第一篇：基金投資業務流程：范本

關于印發杭州市創業投資引導基金業務流程的通知

杭州高科技創業投資管理有限公司、杭州通匯創業投資有限公司、杭州泰邦創業投資有限公司：

為進一步貫徹落實“市政府辦公廳批轉市財政局等六部門《關于杭州市創業投資引導基金管理辦法（試行）》的通知”（杭政辦[2008]號），規范運作創業投資引導基金，經研究制定并公布《杭州市創業投資引導基金業務流程》，請遵照執行。

2008年4月14日

杭州市創業投資引導基金業務流程

為了進一步搞好創業投資引導基金工作，按照《杭州市創業投資引導基金管理辦法》規定，現制定引導基金業務流程如下：

一、階段參股業務流程。按照《杭州市創業投資引導基金管理辦法》規定，在杭州市高科技投資有限公司（以下簡稱“高投公司”）下設立全資子公司——杭州高科技創業投資管理有限公司（以下簡稱高科技創投公司），由高科技創投公司作為出資主體與階段參股合作者正式簽訂《階段參股合作協議》。高科技創投公司要按照《杭州市創業投資引導基金管理辦法》和杭州市創業投資引導基金管理委員會年度工作目標，負責合作項目商務接洽等工作。

（一）申請受理。根據國家發改委等十部委《創業投資企業管理暫行辦法》規定，享受國家、地方創業引導基金階段參股扶持的創業投資企業必須報經杭州市發改委備案。

境內外各基金管理公司、投資銀行、資產管理、創業投資等公司有意與杭州市創業投資引導基金合作，直接與杭州高科技創投公司聯系接洽。

（二）篩選。高科技創投公司對有意向合作的創業投資企業提供的相關

書面材料進行初步審查，篩選出符合我市引導基金管理辦法規定的合作對象條件的創業投資機構。

（三）接觸、洽談、項目立項、盡職調查。高科技創投公司與篩選出的創業投資企業進行接觸，洽談合作意向，在合作項目立項后，擬定合作方案，并立即進行盡職調查。

（四）確定合作意向方案。高科技創投公司對于經盡職調查確認符合引導基金階段參股合作對象條件的，按照管理辦法規定的合作要求進行基礎性談判，確定合作意向方案，經高科技創投公司對合作意向方案進行初審論證后，雙方簽訂《階段參股合作意向書》。

（五）評審。高科技創投公司須成立獨立的評審委員會，將《階段參股合作意向書》報管委會審查決定前，由高科技創投公司按照評審規程（評審細則另定），對上報的《階段參股合作意向方案》進行評審。評審規程如下：

1、評審委員會組成。評審委員會人數暫定為7人，其中：市發改委、市財政局、市科技局、杭州市高科技投資有限公司有關人員各一名；杭州市創業投資行業自律協會代表及社會專家3人。

2、評審方式。采取評審會議票決制度，高科技創投公司需提前五天將評審會議通知及有關材料送達各評審委員。評審結果采用署名票決制，合作意向方案評審通過須經半數以上評審委員表決同意。

3、評審結果公示。經評審委員會評審通過的階段參股合作項目，在市級以上媒體（報紙、網站）上公示，公示期為2周。

（六）審批。經評審委員會評審通過和媒體公示的階段參股合作項目，由高科技創投公司向“杭州市創業投資引導基金管理委員會”（以下簡稱管委會）提出書面申請，申請書送達“杭州市創業投資引導基金管理委員會辦公室”，提交管委會審定批準。

（七）實施。經管委會批復后，合作各方簽定《階段參股合作協議》，由高科技創投公司依據階段參股合作方案實施。

（八）投資項目監督管理。高科技創投公司不參與參股企業的日常經營和管理，根據事前約定擁有對參股企業的監督權。高科技創投公司對階段參股創業投資企業的投資區域、投資比例、資金去向及投資績效等運行情況進行監督檢查，每半年由高科技創投公司向“杭州市創業投資引導基金管委會”報告監督檢查情況和處置建議，必要時可以先組織、委托社會中介機構對階段參股創業投資企業進行專項審計。

（九）退出。高科技創投公司負責引導基金階段參股股權的退出工作，在引導基金退出階段參股創業投資企業時，根據《杭州市創業投資引導基金管理辦法》和《階段參股合作協議》的有關規定，報管委會批準后，實施股權轉讓等具體工作。

二、跟進投資業務流程。杭州市投資控股公司和杭州財開投資集團公司（以下分別簡稱杭控和財開公司）要按照《杭州市創業投資引導基金管理辦法》分別設立國有全資子公司——杭州通匯創業投資有限公司和杭州泰邦創業投資有限公司，受托管理引導基金。兩子公司作為引導基金受托管理機構，以投資主體身份與跟進投資合作者簽訂《跟進投資合作協議或合同》。杭州通匯創業投資有限公司和杭州泰邦創業投資有限公司要按照《杭州市創業投資引導基金管理辦法》和杭州市創業投資引導基金管理委員會年度工作目標，負責與被跟進投資和被投資企業進行商務接洽等工作。

（一）申請受理、洽談。根據國家發改委等十部委《創業投資企業管理暫行辦法》規定，享受國家、地方創業引導基金跟進投資扶持的創業投資企業必須報經杭州市發改委備案。

合作方的境內外各基金管理公司、投資銀行、資產管理、創業投資等公司有意向與杭州市創業投資引導基金合作，可以直接與市、區兩級創業投資引導基金和杭州通匯創業投資有限公司、杭州泰邦創業投資有限公司商議洽談。

（二）方案確定、評審和實施。杭州通匯創業投資有限公司和杭州泰邦創業投資有限公司須對被跟進創業投資企業和被投資企業經營業績、財務和資信狀況進行充分了解，通過篩選、立項調查、盡職調查等程序，確定各方（包括市區兩級創業投資引導基金、被投資企業）合作意向方案，按照公司內部決策委員會決策程序審定后，簽定《跟進投資合作協議或合同》。協議或合同書須報備“杭州市創業投資引導基金管理委員會辦公室”。

（三）投資項目后續監督管理。杭州通匯創業投資有限公司和杭州泰邦創業投資有限公司在對跟進投資項目履行出資義務后，按事前約定對所投項目進行持續跟蹤管理，及時了解和掌握被投資企業生產經營和財務狀況，每半年向“杭州市創業投資引導基金管委會”報告監督檢查情況和處置建議。

2008年4月9日

第二篇：投資業務流程

投資業務流程

1、項目搜集

創業投資公司的項目主要有三個來源：（1）依托創新業務、收購兼并業務、金融業務衍生出來的直接投資機會，投資對象為準二板上市企業、準主板上市企業。它的特點是貼近資本市場，退出渠道暢通，資金回收周期短，回報較為豐厚；（2）與國內外創業投資公司結為策略聯盟，互通信息，聯合投資；（3）派出專門人員跟蹤和研究國內新技術以及資本市場的新熱點，通過項目洽談、寄送資料、報刊資料、電話查詢、項目庫推薦、訪問企業或網上搜索等方式尋找項目信息，作好項目儲備。

2、項目初審

項目投資經理在接到商業計劃書或項目介紹的七個工作日內，對項目進行初步調查，提出可否投資的初審意見并填制《項目概況表》。項目經過初選后分類、編號、入庫。

3、簽署保密協議

在要求提供完整的商業計劃書之前，項目投資經理應主動與企業簽署保密協議。若企業一開始提供的就是完整的商業計劃書，則在接受對方的商業計劃書之后就可與之簽署保密協議。

4、立項申請與立項

項目初審后認為需要對企業做進一步調查研究的，項目投資經理填寫《立項審批表》，報公司項目考評會批準立項。立項批準一般在兩個工作日內完成，經批準的項目可以進行盡職調查工作。

5、盡職調查

立項批準后，項目投資經理到項目企業進行盡職調查，并填寫完成企業《盡職調查報告》。盡職調查認為可以投資的企業與項目，項目投資經理編寫完整的《投資建議書》。盡職調查一般在二十個工作日內完成。

6、投資決策委員會審查

董事會下設投資決策委員會，由該委員會代董事會行使投資決策權。投資決策委員會采用會議及信函兩種工作方式，投資項目應取得投資決策委員會簡單多數通過，當投資決策委員會中對所提交討論的投資項目贊成與反對票各占1/2時，由投資決策委員會主席做出投資決議。所有內部審查工作自接到項目投資經理提交完整材料之日起十個工作日內完成，并形成《投資決策委員會決策意見表》。在項目投資具體實施的過程中，若因客觀原因遇到與投資決策委員會通過之相關投資決策不符的情況，應撰寫書面報告并提交投資決策委員會重新決策。

7、簽訂投資協議

投資決策委員會審查同意進行投資的企業或項目，經公司法律顧問審核相關合同協議后，由董事長或董事長授權代表與合作對方簽署《投資協議》。

8、對項目企業的跟蹤管理

在投資協議生效后，項目投資經理具體負責項目的跟蹤管理，除了監控企業經營進展外，還應為企業提供戰略性或策略性咨詢等增值服務，使企業在盡可能短的時間內快速增值。跟蹤管理的具體內容有：a、定期（每月或每季，視項目企業具體情況而定）取得企業財務報表、生產經營進度表、重要銷售合同等，并分析整理為《企業情況月度分析表》；b、參加企業重要會議，包括股東會、董事會、上市工作項目協調會以及《投資協議》中規定公司擁

有知情權的相關會議并形成《會議紀錄》；c、每季度對企業進行至少一次訪談，了解企業經營狀況、存在的問題、提出相關咨詢意見并形成《企業情況季度報告》。

9、投資的退出

在項目立項之初，項目投資經理即要為項目設計退出手段，然后隨著項目進展及時修訂。具體的退出方式包括三種：IPO（首次公開發行）、出售、清算或破產。首次公開發行包括國內二板上市、主板上市，國外主板上市、創業板上市等；出售分為向管理層出售和向其他公司出售；當風險公司經營狀況不好且難以扭轉時，解散或破產并進行清算是可選擇的退出方式。IPO及出售將是本公司主要的退出渠道。

第三篇：私募基金業務流程

私募基金業務流程

投資公司成立后，需要建立企業組織架構，到中國證券投資基金業協會登記,之后即可成立第一支產品。具體步驟所包含內容如下：

一、公司組織架構

基金公司成立后可設置如下部門：投資交易部、產品研發部、市場部、綜合管理部、財務部和風控合規部。

二、初期費用

初期費用主要有：場地費、人工費、日常開支（水、電、辦公耗材、通訊、交通等）、業務開支（招待、宣傳、差旅等）、開業的裝修費和辦公用品購置費等。

三、登記備案

根據《私募投資基金管理人登記辦法和基金備案辦法（試行）》規定，私募證券投資基金，應當履行管理人登記和備案手續，并向中國證券投資基金業協會（以下簡稱基金業協會）申請成為會員。通過基金業協會私募基金登記備案系統，進行私募投資基金管理人登記和私募基金備案

(一)管理人登記備案主體

管理方式分為自我管理、受托管理和顧問管理三類。自我管理指以有限責任公司、股份有限公司形式設立的公司型基金，通過組建內部管理團隊實行自我管理，該公司型基金也應當履行管理人登記手續。例如A公司為公司型基金，自聘投資管理團隊進行自我管理，并未委托其他投資管理機構進行管理，則A公司作為私募基金管理人履行登記手續，同時，A公司也作為基金進行備案。

受托管理指私募基金將資產委托私募基金管理人或普通合伙人進行管理。例如公司型基金B委托投資管理公司C進行管理，則公司C作為基金管理人履行登記手續，公司型基金B作為C公司管理的基金進行備案。

顧問管理指私募基金管理人通過擔任投資顧問等方式實際管理私募證券投資基金。例如D公司設立信托投資計劃E，委托F公司為投資顧問，則F公司作為投資顧問在本系統進行管理人登記，并對其作為投資顧問管理的信托計劃E在本系統進行備案。

(二)私募基金管理人登記流程

各類私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，向基金業協會申請登記，要求填報及符合以下主要信息：

1.工商登記和營業執照正副本復印件;2.公司章程或者合伙協議；

3.主要股東或者合伙人名單(對于人數沒有嚴格限定)； 4.高級管理人員的基本信息(對于人數沒有嚴格限定)；

5.私募基金管理人的高級管理人員應當誠實守信，最近三年沒有重大失信記錄，未被中國證監會采取市場禁入措施。

6.從事私募基金業務的專業人員應當具備私募基金從業資格。

(三)私募基金備案流程

私募基金管理人應當在募集完畢20 個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行備案,并根據主要投資方向注明基金類別,如實填報基金名稱、資本規模、投資者、基金合同等基本信息。

(四)登記備案后其他要求

1.私募基金管理人應當在每月結束之日起5個工作日內，更新所管理的私募證券投資基金相關信息，包括基金規模、單位凈值、投資者數量等。

2.私募基金管理人應當在每季度結束之日起10個工作日內，更新所管理的私募股權投資基金等非證券類私募基金的相關信息，包括認繳規模、實繳規模、投資者數量、主要投資方向等。

3.私募基金管理人應當于每結束之日起20個工作日內，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業人員、所管理的私募基金等基本信息。

4.私募基金管理人應當于每四月底之前，通過私募基金登記備案系統填報經會計師事務所審計的財務報告。

5.私募基金管理人發生以下重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告：

1)私募基金管理人的名稱、高級管理人員發生變更；

2)私募基金管理人的控股股東、實際控制人或者執行事務合伙人發生變更； 3)私募基金管理人分立或者合并；

4)私募基金管理人或高級管理人員存在重大違法違規行為； 5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產； 6)可能損害投資者利益的其他重大事項。

6.私募基金運行期間，發生以下重大事項的，私募基金管理人應當在5個工作日內向基金業協會報告： 1)基金合同發生重大變化； 2)投資者數量超過法律法規規定； 3)基金發生清盤或清算；

4)私募基金管理人、基金托管人發生變更；

5)對基金持續運行、投資者利益、資產凈值產生重大影響的其他事件。7.私募基金從業人員應當定期參加基金業協會或其認可機構組織的執業培訓。具體培訓時間以基金業協會通知為準。

（五）私募投資基金管理人登記證書

四、產品發行

（一）自主發行：經過備案的私募基金管理人可以以產品的名字開立帳戶自主發行產品，發行規模超過100萬元以上即可。但基金管理人需自主負責后臺業務運營工作或選擇外包服務商提供托管和運營服務。若私募基金管理人選擇自主發行且自主負責后臺業務運營工作，主要工作內容如下：

其中開立證券帳戶流程:私募基金由基金管理人申請開戶，有資產托管人的私募基金，也可以由資產托管人申請開戶。私募基金管理人或資產托管人為私募基金開立證券賬戶，應直接到中國證券登記結算公司上海、深圳分公司辦理。每設立一只私募基金,可以在深圳和上海交易所各申請開立一個證券帳戶。

私募基金證券賬戶名稱為“基金管理人全稱-私募基金名稱”，身份證明文件號碼為基金管理人營業執照中的注冊號，組織機構代碼為基金管理人組織機構代碼證中的代碼。私募基金證券賬戶名稱應恰當反映產品屬性。

申請開立證券賬戶所需材料主要包括：

申請開立證券賬戶須提供以下材料：中國證券投資基金業協會（以下簡稱“基金業協會”）同意私募基金管理人登記相關證明文件的原件及復印件；基金業協會出具的私募基金備案相關證明文件的原件及復印件；基金管理人營業執照及組織機構代碼證等有效身份證明文件復印件（加蓋公章）；經辦人所在單位法定代表人（或負責人）對經辦人的授權委托書、法定代表人（或負責人）證明書及法定代表人（或負責人）的有效身份證明文件復印件（加蓋單位公章和法定代表人或負責人簽章）；經辦人有效身份證明文件及復印件。

（二）借助通道發行:也可以通過信托、基金子公司和基金專戶等通道發行，后臺業務運營由通道承擔。但托管仍需找到具有托管資格的機構擔任。

五、產品銷售

（一）自主發行的產品：私募管理人可以自主募集。

（二）借助通道發行的產品，且流程如下：

六、以下是托管及運營外包服務內容及流程

（一）服務流程

1.簽訂合同及協議

我公司根據客戶準入標準，向符合條件的客戶介紹公司托管及運營外包服務內容；了解客戶需求及相關產品特性，包括但不限于：產品規模、投資范圍、開放周期、外包業務需求等信息；與客戶溝通確認協議或合同條款，發起協議或合同簽署流程，完成協議或合同簽署。

綜合托管相關協議包括：基金合同、托管協議、基金合同（由基金管理人、基金托管人、基金份額持有人三方共同簽署）、托管協議（由基金管理人、基金托管人雙方簽署）。基金合同和托管協議是基金托管業務開展的基礎及依據，可視業務開展需要合并簽署。

運營外包相關協議包括：基金合同、托管協議、運營外包業務服務協議。基金合同和托管協議作為運營外包業務服務協議的制定依據，與運營外包業務服務協議共同構成運營外包業務完整的法律協議。

2.基金募集備案

基金募集完畢后，根據規定，基金管理人需在20個工作日完成在基金業協會私募基金備案工作。網站公示的私募基金基本情況包括私募的名稱、成立時間、備案主要投資領域、基金管理人及基金托管人等本信息。該手續也可由我公司代為完成。

3.帳戶開立

需開立的帳戶分為資金類帳戶和證券類帳戶。資金類帳戶包括：募集帳戶、基金托管專戶、其它存管類帳戶；證券類帳戶包括：登記公司證券帳戶、融資融券信用交易帳戶、期貨交易帳戶、銀行間市場交易帳戶、OTC市場交易帳戶以及其它證券帳戶。

份額登記TA 即提供基金賬戶的管理，基金單位的注冊和登記過戶，基金交易的確認和清算，代理紅利發放，建立、保管基金持有人名冊等業務服務。詳見下表。

估值核算

是指為所托管的委托資產建立獨立的賬冊，按照托管服務協議約定的估值核算方法，按約定的頻率計算委托資產總值、委托資產凈值、委托資產單位凈值等數據，并對基金管理人的估值結果進行復核。同時還可以為基金管理人委托資產提供基金資產估值、會計核算、財務報告等服務。

估值的程序見下圖：

業務運作其他服務

終止清算

基金合同終止時，基金管理人應當組織清算組對基金財產進行清算。基金財產清算是指出現導致基金合同終止的法定情形或者約定情形時，依法清理基金財產的活動。

第四篇：投資業務流程及操作完整版

投資業務流程及操作

一、投資方式:股權投資(合資合營),債權投資(資產抵押〉。

1、合資合營按實際投資比例劃分股份(甲方的實際資金到位,乙方的實際資產評估),各自應得實際利潤按股份比例分配。

2、債權投資:投資方收益為收取年固定回報率形式,借債方須以資產作抵押/.二、投資對象：

高成長性的中小型企業；

項目優良的房地產企業； 以高新技術改造傳統產業的項目；

技術領先，具有自有知識產權，未來產品市場前景廣闊，處于“種子期”、“導入期”或“擴張期”的項目。

三、投資領域: 機電一體化、電子信息、計算機領域、新材料、能源交通、環保節能、旅游、現代農業、新型建材、林業、化工、醫療設備、房地產、基礎設施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術產業。

四、投資業務流程與內部操作：

投資業務流程是投資業務開展的基礎，業務流程的設計關系到投資項目的運作效益和投資的風險控制水平的高低。主要操作分以下七個階段。

（一）接洽項目

1、提供咨詢：由綜合業務部業務接待主動向客戶介紹、傳遞相關投資信息,說明本公司資金投放意向、投資的對象、條件、額度、期限、回報率等有關規定,洽談、溝通、探討投資項目的可能性,交流投資相關資料。

2、資格條件初審：主要包括法人名稱、性質、所屬行業、企業簡介、經營年限、經營情況、財務狀況、法人代表及主要管理人員的品行素質和專業技術水平、投資金額和期限、投資回報率、借債方資產抵押、投資項目的政府批準文件、項目可行性報告等。

（二）項目審定

1、綜合業務部初步立項，確定項目經理和協理責任人，負責對項目進行調研評估!

2、項目經理根據投資合作人提供的可行性研究報告，分類該項目所屬行業，確認投資規模、投資回收期和回報率是否可行!

3、項目實地考察：針對具體項目提出調研提綱，有計劃地展開考察調查，進一步分析產品方案、市場預測、投資估算、財務評價等。評估該項目的可行性、效益性、安全性，分析投資的風險點以及投資后的主要風險因素和防范措施。

4、評價報告：評價報告一般由客戶評價、項目評估、投資回收期和回報率等組成。評價報告要求內容詳細、數據準確、及時完整，字跡端正、清楚，要素齊全、準確無誤。闡明是否同意投資的傾向性意見，提出是否正式立項的書面報告。

5、項目經理、協理責任人、業務部主任詳細分析評估調查報告，做出初步結論，并簽署意見。

（三）項目評審

項目經理寫出調查評估報告，交綜合業務部主任審核。對審核同意的項目，連同所有資料交風險控制部審核。風險控制部應在資料審查期派人前往實地進一步核實項目運作情況，確認項目的真實性和可行性，并簽署意見。簽署意見為同意的項目，交總經理審核批準。總經理認為需要集體研究審批的項目，提呈評審委員會集體研究審批。評審委員會由項目經理、綜合業務部主任、風險控制部主任、財務總監、總經理組成。根據項目經理提供的投資項目調查評價報告和相關資料，集體進行評審。從公司的利益出發，審查投資項目的技術、經濟和商業可行性，分析申報項目的主要風險點及風險規避和防范措施。依據該筆業務預計給公司帶來的效益和風險，決定是否批準該筆投資業務。對審批結論為不同意的，由項目經理通知對方，并做好解釋工作；審批結論為續議的，由項目經理和協理責任人辦理續議事項；審批結論為同意的，登記項目集體研究審批登記簿，并由參加人員簽署明確意見。

（四）進行盡職調查

公司總經理或評審委員會初審通過做出立項決定后，公司成立項目調研小組。調研小組由總經理助理、綜合業務部、風險控制部、有關專家組成，全面、深入的制訂調研提綱和工作計劃進度。業務部告知借債方，與其商定考察事宜，組織安排赴用款單位實地考察研究、論證。

1、重點在財務、經營效益上進行評估和分析。包括：投資估算、生產規模、工藝技術、產品成本、市場預測、投資回收期和回報率。

2、考察調研、評估標準

（1）屬國家規定的高新技術領域；（2）有實際研究或生產行為；（3）產品市場前景好，已形成或能迅速形成產業化規模；（4）良好的財務管理體系及合理的資金需求；（5）產權明晰，知識產權明確；（6）具有可持續發展的競爭優勢；

（7）具有開放先進的管理理念，團結協調的高素質管理團隊和五年以上明確的商業運行計劃；

（8）項目承擔單位或合作者簡況（成立時間、地點、注冊資本、主營業務、近年業績等）；（9）項目提出的背景和意義；（10）項目可行性分析；（11）環境保護；

（12）市場潛力與市場占有策略；（13）管理機制；

（14）財務與經濟效益分析；

（15）投資環境評價（政治、人文及社會環境）；

（16）風險因素及對策（技術、市場、管理、財務、政策等）；（17）撤出途徑的預測及方案設計；（18）項目評估結論和投資。

3、在調研期間向有關專家及主管部門咨詢，如確有必要，可委托專業技術咨詢或調查機構進行專項評估。

4、在調研期，如出現未預料情況應及時向公司領導匯報，討論并提出相應工作建議。

5、調研工作完成后，草擬分析評估報告和投資建議書，業務部進行項目審定。經審核、修改定稿后，正式編寫《項目投資建議書》。

（五）領導評審決策

1、公司評審委員會對項目調研小組提交的《項目投資建議書》進行審查、評定，形成評審會紀要，參加評審會議人員均需簽署自己的意見。

2、公司集體評審通過的項目、重大投資項目需經董事會討論。

3、董事會討論：

（1）董事會同意的項目交有關部門著手準備實施工作；

（2）董事會否決的項目，由項目調研小組回復投資合作人，有關資料移交辦公室存檔，有關部門保留復印件；

（3）董事會要求補充材料的，由項目調研小組按要求補充有關資料后再上報評審。

（六）簽訂合同、投放資金

根據公司審批同意投資決策意見，通知合作人商定合作意向書,將意向書報公司進行項目論證。通過后則與合作單位商定合同條款,簽訂投資合同,辦理資產抵押、擔保手續及公正等事宜,按照法定程序實施投資。

1、簽訂投資合同時，合作人應提供以下有關資料：（1）融資申請書(還款計劃書)；

（2）商業計劃書(新建項目要有立項批文、可行性研究報告)；（3）營業執照、法人代表身份證、代碼證、稅務登記證(以上證件復印件需加蓋公章)；

（4）設置董事會的企業需提供董事會同意融資的決議；（5）抵押物產權證明、抵押物評估報告；

（6）近期財務報表和近三年的財務報表及審計報告；（7）公司認為需要提供的其它資料。

2、簽訂合同時應注意：

（1）公司對外簽訂的一切合同、協議等，必須經公司法律顧問審定并在投資合同上簽署意見。

（2）投資合同、擔保合同必須同時當面簽訂。

（3）合同中的“投資人”、“保證人”、“抵押人”、“出質人”“借債人”等必須書寫全稱，并注明具體地址等。（4）合同編號必須規范。

（5）期限以月份表示，起止日按對年對月對日表示，主從合同起止日期應保持一致。（6）數字書寫要規范。

（七）投資項目管理與監控

公司對所有投資項目行使管理，指派管理人員、財務人員、技術人員。投資人與合作人設立雙方人員的領導管理機構和財務管理體系。根據雙方各自投資比例，確定各自的職責范圍和管理權限，充分行使每個環節的管理權利。

1、擬定該項目實施方案，并對項目進行多方案（需求、價格成本、稅收、原材料、費用支出、經營效益）分析和比較。

2、專業管理人員、技術人員的招聘和培訓。

3、該項目招標落實，設備、物資采購，運輸和安裝。

4、項目試運行和竣工驗收直至項目正常運行。

5、財務管理：資金到位后,要具體控制資金的流向。根據合同的約定,行使財務監管權力實行監管職能。了解和掌握經營進展情況。定期（每季度二到三次）或不定期（如出現重大情況及時匯報）向公司領導提交財務分析報告。

6、技術監控：對其技術開發與應用的不確定性及時跟蹤掌握和反饋。

7、市場監管：制定落實銷售計劃，跟蹤市場動態，了解營銷狀況，開拓市場渠道，為公司提供合理化意見和建議。

8、項目完成，按照合同約定收回投資及利潤分成。

第五篇：投資擔保公司業務流程)

投資擔保公司業務流程

2010-08-23 09:11:48 來源: 作者: 【大 中 小】 瀏覽:665次 評論:0條 投資擔保公司的業務流程大致環節如下：

一、項目申請

1、客戶到公司咨詢擔保業務，由前臺引導客戶到擔保部接待處；客戶也可在各公司網站上申請擔保業務。

2、項目接洽人員請客戶閱讀《客戶手冊》,并根據客戶實際情況填寫《客戶訪談筆錄》，在三個工作日內對客戶做出答復。

3、接洽人員根據《客戶訪談筆錄》的內容出具意見，交部門初審篩選；

4、經篩選后出具《項目受理通知書》，進入評審階段；或出具《項目處理意見書》答復不予受理。

二、項目評審

1、通知客戶準備相關資料并如實填寫《項目申報書》。

2、項目經理對客戶提供的資料進行書面審核，對客戶填報的《項目申報書》及所附資料的真實性、可行性、合法性等進行實地調查，將資料匯總后，由法律事務部出具法律審查意見書，提交二級評審；

3、經二級評審通過并落實相關條件后，項目經理出具項目評審報告，上報公司審保會。本地企業申請擔保項目的，實地審查工作從項目受理開始，原則上應在十個工作日內完成；異地企業申請擔保項目的，實地審查工作原則上應在十五個工作日內完成。調查費用由企業自行承擔。

三、項目決策審批

根據二級評審意見及評審報告，經公司審保會審定，報決策機構審批。從項目受理起應在17個工作日內書面通知企業辦理擔保手續（或做出不予擔保的答復）；異地企業延長至20個工作日。

四、擔保手續的完成1、經審批同意擔保的項目，為相關銀行出具意向性擔保函。

2、與企業簽訂《委托保證合同》、《反擔保抵押合同》或《反擔保質押合同》、《監管協議》等有關法律文件，同時完善合同公證、抵押物的抵押登記、保險等法律手續。

3、經銀行審貸會批準后，與貸款銀行簽訂《保證合同》，貸款銀行對借款人正式辦理貸款發放手續，同時貸款銀行向擔保公司送交放款通知。公司正式履行保證責任，同時按照規定收取擔保費。

五、保后跟蹤

1、項目經理根據與企業簽訂的《監管協議》等法律文件，在承保期內按月（季）深入貸款企業調查其貸款資金的使用情況、銀行賬戶資金的出入情況、項目的實施進展程度等；

2、檢查中一旦發現項目在運作過程中出現問題，須立即采取措施，并于二日內以書面形式將存在的問題及初步處理意見報告部門經理。

3、貸款到期日前一個月由擔保部以書面形式通知被擔保企業準備還貸資金。

六、擔保終止

已結束的擔保項目，及時辦理注銷抵押登記等項目終結手續，并將所抵押的資料原件退還被擔保企業。