第一篇：理財小結

理財

1.你有很好的金錢觀，善于理財，但常受到小事的打擾，無法專心經營前途事業。你需要提升你的專業技術，有更好的謀生能力，賺錢后，做個快樂理財人。2.理財心魔之——收入不高，沒必要理財

理財心魔之——我不是理財那塊料

理財心魔之——理財就是賺大錢

理財心魔之——我很忙，沒時間理財

3.沖動性的即興購物，很容易讓人陷入不自覺的消費擴張，甚至進一步動用循環利息，使自己的財務出現窘境

4.高風險的理財計劃通常對你有吸引力，你有駕馭復雜局面的直覺和心理素質，但要謹慎對待風險，學會控制風險。

5.你創意十足，而且非常機敏，因此可加強自己的創造力，讓創意變成錢 6.工薪族憑借著自己的一技之長，得到了工作的機會，每月按時領著薪水。可是許多工薪族可能還有許多其他的愛好和特長。這些特長如果能夠合理地加以利用，就會讓自己的才華變為財富。前提是不影響到自己本職工作。適當的兼職可以打發自己的閑暇時間，拓寬收入渠道。

7.你會因為考察價位的關系，不會沖動行事。你認為大概只有傻子才會捧一大筆錢去買幾件精品。你會四方探聽，到處比較，認定此物一定能夠提升你的個人身份，且兼具實用價值，才會掏錢購買。

8.打折促銷背后的故事

每逢節假日，打折促銷的廣告隨處可見，原本沒有購物的欲望也被這些打折促銷的誘惑條件吸引了。這家商鋪剛打出“滿300送200”的招牌，那家就開始“滿200送200”來回應了。消費者看著平時消費不起的商品此時如此優惠，不禁動心。其實，商場的打折行為主要是為了促銷，許多商家利用這些看似有利于消費者的活動來進行欺騙，在打折前就先抬高原價，甚至出現打折后比原價還高的商品。更有甚者，有些商家用一些偽劣商品來進行打折促銷，將積壓在倉庫里很久無人問津的商品以打折的形式出售，很快甩賣掉，既減少了庫存積壓，又能盡快回籠資金。而消費者買到手的，卻是些質量差的產品。

要理性看待打折等促銷手段，商家是不做虧本生意的，我們不要被其迷惑，盲目消費。

9.這種類型的人不會太主動地去爭取很多的財富，爭取加薪之類，往往覺得只要把分內的事情做好，領自己應該領的錢，安安穩穩地過生活就好了。

10.你很會存錢，看起來好像是個不懂節儉的人，但常在不知不覺的情形下存了不少錢，而且方法也很合理。

11.工薪族手上的信用卡有利也有弊，玩轉它的人自然覺得利大于弊，而對其并非精通的人則很可能掉進信用卡背后的陷阱里。第一個陷阱是，普通卡升級為“白金卡”。助長了持卡人的消費欲望。第二個陷阱是，信用卡不激活同樣收費。第三個陷阱是，信用卡的積分并非都有效。第四個陷阱是，未清干凈卡則收取一定費用。

第二篇：理財工作小結

新華路支行理財發展小結

截止一季度末，新華路支行理財日均保有量1648萬，新增609萬，完成一季度計劃203%；基金保有量新增65萬，完成當月計劃317%；國債三月份銷售40.6萬，完成當月計劃135%；保險銷售168.9萬，完成計劃56%；銷售貴金屬交易182萬；定投有效戶10戶。

我支行抓住網點代發永定線征地補償款的有利時機，支行長帶領理財經理和客戶經理進村召開多場理財推介會，對我行理財產品及業務進行宣講，同時針對非法集資的風險及危害進一步提醒，村民們紛紛表示對銀行的產品更為接受，累計購買我行理財、保險產品185萬。我們了解到春節前大客戶回款比較多，這部分款過節期間閑置不用，理財經理針對這部分客戶，逐戶電話、上門回訪，幫客戶辦理成日日升產品累計銷售350萬，讓其在節假日期間輕松享受收益。網點積極開展交叉營銷工作，理財經理利用晨夕會對近期發行的理財產品及銷售技巧進行講解和溝通，大堂經理、柜員及客戶經理在識別出潛在目標客戶后及時引見給理財經理，理財經理再做進一步銷售促成業務的成功，員工累計交叉營銷理財產品135萬。

下一步針對定投發展緩慢的狀況，我支行近期準備開展“定投有禮”活動，由理財經理和客戶經理進企業、單位，重點攻關我行現有代發工資單位，宣傳定投業務。對新開戶的定投客戶贈送小禮品，激發客戶辦理的積極性，實現有效戶數穩定增長完成既定計劃。

第三篇：理財經理個人小結2010

理財經理個人小結

迎來玉兔喜悅之時，回首2010年，高喊我行“標桿超越 實現跨越 追求卓越 爭做當地一流銀行”的口號，緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本職工作。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為2010年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。

一年來我一直在中國銀行合肥六安路支行工作，經歷了不同的上級主管行領導；我也在領導的培養幫助、同志們的關心支持下，從開始的大堂經理成長為個人客戶理財經理。一年來，無論作為大堂經理還是理財經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己。現將我這一年來的學習工作情況總結如下：

一、自覺加強理論學習，提高個人素質

首先，自覺加強理論學習，提高自身修養。我認真學習中國銀行新出臺的各 項政策，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。

此外，根據分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經理的培訓。在每周一次的例會中，豐富的會議內容使我的知識儲備逐漸得到了提高，并進入了理財經理的角色。

二、勤勉務實，為我行事業成長盡責盡職。

一年來我能始終如一要求本人，嚴格遵循行里制定的各項規章制度，截至現在，我完成新增存款任務XXX萬元，完成保險代理XX萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作。一年來，我認真學習各項金融專業知識，主動參加行里組織的各種學習活動，不斷提升本人的理論本質和業務技術。特別是做了理財經理后，多問、多學、多練，遵循“網點標準化銷售流程”，能成功的識別優良客戶。如：10月21日，王老師來我行存款，在列隊等待和他的漫談中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，談話中我請他為我行提建議，同時還發起他開理財金帳戶，可以享受我行優良客戶的服務，他很高興的接受了我的提議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

三、努力與客戶溝通，化解各類矛盾。

理財經理是對外服務的窗口，是我行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。

此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加安徽首屆金融“微笑天使”大賽，第二屆職工運動會拉拉隊表演活動，2010年安徽省我行新春晚會活動等等，為此我獲得2010年安徽首屆金融“微笑天使”的稱號。一年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，對公業務知識水平不夠高，綜合協調能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監督指導：

第一，自覺加強學習，向理論學習，向專業知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是對公業務知識，全面提高綜合業務知識水平。

第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

第三、繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優秀的理財經理。

第四篇：理財柜員培訓小結[范文模版]

理財柜員培訓小結

四天的理財專員銷售技能提升專題培訓生活結束了，這幾天的生活是豐富多彩的，我多多少少都會有一些留戀，留戀這個學習業務的好地方，留戀這里可口的飯菜。但終究重新回到了忙碌的工作中，不過這次返崗和以往任何一次都不相同，這次我不僅是帶著知識，更是帶著滿滿的信心回到支行，這對我今后的工作生涯的開展有相當久遠的影響。

在這四天里我學習到很多東西。我慶幸能早一日做理財專員這個非常不錯的崗位。“理財業務空間無限；理財職業生涯長，伴隨一生；理財不僅可以做一個職業還可以解決自己家庭財務問題。”這是在郭老師的課上學到的。她對理財業務優勢的認識更加堅定我要沿著理財經理的路一直走下去的決心。他還教給我們很多其他金融產品的銷售技巧、理財專員的自我定位，客戶關系建立與維護，這些正是我所欠缺的。通過這些天的學習，我們這些理財專員就可以更加自信的去服務我們的客戶。

授課中有一個視頻讓我印象深刻美國西雅圖有一個很特殊的魚市場叫做parkplaceMarket，他們特殊的賣魚以及批發處理魚貨的方式，曾經被許多電視臺報導過，也讓她成為游客如織的觀光景點…

不同于一般魚市場埋頭苦干的消沈與靜默，那個西雅圖魚市場里的魚販商人，創造出一種游戲般的工作方式，不但娛樂自己、也讓前來購物的客人感染了快樂的氣息。

在那兒，你看不到臉色沈重的人，他們就象是面帶笑容、合作無間的棒球團隊！身手不凡的魚商們，讓冰凍的魚像棒球一樣在空中飛來飛去地傳遞著，大家同時還相互和唱著如「啊！五條鱈魚飛往明尼蘇達。」、「八只螃蟹飛到堪薩斯去了！」等等搞笑的歌聲…

經過長時期的推演與練習，魚商們如今個個手藝精湛、身手不凡，簡直可以媲美馬戲團雜耍團員的精采演技！那種工作氣氛也影響了魚市場附近的上班族群，他們常到那兒去和魚販一起用餐，感染他們樂在工作的美好心情，有不少無力提升工作士氣的公司主管跑到那兒去詢問魚販：「為什么一整天在這個充滿魚腥味的地方做苦工，你們居然還能夠如此快樂地歌唱嘻戲著？」

魚販們已經習慣扮演上班族心理咨詢師的稱職角色，偶爾他們還會邀請顧客一起參加空中「接魚」的游戲，即使是懼怕魚腥味的人，也能夠在熱情的掌聲中意猶未盡地一試再試；每個愁眉不展的人，只要一走進那個魚市場，很少不笑顏逐開地滿意離去，雙手也提滿了自己原先并不打算要購買的魚貨，而心中則似乎都體悟到某個珍貴的人生處事哲理，那個哲理就是：「如魚得水的氣氛，必須要靠自己來營造。」

一個人或許無法選擇謀生之道的職業本質，所從事的工作也可能并不是心目中的理想行業，但你卻可以選擇自己處事的態度與方式！讓枯燥的工作變成一種快樂的游戲，你就會開始熱愛上它；工作的尊嚴和人的自尊其實并沒有兩樣，你只能在快樂的氛圍當中去尋找。

據說那個魚市場，早期原本也是個死氣沈沈的地方，魚販們覺得與其每天抱怨工作的腥臭與沈重，不如改變自己的工作質量，于是一個創意接著另一個創意，一串笑聲接著另一串笑聲，他們終于成為魚貨市場中的「美國奇跡」…至于改變之后有沒有副作用呢？有！當然是有，那就是財源滾滾而來！有誰能抗拒「買魚送快樂」的另類吸引力？如今有人把那個魚市場的故事攝錄成一卷Video的教學錄像帶，推出之后深受大企業管理階層的廣泛青睞與歡迎…

魚販們的一首歌，唱出了他們的智能與心思：

過去已成歷史，未來難以預知！今天是個禮物，而今天就是此時此地；能使我們感覺如魚得水的快樂因素，不是環境、而是態度…

換位思考--是這次培訓中學到的很重要的一個部分。'成功的銷售=1%的產品或市場知識+99%的了解人性'。我想這將對我的工作和生活產生很大的影響。以前我最多在對客戶的時候用用這一思維模式，但我想今后應該把它當著一種最基本的思維模式，用到工作乃至生活的每一處。這樣我們與人相處、溝通都會收到很好的效果。它能成為我們攻克客戶的不二法門，它能化解我們生活中工作中的很多因為不理解而產生的矛盾。理財顧問是一條辛苦的路，但只要走過將會發現屬于自己的舞臺。

我們一起來加油！加油！再加油！！努力！努力！再努力！！

第五篇：投資與理財專業小結

投資與理財專業小結

光陰荏苒，時光流逝。轉眼已經快要畢業了，學習了三年的投資與理財專業，其實感覺才剛剛入了門。

有一次，朋友問我什么專業的，我便回答了他，他又問我，學到了什么？該投資理財些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應該追溯到投資與理財的源頭了。

查了一下百科，了解到——理財即對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。

學到現在，想知道投資與理財這個專業究竟學到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個問題。

首先什么是理財？一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。

其次哪里能理財？目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司。目前我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品

三類。而證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

最后就是如何理財？一般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買國債。證券公司開立的理財賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財工具的投資。

學會投資與理財既簡單又難，要看自己是否掌握要領了，我回顧了這三年學習投資與理財的時光，覺得要想深入其中并不難，有幾點要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產狀況 2.設定理財目標 3.弄清風險偏好是何種類型 4.進行戰略性的資產分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學到的知識真的很多，我有信心會在將來的生涯中把自己所學運用到工作和生活中，開創屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財2班

鄭敏

090130555210