第一篇：銀行年末代理保險競賽推動方案

人人爭先

行行出單

完美收官

銀行年末代理保險競賽推動方案

為加強太平洋壽險與建行合作關系，充分利用四季度保險銷售旺季，提高代理保險收入，為開門紅業務推動打好基礎，做好預熱，雙方聯合開展“人人出單，行行爭先，完美收官年末代理保險競賽活動，具體方案如下：

一、競賽時間：

二、競賽專項產品：

期繳：紅福盈5年交、智惠安享5年交。

躉交：紅利發

三、參賽單位: 選取十個網點

四、競賽目標

期繳：100萬

躉交：200萬

五、競賽辦法

（一）首單獎

每日率先出單柜員即可獲得一份“精美禮品”（期繳2000元以上，躉交5000元以上）。

（二）聚沙成塔獎 A:期繳獎勵

競賽期間內累計達成期繳保費5000元獎勵200積分或等值獎品 競賽期間內累計達成期繳保費1萬元獎勵500積分或等值獎品 競賽期間內累計達成期繳保費3萬元獎勵1800積分或等值獎品 競賽期間內累計達成期繳保費5萬元獎勵3500積分或等值獎品 競賽期間內累計達成期繳保費8萬元獎勵6000積分或等值獎品 競賽期間內累計達成期繳保費10萬元獎勵8000積分或等值獎品

B:躉交獎勵

競賽期間內累計達成躉交保費1萬元獎勵50積分或等值獎品 競賽期間內累計達成躉交保費3萬元獎勵150積分或等值獎品競賽期間內累計達成躉交保費5萬元獎勵300積分或等值獎品 競賽期間內累計達成躉交保費10萬元獎勵700積分或等值獎品

六、業務督導、追蹤辦法

1、每日對參賽網點進行短信追蹤、督導，同時表揚先進，激勵落后，形成銷售氛圍。

2、雙方領導定期到績優網點慰問及落后網點督導工作。

七、業績統計需扣除猶豫期撤保。

第二篇：銀行代理保險

（一）銀行兼業代理機構柜面銷售存在的主要問題

一是口頭誤導成為當前保險銷售誤導的重要形式。主要方式為把保險產品說成是“銀行與保險公司聯合開發的理財產品”，“強制長期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡單計算收益的現象普遍存在于工、農、中、建、郵五大渠道的營業網點（詳見附件，下同）。

二是網點銷售人員涉嫌故意隱匿其真實身份。部分網點非銀行工作人員掛銀行大堂經理、理財經理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌故意隱匿其真實身份，規避社會監督。涉及銀行網點為中行、農行、工行及建行，涉及地區為鄭州、開封、新鄉、許昌、漯河和周口。

三是仍然存在私印宣傳頁等進行銷售誤導的行為。郵儲和農行部分網點依然存在通過板報方式誤導宣傳情況，郵儲、工行、農行、中行及建行個別網點存在通過印制名片、私印宣傳頁等方式進行誤導宣傳的情況，涉及地區為鄭州、開封、新鄉和周口。

四是少數網點存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農行及中行部分網點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買保險的情況，涉及地區為鄭州、開封、許昌和漯河。

（二）保險公司承保銷售環節存在的主要問題

在對銀行代理保險網點巡查的基礎上，重點對業務規模大、問題相對多、誤導行為突出的公司和地區承保檔案進行了抽查，對相關客戶進行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。

一是存在代抄錄投保單中風險提示語句的情況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。

二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯系方式為同一個號碼，涉及 代理機構為中行。經查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶經理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯系方式重復，涉及代理機構為郵儲，涉嫌故意隱瞞客戶真實聯系方式。

四是存在給予投保人保險合同約定以外其他利益的行為。回訪泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構為農行和工行。

五是未就退保損失對消費者進行風險提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。

第三篇：銀行代理保險自查報告

銀行代理保險自查報告

在生活中，大家逐漸認識到報告的重要性，寫報告的時候要注意內容的完整。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編為大家收集的銀行代理保險自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行代理保險自查報告1

根據總行《關于立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2.支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3.支行對外的現金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

銀行代理保險自查報告2

銀行結算賬戶自查報告 為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

銀行代理保險自查報告3

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，黃河信用社認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線

能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的`前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

四、今后的努力方向

一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處

銀行代理保險自查報告4

為落實中國保監會xx監管局的要求，確保我行代理保險業務合規文件運行，根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

一、組織領導

1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

二、內控管理風險

1、代理協議管理 支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

2、代理產品管理 上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

3、單證管理 銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。

三、滿期給付及退保風險

風險排查 在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

四、銷售誤導風險

1、教育培訓 支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

2、銷售行為 支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

銀行代理保險自查報告5

近期，我行開展了合規執行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學習培訓的基礎上，我認真的進行了個人行為自查，現將自查情況總結如下：

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。

從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患

銀行代理保險自查報告6

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務，不可以長期由固定人員經辦。

銀行代理保險自查報告7

國監浙監局公文中保會江管辦室件浙保監辦發﹝20xx﹞30號關于開展保險專業代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業代理機構：為進一步鞏固、深化中介監管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據中國保監會《關于開展20xx年保險公司中介業務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監發[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構清理兩個階段。將有關事項通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專業代理機構的保險代理業務，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括注冊資本、經營狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業人員、許可證時效、職業保險、保證金繳存等內容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在為保險公司虛構中介業務的行為；

（2）是否存在銷售誤導的行為；

（3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

（4）是否存在不正當競爭和商業賄賂行為；

（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；

二、機構清理

（一）清理標準

1.以代理保險業務為名為保險公司虛構中介業務、非法套取資金的各類保險代理機構；

2.內部管理混亂、業務長期無法正常經營的保險專業代理機構；

3.許可證失效的各類保險代理機構；

4.已無法取得聯系、名存實亡的保險專業代理機構；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規行為、有必要予以清理的各類保險代理機構。

（二）清理實施根據自查自糾情況，結合保監發[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構，開展現場檢查，并依法實施清理。

三、工作要求

（一）認真開展自查。

各公司要加強組織領導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內控狀況和經營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。

根據自查發現問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學有效。

（三）實施整改并提交相關報告。

銀行代理保險自查報告8

為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業務開辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開展業務

2、不存在違反法律法規開展業務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符

5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委托授權書等重要文件的行為

8、嚴格按規定留存客戶身份證復印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網點日間業務及時上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務，16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規

17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄

19、嚴格按協議規定的結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務

21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用

第四篇：銀行代理保險先進材料

建立新型銀保合作關系 努力做大做強保險代理業務

**銀行**分行

**分行按照省行黨委的部署，一直堅持把做大做強中間業務作為發展的重中之重，尤其在代理保險業務方面，圍繞如何提升銀保合作質量、提升網均單產水平、提升我行保險兼業代理業務市場份額等課題，通過建章立制、強化考核、加強營銷、業務培訓等項措施，確保了我行代理保險業務近年來持續、健康、有序地發展。

07年實現代理保險保費**萬元，08年實現**萬元，較07年增幅達到**%；09年，已實現代理保險保費**萬元，超過去年全年銷售水平。截止09年末實現保險手續費收入**萬元，完成計劃的**%，實現網均產能**萬元，手續費收入及計劃完成率、網均產能均列全省第一位。

2009年**分行代理保險業務主要采取了以下幾項工作措施：

一、分行黨委高度重視，激勵措施及時有效

今年年初，**分行黨委明確提出要大力發展個人中間業務，提高中間業務收入對利潤指標貢獻度的工作要求，要求全轄把代理保險業務當作加強客戶群基礎建設和增加中間業務收入的有效途徑來抓實抓好。為此，我行多次召集各支行行長和網點主任對保險代理業務發展現狀和突破點進行調度分析，要求全轄統一認識，堅定信心，強化產品銷售，全面提升網均產能。同時分行個人金融部認 真分析行業和當地銀保市場規模的現狀，以及我行代理保險業務發展中存在的問題，及時制定和完善管理辦法和激勵措施。年初我行制定下發了《**分行2009年保險專項獎勵辦法》，分行個金部指定專人負責，加強業務調度，定期公布全轄網點銷售業績，對業績突出的網點及時提出表揚，對業務發展不力的網點進行專項督導，并及時、準確、全額進行獎勵兌現。該舉措極大地調動了員工營銷積極性，形成全行上下齊動員、你追我趕創佳績的良好氛圍。

二、加強對合作保險公司的管理，建立合作共贏的新型合作關系

針對我行網點資源少、而以往單一保險公司獨家經營網點的局面，我行引入競爭機制，堅持與有實力、有資源、市場份額高、服務規范的保險公司進行合作，堅持業績優先，優勝劣汰。對于連續兩個月網均產能低于計劃指標的網點，終止該保險公司與網點的合作，由分行重新指派業績好的保險公司進駐。同時為發揮保險公司協管員的作用，提高保險公司人員的服務意識，我行對保險公司進駐網點人員實行準入退出機制，對所有進駐我行網點的保險公司人員進行嚴格的進點資格考試，并統一制作工作牌，要求統一著裝，統一掛牌上崗。此舉既提高了我行代理保險業務的服務形象，也進一步提高了保險公司駐點人員的業務素質，從而提高了網點前臺的銷售能力。

為保證保險手續費收入足額、及時到帳，繼壽險手續費收入統一由分行結算后，我行又進一步規范了財險手續費的結算環節，改 變了以往由支行結算手續費模式，從而提高了業務運行效率，保障了業務規范發展，也保證了保險手續費及時足額入賬。

三、加強機構網點管理，全面提升一線綜合營銷能力 一直以來，銀行人員保險產品知識匱乏、被動營銷是制約我行保險業務發展的瓶頸之一，為進一步提高我行一線人員保險專業知識和業務技能水平，提高網點整體產品銷售能力，今年以來，我行借助保險公司的先進培訓模式和優秀師資力量，加大了對一線員工的培訓力度。自2009年4月份始，我行聯合**、**、**等3家保險公司在全轄積極開展保險銷售特訓營活動，重點提高全員營銷理念和銷售技巧。在培訓內容的安排上，我們既注重基礎理論，又注重講解實務，努力提高業務人員素質，提升我行代理保險產品銷量，增加我行中間業務收入，提高我行客戶滿意度。特訓營期間，分行個金部派員全程參與，對培訓工作進行組織策劃，對培訓效果進行后評價，并及時將先進經驗在全轄宣傳推廣。整個特訓營實現銷售業績700萬元，開口率達70%以上，取得了良好的效果。

同時我行定期請保險公司到網點一線柜臺對員工進行產品培訓，讓員工首先熟悉和了解各種保險產品，制定有針對性的營銷策略。在營銷中，我行抓住重點產品，對保險公司各類型產品進行對比，確定保險產品發展次序，進行重點營銷。我行還及時將各單位的先進經驗推廣，讓大家互相借鑒經驗，引導員工改善營銷手段，把銷售保險產品作為替客戶理財的一種方法，通過對客戶的觀察了解，針對客戶資金的流動特點，有針對性的推薦適合的保險產品。員工逐漸在選擇客戶和推薦產品中摸索出了一系列的經驗，通過營銷手段的改進，有效地促進了我行網均產能的提高。

雖然我行在保險代理業務中取得了一些成績，但與全省各兄弟行相比還有很大差距。今后，我們將在省行黨委的正確領導下，在省行金融機構部的關心、指導下，全行員工的共同努力，把**分行代理保險業務做得更好，爭取更大成績！

**分行

第五篇：代理保險營銷策劃方案

代理保險營銷策劃方案

一、市場背景

我國保險代理機制形成時期較短，代理人素質參差不齊，管理培訓手段相對滯后等原因，保險代理工作中存在大量違規行為，嚴重侵蝕著各家保險公司乃至整個保險業的社會形象，經常成為保險消費投訴和保險糾紛案件的焦點。在現行制度下，保險代理人作為連接保險公司和投保人的橋梁，對溝通保險供求、拓展保險業務發揮了重要作用。而客戶回訪工作又是保險代理人工作中的重點，保持與維系好客戶的關系，對于拓展下一步業務與開發客戶人群能夠發揮出關鍵性作用。

二、營銷策劃目的客戶回訪工作是公司在與客戶訂立人身保險合同或客戶的后期服務請求完成后，公司對客戶進行通知、確認及告知的過程。目的是向客戶提示或核實與保險合同有關的重要內容，以保護客戶權益、強化服務監督、提高客戶滿意度。并且在客戶回訪工作中，通過與客戶的溝通進一步拓展業務及挖掘潛在客戶。

三、客戶回訪的形式

1、建立客戶回訪制度，很重要的方法就是建立和運用數據庫系統，例如利用客戶關系管理(CRM)中的客戶服務系統來完成回訪的管理。將所有客戶資料輸入數據庫，如果可能，還要盡量想辦法收集未成交客戶的資料，并進行歸類。無論是成交客戶還是未成交，都需要回訪，這是提高業績的捷徑。制定回訪計劃，何時對何類客戶作何回訪以及回訪的次數，其中的核心是“做何回訪”。不斷地更新數據庫，并記錄詳細的回訪內容，如此循環便使客戶回訪制度化。日積月累的客戶回訪將導致單位的銷售業績得以提升。

2、注重客戶細分工作

在客戶回訪之前，要對客戶進行細分。客戶細分的方法很多，根據自己的具體情況進行劃分。客戶細分完成以后，對不同類別的客戶制定不同的服務策略。可把客戶劃分為:高效客戶(市值較大)、高貢獻客戶(成交量比較大)、一般客戶、休眠客戶等;

客戶回訪前，一定要對客戶做出詳細的分類，并針對分類拿出不同的服務方法，增強客戶服務的效率。總言之，回訪就是為更好的客戶服務而服務的。

3、明確客戶需求

確定了客戶的類別以后，明確客戶的需求才能更好地滿足客戶。特別是最好在客戶需要找你之前，進行客戶回訪，才更能體現客戶關懷，讓客戶感動。

我們回訪的意義是要體現我們的服務，維護好老客戶，了解客戶想什么，要什么，最需要什么，是要我們的售后服務再多一些，還是覺得我們的產品應該在改進一些。實際上我們需要客戶的配合，來提高我們自己的服務能力，這樣才會發展得越來越好。

4、確定合適的客戶回訪方式

客戶回訪有電話回訪、當面回訪等不同形式。從實際的操作效果看，電話回訪結合當面回訪是最有效的方式。按銷售周期看，回訪的方式主要有:

定期做回訪。定期回訪的時間要有合理性。如以保品銷售出一周、一個月、三個月、六個月....為時間段進行定期的電話回訪。

提供了售后服務之后的回訪，這樣可以讓客戶感覺到我們單位的專業化。特別是在回訪時發現了問題，一定要及時給予解決方案。最好在當天或第二天到現場進行問題處理，將用戶的抱怨消滅在最少的范圍內。

節日回訪。就是說在平時的一些節日回訪客戶，同時送上一些祝福的話語，以此加深與客戶的聯系。這樣不僅可以起到親和的作用，還可以讓客戶感覺到一些優越感。

5、利用客戶回訪促進重復銷售或交叉銷售

最好的客戶回訪是通過提供超出客戶期望的服務來提高客戶對我們公司的美譽度和忠誠度，從而創造新的銷售可能。客戶關懷是持之以恒的，銷售也是持之以恒的，通過客戶回訪等售后關懷來增值產品和企業行為，借助老

客戶的口碑來提升新的銷售增長，這是客戶開發成本最低也是最有效的方式之一。開發一個新客戶的成本大約是維護一個老客戶成本的6倍，可見維護老客戶是如何重要了。

6、正確對待客戶抱怨

客戶回訪過程中遇到客戶抱怨是正常的，正確對待客戶抱怨，不僅要平息客戶的抱怨，更要了解抱怨的原因，把被動轉化為主動。建議單位在服務部門設立意見搜集中心，收集更多的客戶抱怨，并對抱怨進行分類，例如抱怨來自辦理業務自身不滿意、來自服務人員的不滿意(不守時、服務態度差、服務能力不夠等等)等方便。通過解決客戶抱怨，總結服務過程，提升服務能力，更好地滿足客戶需求，為客戶提供更好的業務。

客戶回訪是客戶服務的重要一環，重視客戶回訪，充分利用各種回訪技巧，滿足客戶的同時創造價值。