為1000萬元。

第一家被曝要發行大額存單的是工商銀行，前天就有消息稱工行將于下周發行大額存單，一年期利率3.15%，利率較基準利率上浮40%。昨天工行方面證實了上述消息。此外，昨天，在將要發行大額存單的銀行中，農業銀行、建設銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行也紛紛表示其大額存單一年期利率為3.15%。

>分析

利率缺少吸引力

銀率網分析師告訴記者，根據國內外相關經驗，固定利率大額存單的利率估計會略高于相同期限的定期存款，目前一年期定期存款利率為2.25%，上浮50%為3.375%，但央行的指導意見是不要上浮到頂，應該就是為大額存單留出空間，因此目前大額存單的這一利率情況并不意外。

不過，大額存單的利率還是普遍被認為缺乏吸引力。記者昨天查詢余額寶收益發現，6月10日，余額寶7日年化收益率為4.0450%，大額存單利率并不及余額寶。而當前銀行理財產品收益率普遍在5%上下，顯然也要高于大額存單利率。

一位業內人士表示，大額存單的推出本身就是完善銀行產品線，從利率來看，銀行會將大額存單的收益和自身的理財產品區別化。

中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇指出，大額存單的利率主要吸引的是風險厭惡型投資者。

小貼士

大額存單暫時不能轉讓

購買渠道

不同銀行有不同的購買方式，例如工行對于6個月期大額存單規定需要前往網點購買，一年期大額存單可通過網銀、網點、自助終端購買;建行、招行除了網點和網銀購買外，還提供手機購買方式;交行目前只能通過柜臺購買。

產品期限

央行一共提供了9個期限的大額存單，在目前推出大額存單的銀行中，農行提供了1個月、3個月、6個月和1年四個期限，是提供期限種類最多的銀行。

轉讓方式

值得注意的是，雖然叫“大額可轉讓存單”，但當前9家銀行推出的大額存單均無法轉讓。由于全國銀行間拆借中心的第三方平臺尚未開發完成，因此暫時無法實現轉讓。

提前支取

目前大額存單可提前支取，交行和中信銀行的工作人員表示，如果提前支取，提前支取的部分按當日活期利率計算，剩余的部分如果滿足起點金額，還可以繼續按照大額存單利率計算。

算賬

按照收益率上浮40%計算，30萬元大額存單一年的利息是9450元人民幣，如果按照基準利率一年2.25%計算，30萬元一年定期存款的利息是6750元，兩者相差2700元。

第五篇：銀行大額存款案件風險排查情況報告

。根據實際情況我們把排查時間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬（含）以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數據的準確和真實。

各信用社上報排查工具表后，檢查小組根據各家工具表進行現場檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲蓄存款381筆，排查總金額30,256.33萬元。排查過程中，以工具表對照傳票進行排查，特別是涉及大額款項收付的前后過程，并針對金額較大的個別業務抽調了辦理業務的監控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項收付管理規定辦理業務，同時檢查組對會計執行的查庫登記簿等進行了檢查，查看其是否執行會計按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴肅性，現場進行了重要空白憑證的查點，并對印章保管和使用進行了檢查，調閱了辦理業務過程的錄像資料，檢查中未發現重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規范。我社除正常的財政代發工資外無其他辦表業務，而代辦業務主要集中在營業部，因不涉及現金業務，全部都是按照相關流程操作，因此我社代辦業務也沒有任何問題。