第一篇：【比賽案例】第一屆“廣發證券杯”廣東大學生理財大賽之理財規劃比賽

案例1———再婚小企業主的理財規劃

陳大國先生，48歲，廣東人。八十年代就開始從事建筑行業，自己于2011年成立大國有限公司，注冊資金人民幣500萬，并于2013年取得裝修施工工程專業承包三級資質。經過兩年的工程施工，二十多年的建筑施工管理工作，陳先生積累了豐富的施工技術經驗和人脈，公司的人員展業素質普遍較高，形成了較強的綜合實力，具有承擔中小型土建裝修工程施工的條件和能力。如今，陳先生還是創業階段，平時親力親為參與管理。2011年，公司資產500萬，現在營業收入達300萬，利潤率約為25%，另有一參股企業，資金200萬元，年分紅24萬元。

陳先生是一個非常講義氣的人，對于朋友的投資項目，需要他出資的時候，他就可以給與一定的投資。陳先生非常喜歡投資多樣化，風險偏好是穩健偏進取類型的。目前擁有兩部泵車，兩套房產，一套別墅。兩部泵車市值300萬左右，每部泵車每年均有15萬元的租金收入。房產均為自住，別墅價值500萬，兩套房產價值500萬，均無貸款。陳先生去年初將自己別墅抵押貸款，貸款250萬元用于其他裝修工程生意，為此，陳先生每月需為這些貸款還貸2.5萬左右，10年還款期。陳先生現有存款10萬。另外擁有銀行基金30萬。除了公司社保外，張先生購買了年繳1.5萬元的商業保險。

陳太太31歲，全職太太。陳太太沒有現金存款也沒有任何人壽保險。對于自己每月的開支，陳太太并沒有太大的概念，覺得自己生活比較簡樸，平時的開支是比較少，美容卡每年約2萬元，家庭日常生活費用平均每月1.5萬元。陳太太的父母社保等比較完善，每月有社保收入，兄弟姐妹不用她照顧。陳先生在其大家庭中責任較大，父親75高齡，單獨在鄉下居住，需要贍養，每年大約3萬左右。陳大國夫婦倆育有一子一女，兒子陳小楚，現在六個月大，女兒陳小喬三歲，正上幼兒園。陳先生前妻還有一個女兒陳小林18歲，剛讀大學一年級，由于離婚時前妻并沒有與他分割共同財產，因此女兒的教育費用全由陳先生負責，每年約3萬元。現任陳太太對孩子們期望較高，平時也會讓孩子參加各種培訓，目前孩子的每月開銷在5000左右。她希望大女兒大學畢業后就直接去美國讀2年碩士，小女兒與兒子高中畢業后都能在美國讀上大學本科或碩士。

陳先生比較關注公司的運營發展狀況，對于家庭的財務狀況則并不清楚。作為獨

資企業的所有人，陳先生沒有從企業領取固定薪金，除生活費用以外的開銷，有發票的都列在公司帳上支出。在支出方面，先生太太各一輛車用于自用，車費合計5000元/月。陳先生朋友多，經常一塊兒吃飯，每年應酬開支10萬左右。陳先生工作都很勤奮，對退休及未來的生活未做過多的思考。對于未來企業繼承問題，陳太太發現目前兒女都很年幼，因此也沒有打算非要把公司留給孩子不可，陳先生則希望盡可能的讓孩子來接班他的事業。

案例2----外來務工人員理財規劃

湖南李才先生,42歲，五口之家,大兒子21歲讀大二(在長沙市),一年學雜及生活費用2.5萬元左右。二兒子16歲下半年念高一,一年學雜費用0.8萬元左右。養女4歲上幼稚園,一年學雜費用0.3萬元左右。老婆在家無業,尚有70歲母親身體健康(住鄉下老家),沒與李同住,一年只負擔其生活費0.5萬元左右(李有倆兄弟各自負擔5千)。老婆與兒、女生活及日常開支年費用2.5萬左右(在其縣城三人之費用)。李才在東莞東城一鞋廠上班,有一輛12款福克斯兩相小汽車,年費用在2.5萬元左右。一年回家三次共1.5萬元(開車回家的每次平均費用0.5萬元)。無外債,也無貸款。全家只有李才買了重大疾病險二十年分期交費的,保費每年交1300元多一點,(已交了十年)。李才工作的地方(東莞市東城區)也買了養老和醫療保險,家人其它成員也就是參加了農村合作醫療保險。

李才資產:1)、農村房子一幢三層小洋房占地面積約300平方左右(現給母親居住)估計價值在20萬元左右(已有本地方老鄉出此價格);2)、縣城四室兩廳房一套,市值35萬元左右（現自住);3)、湖南民生銀行一年期理財產品20萬元;4)、一年定期存款10萬元;5)、借給自已兄長5萬,借給老婆的哥哥3.5萬;6)、家用活期存款6萬左右。

李才收入:1)、工資年收入12萬(穩定), 年終紅利1萬左右(不確定)。2)與朋友合伙開了一皮鞋廠(已有十年廠齡,比較穩定健康的經營管理模式,現有資產約千萬元, 李才為五分之一股份)。年紅利20-25萬左右。

理財目標：短期今年年底想換一輛30萬元左右的小車,是貸款(分期付款)好?還是付現款好?

長期目標：計劃在其大兒子大學畢業后的二年內,供一套房。二兒子大學畢業后一年內,計劃再供房一套, 李才計劃五十五歲退休。退休時養女讀高三,也想給她存足夠大學到畢業的費用,還期望夫妻有較高品質的養老生活，并想給兒女不錯的資產，請為其做一綜合綜合理財規劃。

案例3——中產家庭的理財規劃

居住廣州市的胡先生，今年40歲，妻子李小姐，今年35歲，兩人有一個4歲的女兒悅悅。美滿的三口小家。

胡先生的家庭狀況算得上中上等，胡先生就職于國內某商業銀行，任廣州市某支行行長，收入頗豐，年薪60萬，稅后50萬。妻子李小姐在生下寶貝女兒時，就辭職在家，照顧孩子，在悅悅三歲上幼兒園后，李小姐在家兼職做網店，專賣兒童服裝，悅悅就是服裝代言人。兩年的時間，網店有了一些起色，但李小姐時間有限，網店的規模不大，很多的時候主要是給女兒挑衣服而進貨，做的都是熟人生意。網店收入不穩定，每年平均帶來10萬元的盈利。

胡先生一家雖然收入頗豐，但是開銷也大。其中，每月生活開支4000元，比較穩定，還算正常；但是由于李先生的工作性質，每月應酬交際費用較高，每月5000元；李小姐平日自己的開銷主要是購物、美容、健身費用，每年大約2萬元。夫妻倆望女成鳳，給女兒悅悅報了三個興趣班，一個外語班，興趣班費用中等，每個每月500元，外語班由于是全外教授課的所以費用較貴，每年20000元。夫妻倆的父母都在老家，不跟他們同住，但是每月各孝敬雙方父母1500元。

胡先生家現居住在海珠區一個90平米的兩室一廳，由于買的較早，房價不高，還貸壓力不大，每月還貸2000，還有10年還清，由于房子升值很快，現在價值150萬。胡先生5年前買了臺車，奧迪A6，40萬（考慮折舊估計現在能值15萬就不錯了），每月養車費用2000元。

胡先生家由于胡先生的工作性質，家里的資產以銀行產品為主，其中活期存款10萬，5年定期存款20萬，銀行理財產品40萬。除此之外，胡先生于5年前買了一個6平米的商鋪，當時40萬，現在價值60萬，每月帶來3000元的租金收入。

胡先生一家是標準的中產階級，收入高，消費高，資產單一。如今胡先生已經40歲了，站在了一個人生新的起點，對于未來他有幾個想法：

1、胡先生想為妻子買臺車，方便妻子出行，更重要的方便妻子接送女兒上下學。

2、悅悅今年4歲，還有2年就要上小學了，現今廣州優秀教育資源有限，胡先生在考慮是否要去越秀或者天河區買個學位房。是買個三四十平米的小房，只獲得學位，仍然住在現有房子呢？還是直接買個三房一廳，全家都搬過去呢？如果選后者，現有的房子是出售還是出租呢？

3、李小姐是獨生子女，最近國家剛剛放開了單獨生二胎的政策，胡先生考慮想再生一個孩子，但是再生一個孩子，開支會增大，一個是孩子本身的消費，一個是兩個孩子李小姐一人忙不過來，還需要請保姆幫忙照顧。

4、胡先生所在單位福利較好，保障較為齊全，但是李小姐沒有固定的工作，胡先生考慮要為李小姐做好養老、醫療方面的保障。以及全家的合適的其他商業保險。

5、胡先生認為自己的投資相對保守，未來生活成本越來越高，他希望能夠做更加激進一些的投資。

這些問題，胡先生有很多的思考，但是拿不定注意。他想咨詢下專業的理財規劃師，該如何規劃他的未來。

第二篇：大學生理財規劃大賽策劃書

一．活動主題：用筆尖書寫科學理財承諾

二．活動背景：在二十一世紀經濟高速發展的時代背景下，經濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領域對個人、家庭、社會的影響越來越大。現在，大學校園里獨生子女越來越多，很多大學生對于理財都缺乏合理的規劃。在這種情況下，對在校大學生宣傳理財知識，培養他們的理財意識，幫助他們養成良好的理財習慣，是很有必要的。

三．活動目的：

1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學生對于合理理財的意識，增強他們對于理財規劃知識的了解，讓他們認識到合理理財規劃的確是有利于大學生運籌帷幄，把握未來。

2.加強大學生理論聯系實際的能力。通過書寫未來理財規劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財的過程，提高他們的運用能力。

四．活動時間：待定

五．活動地點：待定

六．活動對象：全校學生

七．活動主辦方: ××社團

八．參賽資格：

在校學生，需憑學生證或一卡通現場報名。（學生證號碼為領取理財規劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認真填寫。（重復報名無效）

九．活動安排：

（一）活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規劃大賽的海報與條幅，與各學院協調，將海報張貼到各學院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。

2.網絡宣傳：

及時更新人人網，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態，以便廣大師生能第一時間掌握理財規劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協會會員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍，學院派發宣傳單，動員學生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細介紹本次理財規劃大賽并讓他們咨詢相關事項。協會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內容，并派發宣傳單，且把活動的相關內容寫在黑板上。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：

______________________________

2.理財規劃大賽時間：

_______________________________

3.賽前講座：

__月___日，協會協助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講，以便方便之后的理財規劃方案書寫。

（二）活動中期：

比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分數占最終成績60%，決賽分數占比賽成績40%.初賽階段：

一． 初賽題目：

每個人的人生是不同的，但是在我們人生的道路上，我們很多人所經歷的時間點是大致相同的，大多都會經歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標：

1、現金規劃

2、消費規劃

3、信貸規劃

4、保險規劃

5、教育規劃(包含子女教育規劃)

6、投資規劃（包含稅收籌劃）

要求熟悉各種理財產品（股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內市場理財產品）。

7、退休養老規劃

8、財產的分配與傳承

在該8大規劃的基礎上，請參賽者任意選擇3個規劃，自己擬定理財規劃客戶（無論現實中該客戶存在與否）資料，圍繞參賽者擬定理財規劃客戶制訂分項理財策劃方案。

要求：

1、任意選擇上述8大規劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細、簡要地對目標規劃做出相應解釋。

2、無論客戶是否真實存在于現實之中，信息內容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規劃：

（1）列舉客戶信息（包括財務信息與非財務信息）

（2）如有必要可以編制財務報表；（家庭資產負債、收入支出等）

（3）結合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：

a、客戶的財務狀況總體評價；

b、財務狀況與投資目標的匹配度。

3、三個任意理財分項規劃中，要求信息闡述全面，時間數據相對精準。

4、制訂分項理財規劃，分項理財規劃必須列舉充要數據，遵照“現在——目標時間點——目標預計需求——結論”、“根據xx數據——因此——目標預計需求、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。

5、參賽者無論怎樣制訂規劃，都應詳細闡述理由，舉例充分，引意得當。

6、可以選擇團隊合作（6人以下），也可以選擇指導老師（只限一名）。

7、可列舉參考書籍或文章（僅限5本或者5篇）。

8、理財規劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協會進行批閱。

二．初賽評選：

由協會人員負責篩選理財規劃方案優秀的同學20名進入復賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進行。

要求參賽者上臺展示自己的理財規劃方案，之后展示自己編排的節目（話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內容必須是關于理財規劃的）。評委根據參賽者的舞臺表現力及節目娛樂效果給選手打分。

之后穿插一個小游戲（從最近在協會人員中征集的小活動中挑選），與觀眾互動。目的是在這段時間內計算出選手總分，之后頒發獎杯及證書。

（三）活動后期：

活動結束，整理會場。要求協會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。

十．比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發傳單。

2.秘書部：負責所有通知的下發。

3.商務部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關物品。

4.宣傳部：負責設計海報并宣傳，張貼條幅。

5.組織部：負責所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。

6.學術培訓部：負責初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。

7.網絡信息部：負責網絡上有關的比賽事項更新。

8.邀請相關老師及贊助方人員作為復賽評委，以得到一個公平的比賽結果。

十一．資金來源：

由提供。

十二．活動預算：

項目

時期

物品名稱及作用

單位

數量

單價（元）

總價（元）

宣

傳

期

橫幅

條

3

50.0

150.0

傳單

份

5000

0.05

250.0

彩色海報

張

10

10.0

100.0

合計

500.0

賽

前

講

座

純凈水

瓶

6

1.5

9.0

彩色海報

張

5

10.0

50.0

合計

59.0

決

賽

純凈水

瓶

10

1.5

15.0

彩色海報

張

10

10.0

100.0

氣球

袋

3

10.0

30.0

彩帶

卷

3

3.0

9.0

膠帶

卷

3

3.0

9.0

合計

163.0

獎

品

設

置

獎杯

一等獎

個

1

20.0

20.0

二等獎

個

1

xx/4/10

15.0

15.0

三等獎

個

1

15.0

15.0

證書

個

3

10.0

30.0

合計

80.0

理財規劃大賽預算總計

743.0

第三篇：大學生理財規劃大賽拉贊助策劃書

活動名稱：“卡文迪許”南京師范大學理財規劃大賽主辦單位：南京師范大學商學院團委

承辦單位：南京師范大學商學院學生會

指導單位：江蘇創業者服務集團有限公司贊助單位：卡文迪許生物技術公司

媒體支持：揚子晚報、金陵晚報

目錄

一、宣傳策略

二、大賽流程

三、獎項設置

四、大賽日程表

五、大賽預算附錄一：萬人簽名及初賽策劃附錄二：案例發布會策劃附錄三：理財規劃大賽決賽策劃

一、宣傳策略

（一）、關于冠名企業的宣傳

1、為冠名企業的宣傳方案：* 宣傳期將重點宣傳冠名企業，并在海報、橫幅的醒目位置著名冠名“****”的名稱或口號并在各參賽院校宣傳企業的業務* 各宣傳媒體對****進行單獨介紹* 活動現場工作人員將佩戴或穿著印有****logo的標志*決賽及頒獎典禮開始前，主持人介紹****，并請企業代表致辭*在比賽現場為企業工作人員提供工作場地，現場辦理業務*在學校舉辦企業的專場講座*活動現場給參與嘉賓及出席領導的紙杯上貼有或印有****loge的標志*在宣傳單上可以加上****的名字

2、為冠名企業的宣傳意義：* 提高企業知名度。活動名稱為“****”杯南京市理財規劃大賽，規模是面向南京師范大學，從而擴大企業的知名度，體現企業對專業人才的要求，對學術活動的支持* 為企業校園招聘鋪墊。學院與企業建立長期合作關系，則在以后的發展中可以為企業在學校的“實習生招聘”提供服務* 提高企業在學生中的影響力。

（二）、具體方案：

宣傳方式具體方案及實行意義廣播宣傳廣播宣傳聽眾較廣，因此在比賽前兩周我們將在南京師范大學廣播中進行宣傳，并對于賽制及冠名企業進行介紹。書刊宣傳比賽前期校園內各類期刊將會對活動進行宣傳，結束后將報道大賽進程。網絡宣傳活動前期學社將在人人網、院校網站進行宣傳，并實時跟進活動進程。校園宣傳大型彩色噴繪橫幅在學校人流量最多的地方懸掛大型噴繪，行成奪先之勢，將宣傳效果升至最大。據我們調查發現，在高校校園中，宣傳效果最好的方式莫過于大型彩色噴繪。橫幅在校園內的顯眼處懸掛橫幅，做大聲勢，讓更多學生了解到本次大賽。傳單及報名表進行宣傳單的發放，讓大家了解到這次大賽的活動進程，并且于傳單背面直接附上大賽的報名表，以提高同學們的參與度。傳統手繪海報對于傳統的海報宣傳，我們將會根據不同情況酌情使用；用做補充宣傳。現場宣傳我們將舉辦簽名儀式，揭開報名的序幕，通過人氣的積聚達到更好的宣傳效果

二、大賽流程本屆創新亮點考慮到近段時間有研訓與創業計劃競賽，提早開始報名宣傳工作可能效果并不是太理想。同時，為了增加大賽吸引力，更加讓理財這個學院精品活動影響力更大更深，我們會在比賽開始前設立多場關于大學生創造財富走上創業之路的講座，一是為經營管理財富打下基礎，而是為了提高活動的意義，讓更多的人學到更多的知識，也是讓更多的優秀學子在理財規劃大賽這個平臺上更好的表現自己、展露頭角。創新大致方案如下：創新形式：1，在開賽之前由企業、銀行、在校優秀創業者的代表為大家進行講座，傳授創業經驗；2，開創人人公共主頁——專門用于交流創業知識、解答創業難題所用。鼓勵參與者多與在校優秀創業者學習經驗日程安排：3月14號——在校優秀創業者交流1 3月21號——在校優秀創業者交流2 3月28號——銀行、企業代表交流講座 4月5號——專業老師講授理財方面知識（為正式比賽打下基礎）—內容：專業知識輔導，并發放考試手冊；準備：借教室，請老師，準備相關手冊；講座內容：有關理財方面的知識，涉及儲蓄、證券、股票等方面 4月10號初賽開始?前期準備(2.27—3.4)1.做好理財大賽的宣傳橫幅2.向院領導匯報比賽的事情，并向各班進行宣傳，特別是大二大三的同學，鼓勵同學們積極參與活動3.設計出理財贊助企業的logo,并且要印好宣傳單，設計好報名表并打印，易拉寶4.向各個參賽院系宣傳贊助方的企業文化與活動意義，并且讓媒體與校園書刊進行報道，以增強宣傳力度5.聯系南師廣播，在重要時段進行活動宣傳6.復賽案例準備7.準備好網站，制定網站宣傳的方式?后一個星期（3.4—3.10）：1.開始進行全校大幅度宣傳，組織萬人簽名會，并組織現場和全校內的網上報名2.在人人網、商學院學生工作網站上面上傳活動具體情況，報名表，贊助企業現況3.宣傳海報刷版4.向上一屆的得獎選手征集復賽和決賽的案例，并且跟企業聯系，最終定稿

（一）、初賽 賽前：將為每位參賽選手準備參賽指導手冊將舉辦開幕儀式及第一期講座，講座將由本校著名教師親自教課。主要講解與初賽相關的基礎理財知識。賽中：初賽采取筆試的形式，試題將由理財規劃師培訓班題庫提供。主要以選擇題、判斷題的形式進行。賽后：根據筆試成績，取成績前16名的選手進入決賽 統計參加決賽的選手名單，隨機分為4組，每組4人

（二）、決賽 賽前：舉行案例發布會，由企業代表進行頒布。共兩個案例，小組隨機選擇，每兩個小組共享一個案例。賽中：(1)選擇相同案例的小組，分別上臺展示自己的理財方案，由評委進行評判打分(2)選擇相同案例的小組之間進行攻辯，各隊根據對方的方案以及自己的理解，提出兩個問題，限時要求對方回答。評委根據各隊伍提問的水平以及回答的情況進行打分。相同案例小組總得分高者晉級參加最終pk。兩小組的第二名通過大眾評委投票選出優勝者獲得三等獎。(3)晉級的兩個小組將面臨評委的即興考驗，根據評為現場提出的案例，限時二十分鐘給出理財方案，評比誰的理財方案更能打動評委和觀眾。按照參賽隊伍的回答情況進行打分。同時引入大眾評委評分制。評委打分占80%。大眾評委占20%根據得分高低，分獲一、二等獎。

三、獎項設置

１．一等獎800元+證書２．二等獎600元+證書３．三等獎400元+證書4．理財專家2名獲得在企業實習機會

四、大賽日程表

“卡文迪許杯”南京師范大學理財規劃大賽日程表階段時間進度前期宣傳階段(3.4-3.11)3.4-3.6校園宣傳3.7-3.8在學校西區、東區舉辦簽名活動、報名正式開始3.9報名截止3.11向參賽選手發放參賽指導手冊3.14—4.5策劃大賽開幕，講座大賽全程(11.10-11.24)4.10初賽4.12公布初賽結果召集復賽選手進行隨機分組4.18案例發布會，第二期講座4.25決賽

五、大賽預算

南京師范大學理財規劃大賽財務預算名稱明細金額備注宣傳交通費用小計6221．前期宣傳橫幅制作費722．宣傳單制作費（及報名表）1503.參賽選手指導手冊8*50=400獎金費用小計21501．一等獎8002．二等獎6003．三等獎4004.證書10*35=350決賽及閉幕式費小計3505.評委及領導獎品50*7=350贊助方提供獎金費用+獎品費用2500合計3122

附錄一：萬人簽名暨報名揭幕前期宣傳： 宣傳部的成員在萬人簽名開始前一個星期開始進行宣傳，在東西南三個區張貼海報，還可以貼一些地標，并配以人人上的宣傳。活動時間：3月6日 中午 十二點 西區 3月7日 中午 十二點 東區所需物品：

物品名稱數量備注橫幅一條6米，印有“xxxx”南京師范大學理財規劃大賽開幕式桌子五張四張用于擺放橫幅，一張用于報名和解答疑問展板兩塊一塊印有理財大賽的流程，獎項等相關內容，一塊空展板用于貼報名參賽的人的愿望。（學生會的成員可以事先寫一些對理財大賽的祝福貼在上面）黑水筆3~5支用于給同學現場填報名表記號筆5支用于給同學在橫幅上簽名便利貼一本用于給現場報名的同學寫愿望貼在空展板上報名表100張每個區都是100張

注：除了現場報名，還可以讓通知各班班長，同學們也可以在班長那報名，然后將報名表發放給各班班長，填好后統一收回。此外還可以進行網上報名。初賽

一、講座以及開幕式報名時間3月12號結束，利用周一、周二統計好參賽人數。活動時間：3月14日—4月5日14:00，活動地點：行敏樓204會議室主講人：在校創業優秀代表、企業代表、銀行專家、商院專業老師講座內容：有關創業的知識和創造財富經歷的分享以及理財方面的知識，涉及儲蓄、證券、股票等方面。講座結束的時候就由主持人宣布“卡文迪許”南京師范大學理財規劃大賽正式開始。人員安排： 商務部 ： 負責現場人員安排以及迎接演講人員 文藝部：負責主持稿和主持人的培訓 宣傳部：負責布置會場以及拍照寫稿 生活部：負責演講人員的茶水 辦公室：負責通知參賽人員講座的時間地點 體育部: 負責維護現場秩序注：最后一場講座的時候為參賽人員發放考試手冊。

二、筆試筆試時間：4月10日晚六點考試地點：j1-310/312商務部三個10級的成員監考。考試時間一個半小時，晚上7：30結束商務部11級和12級成員（如果商務部成員參賽則不參加閱卷）在k1 245 進行閱卷，當晚閱完并排出分數最高的16名同學進入決賽。注：筆試內容基本為考試手冊以及講座所涉及的內容。

三、分組4月12號下午（或晚上）通知所有進入決賽的成員到行敏樓202開會，現場進行抽簽，三人一組，16人分為四組。附錄二：案例發布會策劃前期宣傳初賽結束后，4月16日和17日在東西兩區分別張貼海報，告知案例發布會具體時間、地點。活動時間：XX年4月18日 下午15:30活動地點：行敏樓204會議室活動步驟14:30~15:20 發布會準備工作15:30~15:35 主持人介紹到場的嘉賓，宣布案例發布會正式開始15:35~15:50 贊助企業代表發言15:50~16:10 學院領導和企業代表共同揭曉決賽的三個案例，在每個案例揭曉后，隨機產生準備該案例的兩個參賽小組16:10~17:00 第二期培訓講座 主題：理財規劃方案撰寫的指導，以及關于理財規劃的講解 主講人：贊助企業的專家所需物品

1、參賽小組以及觀眾的座位貼條

2、學院領導及企業代表的席卡

3、水杯、茶水若干

4、發布會ppt人員安排

1、座位安排，席卡、座位貼條制作和布置：辦公室2名干事

2、現場茶水：生活部1名干事

3、現場ppt展示：商務部1名干事

4、現場秩序維護：商務部剩余干事

5、主持人：待定

6、拍攝、新聞稿：宣傳部2名干事附錄三：理財規劃大賽決賽策劃

一、前期宣傳4.23~4.24在東西區分別布置“￥”和“＄”形狀的地標4.20~4.24在東西區分別張貼理財規劃大賽的海報，每天每區4張

二、活動時間：XX年4月25日 15:00

三、活動地點：行敏樓204會議室

四、活動步驟：13:30~14:50 賽前準備布置14:50~15:00 禮儀引導企業代表和學校領導入座15:00~15:15 主持人宣讀開幕詞，由企業代表致辭，并宣布決賽正式開始15:15~15:20 a1組現場展示15:20~15:25 a2組現場展示15:25~15:35 進行觀眾提問，提出兩個問題，a1、a2一次解答。限時5分鐘回答（ps：在決賽進行前，我們會在網上公布案例，讓有興趣的同學可以有充分的時間想出問題，并且在決賽前我們會通過郵箱征集問題并對問題進行篩選，最終選定幾個合適的問題用于觀眾提問，以提高觀眾提問環節的質量）15:35~15:55 b1、b215:55~16:00 評委進行點評，并宣布進入最終pk的小組16:00~16:10 大眾評委為兩小組的第二名進行投票，得票高者獲得三等獎。16:10~16:15 企業代表提出一個即興案例，二強小組開始現場討論草案，限時15分鐘16:15~16:30 二強小組討論時間，播放視頻或者由十佳歌手現場演唱16:30~16:40 二強小組依次展示理財規劃草案16:40~16:45 現場專家評委和大眾評委進行評分16:45~16:55 學院領導致辭，工作人員核算分數16:55~17:00 主持人宣布三強最后名次和理財專家人選，頒獎并宣布比賽結束

五、物品清單1、6m橫幅一條：印有“xxxx”南京師范大學理財規劃大賽決賽2.、參賽小組以及觀眾的座位貼條3.、學院領導及企業代表的席卡4.、水杯、茶水若干

5、評分表、簽字筆若干

6、決賽ppt

六、人員安排

1、座位安排，席卡、座位貼條制作和布置：辦公室2名干事2.、橫幅及賽前其它布置：宣傳部和體育部各2名干事

3、現場茶水：生活部1名干事

4、現場ppt展示：商務部1名干事

5、現場催場和秩序維護：商務部剩余干事

6、話筒傳遞：文藝部1名干事

7、主持人：待定

8、十佳歌手聯系或者視頻準備：文藝部2名干事

9、拍照、新聞稿：宣傳部2名干事

第四篇：四個理財比賽案例

所有案例假設條件

醫療保險金與失業保險金各提撥1%，住房公積金個人與單位各提撥6%。養老金賬戶個人提撥8%，單位提撥20%，目前個人賬戶余額全家合計50000元。

薪資所得稅免稅額每月2000元。

房貸住房公積金利率為5%，一般貸款利率為6%。

案例一

楊先生今年48歲，私營企業家。楊先生的企業一般年純利20萬元。楊太太今年45歲，一家中型國企會計，年收入5萬元。兒子15歲，初三學生。

楊先生家現有人民幣存款150萬元(定期存款90萬，活期60萬)，美元存款5萬，股票陸續投資20萬元，現市值12萬元，開放式基金10萬元，國債10萬，金銀紀念幣5萬。楊太太處理家庭的金融產品投資事宜。楊先生則全心撲在自己的公司事務中。

楊先生家去年用于基本生活開銷10萬元，兒子在貴族學校的學費和生活費4萬元，旅游等開支3萬元，其它雜費12萬元。目前有私家車一輛，主要是楊先生用。自住房一套三居室。

楊先生沒有保險，楊太太單位給上了社會保險，同時也為兒子購買了學生險，年保費支出1000多元。夫妻目前身體狀況良好，基本沒有什么病癥．但為了公司發展，楊先生不得不經常加班，楊太太工作則比較輕松，生活規律基本正常。

現在，夫妻倆希望兒子高中畢業后去國外留學，希望退休后依然過著舒適的生活；楊太太今年想為自己購置一部轎車；由于現在的家庭收入較高，在不影響整體家庭長期生活目標的條件下，能夠盡可能的享受高品位的時尚生活。

考慮到日漸增加的支出和目前經濟環境帶來的巨大競爭壓力，楊先生一家決定尋求理財規劃師的幫助，根據自己的家庭現狀和未來的目標定制一份理財計劃，以保障這些目標得以實現。

案例二

李女士，今年30歲，某股份制私營企業中層干部，其夫大學教師，有一個2歲的女兒，家庭年收100200元（其中年終獎約30000元），居住在重慶。目前有一套120平方米的按揭房貸款10.5萬元（貸款年限10年），每月支付1130元，已付5年。另有學校分配住房一套，50平方米，現出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。平時家庭開支（含房屋按揭）：4500元，個人開支1500元。先生單位有養老保險、住房公積金，無商業保險；李女士有社會養老保險，另購有重大疾病商業保險7萬元（保額），年繳費2700元；女兒有重大疾病保險5萬元（保額），年繳費1500元。

理財目標：

1、保險規劃：買教育基金至大學畢業和住院費用保險金額5萬元的保險

2、投資規劃：用3萬元進行投資理財

3、購房計劃：三年后換面積130平方單位的集資房總價為26萬元

4、創業基金：女兒25歲時婚嫁與創業基金30萬元

案例三

某培訓機構的主講教師王衛，有三險一金。經過多年打拼，稅后月薪現在達到15000元左右，稅后年終獎約10000元。收入來源主要是課時費，平時工作壓力非常大，經常奔走于各大城市之間。工作3年半，其中前兩年的收入還了從前上學時的貸款。現有5萬元是定期存款，5萬元是活期存款，10萬元購買了股票和基金，現在市值約10.5萬元。王老師父母是農民，至今住在20多年前建的草房中，生活基本沒有保障。王老師剛剛與相戀多年的女友結婚，打算購房一套。妻子是普通的公司職員，單位提供五險一金。她的收入稅后月薪4000元，年終獎2000元左右。妻子父母家境較好，雙親身體健康，暫時沒有負擔。王老師夫妻二人都比較注重生活質量，但也不會亂花錢。

理財目標：

1、購房計劃：剛結婚的王老師現在急于購房，妻子家還能贊助30萬元，現在正在猶豫究竟是應該選擇四環以內的小面積二手房，還是選擇郊區的中等面積的房屋。并希望能在三年左右還清房貸，為以后深造做基礎。另外，王老師也想再次動員家里重新蓋房，讓父母住上安全明亮的房子。

2、深造計劃：作為培訓機構的老師，王老師雖然憑借著自己努力得到了學生和上司的認可，仍然覺得美中不足，想出國深造或在國內讀研究生。究竟是哪個更適合？

3、希望當前生活質量不變，還有哪些注意事項？

案例四

老劉夫妻現居住于惠州，兩人年齡均為49歲，兩人都是金融從業人員。兒子23歲，大四學生。男方父母均為70歲，原來在鄉下務農，現在與老劉夫妻居住在一起。小王月稅前收入約為18000元，其妻月稅前收入約為6000元，家庭支出包括每月的物業管理費400元，衣食費3000元，交通費800元，醫療費300元，其它雜費1500元。

3年前利用兩人當時已積累的住房公積金，購置了當時價值為120萬元的住房，現每月還貸7000元，目前還有7年的還貸期限。現有定期存款80萬元，貨幣基金2萬元。除社會保險外未購買商業保險。

理財目標

1、兒子明年準備到英國讀研。

2、想明年購買一套價值200萬元的郊區別墅。

3、小王夫妻60歲同時退休。退休后實質生活水準不變，退休生活計算到85歲。

第五篇：廣東海洋大學第六屆大學生職業規劃大賽比賽規程

附件：

廣東海洋大學第六屆大學生職業規劃大賽比賽規程

一、大賽簡介

（一）大賽主題：規劃理想職業，成就精彩人生！

（二）大賽目的：通過比賽的形式，傳播和普及職業規劃理念，引領和示范職業規劃實踐，喚醒大學生的就業自助意識，提升大學生職業素質與就業能力，促進學校畢業生就業工作的深入開展。

（三）大賽時間：2012年7月至2012年11月。

參賽對象：廣東海洋大學本專科在校生。

（四）舉辦單位

主辦單位：招生與就業指導中心

協辦組織：就業工作學生協助會

大賽網站：廣東海洋大學就業網（zsjy.gdou.edu.cn/jiuye）

（五）組織機構

1、大賽組委會：負責大賽統籌與領導工作。

組委會主任：容景春

組委會副主任：招生與就業指導中心主任

組委會委員：各學院分管學生工作領導、招生與就業指導中心副主任

2、組委會辦公室：負責大賽的執行、宣傳、推廣、溝通、協調、推進等日常工作。

辦公室設在招生與就業指導中心

—1—

聯系電話：0759-2396171，2396116 咨詢郵箱：hdjiuye@126.com3、各參賽學院需成立相應的組織機構，負責本學院大賽活動的組織和實施工作。

（六）支持媒體

湛江電視臺、碧海銀沙、海浪傳媒；

湛江日報、廣東海洋大學校報、海大青年等。

二、大賽日程

三、大賽平臺使用方法 教師操作環節：

1、教師管理員登陸地址：

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http://zsjy.gdou.edu.cn/jixun/，請選擇左上角“管理員登陸入口”進入，進入系統之后需要進行院系專業的信息設置，且所有院系專業設置一定要在學生使用系統前完成。

2、學生操作環節：

登陸吉訊大學生在線職業規劃系統網站，http://zsjy.gdou.edu.cn/jixun/完成測評及生涯規劃報告書

首次登陸需要憑真實信息進行注冊，注冊完畢后即可進行其他操作。

四、校決賽評比規則

（一）組別分類

本屆大賽不分本科和專科組，各學院推薦優秀選手參加學校決賽。

職業規劃目標為創業的選手仍然可以參賽，但按選手所在學院歸組，重點考察規劃思路與實踐體驗，而非以創業計劃書為評比標準。

（二）競賽環節

校決賽包含3個競賽環節：書面作品評比、現場PPT展示、職業角色模擬扮演。以上三個環節所占的分值比例依次為50%、30%、20%，各環節得分總和為選手最終成績，據此評出各等綜合獎項。

晉級校復賽未進入校決賽的選手，不再進行后兩個環節的競賽。

除綜合獎項外，每個競賽環節各設置兩個單項獎（詳見比賽

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規則與要求）。各單項獎按選手該項得分高低排列，名次列前的選手自動獲得該單項獎。如單項得分相同且超出獲獎名額，則依次按選手該單項所在環節合計得分、選手三個環節總得分的高低排列順序。如以上三項得分均相同，則并列獲得單項獎。

（三）比賽規則與要求 1．書面作品。

大賽作品以近期目標規劃為主，即大學期間和畢業后5年內的職業生涯規劃。

書面作品為word文檔格式，需包含自我認知、職業認知、目標確立、計劃實施與反饋修正5個方面的完整內容。其中：自我認知部分，選手可通過大賽網站平臺進行職業素質測評；職業認知部分，除作品中簡述概況外，選手需另附《職業探索報告》； 計劃實施部分，應突出大學期間專業知識學習、職業技能提高的方案設計及可行性分析，并注重對各種資源（如知識資源、人脈資源、資金資源等）的積累方式和途徑；反饋修正部分，應有合理的備選方案、分析及實施計劃。此外，參賽作品須有扉頁并附作品簡本，扉頁填寫參賽者的姓名、學校、班級、聯系方式等個人信息，作品簡本簡要介紹個人職業規劃各步驟的方法、結論與亮點。

該環節設置“最佳職業探索”單項獎。2．現場PPT展示。

PPT展示主要考察選手的規劃思路、驗證方法及對目標職業的理解程度。決賽該環節每位選手限時8分鐘，其中，展示限時6分鐘，另余2分鐘回答評委提問。

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該環節設置“最佳回答提問”單項獎（詳見獎項設置）。3．職業角色模擬扮演。

圍繞“如何解決職場中可能遇到的問題”這一主題，選手自編時長5分鐘以內的短劇（含一分鐘自述）。選手需扮演本人規劃作品中的目標職業角色。可邀請其他同學或老師聯合參演，但總上場人數不超過5人。扮演結束后，選手進行一分鐘自述，闡明應對這些問題在大學期間應提升個人哪些職業能力與素質，該如何提升。此環節評委僅評分，不提問。

該環節設置“最佳團隊合作”單項獎。

五、獎項設置

（一）選手綜合獎

（二）選手單項獎

（三）組織與指導獎

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申報“最佳組織獎”的學院，須于指定時間將相關資料提交至大賽組委會，資料包括本學院賽事各階段（宣傳、發動、組織、實施等）的文本、圖片及視頻介紹。該獎項，將由大賽組委會對學院提交的材料進行核實后確定。

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