第一篇：我為公司獻良策---淺談企業(yè)利用沉淀資金參與國債逆回購

我為企業(yè)增收獻良策

——淺談企業(yè)利用沉淀資金參與國債逆回購

企業(yè)沉淀資金是指:在企業(yè)日常的資金流入、流出過程中，每天賬戶中總留有一定數(shù)額的資金，這部分資金數(shù)量比較穩(wěn)定，所以叫沉淀資金。企業(yè)沉淀資金的來源非常廣泛，從收入角度上有計提設(shè)備折舊的資金，有銀行發(fā)放貸款而企業(yè)還沒有來得及使用的資金，有產(chǎn)品銷售收入，有未來得及支付的材料設(shè)備費用、勞務(wù)費用、職工工資福利，等等。這個存放沉淀資金的帳戶受企業(yè)資金流動性的要求只能是活期帳戶，被迫接受銀行的活期存款利率。企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模越大，沉淀資金越多。在中國證券資本市場上有沒有一種方式能夠讓企業(yè)的沉淀資金發(fā)揮效益，產(chǎn)生回報呢？國債回購是一種很好的挖掘企業(yè)沉淀資金價值的金融工具。

什么是國債回購呢？國債回購交易是一種以交易所掛牌國債現(xiàn)貨作為抵押，拆借資金的信用行為。資金需求方也稱為融資方，以持有的國債現(xiàn)貨為抵押，從資金供應(yīng)方即融券方短期借入資金，獲得一定期限內(nèi)（1～182天）的資金使用權(quán)，期滿后須把資金歸還，并按約定支付一定利息。相對應(yīng)地，資金的供應(yīng)方，按事先確定的利率，在到期日收回 本金及利息。上訴操作中，資金的需求方是國債正回購方，資金的供給方就是國債的逆回購方。

對于資金供給方來說，逆回購交易幾乎是零風險的，其風險性與持有國債是相同的（證券交易所充當了中介、監(jiān)督、執(zhí)行的三重角色，一旦成交，對方的國債現(xiàn)貨就被凍結(jié)，時間一到，交易所就自動把本錢利息劃到你的賬戶上）。國債回購交易的安全性、期限靈活性及收益率等方面對持有閑置大量現(xiàn)金的機構(gòu)和個人會產(chǎn)生很強吸引力。

目前上交所、深交所都有國債回購業(yè)務(wù)，但上交所的交易要活躍得多。在上交所的股票交易系統(tǒng)中，目前提供1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共9個國債回購品種，其中1天、7天、14天國債回購產(chǎn)品是市場上最為活躍、成交量最大的3個品種。他們的交易方式是：以年利率為價格，單筆最小交易額是10萬元，單筆最大交易額是1000萬元，每天交易筆數(shù)及總金額不受限制。

我們以一天期國債回購為研究對象，其最近一年（2011年7月13日-2012年7月12日）共243天的開盤價平均為3.68（年利率3.68%），而這243天中的146天利息率開盤之后都上漲了0.5%以上，占一年交易天數(shù)的60%。

有人會問，一年中除去這243天的交易時間還剩下117天（360-243），這其中包括106天的雙休日和11天的法定節(jié)假日，這些日子股票交易市場休息。這剩余的天數(shù)不就無 法操作，而只能讓資金躺在銀行的活期賬戶里睡大覺？解決辦法是我們可以通過7天期國債逆回購操作，跨過雙休日及法定節(jié)假日。但七天期國債逆回購要占用7天的資金，與企業(yè)對資金的流動性要求產(chǎn)生一定的沖突，同時其單日利息收益也沒有1天期國債回購高，經(jīng)過計算最近一年的7天期國債回購利率均價為2.83%，所以只能將這一投資方式作為1天期國債回購的補充。不過，就是以每年243個交易天數(shù)，每天利率按照年開盤均價3.68%來計算，其收益也是很可觀的。

例如：今天某公司以3.68的價格（年利率3.68%）進行1000萬的一天期國債逆回購操作，明天9：30分該公司賬戶中就會收回1000萬本金，同時還多了1022元的利息。與存入銀行1000萬元每天97.2元的活期存款利息相比，其收益相差10倍。一年按243個交易日來計算，保守計算所得為24.8萬余元。而這還僅僅是每天1000萬元沉淀資金的計算所得，大型企業(yè)集團公司的總賬戶中每天的沉淀資金何止一個1000萬呢。舉一個例子，某集團公司發(fā)行了9億元中期票據(jù)，2011年11月1號資金到集團公司賬上，而這9億元資金要在集團公司賬上停留10天后，于2011年11月11日用于償還銀行貸款。在這短短的十天內(nèi)，以不同的投資工具管理這9億元，其收益是大不同的：9億元10天銀行活期存款利息是8.7萬元；若采用銀行七天通知存款加三天 活期存款，10天利息收入是28.68萬；若采用7天期國債逆回購加三個1天期國債逆回購進行操作，短短十天其利息收入是92.4萬。而這無需多么繁瑣的操作，只需每天在電腦上動動手指。

阜新礦業(yè)集團

吳明雷

第二篇：我為企業(yè)獻良策方案（最終版）

企業(yè)發(fā)展我關(guān)注、我為企業(yè)獻良策

成都公交集團運興巴士有限公司開展“我為企業(yè)安全生產(chǎn)、節(jié)能減排” 獻一策“金點子”合理化建議活動紀實

在企業(yè)中廣泛持久地開展群眾性合理化建議和技術(shù)革新活動，是職工參與企業(yè)民主管理，提高企業(yè)技術(shù)水平，促進企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展，充分調(diào)動職工勞動積極性和創(chuàng)造性的好形式。開展合理化建議和技術(shù)革新活動能有效地激發(fā)廣大職工學習文化、鉆研技術(shù)的積極性，促進企業(yè)職工隊伍素質(zhì)的不斷提高。幾年來，公司工會認真貫徹執(zhí)行《工會法》、《企業(yè)工會工作條例》，充分發(fā)揮工會的維護、教育、建設(shè)、參與四項基本職能，積極創(chuàng)造條件，營造氛圍，在職工中廣泛征集“金點子”合理化建議活動。為認真按照公司提出的“創(chuàng)優(yōu)質(zhì)、保安全、增營收、節(jié)能耗”的總體目標要求，充分發(fā)揮廣大職工的聰明才智，結(jié)合公司實際情況，今年10月，運興公司工會在全司職工中開展了“我為企業(yè)安全生產(chǎn)、節(jié)能減排” 獻一策“金點子”合理化建議征集活動，通過活動開展，鼓勵職工立足本職、愛崗敬業(yè)，為企業(yè)健康、和諧有序發(fā)展建言獻策。

一、領(lǐng)導重視，宣傳到位

“我為企業(yè)安全生產(chǎn)、節(jié)能減排” 獻一策“金點子”合理化建議活動的開展得到了公司行政的大力支持，成立了以公司董事長、總經(jīng)理、黨委書記兼工會主席為組長，分管安全、營運、技術(shù)副總經(jīng)理為副組長、各相關(guān)部門經(jīng)理為成員的領(lǐng)導小組，辦公室設(shè)在工會，具體負責合理化建議收集、整理和匯總工作。活動開展以來，得到了全司職工積極響應(yīng)，通過運興周報、各車隊宣傳展板、制度公示等形式向全司職工廣泛宣傳此項活動的目的、意義。鼓勵員工開啟智慧航船，為企業(yè)發(fā)展獻計獻策。

二、廣泛征集，組織到位

為更好、更完善的擬訂“金點子”合理化建議議題，工會請營

運部、技術(shù)部、人力資源部等部門擬定議題，再由工會收集、整理，及時擬定征集“金點子”合理化建議活動議題，議題內(nèi)容主要從以下幾個方面向職工進行征集，一是安全營運生產(chǎn)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)；二是節(jié)能減排；三是工資分配、職工培訓；四是精神文明建設(shè)等方面，職工們圍繞公司提供的議題各自提出“金點子”合理化建議。同時，工會要求各車隊在征集的過程中對職工們提出的合理化建議由車隊進行收集，車隊班子對職工們提出的合理化建議進行閱看評審，并簽署意見，之后交公司工會，工會將收集到的合理化建議進行歸類整理，交至公司領(lǐng)導閱看并簽署意見，之后組織公司評審委員會對具有一定價值和可操作實施的“金點子”合理化建議進行逐一評審，最后評出特等獎1個，一等獎1個、二等獎2個、三等獎8個，凡是參與活動的職工，工會給予了參與紀念獎。

三、積極采納，落實到位

公司自在職工中開展征集“金點子”合理化建議活動以來，以成功地采納了許多良好的合理化建議，并取得了較好的效果。如職工提出的在駕駛員崗位設(shè)置“金、銀、銅方向盤獎”競賽活動已被采納，并在2006、2007年中得以實施，還有目前正在全司駕駛員崗位開展的爭當“安全文明駕駛之星”競賽活動也是在職工中征集并實施的。今年10月，在職工中廣泛開展“我為企業(yè)安全生產(chǎn)、節(jié)能減排” 獻一策“金點子”合理化建議活動以來，得到了職工們積極響應(yīng)和參與，共收集到來自一線職工的161分共323條合理化建議。許多職工從關(guān)心企業(yè)、愛護企業(yè)的角度對企業(yè)安全營運生產(chǎn)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、節(jié)能減排和企業(yè)精神文明建設(shè)等方面提出了建議，還有部分司機根據(jù)自己在工作中是如何做好安全駕駛、節(jié)能減排寫出了自己的一些經(jīng)驗和體會。如：207車隊駕駛員胡一鳴提出點子一：對公交車在前右方安裝下視鏡，有了下視鏡可以減少右轉(zhuǎn)彎的事故率。沒有下視鏡在右轉(zhuǎn)彎高峰乘客多的情況下，車的右前方1.5米—2米這段是駕駛員的盲區(qū)。此項建議已與技術(shù)部進行了探討，具有一定操作性，我們將在通過試驗其效果后將實施。他的點子二：我可以無償幫助想節(jié)能的伙計，保證一臺車最少能在他現(xiàn)有基礎(chǔ)上多拿50元錢，但這必須是一對一得幫助，同時我也很想和節(jié)能高手相互學習。還有203車隊虞建國提出：在公交這個和諧大家庭里，在公交營運這個特殊工作環(huán)境中，有的駕駛員患有職業(yè)病，如：頸椎、腰椎及胃病，如何預防和調(diào)理，建議公司是否可以舉辦一些講座和發(fā)放相關(guān)的手冊，讓駕駛員都有一定的了解和預防。技術(shù)部職工楊明華根據(jù)自己在電器方面所學的知識提出：針對我司車輛發(fā)生電器線路火險事故及電瓶損耗大、車輛電器設(shè)施老化快等方面存在的問題并加以分析，發(fā)現(xiàn)這些情況都與車輛停運后不及時關(guān)閉總電源開關(guān)有著直接或間接的關(guān)系。不關(guān)閉車輛總電源不僅對車輛電器設(shè)施、電瓶造成損耗，嚴重者還存在一定的安全隱患。面對這一問題，就如何在車輛停止運行后，自動切斷車輛電源，避免未關(guān)閉車輛電源較長時間不使用時處于通電狀態(tài)造成對車輛設(shè)施損壞，并能進一步保障車輛安全使用和運行，提出了增設(shè)“智能電源控制器”的構(gòu)想。即：用一種裝置在檢測到車輛停止運行10分鐘（可自行設(shè)定時間）后自動關(guān)閉車輛電源，從而杜絕不及時關(guān)閉車輛總電源而

產(chǎn)

生的安全隱患和對車輛設(shè)施的損耗。目前該項技術(shù)革新實驗成功，并已在部分公交車上安裝使用。

針對職工們提出的這些合理化建議，公司工會已整理歸類，好的建議和意見將在我們今后的工作中逐步采納實施。還有些建議待時機成熟后方可實施。為此公司工會非常感謝職工們對企業(yè)的關(guān)心、關(guān)注和關(guān)愛。誠然，一個企業(yè)的發(fā)展離不開領(lǐng)導者成功的決策，更離不開全司職工的智慧和辛勤的工作，為此我們將在今后的工作中，不斷開拓創(chuàng)新，持久的在職工中開展征集“金點子”合理化建議活動，使之更加制度化、規(guī)范化，并結(jié)合集團公司緊緊抓住機遇、加快公交發(fā)展，為創(chuàng)建“全國一流，群眾滿意”的城市公共交通的工作目標做出積極的努力。

第三篇：我為公司發(fā)展獻良策的建議

響應(yīng)“我為企業(yè)發(fā)展獻良策”活動的建議

按照關(guān)于組織開展“我為企業(yè)發(fā)展獻良策”活動的要求，為貫徹落實文件精神，結(jié)合公司實際情況，現(xiàn)提出以下建議：

一、建議大家至少每周更新一次殺毒軟件，全盤徹底殺毒一次（可以選擇周五下午），避免個人中毒影響到局域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)的使用（重大病毒爆發(fā)應(yīng)隨時升級病毒庫），另餐辦公時間盡量避免下載，以免拖其網(wǎng)速，影響公司網(wǎng)絡(luò)使用；

二、每天下班后電腦是全部關(guān)閉了，但還有一些顯示器和打印機還是開著的，雖然這樣基本耗費不了多少電，但第二天開閘的瞬間會給機器帶來一定損傷，從而縮短了機器的使用壽命，所以建議公司的每位同事下班后別忘了檢查自己的顯示器以及打印機是否關(guān)閉了；

三、公司平時需要相互傳輸?shù)奈募欢啵砸恢笔褂肣Q傳輸，當然，如果文件不大，用QQ傳輸還是比較方便的，但出現(xiàn)大幾百上千兆的文件用QQ傳就顯得太慢了，所以建議公司采取文件共享的方式；

四、建議公司每個人應(yīng)該各自建立一個博客，其內(nèi)容主要寫一些關(guān)以公司的相關(guān)情況，如公司簡介、經(jīng)營范圍等，從而增加公司的知名度。

除此之外，還應(yīng)注意以下幾個方面：

一、團結(jié)進取的團隊是企業(yè)發(fā)展的堅強基石，注重個人和團隊的合理搭配會對企業(yè)產(chǎn)生一股強大的發(fā)展動力，從而推動企業(yè)的迅猛發(fā)展。流水不腐戶樞不螻，對不愿意或不適應(yīng)團隊發(fā)展的人員企業(yè)應(yīng)建立合理的人員流動機制。

二、加強企業(yè)文化建設(shè)，價值觀是企業(yè)文化的核心。在企業(yè)文化建設(shè)中，要把精力投向人，大力加強“人”的建設(shè)，要努力培育“生死與共”的價值觀，使企業(yè)全體員工增強主人翁意識，能與企業(yè)同呼吸、同成長、同發(fā)展、共生死，做到企業(yè)精神與企業(yè)價值觀的人格化，實現(xiàn)“人企合一”。

三、圍繞“技術(shù)改造、產(chǎn)品升級；節(jié)能增效、盤活資源；改善管理、科學經(jīng)營；提高產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量等，大力開展創(chuàng)新促發(fā)展活動，并從人、財、物上予以傾斜，充分調(diào)動全體職工參與企業(yè)管理、引導職工為企業(yè)的健康發(fā)展出謀劃策、凝心聚力，提高企業(yè)的競爭力。

四、強化內(nèi)部管理建立節(jié)約型企業(yè)，在生產(chǎn)淡季合理安排好生產(chǎn)計劃，真正做到集中生產(chǎn)集中休息，避免不必要的資源浪費。建立嚴格的物資領(lǐng)用制度，杜絕漏洞，嚴控浪費，實行修舊利廢獎勵制度，使還有利用價值的零部件起死回生，減少不必要的損失，從而實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。

五、明確職責分工，清晰職責界限。對每一個人的職責分工進行明確，讓每個人都清楚自己的工作范圍、工作內(nèi)容是什么，只有這樣才可以達到權(quán)責明確，每個人都承擔起自己的責任，而不至于最后相互推諉扯皮。其次，就是制定工作流程，使工作可以一步一步地有程序地進行，每個部門、每個人相互之間如何配合，都明確地制定出來，這樣就可以有章可循，而不至于做起來無人配合，干起來沒人承擔責任。

2015年8月7日