第一篇：金融統計應急預案

金融統計應急預案

第一章 總則

第一條 為及時、高效處置統計數據集中系統數據報送環節突發事件，提高應對數據報送風險的處置能力，保證統計數據采集工作順利運行，根據《中國人民銀行辦公廳關于建立金融統計數據集中系統數據報送風險應對機制的通知》（銀辦發[2008]217號）、《***突發事件應急處置預案》（***聯發[2011]124號）及《***計算機系統應急預案》(***聯發

[2010]57號)精神，制定本預案。

第二條 本預案適用以下突發情況：

（一）統計制度變更引起的統計指標、統計口徑等方面的變化，導致統計數據不能及時報送；

（二）統計數據處理程序故障引起的數據報送風險；

（三）由于統計人員變更、離崗引發的數據報送風險；

（四）與統計部門報送數據相關聯的其他部門不能按時提供相應數據導致的風險；

（五）由于分支機構原因引起的數據報送風險；

（六）與***、人民銀行和銀監部門網絡連接發生故障帶來的數據報送風險；

（七）負責產生和報送統計數據的計算機感染病毒導致的數據報送風險；

（八）遇到重大自然災害等情況致使統計數據局部或全部不能按時報送的風險；

（九）其他情況引起的數據報送風險。

第三條 風險應急處置的原則

（一）預防為主，果斷應對原則。對可能導致發生的統計數據報送風險，及時掌握情況，采取各種應對措施，防止統計數據遲報、錯報和漏報產生的不良影響。

（二）統一指揮，協調配合原則。根據本預案規定成立相應的突發事件處置領導小組，由該領導小組統一指揮、組織各項應對工作，應對工作涉及的相關業務部門、各信用社密切配合，服從指揮，做好應對工作。

（三）以人為本原則。把保障人員生命、單位財產以及客戶的合法權益的安全作為首要任務，及時采取措施，最大限度地避免公眾財產遭受損失。

第二章 應急組織體系及職責

第四條 應急處置體系

市聯社成立統計數據集中系統數據報送風險突發事件應急處置領導小組(下稱應急處置領導小組)和應急處置辦公室。

(一)應急處置領導小組組長由分管計劃資金財務部的聯社領導擔任，成員由計劃資金財務部、信貸資產管理部、市場營銷部、合規與風險管理部和科技信息部等部門負責人組成。

(二)應急處置辦公室設在計劃資金財務部，辦公室主任由計劃資金財務部總經理擔任，成員包括計劃資金財務部、信貸資產管理部和市場營銷部等部門的統計崗位人員。

第五條 工作職責

（一）應急處置領導小組職責

1、決定啟動和終止處置預案；

2、統一領導、指揮突發事件的應急處置工作；

3、召開應急會議，確定有關部門在應急處置過程中的具體職責及分工。

（二）應急處置辦公室職責

1、收集、整理和上報突發事件的信息；

2、制定應急措施；

3、督促、檢查和指導有關部門落實應急措施情況；

4、提出修訂預案的建議。

第三章 突發事件應對程序

第六條 預警信息

統計人員日常應加強信息匯總分析，發現影響數據報送苗頭，密切關注，有效預防突發事件發生。

第七條 先期處置

突發事件發生后，統計人員應以最快的速度層級上報，應急處置辦公室核實情況后，報應急處置領導小組同意，按報備制度要求分別向省聯社、人民銀行或銀監部門進行報備，報備內容包括但不限于：事件所涉及事項、事件的發生原因、性質、可能涉及的數據變化、可能造成的風險及擬采取的應對措施。

第八條 應急處置

突發事件發生后，應急處置領導小組召開會議及時啟動本應急預案，同時組織相關人員開展處置工作。應急處置辦公室制定處置方案，處置方案的內容包括但不限于：突發事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度、影響范圍、成員單位會議的討論意見以及協調處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。

第四章 后續處理

第九條 評估總結

在風險平息之后，應急處置辦公室要對出現的風險及應對工作進行評估與總結，內容包括但不限于：出現報送數據風險的情況和原因，采取的措施和取得的效果等，并書面報告***、人民銀行或銀監部門。

第十條 責任追究

因以下情況導致統計數據集中系統數據報送出現風險的，對當事人及部門負責人的處罰按照《***員工違規違紀行為處理暫行辦法》的相關規定執行。

（一）故意隱瞞風險情況造成風險蔓延擴大和形成系統性、區域性風險的；

（二）發生統計數據集中系統數據報送風險后未及時報告的。

第五章 附 則

第十一條 本預案由***制定、修改和解釋。

第十二條 本預案自印發之日起實施。

第二篇：金融突發事件應急預案[范文模版]

射洪縣金融突發事件應急預案

目錄 總則

1.1 編制目的、依據 1.2 適用范圍 1.3 工作原則 2 預防預警 2.1 預防預警責任 2.2 預防預警行動 2.3 平時應急保障建設 3 金融突發事件的分級 3.1 金融突發事件等級判定 3.2 金融突發事件分級標準 4 信息報送與先期處理 4.1 信息報送 4.2 先期處理 應急中的組織指揮體系與職責 5.1 射洪縣金融突發事件應急領導小組 5.2 相關部門職責 5.3 鄉鎮人民政府職責 6 應急響應 6.1 I級響應 6.2 Ⅱ級響應

6.3 Ⅲ級響應 6.4 應急保障 7 后期處置 7.1 善后工作 7.2 評估與總結 7.3 獎勵與處罰 7.4 檢查與審計 8 附則

1 總則

1.1 編制目的、依據

為迅速有效處置我縣金融突發事件，防范可能直接、間接波及我縣的金融突發事件，最大程度地預防和減少金融突發事件對社會造成的危害和損失，維護經濟、金融和社會穩定，依據《國家突發公共事件總體應急預案》、《國家金融突發事件應急預案》、《四川省突發公共事件總體應急預案》和《四川省金融突發事件應急預案》等法律法規和文件規定，制定本預案。

1.２ 適用范圍

本預案所稱金融突發事件是指金融機構（銀行、證券公司、保險公司等）、金融市場（股票市場、債券市場等）和市場基礎設施（如支付體系等）突然發生的，無法預期或難以預期的，嚴重影響或可能嚴重影響金融穩定、需立即處置的金融事件。

本預案適用于在我縣發生的、或極可能波及本地的金融突發事件。1.3 工作原則

（1）關口前置，預防為主。（2）統一協作，責任明確。（3）快速高效，果斷決策。（4）依法處置，維護穩定。2 預防預警 2.1 預防預警責任

2.1.1 人民銀行射洪縣支行負責牽頭開展我縣金融突發事件的預防預警工作。就相關工作，包括應急保障設施技術建設、人員骨干培訓、面向社會公眾的宣傳教育、預案的演練、修訂等，及時向縣人民政 府提出方案、意見和建議。

2.1.2縣金融辦負責組織建立我縣保險機構、證券營業機構風險監測機制和突發事件應急預案，組織建立我縣上市公司風險監測機制和突發事件應急預案，及時向縣人民政府提出證券業應急工作有關意見和建議。

2.1.3 各鄉鎮人民政府負責所轄區域金融突發事件預防預警工作的領導，組織建立預防預警機制，開展預防預警行動，加強平時應急保障建設。

2.2 預警預防機制和行動

2.2.1人行射洪支行要加強對各部門通報信息的匯總和分析，注重對金融突發事件的跟蹤研究；重大事項及時報告縣人民政府，并通報有關部門和鄉鎮政府。

2.2.2 縣直相關部門、金融機構應將其監管、協調領域內可能發生的特別重大、重大金融突發事件及時向縣人民政府提出預警報告。人行射洪支行收集各方面信息，提出綜合性預警報告報縣人民政府。

2.3 地方性金融機構風險防范

2.3.1 縣人民政府建立地方性法人金融機構風險監測和防范、化解機制，做好地方性金融機構風險防范和處置工作。

2.3.2 縣人民銀行要加強對地方性金融機構風險的監管工作，及時向縣政府報告地方性金融機構風險狀況，提出化解和處置建議。

2.3.3 地方性法人金融機構要深化改革，完善產權制度、組織形式和內控機制，構筑起防范風險和案件的牢固屏障。

2.4平時應急保障建設

2.4.1 縣人民政府應急辦、金融辦、人行射洪支行以及各鄉鎮政府，建立突發事件信息共享平臺，在滿足相關保密規定的前提下，互通信息。

2.4.2 各有關部門要確保本系統計算機設備及網絡系統有足夠的軟硬件技術支持保證，有關信息有計算機備份。

2.4.3 加強事故災難備份機制建設與完善，做好事故災難備份機制的維護和管理。

2.4.4 縣級各有關部門、各金融企業和鄉鎮政府應加強應急工作人員隊伍建設，進行有關知識的培訓；加強對外宣傳，面向社會公眾開展有關知識、政策的宣傳，增強社會公眾金融風險意識和防范風險的能力。

2.4.5 縣級有關部門和鄉鎮政府做好本地區、本部門應急演練的準備，并在縣政府的統一指揮下方可開展。應急預案演練方案由人行射洪縣支行擬定。金融突發事件分級 3.1 金融突發事件等級判定

3.1.1 為有效開展金融突發事件的處置工作，在金融突發事件發生時，必須迅速判定其等級。

3.1.2 金融突發事件先期處置者（見“4.2先期處置”有關規定）在權限范圍內判定事件等級；超出先期處置組織者權限的，迅速提請縣政府、上級監管部門認定事件等級，組織處置。

3.1.3 金融突發事件等級判定主要根據事件涉及面、嚴重性，對照本預案設定分級標準，作出等級判定。當事件等級劃分指標有交叉、難以判定時，按較高一級突發事件處理；當事件等級隨時間推移上升時，及時按升級后的級別程序處理。3.2 金融突發事件的分級標準 3.2.1 特別重大金融突發事件（Ⅰ級）有下列情況之一的，為Ⅰ級事件：（1）具有全國性影響的金融突發事件。

（2）金融各行業已出現或將要出現連鎖反應、需要各有關金融行業主管部門協同配合，共同處置的金融突發事件。

（3）國際上出現的，已經影響或極可能影響國內宏觀金融穩定的金融突發事件。

（4）其他需要按Ⅰ級事件來對待的金融突發事件。3.2.2 重大金融突發事件（Ⅱ級）有下列情況之一的，為Ⅱ級事件：

（1）對多個省（區、市）或多個金融行業產生影響，但未造成全國性影響的金融突發事件。

（2）所涉及省（區、市）或監管部門不能單獨應對，需進行跨省（區、市）或跨部門協調的金融突發事件。

（3）其他需要按Ⅱ級事件來對待的金融突發事件。3.3 較重大金融突發事件（Ⅲ級）有下列情況之一的，為Ⅲ級事件：

（1）所涉及省（區、市）能單獨應對，不需要進行跨省（區、市）協調的金融突發事件。

（2）所涉及監管部門能單獨應對，不需要進行跨部門協調的金融突發事件。

（3）其他需要按Ⅲ級事件來對待的金融突發事件。4 信息報送與先期處理 4.1 信息報送

4.1.1 金融突發事件發生時，事發單位應立即（最遲不超過2小時）向其監管及管理部門、金融行業管理機構報送信息，同時通報當地政府、人民銀行和金融辦。

4.1.2 特別重大的金融事件發生后，金融監管及管理部門、金融行業管理機構、鄉鎮政府要按照規定最遲不超過2小時向縣人民政府報送信息，同時通報人行射洪支行、縣政府金融辦。并在保密的原則下根據情況需要與有關部門實現信息共享。

4.1.3 人行射洪支行在匯總、分析各部門的情況報告的基礎上，對事件的性質及嚴重程度進行分析和判斷，并及時將有關信息上報縣人民政府，通報有關監管部門。

4.1.4 報告的內容應包括：發生金融突發事件的機構名稱、地點、時間；事件的原因、性質、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍以及事件發生后的社會穩定情況；事態的發展趨勢、可能造成的損失；已采取的應對措施及擬進一步采取的措施；其他與本事件有關的內容。4.2 先期處理

4.2.1 縣政府、金融監管及管理部門、金融行業管理機構是金融突發事件先期處置組織者；必要時由縣政府、金融監管及管理機構、金融行業管理機構共同直接組織先期處置。事發單位及其上級機構（行業主管部門），須全力配合。

4.2.2 先期處置內容包括：迅速采取必要措施，掌握事件狀況，控制事態惡化，維護社會穩定；就事件原因、嚴重性、趨勢盡快作出初步調查、分析判斷、判定等級；根據分級響應原則迅速報送信息。4.2.3 如果事件本身是由非法金融活動主體突然消失、責任人逃匿等情況造成，導致沒有事發單位或事發單位未能報告的，由最先獲知事件發生的上述單位立即通報上述其他單位，并迅速開展先期處置工作。5 應急中的組織指揮與部門職責 5.1 射洪縣金融突發事件應急領導小組

5.1.1 金融突發事件發生后，縣人民政府成立縣金融突發事件應急領導小組。

組長：縣人民政府分管金融副縣長；

副組長：縣金融辦主任、人行射洪縣支行行長；

成員單位：縣政府辦、人行射洪縣支行、金融辦、縣財政局、縣公安局、縣人民政府法制辦、突發事件所涉及金融機構（銀行、證券公司、保險公司等）及地方性法人金融機構。成員單位組成可根據事件情況做適當調整。各成員單位應指定1至2名聯絡人員負責有關聯絡事宜，保證突發事件處置時期信息暢通。

縣領導小組下設辦公室。辦公室設在人行射洪縣支行，辦公室主任由人行射洪縣支行分管副行長擔任。

縣領導小組視情況設立專家咨詢組、信息發布組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組等若干專門小組，分別負責各個專業范圍內的工作事宜。在Ⅰ級突發事件（金融突發事件等級判定見“3.1金融突發事件等級判定”有關規定）處置過程中，縣有關部門做好宣傳、解釋工作；在Ⅱ級、Ⅲ級金融突發事件處置過程中，有關部門應做好宣傳、解釋工作。

5.1.2 縣領導小組職責

（1）根據縣人民政府決定，啟動和終止本預案；統一領導、指揮特別重大、重大金融突發事件的應急處置工作。

（2）確定縣級有關部門、鄉鎮政府在應急處置過程中的具體職責及分工。（3）分析、研究金融突發事件的有關信息、制定應急措施，研究、擬定處置方案或處置方案建議意見。

（4）指揮協調縣級有關部門、鄉鎮人民政府落實應急措施，實施或縣人民政批準的處置方案，并商請司法機關予以配合。

（5）針對被關閉金融機構的個人債權，根據有關規定制定具體的兌付和補償措施；

（6）協調、指導有關金融機構的重組、關閉和破產事宜。5.1.3 縣領導小組辦公室職責

（1）收集、整理、上報有關信息資料，向有關部門通報金融突發事件信息。

（2）督促、檢查、指導縣級有關部門、鄉鎮政府應急措施、處置方案及相關工作落實情況，及時向縣領導小組提出有關建議。（3）按照縣領導小組的要求組織召集會議。（4）收集、保管并于事后移交有關檔案。（5）提出金融突發事件應急預案的修訂建議。（6）完成縣領導小組交辦的其他事項。5.2 有關成員部門的職責

（1）縣人民政府辦公室及縣政府金融辦會同相關部門組織、指導、協調金融突發先期處置工作，提出是否啟動本預案的建議。

（2）人行射洪縣支行對縣級各部門、鄉鎮政府通報的金融突發事件，及時做出綜合性風險程度評估，向縣人民政府報告有關信息；及時啟動人民銀行處置金融突發事件應急預案，或提出啟動本預案的建議（在判定屬于Ⅰ級、Ⅱ級事件時）；負責處理人行射洪支行職責范圍內的事項；履行縣領導小組辦公室職責（在處置Ⅰ級、Ⅱ級事件中）。（3）縣財政局根據《四川省財政應急保障預案》規定，擬定縣財政應急保障預案，參與處置金融突發事件，做好相關工作。對處置金融突發事件是否需要動用財政資金做出判斷，如需國家財政出資救助，及時逐級上報救助方式及資金來源方案，按照上級部門批準的救助方案劃撥專項經費；執行有關稅費政策，并根據需要提出稅費政策調整建議。（4）縣公安局依法參與或指導、協調鄉鎮公安機關派出警力參與金融突發事件的應急處置工作，對有關犯罪嫌疑人進行調查取證，必要時采取強制措施，查處犯罪行為；協助地方政府和金融突發事件發生單位維護運行秩序，防止出現群體事件，保證處置工作的順利開展。（5）縣人民政府辦公室發布工作預案，協助有關監管部門、金融企業制定宣傳口徑，組織記者采訪，組織市內媒體播發新聞；根據金融突發事件的嚴重程度或其他需要組織新聞發布會；及時搜集相關輿論情況，正確引導社會輿論，做好辟謠工作，澄清事實；組織有關部門做好政策的宣傳和解釋；加強對市內媒體和互聯網的管理和引導，及時封堵和刪除有害信息。

（6）縣人民政府法制辦負責研究處置金融突發事件中有關涉法問題，提出有關意見和建議；必要時與有關司法部門協商提出解決辦法。（7）其他有關部門和突發事件所涉及金融企業根據本部門的職責規定參與金融突發事件的處置工作。5.3 鄉鎮人民政府職責

（1）報送金融突發事件有關信息、動態情況；指導、協調金融突發事件先期處置工作，或會同金融監管和管理部門、金融行業主管部門直接組織先期處置工作；及時啟動應急預案；提出是否啟動本預案的建議。（2）按照分級響應原則及本預案其他要求，負責相應行政區域內應 急處置工作的領導、組織、協調和開展；維護社會穩定。

（3）必要時按照有關規定負責組織、實施被關閉金融機構個人債權的甑別確認和應由本級政府負責的補償工作。（4）及時向縣人民政府報告事件動態及處置情況。6 應急響應 6.1 Ⅰ級響應 6.1.1 響應程序

（1）本地發生Ⅰ級金融突發事件，縣人民政府及時啟動本預案，事件發生地各相關部門及時啟動本部門的應急預案，確定應急組織機構和相關人員開展工作。

（2）縣級有關部門迅速核實情況后，立即啟動本部門的應急預案，指導本系統內的應急處置工作。

（3）必要時由縣人民政府成立縣金融突發事件應急領導小組，啟動《射洪縣金融突發事件應急預案》開展處置工作。6.1.2 決策及應急措施

（1）各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門的職責范圍內指導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。

（2）領導小組召開成員單位會議，分析研究金融突發事件的基本情況、性質和成因，向縣金融突發事件應急領導小組提出處置方案建議。處置方案的主要內容包括：金融突發事件的基本情況、事件的性質的嚴重程度、影響的范圍、成員單位會議的討論意見以及協調處置方式、方法和所采取的具體措施等。

（3）領導小組視情況設立專家咨詢組、信息發布組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組，分別負責各個專業范圍內的工作事宜。（4）在處置金融突發事件過程中，縣人民政府辦公室做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

（5）人行射洪縣支行、縣直相關部門、金融行業管理機構以及風險所涉及部門應根據各自的授權和職責分工，加強協調和配合，共同維護金融穩定。6.1.3 落實措施

（1）正式處置方案經縣人民政府批準后，由縣金融突發事件應急領導小組辦公室督促有關部門和單位組織實施。

（2）對經批準給予再貸款支持的，按照《中國人民銀行緊急再貸款管理暫行辦法》、《地方政府向中央專項借款管理規定》、《中國人民銀行成都分行短期再貸款管理暫定辦法》以及其他有關規定，由人行射洪支行負責辦理發放再貸款的有關手續、監督再貸款的適用和收回。（3）對需要采取撤銷（關閉）形式退出金融市場的，應當按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《金融機構撤銷條例》和《期貨交易管理暫行條例》的有關規定，由監管部門依據其監管職責和權限對外發布撤銷（關閉）公告，并由有關部門成立清算組進行清算。

（4）在處置金融突發事件過程中，對發現的涉嫌犯罪的事實，公安機關應依法立案偵查，并采取積極有銷措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關部門應予積極配合；需要派警力維持現場秩序的，由地方政府負責，上級公安機關應指導和協調事發地公安機關執行。對債權人、被保險人等的宣傳、解釋、說服工作，由地方政府及監管部門負責。6.2 Ⅱ級響應 6.2.1 響應程序（1）本地發生Ⅱ級金融突發事件，縣人民政府及時啟動本預案，事件發生地各相關部門及時啟動本部門的應急預案，確定應急組織機構和相關人員開展工作。

（2）縣級有關部門迅速核實情況后，立即啟動本部門的應急預案，指導本系統內的應急處置工作。6.2.2 決策及應急措施

（1）各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門的職責范圍內指導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。

（2）在處置金融突發事件過程中，縣人民政府辦公室要做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

（3）人行射洪支行、縣直相關部門、金融行業管理機構以及風險所涉及部門應根據各自的授權和職責分工，加強協調和配合，共同維護金融穩定。6.1.3 落實措施

縣政府與其他相關省（區、市）政府共同協商達成一致意見，確定正式處置方案后，由縣領導小組辦公室督促有關部門和單位組織實施。6.3 Ⅲ級響應 6.3.1 響應程序

（1）本地發生Ⅲ級金融突發事件，由縣人民政府和事件所涉及的部門、鄉鎮政府啟動應急預案進行處置。

（2）鄉鎮政府負責本行政區域內有關部門的應急工作協調，維護本行政區域內的社會穩定。6.3.2 決策及應急措施

（1）各部門立即啟動本部門的應急預案，在本部門的職責范圍內指 導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。

（2）事發地鄉鎮政府負責制定金融突發事件處置方案，報鄉縣人民政府批準。

（3）在處置金融突發事件過程中，事發地政府要做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

（4）人行射洪支行、縣直相關部門、金融行業管理機構、突發事件涉及部門應根據各自的授權和職責分工，加強協調和配合，共同維護金融穩定。6.3.3 落實措施

正式處置方案報經縣政府批準后，由事發地政府督促有關部門和單位組織實施。6.4 應急保障

6.4.1 通信保障。領導小組成員單位相互之間應確保至少一種通信方式的穩定暢通；各成員單位和事件發生地鄉鎮政府保持必要的聯系。6.4.2 安全、保密保障。各有關單位應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關工作人員的人身安全，通信符合有關保密規定，核心賬務數據應實現異地備份。

6.4.3 財務、人力資源的保障。縣級各有關部門和鄉鎮政府應確保應急工作所必需的行政經費、人員力量配備、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統的正常運行。7 后期處置 7.1 善后工作

按分級響應的職責分工，分別由有關行業主管部門和事發地政府負責落實。具體包括： 7.1.1 對被關閉的金融機構的賬目妥善保管并進行清理，對被關閉金融機構的個人債權進行核實，落實兌付和補償措施。

7.1.2 對金融突發事件的全過程進行徹底調查，查清事件的原因，按照“誰出事，誰負責”的原則，嚴格追究相關單位和工作人員的行政責任、經濟責任，涉及違法犯罪的要依法追究刑事責任。

7.1.3 對因金融突發事件而發生的直接損失和間接損失進行評估。7.2 評估與總結

7.2.1 金融突發事件處置完畢后，參與處置的有關部門、鄉鎮政府應對處置工作進行總結，并報告上級部門和縣人民政府，同時抄送人行射洪支行。

7.2.2 特別重大、重大金融突發事件處置完畢后，縣領導小組辦公室對事件的發生、處置、結果、損失及其他應當涉及的方面進行全面評估與總結，并將總結報告上報市政府。

7.2.3 參與處置過程的鄉鎮政府、金融監管部門及其他有關部門，應針對處置金融突發事件過程中暴露的有關問題，改進自身工作，提出修訂有關法律法規、政策措施、本預案及改進和加強有關工作的意見和建議。

7.3 獎勵與處罰

7.3.1 對參與處置工作表現突出的人員，有關單位可按規定給予表彰和獎勵。

7.3.2 對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，有關單位應依法追究其責任。7.4 檢查與審計

7.4.1 審計部門依法對金融突發事件處置工作中所動用的公共資金 的使用情況進行檢查。

7.4.2 人行射洪支行根據有關規定對再貸款的使用情況進行檢查。8 附則

8.1 各鄉鎮政府、縣直相關部門、金融行業主管部門，根據本預案（以及本系統應急預案）制訂本地區、本部門應急預案，各部門將應急預案報縣金融辦備案；各金融企業制訂本單位的應急預案（程序、辦法），報人行射洪支行備案。

8.2 本預案由人行射洪支行負責解釋。8.3 本預案自印發之日起實施。

第三篇：金融突發事件應急預案專題

金融突發事件應急預案

西安國投發〔2006〕3號2006年1月13日印發

第一章總則

第一條目的及依據

突發性金融風險是指突然發生危害金融安全和社會穩定的事件，它具有潛伏性、擴散性和破壞性等特點。建立完善的預警、防范、處置機制對現代金融企業顯得尤為重要和十分必要。為維護西安金融穩定，保障公司穩健經營，切實防范和化解經營風險，確保金融突發事件發生后公司能夠指揮有序、迅速有效地控制局面并進行妥善處理，把所造成的影響和損失降低到最低限度，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、中國銀監會《銀行業突發事件應急預案》和陜西銀監局《陜西銀行業突發事件應急預案》，結合公司實際情況，特制定本預案。

第二條工作目標

防止金融突發事件的發生，或在金融突發事件發生后，防止該事件的蔓延擴大，最大限度地降低由金融突發事件給公司帶來的經濟損失，防止或最大限度地降低由金融突發事件給公司帶來的負面影響。

第三條基本原則

金融突發事件應急工作應當按照“指揮統一、責任明確、組織落實、反應及時、口徑一致、保守秘密”的基本原則。

第四條適用范圍

本預案適用于突發性兌付資金信托事件以及其他可能影響公司正常經營和提供正常金融服務的事件。

第二章組織指揮體系及職責

第五條組織指揮體系

1、為了加強對處理金融突發事件應急工作的組

織領導，確保此項工作有序、迅速開展，公司成立處理金融突發事件應急工作領導小組（以下簡稱公司領導小組）。

2、公司領導小組系非常設機構，組成人員相對固

定并隨工作崗位的變化及時調整，公司領導小組下設辦公室，日常辦公地點設在總經理辦公室。

3、公司各部門負責人系負責金融突發事件應急工作的部門第一責任人，由公司領導小組辦公室統一指揮、調動，形成公司防止、處理金融突發事件工作的組織體系。

第六條職責

1、公司領導小組職責：對處理金融突發事件工作總負責。建立并完善公司金融風險防范預警系統和風險應對處理機制，負責制定處理金融突發事件的工作預案，組織、指揮和統一處理金融突發事件工作的重大事項。

2、公司領導小組辦公室職責：執行公司領導小組指令，負責組織、協調各部門具體實施工作預案；負責與各部門溝通協調，收集整理有關信息，為公司領導小組決策服務；負責宣傳報道、新聞發布，充分運用輿論手段正確引導群眾；負責與公安部門聯系溝通，維護公司正常經營秩序；處理公司領導小組日常工作。

3、各業務部門職責：根據公司領導小組的意見，組織實施各項具體措施。

4、其他部門職責：按照各自職責范圍做好突發事件應急處理有關工作。

第三章預防和預警機制

第七條預防預警制度

公司建立金融突發事件的防范和預警機制，重點要將已成立的資金信托計劃運行情況定期在公司營業場所、公司網站或監管部門指定的報紙上公告，信息披露必須完整、準確、及時，并對外公布固定咨詢電話。

第八條預警系統建設

公司領導小組辦公室要對全國信托行業情況密切關注，對同行業公司的違法違規行為、被監管當局通報的以及被新聞媒體報道的行業行為，及時進行分析，并初步做出判斷，主動補救，挽回不良影響；對發現的潛在隱患及可能發生的金融突發事件，及時處理，主動防止不良影響波及公司。

第九條預警信息處理

1、公司各部門或個人在得到相關金融突發事件信息后，應以最快的方式向公司領導小組辦公室報告，公司領導小組根據信息性質，結合公司實際迅速做出決斷，啟動本預案。

2、本預案啟動后，各部門應當根據本預案規定的職責要求，服從公司領導小組統一指揮，采取措施以控制事態發展。

3、公司領導小組辦公室要與各部門密切聯系，及時了解突發事件發展情況，收集匯總信息，隨時掌握事態發展情況和趨勢。

第四章突發事件類型劃分

第十條類型劃分

1、委托人質詢；

2、群聚滋事；

3、重要原始憑證、資料、文件等失竊或嚴重人為損毀；

4、辦理購買、兌付資金信托計劃時出現局面失控；

5、信托計劃運行中出現風險；

6、其他可能發生金融突發事件的事項。

第五章應急響應

第十一條響應程序

1、針對委托人質詢

1）有委托人（5人及其以下）前來公司質詢的，信托經理為第一責任人，負責接待、答詢、解釋、疏導，做好相關文字記錄，部門總經理必須趕赴現場，解決問題，并報告公司分管副總經理；

2）有委托人（5人以上、10人及其以下）前來公司質詢的，信托部門總經理為第一責任人，負責接待、答詢、解釋、疏導，公司分管副總經理必須趕赴現場，解決問題，并將處理情況報告公司領導小組；

3）有委托人（10人以上）前來公司質詢的，信托部門總經理、分管副總經理共同負責接待、答詢、解釋、疏導，分管副總經理為第一責任人，公司領導小組副組長、組長必須到達現場，穩定委托人情緒，同時做好解釋答疑工作，并規勸其有秩序離開，公司領導小組辦公室應將處理情況報告陜西銀監局。

4）有委托人來電、來函、來信質詢公司的，由指定的專人負責受理解釋，并做好詳細的登記工作（內容包括時間、委托人姓名、事由、處理結果），并與相應的業務部門第一責任人聯系解決，并將處理結果報告公司領導小組分管副總經理。

2、針對群聚滋事

有委托人群聚公司滋事（10人及其以上），公司領導小組副組長、組長必須在第一時間趕赴現場，除做好耐心勸阻、解釋工作外，應立即向公安機關聯系請求援助，防止事態惡化；同時應在2小時內向陜西銀監局報告事態發展情況。

3、針對重要原始憑證、資料、文件等失竊或嚴重人為損毀

1）各業務部門的業務資料要齊全完備，由具體部門第一責任人負責向要求查看的委托人提供，所有供查看的業務資料，必須用文件夾封裝好，以防發生撕毀、哄搶等過激行為。

2）為防止局面失控，公司各部門的重要原始憑證、業務資料、合同和票據要及時收存，妥善保管，確保各類文件、資料、票據的完整安全。

3）若發生重要原始憑證、資料、文件等失竊或嚴重人為損毀，應立即向公司領導小組報告。

4）業務部門要嚴格按照“一法兩規”的要求對資金信托業務開展自查，對所負責信托計劃的設立、募集、管理、運用情況等要有規范完整的書面材料，以備查閱。

4、針對辦理購買、兌付資金信托計劃時出現局面失控

公司在辦理購買、兌付資金信托計劃前應做好充分準備，要在辦理前一天由客戶服務部門負責做好事前各項工作程序的檢查；在辦理購買、兌付資金信托計劃時，客戶服務部門要有專人負責維持現場秩序，組織前來辦理購買、兌付的委托人自覺排隊，依次進行辦理，防止發生騷動。對故意擁擠、騸動群眾者，要及時制止，必要時移交公安機關處理。

5、針對信托計劃運行中出現風險

信托計劃成立后，信托項目經理負責該信托計劃的后期跟蹤管理工作。信托計劃風險出現時，必須將可能發生的信托資金損失程度及擬采取的控制風險策略和措施及時報告公司領導小組，公司領導小組應迅速做出決斷。

第十二條信息通報

公司各部門及所有相關工作人員，要嚴格遵守公司有關制度，不得將不準確、不全面的消息向外宣揚，以免造成混亂及消極負面影響。

第六章后期處置

第十三條后續工作

金融突發事件平息后，公司領導小組應認真總結經驗教訓，寫出專題報告上報陜西銀監局，妥善處理善后事宜，并根據總結修改完善本預案。

第十四條責任追究及處罰

公司上下要形成嚴格的突發事件防范和應急處理責任制，切實履行職責，保證金融突發事件應急處理工作的正常運行；失職者，將追究其責任。

第七章附則

第十五條本預案由總經理辦公室負責解釋。

第十六條本預案自公布之日起實施。

第四篇：互聯網金融突發事件應急預案

互聯網金融風險應急預案

一、總則

（一）編制目的

進一步加強本區互聯網金融安全工作，防范、化解互聯網金融突發事件，明確各部門處置互聯網金融風險的職責與分工，建立健全互聯網金融突發事件快速反應機制，有效預防和科學處置互聯網金融突發事件，最大限度減少互聯網金融突發事件對經濟社會造成的危害和損失，維護全市互聯網金融穩定，確保經濟安全和社會穩定

（二）適用范圍

本預案適用于轄內互聯網金融平臺，因下列事項引起嚴重后果，確需有關部門給予支持和援助的突發事件。

1、因自然災害、事故災難、公共衛生事件等不可抗力因素引起的、危及互聯網金融平臺安全與穩定的突發事件;

2、各互聯網金融平臺出現被沖擊、被盜、被搶、被黑客襲擊等突發事件;

3、互聯網金融平臺高級管理人員集體辭職、失蹤、發生重大意外事故或者高級管理人員、業務營銷人員攜巨款潛逃，發生特大互聯網金融詐騙案件;4．互聯網金融平臺到期未能及時到賬、互聯網金融平臺被公告撒銷(關閉)或其他因素引發存款擠提、保證金擠提、其他債務擠兌、集體上訪等規模較大的群體性事件;

5、互聯網金融平臺發生支付困難、償付能力惡化或者出現巨額虧損;

6、出現對互聯網金融平臺進行負面失實報道，造成嚴重影響互聯網金融平臺健康發展的重大事件;

7、暴發區域性互聯網金融平臺風險或系統性互聯網金融平臺危機;

8、發生其他影響互聯網金融平臺穩定運行的事件。

二、組織機構與職責

（一）區互聯網金融突發事件應急指揮辦公室及職責 成立互聯網金融平臺突發事件應急指揮小組(以下簡稱“區應急指揮小組”)，統一領導、指揮和協調全區互聯網金融突發事件處置工作。

應急指揮小組主要職責:研究部署全區互聯網金融平臺突發事件應急工作，指導互聯網金融平臺突發事件應急預案的制定和實施;修訂《區互聯網金融平臺突發事件應急預案》;根據情況和需要，在發生互聯網金融平臺突發事件時，決定是否啟動本預案;負責組織、協調各互聯網金融平臺和相關部門，調動社會各方力量，協商應對策略，采取措施，妥善處置;圍繞經濟發展，社會安定，分析經濟金融形勢，消除社會不穩定因素，維護正常的經濟金融秩序;根據互聯網金融平臺突發事件發展態勢，決定是否終止本預案。

（二）各成員單位職責

區政法委（維穩辦、綜治辦）：及時了解區治安形勢，掌握區里動態，金融突發事件發生時及時向區委提出建議，組織、協調和指導維護社會穩定。領導區內政法工作，密切配合、督促、推動互聯網金融突發事件的處理工作，維護社會穩定和安全。

區委宣傳部：根據互聯網金融突發事件的嚴重程度和其他需要，視情適時組織相關部門召開媒體通氣會或新聞發布會。指導、協助有關行業主管和監管部門統一口徑，視情組織媒體刊播相關新聞。配合相關職能部門搜集輿情，并根據政府領導要求，正確引導網上輿論，澄清事實，解疑釋惑。

通州區公安分局：加強對互聯網金融平臺安全保衛工作的監督指導，派出警力參與互聯網金融平臺突發事件處置工作，對有關嫌疑人員采取控制措施;查處違法犯罪行為，維護社會治安秩序;協助金融突發事件發生單位維護運行秩序，防止出現群體性事件和發生治安事件，保證互聯網金融平臺單位正常業務經營和員工人身及財產安全

區金融辦：配合人民銀行北京分行對本市跨市場、跨行業交叉性金融業務的監測分析；及時啟動本部門互聯網金融突發事件應急預案，負責處理職責范圍內的事項；提出啟動本預案建議。負責對本地區跨市場、跨行業交叉性互聯網金融業務的監測分析；及時啟動本系統處置互聯網金融突發事件應急預案，負責處理職責范圍內的事項；提出啟動本預案建議。在本部門的職責范圍內指導處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。

屬地政府、街道鄉鎮：按照屬地管理原則，指導并加強轄區內互聯網金融機構的安全防范工作，配合金融監管部門、金融機構及市級有關部門落實互聯網金融突發事件的處置措施，做好宣傳解釋工作，維護當地社會穩定。

區法院：依法處理互聯網金融突發事件過程中的民事糾紛和刑事案件，懲辦犯罪分子，維護社會主義法制和社會秩序，保護個人、集體財產和權利不受侵犯。

（三）各金融機構職責

銀行負責組織制定本系統互聯網金融突發事件應急處置預案，及時向相關監管部門報告發生的互聯網金融突發事件;發生突發事件時，按區應急指揮部要求，共同開展處置工作。

（四）相關企業職責

相關企業負責及時向金融辦匯報互聯網金融突發事件發展態勢，協助區區應急指揮小組開展工作。

三、預測、預警

各成員單位應將其監管職責范圍內發生的較大及以上互聯網金融平臺突發事件及時向區應急指揮部辦公室提出預警報告，區應急指揮部辦公室根據各部門通報的信息，提出綜合性預警報告。

四、應急響應

（一）信息報告原則

互聯網金融平臺突發事件信息要按照分級負責、條塊結合、逐級上報、及時準確的要求報送。

發生互聯網金融平臺突發事件時，事件發生單位應按照事件等級規定的時限要求立即向其上級主管單位、當地政府、金融監管部門和公安部門報告，同時組織應急工作組，開展處置工作。各接警單位、部門應按工作權限、職責，及時向本系統、本行業的上一級單位報告。

（二）信息報告內容 主要包括互聯網金融平臺突發事件發生的時間、地點、性質、等級、原因、危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數、可能造成的損失等情況;事件發展態勢和擬采取的應急對策;其他與事件有關的內容。

（三）事件處置原則

處置互聯網金融平臺突發事件要反應迅速、專業對口、各方參與、相互配合，做到依法、快速、高效、穩妥和節約成本。同時工作人員要遵循保密原則，不得隨意向外泄漏相關情況。

（四）與其他部門的協調

區應急指揮部協調法院、檢察院、工商、稅務、企業主管部門，依法維護互聯網金融平臺的合法權益，打擊各類損害互聯網金融平臺的違法違規行為，并給予金融機構各類優惠政策，幫助其渡過難關。互聯網金融平臺出現支付風險時，各級財政部門及有關部門、單位應籌集資金進行救助。

（五）相關信息的對外發布

根據處置互聯網金融平臺突發事件的需要，實行新聞發布制度，由區應急指揮部或各成員單位指定專門的新聞發言人，統一對外發布信息。未經授權，其他單位和個人不得接受采訪或對外發布信息。區應急指揮部要協調各媒體，統一宣傳口徑，及時、準確報道事件的有關情況，澄清事實，正確引導輿論。

五、后期處置

（一）原因調查和責任追究

各成員單位按照各自權限、職責對互聯網金融平臺突發事件進行全面調查，追究相關人員責任。

相關監管部門對事件所涉及互聯網金融平臺的賬目進行保管、清理，對關閉的互聯網金融平臺個人債權進行核實，落實兌付和補償措施。

（二）損失評估

相關監管部門對事件所涉及互聯網金融平臺在突發事件中的直接損失和間接損失進行評估，并報告區應急指揮部辦公室。

（三）分析總結

互聯網金融平臺突發事件處置完畢，負責事件處置工作的成員單位應在處置工作完成后10個工作日內向區應急指揮部辦公室提交書面報告。報告內容包括:基本情況、采取的措施、處置結果和防范措施。

（四）改進措施 各成員單位應及時總結互聯網金融平臺突發事件處置經驗，汲取教訓，并針對事件暴露出的問題，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各項制度辦法，并強化內部管理，加強外部監管，防止類似事件再次發生。同時，向區應急指揮部辦公室提出預案修訂的建議。

第五篇：金融行業重大突發事件應急預案

XX股份有限公司

重大突發事件應急預案 西農商銀[2013]604號

第一章 總則

為規范XX股份有限公司（以下簡稱“本行”）突發事件應急處置，提高應對突發事件的綜合管理水平和應急處置能力，做好應對風險和突發事件的各項工作，依據《中華人民共和國銀行業管理法》、《青海銀監局處理農村信用社突發性支付風險應急預案》、《中國銀行業營業網點服務突發事件應急處理工作指引》、《青海省農村信用社聯合社突發事件應急預案》及《青海省農村信用社系統重大突發性事件報告制度實施細則》等文件的要求，結合本行實際，制定本處置預案。

一、總體要求

（一）本處置預案實行“預防為主、單位負責、突出重點、保障安全”的工作方針和“分級管理、逐級負責、層層落實、責任到人”的管理辦法。

（二）統一領導，協調本行突發事件報告工作，妥善處置突發事件，切實維護金融和社會穩定。

（三）各部門、支行要按照國家有關農村金融方針政策，遵循“統一指揮、組織落實、明確責任、措施得力、執法嚴格”的原則處置突發事件。

二、適用范圍 ㈠適用于以下原因引發的、危及本行及農村金融穩定的突發事件。

1、公民不當行為；包括擠兌、群體事件、不良傳播等。

2、內部安全事故：包括機械設施毀損、業務系統故障、火災、觸電、中毒、交通、自空墜落、衛生、事故、營業辦公區的有毒氣體侵害等。

3、外部不法侵害：包括詐騙、盜竊、搶劫、破壞、恐怖、謠言、綁架脅迫等活動。

4、自然災害：包括地震、洪水、雪災、雹災、風災等。㈡本預案適用于處置涉及本行，或超出本行處置能力的，或需要由青海省農村信用社聯合社（以下簡稱省聯社）負責處置的各類特（重）大突發事件的應對工作。

三、工作原則（1）以人為本，減少危害。履行“管理、指導、協調、服務”的職能，切實保障本行職工生命和財產安全，最大程度地減少突發事件及其造成的人員傷亡和危害。

（2）居安思危，預防為主。高度重視本行安全工作，增強憂患意識，防患于未然。堅持預防與應急相結合、常態與非常態相結合，做好各項應急準備工作。（3）統一指揮，協調配合。處置突發事件，要按照統一指揮、措施得力，政府協調、部門聯動、支行行動的原則組織實施，各部門、各支行應按照自身的權限和職責各司其職，服從指揮。

（4）快速反應，協同應對。處置突發事件以堅持依法、快速、高效、穩妥的原則。

（5）依法處置，穩妥縝密。處置突發事件過程中要防止風險進一步擴散和蔓延，避免對社會造成嚴重的負面影響。

第二章 組織體系及其職責

一、組織體系

設立總行突發事件應急處置領導小組和支行突發事件應急處置小組。

（一）總行突發事件應急處置領導小組： 組長：

XXX 副組長：XXXX 成員：XXXXXXXXX 突發事件應急處置小組下設辦公室，設在總行辦公室。

（二）支行突發事件應急處置小組： 組長：支行行長（或主持工作的副行長）

副組長：支行副行長（未安排副行長的由本支行主管會計擔任）成員：本支行其余員工

二、職責

（一）總行突發事件應急處置領導小組職責：

1、統一領導和指揮本行突發事件應急處置工作；

2、決定啟動或終止本預案；

3、負責全轄突發事件應急處置工作的組織和管理；

4、負責全轄突發事件的處理工作；

5、負責向董事會報告有關事項；

6、負責向當地政府、銀監局、人民銀行及社會公眾報告有關事項。

（二）總行突發事件應急處置領導小組辦公室職責：

1、本行突發事件報告的擬定、修改和報送工作；

2、受理、報告、處理、上報、通報有關信息；

3、督促、檢查、指導支行應急處置小組落實應急措施；

4、收集、保管有關檔案資料；

5、落實省聯社突發事件應急處置領導小組的協調工作，并與各部門、支行就突發事件的處理進行交流和溝通；

6、負責對各支行突發事件應急處置小組人員進行培訓，并組織預案的演練；

7、提出修訂預案的建議；

8、按照領導小組的要求組織召集會議；

9、教育全體員工，任何人不得向外界泄露有關事件情況，做到內緊外松。

10、完成省聯社及總行突發事件應急處置領導小組交辦的其他事項。

（三）支行突發事件應急處置小組職責： 按本行突發事件應急處置預案實施的同時，做好以下工作：

1、各支行行長必須到崗，履行工作職責，未經本行批準，不得外出。

2、全體員工要堅守工作崗位，服從指揮，穩定情緒，加強服務，盡最大努力保持正常工作秩序。

3、加強安全保衛工作，防止其他意外事件的發生。

4、統一口徑，對儲戶進行宣傳解釋工作，防止矛盾激化或事態進一步擴大。

5、分析突發事件發展的趨勢，了解全面情況，以便向有關部門提供完整的情況和數據。

6、注意發現造謠惑眾和其他犯罪人員，及時向有關部門報告。

7、發生突發事件及時報案，組織保護現場，積極提供線索，協助有關部門做好處理工作。

第三章 預警機制及等級界定

一、預警機制

本行突發事件應急處置預案以“預防為主‘防、救、糾'結合”的原則建立預警機制。

（一）預防預警制度

對本行系統內存在的隱患和暴露出的各類安全問題，建立相應的預防預警標準，并加強跟蹤、監測、分析；根據現場檢查、審計及其他渠道所獲信息及時對全行的風險狀況做出判斷，有效預防突發事件發生。

（二）預警系統建設

本行突發事件的預警系統建設旨在通過監測相關變量和指標，使用設定的警戒線和參考發生概率來判定預警事件的類別，從而為本行采取進一步的預防或處置措施提供技術支持。預警系統主要內容包括：

1、監測變量，即需要考察的變量的范圍，以及可能會引發本行機構內突發事件的因素；

2、指標菜單，即反映被監測對象風險程度的各類指標（定性指標和定量指標）；

3、警戒線，即需要引起本行職能部門警惕的數值：

4、發生概率，包括不同類別的支行突發事件的發生概率和單一支行突發事件在某種環境下發生的概率。

（三）預警信息處理

1、本行要加強對有關部門和各支行報告的信息進行匯總和分析，注重對影響本行穩定的突發事件的跟蹤研究，特大事件要及時上報省聯社、當地政府和銀監局。

2、本行要加強與當地政府各有關部門的信息溝通工作，正確吸取有關建議和意見，改進預防預警措施。

（四）各支行應密切關注下列信息，發現時須向總行辦公室報告。

1.本地區發生較嚴重的自然災害；

2.可能引發突發事件的各類謠言；

3.新聞媒體對本行或其他金融機構的負面影響；

4.其他金融機構發生被搶被盜案件，高管人員發生犯罪、潛逃；其他金融機構已發生擠兌或停付限付；

5.可能引發突發性支付風險的其他信息。

6.金融擠兌事件。存款大幅度非正常下降，眾多客戶同時要求提款，客戶聚眾示威、攔截火車、堵塞交通、圍攻政府機關和被擠提機構的營業網點。

7.聚眾到本行或支行上訪、請愿、靜坐、示威、甚至沖擊、圍攻的事件。

8.搶劫本行營業機構或運鈔車、盜竊本行財產、詐騙本行資金或其他涉案的案件。

9.侵害本行安全，發生重大爆炸造成職工傷亡或重大經濟損失的案件。

10本行管理人員以及關鍵崗位的操作人員1人，支行1人以上（含1人）被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件。

11.造成本行直接或間接經濟損失1萬元以上的事故、自然災害（包括地震、雹災、雪災、水災、火災、旱災等）。

12.造成本行及支行重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成本行機構支付結算系統在涉及本省范圍外中斷1小時以上，涉及本省范圍內中斷2小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件。

13.盜竊、出賣、泄露或丟失涉案資料，可能影響金融穩定，造成經濟秩序混亂的事件。

14.本行發放給企業大額（單筆金額30萬元以上）貸款，個人單戶貸款金額5萬元（含5萬元）以上的，發生企業高級管理人員(包括企業董事長、監事長、公司經理)及個人突然死亡、失蹤、綁架、攜款潛逃及企業倒閉的事件。

15.其他可能引發轄內、系統內金融風險或嚴重影響金融和社會穩定以及本行認為事關重大，要求各支行及時報送的事件。發生在敏感地區，敏感時間，涉及敏感人物的重大突發事件。

16.各支行對以上重大突發事件應密切關注，對引起儲戶大量支取存款的，要盡快查明原因，并向本行報告相關情況。

二、等級界定

當突發事件等級指標有所交叉，難以判定級別時，應按相對較高一級突發事件處理。當突發事件隨時間推移升級后，按升級后級別的程序處理。

（一）特別重大突發事件（I級）

發生的涉及兩個或兩個以上地區（州、地、市），有可能影響全省范圍經濟社會秩序穩定的突發性擠兌金融事件、突發性計算機系統安全事件，以及其他可能影響農村金融機構正常經營、提供正常金融服務的事件。

（二）重大突發事件（II級）

發生的涉及兩個或兩個以上地區（縣、市），有可能影響地區（州、地、市）范圍的經濟社會秩序穩定的突發性擠兌金融事件、突發性計算機系統安全事件，以及其他可能影響農村金融機構正常經營、提供正常金融服務的事件。

（三）較大突發事件（III級）

發生的涉及兩個或兩個以上鄉鎮，有可能影響全地區（縣、市）范圍的經濟社會秩序穩定的突發性擠兌金融事件、突發性計算機系統安全事件，以及其他可能影響農村金融機構正常經營、提供正常金融服務的事件。

第四章 應急響應

特別重大突發事件、重大突發事件由事發支行啟動本預案進行自救，同時上報總行；總行啟動應急處置預案，并將有關情況上報當地銀監局、政府和省聯社，采取反饋意見進行處置。

較大突發事件由事發支行啟動本預案進行自救，同時上報總行；總行啟動應急處置預案，并將有關情況上報當地銀監局、政府和省聯社，本行負責應急處置工作。

第五章 突發事件應急預案

（一）發生擠兌事件（公民行為不當類參考執行）時應急預案

支行應急處置程序：發生擠兌事件時，支行負責人要立即報告總行辦公室、安全保衛部和會計財務部，并堅守崗位，嚴守營業廳防護門和重要通道，控制出入柜臺的人員，了解事件原因并及時撥打“110”報警。

總行應急處置領導小組及辦公室處置程序：接到報告后，總行應急處置領導小組、安全保衛部、總行辦公室人員迅速趕赴現場，根據實際情況研究、部署處置工作措施，并向省聯社及公安機關匯報有關情況，爭取警力支持，盡快平息事件。

本行應急領導小組設立相應的資金調度、后勤保障、安全保衛小組，在事件發生后的應急響應措施：

1、會計財務部牽頭組成資金調度小組。負責及時了解擠兌原因、時間、地點及參加擠兌的人數，被擠兌網點資金狀況，并做好資金調試準備工作，防止風險擴大蔓延，并協助網點重點做好現金、重要憑證、印章等重要物品的管理；加強與相關業務部門的通力合作，盡快平息事態。

2、后勤服務中心牽頭組成后勤保障小組。負責對網點進行技、物防設施的安全檢查，修復工作。

3、安全保衛部牽頭組成安全保衛小組。負責指派人員趕赴現場警戒和巡邏，維護秩序，協助做好對客戶的宣傳疏導工作；及時協調押運公司做好調繳款的準備工作，加強現金押運、交接過程的安全；保護好電視監控操作系統，嚴密監視監控設備運行情況，做好現場錄像，妥善保存錄像資料。

（二）發生有人在營業廳進行蠱惑、散布謠言、張貼煽動性材料或聚眾圍堵、沖擊營業和辦公場所事件時應急預案

支行應急處置程序：發生有人在營業廳進行蠱惑、散布謠言、張貼煽動性材料或聚眾圍堵、沖擊營業和辦公場所時，支行員工堅守崗位，嚴守營業廳防護門和重要通道，控制出入柜臺的人員，了解事件原因并及時撥打“110”報警，同時向總行辦公室、安全保衛部上報。

總行應急處置領導小組及辦公室處置程序：接到報告后，總行應急處置領導小組、安全保衛部、辦公室人員迅速趕赴現場，根據實際情況研究、部署處置工作措施，并向省聯社及公安機關匯報有關情況，爭取警力支持，盡快平息事件。

本行應急領導小組設立相應的搶救、后勤保障、安全保衛小組，在事件發生后的應急響應措施：

1、總行辦公室牽頭組成搶救小組。負責及時安排受傷人員進行入院救治，并做好事件中與相關部門的溝通協調。

2、后勤服務中心牽頭組成后勤保障小組。負責會同支行人員進行現場清點，詳細了解現場人員、財產、設備等損失情況；配合廠家及時修復可能造成的監控設備、110報警系統、通勤門、防彈玻璃等技、物防設施。

3、安全保衛部牽頭組成安全保衛小組。負責加強被圍堵、沖擊場所出入通道和要害部位的警戒和守護，有關部門要增派人員做好現金、重要憑證、檔案文件和貴重物品的保管；防止群眾圍觀和不明真相的記者采訪；配合公安機關對參與人員進行法制教育，指明聚眾圍堵、沖擊營業和辦公場所是違法行為，引導參與人員通過合法的方式和渠道表達意見，解決問題；保護好監視監控設備，妥善保存錄像資料；當網點安全受到威脅時，及時與押運公司協調，將網點款箱、重要空白憑證護送到安全位置。

（三）發生搶劫、爆炸案件（外部不法侵害類參考執行）時應急預案 支行應急處置程序：一旦發生暴徒攜帶兇器搶劫時，支行負責人或安全員要按照營業場所應急處置預案的分工和處置預案進行有效應對，撥打“110”報警，并及時上報總行安全保衛部、總行辦公室。

總行應急處置領導小組及辦公室處置程序：接到報警后總行應急處置領導小組迅速趕赴現場，進行分工并協助公安人員做好治安秩序穩定等工作。

本行應急領導小組設立相應的搶救、后勤保障、安全保衛小組，在搶劫、爆炸案件發生后的應急響應措施：

1、由總行辦公室牽頭組成搶救小組。負責及時安排受傷人員進行入院救治，并做好事件中與相關部門的溝通協調。

2、后勤服務中心牽頭組成后勤保障小組。負責會同支行人員進行現場清點，詳細了解現場人員、財產、設備等損失情況；配合廠家及時修復因搶劫可能造成的監控設備、110報警系統、通勤門、防彈玻璃等技、物防設施。

3、安全保衛部牽頭組成安全保衛小組。負責及時與當地公安機關協調，對網點進行現場警戒，防止群眾圍觀和不明真相的記者采訪；及時與押運公司協調，由押運公司負責將網點款箱、重要空白憑證護送到安全地方；保護好監視監控設備，妥善保存錄像資料；營業場所對外營業后，派員執行警戒任務，確保員工情緒穩定，各項業務正常運行。

（四）發生火災（內部安全事件類參考執行）時應急預案

支行應急處置程序：營業場所發生火災時，支行應急處置小組利用配置的滅火設施進行自救，同時上報總行，并撥打消防“119”報警，組織疏散員工。

總行應急處置領導小組及辦公室處置程序：本行突發事件應急處置領導小組安排人員及時到位警戒現場，維護秩序，清理消防通道、派專人到路口迎候消防車，引導消防人員迅速進入火災現場。保護現場的現金、印鑒、業務檔案等財產和貴重物品及重要資料，最大限度減少火災損失；安全保衛部人員和支行安全員，在確保自身安全的前提下，保護好監視監控設備，妥善保存錄像資料。

本行應急領導小組設立相應的搶險救災、后勤保障、安全保衛小組，在火災發生后的應急響應措施：

1、總行辦公室牽頭組成搶險救災小組。負責會同營業網點人員進行現場清點，詳細了解現場人員、財產、設備等損失情況。

2、后勤服務中心牽頭組成后勤保障小組。負責及時做好網點安全防范等設施安裝、改造、維修工作，并及時恢復監控、110報警系統。

3、安全保衛部牽頭組成安全保衛小組。負責及時與當地公安機關協調，對火災發生網點進行現場警戒，防止出現犯罪分子趁火打劫的違反犯罪活動；及時與押運公司協調，由押運公司負責將網點款箱、重要空白憑證護送到安全地方；營業場所對外營業后，派員執行警戒任務，確保員工情緒穩定，各項業務正常運行。

（五）發生地震等（自然災害類參考執行）應急預案

支行應急處置程序：發生強烈地震時，處于辦公樓及營業場所內的員工要立即停止工作，將身體盡量縮成一團，迅速抱頭、躲在各自辦公桌下，或蹲在墻角處，主地震過后，所有員工在負責人指揮下，迅速向外疏散，下樓時雙手護頭，走樓梯內彎，不準在樓梯或走廊內互相擁擠，避免跌倒，距安全避難場所較遠的人員應就近或就地進行自我防護，擇機進行撤離，撤離時，營業室內工作人員應盡量將現金等重要物品鎖入保險柜，為了防止有較大的余震發生，應該按預先設定的疏散路線進行有秩序的疏散，到安全的地方去躲避余震，同時聯絡本行、公安、消防部門及一切可用人員進行支援，撤離后到指定地點集中，負責人清點人員數量，并上報領導。

總行應急處置領導小組及辦公室處置程序：匯集信息并及時向上級部門上報地震破壞程度、人員傷亡、救援行動進展等情況；同時分配救援任務、劃分責任區域，協調各級各類救援隊伍的行動；組織查明次生災害危險或威脅，消除次生災害后果；組織采取防御措施，必要時疏散員工；組織協調搶修供水、供電等設施；組織援助物資的接收與分配；協助配合有關部門對建筑物進行安全鑒定和災害評估工作。

本行應急領導小組設立相應的搶險救災、后勤保障、安全保衛小組，在地震發生后的應急響應措施：

1、搶險救災小組的應急響應措施

總行辦公室牽頭組成搶險救災小組。負責按預定路線和場所疏散員工，并對受傷員工進行現場救護，將重傷員工送醫院，對被埋壓員工進行挖掘搶救；積極配合各級各類救援隊伍對埋壓員工的挖掘搶救。

2、后勤保障小組的應急響應措施

后勤服務中心牽頭組成后勤保障小組。負責分配員工的生活用品，確保員工的防暑、防寒、防疾病傳染的物資到位；調配可能的儲備物資供各級各類救援隊伍搶險使用。負責對水、電、煤氣及其它危險物品進行檢查和搶修，防止災害蔓延，確保飲用水消毒和水質安全，做好衛生防疫，妥善安排受災員工生活。

3、治安保衛小組的應急響應措施

安全保衛部牽頭組成治安保衛小組。負責維護現場秩序，對財務、檔案等重要部門加強防護，對可能再次造成員工傷亡的危險建筑物進行監視和警戒。

第六章 信息報告

一、支行出現支取存款金額和人數持續大量增加的異常情況，并有可能隨時發生支付困難形成擠兌，此時支行負責人要立即向總行辦公室報告情況，并視情況發生變化隨時報告，直至總行通知風險解除。

二、總行辦公室接到報告后，事發2個小時內將有關情況報省聯社，并隨時關注事態發展，于24小時報送后續情況。

三、支行統一以《重大突發事件報告》形式（詳見附件），及時上報重大突發事件，涉案內容可以通過保密傳真、面報等方式上報。

四、《重大突發事件報告》內容應要素齊全，詳細說明事件的起因、時間、地點、當前的情況、以采取的措施、事態發展預測、造成的影響等情況。有傷亡及財產損失的，應特別說明傷亡人數和損失金額；金融擠兌事件應特別說明參加擠兌的人數，被擠兌支行存取款情況變化、資產負債、頭寸情況及風險蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件應特別說明參與的人數、持續的時間、現場程序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或毀損及系統故障等事件，應特別說明可能引發的后果和擬采取的措施。

五、突發事件報送，各支行上報資料由支行行長簽發；總行辦公室向上級部門上報資料，需由本行突發事件應急處置領導小組組長簽發。

第七章 應急處置

一、突發事件處置實行省聯社、本行和支行三級處理。

二、為加強風險處理的力量，必要時可成立風險處理臨時工作小組，專職處理風險事宜。臨時工作小組由突發事件應急處置領導小組指派有關部門負責人和部門人員組成。

三、依據突發事件應急處置預案進行處置工作，要特別針對突發事件風險的處理。

四、本行突發事件應急處置領導小組在處理突發事件時應及時與省聯社、當地政府、銀監分局、公安機關、人民銀行等機構取得聯系，并在各機構的組織協調下對突發事件進行處理。

五、在風險處理過程中對有關責任人的處理按有關規章制度執行，觸犯法律的送交司法部門。

第八章 后期處置

一、后續工作

突發事件應急處置工作結束后，本行突發事件應急領導小組要做好組織、協調工作，幫助事發支行恢復正常營業秩序，協調新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論導向，最大程度地降低突發事件給本行和受涉及地區社會經濟帶來的不良響。

二、責任追究及處罰

本行對突發事件發生的原因及全過程進行徹底調查，并追究相關人員的責任。根據對相關人員的責任調查結果，并視情節嚴重程度，分別采取行政處分、黨紀處分乃至移送司法機關處理等處罰措施。

三、評估與總結

本行突發事件應急處置領導小組辦公室應對突發事件處置工作進行評估與總結，并將書面報告逐級上報，并根據總結，修改完善本行應急預案，防范措施、評級體系和風險預警機制，對員工進行應對突發事件的培訓。

四、獎勵與表彰

對參與應急處置工作表現突出、貢獻巨大的人員，本行可按有關規定給予適當獎勵與表彰。

第九章 應急保障

一、通訊保障

1.總行辦公室應確保與事件發生支行保持必要的聯系。

2.總行辦公室與各級突發事件應急處置領導小組應集中掌握領導小組成員聯系電話，并確保暢通。

3.本行突發事件應急處置領導小組應與當地政府部門、人民銀行、銀監局等有關部門保持暢通的通訊聯系。

二、文電運轉

在應急處置過程中，各相關部門應確保文電運轉的高效、迅速、準確、暢通，不得延誤。

三、安全保障 本行后勤服務中心、安全保衛部應確保事發工作場所的安全，確保有關工作人員的人身安全。

四、人力資源保障

本行人力資源部應加強應急處置人員的隊伍建設，根據工作需要及時補充人員。可根據實際情況安排定期或不定期培訓班，并利用處置突發事件的具體案例，采取以案說法的形式進行培訓，總結經驗，吸取教訓防止類似事件的再次發生，不斷提高人員素質。

本行突發事件應急處置預案領導小組聯系電話：

第十章 附

則

本預案由XX股份有限公司負責解釋。

本預案2013年1月1日起執行。同時之前下發的《XX股份有限公司突發事件處置預案》廢止。

附件：重大突發事件報告格式表

重大突發事件報告

[

]第期

報告單位:

簽發人:

****年**月**日

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