第一篇：理財講座

理財：讓自己不再受窮

人的一生軌跡：

裸緍：沒鉆戒，沒婚紗、沒車、沒房；只有9元的結婚證書費用=沒有安全感，沒責任心，+無能

廈門話：博感情，有情開水飽。其實生活是需要面包的，這種人：情商一流，智商不知，估計也不怎么樣，財商為0或負數。

父母培養孩子到22歲，按每月花1000元，大學4年每年按5萬計，需要多少錢，復利表59.2萬+20.3=79.50萬 還要保佑人沒病沒災。所以做人就得感恩，記得孝順父母。

常言道：“吃不窮，穿不窮，計劃不到要受窮。”這句話說得非常好。我們今天的理財理念這圍繞著這句話來說，現在社會上的“月光族”、“卡奴”都是無節制花錢大手大腳的代表，其實他們每月的收入并不少，可是無計劃、無節制的消費，使得他們每個月錢包都在亮“紅燈”，這就是財商有問題。財商是指一個人在財務方面的智力，就是理財的智慧。包括兩方面的能力：一是正確認識金錢及金錢規律的能力，二是正確使用金錢及金錢規律的能力。許多人陷入財務困境，其中一個重要的原因就是財商太低。

那么如何改變并提商自己的財商呢？我認為可以從以下幾方面著手：

一）財商的提商在于不斷地去學習。這主要是學習一定的財務

知識、投資負債管理和風險管理的知識。我們可以在平時多瀏覽閱讀這些相關方面的書籍和雜志，若有機會可以參加財類的培訓或研討，聽聽專家或實踐者的經驗和教訓。二）要多注意日常生活中的各種經濟信息，比如電視、報紙、雜志等。我們每天都要接觸到這樣或那樣的理財信息，假如你給予一定的關注，并不斷地積累和總結，相信終有所獲。

三）要付諸實踐。其實我們每個人都在不同程度上進行著財務的規劃和安排，隨著財富的積累，年齡和經驗的增長，我們的財商也在不斷地提高。具備了一定的財商后我們參與理財的程度更深了，得到的回報更大了，更加提高了我們參與理財實踐的積極性。這樣從實踐到理論，從理論再到實踐是反復過程，使得自己的財商大大提高。應該說，沒有什么比你自己親自參加能更有效地提高你的財商了。四）要改變自己的觀念或習慣。你也許從小就養成了揮霍的習慣，或者你已經習慣了把你的收入的大部分存入你經常去的那家銀行，或者你的收入主要花在購買各種物品或者招待朋友上，而人的這些習慣一時時很難改變，因為你只有拋棄自己的錯誤理財觀念，樹立正確的理財思想，才能真正提高自己的財商，成為理財高手。

其實：從窮人到富人只要三步，首先明白為什么投資？

1、通貨膨脹，2、資產增值需要，第二、拿什么投資？第三、投資什么？如

何投資? 五）儲蓄

很多人認為，我一個月才賺多少錢，能有什么錢來儲蓄，其實，這是所有理財開始的第一步，它來源于計劃和節儉，是一個人自立能力、理財能力的基本體現。沒有儲蓄，何談理財，儲蓄也不是簡單就是把錢存進銀行吃利息，其實儲蓄也有許多技巧，下面介紹幾種讓儲蓄最達化的存款方法：有一種人窮忙族

1、通知存款：期限較短、存取比較方便的存款方式，分為：1天通知存款和7天通知存款。2、3、4、5、約定轉存： 階梯存儲法 零存整取、整存整取 教育儲蓄

二）記帳

1、確定目標：比如說今年想增加的資產，在此基礎上細化目標到每日、每月：

1、購置的房產？2存款多少？

3、想購置什么資產，需要多少錢？

4、想投資的項目？

5、其他

短期目標：大約3-5年內想達到的目標：例如存夠結婚基金、出國留學費用等

中期目標：大約5-10年內想達到的目標：，例如房子首付款、創業基金。

長期目標：大約10年以上想達到的目標：，例如兒女教育基金，旅游基金，退休基金。

2、登記家庭或個人日記帳：分清必要的生活支出；偶然支出；凡事三思而后行，盡量減少偶然支出及可有可無支出。每天每月都要分析支出的性質，計劃每天、每月的開支：凡事預則立，不預則廢。

3、編制家庭或個人資產負債表，合理配置資產的比例。做到心中有數。根據資產的比例來選擇適合自己的投資工具。

4、編制家庭或個人利潤表 三）選擇適合自己的投資工具：

1、投資自己

2、股票

3、基金

4、保險 5、房產 6、黃金

7、外匯

8、債券

9、期貨

10、藝術品

11、權證

投資要點：

1、量力而為

2、科學合理分配投資資產

30歲之前，積累基金階段：建議以儲蓄為主，投資債券等穩健型產品；有一種人窮忙族=月光族+過勞模

特征：一周工作時間超過54小時，三年內無加薪、無升職，無力置辦產業，當然退休金也沒著落。

30-40歲事業沖刺階段，制定短、中、長期計劃，將資產合理分配，建議30%-40%投資固定收益的產品，涉及風險收益較高的投資產品60-70%。

40-50歲投資固定收益的產品50%以上，10%投資保險產品，準備退休基金。

50歲之后投資固定收益的產品70%以上，加大保險投資，準備好兒女教育基金，旅游基金，退休基金。

投資組合應常常做出評估，根據實際情況做出調整。

3、貪婪是投資的大忌

4、投資要克服“鴕鳥心態” 四）錢生錢的密碼，投資學原理

1、復利原理：A=a*(1+利率)n 以10000本金，年化收益10%計算，10年后25937元，50年后117.39萬元（評見附表）。

2、杠桿原理：10倍，100倍

3、內在價值

4、不可預測性

5、二八定律

6、安全邊際

7、羊群效應 五）建議及目標

1、不斷學習投資理財知識

2、投資理財需要有足夠的耐心

3、理財是投資，投資有風險，選擇需謹慎！

4、目標：實現最終的財富自由 例子：提出三方案

理財：通過分析自己的資產，科學合理分配投資資產（包括負資產：信用維護），運用一定的方法，使其保值、增值，最終實現財富自由。

第二篇：理財講座主持詞

產說會串詞男：尊敬的各位來賓，親愛的朋友，大家下午好！歡迎蒞臨“中國人壽感恩答謝活動暨現代家庭理財規劃講座”的現場。本次活動將在5分鐘后正式開始，請允許我為大家做相關的友情提示：請您將您的手機調至靜音或震動狀態，在會議開始之后請不要再會場內吸煙，會議期間請勿隨意走動，謝謝您的合作！由于部分嘉賓正在趕往會場的途中，敬請各位已經到會的來賓朋友耐心的等候，在等待的時間里，讓我們一起觀看由中央電視臺和中國人壽，聯合錄制的宣傳短片，敬請欣賞！

一、開場白男：尊敬的各位來賓，親愛的各位朋友合：大家下午好！女：我是來自中國人壽的朱建坤。五月的天空是那么的五彩斑斕，我們在這里共同沐浴愛的滋潤，世界上有個溫馨的詞語，叫母親，她用博大的的胸懷哺育我們成長。女：五月因母親而美麗，人生因相遇而美好，男：朋友因相助而情深，國壽因您的關注而茁壯成長！女：跨過友誼的橋梁，相聚在美麗的大地，中國人壽**分公司全體員工對各位貴賓的光臨表示表示最衷心的感謝和誠摯的問候合：歡迎你們！女：中國人壽自成立以來一直受到廣大市民的關注和愛戴，有很多客戶選擇了在我們公司投資保險，這充分體現了他們對中國人壽的信任與支持男：為了答謝各位貴賓對本公司的厚愛，我們今天為各位來賓準備了精彩紛呈的內容。可謂是幸運多多，歡樂多多、禮品多多、知識多多。

第三篇：理財講座心得體會

理財講座心得體會

李老師曾經講過一句話 “你不理財，財不理你”。對于這句話我深表認同，對于生活在這個社會的人來說，理財是我們生活中必須掌握的，也是我們生活的基礎。這次可以有幸聽到華夏銀行徐經理的理財講座，讓我對理財有了更加深刻的認識。

市場經濟時代，“財富”觀念已經深入人心，“理財”這一以前聞所未聞的新鮮事物也如雨后春筍般遍地開花，銀行、網絡中到處可見“理財”這一名詞。相對“財富”而言，很多人認為理財就是生財、發財，是一種投資增值，只有那些腰纏萬貫家底殷實既無遠慮又無近憂的人才需要理財，在自己沒有一定財富積累的時候還很難涉及理財。其實這是一種狹隘的理財觀念，生財并不是理財的最終目的。理財的目的在于學會使用錢財，使個人與家庭的財務處于最佳的運行狀態，從而提高生活的質量和品位。

對于即將步入社會的當代大學生，理財應是他們的人生必修課之一。在我們的周圍，有相當一部分大學生已經在嘗試著理財。一般來說學生理財基本以炒股為主，在大學校園中的學生股民駐足股市并不是為了掙錢，主要是為了了解投資市場，為今后的個人理財積累一些經驗。而對于基金來說，我們大多數大學生還是很陌生的，我們并不了解基金的操作以及交易方式，所以更多的人還是會選擇以炒股來吸取理財的經驗教訓。但是炒股要比基金的風險大得多，所以對于我們來說，基金定投是我們更好的理財選擇，所以徐經理也著重講了有關于基金定投的這一方面的知識。

基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本、分散風險，比較適合進行長期投資。由于其投資分散風險的特點，可以有效降低投資所帶來的風險，不管是大學生還是初涉社會的年輕人來說未免不是一個更好的投資機會。我們可以通過有限的資金來實現更大化的收益，華夏銀行所列舉這些基金投資計劃就是讓更廣大的人群接受理財這一觀念，切實使更多的人掌握一門生存技巧。

對于大學生或者是剛工作的年輕人收入不高的人群如何去理財？專業理財人士認為，雖然每個月的節余不多，如果選擇合適的投資工具和投資方式，不僅培養起自己的理財習慣，而且也可以積累一筆不小的財富。定期定額買基金就是一個不錯的選擇。

這種基金投資方式，好處多多，首先，年輕人沒有時間理財，而“定期定額”買基金類似于“零存整取”，只要去銀行或證券營業部辦理一次就可以了。

一些大學生或者是初入社會的年輕人急于嘗試進行投資，希望早日積累投資經驗，幫助自己日后能夠投資獲利。這個出發點是不錯的，但是在投資之前必須做好充分的準備，首先就是要認識和了解投資工具，多學習有關于理財這一方面的知識。現在很多年輕人談不上財務獨立，所以對于我們來說還是要遵循勤儉節約、穩健理財的原則，有條件的去進行理財規劃。

這學期選修個人理財與投資課程不僅使我學到了有關外匯的一些知識，還認識到理智投資及合理理財的重要性。我覺得這些都跟我們的生活都息息相關。

中國自古就有“打江山易，守江山難”的說法，其實對于錢財來說也未嘗不是如此，當代青年掙錢絕非什么難事，難的是如何去打理手中的錢財，及如何管理手里的錢財，為我所用。殊不知很多的知名運動員剛剛退役沒多久就宣布破產，是他們掙得錢不夠多嗎？絕對不是，一年就超過一千萬美元的收入對于我們大多數人來說一輩子也掙不到的，但他們為什么還會破產？究其原因，就是缺乏理財的意識和能力，所以說你可以清高的是金錢如糞土，但你若想更好的生存就必須學會理財。

“理財”從字面上就可知其意義：管理和料理錢財。個人覺得“理”更兼理性的意思，股更適合的解釋應該是：理性的管理錢財。之所以加上理性二字是應為理財不僅需要頭腦，更需要理性。個人認為理財應分為兩個方面。

其一自然就是合理的規劃手中的錢財。你不是比爾蓋茨，即便是他也不可能去隨性的揮霍。當然我并不表示我的理財概念和節約美德等價。我承認節約作為中華民族的傳統美德傳承和發揚無可厚非。但我覺得真正會理財的人在消費理念是持有的絕對是節制而不是節約。通俗的說就是應該的消費還是要去消費，可有可無的消費也是適當的去消費。很顯然，人，大家都是人，不可能如機器般只要能量就能很好的活。人需要的東西很多，如果每天的消費只是幾個面包而矣，那么理財也失去了它的意義。學習理

財是為了生活得更好，更精彩，說白了我們是為活得更好而來學習理財的。所以理財就是利用手中有限的金錢去過更有意義的更高質量的生活。

節約永遠無法讓你成為下一個松下幸之助，無論你怎么節約，就算你不吃不喝不消費，最好的結果也不過是你的口袋里的錢財不會變少而已。我們需要的是學會如何利用手中的錢去生錢，這就是我所認為的理財的第二個方面“生財”。殊不知日益飆升的房價對于剛剛走出大學校門的學子來說除了無奈更多了份對未來的恐懼。很顯然，不菲的月薪，出去支出，所剩下的本來就不多，又哪來余力去支付價值百萬的房子？淪為“房奴”其實已經很不錯了，至少他們有了拿出首付的實力和接受被奴的魄力和勇氣。所以我覺得要改變這種現狀我們就需要去學習如何生財，如何利用你手中所剩無幾的錢去賺錢，或者說是去投資已獲得更多的利益。這和你用你的專業知識謀取職位和財富不同，這才是真正需要人動腦子的，捕捉信息，利用信息，思考不可多得的機遇。總之把有限的錢投出去，把成倍的利益帶回來。當然這就要看個人能力了，書本什么忙也幫不上的。在人生的坐標里，如何尋找財富的元素？世界富豪沃倫?巴菲特幾乎從零出發，開創了他最富傳奇色彩的理財人生。隨著“后理財時代”的到來，“你不理財，財不理你”成為了常掛在人們嘴邊的一句口頭彈。理財規劃的重要性日益凸現。然而，作為大學生的我們有很多人是不以為然。因為我們幾乎都是沒有缺過錢，沒有錢就像自己的父母要，從來不知道掙錢的辛苦也從沒想過自己要如何理財。事實上，理財是人人都需要的，但要知道如何合理規劃自己的收入，才是真正的理財。隨著生活壓力的加巨、年齡的增長、意識的膨脹、環境的逼迫很多人才會漸漸懂得后備無憂，未

雨綢繆，理財的重要性。那么作為大學生我們該如何理好財？

首先，對于自己的財產應進行合理的安排，在生活中如果你不理財的話，財也是不會理你的，你若理財，財可生財。錢要花在刀刃上，作為學生應該把錢花在你必須花的地方，做一個簡單的T型記賬本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情況，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支出，對癥下藥，對今后的支出做出計劃，達到控制的目的，要有長遠的打算，不要為一時的消費而不顧消費的數量，要有足夠的準備，以免以后急需錢的時候沒有辦法，而救不了狀況。這樣，將會直接影響到我們將來的生活方式和態度。

其次，在入保險方面不要認為給孩子入保險就是為孩子著想的，如果有深遠的打算的話，就應該先選擇給家長入保險，這也是我在個人理財課上學到的有用的小知識。另外還有就是可以把自己賺到的錢再讓他繼續賺，如果合理的存錢的話，就可以讓自己有更多的錢收入錢包，這樣就可以使自己不費力就賺到錢。

總的來說，大學生學習投資理財，是一件很需要耐心與毅力的事情，并不是花一時的功夫就可以學好，主要還是在自己實際參與上面，只有去市場上體驗失敗于成功，才能真正的看出一個人是否真正學到了點什么，或是根本就不適合于直接去投資理財，以后的人生要面對各種各樣的情況，我們要學會把自己腰包里不多的“銀子”投入到最需要的地方去，同時能夠月有節余，成為真正的理財高手，為未來的學習和生活做好充分的準備。

理財規劃體現了人們的一種生活方式，一種人生態度，一種良好習慣。

若你能制定并完善你的理財規劃，及時不斷地填補用于盛裝“真金白銀”木桶的“短板”，那么，你向實現“理財人生”的成功目標又邁進了一步。

投資是一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。投資活動主體與范疇非常廣泛，但目前的理財所描述的投資主要是家庭投資，或個人投資。理財活動包括投資行為，投資是理財的一個組成部分。理財的內容要廣泛得多。在理財規劃中，不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障，即對風險的管理和控制。

如果用戰爭來表示未來，那么，大學時代就是戰前的裝備時期，需要多少糧草、武器需要什么裝備、需要采用什么計策都要在這個時代做好準備。將來的戰爭是否能夠取得成功，這個時期起著決定性的因素。由此可以看出，深偕個人理財就等于擁有一個“諸葛亮”做軍師，能夠以最小的力量取得最大的成就。

為什么大學生要學習投資理財？可以這么說，21世紀的中國社會主義市場經濟建設將會有長足的發展，大學生作為未來市場經濟的直接參與人，必須要具有長遠的目光，能夠使自己的腳步跟上時代的發展而不被社會淘汰，那么投資理財是大學生必須要掌握的一種生活技能，要實現社會物質財富的極大豐富，那么我們首先就得學會怎樣合理利用社會物質財富，只有使社會物質財富在經濟生活中不斷的運轉，那才能夠實現我們建設社會主義市場經濟的目標。

進入大學之后，我們當中的很多學生都有了自己的財產，雖然對大多數人來說，手上的余錢可能不多，也沒有那種拿去投資的必要，但是我想，目前你可能不會去投資去理財，但是你現在必須為將來考慮，因為投資理財是一項技能，一項生活的技能，現在不投資，但是現在可以學習怎樣投資，也就是假如現在你有一筆錢，你打算怎么樣利用它，使它既不被浪費，又能夠實現增值。我個人認為大學生很有必要學習這項技能，面對我們當前的金融證券市場的嚴峻形勢，市場迫切的需要真正有知識和能力的投資者和管理者，而我們大學生在將來無疑會在這個舞臺上唱主角，這就導致了我們現在必須認真而又努力的學習理財。在當代社會,投資理財已經逐漸成為人們的一項基本技能,通過充分利用各種理財方式和渠道，達到個人資產的合理分配、以及個人對理財安全性、收益性等多樣化,具體化的要求,以此來實現自己的經濟目標和減少對未來個人資產問題的擔憂 在經濟迅速發展的今天，作為新時代的大學生，作為一個即將踏入社會的群體，我們有必要培養自己的投資理財意識和頭腦。更重要的是，要掌握各種投資理財的方式和渠道，提高運用技能，合理安排手中的資金，實現自己的短期和長期的經濟目標。

大學就讀期間,我們應該提早培養起自己的投資理財的習慣，大學生投資理財的方式可以有很多,我們必須結合目前個人自身的情況作出適當的選擇，并制定自己的投資理財規劃。由于目前大學生處于學生時代,個人資金有限，主要生活費來源于父母，并且大學的課程也較為緊張，所以仍然應該以學習為重，在空余時間可以適當地著手進行一些相對比較保守的投資理財行為。我認為好的投資理財方案應該是組合式的。首先，目前自己仍然處于剛剛起步的狀態，組合式投資理財可以幫助我分散風險，提高安全系數。其次，我采用的組合式投資理財主要將選擇收益較低，并且保本的理財方式，因此它具有相對的穩定性。最后，在通過組合投資中各類項目的比較的同時，可以根據最新的信息，選擇其中收益較高的增加投資。

我們當代大學生是未來的社會主義市場經濟的參與者和建設者，投資與理財不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障，即對風險的管理和控制。要認識到投資與理財的重要性，并在其中不斷實現自己的能力與價值，這樣才能在以后的人生道路當中發揮應有的作用。學習個人理財心得

選擇這門選修課是我正確的一個選擇，我覺得對我以后的生活有很大的影響，使我平時在消費方面很有幫助。首先，我知道了，個人理財是對于自己的財產應進行合理的安排，在生活中如果你不理財的話，財也是不會理你的，你若理財，財可生財。錢要花在刀刃上，作為學生應該把錢花在你必須花的地方，做一個簡單的T型記賬本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情況，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可無的支出，對癥下藥，對今后的支出做出計劃，達到控制的目的，要有長遠的打算，不要為一時的消費而不顧消費的數量，要有足夠的準備，以免以后急需錢的時候沒有辦法，而救不了狀況。這樣，將會直接影響到他們將來的生活方式和態度。

其次，如果我們冷靜下來制定一個切實可行的理財方案，不僅可以減少開支，而且可以培養自己的理財能力，為將來的生活奠定良好的基礎。該花的就花，能省下的就盡量省，飯要吃好，衣要穿暖，衣食住行方面要合理安排，要有理財規劃和計劃。有句諺語講，吃不窮，穿不窮，計劃不周要受窮，不適合自己的理財方式，堅決拋棄。

還有，在入保險方面不要認為給孩子入保險就是為孩子著想的，如果有深遠的打算的話，就應該先選擇給家長入保險，這也是我在個人理財課上學到的有用的小知識。另外還有就是可以把自己賺到的錢再讓他繼續賺，如果合理的存錢的話，就可以讓自己有更多的錢收入錢包，這樣就可以使自己不費力就賺到錢。

總的來說，大學生學習投資理財，是一件很需要耐心與毅力的事情，并不是花一時的功夫就可以學好，或是光學習理論就能夠畢業的事情，主要還是在自己實際參與上面，只有去市場上體驗失敗于成功，才能真正的看出一個人是否真正學到了點什么，或是根本就不適合于直接去投資理財，當然對于這種人，他們應該學習把自己的資金交給什么樣的人去管理了，以后的人生要面對各種各樣的情況，讓我們共同參與社會主義市場經濟的建設與發展，因為市場需要有才干有能耐的人去參與，你我共同努力，把自己腰包里不多的“銀子”投入到最需要的地方去，同時能夠月有節余，成為真正的理財高手，為未來的學習和生活做好充分的準備。

第四篇：理財講座的邀請函

理財講座的邀請函范文三篇

邀請函的正文是指商務禮儀活動主辦方正式告知被邀請方舉辦禮儀活動的緣由、目的、事項及要求，寫明禮儀活動的日程安排、時間、地點，并對被邀請方發出得體、誠摯的邀請。那么你知道理財講座的邀請函是怎么寫的嗎?下面小編整理了理財講座的邀請函，供你參考。

理財講座的邀請函范文一

尊敬的XX:

經歷20XX年的單邊大跌與20XX年的強勁反彈，20XX年的投資與理財市場，正進入回歸與變革的全新時代。

中國經濟能否繼續一枝獨秀?金融危機會否二次見底?反危機政策如何退

出?消費能否真正崛起帶動中國經濟增長轉型?在通脹預期和流動性寬裕的背景下，我們如何趨利避害駕馭可能的資產泡沫時代?創業板、金融創新與股指期貨將帶來怎樣的財富神話?中國股市、基市、匯市、樓市、黃金市等的投資機會究竟在哪里?

面對急劇變革的市場，學習型中國論壇組委會再度聯袂《投資與理財》雜志社，定于20XX年4月18日-19日在北京隆重舉辦20XX投資與理財年會暨第四屆學習型中國-投資理財論壇，與您共同探尋中國式機遇，分享變贏未來的財富之道與財富之術。本屆年會旨在構建中國投資理財領域精英交流的優質平臺，幫助廣大中小業主、中產家庭及高端投資者尋找全新市場環境下的投資和創業機會，科學投資理財，成功創業融資，實現資產穩健增長，推動中國投資理財事業。自2007年至今，投資與理財年會這一金牌活動已連續四年成功舉辦，作為年會主辦方的《投資與理財》

雜志社和學習型中國促進會借助一年一度的年會平臺，匯集海內外專家學者、財經名流、資本達人、理財高手，幫助廣大中產家庭及高端投資者洞察投資理財機會和陷阱，實現財富持續增長。

本次20XX投資與理財年會暨第四屆學習型中國-投資理財論壇參會人數約1000人，屆時將有中國知名經濟學家、企業家、投資家及千余名家庭資產500萬元以上的各行業成功人士到場參會，共襄盛舉。

20XX年4月18日-19日，讓我們相約北京，共同見證20XX投資與理財年會暨第四屆學習型中國-投資理財論壇的輝煌，共享最全面、最專業、最實用的投資智慧與理財盛宴，共同推進投資理財教育，合力開啟幸福人生!

學習型中國-投資理財論壇組委會

20XX年02月01日

理財講座的邀請函范文二

尊敬的XX:

在當今，股票市場以及外匯市場變

幻莫測、世界經濟發展熱點不斷轉移，我們如何面對市場上形形色色看似雷同的理財產品;如何選擇適合自己的投資組合，合理配置風險投資、保本理財以及穩定收益投資上的資金比列;如何制定適合自己的理財目標，并且獲得預期的收益?

針對廣大投資者的理財需求，我們將攜手CCTV《股金天下》欄目組為尊貴的您帶來20XX新財富投資策略理財講座，以環球的眼光看世界，用理智的判斷做投資。

講座介紹：20XX年3月30號(本周末)我們很榮興邀請了金融行業的多面手XX老師做客20XX新財富投資趨勢論壇會，XX老師不僅在貴金屬投資上有過人高招，同時在股票、基金、期貨、債券等領域也有獨到見解。他在CCTV所主持的《股金天下》系列課程《優化資產配置》被評為觀眾最實用最受歡迎課程。本次講座將全程免費!名額有限!先到先得!

邀請人：XXX

XXXX年XX月XX日

理財講座的邀請函范文三

_________機構：

今年上半年受宏觀調整影響,機構投資者的整體表現差強人意,圈內人士普遍將此歸咎于對調控力度及影響估計不足.但這不應僅僅被當作集體失語的理由,而更應該成為擺在機構投資者乃至整個資本圈面前的一道難題.我們所要思考、所要做的正是探索如何在中國具體條件下，對宏觀大勢作出判斷并正確制定選時大策略!

金秋9月，《新財富》雜志將舉辦20XX新財富投資論壇暨最佳分析師頒獎典禮。屆時，基金、券商、企業、機構、QFII精英將齊集一堂，共同把脈20XX-20XX年的經濟走勢。

擬邀請的演講嘉賓有：

中銀國際控股有限公司董事、首席經濟學家 曹遠征

高盛亞太區董事總經理 胡祖六

摩根大通董事總經理、首席經濟學家 龔方雄

瑞銀證券亞洲有限公司執行董事、瑞銀投資研究中國研究部主管 張化橋

瑞士信貸第一波士頓董事兼亞洲區首席經濟分析師 陶冬

東驥基金管理有限公司董事總經理 龐寶林

中信資本(香港)董事總經理 何綽越

圓桌論壇嘉賓：

部分券商、基金、上市公司的董事長、總裁、副總裁

《新財富》雜志社

20XX年9月

第五篇：個人理財講座策劃

個人理財講座策劃

講座題目：當個人理財遇上金融危機

主辦人：經濟學061班

主講人：張基寧

講座目的：介紹理財的基本觀念，建立理性的理財思維，用經濟學原理闡述理財原理，用理財現象反思經濟學原理的合理性。

現場聽眾：將會貼出海報并邀請對此有興趣的人士參加。

講座環節：主要由主講人闡述和場下互動組成，具體安排由主講人視現場情況而定。

講座講義提綱：

一.理財概論

１.理財原因與理財目的２.理財的基本定義與規則

二.理財工具介紹（債券，基金，股票，外匯，黃金）

三.股票投資

１.指出大眾對股票投資的誤解，顛覆股評家的技術分析法

２.從經濟學角度辨析股票投資（價值決定價格）

2.1.微觀層面分析（企業經營績效分析）

2.2.宏觀層面分析（環境與政策分析）

四.基金投資

１.基金的經濟涵義與經營模式

２.投資于基金的理性心態

３.基金的分類與各類基金的運用

五.從個人財務報表看理財

六.總結

待處理問題：具體講義完善與教室和時間的確定。前者可于講座確定舉行之日起五日內完成。教室需要能播放幻燈片。

以上為個人理財講座方案概況，目前最為棘手的問題是教室的選定，希望院里能給予支持，我班一定能為大家獻上一場集生活化學術化為一體的精彩個人講座。

經濟學061班助理學習委員

張基寧

2008年11月20日