第一篇：合同詐騙罪與民事欺詐行為之比較

合同詐騙罪與民事欺詐行為之比較

梁曉旭

(山西省人民檢察院, 山西 太原 030006)

摘要2合同詐騙與民事欺詐糾紛是兩類既相似又不相同的合同行為。在司法實踐中, 這兩 者往往容易被混淆, 導致許多判決結果存在爭議。因此, 對兩者進行全面分析, 認真把握兩者在行為人主觀故意、客觀表現、履約能力、履行態度以及取得財物的處置等方面存在的不同, 對于我們分清違法與犯罪的區別, 更好地懲治違法、打擊犯罪具有十分重要的理論和現實意義。

關鍵詞：合同詐騙, 民事欺詐, 區別

當前, 隨著市場經濟的飛速發展, 經濟主體之間的交往活動日益頻繁, 當事人之間因簽訂、履行合同引發的糾紛日益增多, 司法機關受理的合同詐騙案件也呈逐年大幅上升趨勢。針對采取部分虛構事實、隱瞞真相的手段騙取對方當事人與其簽訂合同的行為, 究竟是民事欺詐還是合同詐騙犯罪? 如何判斷其主觀上具有非法占有故意? 由于現行法律規定不明確, 導致司法實踐中認定該類案件在罪與非罪問題上存在較大分歧, 出現不同地區的法院, 甚至同一法院不同的承辦人和合議庭可能就同一案件事實會做出截然不同的兩種判決。因此, 亟需從理論上和實踐上加以探討和解決。

民事欺詐是指在民事活動中, 一方當事人故意以不真實情況為真實的意思表示, 使對方陷于認識錯誤, 從而達到發生、變更和消滅一定民事法律關系的不法行為。它與合同詐騙罪的相同點是: 兩者都發生在經濟交往活動中, 都有明確當事人權利義務關系的合同存在, 兩者在客觀上都采用欺騙方法, 包括捏造、歪曲事實和隱瞞事實真相等, 意圖使對方陷入錯誤;兩者都是在故意的心理狀態下行/騙, 不存在過失問題;行為人都可能對特定的財物處于不法占有狀態, 即非法占有對方按合同規定交付的/標的物。由于二者之間有如此的雷同點, 因此明確二者的關系, 是正確區分罪與非罪的重要保證。筆者認為合同詐騙與民事欺詐有以下幾點不同:

1.主觀目的不同。

民事欺詐行為的當事人采取欺騙方法, 旨在使相對人產生錯誤認識, 做出有利于 自己的法律行為, 然后通過雙方履行該法律行為謀取一定時/ 非法利益0, 其實質是牟利, 主觀惡性較合同詐騙行為人的主觀惡性要輕, 只是通過與對方訂立合同, 想占對方的便宜, 在顯失公正的交易中謀取不法利益, 如借雞生蛋者, 還有如夸大履約能力騙簽合同。而合同詐騙罪雖然客觀上可引起他人一定民事法律行為的/ 意思表示0, 但行為人并沒有承擔約定民事義務的誠意, 而是只想使對方履行那個根本不存在的民事法律關系的/ 單方義務。對于合同而言, 簽訂合同的著眼點不在合同本身的履行, 而在對合同標的物或定金的不法占有0其訂立合同的目的并不是去占些對方經濟上的便宜, 而是要非法占有、控制對方的財物。即使在訂立合同時付預付款、搞擔保, 也不過是體現/誠意的煙幕、獲取對方信任的詐術、引誘大魚上鉤的餌料, 財物到手就據為己有, 不再履行合同規定的義務。因此, 可以得出結論: 合同詐騙罪是以直接非法占有公私財物為故意內容, 而民事欺詐則是通過雙方履約來間接獲取非法的財產利益。

2.客觀表現不同。

(1)在行為方式上, 合同詐騙罪都是作偽;而民事欺詐行為則不僅表現為作為, 還有相當一部分表現為不作為。(2)從欺詐的程度看,合同詐騙罪中的虛構事實或隱瞞真相, 以及非法占

有他人財物的行為已達到了一定程度, 需要由刑法來調整;而民事欺詐行為雖然在客觀上也表現為虛構事實或隱瞞事實真相, 但其欺詐行為仍在一定的限度內, 仍應由民事法律來調整。(3)從欺詐內容看, 合同詐騙罪的行為人根本沒有履行合同的能力和實際行動;而民事欺詐行為中仍有民事內容的存在。(4)從欺騙的手段看, 合同詐騙罪的行為人意圖

利用經濟合同達到騙取錢財的目的, 總是千方百計地冒充合法身份, 如利用虛假的姓名、身份、空白合同書, 虛假的介紹信和授權委托書等, 以騙取對方的信任使行騙得逞;而民事欺詐行為人一般無須假冒合法身份。

3.履約能力不同。

簽訂合同能否履行是區別民事欺詐與合同詐騙的根本區別。民事欺詐人與受欺

詐人訂立合同一般是能夠履行合同的, 其后果只是顯失公正。如乘人之危, 以少額支出, 獲得對方的大額財物, 或某種臨時急用, 騙訂合同, 并且承認債權債務關系, 臨時占用對方財物于合法的急迫用途, 能在不長的時間償付債務、理賠等等行為, 屬于能履行合同的民事欺詐。而合同詐騙人訂立合同并無履行的意愿和履行合同的能力, 如前面所講的行為人沒有履行合同的物質條件, 或提供的擔保人在法律上是不合格的, 甚至是假的。結合辦案過程中遇到的情況, 筆者認為對于履約能力應從以下幾方面予以考慮:

第一, 有完全履約能力, 但行為人自始至終無任何履約行為, 而以欺騙手段讓對方當事人單方履行合同, 占有對方財物, 應認定為合同詐騙罪。

第二, 有完全履約能力, 但行為人只履行一部分, 如果其不完全履行的目的旨在毀約或避免自身損失或由不可避免之客觀原因造成, 應認定為民事詐欺行為;如果其部分履行意在誘使相對人繼續履行, 從而占有對方財物, 則應認定為合同詐騙罪。

第三, 有部分履約能力, 但行為人無任何履約行為, 而以欺騙手段誘使對方履行合同, 占有對方財物, 應認定為合同詐騙罪;反之雖有部分履約行為,但附有積極的履約行為, 即使最后合同未能完全履行, 亦應認定為民事欺詐。

第四, 簽訂合同時無履約行為, 但事后經過各種努力, 具備了履約能力, 并且有積極的履約能力, 則無論合同最后是否得到完全履行, 亦不構成合同詐騙罪。

4.履約合同的態度不同。

民事欺詐人所簽訂的合同雖然是顯失公正的, 但欺詐人一般能努力履行合同規定的內容, 以防止夜長夢多, 雞飛蛋打, 不能獲得顯失正的利益。如行為人夸大自己履行合同的能力, 與他人簽訂大于自己履約能力的合同后努力履行合同, 防止因欺詐民事行為無效。而合同詐騙對合同的履行采取消極態度, 或設連環騙局拆東墻補西墻, 或長期拖欠不還, 或騙取財物后, 揮霍浪費無法返還等等。

5.標的物的處置情況不同。

當事人沒有履行義務或者只履行一部分合同, 則當事人對其占有的他人財物的處置情況, 很大程度上反映了其當時的主觀心理態度, 不同的心理態度, 對合同標的物的處置也必然有所不同。0所以, 當行為人沒有履行合同的原因難以說明或者部分履行合同的行為是否真實難以斷定時, 可以從對他人財物的處置情況, 認定其主觀上是否有/ 非法占有0 的目的。其一, 如果行為人將取得財物全部或大部分用以揮霍, 或者從事非法活動、償還他人債務、攜款逃匿等, 應認為行為人有非法占有之故意, 其行為構成合同詐騙罪。其二, 如果行為人將取得的財物全部或大部分用于合同的履行, 即使客觀上未能完全履行合同之全部義務, 一般均應認定為民事欺詐, 不宜以合同詐騙論。其三, 如果行為人將取得的財物用于自己合法的經營活動, 當其有積極的履行行為時, 應認定為民事詐欺: 當其沒有履約行為時, 應認定為合同詐騙;但是,行為人雖不履行合同, 卻在合同有效期限內將對方財物予以退還, 仍應視為民事欺詐。

筆者認為, 在現有法律規定不很明確的情況下,分合同詐騙罪與民事欺詐的行為, 應

結合上述情況, 進行綜合的分析、比較后再作出判斷與認定。同時建議最高立法機關或司法機關應參照1996 年最高人民法院關于審理詐騙犯罪案件具體應用法律的若干問題的解釋, 并結合近年來司法實踐經驗,盡快制定、出臺關于認定詐騙案件犯罪嫌疑人主觀上有故意非法占有等方面具體的立法或司法解釋。

參考文獻:

112夏朝暈.試論合同詐騙罪1J2.法商研究,1997,(4): 78.122熊選國.論利用合同詐騙罪與民事詐騙行為的界限1J2.法學評論, 1990,(1): 41.(作者系山西大學法學院碩士研究生)

第二篇：如何區別合同詐騙罪和民事欺詐行為

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如何區別合同詐騙罪和民事欺詐行為

核心內容：如何區別合同詐騙罪和民事欺詐行為?要從主觀目的，客觀方面，履行合同的實際行為，處理所獲財物的方式，產生的法律后果來進行區別。還有如何判斷非法占有目的。

一、合同詐騙罪與民事欺詐行為的區別

如何區別合同詐騙罪和民事欺詐?理論上普遍認為，主要應把握如下幾點：

(1)主觀目的不同。合同詐騙罪的行為人主觀上是以簽訂合同為名，以達到非法占有對方當事人財物的目的，而民事欺詐行為人雖然也有欺詐的故意，但不具有非法占有的目的。

(2)客觀方面不同。民事欺詐雖然在客觀上表現為虛構事實或隱瞞真相，但其欺詐行為仍在一定程度內，故仍應由民事法律、政策調整;合同詐騙罪中的虛構已經發生了質的變化，應由刑法來調整。民事欺詐行為有民事內容存在，合同詐騙罪的行為人根本沒有履行合同的能

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(3)履行合同的實際行為不同。合同詐騙中行為人根本無履行誠意，客觀上不作履行合同的任何積極努力，或者是履行小部分而騙取大部分財物;而民事欺詐行為，行為人有履行合同的誠意，能夠雖有可能無法完全履行，但能作各種努力。

(4)對所獲財物的處理方式不同。合同詐騙中，行為人拿到對方當事人財物后，或攜款潛逃，或是揮霍浪費，根本不想履行合同或將財物歸還對方;而民事欺詐中，行為人在取得財物后，多用于購買生產資料，為履行合同創造條件。

(5)產生的法律后果不同。合同詐騙罪承擔刑事責任，而民事欺詐承擔民事責任。

通過上述列舉，筆者認為，只有在確定行為人有無非法占有目的的基礎上才有可能確定客觀行為和客體的性質。因此，只有主觀上有無非法占有的目的才是合同詐騙罪和民事欺詐行為區別的關鍵所在。

二、非法占有目的的判斷與認定

怎樣判斷行為人主觀上是否有非法占有的目的呢?比如說，行為人甲以虛構的單位或者冒用他人名義的手段與他人簽訂合同，但并無非法

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贏了網s.yingle.com 占有對方財物的目的，而乙蓄意騙取他人錢財，同樣也是通過虛構主體的方法與他人簽訂合同，對此如何能從所謂“刑法規定的欺詐手 筆者認為，非法占有目的的判斷，涉及到司法推定的問題。參照1996年最高人民法院《關于審理詐騙犯罪案件具體應用法律的若干問題的解釋》，并結合近年來司法實踐經驗，在通過推定判斷行為人有無非法占有目的的時候，應全面綜合考察行為人簽訂合同時的履約能力和擔保真偽，履行合同中有無履約實際行動，對合同的履行情況、未履行合同的原因以及事后行為人的態度等等方面的因素。一般情況下，只要行為人簽訂、履行合同中有下列情形之一的，就可以認定行為人具有非法占有的目的：

(1)根本沒有履行合同的能力或者故意夸大自己履行合同的能力，騙取對方當事人的信任與自己簽訂合同;合同簽訂后又不積極努力設法創造履約條件履行合同以避免對方經濟損失的。實踐中，有的行為人在無履行能力的情況下與他人騙簽了合同，在履約期滿后仍不為履約作絲毫努力，或者在有完全、大部分履約能力的條件下只作出小部分的努力，或者只是消極地等待機會履約;有的甚至是為敷衍對方當事人而假裝努力履約。對這種情況推定行為人具有非法占有的目的，準確率很高。

(2)在采取欺騙手段簽約的起初只是為了解決一時資金困難，以暫時獲取周轉資金，但在有能力歸還資金的情況下卻久拖不還。

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(3)合同簽訂后，經支付部分貨款、開始履行合同為誘餌，騙取全部貨款后，在合同規定的期限內或者雙方約定的付款期限內，無正當理由拒不支付其余貨款的。

(4)通過簽訂合同獲取對方當事人交付的貨物、貨款、預付款、定金或保證金后，揮霍浪費，致使上述款物無法返還的。

(5)未履行義務前將對方當事人貨物、貨款、預付款、定金或保證金加以使用、處分，進行違法犯罪活動的。

(6)收到對方貨款、預付款、定金或保證金后，不按合同約定內容履行合同，如組織約定貨源、提供約定服務等，而是用于炒股或者其他風險投資的。

(7)因違約給對方造成經濟損失被民事裁判確定繼續履行合同義務或賠償對方損失后，或者在人民法院強制執行其財產時，隱藏、轉移財產或抽逃資金，以逃避債務的。

(8)為應付對方當事人索取債務，采用“拆東墻補西墻”的方法又與他人簽訂合同籌措資金，以后騙簽合同所獲得貨物、貨款、預付款、定金或保證金歸還前次貨款的，等等。

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之所以說具備上述情形之一的，在“一般情況下”可以認為行為人具有非法占有的目的，是因為主觀目的的推定內含未知因素;如果行為人有可以推翻“非法占有”之推定的充分證據(反證)，應不予認定其具有“非法占有”的目的。

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第三篇：怎樣區分合同詐騙罪與民事欺詐行為

四、怎樣區分合同詐騙罪與民事欺詐行為

如 何準確劃清利用合同詐騙與民事欺詐行為之間的界限，從來是司法實踐中頗為棘手的問題。這主要是因為合同詐騙犯罪和民事欺詐在合同履行瑕疵、給對方當事人造成損失等客觀外表特征上十分近似、差別甚微，有時甚 至難以覺察。尤其是在民事欺詐中，行為人在簽訂、履行合同過程中也采取了一定的欺詐手段，這與合同詐騙的客觀行為及方法極為相似。何謂民 事欺詐？我國民法學者認為，它是指一方當事人通過欺騙或者隱瞞真實情況等手段，誘使對方作出錯誤意思表示，或者故意從事的不法侵害他人生命、身體、健康、自由、所有權或其他權利的行為。由此可見，合同詐騙實際上也是一種欺詐行為，而且按照責任競合的規則，對合同詐騙的行為人除了令其承擔刑事責任外，也不能免除其民事責任。因此，從廣義或 一般意義上講，合同詐騙罪行為也在欺詐行為的范圍之內。但是，在合同詐騙罪認定意義上所說的合同詐騙和民事欺詐兩個范疇，顯然在觀念和法律上都是不存在包容或交叉關系的。有人認為，合同詐騙只是一種情節嚴重的合同欺詐行為；合同詐騙罪與 合同欺詐的區別，僅在于民事行為能力和刑事責任能力構成條件不同，以及詐騙數額是否較大，達到刑法的規定標準，兩者的故意內容、行為手段都沒有質的區別。這種觀點嚴重混淆合同詐騙和民事欺詐兩者的本質，顯然是難以令人接受的。如何區分合同詐騙和民事欺詐？理論上普遍認為，主要應把握如下幾點：（1）主觀目 的不同。即合同詐騙罪的行為人主觀上是以簽訂合同為名，以達到非法占有對方當事人財物的目的；而民事欺詐行為人雖然也有欺詐的故意，但不具有非法占有的目的。（2）客觀方面不同。民事欺詐雖然在客觀上表現為虛構事實或隱瞞真相，但其欺詐行為仍在一定程度內，故仍應由民事法律、政策來調整；合同詐騙罪中的虛構事實或隱瞞真相，已經發生了質的變化，應由刑法來調整。民事欺詐行為有民事內容的存在，合同詐騙罪的行為人根本沒有履行合同的能力和實際行動。（3）侵犯的客體和權利屬性不同。合同詐騙罪侵犯的是財產所有權；而民事欺詐侵犯的是債權。（4）產生的法律后果不同。合同詐騙罪承擔刑事責任；而民事欺詐承擔民事責任。筆者認為，從結局上考察，上述普遍的觀點斷定合同詐騙和民事欺詐兩者在客觀方面和侵犯的客體與權利屬性上有所不同，是應當值得贊同的（當然，其認為合同詐騙罪的 行為人根本沒有履約能力是不符合實際情況的）。但是，問題是，從認定的角度考察，純粹客觀方面和行為侵犯的客體性質本身無法作為衡量行為究竟是合同詐騙還 是民事欺詐的標志，因為只有在確定（認定）行為人有無非法占有目的的基礎上才有可能確定這客觀行為和客體兩者的性質。因此，只有主觀上有無非法占有的目的，才是合同詐騙罪和民事欺詐行為區別的關鍵所在。有無履約能力、是否有實際履約行動、欺詐程度如何等等，應當作為據以考察行為人是否具有非法占有的目的的事實，其中任何一個因素都不可作為區分的標準。

那么，怎樣判斷行為人主觀上是否具有非法占有的目的呢？有的學者指出，首先要看行為人是否采取了刑法所規定的欺詐手段，凡是使用刑法所規定的欺詐手段的，原則上均應認定為具有非法占有目的。這種說法看似合理，但實際上根本無法解決問題。因為刑法規定的合同詐騙罪的幾種客觀行為，與“非法占有目的”這一主觀要素密不可分；如前所述，是民事欺詐還是合同詐騙在外表上是很多情況下往往無法區分，某種含有欺詐因素的行為是否合同詐騙罪構 成中的客觀行為，說到底還是取決于有無非法占有目的。比如說，行為人甲以虛構的單位或者冒用他人名義的手段與他人簽訂合同，但并無非法占有對方財物的目 的，而乙蓄意騙取他人錢財，同樣也通過虛構主體的方法與他人簽定合同，對此如何能從所謂“刑法規定的欺詐手段”上將兩者的性質（是合同詐騙還是民事欺詐）區分開來呢？顯然不能。筆者認為，非法占有目的的判斷，涉及到司法推定的問題。在一些國家的刑事立法中，有的推定犯罪構成被明確規定。如 美國伊利諾斯州刑法典（1961）關于“零售商品盜竊”條款規定，凡隱藏商品越過了最后一個收款臺的均“被推定為懷有占有目的”；美國模范刑法典1

（1962）第251?4（2）條規定：“凡在自己的營業過程中散布或持有淫穢物品的，推定其為明知或輕率”。我國刑事立法對于犯罪成立要件的認定，雖然沒有推定的規定，但是，在筆者看來，推定作為一種以“忽略個別可能與結論相反”為代價或基礎的思維程式和證罪方 法，已被我國司法實踐廣泛認可和運用。1996年最高人民法院《關于審理詐騙犯罪案件具體應用法律的若干問題的解釋》第2條在涉及詐騙罪的非法占有目的之認定時，也曾規定具有何種情形的，應認 定其行為屬于以非法占有為目的利用經濟合同進行詐騙，在一定程度上肯定了主觀要件的推定，但是在關于有些情形應認定為具有非法占有目的時使用了“騙取財 物”一詞，使得推定的認可有所折扣。

參照1996年最高人民法院《關于審理詐騙犯罪案件具體應用法律的若干問題的解釋》，并結合近年來司 法實踐經驗，在通過推定判斷行為人有無非法占有目的的時候，應全面綜合考察行為人簽訂合同時的履約能力和擔保真偽，履行合同中有無履約實際行動、對合同標 的物的處置情況、未履行合同的原因以及事后行為人的態度等等方面的客觀因素。一般情況下，只要行為人簽訂、履行合同中有下列情形之一的，就可以推定行為人 具有非法占有的目的：

（1）根本沒有履行合同的能力或者故意夸大自己履行合同的能力，騙取對方當事人的信任與自己簽訂合同，合同簽訂后又不積極努力設法創 造履約條件履行合同以避免對方經濟損失的。實踐中，有的行為人在無履約能力的情況下與他人騙簽了合同，在履約期滿后仍不為履約作絲毫努力，或者在有完全、大部分履約能力的條件下只作出小部分的努力，或者只是消極地等待機會履約；有的甚至是為了敷衍對方當事人而假裝努力履約。對這種情況推定行為人具有非法占 有的目的，準確率很高。（2）起初確實只是為了解決一時資金困難，采取欺騙手段與對方當事人簽訂合同以暫時獲取周轉資金，但在有能力歸還資金的情況下卻久 拖不還的。（3）合同簽訂后，以支付部分貨款、開始履行合同為誘餌（此種手法俗稱“釣魚”），騙取全部貨物后，在合同規定的期限內或者雙方約定的付款期限 內，無正當理由拒不支付其余貨款的；（4）通過簽訂合同獲取對方當事人交付的貨物、貨款、預付款、定金或者保證金后，揮霍浪費，致使上述款物無法返還的；（5）未履行義務前將對方當事人貨物、貨款、預付款、定金或者保證金加以使用、處分，進行違法犯罪活動的；（6）收到對方貨款預付款、定金或者保證金后，不按合同約定內容履行合同，如組織約定貨源、提供約定服務等，而是用于炒股或其他風險投資的；（7）合同簽訂后，無正當理由中止履行合同，不退還所收定 金、保證金、預付款等的；（8）在通過合同取得對方當事人部分貨物、貨款、預付款、定金或者保證金后，在對方當事人未出現法定事由的情況下，以“行使不安 抗辯權”為借口，故意不履行合同義務，又無正當理由不返還應當返還對方當事人的貨物、貨款、定金、保證金或者材料費的；（9）因違約給對方造成經濟損失被 民事裁判確定繼續履行合同義務或賠償對方損失后，或者在人民法院強制執行其財產時，隱藏、轉移財產或抽逃資金，以逃避債務的；（10）為了應付對方當事人 索取債務，采用“拆東墻補西墻”的方法又與其他人簽訂合同籌措資金，以后次騙簽合同所獲得貨物、貨款、預付款、定金或者保證金歸還前次前款的，等等。之所 以說具備上述情形之一的，在“一般情況下”可以推定行為人具有非法占有的目的，是因為主觀目的的推定內含未知因素，如果行為人有可以推翻“非法占有”之推 定的充分證據（反證），便不予認定其具有“非法占有”的目的。

實踐中尤其要注意，切不可片面地以行為人簽訂合同時無履約能力、簽訂合同后 無履約的實際行動或者沒有返還對方當事人的款物等某一個孤立的客觀因素為依據，來輕率地推定非法占有目的。比如，沒有履約能力與他人簽訂合同，未必就具有 非法占有的目的；有履約能力與他人簽訂合同，也不能完全排除行為人不具有非法占有他人財物的目的。因為在市場經濟中，履約能力的有無及大小，受各種主觀與 客觀因素的制約，處于可變性，有的行為人在簽訂合同時沒有履約能力，但在其看來在合同簽訂后可以通過努力爭取到履約的條件。對于這樣的行為人，只要其在合 同簽訂后有為履約積極努力的行為，就不應認定為合同詐騙罪；反之，有的行為人在簽訂合同時雖然無非法占有的目的，但在合同簽訂后由于情況變化，履約無望，卻產生了非法占有的目的，同樣可以構成合同詐騙罪。再如，對于目前司法實踐中比較突出的民間借貸糾紛案件，不能一概將任何帶有欺詐性質、隱瞞或掩蓋有關事實而無法返還借款的行為判定為合同詐騙罪。因為沒有返還對方當事人的欠款，既可以是合同詐騙的結果，也可以是民事欺詐的結果。反過來說，也就是，并不是一有無法返還欠款（尤其是巨額資金）的事實，就可以推斷行為人具有非法占有的目的，認定其成立合同詐騙罪。罪與非罪，需要綜合整個案件中可資推定的客觀事實后才可定奪。

第四篇：合同詐騙罪與合同糾紛及民事欺詐行為的界限

合同詐騙罪與合同糾紛、民事欺詐行為在犯罪構成要件的各個方面都有不同。具體表現為，合同詐騙罪與合同糾紛的區別主要表現在合同的雙方或一方有無履行合同的能力等；而合同詐騙罪與民事欺詐行為無論在主觀方面、客觀方面還是所侵犯的客體及其權利屬性都有不同。

合同糾紛與合同詐騙罪的區分是一個十分復雜的問題。在合同糾紛中，有時是由民事欺詐引起的，有時合同當事人沒有實施欺詐行為，由于在標的物的質量、品種、包裝、交貨時間、地點、運費支出等方面與當事人存在爭議或由于發生不可抗力等事由，而引起經濟糾紛。實踐中，主要是民事欺詐引起的經濟糾紛與合同詐騙罪難以區分。筆者認為，此問題雖然難以區分，由于這種區分涉及罪與非罪，故實在有認真研究之必要。

一、合同詐騙罪中“合同”之界定

英美法系國家習慣從“諾言”的角度去解釋合同，而大陸法系國家卻把合同稱為契約。從本質上講，不論從哪個角度去理解合同，它都反映了合同當事人之間所存在的一種權利與義務關系。我國法學理論界延續了大陸法系的合同觀念，稱合同為契約，同時，又把合同分為廣義的合同及狹義的合同。廣義的合同包括：民事合同、勞動合同、行政合同和經濟合同等；狹義的合同專指民事合同或者經濟合同。那么，作為合同詐騙罪中的合同究竟是廣義的合同還是狹義的合同呢？對此，我國現行刑法與司法解釋中并沒有明確規定，在實踐中，對“合同”范圍與形式的解釋眾說紛紜，影響到某些合同詐騙型犯罪的定性。因而確實有認真探究之必要。

在現行學界流行的觀點中，對“合同”含義的理解，大致有以下幾種：

1．有學者認為本罪所指的“合同”僅限于經濟合同{1]，這是從合同詐騙罪的立法淵源上得出的結論。刑法第二百二十四條的規定主要吸收了最高人民法院、最高人民檢察院1985年7月8日《關于當前辦理經濟案件中具體應用法律的若干問題的解答（試行）》和1996年12月16日最高人民法院《關于審理詐騙犯罪案件中具體應用法律的若干問題的解釋》的有關內容，在上述的兩個司法解釋中均有“利用經濟合同”的提法。因此，合同詐騙罪中的“合同”指經濟合同就成了刑法理論界的通說。

2．另一種觀點認為，本罪所指之“合同”應以《合同法》中規定的合同為界限{2}《合同法》

第二條規定：“本法所稱合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議”；“婚姻、收養、監護等有關身份的協議，適用其他法律的規定”。因此，本罪所指的“合同”應包括經濟合同、民事合同。其中民事合同既包括債權合同，也包括抵押合同、質押合同、土地使用權轉讓等物權合同，還包括合伙合同、聯營合同、承包合同。但是，其他有關身份關系的協議、贈與、委托等單方的、無償的合同以及行政法上的行政合同、勞務合同等不屬于本罪所指稱的“合同”。

3．第三種觀點認為，本罪所指之“合同”，包括書面形式的的經濟合同與民事合同{3}。考慮定罪證據的客觀可見性，由于罪刑法定原則的要求，在合同詐騙罪的認定中，協議是可以證明被告人利用的“合同”的證據，合同具有各種各樣的形式，包括書面形式、口頭形式和其他形式（公證形式、鑒證形式），不同形式的合同，在民事訴訟與刑事訴訟中具有舉證難易程度的差異，因此，從證據的客觀可見性要求來說，口頭合同不應成為合同詐騙罪中的“合同”。同時認為，隨著社會的發展，攝影、錄像等合同形式，也屬于新的書面合同形式。

4．有學者認為，行政合同亦屬于本罪所指之“合同”{4}。他們認為，行政合同具有行政行為的性質，是一種具體的行政行為，但又產生了傳統的合同制度。利用行政合同進行詐騙侵犯了國家對以合同進行經濟活動的管理制度及國家、集體、個人的合法財產權。此種行為雖沒有對市場經濟秩序造成直接損害，但國家的合法財產權卻因此受到侵犯，所以，以非法占有為目的利用行政合同的簽訂、履行，虛構事實、隱瞞真相，騙取行政機關數額較大的財物的行為應認定為合同詐騙罪。

我們認為，就本罪所指稱的“合同”范圍而言，凡是利用合同進行詐騙的，均可構成本罪。因為，在現實生活中，盡管利用經濟合同進行詐騙犯罪活動現象居于主位，但是，利用勞務合同、行政合同、保管合同、運輸合同等進行犯罪的也屢見不鮮。如果合同詐騙罪僅限于經濟合同的范疇，則不利于對這類犯罪的懲治。所以說，只要符合合同詐騙罪的特征和構成條件的，就應當以本罪論處。當然，刑法中對利用某些特定合同進行詐騙的行為已有明文規定的則不適用本罪，如利用保險合同詐騙保險金的以保險詐騙罪論處、利用貸款合同詐騙金融機構貸款的以貸款詐騙罪論處。

就本罪所指稱的“合同”的形式而論，既然《合同法》第十條規定了合同的形式有三種：即書面形式、口頭形式、其他形式，在現實生活中，利用口頭合同與其他形式合同詐騙的情況也屢見不鮮，所以對利用口頭合同與其他形式合同進行詐騙均可以本罪論處。實踐中，也形成了一些共識，如對于發生在單位之間、單位與自然人之間的合同詐騙犯罪行為，盡管是口頭或其他合同形式，也應認定為合同詐騙罪；對于發生在自然人之間的合同詐騙行為通常認定為詐騙罪；對于單位利用合同形式進行貸款詐騙犯罪的行為認定為合同詐騙罪；對于自然人利用合同形式進行貸款詐騙犯罪的行為認定為貸款詐騙罪。

二、合同詐騙罪與合同糾紛的界限

合同詐騙罪是目的犯罪，以“非法占有”為目的。本罪中“非法占有目的”是指行為人在利用合同為手段從事詐騙行為時，主觀上存在的意圖使財物脫離合同關系人的控制而進行非法支配以獲取非法利益的心理狀態。是否具有“非法占有目的”是區分本罪與合同糾紛之關鍵所在。合同糾紛是指行為人有履行合同或基本履行合同的誠意，只是由于客觀原因未能履行合同而導致糾紛；合同一方當事人主觀上并無“非法占有目的”。當然，由于支配行為人還并未利用簽訂合同進行詐騙，因而往往使合同詐騙犯罪與合同糾紛交織在一起，難以區分。到底是合同詐騙罪還是合同糾紛，學界對此有不同看法。

1．應依行為人簽訂合同時有無履行合同能力來判斷{5}。履行合同的能力是指合同當事人按照法律規定或合同的規定，在約定的時間、地點，以約定的方式、標的完成合同約定的民事法律行為的能力。如何判斷行為人客觀上有無實際履行合同的能力，學者亦有不同的意見。有學者認為，凡簽訂合同時不具有合同履行能力的，即應認為沒有實際履行能力。這種觀點著重強調簽約的時間性，即行為人訂立合同時有無與合同規定相一致的商品或勞務交換能力{6}。另一種觀點認為，在簽約時不具有履行合同的條件，但只要有充分依據，能在合同履行期內找到切實可靠的資源或資金等，同樣應認為具備履約能力{7}。我們認為，在司法實踐中，行為人是否具有履行合同的能力應從以下三方面考察：（1）行為人在簽訂合同時即已具有履行合同所需的資金、物資或技術力量；（2）行為人在簽訂合同時雖不具備履約能力，但在合同履行期限內能夠合法地籌劃到履行合同所需資金、物資和技術力量；（3）行為人不能按照合同規定的時間履行義務時，自己或他人能夠提供足夠擔保，包括代為履行或賠償損失。

2．應以實際履行能力作為基本出發點，再結合行為人的履行態度以及對合同標的物的處理情況等進行行為分析。當然也有無履行能力卻不構成犯罪的例外{8}。行為人在簽約時如果以假面目出現，以虛構的單位或假冒他人的名義訂立合同，即可說明其主觀上具有非法占有他人財物的目的，這是構成合同詐騙罪的要件之一。

如果行為人在簽約時以真面目示人，以本單位或本人的名義訂立合同，則應分為兩種情況：一是具有履行合同的誠意。除非遇到不可抗力等行為人意志以外的原因或情形，合同目的實現的可能性極大。二是缺乏履行合同的誠意，行為人在簽訂合同時無中生有，編造虛假事實，又根本沒有對方所需的物資、貨源，卻謊稱有貨，能及時供應；或利用對方的疏忽或不熟悉合同法，伙同對方代表人在合同條款中大做手腳，以合同的合法形式掩蓋騙取對方財物的實質。對于前者一般可認定為合同糾紛，而后者可以定為合同詐騙。

3．可以從行為人有無履行合同的積極行為、合同不能履行的真正原因、造成損失的真正原因三個方面來判斷{9]。行為人客觀上具有實際履行合同的能力，不實際履行的，同樣構成本罪。行為人履行合同的行為必須與其履行合同的能力成比例，如果行為人具有全部或較大的履行能

力，但僅以一小部分履行而逃避更大的義務，這表面上是履行合同的行動，但實際上是一種掩人耳目的手段，是為了以少量的付出騙取對方更大的財物。因此，可認定為合同詐騙罪。

4．應從合同形式和內容的真假以及行為人有無履行合同的實際行動及違約后的態度來判斷{10}。司法實踐告訴我們，在一般情況下，行為人若有履行合同的誠意，發現自己違約或者對方違約時，盡管從自身利益出發可能提出種種解釋，以減輕責任，但是，一般會采用能辯則辯以逃避承擔責任，當無可爭辯時，會承擔違約責任。而有些行為人明知自己違約，不可能履行合同時，往往采取潛逃等方式逃債，使對方無法追回經濟損失，說明其主觀意義上具有騙取財物的故意，對于這種人，可以合同詐騙罪論處。但是，對于那些不得已外出躲債，或者在雙方談判中百般辯解，否認自己違約的，一般不宜認定為合同詐騙罪，而應按照合同糾紛處理。在這一點上，我們認為，應從“合理解釋”與“體現利益”相結合的角度來考察行為人的主觀故意，行為人一再拖延的理由不合理并且不能給對方實際減少損失，就是合同詐騙，而不是合同糾紛。

5．應看標的物的處置情況{11}。在行為人已經履行了合同義務的情況下，行為人已經合法取得了依法轉移的財產的所有權，當事人對其處分無實際意義。若當事人沒有履行合同義務或只履行一部分合同義務，則當事人對其占有他人財物的處置情況，一定程度上反映了他當時的主觀心理態度。由于具備非法占有他人財物的主觀故意，因此，行為人一旦非法取得他人財物的控制權，則通常將其全部或大部分任意揮霍，或從事非法活動，償還他人債務，有的則攜款潛逃，根本不打算歸還。

在考察一種行為是合同詐騙還是合同糾紛時，應從上述五個方面綜合分析，根據不同個案，來判明行為到底是詐騙犯罪還是合同糾紛。

三、合同詐騙罪與民事欺詐的界限

《最高人民法院關于貫徹執行＜中華人民共和國民法通則>若干問題的意見（試行）》第六十八條規定：“一方當事人故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，誘使對方當事人作出錯誤意思表示的，可以認定為欺詐行為。”我國民法上所界定的欺詐行為主要采取了描述性的定義方法，強調客觀行為的方式和性質，而刑法上對合同詐騙罪的描述性強調的是“非法占有目的”與后果，強調主觀惡性與客觀危害性有機統一。欺詐的外延應當大于詐騙，詐騙是一般民事欺詐行為從量變到質變的轉化，轉化的內因來自主觀惡性和客觀危害性后果的進一步增強，以至于大到法律所規定的觸犯刑律的程度。

民事欺詐與合同詐騙罪的相同點是：（1）兩者都發生在經濟交往活動中，都有明確當事人權利義務關系的合同存在，都屬于無效合同；（2）兩者在客觀上都采用了欺騙方法，包括捏造事實、歪曲事實、隱瞞事實真相等，意圖使對方陷入錯誤；（3）兩者都處于不法占有狀態下，即非法占有對方按合同規定能交付的“標的物”。盡管兩者有許多相似之處，但兩者亦有一些不同之處。

1．主觀目的不同。

民事欺詐行為的當事人采取欺騙方法，旨在使相對人產生錯誤的認識，作出有利于自己的法律行為，然后通過雙方履行該法律行為，謀取一定的“非法利益”，其實質是牟利；而合同詐騙罪雖然客觀上可引起他人一定民事法律行為的“意思表示”，但行為人并沒有承擔約定民事義務的任何誠意，而是只想使對方履行根本不存在的民事法律關系的“單方義務”，直接非法占有對方財物。因此，可以得出結論：合同詐騙罪是以直接非法占有公私財物為故意內容，而民事欺詐是通過雙方履約來間接獲取非法財產利益{12}。

2．客觀方面不同。

合同詐騙罪的行為人以非法占有他人財物為目的，從意愿上根本就不具有真正履行合同的任何誠意，所以，一定會采取積極的行為方式來實現自己非法占有目的；在欺騙手段上，通常采用虛構主體或冒用他人名義簽訂合同，使用偽造、變造或其他明知不能兌現的票據、單據、憑證或明知不符合擔保法定條件的抵押物、債權文書作為證明或擔保，隱瞞自己的實際履約能力，以先

履行部分小額合同誘使對方，收受對方給付的貨物、貨款、預付款或擔保款后逃匿等一切使合同根本無法履行的欺騙手段。而民事欺詐則是：“當事人采取欺騙方法，旨在使相對人作出有利于自己的法律行為（即發生、變更、消滅一定的民事法律關系），然后通過雙方履行這個法律行為謀取一定的‘非法利益’，其實質是謀利”{13}。

3．侵犯的客體和權利屬性不同。

合同詐騙罪侵犯的是財物所有權，作為犯罪對象的公私財物，并未充當合同設定的權利、義務的體現者，始終是物權的體現者；而民事欺詐行為侵犯的則是債權，即作為侵犯對象的公私財物，是已經進入合同設定的生產、流通領域的權利義務的體現者。

第五篇：合同詐騙罪與民事欺詐的區別

“合同詐騙”罪與非罪新解

《刑法》第224條規定了合同詐騙罪，隨著經濟、社會的快速發展，利用合同進行詐騙的情況比較突出，合同詐騙罪作為當前司法實踐中的常見罪名，如何與民事欺詐行為劃分開來，涉及到當事人權利的維護與法律適用。

合同詐騙罪與民事欺詐行為存在諸多類似，往往在司法實踐中存在著以“非法占有目的”為認定標準，也是以此作為判斷罪與非罪的界限，而往往對非法占有的法律特征和構成要件存在一定的分歧，給定罪帶來困惑。

為準確把握合同詐騙罪的主客觀要件特征，清楚劃分合同詐騙罪與非罪，此罪與彼罪的界限，律師整理如下識別要點及注意事項：

一、合同詐騙罪與民事欺詐的區別：

民事欺詐中，行為人在合同簽訂、履行過程中，會有一些虛假不實的言語和行為，這與合同詐騙罪中的客觀行為及方法極為相似，司法實踐中正確區分具有重要意義，否則有可能將民事欺詐與合同詐騙罪混同，造成放縱犯罪或錯誤追究當事人刑事責任的不良后果。

兩者的區別主要是：

1、主觀目的的不同：合同詐騙罪以簽合同為名，達到非法占有的目的；民事欺詐雖然主觀上有欺詐，但不具有非法占有目的，主觀上以追求謀利為目的。

2、行為性質不同：兩者都有欺騙行為存在，但二者的性質完全不同，民事欺詐主要是違背誠信原則，雖然客觀上當事人也采取欺騙方法，卻是在履行合同的前提下的欺騙，行為的目的只是出于謀利，使相對人產生錯識認識，做出有利于自己的意思表示；合同詐騙罪是想利用合同達到非法占有對方當事人財物的目的，犯罪行為人本質上沒有承擔合同義務的誠意，而是意圖使對方單方履行主要合同義務，非法將其財物占為已有。

3、欺詐的手段和程度不同：民事欺詐通常比較直接，有一定的限度，只要對方當事人加強警惕，多數是可以避免的；合同詐騙罪的手段更加隱蔽和惡劣，如偽造身份證明簽約等，被害人往往難以防范和避免。

從司法實踐看，有無“非法占有目的”是區分合同詐騙罪與民事欺詐行為的關鍵。刑法列舉了合同詐騙罪客觀方面的五種行為，如果有證據能證明有這些行為存在，原則上可以推定行為人主觀上具有非法占有目的，同時還需要綜合考察以下因素，最終確定主觀特征：

一是、行為人的履約能力：履行合同能力是基礎，如果行為人根本沒有履行合同的能力或故意夸大履約能力，合同訂立后不努力創造條件履行合同，這種情況應認定行為人具有非法占有的目的。如果行為人訂立合同時無履行能力，但事后經過努力，具備了履約能力，且有積極的履行行為，或行為人有部分能力或提供了擔保，但由于某些原因造成不能履行或不能完全履行合同，應屬于民事欺詐。

二是、行為人履約行為：合同詐騙罪的行為人一般沒有履行合同行為，即使有部分能力，也是為誘騙對方當事人，意圖使對方當事人交付財物而將其非法占有，如果行為人有履行能力，并為履地合同做了客觀努力，即使未能完全履行，也不能認定行為人具有非法占有目的。

三是、行為人對取得財物的處置情況：行為人如果將取得的財物全部或部分用于揮霍或從事非法活動、償還他人債務、攜款逃匿等，應當推定為具有非法占有目的。如果將取得的財物全部或大部用于合同的履行，即便客觀上未能完全履行，也應認定為民事欺詐。

四是、行為人事后態度：如果行為人事后積極挽救對方當事人的財產損失，能主動承擔違約責任或制訂還款計劃保證履行，則不應認定非法占有目的。如果行為人不采取積極措施補救對方損失，不承擔違約責任，甚至推拖責任或有逃匿行為的，一般應認定具有非法占有目的，構成合同詐騙罪。

二、單位犯與自然人犯的區別：

根據全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要，未作為單位犯罪起訴的單位犯罪案件處理精神，審判程序并無不當，但由此反映的單位犯與自然人犯在司法中突顯的問題，合同詐騙罪的主體構成即有單位又有個人，二者區別是：

一是、單位犯罪與自然人犯罪主體不同；

二是、行為人是否為單位利益、體現單位整體意志還是個人意志，實施合同詐騙罪的行為在主觀上是否為單位利益，客觀上所得利益是否歸屬單位。單位行為必須是以單位決策機構決定或認可的行為，看該行為是否經過單位決定或認可，是否體現單位的整體意志，客觀上是否表現為單位以其人力或財力實施。

三是、單位犯罪中，如果個人有部分分贓，即有單位人員將合同詐騙所得財物的一部分歸單位所有，一部分歸個人所有，則應當依照法律規定的構成和共同犯罪情況認定。

三、交易次數在定性中的作用：

多個主體、多個法律關系并存的情況下，在單次業務中，行為人在某一業務中使用欺詐手段，將另一方持有的財物占為已有并處分，此行為本身來看符合合同詐騙罪的客觀特征。如果考慮這一行為發生的具體背景，業務聯系過程，或將業務放在整體背景下，或有其他第三方的利益參與，這種情況下，對此行為要慎重評價。合同詐騙罪是主客觀統一的整體，是行為與結果的有機整體，應同時重視或考查對規范的違反和對利益的侵犯兩方面。

四、采取欺詐手段簽訂合同，將所得款大部分用于合同履行的情況，如何定性：

行為人獲得財物后，進行了履行合同的努力，并非簽訂合同后聽任不管，或采取轉移、隱匿資產，使合同根本不能履行或不具備履行條件，這種情況下，容易發生錯誤推斷。如果行為人主觀上基本反映不履行合同的故意，則應當推定行為人有非法占有目的。如果把獲取的財物又投入履行行為或履行中介活動，而不是用揮霍、償還債務或攜款逃匿，沒有明顯的侵吞合同款的行為，這種情況下即使客觀上未能完全履行合同義務，亦很難推定行為人主觀上有非法占有目的，因此，不宜按合同詐騙罪處理。

五、受害人未受實際損失對定性的影響：

實踐中行為人在簽訂合同履行合同時使用了如冒用他人名義，虛假出資等欺詐手段，但受害人基于對土地增值、市場供求與風險市場因素的合理預期，通過商業運作和經營活動，獲得了收益，同時合同目的得以實現，當事人并沒有因為行為人欺詐行為而受到損失，這種情況下，行為人的客觀方面可能具有刑法第二百二十四條規定的欺詐特征，此時應當立足于行為給社會造成的危害情況分析，不以個人的手段為判斷標準。合同詐騙罪保護的客體是財產權，而不是交易中的誠實信用，不能因為一方在交易中有不誠實的行為，就認定為詐騙犯罪，如果最后沒有造成另一方當事人財產損失的話，不以合同詐騙罪追究責任。

六、“非法占有目的”的認定：

行為人騙取財物沒有從事非法活動，而是用于履行合同以外的正當用途的情況，實踐中，確實存在一些人主觀上沒有非法占有他人財物的目的，但也不愿意履行合同，而是想利用合同得到當事人的財物，用于解決自身生產經營中的問題，待問題得到解決后再歸還財物，在問題尚未解決以前，以各種理由拖延歸還，這種情況屬于“合同騙用”，對此，有人認為對于合同騙用行為，應當區分臨時騙用與長期占用拒不歸還分別處理。臨時騙用的情形是，行為人想利用合同作應急之用，渡過困難期后歸還，并無永久占有對方財物的目的，行為人有歸還誠意和愿意承擔責任的態度，同時行為人還必須確有解決困難和承擔責任的實際行動。長期占有不還的情形：隨時間推移，行為人采取打欠條、切斷聯系等方式拖延履行合同，將合同款用于償還債務或其他經營項目。相當長的時間內拒絕履行，其主觀上非法占有的目的明顯，表面上看行為人沒有揮霍、潛逃等侵吞合同款的行為，但實際上行為在對方多次推促下，具有償還條件卻不歸還，僅僅是口頭上承諾履行，事實上卻以種種理由拖延或搪塞，長期占有他人財物，這種情況下雖然他人的財物所有權表面上沒有明顯被完全剝奪，但長期拖欠與占用的行為，事實上已經占有他人財物，所有權處于事實被奪的狀態，具有完全被剝奪的現實危險，依法推定行為人具有非法占有目的。

七、法律價值體現：

合同作為經濟主體之間法律關系的紐帶，對市場經濟的完善和社會有序運行起著巨大作用，合同詐騙罪是伴隨著合同制度的產生發展而出現的新型欺詐經濟犯罪，擾亂了市場秩序，侵害了公民個人合法財產所有權，違反了國家管理制度，必須依法打擊。但在市場經濟條件下，完全禁止或避免欺詐行為是不可能的，交易中的許多欺詐行為無法都用刑法手段規制，大多數靠當事人自身避免。因此，從法律上將此類行為分為民事欺詐與合同詐騙罪，絕大多數此類行為以民事法律進行調整，合同法第五十二條規定，一方以欺詐手段訂立的合同，如果損害了國家利益，合同當然無效，如果損害的不是國家利益，則賦予當事人自主決定是否行使撤銷權，如果行為人未能通過法律程序撤銷的，合同仍然有效。立法如此規定的目的是維護民事法律關系的穩定，以便更多地保仿受害方的利益，被害方如果認為受欺詐而與行為人訂立合同，其可依法通過民事訴訟維護自己的權益。

從刑法的角度看，刑法作為社會規制行為的最后防線，根據一定的規則控制和處理，能夠用其他手段調整的違法行為，盡量不用刑法手段，刑法作為所有社會體系中最具強制力的法律手段，也不是萬能的，必須以其他手段結合起來，才能有效維持社會秩序。

合同糾紛、欺詐糾紛、合同詐騙都在不同的經濟環境下不斷變換反復出現，因此在辦理合同詐騙類犯罪案件時，依據刑法規定的內容，根據幾種情況相互之間的界限，準確區分和認定，對實踐中錯綜復雜的案件，在考察案件行為人是否具有非法占有目的，進而對該行為屬于民事還是刑事進行分析判斷，還可以根據案件能否以民事手段來維護被害人的財產權、是否確有必要動用刑法手段，作為認定合同詐騙與民事欺詐的考查點之一。北京天依張生貴整理