第一篇：關(guān)于開展防范郵儲(chǔ)銀行吳忠市分員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查的通知

關(guān)于開展防范郵政儲(chǔ)蓄銀行吳忠市分行員工涉及社會(huì)

融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查的通知

各縣（市、區(qū)）支行、迎賓街支行：

根據(jù)《關(guān)于開展防范郵儲(chǔ)銀行寧夏分行員工涉及社會(huì)

融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知》（寧郵銀辦發(fā)?2011?385號(hào)）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)寧夏監(jiān)管局《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（寧銀監(jiān)辦發(fā)?2011?240號(hào)）及《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行寧夏分行防范員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查方案》要求，我行決定在全市郵政金融機(jī)構(gòu)組織開展“防范郵政儲(chǔ)蓄銀行吳忠市分行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)，現(xiàn)將具休工作通知如下。

1、請(qǐng)各單位迅速組織實(shí)施排查，按照市分行制定的“中

國郵政儲(chǔ)蓄銀行吳忠市分行防范員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)排查”實(shí)施方案進(jìn)行排查。

2、認(rèn)真組織，精心安排，對(duì)轄內(nèi)郵政金融從業(yè)人員進(jìn)

行全面深入的排查。

3、對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的重大問題，要及時(shí)逐級(jí)報(bào)告，并按

實(shí)施方案中要求時(shí)上報(bào)排查結(jié)果。

附件：郵儲(chǔ)蓄銀行吳忠市分行防范員工涉及社會(huì)融資

行為風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案

第二篇：關(guān)于銀行開展員工違反職業(yè)操守行為風(fēng)險(xiǎn)排查的通知

關(guān)于分行開展員工違反職業(yè)操守行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知

各部室、各支行、分行營業(yè)部：

時(shí)值年末，案件防控工作形勢嚴(yán)峻，根據(jù)廣東銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員違反職業(yè)操守問題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并組織專項(xiàng)排查的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)[2011]283號(hào)，見附件1）及總行《關(guān)于開展員工違反職業(yè)操守行為風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，分行決定在全行范圍內(nèi)開展員工違反職業(yè)操守行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、排查范圍

全行員工（含派遣及聘用的協(xié)議員工）

二、排查內(nèi)容及依據(jù)

（一）排查內(nèi)容：員工違反職業(yè)操守等不當(dāng)行為。

1、有章不循、違法違規(guī)操作，特別是管理人員授意、指使或脅迫員工違規(guī)操作。如竊取、收買、非法提供客戶密碼、信用卡信息；違法違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)攬存；在辦理企業(yè)開戶、大額資金匯劃、大額存單質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)時(shí)不進(jìn)行真實(shí)性審查和不履行貸款三查職責(zé)等。

2、在本人正常按揭及個(gè)人消費(fèi)貸款以外建立個(gè)人信貸合同關(guān)系、參與民間高利貸活動(dòng)或?yàn)樗颂峁?dān)保；參與各類融資中介、票據(jù)中介等非法牟利活動(dòng)。

3、從事超自身經(jīng)濟(jì)能力的風(fēng)險(xiǎn)投資、經(jīng)商辦企業(yè)或未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

4、不遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，不主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。

5、在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中涉及商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易，或利 用職務(wù)上的便利牟取或輸送非法利益。

6、挪用本單位或客戶資金。

7、與客戶關(guān)系異常，或個(gè)人賬戶與企業(yè)賬戶資金往來異常。

8、違反強(qiáng)制性休假和離崗審計(jì)制度的行為。

9、涉黃、涉賭、涉毒或涉及訴訟的行為。

10、其他違反職業(yè)操守的行為。

（二）排查依據(jù)

1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（銀監(jiān)發(fā)[2010]6號(hào)）2.我員工行為守則（XX銀[2008]961號(hào)）

3.我員工?五禁行為?事項(xiàng)識(shí)別指引（XX銀[2011]563號(hào)）4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的其他法律法規(guī)。

三、排查方式

（一）組織學(xué)習(xí)有關(guān)職業(yè)操守的重要文件。各單位組織員工再次認(rèn)真學(xué)習(xí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》（銀監(jiān)發(fā)[2010]6號(hào)）、《我員工行為守則》（XX銀[2008]961號(hào)）、《我員工?五禁行為?事項(xiàng)識(shí)別指引》（XX銀[2011]563號(hào)）等重要文件。要求各單位提交學(xué)習(xí)記錄、學(xué)習(xí)照片、學(xué)習(xí)心得等相關(guān)資料。

（二）組織簽署《關(guān)于無違反職業(yè)操守行為的承諾書》。各單位組織本單位全部員工簽署《關(guān)于無違反職業(yè)操守行為的承諾書》（附件2），內(nèi)容包括?本人已閱讀并理解《關(guān)于開展員工違反職業(yè)操守專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，并確認(rèn)：本人未有違反職業(yè)操守的行為，以及涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)等各類‘五禁行為’事項(xiàng)?，承諾?在日常工作生活中，遵紀(jì)守法，勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持最高道德標(biāo)準(zhǔn)，決不參與任何違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守行為的活動(dòng)及其他違法、違紀(jì)和違規(guī)活動(dòng)?。

（三）開展員工談話排查。由各單位?一把手?負(fù)責(zé)與本部門或 轄屬機(jī)構(gòu)班子成員談話；其他分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)與分管員工談話。談話具體內(nèi)容：員工本人是否存在?違反職業(yè)操守行為?；是否了解其他員工存在?違反職業(yè)操守行為?；平時(shí)參與的社會(huì)活動(dòng)、娛樂活動(dòng)是否涉及?違反職業(yè)操守行為?；對(duì)員工做好思想教育工作，引導(dǎo)員工遠(yuǎn)離不當(dāng)行為，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，追求健康向上的生活方式。完成排查后填寫《員工談話記錄》（附件3）。

（四）因私出國、出境人員排查。一是人力資源部每季度對(duì)因私獲批出國、出境的名單進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，供各單位對(duì)照排查。二是各單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)排查本單位因私出國、出境的員工；分行法律合規(guī)部、人力資源部協(xié)助分管行長負(fù)責(zé)排查因私出國、出境的各單位負(fù)責(zé)人。重點(diǎn)了解員工出國、出境的事由和方式，是否按行內(nèi)規(guī)定申報(bào)和審批，在境外是否參與過任何形式的賭博活動(dòng)。完成排查后填寫《因私出國出境談話記錄》（附件4）。

（五）員工經(jīng)商辦企業(yè)情況的排查。為排查我行員工有否存在以本人或他人名義經(jīng)商辦企業(yè)、從事有償中介活動(dòng)的情況，分行通過當(dāng)?shù)毓ど叹诌M(jìn)行查詢：一是人力資源部提供抽查單位的員工姓名、崗位及身份證件號(hào)碼，以便到工商局查詢員工經(jīng)商辦企業(yè)的情況。二是分行法律合規(guī)部向當(dāng)?shù)毓ど叹痔岢霾樵兘?jīng)商辦企業(yè)情況的申請(qǐng)，并對(duì)查詢結(jié)果進(jìn)行跟蹤、核實(shí)、反饋。

（六）員工自查互查、單位排查相結(jié)合。采用員工自查互查、單位排查相結(jié)合方式，通過談話、觀察、查閱等掌握員工的日常行為動(dòng)態(tài)，深入了解員工8小時(shí)以外情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除風(fēng)險(xiǎn)苗頭。要求各單位完成排查后填寫《員工違反職業(yè)操守行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查匯總表》（附件5），分行將根據(jù)各單位的自查情況，對(duì)個(gè)別員工進(jìn)行再次抽查。

（七）內(nèi)部舉報(bào)。若員工發(fā)現(xiàn)他人存在違法違規(guī)或異常行為的，3 應(yīng)按以下渠道向總、分行舉報(bào)，經(jīng)查證屬實(shí)的，依據(jù)《我員工檢舉/堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)辦法》（XX銀[2011]623號(hào)）等有關(guān)規(guī)定對(duì)舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。

分行舉報(bào)電話： 分行舉報(bào)郵箱： 總行舉報(bào)電話： 總行舉報(bào)郵箱：； 合規(guī)疑慮報(bào)告郵箱：

四、行動(dòng)部署

各單位應(yīng)立即落實(shí)本次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，認(rèn)真組織人員對(duì)本單位員工違反職業(yè)操守的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并于2012年1月29日之前上報(bào)《關(guān)于無違反職業(yè)操守行為的承諾書》、《員工違反職業(yè)操守專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查匯總表》、《員工談話記錄》、《因私出國出境談話記錄》、組織學(xué)習(xí)有關(guān)職業(yè)操守重要文件的學(xué)習(xí)記錄等相關(guān)資料。

在執(zhí)行中，如有問題，請(qǐng)與分行案件防控委員會(huì)辦公室（法律合規(guī)部）聯(lián)系。聯(lián)系人：tyk，聯(lián)系電話：，電子郵箱

特此通知。

附件：

1.轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員違反職業(yè)操守問題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并組織專項(xiàng)排查的通知

2.關(guān)于無違反職業(yè)操守行為的承諾書 3.員工談話記錄 4.因私出國出境談話記錄

5.員工違反職業(yè)操守專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查匯總表 6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 7.我員工行為守則

8.我員工?五禁行為?事項(xiàng)識(shí)別指引

第三篇：銀行開展防范民間融資活動(dòng)向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)排查工作（推薦）

**銀行：開展防范民間融資活動(dòng)

向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)排查工作

為了防止民間借貸、集資所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)被引入銀行內(nèi)部，**銀行從2014年2月21日至3月27日開展了防范民間融資活動(dòng)向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作。

排查工作分為信貸資金流向排查和員工異常行為排查兩個(gè)重點(diǎn)，采取學(xué)習(xí)教育、逐級(jí)自查、不記名評(píng)議、家訪、簽訂承諾書、召開生活會(huì)、走訪客戶、現(xiàn)場檢查等形式開展，確保排查到位。通過開展全面排查，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)參與民間融資活動(dòng)的巨大危害性，堅(jiān)定了自覺抵制參與民間融資活動(dòng)的決心，加強(qiáng)案防措施落實(shí)，嚴(yán)密防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：郵儲(chǔ)銀行萬年縣支行開展高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作 -萬年縣支行 張靜然

郵儲(chǔ)銀行萬年縣支行開展高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作

-萬年縣支行 張靜然

為建立支行管理人員履職監(jiān)察工作的常態(tài)、長效機(jī)制，加強(qiáng)縣支行防范風(fēng)險(xiǎn)能力，增進(jìn)縣支行管理人員的履職意識(shí)，萬年縣支行在6月份積極開展了萬年縣2014年的高管履職監(jiān)察工作。

全員學(xué)習(xí)，人人監(jiān)督

此次活動(dòng)，是對(duì)高管人員的履職工作進(jìn)行監(jiān)察，不僅僅是上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)來監(jiān)察，更是需要下級(jí)職工的參與，才能形成全方位的有效監(jiān)督。萬年縣支行下發(fā)了《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》，組織全員對(duì)其中內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)，并開展了趣味性、寓教于樂的知識(shí)問答，大大提高全行員工的參與度。另一方面，在行里公示了市分行的監(jiān)督舉報(bào)電話，暢通了監(jiān)督渠道。

認(rèn)真自查，嚴(yán)格檢查

縣支行要求轄下所有管理人員對(duì)照《要點(diǎn)》內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行自查，并上交自查報(bào)告，要求自查過程中發(fā)現(xiàn)問題的，要如實(shí)匯報(bào)。另一方面，縣支行針對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為及案件易發(fā)、多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、流程和環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵人員組織開展檢查。

領(lǐng)導(dǎo)上門，排查到家

縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，為做到了解員工情況，副行長汪曉榮親自上門對(duì)每位高管人員進(jìn)行家訪，真誠、懇切地與每位高管人員的家屬面對(duì)面的進(jìn)行交談，以拉家常的方式對(duì)每位高管人員進(jìn)行排查，完成了嚴(yán)肅的檢查工作同時(shí)讓家屬感受到行里真切的關(guān)心。

欲木之長者，必固其根本；欲流之遠(yuǎn)者，必浚其源泉。合規(guī)文化，是我行穩(wěn)健經(jīng)營的堅(jiān)實(shí)的混凝土地基，基層管理人員又是這地基中的鋼筋，鋼筋的柔韌度直接影響到我行的發(fā)展，所以做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作，是促進(jìn)基層高管人員履職盡責(zé)、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的重要工作，所以通過這次此次活動(dòng)，讓基層管理人員時(shí)刻保持清醒、心存敬畏，自覺增強(qiáng)履職意識(shí)，大大提高了萬年縣支行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防化能力。