第一篇：2017年上半年安徽省基金從業(yè)資格：衍生工具的定義試題

2017年上半年安徽省基金從業(yè)資格：衍生工具的定義試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、處于家庭衰老期的家庭投資應(yīng)以__為主。A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置 B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 C．長期投資的權(quán)益投資工具 D．固定收益工具

2、我國基金監(jiān)管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

3、下列情形中，可能導(dǎo)致基金銷售的操作風險的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息 B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序

C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額 D．銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險

4、《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》發(fā)布的意義包括__。A．使市場各方對基金評價和使用評價結(jié)果有章可循 B．讓基金評級業(yè)務(wù)的開展更加合規(guī)有序

C．使得一些基金的短期業(yè)績排名和評獎更加公正，可信度更高

D．有助于提升基金評級機構(gòu)的專業(yè)水平，有利于基金評級機構(gòu)的健康發(fā)展

5、基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

6、基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議

7、股東大會是股份公司的權(quán)力機構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級管理人員

8、證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱____ A：證券交易市場 B：二級市場 C：初級市場 D：次級市場

9、在基金份額發(fā)售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A：1 B：2 C：3 D：4

10、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

11、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利

12、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

13、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

14、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是__的不同。A．設(shè)立條件 B．服務(wù)方式 C．參與方式

D．所承擔的責任與作用

15、證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職時應(yīng)具備的條件包括__。A．取得基金從業(yè)資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學(xué)歷

C．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

16、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

17、工程承包單位在購置生產(chǎn)設(shè)備時，應(yīng)向__申報，經(jīng)過設(shè)備訂貨清單按設(shè)計要求逐一審核后，方可加工訂貨。A．設(shè)計單位代表 B．業(yè)主代表 C．監(jiān)理工程師 D．上級主管部門

18、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30

19、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時報告

C．基金季度報告 D．基金年度報告

20、契約型證券投資基金反映的是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：委托代理關(guān)系 D：信托關(guān)系

21、對基金公司的分析和評價可以從__等方面進行考察。A．公司概況

B．投資和研究能力 C．風險控制能力 D．營銷能力

22、企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

23、基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn) B．對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督

C．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 D．對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和審查

24、以下四種金融產(chǎn)品中，__的流動性較好。A．信托產(chǎn)品 B．券商集合計劃 C．銀行定期存款 D．證券投資基金

25、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費

26、下列關(guān)于基金運作關(guān)系的說法，錯誤的是__。A．基金服務(wù)機構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 C．基金市場上的各種服務(wù)機構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場 D．監(jiān)管機構(gòu)負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

27、影響基金公司旗下基金業(yè)績最直接的因素是基金公司的__。A．營銷能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．投資和研究能力 D．風險控制能力

28、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額____的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A：5% B：10% C：15% D：20%

29、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系

B．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施 C．建立相關(guān)制度 D．禁止提前發(fā)行

30、近年來，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷售市場的絕對比重。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系 B．保持相反的關(guān)系 C．兩者沒有任何關(guān)系 D．大體保持相等的關(guān)系

32、關(guān)于QDII基金份額的認購，下列說法錯誤的是__。

A．QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金的認購程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場

C．QDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進行認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

33、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業(yè)銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

34、從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內(nèi)資本市場

B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

35、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

36、保護基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

37、債券所規(guī)定的借貸雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有__。A．發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟主體 B．投資者是出借資金的經(jīng)濟主體 C．發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

D．債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系

38、中國證監(jiān)會可以授權(quán)__依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交易。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區(qū)證監(jiān)局

39、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現(xiàn)金互換 C．信用互換 D．保證金互換

40、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售

41、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟的發(fā)展

D．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

42、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產(chǎn)定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

43、基金銷售由__負責辦理，該機構(gòu)可以委托其他合格機構(gòu)代為辦理。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機構(gòu)

44、有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

45、目前在我國，__可以擔任基金托管人。A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產(chǎn)管理公司

46、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為____ A：30;5 B：5;30 C：7.5;5 D：7.5;30

47、下列基金中，屬于混合型基金的是__。A．平衡配置基金 B．ETF C．指數(shù)基金

D．成長股票基金

48、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

49、____是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)，在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

A：投資決策委員會 B：風險控制委員會 C：投資部 D：研究部

50、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

51、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎證明的原件

52、基金經(jīng)理任職報告材料應(yīng)當包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

53、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

54、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現(xiàn)金 B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

55、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

56、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準則 B．基金信息披露編報規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細則

57、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進行核對的過程。A：基金賬務(wù)的復(fù)核 B：基金頭寸的復(fù)核 C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D：基金財務(wù)報表的復(fù)核

58、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 D．重新發(fā)售該基金

59、下列各項中，不是基會合同的當事人的是____ A：基金銷售機構(gòu) B：基金份額持有人 C：基金管理人 D：基金托管人

60、基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

第二篇：青海省2015年上半年基金從業(yè)資格：衍生工具的定義試題

青海省2015年上半年基金從業(yè)資格：衍生工具的定義試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售監(jiān)管的公平原則是指__。

A．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利 C．對監(jiān)管對象給予公正的待遇 D．依法履行監(jiān)管職權(quán)

2、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說明書

3、投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

4、證券發(fā)行市場的作用不包括__。

A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機會 B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進資源配置不斷優(yōu)化

5、我國封閉式基金實行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

6、根據(jù)《證券投資基金法》，會導(dǎo)致封閉式基金無法上市交易的情況包括__。A．上市申請未通過國務(wù)院證券管理機構(gòu)的核準 B．合同期限為8年

C．募集金額為1億元人民幣 D．基金份額持有人為1500人

7、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓(xùn)制度

8、、主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。A：單因素模型 B：多因素模型 C：CAPM模型 D：APT模型

9、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

10、分析和評價基金經(jīng)理可以從以下__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

11、《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過__天。A．30 B．60 C．90 D．180

12、在我國，__依法對基金信息披露活動進行監(jiān)督管理。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國基金業(yè)協(xié)會

C．中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu) D．中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

13、目前，我國基金注冊登記機構(gòu)只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。A．國家有權(quán)機關(guān)依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投資人自己申請

14、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不得低于__萬元人民幣，且最近__年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。A．2 000；3 B．3 000；2 C．2 000；2 D．3 000；3

15、二次項法是由__于1966年提出的。A．特雷諾 B．夏普 C．詹森 D．瑪澤

16、證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)____管理。

A：中國證監(jiān)會 B：中國證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所 D：中國人民銀行

17、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

18、下列機構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機構(gòu)的有__。A．證券交易所 B．證券公司

C．證券登記結(jié)算機構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會

19、關(guān)于風險調(diào)整后收益衡量指標的區(qū)別和局限，說法正確的有__。

A．當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當?shù)暮饬恐笜耸翘乩字Z指數(shù) B．當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差

C．通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會比組合中股票數(shù)量少的基金高

D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對基金的分散程度作出考察

20、下列各項中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是__。A．報價單位為每份基金價格 B．基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則 C．買賣份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍 D．申報價格最小變動單位為0.01元

21、投資人按風險承受能力可以至少分為哪幾個類型__ A．中庸型 B．穩(wěn)健型 C．保守型 D．積極型

22、基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計人____ A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn) B：持有至到期投資 C：貸款和應(yīng)收款項

D：可供出售的金融資產(chǎn)

23、證券買賣價差在交易實現(xiàn)的____就可以確認。____ A：當日 B：當時 C：收盤后 D：次日

24、只有____才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金財產(chǎn)的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

25、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

26、證券市場監(jiān)管的手段不包括____ A：市場手段 B：法律手段 C：經(jīng)濟手段 D：行政手段

27、我國貨幣市場基金的管理費率為____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%

28、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

29、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風險控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

30、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)基金投資目標的不同，基金可以劃分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

32、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產(chǎn)。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%

33、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格

34、證券投資基金一般在__結(jié)轉(zhuǎn)當期損益。A．周末 B．月末 C．季末 D．年末

35、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

36、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設(shè)2個基金賬戶 D．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個基金賬戶

37、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

38、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。A．偏好購買新基金產(chǎn)品的 B．希望享受手續(xù)費優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的 D．短期市場趨勢不明朗時有投資需求的

39、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

40、下列各項中，不是基會合同的當事人的是____ A：基金銷售機構(gòu) B：基金份額持有人 C：基金管理人 D：基金托管人

41、股票最基本的特征是__。A．收益性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

42、基金銷售機構(gòu)針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品。A．保險公司 B．財務(wù)公司 C．工商企業(yè) D．公眾投資者

43、下列關(guān)于公募基金的說法中，正確的有__。A．募集對象不固定

B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與 C．接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)督

D．允許面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

44、基金銷售機構(gòu)維護客戶關(guān)系的基本方法有__。A．客戶追蹤 B．費率優(yōu)惠 C．客戶調(diào)查 D．業(yè)務(wù)跟進

45、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

46、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規(guī)范

B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

47、可以通過把握買賣時機和調(diào)整投資策略進行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉位型跟蹤誤差 B．費用型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

48、QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事__證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A．境內(nèi) B．境外

C．境內(nèi)或境外 D．境內(nèi)和境外

49、____是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A：資本證券 B：有價證券 C：貨幣證券 D：商品證券

50、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

51、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

52、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經(jīng)營風險 D．財務(wù)風險

53、證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

54、在我國基金市場中，__承擔基金的產(chǎn)品設(shè)計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。

A．商業(yè)銀行基金代銷部門 B．商業(yè)銀行基金托管部門 C．基金管理人 D．基金托管人

55、以下選項中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關(guān)系的維護

56、下列各項，__應(yīng)依法征收營業(yè)稅。

A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入 C．金融機構(gòu)申購和贖回基會份額的差價收入 D．非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入

57、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票

58、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

59、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。

A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

60、股份有限公司申請其股票上市交易，向____報送有關(guān)文件。A：證券交易所 B：證監(jiān)會

C：全國人民代表大會 D：全國人大常務(wù)委員會

第三篇：2015年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：衍生工具試題

2015年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：衍生工具試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

2、基金的存款利息收入計提方式為__。A．按日計提 B．按周計提 C．按月計提 D．按季計提

3、一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認購申請，（）。A．可以在2日提出撤銷? B．可以在3日內(nèi)提出撤銷? C．在基金登記前可隨時撤銷? D．不得撤銷

4、以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

5、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

6、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

7、一般情況下，下列關(guān)于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用 B．基金規(guī)模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金

8、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

9、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A．基金管理人 B．基金發(fā)起人 C．基金投資者 D．基金托管人

10、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

11、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。A：資產(chǎn)配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

12、對運用情景綜合分析法進行預(yù)測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經(jīng)濟環(huán)境，確認經(jīng)濟環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計各類資產(chǎn)的收益與風險

13、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導(dǎo)致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

14、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當按照要求報送相關(guān)材料。其報送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件

15、基金公允價值變動形成的損益在__對基金資產(chǎn)按公允價格估值時予以確認。A．季度末 B．末 C．估值日 D．月度末

16、契約型證券投資基金的投資者享有__。A．投資管理決策權(quán) B．資產(chǎn)配置管理權(quán) C．基金資產(chǎn)保管權(quán) D．基金收益所有權(quán)

17、根據(jù)《公司法》，有限責任公司(非投資公司)注冊時公司全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的__，也不得低于法定的注冊資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內(nèi)繳足。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年

18、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發(fā)行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結(jié)算公司

19、__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金 B．混合型基金 C．貨幣市場基金 D．股票型基金

20、基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議

21、開放式基金的代銷方式，應(yīng)通過__等代銷機構(gòu)進行。A．證券公司 B．保險公司 C．銀行

D．獨立投資顧問

22、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

23、____對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責任。A：基金注冊登記結(jié)構(gòu) B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

24、直接關(guān)系到基金投資者回報的高低與穩(wěn)定性的有__。A．基金托管人的資金運作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機構(gòu)的宣傳能力 D．基金管理人的風險控制能力

25、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

26、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

27、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

28、大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的____%以上通過。A：30 B：50 C：60 D：70

29、公募基金會計中，承擔主會計責任的是__。A．注冊登記機構(gòu) B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金銷售機構(gòu)

30、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。A．資本證券 B．資產(chǎn)證券 C．商品證券 D．貨幣證券

32、根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有__。

A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預(yù)測數(shù)據(jù)

C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經(jīng)濟意義的理解和重視程度可能不盡一致

33、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金

34、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

35、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益 C．貝塔系數(shù)

D．份額凈值增長率

36、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時報告書，經(jīng)____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會

37、以下基金銷售客戶服務(wù)投訴中，屬于無效投訴的有__。A．因銷售人員的原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴

B．因銷售機構(gòu)的原因?qū)е驴蛻魧︿N售服務(wù)不滿引起的投訴 C．因客戶自身原因?qū)е驴蛻衾媸軗p引起的投訴 D．因客戶對產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴

38、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務(wù)所

C．證券信用評級機構(gòu) D．資產(chǎn)評估機構(gòu)

39、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經(jīng)理的真實投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標準方法。A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

40、在債券的票面價值中主要是規(guī)定__。A．票面價值的幣種 B．債券的票面利率 C．債券的票面金額 D．債券的有效期限

41、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務(wù)時，應(yīng)當__。A．引導(dǎo)投資者到基金管理公司

B．引導(dǎo)投資者到基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點 C．接受投資者申購現(xiàn)金并為其辦理申購手續(xù) D．引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)

42、可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征是指__。A．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股 B．發(fā)行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價

D．發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)

43、投資者買賣封閉式基金可開立的賬戶包括__。A．深市證券賬戶及資金賬戶 B．滬市證券賬戶及資金賬戶 C．深市基金賬戶及資金賬戶 D．滬市基金賬戶及資金賬戶

44、《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備一些條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關(guān)于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

45、關(guān)于證券發(fā)行市場，下列說法正確的有__。A．證券發(fā)行市場通常有固定場所

B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

C．證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機構(gòu)組成

D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者

46、在我國，可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金代銷業(yè)務(wù)的有__。

A．證券公司 B．商業(yè)銀行

C．專業(yè)基金銷售機構(gòu) D．證券投資咨詢機構(gòu)

47、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

48、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A．3? B．5? C．7? D．9

49、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟的發(fā)展

D．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

50、__應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。A．基金投資者

B．基金份額持有人大會 C．基金托管人 D．基金管理公司

51、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 52、2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。A：《基金法》 B：《開放式證券投資基金試點辦法》 C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

53、投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為____ A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

54、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

55、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。A．保本基金 B．指數(shù)型基金 C．傘型基金

D．指數(shù)型基金中的基金

56、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

57、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

58、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

59、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄

60、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產(chǎn)凈值

D．基金份額發(fā)售公告

第四篇：臺灣省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類模擬試題

臺灣省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于封閉式基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．每年不得少于1次

B．收益分配比例不得低于已實現(xiàn)收益的90% C．當年利潤應(yīng)先彌補上一虧損

D．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值

2、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權(quán)財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

3、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

4、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

5、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

6、政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

7、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向監(jiān)管機構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報告

C．調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

8、標志著我國基金業(yè)實現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創(chuàng)新

9、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰

10、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應(yīng)在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

11、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說明書

12、基金托管人的職責不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復(fù)核 D：募集資金

13、____是基金運作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運作 D：基金后臺管理

14、在我國，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

15、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓

16、對表現(xiàn)好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

17、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單

18、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?；甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括____ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的高度 D：產(chǎn)品線的深度

19、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產(chǎn)生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%

20、封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指____價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，____價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高

21、__是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

22、基金銷售機構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

23、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設(shè)債券 C．證券公司債券 D．財務(wù)公司債券

24、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

25、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

26、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

27、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

28、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

29、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

30、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。A：資產(chǎn)配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

32、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有__。A．資金使用方向 B．市場利率變化 C．籌資者的資信 D．債券變現(xiàn)能力

33、在基金業(yè)績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權(quán)收益率 B．算術(shù)平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

34、下列對基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認識錯誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系 B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系 D：是相互制衡的關(guān)系

35、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

36、以下不屬于獨立衍生工具的是（）。A．期權(quán)合約? B．期貨合約? C．債券返售條款? D．互換交易合約

37、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

38、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

39、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

40、下列屬于基金市場營銷內(nèi)容的有__。A．目標市場與投資者的確定 B．營銷環(huán)境的分析 C．營銷組合的設(shè)計 D．營銷過程的管理

41、目前，我國基金管理公司全是有限責任公司，它們必須滿足____中所有對有限責任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

42、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

43、證券發(fā)行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機構(gòu) D．金融機構(gòu)

44、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

45、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

46、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預(yù)計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

47、我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

48、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風險陛

49、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場異常策略 D：指數(shù)型投資策略

50、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實業(yè)和債券，在類型上主要是____ A：封閉式基金 B：開放式基金 C：偏股基金 D：偏債基金

51、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

52、下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

53、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

54、經(jīng)中國人民銀行總行批準，____于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 B：武漢證券投資基金 C：深圳南山投資基金 D：富島基金

55、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

56、全面性原則要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風險 D．價格

57、根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所.安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度等條件。A：《證券投資基金法》 B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

58、__可能導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配置過程中的四舍五入計算原則導(dǎo)致的計算誤差

59、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約 D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

60、基金銷售人員客戶服務(wù)中的售中服務(wù)不包括__。A．協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù)

第五篇：2017年上半年四川省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類試題

2017年上半年四川省基金從業(yè)資格：衍生工具的分類試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

2、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應(yīng)當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

3、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管

C．對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

4、股票風險的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

5、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當期損益，按固定價格報價的貨幣市場基金一般__損益。A．逐時結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

6、__是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程。A．市場營銷方案的制定 B．市場營銷策略的制定 C．市場營銷計劃的實施 D．市場營銷控制

7、下列關(guān)于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應(yīng)當拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構(gòu)擔任

D．擔任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經(jīng)過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準

8、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。

A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

9、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈

10、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。A．系統(tǒng)投入使用 B．系統(tǒng)重大升級

C．技術(shù)風險評估的報告 D．用戶密碼修改

11、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險，對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

12、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

13、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺主要包括__。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

14、投資人應(yīng)當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經(jīng)驗 D．資產(chǎn)狀況

15、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》從__明確了基金銷售業(yè)務(wù)信息管理和信息系統(tǒng)的各項技術(shù)標準。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)

C．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

16、下列關(guān)于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

17、____ 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，18、考察基金經(jīng)理操作風格的要點包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金 20、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易

21、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

22、導(dǎo)致基金銷售操作風險的原因主要有__。A．基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規(guī)章制度

23、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

24、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為__。A．認購權(quán)證和認沽權(quán)證 B．價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D．認股權(quán)證和備兌權(quán)證

25、基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級

26、在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現(xiàn)收益

D．時間加權(quán)收益率

27、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金

D．證券投資信托基金

28、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__。A．自助式前臺系統(tǒng) B．前臺管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．輔助式前臺系統(tǒng) D．前臺信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)

29、一般來說，基金投資管理工作的起點是__。A．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B．研究部門提供研究報告

C．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

D．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

30、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機構(gòu)可以進行證券投資，但僅限于投資____ A：國債 B：股票 C：基金

D：證券衍生產(chǎn)品

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、一般來說，期限較長的債券，____，利率應(yīng)該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

32、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金合同生效__的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績。A．1年以上不滿3年 B．1年以上不滿10年 C．5年以上不滿10年 D．5年以上不滿15年

33、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

34、基金募集前____，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報刊上登載招募說明書。A：一天 B：三天 C：七天 D：十天

35、基金管理人與基金銷售機構(gòu)在代銷協(xié)議中應(yīng)明確基金銷售機構(gòu)在開展基金產(chǎn)品銷售時需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括__。A．基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B．基金銷售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C．基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范 D．異常情況報告

36、基金已實現(xiàn)收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關(guān)費用后的余額

37、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

38、債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險是____ A：利率風險 B：信用風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

39、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

40、以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

41、普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于__。A．認購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系 B．認購時間 C．股權(quán)登記日

D．持有股票時間的長短

42、基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關(guān)系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強度 D．監(jiān)管投入和市場調(diào)節(jié)

43、記名股票是指在__上記載股東姓名的股票。A．股份公司的股東名冊 B．股份公司的招股說明書 C．股票票面

D．股份公司的公司章程

44、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

45、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

46、____是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。A：直接銷售 B：銀行間銷售 C：網(wǎng)上發(fā)售 D：網(wǎng)下發(fā)售

47、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

48、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰

49、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

50、《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備一些條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關(guān)于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

51、下列關(guān)于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照1‰的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

52、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

53、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

54、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：30 B：60 C：90 D：120

55、對于基金管理費，下列說法正確的有__。

A．積極管理的股票型基金一般按年管理費率1.5%計提管理費 B．債券基金的管理費率一般在0.5%～1.0%之間

C．基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用 D．基金管理費是為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用

56、下列____不是資產(chǎn)配置的目標。A：改善投資者面臨的環(huán)境 B：降低投資風險 C：提高投資收益

D：消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

57、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對基金托管人應(yīng)當履行的職責的規(guī)定，基金托管人的職責以____為基礎(chǔ)。A：安全保管基金財產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D：復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

58、下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債

59、基金管理公司獨立運作原則中所謂“獨立”主要是與____之間的獨立。A：股東 B：董事 C：監(jiān)事

D：高級管理人員

60、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．證券咨詢機構(gòu)