第一篇：2013年財務會計部職員述職報告

2013年度述職報告

各位領導、同事：

我是來自財務會計部一名職員，名叫*****，現年***歲，中共黨員。現在，我就將2013年在財務會計部的具體參與和分管的工作情況向各位領導、同事們進行匯報：

1、積極做好信息披露工作，兌付社員股金紅利。按照銀監監管部門要求和信用社股金管理辦法，聯系會計事務所，做好2012年度的報表審計報告工作，配合聯社辦公室做好2012年度的信息披露工作，及時地兌付2012年度社員股東分紅，維護社員股東權益。

2、協處部門經理做好2012年度所得稅匯算工作。積極探討、精讀國家財政部、國稅總局陸續下發有關各種所得稅優惠政策文件，與當地國稅部門工作人員交流學習，用好用活國家優惠政策，準確匯算匯繳企業所得稅,做好了我社2012年所得稅匯算清繳工作。

3、協處部門經理做好央行票據后續監測考核指標的測算工作。為確保我社央行票據后續監測考核指標能夠達標，會同發展部、風險部、審計部對各項考核指標進行了測算。

4、積極參與會計基礎檢查工作。通過檢查，增強我社會計基礎管理工作，規范員工業務操作流程，強化內部控制，提升了會計管理水平、會計服務質量和會計操作風險防控能力。

5、做好個人存量賬戶核查工作、反洗錢工作。

一）是存量個人身份信息真實性核查工作情況，**月參

加省聯社組織的個人存量賬戶核實系統上線前培訓，并于**年*月**日完成對全轄員工轉培訓工作，確保系統上線穩定運行。通過懸掛橫幅、LED顯示屏播放存量個人賬戶核實內容及向社會發布張貼通告等多途經進行宣傳做實存量個人賬戶宣傳工作，讓客戶按時到我社進行身份核實。截止2013年12月末，我社個人存量核查進度達100%。完成了我社2013年個人存量賬戶核實工作目標任務要求。

二）是加強反洗錢培訓、宣傳力度，創造良好的內部環境和社會環境。于2013年**月**日在聯社會議室舉行反洗錢法規法規培訓，提升員工的反洗錢理論知識和水平；同時加強對反洗錢監測系統補錄補正的督促力度，使我社反洗錢監測系統大額、可疑數據進行審核上報，補錄、補正率100%，未出現漏報情況；加強反洗錢宣傳活動開展，通過轄區懸掛橫幅、*個LED電子屏流動播放“警惕洗錢陷阱，遠離犯罪”主題反洗錢宣傳。較好完成了2013年既定反洗錢內容目標任務。

6、與各部室能力配合，積極主動開展假幣專項治理工作，暢通人民幣流通環節，維護持幣人合法權益和信用社聲譽。一）、不斷提升反假貨幣機具配置水平

為提高服務水平，防范和堵截假幣事件的發生，提高公眾對我社的信任，確保人民幣柜臺收付業務工作的正常開展，我社加大了反假貨幣機具配置力度。截止2013年12月，A類點鈔機**臺，B類***臺，C 類***臺，具備冠字號功能***臺；取款機***臺其中具備冠字號功能***臺，另三

臺雖不具冠字號配有冠字號清分機***臺，加鈔都經具備冠字號清分機進行加鈔的；存取一體機**臺，具備冠字號。較好的完成年初我社2013年冠字號計劃。二）、完成了2013年反假貨幣宣傳和培訓目標任務

三）、不斷完善反假貨幣管理機制

積極加強持證上崗管理。積極聯系參加當地人行的各項反假培訓并協調參加人行組織的反假資格考試，2013年我社假幣資格年審為***人，新參考**人。到2014年，要求我社所有臨柜人員100%持證。

7、積極參加人行人民幣結算帳戶專管員培訓考試。2013年**月**日，我社***名員工參加人行舉行的人民幣結算賬戶專管員培訓，并全部通過考試取得上崗資格，構建了我社與人行結算賬戶開立的綠色通道。

8、股本金的驗資工作。積極主動地做好了2012年股本金的驗資工作及注冊資本金的變更工作。

以上就是本人2013年在財務會計部具體工作情況，不妥之處，請各位領導、同事予以批評指正。

謝謝！

述職人：***

2014年1月11日

第二篇：財務職員述職報告

2011年個人述職報告

本人自09年6月底進XX公司已有兩年多,在此期間一直在電源財務部入職.從開始的一點實踐經驗都沒,到現在可以略微幫領導分擔工作,中間的成長跟同事和領導的包容是分不開的.我很由衷地感謝這個可以讓我成長、增長業務知識的部門 , 接下來我將這兩年在該部門所負責的具體事項做簡要的分析.一、負責電源統計工作:

1.每日9點之前負責將充電,維修車間的統計日報表錄入K3系統,并每天及時與電池公司的統計科核

對數據,確保數據的準確無誤.2.錄入K3系統后,同時錄入電腦臺賬,然后對K3與臺賬進行核對,做到K3與臺賬與電池統計科三方

數據統一.3.每個月的10號,20號,30號與各車間統計進行賬務核對.4.月底最后一天負責車間統計手工報表的審核工作(包括材料,半成品)與K3數據一致,完成后及時

上報本部門負責人處.二、負責采購發票工作:

1.對采購發票以及入庫單進行核對

2.發票在采購模塊中及時錄入,并生成會計憑證,然后交給負責人處審核,做到賬賬相符.3.集團內部采購發票的催討工作,保證認證抵扣工作的到位.4.每月初采購發票全部錄入完成之后,要求將進項稅與認證抵扣稅金一致,出現差錯要及時查找,確

保兩邊數據的統一一致.5.負責每個月5號前編制采購匯總表,對各公司的采購價進行具體的編制,然后再轉交給部門經理及

集團財務成本會計處.三、負責運輸、專用發票的抵扣工作

1.將每個月的運輸發票和專用發票進行網上認證抵扣

2.專用發票的抵扣聯要與記賬聯同步抵扣與入賬,確保月底稅額待抵扣工作的順利進行.3.月初,將認證抵扣稅金與采購發票的進項稅進行核對,如果出現不平現象及時查找,確保財務報表的及早完成.四、負責銷售工作的完成:

1.每日負責講售后服務部送營銷部的T庫的退回電池出庫單生成銷售發票.2.每月25號之前要與營銷計劃部、售后服務部進行八個月內退回電池的核對,并負責把每月的退回

紅藍字明細從K3中引出發給售后部負責人核對.保證三方數據的一致.3.負責增值稅專用發票的審核,并及時生產會計憑證.4.每月初3號之前負責將銷售賬務的銷售訂單,發貨通知單,銷售出庫單,銷售發票等環節進行數量,金額的核對準確.5.月底在收款工作全部做完后,負責將收款收據和其他應收單等單據引出來,協助營銷計劃部進行賬

賬核對.五、其他完成工作:

1.配合其他同事在應收模塊中完成對業務費,返利及代扣稅金的錄入.2.每月月底最后一天參與車間盤點工作,對公司負責,對自己負責,認真盤點.概括的把工作分為五項來闡述,在工作中這五大項中還有略微不足的地方,對于采購發票的進項稅與專用發票的抵扣稅金還缺乏仔細,在月初采購發票做賬完成后,抵扣稅金未抵扣的采購發票未做進項待抵扣,增加了查找工作的不必要麻煩.針對自己的不足,對自己定制了一個規劃:

一、業務知識除了在實踐工作中不斷吸收外,還要給自己對外上補習班進行充電.理論與實踐的相結合,在學校學到的東西其實是最基礎的,對專業相對不重視性,業務知識相對比較匱乏, 而且沒有經歷過實際性的賬務處理,從而讓自己上手較慢.經過兩年在公司的鍛煉跟學習,從最基礎的統計開始做起,對公司整個流程進行分塊式消化,對財務來講,必須熟悉每個流程,包括產品的原材料,制作工序,然后完成整個產成品的過程都必須逐一的了解.必要時,利用下車間的機會向車間統計請教有關產品方面的知識.這對自身來將,基礎要穩扎穩打,上層建筑才會更加鞏固.在剛進公司的第一個月部門領導為了讓我更快的熟悉公司的產品,相繼在裝配,充電車間學習,這對我后來對統計工作有很大的幫助.回歸到自身專業來講,更重這塊要放在業務上.在實踐中經常性犯錯,不仔細是最大的不足,這也正是專業知識不扎實的原因.所以在專業知識上,要下苦工去學習.只有理論跟實踐相結合,業務水平才能得到提升.才能讓自己獨擋一面.二、在實踐方面我希望自己接下來的時間能有一個提高,并且要提高自己的工作效率,仔細中確保準確率.任何工作我們都應要仔細認真,對于財務更是要本著百分之一百的認真跟仔細.恰恰平時我對賬務不夠仔細,從而導致很多時候發生錯誤,耽誤了后續工作的開展.實踐中除了認真仔細這塊,業務的擴展也是我努力的方向.不單單停留在現有水平上,工作要積極主動,只有更多的接觸到業務,才能提升業務水平.因此,主動性很重要.要學會討事做,而不是等人派發工作下來.財務上很多業務都具有重復性,不厭其煩的做,做到爛,刻在自己的思維里,那就是自己的東西了.只有不斷的去實踐,才能接觸到更深更廣泛的知識.三、加強自身的主動性,如果覺悟要靠與身俱來的IQ,那后天的主動性EQ就可以培養,我不夠努力,我不夠專業,我不能獨擋一面,因爲我缺乏主動性.我只會等著領導給我工作,給我工作,還是給我工作,從不主動去討工作,對于這點,第一年很可能一直都是處于這種狀態.第二年,我略有改變,會跟同事講,需要我幫忙嗎? 第三年,我正在努力進步.也因此,手頭上的工作充實的可以讓我一天覺得只存在了幾個小時.回家還會想著桌上還有多少事情是留著明天要完成的.我進步不是很大,但是每天進步一小步,一年就進步一大步.四、充滿自信,一個人的自信心來源于對內心世界的完美追求和自我完善.從我們慢慢褪去學生的羞澀跟稚嫩,我們就應該要自信的面對未來.對于角色的完美轉變,我們要自信滿滿的面對人生新的起點.在工作中杜絕猶豫不決,唯唯諾諾,要自信的面對領導,同事和工作,給人呈現積極樂觀向上的工作狀態.從而提高自己的工作熱情.不管三年還是五年,這都是第一個規劃,這是人生的第一份工作,我珍惜 并將它持之以恒的延續,我努力在每一天,改變在每一天,進步在每一天.因爲我們是XX人,所以XX的未來需要我們為他好好的努力,我們在不同的崗位上,或是職員或是領導,或是做的是最臟最累的活,或是做的是小心謹慎的.在我們心里都會有一個信念,就是做好自己的本職工作.認真對待工作中的每一次失誤,讓自己成長.這樣,XX的每一次喜悅都會因爲我們而美麗,而青春!

XX財務部

XX

2011年12月21日

第三篇：財務會計部崗位職責

中鐵二局成渝項目部財務會計部崗位職責

一、出納崗職責

1、根據已審批的資金計劃支付資金，并完善各項收付款手續。

2、負責提取日常開支所需現金，控制每日庫存現金數量，保證現金安全。及時、準確的登記現金日記賬，銀行存款日記賬。

3、辦理職工及勞務工工資卡，并負責發放工資卡。負責到施工現場發放無工資卡勞務工的工資。

4、負責項目責任承包風險抵押金的收取及臺帳管理，負責登記項目上交款臺帳。

5、負責每月銀行對帳單的打印、核對、簽認。負責各種銀行結算空白憑證的保管、領用、注銷工作。

6、負責資金收支臺帳數據更新。

7、負責資金周報表、資金監管報表的編制、匯總、報送。

8、完成領導交辦的其他臨時任務。

二、會計崗位職責

1、正確計算，及時登記各項與工資有關的臺賬，完成相關資料的裝訂。

2、負責收集和復核勞務班組的工資計算，完善相關勞務工工資發放手續，及時更新勞務工工資發放臺賬。

3、負責計價、報銷等憑證的編制，及時清扣備用金。

4、負責落實各項處罰決定的清扣清收，更新相應的罰款和獎金兌現臺賬。

5、建立項目部低值易耗品使用臺帳。

6、負責編制貨幣資金收付款憑證。

7、負責各項內業資料的收集、歸檔、裝訂。

8、完成領導交辦的其他臨時任務。

三、核算崗崗位職責

1、負責對項目部及各個作業隊物資消耗賬務處理。

2、負責每月及時歸集和梳理項目部及下屬各個作業隊的現場經費。

3、配合會計崗完成計價單、報銷等轉賬憑證的編制，建立計價臺賬。

4、指導、配合作業隊、班組完成核算資料。

5、負責每月發放勞務工工資后，和勞資部門一起到作業隊完成勞務工工資事后監督。

6、負責配合計合部完成責任成本分析。

7、負責合計憑證裝訂。

8、完成領導交辦的其他臨時任務。

四、財會部長崗位職責

1、負責擬定資金籌措方案，并負責資金籌集。

2、按次編制資金使用計劃，并負責向項目領導及公司報批，嚴格按照公司財務部審批來安排支付資金。

3、負責項目部資金安全，控制資金風險，跟蹤勞務工工資發放情況信息反饋。

4、負責完成項目上繳款計劃，按時上交各項基金、折舊。

5、負責建立健全項目部財務管理制度，構建作業隊成本歸集和核算體系，指導作業隊完善相關費用歸集。

6、參與簽訂項目部經濟合同和協議，建立合同臺賬，并監督合同執行情況。

7、負責項目部報銷審核，憑證審核。

8、負責組織月度、季度、報表編制。

9、負責建立成本費用歸集臺賬，業主驗工臺賬。

10、負責項目部稅務策劃，協調地方稅務機關、業主、局指揮部及項目部等其他部門關系。

11、組織項目部經濟活動分析。

12、完成領導交辦的臨時任務。

第四篇：財務會計部工作總結

財務會計部工作總結

一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成

年初，本著“效益優先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十

一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務管理，規范財務行為，努力增收節支

1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

2、規范財務行為，合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、及時清收違規投資，規范投資行為

根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求，加大了對違規債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續與太平洋保險公司洽談給付；密切關注南方證券

托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》，規定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業務，提高了資金使用效益。

四、申請發行專項中央銀行票據**萬元

為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》（國發[XX]15號）和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》（銀發[XX]181號）、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監分局

批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。

根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、加強內控建設，堵塞經濟案件的發生

1、為了進一步規范農村信用社的業務操作，嚴格執行各項內控制度，強化內部管理，促進各營業網點依法合規經營，防止各類案件的發生，我們修

改和補充了《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》，把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規范了各項業務操作規范，提高了全體員工的業務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發生。2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監察審計部選擇了*****等五個營業網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業務，對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交

流。活動結束后，我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求，規范會計出納業務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險

今年以來，為加強我 社賬戶管理和現金管理，配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監部門和人民銀行；第三階段，配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基本

賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力，規范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行為，進一步確保了我社依法合規經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。

八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務操作規程》等文件。在綜合業務上線后，對全

轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發了三期會計業務培訓資料，分別是《出納業務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規范標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》，并根據《出納業務培訓資料》的內容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內勤人員適應上線后新的業務系統操作要求。

2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業網點的會計出納基本制度的落實、工作質量、財務制度執行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現場糾正，并針對存在的違規違紀行為對有關責任人進行罰款和通報，促進各網點認真落實各項規章制度。

九、下一工作目標

1、加強柜面人員業務培訓與考核，組織技術練兵、技能評級等，努力提高業務人員素質。

2、開展柜員制調研，爭取盡早實行柜員制。

3、健全內部管理制度，做到依法核算、合規經營。

4、強化會計輔導與檢查的力度，杜絕安全隱患。

第五篇：工作總結2004財務會計部工作總結

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2004財務會計部工作總結

2004年，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策，嚴格執行金融法律、法規相關規定，依法合規經營，制定和完善了內控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下，努力完成聯社主任室下達的工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務于基層上，較好地完成了本的各項工作，現將本年工作總結匯報如下：

一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成

年初，本著“效益優先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務管理，規范財務行為，努力增收節支

1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

2、規范財務行為，合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、及時清收違規投資，規范投資行為

根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求，加大了對違規債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續與太平洋保險公司洽談給付；密切關注南方證券托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》，規定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業務，提高了資金使用效益。

四、申請發行專項中央銀行票據**萬元

為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》（國發[2003]15號）和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》（銀發[2003]181號）、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發[2004]4號）文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監分局批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。

根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、加強內控建設，堵塞經濟案件的發生

1、為了進一步規范農村信用社的業務操作，嚴格執行各項內控制度，強化內部管理，促進各營業網點依法合規經營，防止各類案件的發生，我們修改和補充了《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》，把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規范了各項業務操作規范，提高了全體員工的業務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發生。2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監察審計部選擇了*****等五個營業網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業務，對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流。活動結束后，我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求，規范會計出納業務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險

今年以來，為加強我社賬戶管理和現金管理，配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監部門和人民銀行；第三階段，配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基本賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力，規范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行為，進一步確保了我社依法合規經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。

八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務操作規程》等文件。在綜合業務上線后，對全轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發了三期會計業務培訓資料，分別是《出納業務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規范標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》，并根據《出納業務培訓資料》的內容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內勤人員適應上線后新的業務系統操作要求。

2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業網點的會計出納基本制度的落實、工作質量、財務制度執行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現場糾正，并針對存在的違規違紀行為對有關責任人進行罰款和通報，促進各網點認真落實各項規章制度。

九、下一工作目標

1、加強柜面人員業務培訓與考核，組織技術練兵、技能評級等，努力提高業務人員素質。

2、開展柜員制調研，爭取盡早實行柜員制。

3、健全內部管理制度，做到依法核算、合規經營。

4、強化會計輔導與檢查的力度，杜絕安全隱患。