第一篇：計劃生育業務知識培訓測試題

計劃生育業務知識培訓測試題

一.國家在人口計劃生育方面出臺了哪些法律法規?

答:一部法律.三部法規.即《中華人民共和國人口與計劃生育生育法》.《流動人口計劃生育工作管理辦法》.《計劃生育技術服務管理條例》.《社會撫養費征收管理辦法》.二.我國的人口政策是什么?

答:控制人口數量.提高人口素質.三.我國的生育政策是什么?

答:晚婚晚育,少生優育.提倡一對夫妻生育一個子女.四.再婚夫妻在什么情況下可以再生育一個孩子?

答:⑴一方生育過一個子女,另一方未生育的.⑵一方喪偶生育過兩個子女.另一方未生育的.⑶一方喪偶只生育過一個子女,另一方生育過一個子女但子女依法隨原配偶生活的.⑷雙方婚前各生育過一個子女.均隨原配偶生活的.五.多大年齡結婚為晚育?

答:男滿25周歲.女滿23周歲的初婚為晚育.六.收養子女應當遵守哪些法律法規?

答:應當遵守《中華人民共和國收養法》和《山西省人口與計劃生育條列》的有關條列.七.男女比例不平衡有什么危害?

答:最直接的后果是引發婚配失衡.性行為錯亂.買賣婚姻,童婚交換.拐賣人口等社會問題,影響婚姻.家庭和社會的穩定.八.什么叫可持續發展?

答:可持續發展就是人口.經濟.社會.資源.環境的協調發展.使我們的子孫后代能夠永遠發展和安居樂業.九.女職工符合政策生育率.綜合節育率.長效節育率.當年長效率.獨生子女領證率達到當年

《目標管理責任書》規定的指標是多少?

答: 符合政策生育率達90%.綜合節育率達96%.長效節育率達80%.當年長效率達85%.獨生子女領證率達98%.十.不符合規定生育第二個子女的.怎樣征收社會撫養費?

答:按照夫妻雙方上半年總收入的20%.合計征收的社會撫養費其總額不得低于7000元.生于第三個子女的.按照夫妻雙方上半年總收入的40%.合計征收的社會撫養費其總額不得低于3萬元.再多生育子女的.加重征收社會撫養費.十一.符合條列規定.但未經批準生育的.怎樣征收社會撫養費?

答:征收500元---1000元的社會撫養費.十二.未辦理結婚登記生育第一個子女的.怎樣征收社會撫養費?

答:征收1000元---3000元的社會撫養費.

第二篇：人口和計劃生育業務知識測試題

人口和計劃生育業務知識測試題

姓名得分

一、填空題(每題1分 共30分)

1、《決定》指出，始終是制約我國全面協調可持續發展的重大問題。

2、新時期人口和計劃生育工作的首要任務是。

3、《決定》提出：要建立和完善政府為主，的人口和計劃生育利益導向政策體系。

4、綜合治理出生人口性別比偏高，必須以消除性別歧視為重點，廣泛宣傳男女平等，少生優生等文明婚育觀念，普及保護的法律法規知識。

5、《人口與計劃生育法》首次以的形式確立了計劃生育基本國策的地位。

6、《人口與計劃生育法》于開始實施。

7、《社會撫養費征收管理辦法》于開始實施。

8、《流動人口計劃生育計劃生育條例》自起施行。

9、流動人口計劃生育工作以為主，予以配合。

10、鄉鎮人民政府計劃生育技術服務機構指導流動人口育齡夫妻選擇、、的避孕節育措施，適時提供隨訪服務。

11、流動人口中的成年育齡婦女在離開戶籍所在地前，應當辦理。

12、流動人口現居住地和戶籍所在地的鄉鎮人民政府、街道辦事處之間建立流動人口通報制度。

13、實行計劃生育的流動人口育齡夫妻免費享受國家規定的基本項目的服務。

14、現居住地對流動人口實行與戶籍人口同、同、同。

15、成年育齡婦女應當自到達現居住地之日起日內提交婚育證明。

16、現居住地應為流動人口提供計劃生育、生殖保健的宣傳咨詢和技術服務。

17、流動人口的計劃生育工作由其戶籍所在地和現居住地的人民政府共同管理，以管理為主。

18、《獨生子女父母光榮證》一般應當在獨生子女歲前領取。

19、不符合法定條件生育子女的公民應當依法繳納。20、是《人口與計劃生育法》規定的公民應履行的義務。

21、未在規定的期限內足額繳納社會撫養費的，自欠繳之日起，可以加

收。

22、農村居民持有《獨生子女父母光榮證》的，在審批宅基地、村級集體經濟收益

分紅等利益時，獨生子女按計算。

23、符合再生育條件的夫妻，生育第二個子女時生育間隔期的限制。

24、再婚前雙方曾生育合計為，現家庭只有一個子女的夫妻，經批準可再生育。

25、計劃生育家庭特別扶助對象以為單位審核。

26、特別扶助對象夫妻一般應在以后出生，女方須年滿(49)周歲。

27、村協會的會長、副會長由會員大會或民主選舉產生。

28、計劃生育村民自治工作要求做到“四有”，就是指有一個好的領導班子；有一支

抓經常工作的隊伍，有一條符合實際的好的工作路子；有一套規范化的。

29、計劃生育協會創辦“三結合”的項目是指組織婦女、婦幼保健與計

劃生育相結合的活動。30、B超查環時應注意：、、、等。

二、選擇題(每題2分 共40分)

1、《中共中央國務院關于全面加強人口和計劃生育工作統籌解決人口問題的決定》于()頒布。A.2006年12月17日B.2002年3月2日

C.2007年7月12日

2、各級黨委、政府，各部門、各企事業單位、各村居(社區)和其它組織、凡具有下列情形之一的，實行“一票否決”：()

A.上級下達的人口和計劃生育工作目標管理責任制考核達標的； B.人口和計劃生育工作重點管理地區已按期改變面貌的；

C.各部門、各企事業單位、各村居(社區)和其它組織發生違反人口和計劃生育法律法規生育情況的。

3、《中共中央國務院關于全面加強人口和計劃生育工作統籌解決人口問題的決定》是黨中央、國務院關于人口和計劃生育工作的第()個《決定》。A.3B.2C.14、新時期人口和計劃生育工作的首要任務是()。A.提高人口素質B.穩定低生育水平

C.控制人口數量

5、人口問題是制約我國全面協調可持續發展的()問題。A.重大B.唯一C.次要

6、()是《人口與計劃生育法》規定的公民應履行的義務。

A.晚婚晚育B.實行計劃生育男女平等C.科學婚檢

7、機關、團體、企業、事業和其他組織職工晚婚的，增加婚假(C)天;晚育的，男方可享受()天護理假。

A.12，5B.7，12C.12，7 8、2009年9月()日，是中共中央《關于控制我國人口增長問題致全體共產黨員、共青團員的公開信》發表29周年紀念日。

A.1B.28C.17

9、公民實行計劃生育手術，享受國家規定的休假。女職工流產、產假期間，工資()。A.停發B.減半C.照發

10、女職工在()、產期和哺乳期內的不能被解除勞動合同。A.經期B.婚期C.孕期

11、()是《人口與計劃生育法》規定的公民應享有的權利之一。A.實行計劃生育男女平等 B.自覺落實避孕節育

C.協助政府開展人口與計劃生育工作

12、公民()的，可以獲得延長婚假、生育假的獎勵或者其他福利待遇。A.晚婚早育B.晚婚晚育C.早婚早育

13、《流動人口計劃生育管理和服務工作若干規定》()開始實施。

A.2003年12月1日B.2004年1月1日C.2003年1月1日

14、流動人口的來源主要是()。

A.農村B.大中城市C.沿海開放地區

15、《流動人口婚育證明》的有效期一般為()。A.三個月B.六個月C.一至三年

16、下列對象中,外出必須辦理《流動人口婚育證明》的對象是()。A.在校學生B.出差、參加會議人員C.到省外務工人員

17、下列不是流動人口的特征的是()。

A.增長速度快B.主體是農民工C.流向農村

18、國家計生委于()頒布《流動人口計劃生育工作管理辦法》。

A.1998年9月22日B.1999年1月1日C.1999年9月22日

19、現居住地應為流動人口未婚青年提供相應的計劃生育()服務。A.宣傳教育和咨詢B.宣傳教育和技術C.咨詢和技術

20、現居住地計生管理部門應將流動人口在現居住地的()狀況通報其戶籍所在地。

A.結婚B.生育C.結婚和生育

二、判斷題：（每題1分 共5分）

1、流動人口由戶籍所在地政府負責管理。（╳）

2、一方是少數民族城鎮居民的，可以生育二胎。（╳）

3、婦女的最佳生育年齡是25-30周歲。（√）

4、育齡婦女可憑《生殖健康服務證》在任何地方生育。（√）

5、《流動人口生育證明》只有育齡婦女外出時才需要，男性育齡人員不需要辦。（╳）。

四、問答題：（每題5分共25分）

1、我國現行的計劃生育政策是什么？

2：實行計劃生育的目的是什么？

3、計劃生育優質服務六要素的內容是什么？

4、農民哪幾種情況可以生育第二孩？

5、農村放棄政策內二孩生育獎勵條件是什么？

第三篇：人民幣業務知識測試題

人民幣業務知識測試題

一、單選題（每題1分，共40分）

1.金融機構超出中國人民銀行批準的業務范圍從事金融業務活動的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（B）的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款.A.1倍以上3倍以下 B.1倍以上5倍以下 C.1倍以上4倍以下 D.2倍以上3倍以下

2.對金融機構違反中國人民銀行有關信用卡管理的持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現金的，給予警告，并處（A）的罰款.A.5萬元以上30 B.10萬元以上30萬元以下 C.10萬元以上15萬元以下 D.15萬元以上30萬元以下 3.經查實，某金融機構發現假人民幣而未收繳，按照規定，人民銀行可以對該機構應處以 B。

A.1000元以下罰款 B.1000元以上5萬元以下罰款 C.5000元以上5萬元以下罰款 

4.《不宜流通人民幣挑剔標準》自(C)開始執行。

A.1998年1月1日 B.2003年1月1日 C.2004年1月1日 5.使用與人民幣同樣大小的人民幣圖樣，必須加蓋的非隱形文字字樣為：(C)。

A.“樣幣禁止流通” B.“樣式禁止流通” C.“圖樣禁止流通” 6.印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處(C)元以下罰款。 A.5萬 B.10萬 C.20萬

7.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是(C)。A.菊花、梅花、牡丹花 B.牡丹花、荷花、蘭花 C.菊花、荷花、蘭花8.第五套人民幣紙幣背面右上方印有漢語拼音和 B 少數民族文字的“中國人民銀行”字樣。

A.蒙、藏、回、維四種 B.蒙、藏、維、壯四種 C.蒙、滿、藏、維四種 9.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣共有 種公眾防偽特征，2005年版第五套人民幣100元、50元紙幣共有 種公眾防偽特征。(C)A.9、10 B.9、11 C.10、11 10.第五套人民幣50元紙幣正面行名下方底紋中的膠印縮微文字是(A)。 A.“RMB50”、“50”字樣 B.“RMB”、“RMB50”字樣 C.“50”、“RMB”字樣

11.第五套人民幣1999年版100元紙幣的安全線施放方式采用(A) A.全埋式 B.開窗式 C.雙安全線式

12.第五套人民幣100元、50元、20元、10元、5元、1元正面團花的設計分別為：（D）

A.菊花、茶花、月季花、荷花、水仙花、蘭花、B.菊花、茶花、荷花、月季花、蘭花、水仙花、C.菊花、茶花、荷花、月季花、蘭花、水仙花、D.茶花、菊花、荷花、月季花、水仙花、蘭花 13.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱假幣是指（B）和（）的貨幣。

A.拼湊 偽造

B.拼湊 變造

C.偽造 變造

14.收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起(B)個工作日 內，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。A.1 B.2 C.3 D.5 15.持有人對被收繳貨幣的真偽有異議，可以自收繳之日起(C)個工作日內，持 《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構提出 書面鑒定 申請。

A.1 B.2 C.3 D.5 16.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》于（B）起實施。A．2000年5月1日

B.2003年 7 月 1 日

C.2004年1月1日 D.2004年2月1日

17.目前，中國公民出入境攜帶人民幣具體限額是()元。

A.一萬

B.二萬

C.三萬

D.四萬 18.人民幣由(C)印制。

A.國有獨資的印刷企業 B.財政部指定的專門企業印制 C.中國人民銀行指定的專門企業 20.偽造的貨幣是指(B)的假幣。

A.造假手段制造 B.仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作 C.仿照真幣

21.以下(C)人民幣流通時間最長。 A.第一套 B.第二套 C.第三套 22.第一套人民幣于(A)開始發行。

A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日

23.18.中國人民銀行發行的第一套普通紀念幣是(C)。

A.西藏自治區成立20周年 B.新疆維吾爾族自治區成立30周年 C.中華人民共和國成立35周年

22.截至2005年12月31日第五套人民幣共發行(A)種面額紙幣和()種面額硬幣。 A.6、3 B.5、3 C.6、1

23.第五套人民幣100元紙幣在設計上突出了(C)。

A大人像、大國徽、大面額數字 B.大人像、大水印、大盲文標記 C.大人像、大水印、大面額數字

24.第五套人民幣1999年版10元紙幣于(B)開始發行。BA.1999年10月1日 B.2001年9月1日 C.2002年11月18日

25.第五套人民幣10元紙幣正面主景是(C)圖案、背面主景是 圖案(C)。

A.毛澤東頭像、布達拉宮 B.毛澤東頭像、桂林山水 C.毛澤東頭像、長江三峽

26.(A)我國第一次采用了隱形雕刻防偽技術。

A.西藏和平解放50周年普通紀念幣 B.第五套人民幣1元硬幣 C.慶祝中華人民共和國澳門特別行政區成立普通紀念幣

27.收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統一印制的(B)。

A.《假幣沒收憑證》 B.《假幣收繳憑證》 C.《假幣鑒定憑證》

28.人民銀行分支機構和人民銀行授權的鑒定機構應自受理假幣鑒定之日起(C)個工作內，出具《貨幣真偽鑒定書》。因情況復雜不能在規定期限完成的，可延長至(C)個工作日的，必須以書面形式說明原因。C A.7，15 B.10，20 C.15，30 30.對中國人民銀行授權的鑒定機構截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以(B)的罰款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

31.根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處以(C)罰款。A.5千元以下 B.2萬元以下 C.1萬元以下

32.《不宜流通人民幣挑剔標準》自(C)開始執行。

A.1998年1月1日 B.2003年1月1日 C.2004年1月1日33.美元紙張中含有(B)色和(B)色纖維。A.紅、綠 B.紅、藍 C.藍、黃

二．多選題（每題2分，共40分，多選、少選、選錯均不得分）

1.申請裝幀流通人民幣的申請人，應向中國人民銀行當地分支機構提出申請，并提交申請報告。報告中應說明裝幀流通人民幣的(ABCD)等內容。 A.用途、目的 B.制作單位名稱 C.裝幀單位名稱 D.數量、品種、樣式 E.銷售單位名稱

2.金融機構在收繳假幣過程中發現(ACDE)情況，應當立即報告公安機關。

A一次性發現假人民幣20張（枚）以上的，假外幣10張（含10張、枚）以上的

B一次性發現假人民幣10張（枚）以上的 C.屬于利用新的造假手段制造假幣的 D.有制造、販賣假幣線索的 E.持有人不配合金融機構收繳行為的 3.假幣收繳專用袋上應標明(ABCD)等內容。

A.幣種和券別 B.冠字號碼 C.面額和張數 D.收繳人和復核人 E.持有人和經辦人

4.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位開具(AC)。

A.《假幣沒收收據》 B.《假幣收繳憑證》 C.《貨幣真偽鑒定書》 5.不宜流通人民幣挑剔標準(ABDE)A.人民幣紙幣票面缺少面積在 20平方毫米以上不宜流通。

B.人民幣紙幣票面有 紙質較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面 防偽功能等情形之一的不宜流通。 C.人民幣紙幣票面裂口在2處以上，長度每處超過 2毫米 的不宜流通；人民幣紙幣票面裂口1處，長度超過 10毫米 的不宜流通。

D．硬幣有 穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。

E.人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米以上不宜流通。6.金融機構不得違反國家規定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保，不得違反國家規定從事非自用（BCD）等投資活動。A動產 B股權 C 實業 D不動產

7.金融機構（ABC）分支機構或者代表機構的，應當經中國人民銀行批準。

A設立 B合并 C撤銷 D變更

8.第五套人民幣2005年版(AB)紙幣采用了雙色異形橫號碼。A.100 元

B.50 元

C.20 元

D.10 元

9.中國人民銀行發行新版人民幣應當公告的內容包括(ABCD)、主色調、主要特征等。

A.發行時間 B.面額 C.圖案 D.式樣 E.發行目的

10.第五套人民幣1999年版(ABDE)面額的紙幣采用的是雙面凹印。

A.100元 B.50元 C.20元 D.10元 E.5元

11.常見的安全線施放技術有(ABC)等技術。

A.全埋式施放 B.開窗式施放 C.雙安全線施放 D.全息式施放 E.半埋式施放

12.假幣收繳必須遵循(ABCD)操作程序。

A.在持有人視線范圍內當面收繳 B.加蓋“假幣”章或用專用袋加封 C.出具《假幣收繳憑證》 D.向持有人告知其權利 E.將蓋章后的假幣退還持有人 13.假幣印章應蓋在假幣的(AD)位置。

A.正面水印窗 B.正面中間 C.背面水印窗 D.背面中間 E.正面右側

14.假幣收繳專用袋上應標明(ABCD)等內容。

A.幣種和券別 B.冠字號碼 C.面額和張數 D.收繳人和復核人 E.持有人和經辦人

15.硬幣有以下(ABDE)情形的不宜流通。

A.穿孔、裂口 B.裂口、變形 C.劃痕、弄臟 D.文字、面額數字、圖案模糊不清 E.磨損、氧化

16.辦理出納業務應遵循以下原則：(BCDE)A.收入現金先收款后記賬，付出現金先付款后記賬； B.辦理現金業務一筆一清，日清日結，賬實相符； C.一筆現金業務未完成，經辦人員不得離柜； D.嚴格執行大額現金審批制度； E.現金兌換，先兌入后兌出； 17.對下列(ABCD)出納人員給予獎勵： A連續兩年無任何錯款事故的管庫員及金庫主任

B在出納業務中成功堵截案件的有功人員或提供重要線索的人員

C對收繳人民幣假幣的臨柜人員

D對在出納工作中成績突出、貢獻較大的單位和個人

三．判斷題（正確的填A,錯誤的填B,每題2分，共20分）

1.金融機構的工作人員離開該金融機構工作后，被發現在該金融機構工作期間違反國家有關金融管理規定的，視違規經重情況來定是否追究責任。（B）2.人民幣印制中，首次采用固定水印技術的是第二套人民幣。(A)3.現行流通人民幣的紙張在紫外光下無熒光反應。(A)4.中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構 提供鑒定貨幣真偽服務時，每鑒定一次收取手續費5元。（B）5.印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處10萬元以下罰款。（B）6.歐元現鈔是 2002年1月1日發行的。(A)7.金庫可在非營業時間辦理現金出庫。（B）

8.金庫電視監控錄像資料須保留三個月以上。(A)

第四篇：案件檢查業務知識測試題

紀檢監察案件檢查業務知識測試題

一、單項選擇

1、按照黨員、干部的管理權限，案件檢查的方式一般分為、協辦和交辦（）A、轉辦 B、催辦 C、自辦

2、黨紀案件立案調查的時限為 個月，必要時可延長一個月。（）A、二 B、三 C、四

3、初核報告的結構一般分為六個部分：標題、導語、被反映人情況、、處理建議和署名。（）

A、初步核實的過程 B、初步核實的結果 C、初步核實的事實

4、立案的前提是確有違紀違法事實，并需（）A、追究黨紀政紀責任B、給予誡勉談話C、通報批評

5、案件調查前應主要做好的準備工作是成立調查組，熟悉案情和相關法規，（）A、向領導請示 B、外圍調查 C、制訂調查方案

6、移送審理必須同時具備三個條件：必須是經過立案調查的案件，必須是在調查終結之后的案件。（）

A、必須是需要追究黨紀政紀責任的案件 B、必須是需要給予批評教育以上的案件 C、領導認為需要進行審理但不再追究責任的案件

7、紀檢監察案件檢查的措施分為三種： 調查措施和協調措施（）A、法律措施 B、組織措施 C、強制措施

8、判斷案件線索的可查性，主要是對其是否具有，是否具有真實性，是否具有違紀違法性進行判斷（）

A、管轄權 B、客觀性 C、關聯度

9、在證據提取方面要把握先易后難，、先取書證物證、再取證人證言的原則（）A、先主要問題后次要問題 B、先外圍后正面 C、先間接證據后直接證據

10、案件檢查的管轄分職能管轄

和特殊管轄。（）Ａ、分級管轄 Ｂ、直接管轄 Ｃ、協商管轄

11、監察機關立案調查的案件，應當自立案之日起 個月內結案；因特殊原因需延長辦案期限的，可適當延長，但最長不超過一年。（）A、三 B、六 C、八

12、“兩規”措施的使用期限不超過案件調查期限即 個月，確需延期的，經批準可延長，但期限不能超過3個月。（）A、1 B、2 C、3

13、案件調查中，回避的對象包括以下三類人員:紀檢監察機關的案件檢查人員、、紀檢監察機關在案件調查聘請的有關人員。（）A、參加查辦案件的兼職紀檢員、監察員 B、紀檢監察機關不分管案件工作的主要領導 C、紀檢監察機關非具體查辦案件的其他人員

14、調查方案確定后，還應對有關具體問題擬定調查提綱，調查提綱包括的內容主要是：已收集掌握的案件線索、、確定的調查對象。（）

A、調查注意事項 B、調查內容的先后順序 C、調查防范措施

15、調查取證工作結束后，還要對案情綜合分析，這項工作主要包括審核材料、和認定違紀違法事實三個步驟（）

A、鑒別證據 B、違紀事實材料與本人見面 C、提出定性處理意見

16、證據有三個基本特征：客觀性、、規定性（）A、合法性 B、真實性 C、聯系性

17、收集證人證言時要注意證人資格，要注意做好詢問證人前的準備工作，（）A、要符合程序規定 B、要實事求是 C、要客觀公正

18、調查組認為被調查的黨員干部確犯有嚴重錯誤，或妨礙案件調查時，可建議對其采取停職檢查措施。（）

A、本人愿意引咎辭職 B、已不適宜擔任現任職務 C、已經出逃

19、暫予扣留、封存物品和非法所得的紀檢監察機關是 紀檢監察機關（）（）A、鄉級以上 B、縣級以上（含縣級）C、市級以上

20、從以下渠道得到的案件線索可查性不強。（）A、從送錢送物經辦人渠道得到的舉報線索

B、從“兩規”、“兩指”人員渠道得到的檢舉和交代線索 C、傳來舉報和糾葛舉報的線索

A、受理材料的處理 B、受理材料的銷毀 C、受理材料的退回

二、多項選擇

1、案件檢查的基本要求有：事實清楚、證據確鑿、、處理恰當、、程序合法。（）A、實事求是 B、實性準確 C、方法妥當 D、手續完備

2、案件受理的形式有書面形式、口頭形式、、（）A、錄音錄像形式 B、網絡留言或電子郵件形式 C、道聽途說形式 D、領導暗示形式

3、初步核實的程序包括初步核實的相關手續、、、。（）

A、確定初步核實人員 B、制訂初步核實方案 C、初步核實的實施 D、對初步核實結果的處理

4、立案的基本程序是：撰寫立案呈批報告、、、重要復雜案件的備案。（）A、審查批準立案 B、立案決定的通知與通報 C、立案調查 D、立案討論

5、調查報告的基本內容是：立案依據及調查的簡要情況、、，被調查人的態度和（）A、主要違紀事實及性質 B、有關人員的責任 C、處理建議 D、調查組人員

6、證據材料包括物證、、證人證言，受侵害人的陳述、被調查人的陳述、、現場筆錄、、勘驗和檢查筆錄。（）

A、舉報信 B、書證 C、視聽材料 D、鑒定結論

7、案件檢查協調措施的主要內容是：與公安機關的組織協調，、、，與審計機關的組織協調，與稅務機關的組織協調等。（）A、與民營企業的組織協調 B、與檢察機關的組織協調 C、與審判機關的組織協調 D、與司法行政機關的組織協調

8、在辦案實踐中，辦案人員主要從三個層面提取案件的外圍證據（）A、從主要作案環節入手尋找外圍書證物證 B、從外圍知情人中提取證據和證人證言 C、從同事中提取證據 D、從關鍵證人中提取證人證言

9、與被調查人正面談話前的主要準備工作有：組織最佳的談話工作力量，全面熟悉和掌握案情、、、證據及相關資料的準備。（）

A、研究被調查人的基本情況B、選擇辦案點 C、向領導請示D、制訂談話計劃

10、案件檢查的主要程序為受理、初步核實、、、（）

A、立案 B、審批 C、調查 D、移送審理

11、案件調查的主要任務是：查明案件事實，、、，教育黨員、黨組織和監察對象遵紀守法。（）A、收集確實充分的證據 B、使違紀者受到應有的懲處 C、保護沒有違紀的人不受追究 D、依紀依法辦案

12、上級紀檢監察機關直接受理和查處屬于下級紀檢監察機關管轄范圍內的案件的主要情形是：①上級紀檢監察機關認為有重大影響的重要復雜案件②，③，④，⑤上級黨政領導指定交辦的案件。（）

A、下級紀檢監察機關不便辦理或難以辦理的重要復雜案件 B、下級紀檢監察機關不愿意辦理的案件

C、由下級紀檢監察機關直接辦理可能會影響公正處理的案件 D、上級紀檢監察機關直接辦理可能會影響公正處理的案件

13、受理案件線索材料的來源主要有：①有關組織或干部群眾檢舉控告的，②，③，④下級紀檢監察機關報送的⑤本級紀檢監察機關發現的⑥。（）A、領導機關及領導同志交辦的 B、有關單位移送的 C、新聞媒體報道的 D、違紀者主動交辦的

14、初步核實的要求是：①抓住時機，講究效率，②，③，④。（）

A、迅速及時，以快取勝 B、突出重點，準確突破 C、細致完備，注重細節 D、縮小影響，保守秘密

15、《立案呈批報告》一般包括三部分內容：、、落款。（）A、標題B、呈報對象C、主要違紀事實D、正文

16、按不同類別，證據可分為①原始證據和，② 和間接證據，③言詞證據和。（）A、傳來證據 B、直接證據 C、實物證據 D、客觀證據

17、收集證據的基本要求是：必須①客觀全面，②，③，④依法進行。（）

A、一證一取 B、深入細致 C、主動及時 D、一人一證

18、收集物證的主要方式是：盡可能提取原物、、、注意提請司法機關協助提取物證，嚴格依照法律規定進行。（）A、促使被調查人交出物證 B、向群眾調查收集物證 C、通過現場檢查收集物證 D、委托有關人員收集物證

19、收集制作現場筆錄的主要方式：①，②，③其內容必須客觀真實事，文字力求全面準確，④（）A、要制訂方案 B、由案件檢查人員在檢查現場當場制作 C、邀請見證人臨場見證

D、由參與實施現場檢查人的人員簽名或蓋章

20、從以下三種渠道得到的案件線索可查性強①，②，③（）

A、從送錢送物經辦人渠道得到的舉報線索 B、從在押、“兩規”人員渠道得到的檢舉和交代線索

C、從審計、工商、稅務等經濟監督和行政執法機關渠道得到的案件線索 D、糾葛舉報得到的線索

21、在辦案實踐中，總結到不法分子主要通過“十送”的方式和手段，來腐蝕黨員干部和關鍵崗位工作人員，即給他們送金錢、、送子女經商辦企業資金、送名貴手表和金銀玉飾品、、送車子、送高檔家具、送高檔健身器材、、送親屬子女出國旅游或留學。（）A、送有價證券 B、送感情 C、送房子 D、送情婦

22、在辦案實踐中，經常從關鍵證人中提取證人證言，關鍵證人一般是被調查人的配偶、、、父母、兄弟姐妹、、秘書和送錢送物的人等。（）A、檢舉人 B、子女、C、情婦情夫 D、司機

23、辦案實踐中，正面談話取證有四種策略：①全面兜底,找出破綻,從正面進行突破，②，③，④（）

A、循序漸進，深問細摳，取得突破

B、政策攻心，恩威并用，從政策法律角度進行突破 C、以情動人，以理服人，從情與理的角度進行突破

D、順藤摸瓜，投石問路，從邏輯合理的角度不斷逼近進行突破

24、查辦案件中遇到下列情況之一的，可以提請公安機關予以協助。①需要向在押的犯罪嫌疑人、被執行刑罰的罪犯調查取證的，②，③，（）

A、需要阻止與案件有關的人員出境的 B、需要阻止被調查人軟抵硬抗的

C、需要共同談話的D、需要協助收集、審查、判斷或認定證據的

4、紀檢監察機關辦案證據只能由紀檢監察機關案件檢查人員收集。紀檢監察機關以外的其他機關、單位和個人的揭發、舉報、調查材料，也能直接作為證據（）

5、調查組認為被調查的黨員干部確犯有嚴重錯誤，已不適宜擔任現任職務或妨礙案件調查時，可建議對其采取停職檢查措施（）

6、各鄉鎮、縣市級所屬部門紀檢監察機關經授權可使用“兩規”措施（）

7、收集證人證言，應個別進行，不得采用開座談會形式（）

8、談話筆錄應一人一錄，特殊情況下可以多人一錄（）

9、談話筆錄時，既可以用鋼筆或毛筆書寫，也可用鉛筆或圓珠筆書寫（）

10、談話筆錄后，如果被談話人提出按談話內容自己書寫證言，應當允許，但談話筆錄可退本人（）

11、在案件調查中，特殊情況下，可以騙證誘證指證（）

12、紀檢監察機關在辦案時，經上級批準，可直接采用傳訊、收審、搜查、拘留、凍結存款等強制性措施（）

13、初步核實的時限為兩個月，必要時可延長一個月（）

14、由上級紀檢監察機關立案后交給下級紀檢監察機關辦理的案件，下級紀檢監察機關仍需立案（）

15、批準立案后，立案的紀檢監察機關應將違紀違法者的立案決定通知、通報被立案人和有關單位（）

16、辦理政紀案件時，重要、復雜案件的立案，應當報本級人民政府和上一級監察機關備案（）

17、案件調查工作實行責任制，調查組對分管領導負責（）

18、調查終結后，調查組應當將經過核實認定的違紀違法事實寫成違紀事實材料，與被調查人見面，認真聽取其意見和申辯。（）

19、調查中，發現檢舉人確屬誣告或證人出具偽證妨礙案件檢查的，不必追究責任。（）20、因被調查人死亡致使調查無法進行了，紀檢監察機關不能終止調查，不能結案（）

21、對署真實姓名的檢舉人，調查結束后，調查組應向其口頭通報所檢舉問題的調查結果，并征求意見（）

22、調查組在案件調查結束后，對于涉案款物的數量、價值、保管等情況，不必在調查報告中說明（）

案件檢查試題答案

一、單項選擇

1.C 2.B 3.C 4.A 5.C 6.A 7.B 8.A 9.B 10.A 11.B 12.C 13.A 14.B 15.A 16.C 17.A 18.B 19.B 20.C 21.C 22.A 23.C 24.A 25.B 26.A 27.C 28.A 29.B 30.A

二、多項選擇

1.BD 2.AB 3.ABC 4.AB 5.ABC 6.BCD 7.BCD 8.ABD 9.AD 10.ACD 11.ABC 12.ACD 13.ABD 14.BCD 15.AD 16.ABC 17.BC 18.ABC 19.BCD 20.ABC 21.ACD 22.ABC 23.BCD 24.AD 25.ABD 26.BCD 27.ABC 28.BCD 29.ACD 30.AB

三、判斷題

1.× 2.√ 3.√ 4.× 5.√ 6.× 7.√ 8.× 9.× 10.× 11.× 12.× 13.√ 14.× 15.√ 16.√ 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.√ 22.× 23.× 24.√ 25.× 26.× 27.√ 28.√ 29.× 30.×

四、簡答題

1、案件檢查的原則：①從嚴治黨，從嚴治政的原則； ②在法律和紀律面前人人平等的原則； ③嚴格依紀依法履行職責的原則； ④實事求是，客觀公正的原則；

⑤以事實為根據，以黨政黨紀為準繩的原則； ⑥保障黨員和行政監察對象的合法權利原則。

2、案件實話調查的步驟和要求 步驟：①明確擬調查內容；

②根據案情選擇不同的調查方法開展調查。

要求：①堅持原則，客觀全面②嚴肅認真，深入細致 ； ③突出重點，把握時機 ④著眼教育，促使轉變； ⑤保障被調查人的合法權利； ⑥定期分析，及時報告。

3、移送審理的案件材料 ①分管領導同意移送審理的批示；

01112-

第五篇：反洗錢業務知識測試題參考答案

一、單項選擇題(共60題)。

1、為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年10月30日

B、2006年10月31日

C、2006年11月1日

2、(B)是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作。

A、銀監會 B、中國人民銀行

C、公安部門

3、(A)負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

A、反洗錢信息中心 B、公安部門

C、銀監局

4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以(C)。

A、封存 B、公開 C、保密

5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向(C)通報。

A、公安局 B、反洗錢信息中心

C、中國人民銀行

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向(A)報告。

A、偵查機關 B、檢察院 C、公安部門

7、金融機構應當設立(C)負責反洗錢工作。

A、部門負責人 B、專人

C、反洗錢專門機構或指定內設機構

8、金融機構應當按照規定建立(A)制度。

A、客戶身份識別 B、客戶身份登記

C、客戶身份核對

9、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當對(C)的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A、被代理人 B、代理人

C、代理人和被代理人

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A、第三方 B、該金融機構 C、客戶

11、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。

A、保存 B、保管 C、保密

12、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存(B)。A、二年 B、五年 C、十年

13、金融機構應當按照規定執行(C)報告制度。

A、大額交易 B、可疑交易

C、大額交易和可疑交易

14、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于(B)。

A、五人 B、二人 C、三人

15、調查中對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。

A、封存 B、保管 C、帶走

16、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。

A、管理 B、凍結 C、轉移

17、臨時凍結不得超過(A)小時。

A、四十八 B、二十四 C、三十六

18、中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照(B)原則，開展反洗錢國際合作。A、公平合理 B、平等互惠

C、相互支持

19、涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由(C)依照有關法律的規定辦理。

A、公安機關 B、人民銀行

C、司法機關

20、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予(A)。

A、紀律處分 B、行政處分

C、刑事處分

21、金融機構違規行為致使洗錢后果發生的，處以(B)以下罰款。

A、二十萬以上五十萬以下

B、五十萬以上五百萬以下

C、五十萬以上二百萬以下

22、(A)及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。

A、中國人民銀行 B、公安部門 C、法院

23、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的(C)個工作日內補正。

A、10 B、8 C、5

24、金融機構應當根據(A)制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向人民銀行報備。

A、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

B、《反洗錢法》

C、《金融機構反洗錢規定》

25、金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以(B)向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

A、快件方式 B、電子方式 C、直接送達方式

26、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的(B)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。

A、5 B、10 C、15

27、單筆或者當日累計人民幣交易(20)萬元以上或者外幣交易等值(1)萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易。

A、20 1 B、10 5 C、20 5

28、下列大額交易如未發現交易可疑的，金融機構也必須報告的是(C)。

A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換 B、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易

C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

29、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

A、應當 B、不應當 C、視情況而定

30、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

A、應當 B、不應當 C、視情況而定

31、保險公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：(1)短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；(2)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

A、不應當 B、應當 C、視情況而定

32、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當(B)提交大額交易報告。

A、合并 B、分別 C、兩者皆可

33、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業日每天發生(3)次以上，或者營業日每天發生持續(3)天以上。

A、5 5 B、5 3 C、3 3

34、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以(A)向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式

35、中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構進行(B)。

A、調查 B、檢查 C、采取臨時凍結措施

36、單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和(A)。

A、臨時存款賬戶 B、定期存款賬戶

C、活期存款賬戶

37、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入(C)管理。

A、單位銀行結算賬戶 B、基本存款賬戶

C、個人銀行結算賬戶

38、個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入(B)管理。

A、個人銀行結算賬戶

B、單位銀行結算賬戶

C、一般存款賬戶

39、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(A)核準后由開戶銀行核發開戶登記證。

A、中國人民銀行 B、各金融機構

C、商業銀行

40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：(C)。

A、更新改造資金 B、住房基金

C、設立臨時機構

41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起(B)個工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。

A、5 B、3 C、4

42、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶條件的，應辦理開戶手續，并于開戶之日起(A)個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。

A、5 B、3 C、2

43、銀行為存款開立以拿回國內結算賬戶，應與存款人簽訂銀行結算賬戶(B)，明確雙方的權力與義務。

A、登記協議 B、管理協議 C、互利協議

44、(A)是存款人的主辦賬戶。

A、基本存款賬戶 B、專用存款賬戶

C、一般存款賬戶

45、一般存款賬戶(C)辦理現金支取。

A、可以 B、有時可以 C、不得

46、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)。

A、1年 B、2年 C、3年

47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料(B)的應作為可疑交易進行報告。

A、完整齊全 B、有偽造、變造嫌疑 C、不齊全

48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。

A、流量大 B、流量小 C、流量正常

49、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指(C)個工作日以內。

A、5 B、15 C、10

50、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指(A)以上。

A、1年 B、半年 C、2年

51、客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況(B)的交易或者行為，應作為可疑交易進行報告。

A、相符 B、不符 C、嚴重不符

52、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問(A)，要求其說明情況。

A、金融機構的工作人員

B、企業工作人員

C、企業負責人

53、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列(A)行為，依法給予行政處分。

A、違反規定進行檢查、調查

B、進入金融機構進行檢查

C、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

54、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取(C)。

A、對可疑賬戶進行臨時凍結措施

B、違反規定對有關機構和人員實施行政處罰

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料

55、中國反洗錢監測分析中心不必履行以下職責：(C)。

A、按照規定向中國人民銀行報告分析結果

B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

C、對金融機構進行檢查、調查

56、(B)不屬于中國人民銀行依法履行的職責。

A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測

B、可以依法取消金融機構的任職資格

C、在職責范圍內調查可疑交易活動

57、金融機構應當按照規定向中國反洗錢檢測分析中心報告(C）大額交易和可疑交易。

A、人民幣 B、外幣 C、人民幣和外幣

58、金融機構及其工作人員(A)依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

A、應當 B、可以 C、必須

59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或個人隱私的應依法給予(A)。

A、行政處分 B、刑事處分 C、行政處罰

60、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由(B)報告。

A、發卡銀行 B、收單行

C、辦理業務的金融機構

二、判斷題(共40題)。

61、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。(√)62、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。(√)

63、任何單位和個人發現洗錢活動，有權利、有義務向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。(×)

64、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(√)

65、與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(×)

66、金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。(√))

67、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。(√))

68、調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人無權要求補充或者更正。(×)

69、國務院反洗錢行政主管部門根據國務院授權，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。(√)

70、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的應依法給予刑事處分。(×)71、對涉嫌恐怖活動資金的監控活動適用《反洗錢法》。(√)72、金融機構不用設立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。(×)

73、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。(√)

74、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉，金融機構應向中國反洗錢檢測分析中心報告大額交易。(×)75、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應當將短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(√)

76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付或提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報告。(√)

77、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進行報告。(×)

78、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(√)

79、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的交易或行為，保險公司應作為大額交易進行報告。(×)80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結算賬戶。(√)

81、根據《反洗錢法》規定，財務公司無反洗錢義務。(×)

82、中國人民銀行及其分支機構進行現場檢查時，只需出示檢查通知書。(×)

83、實施反洗錢現場檢查時，可以對可能被轉移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。(√)84、地市級人民銀行不可以對金融機構違反反洗錢規定進行行政處罰。(√)

85、金融機構及其分支機構的負責人不必對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。(×)86、中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。(√)

87、中國人民銀行或者其省一級分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關資料。(√)

88、中國人民銀行調查可疑交易活動中，被詢問人確認詢問筆錄無誤后應當簽名或蓋章，而調查人員無需簽名。(×)

89、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。(√)

90、中國反洗錢監測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負責人提供。(×)

91、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施。(√)

92、金融機構應當按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。(√)93、金融機構及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。(×)

94、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。(√)95、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、及其他形式的現金收支，金融機構應進行大額交易報告。(√)

96、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。(×)

97、頻繁投保、退保、變換險種或保險金額的交易或者行為，保險公司應當作為可疑交易進行報告。(√)

98、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應作為大額交易進行報告。(×)

99、客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑的金融機構應作為可疑交易進行報告。(√)

100、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或吊銷其經營許可證。(√)

101、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定專職崗位負責反洗錢工作。（×）應為：內設機構

102、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（√）

103、金融機構應當按照規定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）應為：中國反洗錢監測分析中心

104《、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。（√）105、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執法機構和司法機關提供。（×）

應當為：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非法律規定，不得向任何單位和個提供。

106、金融機構應當于每年或者每季度結束后的7個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（×）應當為：5個工作日

107、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，金融機構可以不報告。（×）

應當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

108、《反洗錢法》規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人，要求其說明情況。（×）應當為：金融機構有關人員

109、根據《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）

110、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單有關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（√）

111、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現場檢查時，應當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現場檢查通知書》。（×）應當為：《中國人民銀行執法證》

112、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。（×）應當為：客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

113、《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務公章。（√）

114、金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定專職崗位負責反洗錢工作。（×）應為：內設機構 115、金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（√）

116、金融機構應當按照規定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）應為：中國反洗錢監測分析中心

117《、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。（√）118、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執法機構和司法機關提供。（×）

應當為：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非法律規定，不得向任何單位和個提供。

119、金融機構應當于每年或者每季度結束后的7個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（×）應當為：5個工作日

120、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，金融機構可以不報告。（×）

應當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換符合大額交易標準，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

121、《反洗錢法》規定，調查可疑交易活動，可以詢問企業及個人，要求其說明情況。（×）應當為：金融機構有關人員

121、根據《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）

122、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單有關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（√）

123、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現場檢查時，應當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現場檢查通知書》。（×）應當為：《中國人民銀行執法證》

124、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。（×）應當為：客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

125、《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務公章。（√）

三、多選題 126、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪

C、恐怖活動犯罪

D、走私犯罪 127、ABCD是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解客戶

B、大額現金交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作 128、金融機構反洗錢工作的原則包括（ABDE）

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、封閉管理原則

D、了解客戶原則 E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則

129、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

B、未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的； E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。

130、金融機構在與客戶開展下列

ABCD 業務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進行核對并登記。A、建立業務關系

B、為客戶提供規定金額以上的一次性現金匯款 C.、為客戶提供規定金額以上的一次性現鈔兌換 D、為客戶提供規定金額以上的一次性票據兌付

131、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實（ABCD）

A、電話詢問

B、書面詢問

C、走訪金融機構

D、約見金融機構高級管理人員 132、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年

B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年 C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年

D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年 133、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）

A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金收支

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉

C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易 134、金融機構可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地察訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實 E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件

135、金融機構有下列

ABCD

行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正﹔情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規定履行客戶身份識別義務 B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄 C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告 D、與身份不明的客戶進行交易

136、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的 ABC

有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A、真實性

B、有效性

C、完整性

D、合法性 137、金融機構及其分支機構應當

ABCD

。A、依法建立健全反洗錢內部控制制度

B、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C、制定反洗錢內部操作規程和控制措施

D、對工作人員進行反洗錢的培訓，增強反洗錢工作能力

138、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A、進入金融機構進行檢查

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

139、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個工作日以內，含10 個工作日。B、“長期”系指1 年以上。

C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。

D、“頻繁”系指交易行為營業日每天發生3 次以上，或者營業日每天發生持續5 天以上。

140、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關規定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰；區別不同情形，向中國銀行業監督管理委員會建議采取以下措施（ABC）

A、責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證；

B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作；

C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。141.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A、進入金融機構進行檢查

B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。142.人民銀行對(ABCD)賬戶實行核準制度。A、基本存款賬戶：

B、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)； C、預算單位專用存款賬戶；

D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶。143.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列哪些行為?（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；

B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

144.根據《反洗錢法》的規定，金融機構有(ABC)情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款。A、未按規定履行客戶身份識別義務的；B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規定，泄漏有關信息的 ；D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的

145.根據規定，（ABCD）屬于“如未發現交易可疑，金融機構可以不報告”的大額交易。A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里；

B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款；

C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款； D、金融機構內部調撥資金。

146.根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易中（ABD）屬于可疑交易。

A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付 D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符 147.金融機構反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)。A、客戶身份識別制度；

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度； C、大額交易和可疑交易報告制度 ； D、保密制度；

148、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（ABCD）等行為：

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

149、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是ABCD。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

150、金融機構有下列（ABC）行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分： A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的； C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的； D、未按照規定履行客戶身份識別義務的。

151、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有（ABC）。A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構 C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

152、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有

。A、參與調查義務；B、配合調查義務； C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務

153、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括ABCD。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的合同、業務憑 證、單據、業務函件

154.在（ABCD）情形下，金融機構應當重新識別客戶身份

。A、客戶辦理大額現金存取業務時;B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;D、辦理業務中發現異常現象

155.根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規定，下列(AB)表述正確。A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；

B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶； D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶； 156.洗錢對金融系統的危害：(ABCD)

A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險； B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動； C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；

D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險；

157.根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的(ABC)。

A、交易性質 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險

158.根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對(BD)或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、兩人的代理協議

B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件

159.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份(ABCD)。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實

160.金融機構反洗錢工作的法律依據有(ABCD)。A、《反洗錢法》B、《金融機構反洗錢規定》

C、《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》