第一篇：下亮子社反洗錢自查報告

下亮子信用社關于反洗錢工作的自查報告

聯社財務部：

為進一步開展反洗錢工作，根據黑農信聯發【2009】283號文件精神，聯社統一部署，結合本社實際情況，我社對反洗錢工作進行認真自查。加深了我社員工對貫徹落實《反洗錢法》及相關規章制度的理解，進一步完善反洗錢工作措施和方法，反洗錢工作能力得到了提高。現將1月至8月份自查情況匯報以下：

一、加強領導，確保反洗錢工作有序開展

自開展反洗錢工作以來，我社成立了反洗錢工作領導小組，由主任任組長、成員委派會計及其他員工，對此項工作做了全面部署。明確領導小組及其各具體崗位的職能、職責做到明確分工，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人，并列入日常業務范圍，對與本機構建立業務關系的客戶進行時時監控，由會計人員負責收集反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，確保工作的準確性順利開展。通過定期組織學習，讓每一名員工充分認識到反洗錢工作的重要性與迫切性，學習反洗錢內控制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等內容，加深員工對此項工作的認識，業務操作水平逐步提高。

二、認真學習，注重在實踐工作中的反洗錢宣傳

半年來，我社認真組織開展了對反洗錢工作宣傳工作。通過懸掛條幅、張貼宣傳畫、分發傳單等輿論工具，并結合鶴卡的發行進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。

三、做好客戶風險等級認定和大額業務審批及對公賬戶年檢工作

根據聯社客戶風險等級劃分的相關要求，我社積極開展對新增客戶進行風險等級認定，分別對2011年1-8月份新增客戶 473戶進行風險認定并保存好客戶資料。同時對16個對公賬戶進行自檢，其中：基本賬戶9戶，專用賬戶6戶，臨時賬戶1戶，通過年檢12個賬戶手續完全合規。按要求對非重點賬戶余額進行按季對賬，對8個重點賬戶進行按月對賬，并保證對賬的真實性。我社按要求對大額現金、轉賬支付交易進行上報，并對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月準確及時報送對公對私大額交易報表。三是嚴格執行大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳業務實行分級審批，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、精心組織自查工作

通過賬薄原始記錄對大額交易和可疑交易的主要檢查項目及客戶交易信息表和綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。其中：

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目

對法人、其他組織和個體工商戶以及其他行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別；未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

（三）經自查，未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、通過本次自查發現的不足之處

我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存

在一些不足，如個別員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后我社將嚴格按照反洗錢工作要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯社反洗錢部門及上級領導機構。

下亮子信用社

二○一一年九月一日

第二篇：魚亮子學校督導自查報告

向陽鎮魚亮子學校教育督導自查材料

為了認真貫徹齊局長在通化市2012教育重點目標工作目標 責任制培訓會上的講話內容，遵照市督學提出的具體要求，依據同時是2012年教育工作責任制指標體系的C級指標認真進行自查自評，先將自查自評結果匯報如下：

一、教育事業發展

我校根據關于轉發《通化市教育局關于推進義務教育均衡發展的實施意見》的通知、柳河縣教育均衡發展“十二五”規劃，學校制定了“十二五”期間發展規劃。推進義務教育均衡發展任務目標明確，配套措施完善。

學校能夠按義務教育階段的政策措施辦事，本著就近入學的原則，免試入學，有特殊群體子女與正常兒童受同等教育。

二、教育投入

學校加大了學校辦學的投入，今年學校“三化”建設修筑圍墻、平墊操場，教育局投資11萬元，本校投資1萬余元進行基礎維修和食堂改造；購置體育器材花費2000余元。學校辦學條件大為改善，學校管理水平也大有提高，受到了上級教育部門領導的好評。

學校嚴格按照義務教育階段免收學雜費，免費提供教科書的要求，保證在校生人都能使用免費教材，未向學生收取 1

費用。

進一步完善農村義務教育經費保障機制，按標準落實公用經費，實行校財局管的報帳制，學校資金使用更加規范。

三、改善辦學條件

體、音、美均按吉林省小學器材標準配備。衛生室能夠保證學生日常衛生處理。達到省規定的要求。小學實驗儀器配備率為96%，開出率96%；

四、教師隊伍建設

首先強化師德建設，按照中心校制定的教師職業道德規格細則，認真組織教師學習，并通過記錄學習強化學習；開展育人經驗交流會等，學校除了組織教師學習外地先進教師外，更主要的是樹立身邊的典型，學習身邊的榜樣。另外，每年教師節期間，都要表彰一批業務水平高、具有奉獻精神的優秀教師，鼓勵先進、鞭策后進，促進教師隊伍素質整體提高。

五、教育教學管理

學校嚴格執行教學計劃，開齊開足規定課程。依據2012年柳河縣教育局關于“以學生發展為本，打造高效課堂”校本培訓與教研活動方案通知的要求，先后參加了全鎮全鎮數學、語文、英語、體育研討會；我校同時開展了一系列推進課堂教 改革，提高了課堂教學效率活動；認真落實“六個一”教學研究制度；制訂了切實可行的方案，效果較好，能

強化教育科研的引領作用，并能深入課堂及教學一線，及時總結規律，研究方法，注重實效。極大的調動了教師的參與熱情，促進教師的專業成長和觀念的更新。

依據《減輕中小學生過重課業負擔的工作方案.》的要求。學校制定了減負工作計劃，措施得力，未發現加重學生負擔的現象發生；我校認真落實體育大課間活動，切實實現了“每天鍛煉一小時”的運動目標。

認真按照柳河縣人民政府《關于加強全縣中小學生思想道德建設》的文件精神，加強學生思想道德教育。學校以文明習慣養成教育為切入點，以養成教育序列化實施細則為突破口，按高、中、低三個階段對學生進行道德教育、行為習慣養成教育。學期初通過開學典禮、班隊會、廣播等貫徹《小學生守則》、《行為規范》、《各年段培養目標》。強化落實，注重過程。文明崗與值周相結合，強化行為的養成；深化文明行為習慣的養成。學校還結合傳統節日搞好常規教育活動。引導學生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，培養學生健康的心理和健全的人格，形成了團結向上的校園氛圍。

依據關于印發《全縣教育系統法制宣傳教育第五個五年規劃》的通知的要求，學校建立了“五五”普法領導機構，有普法工作計劃，普法工作落實到位，無涉教案件發生。

學校均制定完善的章程；普法宣傳教育培訓活動廣泛開

展；校長、教師和學生整體法律素質得到提升。

六、安全工作穩定

學校結合中心校關于安全工作的要求，制定了安全工作計劃、總結，建立安全應急預案、層層簽定責任制，工作落實到人頭。

開展安全教育，安全制度健全，校長認真組織排查不安全因素，每學期進行兩次安全大檢查，學校安全設施完善。

魚亮子學校

2012年11月17日

第三篇：反洗錢自查報告

王家井信用社反洗錢風險自查評估報告

根據省聯社要求，按照《河北省農村信用社反洗錢風險自評估工作方案》（冀信聯辦2015年162號文）的通知要求，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現將自查情況匯報如下：

一、組織機構建設情況。得12分

2015年我社成立了以信用社主任為組長、委派會計為副組長，各柜員為成員的反洗錢工作領導小組，完善了反洗錢工作機構。明確崗位職責，各柜員持證上崗，確保反洗錢工作的順利開展。

二、反洗錢內控制度建設情況。得7分

自年初以來，我社制定了反洗錢工作方案，對反洗錢工作進行了全面部署，制定了反洗錢崗位職責，在全社范圍內大力開展反洗錢工作，明確具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期檢查，每天必須登錄兩次，及時、準確、完整的報備，確保反洗錢工作的深入開展。

三、大額和可疑交易報告情況。得16分

2015年1月1日至2015年9月20間，我社大額和可以交易筆數498筆，存款業務242筆，金額2550萬元，其中存款140筆，金額629萬元，取款102筆，金額1921萬元；轉賬業務182筆，金額2893萬元，其中轉賬存取49筆，金額1142萬元，匯兌67筆，金額781萬元，網銀業務66筆，金額970萬元；ATM機業務41筆，金額14萬元；短信扣款、消費、手續費共計33筆，金額 3萬元。

我社基本能按照反洗錢的規章制度上報，沒有漏報現象，對大額可疑交易沒有超期上報現象，對大額可疑交易內容填寫真實完整，認真甄別，通過聯網核查進行客戶身份識別。加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。

1、建立臺帳制度和異常交易報告制度，加強對大額匯兌交易、大額現金交易、大額轉帳交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。

2、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

3、狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、客戶身份識別。得20分

1、我社基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；

2、能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

3、能夠按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有匿名、假名、證件不符合要求、留存資料不完整的帳戶。

五、帳戶資料及交易記錄保存情況。得8分

我社職工能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數據信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監測，暫未發現存有違反反洗錢有關規定的問題。

六、反洗錢宣傳和業務培訓情況。得4分

我社組織反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發傳單、懸掛條幅、到集市進行宣傳等方式，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊反洗錢活動的社會氛圍。今年7月份，聯社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。

七、自主管理。得9分

按規定開展反洗錢內部檢查，對發現的問題及時整改，對整改不到位的追究責任人。

八、接受檢查及處罰。得5分

積極配合人民銀行的反洗錢檢查及調查工作。

九、協助配合公安、司法機關打擊洗錢犯罪活動。得3分

十、涉案情況。得3分

我社員工沒有參與洗錢案件。

反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴格按照反洗錢的有關規定及要求，繼續加大反洗錢工作力度；不斷完善反洗錢工作領導小組的整體職能，確保反洗錢工作的深入開展；要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續加強現金支付交易和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和網銀轉賬登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第四篇：反洗錢自查報告

反洗錢自查報告

根據市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度（永信聯函字［2004］043號），并于2005年6月10日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作。由會計出納科負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。嚴格審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶身份，經自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結算等服務。

2、辦理單位客戶開立、存款、結算等業務時按規定要求其提供真實有效的證明文件和資料，進行核對并登記。

3、按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。

反洗錢工作自查報告

接行總部關于<<中國人民銀行關于專項檢查商業銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下: 一.組織機構建設情況.我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發生.(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第五篇：反洗錢自查報告

2017年上半年反洗錢自查報告

根據2016年反洗錢進展情況，結合17年實際，我支行特開展本上半年反洗錢自查工作，自查結果如下：

一、反洗錢工作情況或問題

一是柜臺經辦人員嚴格執行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。嚴格執行存款實名制的規定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執行現金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等。

二是事中監督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統信息錄入情況。

三是事后監督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內控合規員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。

二、工作改進建議：

一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機構聯席會議制度。

各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。

三是通過高科技來研究開發反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規范化、科學化、數據化和網絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統，力爭通過此系統與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯網，幫助商業銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監督變為實時的、無間斷的監控，提高網上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監測。現階段網上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監控要求，迫切需要不斷開發先進的反洗錢監控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。

文化宮支行 2017年7月10日