第一篇：福州國(guó)壽理財(cái)經(jīng)理2012年年度總結(jié)
筆走龍蛇，時(shí)光如梭，即將過(guò)去的2012年對(duì)福州銀保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍而言是一個(gè)關(guān)鍵的年度，是一個(gè)轉(zhuǎn)型的年度，是一個(gè)壯大的年度。在省、市公司總經(jīng)理室的關(guān)懷下，在鄭明副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，在分公司銀保部陳旭芝經(jīng)理的指導(dǎo)下，銀保部全體同仁在2012年福州銀保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的經(jīng)營(yíng)中堅(jiān)決執(zhí)行了“堅(jiān)持借勢(shì)而起自主經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)員增效做大隊(duì)伍的一條戰(zhàn)略主線，聚焦標(biāo)保和人力兩大核心目標(biāo)，強(qiáng)化分公司銀保部、支公司、理財(cái)團(tuán)隊(duì)的三級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立以業(yè)務(wù)規(guī)模高低和隊(duì)伍張力強(qiáng)弱為標(biāo)準(zhǔn)的四級(jí)管理架構(gòu)，構(gòu)造經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)交流、培訓(xùn)力量統(tǒng)籌、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、經(jīng)營(yíng)聯(lián)動(dòng)常態(tài)、追蹤體系立體的五個(gè)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)，賦予隊(duì)伍自主營(yíng)銷(xiāo)、維系客戶(hù)、凝聚團(tuán)隊(duì)、高度執(zhí)行、勇于奉獻(xiàn)、敢于承擔(dān)的六種能力”的戰(zhàn)略規(guī)劃，上下同心，戮力向前，成果喜人。
總結(jié)過(guò)往是為了開(kāi)拓未來(lái)，勇于反省是為了提升自我。每日尚需三省吾身，況乎年？現(xiàn)就福州銀保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍2012年全年經(jīng)營(yíng)的得失情況總結(jié)如下：
一、搶占先機(jī)，明確戰(zhàn)略主線；堅(jiān)持不懈，聚焦核心目標(biāo)。鑒于對(duì)總、省公司2012年加大理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)的必然性地充分認(rèn)識(shí)，鄭明副總經(jīng)理和陳旭芝經(jīng)理在2011年年末收官與2012年開(kāi)門(mén)紅準(zhǔn)備的繁忙工作中，特意多次抽出時(shí)間，組織鼓樓、晉安、臺(tái)江、福清4家單位以及部分發(fā)展理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)意愿較強(qiáng)的縣支公司的管理人員、理財(cái)部準(zhǔn)區(qū)
部經(jīng)理、理財(cái)團(tuán)隊(duì)主管，分角度、分層級(jí)、分命題地就2012年全區(qū)理財(cái)經(jīng)理的發(fā)展戰(zhàn)略和核心目標(biāo)進(jìn)行研討，最終確定并提現(xiàn)部署了“借勢(shì)而起自主經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)員增效做大隊(duì)伍”的年度戰(zhàn)略和以發(fā)展標(biāo)保、做大隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)標(biāo)保與人力雙增長(zhǎng)的核心目標(biāo)。
所謂借勢(shì)，一是借助了省公司推行理財(cái)經(jīng)理基本法的有利契機(jī)，積極參與省公司組織的基本法制定研討，積極預(yù)熱基本法推廣的職場(chǎng)氛圍，積極推動(dòng)基本法上線的培訓(xùn)、職級(jí)套轉(zhuǎn)、隊(duì)伍架構(gòu)搭建、追蹤及薪酬計(jì)算系統(tǒng)的建設(shè)等一系列工作。
在鄭總的要求下，陳旭芝經(jīng)理先后組織城區(qū)專(zhuān)業(yè)化公司管理人員、理財(cái)部一級(jí)主管、團(tuán)隊(duì)主管參與到對(duì)《省公司理財(cái)經(jīng)理基本法2012版（意見(jiàn)征求稿）》的研討中，并形成了多份書(shū)面建議，經(jīng)營(yíng)市公司銀保部匯總、修正、增改后報(bào)送省公司銀保部參考，其中相當(dāng)一部分的建議被省公司銀保部接受，并列入了2012版的理財(cái)經(jīng)理基本法之中。
在基本法推廣預(yù)熱的過(guò)程中，本著“綱舉目張”的管理理念，在陳旭芝經(jīng)理的要求和組織下，銀保部陳德華主管、鄭敏主管、銷(xiāo)售管理崗林旻分別掛點(diǎn)鼓樓、晉安、臺(tái)江理財(cái)部。銀保部的這三位工作人員每周至少1次到掛點(diǎn)單位，與其理財(cái)部一級(jí)主管、團(tuán)隊(duì)主管乃至有志于發(fā)展團(tuán)隊(duì)的骨干人員進(jìn)行的逐一面談：沙盤(pán)推演理財(cái)經(jīng)理基本法實(shí)施后各層級(jí)
人員可以享受到的基本法利益，并一一說(shuō)明其目前人員架構(gòu)與基本法所要求的差距，動(dòng)員大家積極增員、補(bǔ)足架構(gòu)。自3月起，經(jīng)過(guò)近4個(gè)月的不懈努力，三家專(zhuān)業(yè)化公司理財(cái)部對(duì)待新版基本法上線和隊(duì)伍擴(kuò)展做到了“一級(jí)主管有決心，團(tuán)隊(duì)主管有激情，團(tuán)隊(duì)骨干有干勁”；團(tuán)隊(duì)主管和骨干紛紛自主增員，在二季度實(shí)現(xiàn)了新增人力129人，較運(yùn)作前增長(zhǎng)了84個(gè)百分點(diǎn)。
而且，為了保證新版基本法順利、有效推廣上線，鄭明副總經(jīng)理和陳旭芝經(jīng)理多次要求銀保部全體同仁對(duì)待基本法要做到了口徑一致，統(tǒng)一唱好。因此，銀保部全體同仁無(wú)論在日常對(duì)各營(yíng)業(yè)單位管理人員的追蹤經(jīng)營(yíng)中，還是每個(gè)月理財(cái)經(jīng)理聯(lián)合大夕會(huì)上，孩子是每半個(gè)月的理財(cái)經(jīng)理一級(jí)主管及團(tuán)隊(duì)主管例會(huì)上，還是在各類(lèi)理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)班中，都不遺余力，尋找機(jī)會(huì)對(duì)新版理財(cái)經(jīng)理基本法將會(huì)產(chǎn)生的一切利好消息進(jìn)行宣揚(yáng)，充分炒熱了新版基本法上線的氛圍。
所謂借勢(shì)，二是借助了總、省公司尤其是省公司理財(cái)經(jīng)理“星光大道”黃金聯(lián)賽”的有利契機(jī)，明確競(jìng)賽目標(biāo)：獲得總公司黃金聯(lián)賽總分前三和省公司黃金聯(lián)賽逐鹿組、爭(zhēng)霸組、爭(zhēng)鋒組每組總分第一的成績(jī)，并將目標(biāo)逐層分解，由分公司到理財(cái)部，由理財(cái)部到團(tuán)隊(duì)，由團(tuán)隊(duì)到個(gè)人；組織理財(cái)團(tuán)隊(duì)自主經(jīng)營(yíng)，必達(dá)目標(biāo)。截止2012年11月15日止，福州銀保理財(cái)經(jīng)理在總公司理財(cái)經(jīng)理“星光大道”黃金聯(lián)賽中
獲得了同期總積分全國(guó)第二的同時(shí)，在省公司黃金聯(lián)賽中鼓樓、福清、羅源三家公司同時(shí)發(fā)力，分別獲得逐鹿組總分第一、爭(zhēng)霸組總分第三、爭(zhēng)鋒組總分第一的成績(jī)。
所謂借勢(shì)，三是借助了總公司5月份奪PAD行動(dòng)、8月鑫泰專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的契機(jī)，強(qiáng)勢(shì)啟動(dòng)了理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)客戶(hù)鏈構(gòu)建工程，本著讓隊(duì)伍擺脫等、靠、要公司客戶(hù)資源的習(xí)慣，自主營(yíng)銷(xiāo)，自主經(jīng)營(yíng)。
通過(guò)銀行客戶(hù)深度開(kāi)發(fā)、老客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹等有效方式，邊拓展市場(chǎng)，邊積累客戶(hù)，全區(qū)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)不僅在5月份總部奪PAD行動(dòng)一舉奪PAD153部、占全省**%、入司1年以上理財(cái)經(jīng)理人手1PAD，8月鑫泰專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)銷(xiāo)售鑫泰***萬(wàn)，占全區(qū)**%的優(yōu)異成績(jī)；更是借助以上三大有利契機(jī)，全員行動(dòng)，淡季不淡，使核心的目標(biāo)得到了有效地聚焦，使固有的隊(duì)伍得到了有效地壯大，使新增的人員得到了有效地歷練，使心態(tài)搖擺的伙伴得到了有效地穩(wěn)定，使骨干的力量得到了有效地沉淀，不僅做大隊(duì)伍規(guī)模，還提升隊(duì)伍士氣，為實(shí)現(xiàn)了全區(qū)新單、標(biāo)保、人力三項(xiàng)指標(biāo)同步正增長(zhǎng)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。截止2012年11月15日，全區(qū)理財(cái)經(jīng)理實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)7606.4萬(wàn)，同比增長(zhǎng)2.1%；標(biāo)保808.6萬(wàn)，同比增長(zhǎng)79.7%；在冊(cè)人力439人，同比增長(zhǎng)100%，全區(qū)12家營(yíng)業(yè)單位均已成立了理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，10家營(yíng)業(yè)單位完成了理財(cái)部準(zhǔn)區(qū)部經(jīng)理（一級(jí)主管）的配置，鼓樓、晉安、臺(tái)江、福清、馬尾
5家營(yíng)業(yè)單位達(dá)到了配置職場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理的隊(duì)伍規(guī)模，鼓樓、晉安、臺(tái)江、馬尾4家營(yíng)業(yè)單位配置了職場(chǎng)項(xiàng)目經(jīng)理。
二、著眼一線，強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)機(jī)制；揚(yáng)長(zhǎng)避短，實(shí)行分類(lèi)管理。
強(qiáng)化分公司銀保部、支公司、理財(cái)團(tuán)隊(duì)的三級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立以業(yè)務(wù)規(guī)模高低和隊(duì)伍張力強(qiáng)弱為標(biāo)準(zhǔn)的四級(jí)管理架構(gòu)，三、平臺(tái)再造，致力營(yíng)銷(xiāo)管理；理念先行，凝聚團(tuán)隊(duì)軍魂。
構(gòu)造經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)交流、培訓(xùn)力量統(tǒng)籌、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、經(jīng)營(yíng)聯(lián)動(dòng)常態(tài)、追蹤體系立體的五個(gè)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)，賦予隊(duì)伍自主營(yíng)銷(xiāo)、維系客戶(hù)、凝聚團(tuán)隊(duì)、高度執(zhí)行、勇于奉獻(xiàn)、敢于承擔(dān)的六種能力
第二篇：理財(cái)經(jīng)理
理財(cái)經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財(cái)啊？
大款夫人：他啊，倒煤的。
理財(cái)經(jīng)理：倒霉。
大款：就是倒動(dòng)煤的，剛從山西那邊回來(lái)，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。
理財(cái)經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長(zhǎng)時(shí)間都是活期利息您不覺(jué)得可惜嗎？
大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒(méi)時(shí)間管它。
理財(cái)經(jīng)理：葛總您看我說(shuō)的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復(fù)利計(jì)算的話，您猜5年后會(huì)有一個(gè)怎么樣的收益
大款：多少啊？
理財(cái)經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說(shuō)您投1000萬(wàn)的話五年將變成1500萬(wàn)，500萬(wàn)的收益不是個(gè)小數(shù)了吧！
大款：別說(shuō)是那么回事哈。
理財(cái)經(jīng)理：這是我行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷，請(qǐng)您填寫(xiě)一下。
理財(cái)經(jīng)理：您以前做過(guò)那些方面的投資。
大款：前兩年買(mǎi)過(guò)股票，中石油，好像從我買(mǎi)的那天起就沒(méi)漲過(guò)，幾年前倒煤賺的錢(qián)賠一半了。
理財(cái)經(jīng)理：您看啊，這就是您對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個(gè)籃子里。這樣風(fēng)險(xiǎn)就太大了，我們要綜合理財(cái)，合理搭配對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。
大款夫人：那放幾個(gè)籃子呀？
理財(cái)經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說(shuō)黃金，國(guó)債，保險(xiǎn)，基金啊。
大款：基金？這時(shí)候基金還敢買(mǎi)嗎？
理財(cái)經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶(hù)，用您現(xiàn)有20%的資金買(mǎi)一只好基金是可以的比如說(shuō)農(nóng)銀匯理大盤(pán)藍(lán)籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強(qiáng)，它曾經(jīng)管理過(guò)的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長(zhǎng)
基金，兩年內(nèi)收益率達(dá)到44%，高于大盤(pán)的平均水平59%。最高的收益甚至達(dá)到了72%。
大款夫人：那咱們多買(mǎi)點(diǎn)唄。20%太少了吧？
大款：你還想打多少雞蛋！
理財(cái)經(jīng)理：對(duì)的，投資有風(fēng)險(xiǎn)，所以，您的投資不要過(guò)于集中。可以買(mǎi)一些黃金，債券型基金，都可以。
大款夫人：你們這黃金挺好的。
理財(cái)經(jīng)理：對(duì)啊，您要是感興趣可以買(mǎi)一些。對(duì)您的保值增值都是有幫助的。
大款：好，那個(gè)大盤(pán)雞買(mǎi)200萬(wàn)的理財(cái)經(jīng)理：大盤(pán)藍(lán)籌基金
大款：黃金買(mǎi)200萬(wàn)的，其他的錢(qián)，有時(shí)候會(huì)用到，就放活期吧 理財(cái)經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時(shí)支取，卻能享受活期3.75倍的利息。
大款：是么。那這個(gè)行。
理財(cái)經(jīng)理：如果您對(duì)我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個(gè)字，我馬上就為您辦理！
大款：好的，謝謝。
大款：我還有事，先走了，就不打擾了！
這是我們主任…….
第三篇：國(guó)壽理財(cái)說(shuō)明會(huì)主持詞
理財(cái)說(shuō)明會(huì)主持詞
會(huì)前提醒
（開(kāi)始）尊敬的各位來(lái)賓、親愛(ài)的朋友們，大家下午好！歡迎您參加中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司藁城支公司舉辦的“真心感恩，真誠(chéng)服務(wù)”客戶(hù)答謝會(huì)。我是來(lái)自中國(guó)人壽藁城支公司的耿琰，非常榮幸由我來(lái)?yè)?dān)任本次答謝會(huì)的主持人。在此請(qǐng)?jiān)试S我代表中國(guó)人壽藁城支公司對(duì)大家的到來(lái)表示最忠心的感謝和最熱烈的歡迎！
有道是：“相逢皆有緣，相聚情更深”，在這繁花宜人的九月，帶著事業(yè)成功的自豪，帶著對(duì)美好生活的渴望，我們激情飛揚(yáng)！在這充滿希望的季節(jié)，中國(guó)人壽喜訊不斷：成功回航A股，中國(guó)人壽在中國(guó)內(nèi)地資本市場(chǎng)再掀波瀾、連續(xù)五年入選世界500強(qiáng)，連續(xù)三年成為中國(guó)十大品牌、繼續(xù)占據(jù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額的半壁江山、公司總資產(chǎn)突破一萬(wàn)億元人民幣、成為中國(guó)迄今為止唯一一家總資產(chǎn)突破萬(wàn)億元的保險(xiǎn)公司；投資渠道進(jìn)一步拓寬，使中國(guó)人壽成為多家國(guó)有商業(yè)銀行的戰(zhàn)略投資者，成為投資國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和能源建設(shè)的領(lǐng)航者。中國(guó)人壽多年來(lái)一直秉承“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，把客戶(hù)的利益和需求放在第一位，服務(wù)好每一位客戶(hù)是我們永恒的信念，為此我們也做著堅(jiān)持不懈的努力，正是基于對(duì)所有客戶(hù)的感恩和重視，今天我們特意把您邀請(qǐng)到這里，就是為了答謝您對(duì)中國(guó)人壽一如既往的支持與信賴(lài)，各位來(lái)賓都是中國(guó)人壽最尊貴的客人，在歡迎您的同時(shí)我們也做了精心的準(zhǔn)備，我們將帶給您全新的理財(cái)觀念。（今天到場(chǎng)保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（www.tmdps.cn）
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的所有來(lái)賓都將得到中國(guó)人壽饋贈(zèng)您的精美禮品）（此外，我們還特別在會(huì)議期間安排了有獎(jiǎng)參與活動(dòng)，您在收獲知識(shí)的同時(shí)還有機(jī)會(huì)收獲意外驚喜。）希望今天的相約能拉近你我之間的距離，也希望這個(gè)繽紛的秋天能夠?yàn)槟鷰?lái)收獲的喜悅！
各位來(lái)賓朋友：晨操是中國(guó)人壽企業(yè)文化的重要組成部分，在大會(huì)開(kāi)始之前，請(qǐng)欣賞由中國(guó)人壽的愛(ài)心天使帶給您的魅力晨操《永恒的諾言》，掌聲有請(qǐng)愛(ài)心天使。
感謝我們的愛(ài)心天使。正象歌詞中唱的那樣：當(dāng)風(fēng)雨來(lái)臨時(shí)保險(xiǎn)是為您遮風(fēng)擋雨的一把傘，當(dāng)冰雪滿天時(shí)，保險(xiǎn)是溫暖您心靈的一盆炭，安定祖國(guó)，幸福家園，這是國(guó)壽人永恒的諾言。）
各位來(lái)賓朋友：以心為媒 傳遞財(cái)富理念，用愛(ài)作傘 呵護(hù)幸福人生。現(xiàn)在，我宣布：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司藁城公司“真心感恩，真誠(chéng)服務(wù)”客戶(hù)答謝會(huì)現(xiàn)在開(kāi)始！
中國(guó)人壽藁城支公司的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)今天的會(huì)議給予了高度重視，在百忙之中抽出時(shí)間來(lái)到大會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，（介紹背景）首先借助大家熱情的掌聲有請(qǐng)中國(guó)人壽藁城支公司總經(jīng)理趙克齊先生上臺(tái)致答謝詞。
感謝 經(jīng)理熱情洋溢的講話！從他的講話中，我們可以深切的感受到中國(guó)人壽帶給我們的忠誠(chéng)承諾；同時(shí)也可以深切的感受到是各位客戶(hù)的支持讓我們一路走來(lái)。我們相信在未來(lái)的日子里，我們會(huì)做的更好。（再次掌聲感謝 經(jīng)理。）
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中國(guó)人壽取得了這么多成績(jī)，我們懷著一顆感恩的心當(dāng)然要首先回饋給客戶(hù)，下面就進(jìn)入到我們激動(dòng)人心的幸運(yùn)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)。幸運(yùn)三等獎(jiǎng)（音樂(lè)）
我們知道：沒(méi)有在座的各位，沒(méi)有一億五千萬(wàn)客戶(hù)對(duì)中國(guó)人壽的信賴(lài)和支持，就沒(méi)有中國(guó)人壽今天的成就。為了讓您更好地了解中國(guó)人壽、感受中國(guó)人壽，接下來(lái)讓我們共同走進(jìn)中國(guó)人壽。請(qǐng)一同觀來(lái)看由中國(guó)人壽與中央電視臺(tái)聯(lián)合錄制的專(zhuān)題片《相知多年 值得托付》
各位來(lái)賓朋友：剛才的短片濃縮了中國(guó)人壽的發(fā)展歷程，詮釋了中國(guó)人壽“成己為人 成人達(dá)己”的企業(yè)文化理念，我們共同見(jiàn)證了中國(guó)人壽的業(yè)績(jī)與輝煌，愛(ài)心與執(zhí)著，光榮與夢(mèng)想！上市三載，中國(guó)人壽用事實(shí)證明著：我們?cè)谟糜篮愕膼?ài)心，凝聚成一顆幸福的太陽(yáng)。我們用真情服務(wù)，使您的生活充滿燦爛的陽(yáng)光。如果您給我們一朵鮮花，我們?cè)敢饣貓?bào)您整個(gè)春天。[在剛剛過(guò)去的2006年，中國(guó)人壽再一次成功書(shū)寫(xiě)在投資領(lǐng)域的輝煌，這也是讓廣大分紅險(xiǎn)客戶(hù)歡欣鼓舞的喜事，讓我們共同關(guān)注一下：（幻燈片）我們可以看到，中國(guó)人壽這么多大手筆的投資，必將給分紅險(xiǎn)客戶(hù)帶來(lái)豐厚的利潤(rùn)，展望未來(lái)，又將是收獲的春天！
提到“收獲”，下面要進(jìn)行的是我們又一輪的收獲環(huán)節(jié)！幸運(yùn)二等獎(jiǎng)
各位來(lái)賓朋友，我們每一個(gè)人無(wú)論年輕、無(wú)論年長(zhǎng)，都在通過(guò)自己的奮斗不斷的積累財(cái)富。并且我們也都向往著一種高品質(zhì)的生活方式，每個(gè)人都希望有更多的能力去規(guī)劃，設(shè)計(jì)自己的未來(lái)，有幾個(gè)問(wèn)題需要大家共同思考：如何使我們手里的錢(qián)保值增值，如何通過(guò)規(guī)劃，在人生的不同保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（www.tmdps.cn）
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階段都能得到穩(wěn)健有效的財(cái)務(wù)支持和財(cái)產(chǎn)保全？如何在低利率甚至是負(fù)利率時(shí)代做好家庭理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃呢？帶著這樣幾個(gè)問(wèn)題，我們有幸請(qǐng)到到了中國(guó)人壽總公司資深的投資理財(cái)顧問(wèn)***先生/女士，他從事家庭投資理財(cái)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃工作已經(jīng)11年，11年來(lái)為數(shù)百個(gè)（或上千個(gè)客戶(hù)）量身定做了家庭理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃方案，深受廣大客戶(hù)認(rèn)可。接下來(lái)就借助大家熱情的雙手，用最熱烈的掌聲請(qǐng)出 ***先生作精彩講解，掌聲有請(qǐng)。
感謝**先生的精彩講解，通過(guò) 先生通俗易懂、精辟獨(dú)道講解，讓我們認(rèn)識(shí)了一個(gè)能讓我們的資產(chǎn)安全穩(wěn)健，保值增值，完善我們幸福生活的理財(cái)以及（合理避稅）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的好方法，再次用熱烈掌聲感謝**先生。
各位來(lái)賓朋友：每個(gè)人都希望能夠?yàn)樽约旱募彝碛薪】怠⑵桨病⑿腋５纳钪鹨坏榔琳希袊?guó)人壽也希望大家能早日擁有這樣的保障，特為今天到場(chǎng)的各位來(lái)賓朋友開(kāi)設(shè)儲(chǔ)投“鴻鑫理財(cái)計(jì)劃”的綠色通道。（有請(qǐng)綠色通道工作人員就位。）
各位來(lái)賓朋友：如果您認(rèn)同 先生的投資理財(cái)觀念和“鴻鑫理財(cái)計(jì)劃”的話，您只需在我們工作人員提供的投保意向書(shū)（投保單）上填寫(xiě)您的預(yù)計(jì)投保金額并簽上您的姓名，在三天之交齊保險(xiǎn)費(fèi)就可以擁有“鴻鑫理財(cái)計(jì)劃”。坐在您身邊優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理會(huì)為您提供熱情、專(zhuān)業(yè)、周到的服務(wù)。各位來(lái)賓朋友：為答謝您的一貫支持，您今天的選擇不但能為您和家人帶去一份保障、一份呵護(hù)，而且所有現(xiàn)場(chǎng)簽單的朋友還將得到我們給予您的“真情回饋”！如果您的儲(chǔ)投金額在：
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下面這段時(shí)間您可以與您身邊優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理深入地聊一聊理財(cái)話題，希望通過(guò)我們真誠(chéng)的服務(wù)能夠帶給您無(wú)憂的未來(lái)！讓我們共同聆聽(tīng)動(dòng)人的旋律，享受甘美的水果，品味幽幽的香茗，探索財(cái)富人生！中國(guó)人壽將伴您度過(guò)難忘的美好時(shí)光！（音樂(lè)）
心動(dòng)不如行動(dòng)，機(jī)會(huì)不容錯(cuò)過(guò)，下面就進(jìn)入到我們的墾談時(shí)間！第一單已經(jīng)產(chǎn)生，一位*先生/女士非常認(rèn)同 “鴻鑫”理財(cái)計(jì)劃，儲(chǔ)投金額 元，他（她）將獲得****，感謝您的支持與信賴(lài)，祝這位*先生/女士（青春永駐，萬(wàn)事如意）（前程似錦，一帆風(fēng)順）（事業(yè)有成，家庭美滿）（幸福安康，好運(yùn)連連）（身體健康、心想事成）（事業(yè)興旺，金豬大吉）（家庭幸福，健康長(zhǎng)壽）（福星高照，財(cái)源滾滾）
各位來(lái)賓朋友：讓我們的手牽得更緊，心貼得更近。不管前方的道路上會(huì)有多少艱難險(xiǎn)阻，國(guó)壽人所有的努力只為證明：中國(guó)人壽必將是您明智而無(wú)悔的選擇！牽手中國(guó)人壽，幸福天長(zhǎng)地久！
各位來(lái)賓朋友：有人說(shuō)，上帝創(chuàng)造了人類(lèi)，但不能照顧每一個(gè)人，保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（www.tmdps.cn）
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于是創(chuàng)造了母親。母親又不能陪伴孩子一生，于是有了人壽保險(xiǎn)！人壽保險(xiǎn)是愛(ài)的體現(xiàn)，是親情的延續(xù)，是一種責(zé)任，一促積極的生活態(tài)度。您選擇了人壽保險(xiǎn)，您就選擇了幸福和安寧！
各位來(lái)賓朋友：為了體現(xiàn)責(zé)任與愛(ài)心，為了您和您的家人能早日擁有無(wú)憂的未來(lái)，也為了您的生活能夠錦上添花，請(qǐng)各位來(lái)賓朋友抓住我們今天為您開(kāi)設(shè)投保綠色通道的難得的機(jī)會(huì)，及早為您和您的家人送上一份關(guān)愛(ài)，送上一份貼心的禮物！
各位來(lái)賓朋友：無(wú)論您今天是否已經(jīng)選擇了人壽保險(xiǎn)，您的生活都需要它，無(wú)論您投保了多少，您也都會(huì)受益終生，無(wú)論您選擇了哪位代理人，中國(guó)人壽的承諾，一言九鼎，始終不變；無(wú)論您在何時(shí)，無(wú)論您在何方，只要您需要，國(guó)壽人就會(huì)陪伴在您的身邊！為您撐起一片晴朗的天空！
各位來(lái)賓朋友：您今天選擇了中國(guó)人壽，就等于選擇了專(zhuān)業(yè)的呵護(hù)，您選擇了中國(guó)人壽，就等于選擇了責(zé)任與愛(ài)心，中國(guó)人壽會(huì)為您創(chuàng)造更多的財(cái)富，讓您的未來(lái)?yè)碛懈咂焚|(zhì)的生活和尊貴的晚年！讓溫馨和關(guān)愛(ài)永伴您左右！
各位來(lái)賓朋友，再有5分鐘為專(zhuān)門(mén)提供的綠色通道服務(wù)時(shí)間就要結(jié)束了，請(qǐng)您抓住著零距離的現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)時(shí)間，爭(zhēng)取早日獲得理想的財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)保障。（也請(qǐng)各位來(lái)賓填寫(xiě)意見(jiàn)反饋表，把您的建議和議建留給我們，中國(guó)人壽將為您提供更加貼心的服務(wù)）
在答謝會(huì)結(jié)束之前，中國(guó)人壽還會(huì)再次把幸運(yùn)帶給您，現(xiàn)在就讓我們保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（www.tmdps.cn）
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抽取幸運(yùn)一等獎(jiǎng)。
我在此也祝福所有的朋友好運(yùn)常在！
各位來(lái)賓朋友，相識(shí)是緣分，再見(jiàn)是祝福，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司藁城支公司舉辦的“真心感恩，真誠(chéng)服務(wù)”客戶(hù)答謝會(huì)到此就要結(jié)束了，祝福所有的來(lái)賓在未來(lái)的日子里家庭幸福、理財(cái)成功！再見(jiàn)！保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（www.tmdps.cn）
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第四篇：銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)
未到XX時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶(hù)提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶(hù)溝通，詢(xún)求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們?cè)撛趺崔k呢？
首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶(hù)的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶(hù)了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶(hù)全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶(hù)，使客戶(hù)慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？
“我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤；不答，怕失去客戶(hù)。我的處理方式是：結(jié)合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶(hù)的需求和想法。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài)。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶(hù)帶來(lái)什么影響。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶(hù)維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶(hù)抱怨的情況。
第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)
總結(jié)是在某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評(píng)價(jià)，從而得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，因此我們需要回頭歸納，寫(xiě)一份總結(jié)了。那么你知道總結(jié)如何寫(xiě)嗎？以下是小編為大家收集的銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)120xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)
為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財(cái)工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶(hù)制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)xx銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
大家好！我是來(lái)自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。**年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)和銀行的雙贏。在為客戶(hù)辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶(hù)。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶(hù)層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶(hù)提供合理建議。()這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己；提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)3迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶(hù)
新增戶(hù)，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶(hù)
定期給老客戶(hù)打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的.產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知
他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶(hù)給我打電話就是對(duì)我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓！
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)4時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)5我于xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶(hù)經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的'對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶(hù)經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶(hù)的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
存在的主要問(wèn)題：
一、金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平;
二、針對(duì)不同的客戶(hù)，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù)資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
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