第一篇：銀行理財中心事跡--成長中的理財中心

成長中的“xx理財中心”

x支行在核心競爭力實施過程中，積極轉變思想觀念，從以前的“以產品為中心”向“以客戶為中心”的經營思想轉變。

xx支行地處老小區的中心，而且周圍分布著中國銀行、建設銀行、農業銀行、交通銀行，而各家銀行又相繼設立理財中心，市場競爭環境非常激烈，xx支行發揮團隊優勢,各崗位相互協作，積極爭攬優質客戶，到目前為止xx理財中心擁有低、中、高端優質客戶1893戶，其中高端優質客戶296戶，為我行直接增加存款10532萬元，其它各項業務收入大副增加。首先，從客戶進入營業網點起，就由大堂經理進行問候引導進入個人理財中心，客戶經理盡可能全程陪同客戶辦理相關業務，并在客戶有時間的情況下，邀請客戶到貴賓室，進行面對面的交流，在交流的過程中發現客戶的潛在需求信息，并根據該信息為客戶選擇介紹適合的理財產品。比如說“某個客戶在言談中透露出有部分閑置資金，找不到好的投資渠道，這時就給客戶經理提供了一個投資信號，這時應特別注意，別急于營銷產品，更不要把自己的思想強加給客戶，您購買這只基金或某種保險產品等等，而是要引導客戶多說，從中確定客戶的風險偏好及購買傾向。切記要從客戶的角度出發，（試想一下如果你是這位客戶的話，對自己不了解的產品是否會購買）。為客戶介紹適合的投資產品，不要急于求成，一定要讓客戶有充分考慮的時間，并對此次的結果進行跟進。

其次，在為優質客戶提供最簡便、快捷的服務，為客戶辦理業務的過程中，告知客戶等待辦理業務的時間，給客戶預期。為等待辦理業務的客戶提供了報紙、雜志、茶水等，以降低客戶因等待時間過長而出現的煩躁心理，杜絕因服務水平不到位引起的優質客戶流失，在與客戶交談中經常鼓勵客戶多提建議，以提高我們的業務素質和服務水平。

2005年在基金全面處在低谷時，為購買基金的客戶選擇適合的基金品種，經過為客戶分析目前的市場情況，及投資的時機，該客戶購買了20萬元的穩健基金。短短一個半月的時間為客戶實現資產凈收益9%，得到了客戶良好贊譽，而后該客戶為理財中心先后推薦了幾位優質客戶。目前xx理財中心以其良好的信譽，優質的服務贏得了客戶。客戶也樂意把自己的朋友介紹到理財中心辦理業務。通過我們的服務使其成為我行的優質客戶。

第二篇：理財中心職責

理財中心副主任崗位職責

1、負責其功能領域內主要目標的擬定和計劃的實施。包括周工作計劃、月工作計劃、季度工作計劃和年工作計劃。

2、制定本部門的規章制度或協助上層執行相關的政策和制度；

3、具備良好的溝通合作技巧及豐富的團隊建設、管理經驗，負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估；

4、能獨立的開發市場，了解金融市場的現狀并作出做合理的營銷計劃；

5、綜合調研、收集與企業相關的政策法規和信息；

6、能有效的利用身邊的資源幫助公司開辟更多的營銷渠道和開發兼職隊伍；

7、參與公司發展規劃、經營計劃的編制和公司重大決策事項的討論；

8、合理的進行部門內人員配置、績效、薪酬管理，并且合理控制部門預算。

理財顧問崗位職責

1、客戶信息收集、追蹤、報告，以顧問方式完成產品的推廣與銷售；

2、與客戶進行業務聯絡和溝通，維護客戶關系，開拓目標市場；

3、完成中心下達的市場推廣指標及業務量，不斷提升自身的專業知識；

4、找到客戶理財需求,分析客戶的財務漏洞，提供全方位的理財服務 ；

5、負責為客戶提供完善的理財計劃及信息咨詢；

6、負責根據客戶的委托，幫助客戶實施理財計劃；

7、負責對公司理財產品能夠全力宣傳、推廣、銷售，組織和策劃相關的公共活動；

第三篇：銀行理財中心客戶經理助理崗位職責

銀行理財中心客戶經理助理崗位職責

（一）崗位職責 針對資深客戶經理或者業務量很大的高級客戶經理，從提高工作效率考慮，單人或多人可以配置客戶經理助理，其職責包括：

1、協助客戶經理與客戶聯絡

2、幫助客戶經理安排工作日程

3、幫助客戶經理接待優質客戶

4、協助客戶經理完成日常文書工作，包括客戶信息管理、撰寫理財報告、文檔管理等

5、幫助客戶辦理各類業務 1 前提是配置客戶經理助理后，客戶經理可以有更多的時間與客戶交流，提升銷售業績和客戶服務質量，其收益超過聘任客戶經理助理產生的各種成本

6、幫助客戶經理組織和安排營銷活動

（二）崗位要求

1、大學以上學歷或相當工作經驗，在經常與客 戶 接 觸的 環 境中 一 至兩 年 的 工作 經歷，有銷售經驗者優先。具備銷售技巧和較強的服務意識，體察客戶的敏感性。具有良好的溝通及問題解決能力，能夠對各種事務進行管理，組織和運作。有團隊精神

2、獲得銀行相關專業上崗證書。工作認真負責，作風正派，具備良好職業操守，熟悉會計、出納、個金、銀行卡、信貸、銀證、基金等業務，掌握我行的產品和服務知識/ 信息以及各項規章制度，對他行產品 有一定了解

3、具備較強的口頭表達、寫作等與客戶溝通的能力和人際技巧

4、能夠操作相應應用系統，熟練使用各類辦公軟件

5、處于 見習期的 客 戶經 理 可以 擔任 客戶經理助理

第四篇：個人理財中心實施方案

個人理財中心實施方案

一、計劃目標

擬于***年下半年，在**地區建設兩個個人理財中心的同時，根據總行的審批情況在****中心城市行和***經濟發達城市行各建設一個個人理財中心，并在總行開發的個人理財業務處理系統基礎上，對現有個人銀行業務進行整合，為客戶提供綜合性個人理財服務。下一步計劃配合我分行精品網點建設的進

程，逐步在符合條件的其他二級分行陸續建設個人理財中心，同時篩選轄下**個符合條件的大型骨干網點，改造成個人理財網點，逐步推廣我分行個人理財業務。

二、進度安排

第一階段：準備階段（**年上半年）

1、對已選定的廣州地區兩網點根據業務品種功能進行相應格局規劃設計，有關設備的選配購置。

2、對除**地區外的上述*個二級分行現有網點進行考察篩選，各選擇一個業務品種齊全、儲源豐富、客戶流量大、地處鬧市的大型網點，按照總行要求的模式改造成個人理財中心。

3、制定個人理財業務和客戶經理管理和考核辦法，研究開發整合金融產品。

4、在網點現有客戶經理基礎上，進一步組織選拔高素質的客戶經理、組織開展培訓工作。

第二階段：投入運作階段（**年第三季度）

1、根據總行的規劃安排及統一標準，裝修改造**地區及其他二級分行的個人理財中心，統一品牌設計。

2、設計制作精美的貴賓卡，做好開辦前的宣傳營銷準備工作。

3、配合宣傳營銷，推出個人理財中心，開辦個人理財業務。

4、在移植總行個人理財業務系統的基礎上，開發我分行配套系統，建立網絡信息庫。

第三階段：充實完善階段（運行半年至1年）

1、對個人理財業務開展情況進行調查，及時收集客戶的建議和意見，根據市場變化，及時調整我分行個人理財業務方案，優化個人理財業務產品。

2、在積累經驗的基礎上，逐步擴大我分行個人理財業務的覆蓋面，除在有條件的中心城市行設置高檔次的個人理財中心外，同時在有條件的大、中型網點設立開放式的個人理財專柜，重點服務我分行的優質客戶。

三、軟硬件建設

1、需購置設備：辦公設備、PC機、密碼鍵盤、打印機、磁條讀寫器、點鈔機、美元驗鈔機、電話機、傳真機；利率、外匯匯率、業務宣傳顯示屏；自助交易終端；存折補登機、ATM。

2、移植總行個人理財業務處理系統，開發個人客戶經理業務處理系統等。

四、人員配備

按照總行規定的要求，對現有個人金融客戶經理進行重新篩選，根據網點規模及業務量的大小配備相應數量的客戶經理，原則上每個理財中心應至少配備封閉式柜臺柜員*名，開放式柜臺初級客戶經理*名，大戶室高級客戶經理*名。

五、業務內容

通過個人理財中心一站式服務，為客戶提供涵蓋傳統銀行業務、個人支付結算業務、代理業務、個人貸款業務、投資理財分析及業務咨詢等全方位、多層次綜合性個人金融服務。通過對個人理財中心財力、物力、人力上的傾斜，使之成為我分行發展個人理財業務的龍頭，形成品牌效應。具體而言，個人理財中心具備以下業務功能：

（一）個人理財咨詢業務：包括回答客戶業務咨詢、為客戶提供業務操作幫助、推介新業務、提供產品組合建議、分析外匯匯率走勢、提供專項理財服務、定期組織客戶投資理財專題講座。

（二）提供系列優惠服務：包括申辦信用卡金卡免收首年年費，享受大額消費透支；免費提供一系列個人結算服務（如免收個人支票、儲蓄卡工本費、免費辦理個人電子匯兌等，但代收費的有關手續費除外）；享受保管箱優惠服務。客戶如有需要，到我分行推薦的機構辦理房產評估、會計師、律師服務等業務，可享受折扣優惠。

（三）非現金業務：客戶經理接受客戶委托，為客戶辦理如網上銀行、Call-Center、證券保證金轉賬服務、證銀聯、個人外匯買賣自助交易等各類業務的簽約，信用卡的申請、各類掛失業務，賬戶信息查詢，匯款到賬/賬戶透支提醒通知服務，代理B股股東代碼卡開戶等不涉及現金和重要單證的業務。

（四）個人貸款服務：包括各類大件商品消費性信貸，生產性抵（質）押貸款，住房按揭服務，汽車消費信貸等；根據客戶的信用度提供相應的貸款額度；優先受理客戶住房按揭、汽車按揭、個人小額抵押貸款和其它個人貸款的申請和審批。

（五）傳統銀行業務（個人負債業務）：一般的本、外幣存取款業務。

（六）個人支付結算業務：包括個人電子匯款、儲蓄卡異地交易等業務。

（七）個人外匯業務：包括辦理外匯匯款、外幣票據托收及貼現、外幣兌換以及外匯買賣等業務。

（八）代理業務：包括證銀聯轉賬、代理保險、代理發行債券等業務。

（九）廣泛應用自助銀行、電話銀行或網上銀行等高科技金融服務手段，力求為客戶提供“隨時、隨地、隨意”的服務。

六、組織保障

業務開發階段：擬由我分行個人銀行業務部牽頭，由行長辦公室、會計結算部、銀行卡中心、信息技術部等成立個人理財業務開發小組，保證個人理財中心的建設和業務的順利進行。

業務開展階段：在省分行個人銀行業務部設立個人理財管理小組，主要負責全分行個人理財業務管理工作，制定個人理財業務規章制度；研究開發各種個人理財業務品種和金融產品組合；搜集市場信息，組織市場調研；更新電腦信息庫資

料；編寫、印制財經動態；指導管理二級分支行個人理財營銷工作；組織客戶經理的選拔、培訓；開展個人理財業務宣傳營銷。在二級分支行個人客戶部設立個人理財崗位，主要負責指導理財網點開展個人理財業務，負責轄下理財業務的管理工作。通過逐級管理，確保個人理財業務的正常開展。

第五篇：銀行理財

房屋租賃協議

甲方（房主）：_

姓名：

身份證地址：

身份證號碼：

身份證復印件：

聯系電話：

乙方（承租人）

姓名：

身份證地址：

身份證號碼：

身份證復印件：

聯系電話

（以上需承租人本人填寫）

甲、乙雙方通過友好協商，就房屋租賃事宜達成協議如下：

一、甲方將邢臺市橋東區新興東路新華南路小學家屬院1單元501房間租給乙方自住使用。該房屋為兩室一廳戶型、建筑面積90平方米，目前屋內家用電器、家具和設施有海爾電熱水器1臺、三環太陽能熱水器1臺、海信空調1臺、TCL29寸電視1臺、萬利達 VCD1臺、老板抽油煙機1個、藍鳥沙發一套（包括1個三人、2個單人、一個鋼化玻璃茶幾）、電視視聽柜一組、廚柜一組（包括兩個吊柜、3個低柜）、兩個木質柜。

二、租期時間為壹年，從______年___月___日起到______年___月___日為止。

三、房屋租金：每月元人民幣，.付款方式每半年支付一次。.租賃期內的水、電、暖氣、有線電視、衛生治安費等費用由乙方支付。

四、保證金：

1、交付租金同時，乙方應另付保證金人民幣元整（小寫：元人民幣）。租房終止，甲方驗收無誤后，將押金退還乙方，不計利息。

2、本協議作為本期保證金收據，請妥善保管；當本期保證金轉入下期租房協議后，本協議作為保證金收據的功能自動作廢、同時按新協議條款執行老協議自行作廢。

五、乙方租用后應注意以下事項：

1、乙方承租的房屋只能用于自住，對租用房沒有處理權，不能擅自與人合租、轉租或借給他人，也不能改變其用途，否則屬于違約。如有此類情況發生除支付違約金外，甲方有權解除協議并收回房屋。

2、乙方應注意居住安全，自行采取防火、防盜等安全措施。加強用電安全，不得亂拖、亂接電線；對于防盜、防火、用電安全進行經常檢查。如乙方措施不當造成的所有損失，其損失由乙方自行承擔；造成甲方房屋財產損失，由乙方全額賠償給甲2-

正式協議，復印件不能作為正式協議使用）。

十、本協議壹式_____份，甲乙各方各執壹份。

甲方：_______________簽名/蓋章（紅印）

乙方：_______________簽名/蓋章（紅印）

本協議簽訂于：年月日-3-即日生效