第一篇：大連銀行企業貸款授信資料清單

企業貸款授信資料清單

1、授信申請書（包括企業概況，申請借款金額，借款期限，借款用途，還款來源，還款保證）

2、營業執照正、副本復印件

3、組織機構代碼證正本、副本復印件

4、稅務登記證正、副本復印件（國稅及地稅）

5、開戶許可證復印件

6、信用代碼證

7、庫存

8、貸款卡復印件及年審證明

9、公司章程（工商局打印最新備案章程，30天以內的，以工商局蓋章處日期為準）

10、驗資報告復印件

11、企業簡介（包括企業發展歷史、公司所處行業狀況、在當地行業中所處地位、經營狀況、生產能力、主要產品介紹、管理結構、員工素質、發展前景、企業經營優惠政策等）

12、法定代表人身份證復印件

13、法定代表人及其他企業高管簡歷

14、正在執行的上下游合同

15、國家專賣、專控或特殊行業，須附相關主管機構出具的批準證明或相關證書

16、經審計的連續近三年財務報表

17、近期財務報表（包括重要科目詳細附注）及去年同期報表

18、企業前五大供應商名稱、年采購量、占總采購量比例；企業前五大銷售商名稱、年銷售量、占總銷售量比例；應收賬款、預付賬款、其他應收款、應付賬款、預收賬款、其他應付賬款分別的前十大客戶明細（對手單位、金額、發生日期、賬齡比例及發生原因）

19、在他行借款明細（金額、起止日、金融機構、方式）

20、主辦銀行近三個月銀行對賬單

21.抵押物的實物證明（如房產證、土地證等）和最好有實物照片。

第二篇：銀行授信資料清單

1.營業執照正副本

2.機構代碼證正副本

3.稅務登記證正副本

4.開戶許可證

5.法人、自然人股東身份證，如有法人股東則提供營業執照、機構代碼證等

6.貸款卡及密碼

7.公司章程

8.驗資報告，如有變更情況，出具工商局變更登記證明

9.公司簡介：①公司現有固定資產情況介紹，含土地、房產、設備，按面積、臺數、用途

介紹②公司產品介紹，涵蓋公司年產能，產品型號，規格，用途等③公司現有銷售渠道情況（著重介紹），行業情況概況，說明公司目前的競爭主要對手、與他們相比自已的優、劣勢。

10.公司同意授信的股東會決議，及公司授信申請

11.財務數據：近3年財務報表；近1個月財務報表及報表科目附注，附注主要介紹應收、應付、其他應收、其他應付、存貨、銀行借款（含金額、期限、擔保方式、合作銀行）及其他大金額往來賬務等。

12.公司上下游情況：①上游：需要列出2010年及2011年1-4月往來較大的上游前5客戶，及采購的產品，數量，金額。②下游：往來較大的前5家。同時說明公司與上、下游企業的基本商務政策（例如結算方式、結算周期、交貨周期、返利情況等）。以上均需提供有效期內的采購、銷售或合作協議，并附往來較大的一個月份的發票。

13.本年或未來一年的完整的：生產、經營、銷售計劃

14.公司主要控制人簡歷，法人、總經理或其他核心人員

第三篇：平頂山銀行授信資料清單 -企業

平頂山銀行授信資料清單

一、基礎資料

1、借款申請書（借款單位需提供）；

2、營業執照正、副本復印件；

3、組織機構代碼證正、副本復印件；稅務登記證正、副本復印件；（三整合一的需營業執照）；

4、驗資報告復印件（最新的）

5、公司章程復印件（最新的）（包括章程修正案、股東會決議類文件）；

6、開戶許可證復印件；

7、貸款卡復印件；

8、機構信用代碼證復印件；

9、法定代表人、實際控制人、主要股東的身份證、結婚證、戶口本和配偶身份證復印件；

10、最近三年審計報告或財務報表、2016年8月財務報表和2015年8月財務報表；2016年底報表科目明細和2016年8月報表科目明細；（共計五套報表，兩套科目明細）；

11、一般納稅人需提最近一整及當期的納稅申報表；

12、公司主要對公對和個人卡回款賬戶近6個月的銀行流水復印件；

13、公司生產經營場地房屋租賃協議（租用）或土地使用權證（自有）；

14、生產類企業需提供“發改委立項文件、環保批復（沒有需提供環評證明）、工業品生產許可證、排污許可證”等；

15、近期有代表性的較大額的采購合同和銷售合同復印件；

16、近六個月的電費發票；最近一個月的工資表；

17、公司、法人、實際控制人的資產證明：行駛證、房產證等資產證明復印件；

18、如用房產、土地抵押需提供房產證、土地證復印件。

19、主要的上游供應商、下游客戶（前五家）：公司全稱，產品，價格，年供應額； 20、銀行貸款或承兌明細：金額、到期日、擔保方式；

平頂山銀行洛陽分行 客戶經理

第四篇：銀行授信貸款資料

關于有限責任公司企業流動資金貸款1000萬元的審查報告

一、貸款（授信）方案和授信情況

（一）貸款（授信）方案。安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責任公司向我社申請貸款1000萬元，期限2年，用途：煤炭銷售，執行聯社同期利率，擔保方式：抵押，提供安徽恒業麗景臵業有限公司潁上分公司在江口鎮開發商品房作抵押，還款方式：按照銀監局規定每年還款不低于二次。

（二）授信情況。安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責任公司向我社申請貸款1000萬元，屬于首次授信，在其他金融機構沒有辦理貸款和對外擔保。

二、貸款（授信）資格審查

安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責任公司為股份制企業，公司營業執照號碼：***，公司類型：有限責任公司（自然人投資或控股）企業，法人代表：李文義，經營范圍：煤炭、家電、農副產品、建材、裝飾裝潢材料銷售。公司組織機構代碼證號：77736387-1，稅務登記證號碼;***,煤炭經營資格證號碼：20341226020126，經營證照齊全，在我社開立了基本存款賬戶，賬號：***00000018，企業貸款卡編碼：***2，各種證照齊全，按規定辦理年檢。征信查詢公司信譽良好，符合貸款條件。

三、貸款（授信）業務可行性審查

（一）經營情況。借款申請單位安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有

責任限公司，主要經營煤炭銷售等，有合法的煤炭經營資格證書，隨著國家經濟建設的發展，人民生活水平的提高，煤炭需求量不斷增長，煤炭資源日趨緊張，銷售價格不斷上漲，公司每次采購到銷售不存在因煤炭價格下跌導致虧損，根據報表顯示，每年銷售量不斷增長，經營業務發展較快，利潤逐年遞增，企業經營狀況良好。

（二）財務分析。截止2011年12月，公司總資產為：661.89萬元、總負債325.88萬元、資產負債率為49.23%，貨幣資金29.35萬元，應收賬款146.50萬元、預付賬款135.66萬元、存貨179.70萬元、流動資產合計643.84萬元、固定資產18.04萬元；應付賬款126.98萬元、其他應付款111.52萬元、預收賬款84.50萬元、實收資本200萬元、未分配利潤136.01萬元、所有者權益合計336.01萬元。流動比率197%。速動比率101%。主營業務收入9723.55，凈利潤82.59萬元。根據以上數字分析，資產負債結構合理且資產負債率較低，營業利潤增長較快，企業財務總體狀況良好，（三）信貸資金安全性審查。安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責任公司向我社申請流動資金貸款1000萬元，主要用于：煤炭銷售，2012年1月公司與安徽省潁上縣劉莊礦志付建材有限公司簽訂每月2萬噸煤炭購銷合同，每噸780元，需要金額1560萬元，目前公司在我社存款余額600余萬元，尚缺資金1000萬元，根據調查報告說明，我社擬對該公司授信700萬元，期限二年，貸款方式為抵押，資金用于企業流動資金周轉，基本合理。

（四）還款來源審查。該公司向我社申請1000萬元授信，期限二年，周轉使用，是符合信貸業務申請期限，客戶經理調查授信700萬元，按照公司經營煤炭每噸銷售可獲利20元計算，每月銷售2萬噸，期限2年，期限內可以還清貸款本息。

（五）擔保情況審查。該筆貸款由安徽恒業臵業有限公司潁上分公司在江口鎮開發的商品房作抵押，同時增加公司董事長李文義承擔連帶保證責任。經審查安徽恒業臵業有限公司潁上分公司提供資料齊全，房產處在潁上縣江口鎮新開發的商貿的中心，交通便利，有一定的升值空間，該筆貸款抵押率不到50%，抵押物價值充足。抵押物有效合法，變現能力強，第二還款來源穩定可靠。

同時提供李文義承擔連帶保證責任，李文義，男，50歲，初中學歷，具有完全民事行為能力，身份證號碼：***519，潁上縣江口鎮人，經征信查詢個人信用記錄良好，無不良記錄，符合擔保條件，有經濟實力承擔保證義務。

四、貸款（授信）資料完整性審查

通過對客戶經理上報安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責任公司申請貸款1000萬元的基本情況資料。財務資料及擔保資料的審查，資料提供齊全、完整，符合貸款條件。

五、貸款（授信）流程合規性審查

（一）根據聯社的貸款操作規程或管理辦法規定，自申請人提出申請至上報期間每個程序和辦理時間符合要求，沒有延遲辦理時間；

（二）安徽省潁上縣安燃煤炭銷售有限責任公司申請貸款1000萬元符合聯社信貸授權規定，沒有超出權限以外。

六、風險分析

（一）借款單位信用風險。經調查，借款單位自開業以來合法經營，誠實守信，管理人員社會口碑較好，社會評價較高，信譽較好，貸款用途真實，信用觀念較強，故信用風險較小。

（二）市場風險。隨著國民經濟的發展，能源需求量日益加大，煤炭資源日趨緊張，價格不斷上漲，行業競爭不斷加劇，因此借款

單位經營存在一定的市場風險，但從借款單位自身經營分析，由于公司管理人員積累了豐富的從業經驗，經營管理較為先進，社會信用較高，市場客源較廣，在競爭中相對處于優勢。目前運營良好，經營規模不斷擴大，贏利水平穩定上升，各項業務均處于良性發展態勢。因此分析該筆貸款的市場風險較小。

（三）2012年中央經濟工作會議召開，今年要實行穩健的貨幣政策，控制物價上漲過快，這樣經濟的增長速度放緩趨勢明顯，消費水平下降，勢必造成市場理性的平穩，冷靜的消費，持幣的等待，煤炭時常價格波動較大，企業存貨較多，應收帳款較大，資金周轉困難，無疑對企業的經營產生較大的影響。

建議客戶經理要經常監督檢查借款人信貸資金使用情況，防止貸款被挪作他用，加強賬戶管理，時常關注資金進出情況，加強貸后管理，將風險控制在最低限度內。

七、審查結論

提供以上審查，基于借款人的信用狀況、還款來源、還款意愿、還款能力等多種情況分析，再加上商品房作抵押，我們認為此貸款風險可控，同意給予該公司辦理抵押貸款700萬元，期限二年，周轉使用，執行聯社掛牌抵押貸款利率，用途為購煤炭。嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，采取受托支付方式發放貸款。

審 查 人：

年月日

第五篇：銀行同業授信資料清單

銀行同業授信資料清單

1.公司簡介：內容包括企業性質、歷史沿革、各項業務開展情況、經營業績。經營優勢、主要指標數據及相關分析、內控情況、監管評級情況等內容。2.營業執照復印件(正副本）； 3.金融業務許可證復印件；

4.中國人民銀行、中國銀監會或中國證監會批準公司成立的批文；

5.近3年經審計的財務報表（或者年報）和最近一期財務報表（要求審計報告必須完整）； 6.開戶許可證復印件；

7.組織機構代碼證復印件（正副本）8.稅務登記證復印件（正副本）9.法人代表身份證復印件 10.驗資報告（正副本）11.公司章程

12.其他提供的資料。

上述材料需與原件核對無誤，且加蓋同業客戶公章的復印件。