第一篇：中融-福建中庚城物業(yè)收益權投資集合資金信托計劃

中融-福建中庚城物業(yè)收益權投資集合資金信托計劃 類型 租賃性物業(yè)收益權

委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的并有權支配的資金交付給受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義將信托資金用于受讓福建中庚置業(yè)有限公司合法享有的7億元物業(yè)收益權；信托到期前，福建中庚實業(yè)集團有限公司以約定的價格履行物業(yè)收益權回購義務。中融信托將投資人認購資金支付給中庚置業(yè)，信托計劃以取得租金收入和中庚置業(yè)信托目的 到期回購收益權實現(xiàn)信托利益。

受托人

信托規(guī)模

信托期限 中融國際信托有限公司3-3.5億 1年

100萬元≦認購金額﹤300萬元，【8.5%】

300萬≦認購金額，【9.5%】 委托人預期年化收益率

利益分配

發(fā)行期 到期一次性支付本金收益 2012年5月

?

一、6.6億物業(yè)房產(chǎn)抵押

福建中庚置業(yè)有限公司提供價值6.6億商業(yè)性物業(yè)房產(chǎn)抵押

?

二、福建中庚置業(yè)有限公司承諾到期溢價回購

福建中庚置業(yè)有限公司承諾到期一次性溢價回購

?

三、福建中庚實業(yè)集團有限公司無限連帶責任擔保

母公司福建中庚實業(yè)集團有限公司對到期溢價回購承擔無限連帶責任擔保 ?

四、實際控制人無限連帶責任擔保

福建中庚實業(yè)集團有限公司實際控制人對到期溢價回購承擔無限連帶責任擔保

風險控制

免責聲明：本推介材料僅作推介之用，不構成對客戶的要約，各項條款最終以信托法律文件為準。

信托計劃參與各方主體

一、融資方情況

? 融資方—福建中庚置業(yè)有限公司（全資子公司）

福建中庚置業(yè)有限公司成立于2007年1月，注冊資本金39000萬元，法定代表人梁衍峰，公司類型為有限責任公司（法人獨資），房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)等級二級，經(jīng)營范圍：房地產(chǎn)綜合開發(fā)；建筑工程的設計及施工；酒店管理；對外貿(mào)易；電子技術產(chǎn)品的開發(fā)；咨詢培訓服務。目前公司股權結構為：福建中庚實業(yè)集團有限公司出資39000萬元，占比100%。福建中庚置業(yè)有限公司成立至今開發(fā)建設了4個項目，分別為中庚城、香山春天、紅鼎天下及中庚喜來登酒店。

截至2012年3月，公司總資產(chǎn)為48億，凈資產(chǎn)27億。中庚城、香山春天、紅鼎天下及中庚喜來登酒店四個在售或在租的項目，預計未來兩年的租金等應收賬款資金回籠達33億，其中未來一年回籠資金達19億。

二、擔保方情況

? 擔保方—福建中庚實業(yè)集團有限公司（母公司）

福建中庚實業(yè)集團有限公司創(chuàng)建于1997年，具港資背景，下轄13家子公司，注冊資本為人民幣8億元，主營業(yè)務為不動產(chǎn)綜合開發(fā)和運營，實力雄厚、多元經(jīng)營。

截止到2011年福建中庚實業(yè)集團有限公司總資產(chǎn)88億，凈資產(chǎn)28億，凈利潤3.7億。

三、抵押物情況

? 抵押物—中庚城商業(yè)性物業(yè)房產(chǎn)權

中庚城項目《房屋所有權證》編號為榕房權證R字第1200890號，用途為商業(yè)，坐落于倉山區(qū)建新大道東側(cè)，建新中路東側(cè)，盧濱路南側(cè)，金洲南路西側(cè)，浦上大道北側(cè)，周邊鄰近有泰禾紅峪、陽光城新界、福晟錢隆金山、倉山萬達廣場、金山公園等，有13、15、45、121、79、118、122、128、315等多條公交線路經(jīng)過，交通便捷度較好，公共配套設施完善程度較好，城市生活配套設施完善程度較好，人流量一般，繁華程度一般，周邊人文環(huán)境與景觀條件較好。

福州建融房地產(chǎn)評估咨詢有限公司對中庚城1#、2#樓連接體1層02集中式商場、2層02集中式商場、3層02集中式商場、3層03餐飲的房地產(chǎn)（總建筑面積為18050.48平方米，其中1層02集中式商場建筑面積為6363.47平方米，2層02集中式商場建筑面積為5671.05平方米，3層02集中式商場建筑面積為4624.47平方米，3層03餐飲建筑面積為1391.49平方米）進行了價格評估。

福州建融房地產(chǎn)評估咨詢有限公司以2011年12月5日為估價時點，評估價為6.6413億。

四、物業(yè)收益權情況

2011年10月25日福建中庚置業(yè)有限公司（下稱中庚置業(yè)）與福州左海中庚城家具有限公司簽署《商鋪租賃合同》，將其位于福州市倉山區(qū)建新中路以東蘆濱路以南中庚城的三層集中大商鋪出租于福州左海中庚城家具有限公司用于商業(yè)經(jīng)營。

租賃商鋪總面積為18128平方米，租金為每月每平方米300元，月租金總計為人民幣5438400元，租金二年內(nèi)不變，2013年11月1日起租金每二年環(huán)比上調(diào)一次，幅度為7%，自2011年11月起承租期10年。

第二篇：華鑫信托湖州銀行股權收益權1401集合資金信托計劃

華鑫信托-湖州銀行股權收益權 1401 集合資金信托計劃 信托規(guī)模：不超過 0.8 億元

信托期限：18 個月，信托屆滿 12 個月可提前還款。

資金用途： 資金用于受讓鼎立控股集團股份有限公司（以下簡稱“鼎立控股”）合 法持有的湖州銀行 3300 萬股股權，信托資金用于補充鼎立控股經(jīng)營性現(xiàn)金流。投資人預期收益：

A 類：100 萬元（含）以上 300 萬元（不含），收益率：9.2 %/年；

B 類：300 萬元（含）以上，收益率：9.6%/年。

信托成立條件：

本期信托分期受讓，每期均為 18 個月，募集資金達到（含）3000 萬元

以上即可宣布成立；信托成立后，每期募集資金不低于 2000（含）萬

元。

信托財產(chǎn)分配：信托屆滿 12 個月分配收益

擔保措施：

1）湖州銀行 3300 萬股銀行股權質(zhì)押；

2）實際控制人提供不可撤銷的連帶責任保證擔保。

融資方背景：

鼎立控股集團股份有限公司最新注冊資本為人民幣 37380 萬元，注冊地為浙江省東陽市望江北路 1 號。

鼎立控股集團股份有限公司經(jīng)過 20 多年持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，現(xiàn)已成為一家運作規(guī)范、競爭力較強的綜合型企業(yè)集團。鼎立控股集團股份有限公司主要經(jīng)營建筑施工、醫(yī)藥、房地產(chǎn)、能源、橡膠、農(nóng)用裝備、稀土及金融投資等八大行業(yè)，其中醫(yī)藥行業(yè)占該集團總營業(yè)收入的 60%，房地產(chǎn)行業(yè)僅占該集團總營業(yè)收入的 10%。

鼎立控股集團股份持有上市公司上海鼎立科技發(fā)展(集團)股份有限公司（股票簡稱“鼎立股份”）36.07%的股權，鼎立股份總股本 5.67 億元，每股凈資產(chǎn) 1.59 元。

第三篇：中融-鑫瑞1號結構化集合資金信托計劃

中融-鑫瑞1號結構化集合資金信托計劃（推介資料）

項目要素：

信托名稱：中融-鑫瑞1號結構化集合資金信托計劃

信托規(guī)模：預計人民幣10億元，最低5000萬元，不設上限

信托期限：2年（可存續(xù)8年）

預期收益：

12個月產(chǎn)品收益：300-1000萬，年化9.5%；1000萬以上，年化10%；

18個月產(chǎn)品收益：300-1000萬，年化10.5%； 1000萬以上，年化11%；

24個月產(chǎn)品收益：300-1000萬，年化11.5%； 1000萬以上，年化12%；

付息方式：分配

信托類型：集合結構化

資金投向：信托資金投向民生工程、能源、文化產(chǎn)業(yè)等優(yōu)質(zhì)行業(yè)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)及項目，通過債權、股權、收益權、債權加股權等組合方投資，或通過以有限合伙人身份加入有限合伙企業(yè)、投資信托受益權等方式投資于其他風險可控的項目及產(chǎn)品。資金閑置期間也可以用于銀行存款、貨幣市場基金、債券等金融產(chǎn)品。次級委托人簡介：

北京興業(yè)源投資有限公司，于2010年3月成立，注冊資本1億元人民幣，總資產(chǎn)約23億，是一家綜合性投資有限責任公司。公司主要經(jīng)營范圍為項目投資，投資管理，市場調(diào)查，企業(yè)策劃，經(jīng)濟貿(mào)易咨詢，企業(yè)管理咨詢，財務咨詢等。

流動資產(chǎn)主要為貨幣資金，交易性金融資產(chǎn)，非流動性資產(chǎn)主要為可供出售金融資產(chǎn)、長期股權投資等，其中可供出售金融資產(chǎn)可在需要時可及時在二級市場出售，長期股權投資同樣可以在需要時及時變現(xiàn)，迅速補充流動資金，風險對抗能力較強。

產(chǎn)業(yè)背景分析：

（一）基建類項目投資背景分析

我國城市基礎設施建設嚴重滯后，頗待改善，我國城市基礎設施建設欠賬多，缺口大，表現(xiàn)為：交通阻塞日趨嚴重；供水不足，排水設施落后；城市汽化率低；交通運輸，尤其是鐵路運輸能力嚴重不足等。近幾年，以首都為代表的城市交通擁堵、內(nèi)澇、霧霾等問題讓各大城市基礎設施嚴重不足的現(xiàn)象表露無疑。這日益成為制約我國社會經(jīng)濟發(fā)展的瓶頸，急須得以改善。

2011年以來，隨著政府刺激內(nèi)需政策效應的逐漸顯現(xiàn)以及國際經(jīng)濟形勢的好轉(zhuǎn)，基建下游行業(yè)進入新一輪景氣周期從而帶來基建市場需求的膨脹，基建行業(yè)的銷售回升明顯，供求關系得到改善，行業(yè)盈利能力穩(wěn)步提升。在國家“十二五”規(guī)劃和新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略的大方針下，基建面臨巨大的市場投資機遇，行業(yè)有望迎來新的發(fā)展契機。

（二）能源產(chǎn)業(yè)投資背景分析（以水電為例）

水電行業(yè)具有優(yōu)良的資源屬性，水電行業(yè)天然地域的壟斷性和項目審批制使得該行業(yè)壁壘高，目前主要主要流域已經(jīng)分配完畢，其他公司很難再進入該行業(yè)，具有天然的護城河；而水電優(yōu)先上網(wǎng)，電價穩(wěn)定，除受降雨影響外幾乎沒有任何風險，一旦投產(chǎn)即可獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，水電行業(yè)具有優(yōu)良的資源屬性。受霧霾天氣以及碳減排壓壓力的影響，未來幾年水電將加速建設。預計到2020年投產(chǎn)裝機將增加到2.1億千瓦，增加60%。今年5月6日，國務院常務會議部署2013年深化經(jīng)濟體制改革重點工作，內(nèi)容設計水電價格體制改革。多數(shù)電站上網(wǎng)電價將高出當?shù)厮姌藯U電價20-40%，電改將帶給跨區(qū)域電站豐厚的政策紅利。

第四篇：新華信托華恒53號廣西來賓城投公司BT收益權投資集合資金信托計劃風險申明書

新華信托·華恒53號*廣西來賓城投公司BT收益權投資集合資金信托計劃認購

風險申明書

尊敬的委托人、受益人：

感謝您加入由新華信托股份有限公司（以下簡稱“新華信托”或“受托人”）設計并推出的“新華信托·華恒53號*廣西來賓城投公司BT收益權投資集合資金信托計劃”（以下簡稱“信托計劃”）。

請您在簽署《新華信托·華恒53號*廣西來賓城投公司BT收益權投資集合資金信托計劃資金信托合同》（以下簡稱“《信托合同》”）前，仔細閱讀以下內(nèi)容：

信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的投資者。委托人委托給受托人的信托資金應當是自己合法所有的資金，不得非法匯集他人資金參與信托計劃。

受托人運用信托資金的方式是：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義，將委托人的信托資金，以及其他與委托人有相同投資目的，且與受托人簽訂了《信托合同》的自然人、法人或其他組織的信托資金集合管理，受讓廣西來賓市城市建設開發(fā)投資有限責任公司（以下簡稱“來賓城投”或“項目公司”）持有的來賓市農(nóng)民體育館、盤古大道延長線、文化藝術中心、政和路南段步行街、永鑫大橋、永興路工程以及天然橋路東段改造項目的BT收益權，轉(zhuǎn)讓資金用于上述項目的開發(fā)建設，受托人取得信托收益并分配給受益人。

在信托資金管理、運用、處分過程中，存在投資對象和投資項目的風險、信用風險、資金監(jiān)管風險、政策風險、操作風險、處置期風險、信托不成立或不生效的風險、管理風險和其它風險。

本次信托計劃的信用增級措施包括：由①來賓市土地儲備中心將其名下377045平方米的土地抵押給受托人。經(jīng)評估，土地價值為8.139億元，抵押率36.6%；②來賓市財政局出具承諾函，為信托本金順利退出和預期收益如實兌現(xiàn)提供按期足額償還承諾。

雖有前述風險防范措施，但不表明本信托計劃不存在風險。

若信托計劃出現(xiàn)提前結束情形或到期終止時，因信托財產(chǎn)按《信托合同》約定的方式不能順利變現(xiàn)，或變現(xiàn)后不能滿足信托計劃本金及收益時，受托人根據(jù)信托計劃運用文件采取包括但不限于處置抵押物等措施以實現(xiàn)信托資金順利退出，原定向受益人分配信托收益及本金的時間相應后延，即需要信托期限的適當延長。本信托計劃處置期設計為6個月，進入處置期事宜無需召開受益人大會，受托人將切實地維護受益人的利益。

受托人管理、運用信托資金，既存在盈利的可能，也存在損失的風險。盡管受托人將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，以委托人獲得最大收益為目的管理、運用、處分信托資金，但受托人并未明示或默示信托資金運用無風險，即受托人不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。

根據(jù)信托文件規(guī)定，委托人可能選擇受托人之代理人的營業(yè)場所交付信托資金，但這并不表明作為受托人之代理人及其營業(yè)場所對委托人交付的信托資金提供任何形式的擔保，或?qū)⒊袚磐形募?guī)定的任何責任。重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司江北支行作為本信托計劃的保管銀行，僅負責本信托計劃的資金保管工作，不為本信托計劃墊付任何資金、不承擔本信托計劃可能產(chǎn)生的任何風險。

新華信托依據(jù)信托文件的約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風險，由信托財產(chǎn)承擔。新華信托違背信托計劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由新華信托以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔。如遇國家金融政策重大調(diào)整或市場狀況變化，至使信托資金受到損失的，全部損失由信托財產(chǎn)承擔；若因其他不可抗力造成的信托資金損失，由信托財產(chǎn)承擔。

在簽署信托文件前，請仔細閱讀《信托合同》等信托文件以及其他有關信息，獨立做出是否簽署信托合同及其他信托文件的決策。

本認購風險申明書一式二份，受益人壹份，受托人壹份，每份均有同等法律效力。

新華信托股份有限公司

201 年月

日

日期：

第五篇：中融信托 新武漢國際文化商業(yè)中心集合資金信托產(chǎn)品

產(chǎn)品名稱 發(fā)行機構 產(chǎn)品期限 產(chǎn)品類型 投資起點 投資方式

武漢國際文化商業(yè)中心集合資金信托產(chǎn)品 中融信托 24 個月 集合信托 100 萬 其他 300 萬元>認購金額≥100 萬元：9%/年 產(chǎn)品狀態(tài) 資金投向 發(fā)行規(guī)模 在售 房地產(chǎn) 78000 萬

預期年化收益 9 至 11% 收益類型 固定類

收益詳情

600 萬元>認購金額≥300 萬元：10%/年 認購金額≥600 萬元： 11%/年

咨詢平臺 發(fā)售日期

南方財富網(wǎng) 2013-08-21 募集優(yōu)先級資金 78,000 萬元，以中融信托的名義將此信托計劃所募集的優(yōu)先級資金等方式向項

資金用途

目公司武漢譽天東方置地有限公司進行投資，專項用于 “武漢國際文化商業(yè)中心”AC 地塊的 開發(fā)建設。(1)現(xiàn)場全面監(jiān)管：中融信托向項目公司委派專職監(jiān)管人員，共管項目公司的法人章、公章、財 務章等印簽，及全部銀行 U-KEY，以監(jiān)管信托資金的具體運用。(2)質(zhì)押擔保：信托計劃期間，中融信托持有項目公司 99%股份，項目公司原股東以剩余 1%股份 提供質(zhì)押擔保。

風控措施(3)保證擔保：信托計劃期間，項目公司實際控制人李中秋和武漢中恒新科技產(chǎn)業(yè)集團有限公司 提供保證擔保。(4)抵押擔保：信托計劃期間，項目公司取得“武漢國際文化商業(yè)中心項目”AC 地塊的國有土 地使用證后，提供抵押擔保。