第一篇：財149附件：中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位工作職責(zé)(咸中銀電計財149號文(20101125發(fā))

中國銀行陜西省分行

為了保證經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理工作高效運行，落實業(yè)務(wù)經(jīng)理在派駐機構(gòu)的獨立監(jiān)督地位，明晰其工作內(nèi)容及責(zé)任，根據(jù)總行有關(guān)規(guī)定和《中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理實 施細(xì)則》之規(guī)定，特制定中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)。

第一條、經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理受委派機構(gòu)委派在經(jīng)營性分支機構(gòu)負(fù)責(zé)日常交易業(yè)務(wù)（除授信業(yè)務(wù)以外的所有運營管理業(yè)務(wù)）授權(quán)，履行業(yè)務(wù)操作合規(guī)監(jiān)督檢查職責(zé)的專職人員。業(yè)務(wù)經(jīng)理任職人員應(yīng)政治思想好、責(zé)任心強、廉潔奉公、堅持原則，具有良好的職業(yè)道德。

第二條、業(yè)務(wù)經(jīng)理人員必須嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)，按照監(jiān)管機構(gòu)和中國銀行各項規(guī)章制度履行工作職責(zé)，確保分支機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展。

第三條、業(yè)務(wù)經(jīng)理必須具備省行規(guī)定的崗位資格，通過省行組織的業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，并不斷地在工作實踐中學(xué)習(xí)相關(guān)技能，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第四條、業(yè)務(wù)經(jīng)理人員接受委派機構(gòu)委派，進(jìn)駐所在經(jīng)營性分支機構(gòu)履行運營管控職責(zé)，并接受委派機構(gòu)管理，根據(jù)各業(yè)務(wù)條線相關(guān)規(guī)定及授權(quán)權(quán)限，獨立行使經(jīng)營性分支機構(gòu)前臺柜面業(yè)務(wù)的審批、授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。獨立監(jiān)督派駐機構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)。經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)1

第五條、負(fù)責(zé)對派駐機構(gòu)的要害部位和高風(fēng)險環(huán)節(jié)實施有效監(jiān)控，及時糾正業(yè)務(wù)差錯，督促問題整改。

第六條、經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員應(yīng)嚴(yán)格按照內(nèi)控制度要求，積極參與所在行日常業(yè)務(wù)管理、賬務(wù)核算檢查等工作。

第七條、經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員實行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，嚴(yán)禁辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗。

第八條、業(yè)務(wù)經(jīng)理對派駐機構(gòu)發(fā)生的其授權(quán)權(quán)限內(nèi)的授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、范圍、額度的準(zhǔn)確性、真實性、合規(guī)性等方面進(jìn)行審核，對所授權(quán)的每筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。監(jiān)督派駐機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，保證柜面操作的合規(guī)性和內(nèi)部控制的有效性。

第九條、業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)《中國銀行陜西省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理操作指引》的要求，全面實施對指引中各項業(yè)務(wù)的管控。

第十條、業(yè)務(wù)經(jīng)理對超出授權(quán)權(quán)限范圍或非操作性的業(yè)務(wù)，無權(quán)審批，但應(yīng)審核業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性。如向客戶提供特殊匯率、優(yōu)惠規(guī)定范圍外的費用減免等。

第十一條、業(yè)務(wù)經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)，嚴(yán)格監(jiān)督、控制前臺柜員按規(guī)定的操作流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，指導(dǎo)和整合經(jīng)營性分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作流程。

第十二條、經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志，定期（原則上每月一次）書面向委派機構(gòu)分管會計控制的副行長匯報工作，同時向派駐機構(gòu)負(fù)責(zé)人通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

第十三條、業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)派駐機構(gòu)人員各種重大風(fēng)險隱患、違規(guī)行為及案件線索，第一時間（當(dāng)日）直接向委派機構(gòu)“一把手”報告或越級向省行票據(jù)客服部和該業(yè)務(wù)省行主管部門進(jìn)行匯報。并視情況向或不向派駐機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告；發(fā)現(xiàn)派駐機構(gòu)人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯和過失等各類問題，應(yīng)現(xiàn)場指出和制止，并按規(guī)定進(jìn)行記錄和報告。

第十四條、業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)組織派駐機構(gòu)前臺柜面業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能培訓(xùn)，處理和解答疑難業(yè)務(wù)問題，指導(dǎo)派駐機構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

第十五條、業(yè)務(wù)經(jīng)理在保證履行職責(zé)的前提下，協(xié)助經(jīng)營性分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人完成內(nèi)、外審檢查工作。

第十六條、經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：

（一）未能有效履行對所在機構(gòu)業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象。

（二）未能有效履行對所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，對所在單位關(guān)人員嚴(yán)重違法、違規(guī)和違反制度的行為未予制止或未按規(guī)定執(zhí)行報告制度，造成嚴(yán)重后果的。

（三）未能有效履行對所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督職責(zé)，造成本單位出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)操作案件導(dǎo)致銀行資產(chǎn)流失的。出現(xiàn)上述情形之一者，省行將視情況按照《中國銀行員工違規(guī)違紀(jì)處罰辦法》相關(guān)規(guī)定給予經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員相應(yīng)的處罰。