第一篇：郵政代理保險業務自查報告

郵政代理保險業務自查報告

為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業務開辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開展業務

2、不存在違反法律法規開展業務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符

5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委托授權書等重要文件的行為

8、嚴格按規定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網點日間業務及時上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務，16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規

17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄

19、嚴格按協議規定的結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務

21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用

第二篇：郵政代理保險業務自查報告

自查報告為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業務開辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開展業務

2、不存在違反法律法規開展業務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。

第三篇：郵政代理保險業務工作總結[定稿]

立足新常態 打好轉型戰

奮力實現**郵政保險持續跨越發展

2015年，**局深入貫徹落實市、縣郵政工作會議和代理保險啟動會精神，在各級領導的正確領導，以高現價產品壯規模、期交產品調結構、清理整治抓規范的保險發展思路，緊盯發展目標，根據縣局關于開門紅方案的統一部署，充分結合縣局實際，在總結過去抓旺季保險發展經驗的基礎上，我們針對市場、客戶和競爭形勢的變化，創新工作舉措，提升服務層次。一季度，全縣郵政代理保費達到1.82億元，新單保費絕對值、完成計劃比分別排名全市第1位，同比增長53%，絕對值同比凈增8700萬，增幅全市排名第2位；累計實現收入560萬元含(3月份預留收入)，絕對值排名全市第1位，完成市公司下達計劃的160%，完成計劃排名全市第1位，同比增長204%，增幅排名全市第5位；全縣17個網點，點均代理保費達1070萬元，全縣有2個過2000萬的網點，有10個過1000萬的網點，3個過800萬元的網點，2個過500萬元的網點。

一、我們的主要做法有以下幾點:

（一）搶先抓早，成效顯著。

去年12月下旬，在市公司召開了2015年的代理保險業務啟動會后。**局就根據市公司代理保險啟動會精神，及時制定了本局代理保險項目發展措施和計劃。要嚴格操作市公司提出的目標倒逼法，把代理保險工作提前謀劃，搶先實現過億。包點干部每到一處都將代理保險業務作為重中之重的業務進行督辦，深入淺出地講明發展保險業務的重要性，讓支局長和營業人員明白算賬經營的道理，使大力發展代理保險成為每位員工的自覺行動。針對網點的發展，分月制定進度要求，按日通報，按周督辦，按月分析，積極配合全市開展首賣日、首賣旬和首賣月活動，很好地調動發展的積極性和主動性。同時針對保險代理公司多、產品多的現狀，我們按產品及客戶特性確定二至三家公司的部分產品，作為階段性重點主打產品，避免產品過多而增加的宣傳和營銷難度，取得了較好的效果。在市、縣兩級領導的堅強領導下，在全縣郵政干部職工的共同努力下，于2月9日我局代理保險新單保費率先突破億元大關。

（二）、目標明確、激勵到位。

二季度在我局在全縣范圍內開展了代理保險贏在期交競賽活動，并確定了全年新單保費計劃130萬元，目標170萬元,手續費收入計劃15萬元,目標20萬元，同時科學合理的給支局分解了計劃任務，為鼓勵各支局超計劃、競目標、競賽設立了網點規模獎、網點達標獎、能人奉獻獎和節點清零獎。激勵獎項的設立猶如一劑強心針，營造了各支局在一季度代理保險業務發展中你追我趕的良好氛圍，同時為二季度代理保險業務發展奠定了堅實的基礎。

（三）搶占市場、強力外拓。

搶抓旺季及利率下調的時機，通過高現價的好產品在全縣范圍內做好禮品不如好產品的宣傳，主動出擊與農商行錯位經營，挖他行客戶、搶金融市場，一季度要約他行客戶及外出返鄉人員,召開形式多樣的代理保險有效理財沙龍、微沙30余場次，新增保費4000余萬元，外拓營銷保費占比達47%。3月6日和3月7日,全縣15個農村網點同時啟動客戶答謝會,共邀約客戶400余人,通過產品宣導,現場客戶促成100余人,形成有效保費642萬元,此次活動的成功開展再次驗證保險業務必須強外拓,邀客戶,做活動,一對一,將合適的產品銷售給適合的人.從而保證了有效保費質量.（四）、包點掛片、保障有力。

為配合旺季生產，我局大力推行一線工作法，章局長要求所有機關人員深入基層幫扶發展，協助支局開好兩會支局動員會、每日晨夕會，做好兩訪訪村組干部、訪滿期保險大客戶），轉好兩型躉交向期交轉型、窗口展業向微沙轉型等規定動作要求，年前縣局20名機關人員在局長的帶頭下，分赴18個網點支局駐點，與支局員工同吃同住同工作至臘月二十八，做到了調研市場在一線、走訪用戶在一線、轉型營銷在一線、交心談心在一線，通過掛點人員直接發展保費600多萬元。

（五）期滿轉保、效果明顯。

第四篇：郵政代理保險業務經驗材料

在省公司的正確領導下，在省專業局和市局的大力支持下，20**年鄭州郵政代理保險業務繼續保持著又好有快的發展勢頭。在營銷業績方面，20**年1-2月份，鄭州郵政代理保險共實現代理保費1.58億元，較去年同期提升210%，累計增長保費1.**億元！實現業務收入1006萬元，完成年收入計劃的37.4%。在隊伍建設方面，鄭州郵政代理保險現有團隊經理13人，保險代理員189名，勞動合同簽訂率為100%，團隊人員穩定，業務技能不斷提高，月人均保費45萬元，保險團隊業績占比高達99.7%，位居全省第一。全區除25名上崗三個月的新人外，其余164名保險代理員均取得了代理人資格證。今年前兩個月，我局共有87名代理員達到初級客戶經理營銷定額的形象進度，有2名團隊經理達到客戶經理的形象進度，有10名團隊經理達到高級客戶經理的形象進度。

一、主要經驗

（一）精耕細作，市區團隊鑄輝煌

自全省代理保險組建專業化隊伍以來，幾年來鄭州郵政代理保險打造了一支執行力強、綜合素質高、營銷能力強的保險團隊。徹底擺脫了全員營銷的發展模式。區、縣局長稱贊我們：鄭州代理保險專業“支撐最到位、隊伍最健全、成效最顯著、領導最放心”。特別是市區團隊，連續三年在全省團隊業績排名中一直處于領先地位。**年短短兩個月共實現代理保費6000多萬元，高居全省第一。

截止2月底，鄭州市區共涌現出1個保費在300以上的網點，13個保費在200以上的網點，26個保費在100萬以上的網點。取得上述業績，我們主要采取了以下做法：

20**年，鄭州市政府對城區進行改造，大規模的都市村莊拆遷，許多都市村莊拆遷戶得到了政府的補償款，我們團隊人員得到這一商機，立即行動起來，跟蹤調查拆遷進度，核實拆遷戶什么時候能拿到補償款，并在重點區域進行拉網式宣傳，著重開發拆遷戶客戶群體。至今，我們已經從都市村莊拆遷戶中開發了將近1000萬元的保險業務，僅東明路網點開發的一個拆遷戶客戶，就來郵政辦理了六份保險，總保費達120萬元！

鄭州市近幾年涌現出來很多的高檔社區，管理嚴格，不利于代理員進社區宣傳。針對這一情況，我們組織代理員進行想辦法出主意，主動找收投局和投遞班合作，利用投遞員能自由進入社區的優勢，在報紙中夾帶宣傳頁投遞到戶。這樣的宣傳起到了顯著的效果。據統計，現在來我們網點辦理保險的客戶，90%以上是由保險代理員走出去宣傳開發的。代理員立足于網點但不依賴網點，真正做到了不與網點爭資源，不僅吸引大批客戶前來辦理保險業務，還帶動網點其他業務的發展，贏得了區局長、所主任以及營業員的贊譽。

經過幾年的發展，我們已經積累了大量的客戶資源，我們在這些珍貴的客戶資源上進行了深耕細作，取得了良好的效果。例如，今年國壽公司的分紅好，明顯高于同期銀行存款利率。保險代理員拿到分紅報告后，以此為契機進行宣傳，給每一個買過保險的客戶打電話進行回訪，對以往的老客戶進行了深挖，老客戶開發率達到了80%以上，二七區甚至達到了90%！

像這樣的營銷實例還有很多，很多的保險代理員以網點為依托，以社區為重點進行宣傳和深耕細作，真正的做到了用心經營。很多代理員每天宣傳到晚上八九點仍不知疲倦，天天在崗仍然樂此不疲。像這樣激情投入的不僅是我們的代理員，更有一些優秀的團隊經理，像金水區的團隊經理薛秀琴，每天7：50準時出現在轄區內的網點。甚至到深夜12點，代理員還能接到薛秀琴的短信，統計業績、鼓勵代理員并幫她們解決實際工作中出現的問題。這樣愛崗敬業的營銷人員，在鄭州市區團隊比比皆是。當別人問起薛秀琴為什么那么投入時，她這樣講：“郵政局給了我第一份工作，這也將是我的最后一份工作。在這里，我的人生價值得到了體現，我每天工作的很快樂，現在又有了省公司的好政策做保障，在這里工作有奔頭！”的確是這樣，她樸實的話語反映出了基層營銷員真實的想法，映射的是我們省公司好政策在基層的普遍反應。營銷人員的激情投入，是因為她們有強烈的歸屬感，因為她們把郵政代理保險當成了自己的事業，因為在這里她們勞有所得，因為她們在這里體會到了郵政企業的魅力！全省郵政在**總經理的帶領下，在省公司好政策的激勵下，在省專業公司的指導和市局的支持下，在郵政這樣和諧、開放的大家庭，我們的代理員怎么能不把工作當成自己的事業？怎能不全情投入？

（二）深挖潛力，縣局業務大提升，更多精品文章來自，省公司383、384、385和409號文件出臺后，在省專業公司劉憲申總經理親自指導下，鄭州代理保險組織全體人員先后五次學習省公司文件，要求每個員工對照文件定位，找目標、找晉升。六縣一區保險專業負責人都摩拳擦掌，紛紛表態要以收入規模或增幅，享受副科級待遇。保險代理員對自己重新定位，認識到通過個人努力可實現身份轉化，奮斗目標更為明確，工作干勁更足！

為迅速啟動縣局業務，**年我們選派市區優秀的團隊經理擔任主抓縣局的負責人，對縣局進行重點幫扶，元旦期間提前策劃，精心組織，依次在六縣一區組織開展了規模宏大的保險業務啟動大會。在各場業務啟動會中，縣局一把手均親自到場，各專業負責人都前來觀摩。業務啟動會堅定了信心，鼓舞了士氣，確立了目標，起到了強力啟動業務的目的。今年六縣一區代理保險保費量較去年增長7495萬元，增幅279.6%。業務量占比迅速提高，截至目前，縣局業務占比已達68.85%，較去年底提高11.5個百分點。

（三）以人為本，新團隊經理顯身手

保險團隊的發展，離不開稱職的團隊經理。為給**年發展打好基礎，經過競聘選拔，**年底我們選聘獲得國家局營銷創百優稱號的薛秀琴擔任金水區團隊經理，選聘優秀保險代理員郜海燕擔任中原區團隊經理，選聘登封局優秀保險代理員擔任滎陽局團隊經理。人員調整后不久，上述三個局的保險發展面貌煥然一新。中原區保險團隊多次保費名列市區團隊第一，屢獲市區優秀團隊稱號，金水區團隊的月均保費由去年的260萬元提升至500多萬元，滎陽局的月均保費由去年的290萬元提升至890多萬元！

成績面前，我們也看到很多不足。例如縣局之間發展不平衡，個別縣局發展相對滯后，在全省縣局的排名與當地的經濟條件不匹配，市區郊區局的保險發展也沒有實現大的突破。

目前股市震蕩，許多股民、基民退出資本市場，大量閑置資金給保險業帶來新的發展機遇。各家保險代理機構紛紛抓住有利時機，擴大市場份額。全省郵政代理保險發展呈現井噴式發展，其中信陽局更是處于領跑地位。在鄭州金融市場上，建行、農行等加大代理保險業務的發展力度，也已組建以大堂經理為首的保險營銷隊伍，以保險手續費收入彌補基金的收入缺口。形勢告訴我們，商機無所不在，競爭日趨激烈，唯有不斷創新，提升核心競爭力，才能立于不敗之地！雖然目前鄭州郵政代理保險面臨著壓力與挑戰，但我們深信，依靠強大的保險團隊，在省市一體化的優勢保障下，我們有信心、有決心取得新突破！

二、目標及措施

1、營銷目標

3月份單月實現代理保費1.4億元，確保一季度完成半年保費計劃，完成全年收入計劃的50%。

2、工作措施

一是繼續加大客戶二次開發力度，根據分類整理出來的客戶檔案，通過電話回訪等形式，對廣大老客戶進行回訪，帶動新險種的銷售。二是深入挖掘郵政多年來積累的客戶資源。與投遞員、速遞員充分結合，借助他們平時走街串巷、客戶資源豐富的優勢，由保險代理員上門拜訪客戶，拓寬業務發展渠道。三是開展市區與縣局團隊間的業務對抗賽，促進整體業績的上升。四是繼續調整險種結構，提高期交的業務占比。

總之，請**總經理及省公司黨組放心，我們將堅定不移地執行省公司營銷體系建設的指導方針，緊緊靠專職營銷隊伍，加強專業化管理，健康發展保險業務，實現業務新跨越。謝謝大家！

第五篇：代理保險業務自查報告

**商業銀行股份有限公司

關于開展代理保險業務自查的報告

**監管分局：

為進一步查找代理保險業務中存在的問題和不足，促進保險業務的合規有序發展，**商業銀行根據代理保險業務自查方案要求，結合轄內實際，組織轄內機構開展了代理保險業務自查，現將自查情況報告如下：

一、保險業務開展情況

至2018年7月末，我行共代理保險業務**筆，金額**萬元，實現手續費收入**萬元。今年共出險**戶，金額**萬元，已理賠7 戶，金額**萬元，拒賠** 戶，金額**萬元，理賠率**%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業務是財險和壽險，當借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負責在保險期限內代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內。

二、自查情況

（一）保險公司人員駐點情況。與我行合作的三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯系人員，主要負責單證的送達、保險金額的核對、保險理賠等工作。

（二）銷售行為規范及銷售投資鏈結保險情況。**商業銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結保險等復雜保險產品，人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。

（三）銷售人員管理與考核情況。根據《商業銀行代理保險業務監管指引》的監管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業代理業務許可證，每個營業網點在代理保險業務前都取得中國保監會頒發的經營保險代理業務許可證，并接受保險公司培訓。我行按月對基層信用社代理保險業務進行考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結算手續費時均據實開具《保險中介服務統一發票》，手續合規合法。

（四）代理保險產品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。

（五）嚴格保險公司準入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經營業績、社會信譽、理賠服務、計費標準等各項指標，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國**有限公司、**人壽保險股份有限公司和中國**保險股份有限公司。

（六）我行無通過網上、電話銀行等渠道銷售保險產品的情況。

（七）積極處理保險理賠。各網點出現保險事故后，先通過我行中間業務人員進行報備，中間業務人員向保險公司報案，待相關理賠手續準備齊全后，上報保險公司，保險公司再進行調查核實，符合條件的最多1個月內理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至

6月末共出險**筆，金額**萬元，已理賠*筆，金額**萬元，未處理的尚有**筆，金額**萬元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。

三、存在的問題

（一）宣傳不到位，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽。

（二）員工對保險的具體知識學習不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務，無法適當處理保險理賠案件。

四、下一步工作措施

（一）加大宣傳力度，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產品性質，維護好社會形象，消除不良影響。

（二）加強員工培訓和學習，規范內部操作，做好風險防控。密切關注保險公司每年公司治理狀況、財務狀況、償付能力充足狀況、內控制度健全性和有效性、近兩年受監管機構處罰情況及客戶投訴處理等相關情況。

（三）建立有效投訴處理機制，與保險分工協處，督促保險公司建立風險處置應急預案，確保能妥善處理保險理賠事件。

**商業銀行股份有限公司 **年**月**日