第一篇：反洗錢宣傳簡報

反洗錢宣傳簡報

第一部分混淆黑白洗錢活動就在身邊

1.《中華人民共和國反洗錢法》的頒布

為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，第十屆全國人大常委會第二十四次會議于2006年10月31日通過了《中華人民共和國反洗錢法》，自2007年1月1日起施行。

2.什么是反洗錢？

《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

3.洗錢活動主要有哪些途徑或方式？

a)通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；

b)通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移；

c)利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為；

d)利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索；

e)利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；

f)設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”；

g)通過買賣股票、期貨、基金、保險或設立企業等各種投資活動，將非法資金合法化；

h)通過購買彩票進行洗錢；

i)通過購買房產進行洗錢；

j)通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。

第二部分 正本清源 反洗錢工作旗幟鮮明

1.誰是我國反洗錢工作的監管者？

根據我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監督管理者；同時，金融監督管理機構以及其他有關部門根據自己的職責負責某一方面的反洗錢監督管理工作。

2.金融機構履行反洗錢義務是否會侵犯個人隱私和商業秘密？

金融機構開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個人隱私和商業秘密。為

了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構客戶信息，我國《反洗錢法》做出了明確規定：一是要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗錢信息的用途做出了嚴格限制，規定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查，同時規定司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規定中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機構客戶的隱私權和商業秘密。

3.期貨公司在為客戶辦理哪些業務時，需要核對客戶的有效身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證明文件的復印件或影印件，了解賬戶的實際受益人？

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規定，在辦理下列業務時期貨公司需完成以下工作：

（一）資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取等

（二）代辦期貨賬戶的開戶、掛失、銷戶

（三）為客戶辦理授權或者取消代理授權

（四）轉托管，指定交易、撤銷指定交易

（五）交易密碼掛失

（六）修改客戶身份基本信息等資料

（七）開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式

第三部分 天網恢恢 洗錢分子終嘗惡果

案例一：腰纏萬貫的海外親戚

2002年8月至2004年4月，蔡某將在菲律賓制造和販賣毒品所得的贓款陸續通過菲律賓的地下錢莊匯入我國境內地下錢莊。在蔡某的指使下，其叔甲、其堂弟乙分別以各自名義在銀行開設個人賬戶，并將明知是毒品販毒所得的贓款存入上述賬戶。事后，甲和乙將大部分贓款轉出，用于購買汽車等。2005年5月9日，當地人民法院以洗錢罪判處被告人甲有期徒刑3年，并處罰金33萬元；判處被告人乙有期徒刑2年零6個月，并處罰金17.5萬元

評析：洗錢分子往往通過地下錢莊實現犯罪收益的跨境轉移與清洗。

案例二：中緬邊境的暗流

2004年以來，緬甸毒販釧某一直在緬甸木姐等地販毒，并多次指使妻子楊某（中國公民）和手下劉某（中國公民）幫其在中國境內銀行開立假名賬戶，存取、劃轉大量販毒所得資金，同時指使楊某和劉某以假名購買房產和汽車，涉及人民幣700萬元。2008年3月7日，當地人民法院對楊某、劉某涉毒洗錢案一審宣判：認定被告人楊某、劉某犯洗錢罪，依法判處楊某有期徒刑3年，緩刑4年；判處劉某有期徒刑2年，緩刑3年。

評析：金融機構在為客戶辦理開戶等業務時，應當核查客戶身份，防止被洗錢分子利用。

案例三：貪官夫人洗錢記

晏某在擔任重慶某縣交通局局長、縣長江公路大橋建設領導小組成員兼建設辦公室主任期間，利用職務之便，在公路建設和長江大橋以及其他橋梁建設工程的承攬、工程款撥付等方面，為他人謀取利益，先后收受賄賂2226余萬元。其妻傅某明知此款系晏某受賄所得，仍將其中943萬元以本人或他人之名購置房產、存入銀行和購買理財產品等。2008年8月1日，當地人民法院對此案公開宣判，認定被告人晏某犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；認定傅某犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。

評析：反洗錢能有效遏制貪污受賄人員清洗非法所得。

第四部分 保護自己、請您遠離洗錢活動

1.主動配合金融機構進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業、聯系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。

2.不要出租出借自己的身份證件

為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產生以下后果：a)他人借用您的名義從事非法活動；

b)可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

c)可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；

d)您的誠信狀況受到合理懷疑；

e)因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

3.不要出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都有可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩飾，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

4.不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現金，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現進行詐騙或攜款潛逃。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現。

5.為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。

6.選擇安全可靠的金融機構

金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務。金融機構接受監管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。一個為您頻繁“通融”、違規經營的金融機構也可能為毒販清洗毒資、為貪官轉移資產、為恐怖分子提供融資。這樣的金融機構能為您提供誠信服務嗎？因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。

7.辦理業務時請按規定出示身份證件，及時更新身份證件

為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您與證券公司建立業務關系時，需出示有效身份證明文件，如果您不能出示有效身份證明文件，工作人員將不能為您辦理相關業務。當他人代您辦理業務時，需要對代理關系進行合理的確認。工作人員需要核對您和您代理人的身份證件。

如果您先前提交的身份證明文件已過有效期，請及時辦理更新手續。如果您沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，工作人員可能會中止您的業務活動。為了不影響您正常交易，請您配合工作人員及時更新身份證明文件。

支持反洗錢工作也是保護自己的利益

永安財產保險公司葫蘆島中心支公司2011-5-30

第二篇：反洗錢戶外宣傳活動簡報

提高認識，全民參與，推動反洗錢工作深入開展

-----招商銀行鄂爾多斯支行反洗錢宣傳活動 冬寒瑟瑟，冷風襲人。為了深入貫徹落實中國人民銀行呼和浩特中心支行組織的銀行業及金融機構開展反洗錢公眾教育活動精神，提升公眾金融安全意識，使社會公眾認識到反洗錢的高度危害性、反洗錢的緊迫性和必要性，充分理解金融機構履行反洗錢義務的工作職責，營造良好的反洗錢社會環境，推動銀行業安全穩健地經營，持續履行社會責任，促進銀行業健康有序發展，招商銀行鄂爾多斯支行按照反洗錢社會公眾戶外宣傳活動的要求，于2011年12月7日在支行副行長楚琛的指導與帶領下開展了以“依法打擊洗錢犯罪，營造良好金融環境”為主題的反洗錢戶外集中宣傳活動。

為保證本次宣傳活動達到預期的效果，我行反洗錢工作小組擬定了《招商銀行鄂爾多斯支行2011年反洗錢戶外集中宣傳日活動按排》，提前印制反洗錢宣傳橫幅和折頁、制作反洗錢宣傳視頻和展板、海報、互動問答題，做好充分前期準備。行領導高度重視此次反洗錢宣傳工作，楚琛副行長親自到宣傳現場具體指導。零售銀行部提供了互動問答小禮品（由人民銀行統一提供）、宣傳綬帶等，支行其它部門的行員也參加了本次宣傳活動。

本次戶外宣傳活動中，我支行共派出了10余名工作人員進行現場宣講和資料派發，求真務實地向鄂爾多斯市市民宣傳反洗錢法律法規、公布反洗錢舉報電話、普及反洗錢基本知識，同時讓市民充分了解到洗錢這一犯罪行為對國民經濟秩序的影響。本次活動共發放圖文并茂的彩色宣傳折頁1200余份、知識手冊300余本，現場解答群眾咨詢200多人次，發送人民銀行精心制作的印有反洗錢知識的撲克500多副。

通過這次反洗錢宣傳活動，促進廣大市民了解了反洗錢的基本知識，加強了公眾對金融機構履行反洗錢義務必要性的理解。同時，提高了我行在本地社會公眾中正面影響力，進一步強化了我行注重環境建設、提升服務質量和社會風險管理的外在形象，突出了我行“因您而變，因事而變”的服務理念。

總之，通過反先錢洗錢活動的戶外宣傳，使反洗錢知識達到了一傳十、十傳百，家喻戶曉、深入人心的良好效果，使鄂爾多斯人民進一步認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，這一行為不僅影響國家的政治、經濟和社會安全，也影響到地方經濟平穩較快的科學發展，增強了公民金融安全知識和共同行動，共創和諧穩定金融環境的責任意識，從而使“依法打擊洗錢犯罪，營造良好金融環境”成為社會公眾的共識。

招商銀行鄂爾多斯支行 2011年12月8日

第三篇：反洗錢簡報

槐苑支行加強對反洗錢的學習和宣傳

為了進一步推動反洗錢工作有效開展，預防和打擊洗錢犯罪活動，普及反洗錢知識，提高客戶及社會公眾反洗錢意識，我行加強了對反洗錢的學習和宣傳工作。

在支行內部成立了反洗錢小組，通過對各類客戶在我行開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，熟悉相關的法律、法規及人行的有關規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內外部勾結開展洗錢犯罪活動。組織學習反洗錢文件并進行反洗錢知識測試。

在營業廳內，大堂經理向客戶發放反洗錢宣傳折頁，廣泛宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。增強了公民的責任意識，使打擊洗錢犯罪成為社會公眾的共識。

反洗錢工作一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照總行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全.

第四篇：反洗錢宣傳

反洗錢宣傳活動工作總結

為進一步提高廣大人民群眾對于反洗錢的能力，工行尋烏支行根據人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城區開展了反洗錢宣傳活動，增強人民群眾的反洗錢意識。宣傳過程中，我們熱情為過往人群介紹反洗錢新規定、新特征、新形勢，積極探索開展反洗錢宣傳工作的新思路、新辦法，對人民群眾耐心講解，突出體現了為人民群眾服務的意識，采取多種行之有效的方法，有效提高了反洗錢宣傳效率，取得了明顯成效。

首先，通過與城區社區工作人員的溝通，我們將宣傳地點選在了人流量相對密集的中心城區，以達到較大的宣傳效果。其次，充分利用展臺發放宣傳資料，標注反洗錢的標語、橫幅，展臺上擺放著一摞摞反洗錢的宣傳資料，向群眾講解宣傳，并且現場準備了反洗錢案例簡要說明，讓前來觀看的人們有更深的理解，提高了人民群眾的反洗錢意識。期間，工作人員滿臉笑容，邊發宣傳資料邊耐心地向前來咨詢了解的人民群眾解釋溝通，通過詢問、查看，讓他們對反洗錢有了更進一步的認識，同時也提高了大家的反洗錢。期間，共發放反洗錢宣傳手冊500余冊、懸掛橫幅2條、張貼標語5處，受教育群眾達500余人次。

反洗錢——工行在行動

為全面推進我縣金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，保證信用支付的穩定，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據人民銀行尋烏縣支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，尋烏工行開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一是加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。我行于9月份在我行會議室專門舉辦全行員工反洗錢學習會，使全行員工充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓，會后組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握

了可疑資金的識別和分析能力，學習了反洗錢的相關法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。三是通過對各類客戶在我行開立帳戶的審查，做到大額和可疑資金的及時報告，掌握一切可疑資金識別和分析的材料，將所學理論充分運用于工作實踐中。于此同時，加強柜面宣傳，在營業廳醒目位置擺放了反洗錢宣傳折頁，大堂經理以及柜員也會在工作間隙積極主動的向客戶講解如何在日常的工作生活中識別、避免反洗錢。本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

第五篇：反洗錢宣傳總結報告

反洗錢宣傳活動總結報告

為全面推進零陵區金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高郵儲銀行信譽，促進郵儲銀行業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據人民銀行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，郵儲銀行黃古山路支行于2015年7月—8月在網點開展了“金融機構反洗錢宣傳月”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了人員的學習，于2015年7月XX日召開了由網點全體人員參加的反洗錢宣傳活動培訓，培訓上支行長強調了此次活動的目的和重要性，學習了人民銀行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。

二、是有組織地開展業務培訓。首先，充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三、是認真選配工作人員。

黃古山路支行注意將一些文化程度較高、專業知識對口、具有良好的計算機操作水平、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員充實到反洗錢工作崗位上來。

為確保反洗錢宣傳活動有序開展，黃古山路支行從構建組織體系、健全制度建設、強化監督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。

一、是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動小組。，配備了專職人員負責此項工作，并確定了人員具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結合實際情況，制定了反洗錢操作相關規章制度細則；

三、是通過現場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；

四、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統一。網點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。組織網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于7月先后組織2名網點人員通過設立咨詢臺、散發宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。

五、組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，黃古山路支行組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

六、是通過對各類客戶在黃古山路支行開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規及各級人行的有關規定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳活動”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業務時，不理解業務處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

報告人：黃古山路支行