第一篇：打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪匯報

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作開展情況自查工作的匯報

永州市辦事處：

為落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的有關(guān)工作，我行根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于對商業(yè)銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作開展督導(dǎo)檢查的通知》（XXX[2016]52號），結(jié)合我行實(shí)際情況，積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、基本情況

我行下轄XXX個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，至2016年3月末共發(fā)行各類銀行卡XXXX張，其中，發(fā)行福祥借記卡XXXX張，福祥便民卡XXXX張，福祥福農(nóng)卡XXXX張，福祥借記IC卡XXXX張，社保IC卡XXXX張，福祥醫(yī)療卡XXXX張，福祥惠民卡XXXX張。

二、自查情況

為嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，有效遏制此類違法犯罪活動蔓延勢頭，我行根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》及上級行相關(guān)工作要求，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作作為當(dāng)前的一項重點(diǎn)工作來抓，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為提高全行對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動有關(guān)工作的認(rèn)識，增強(qiáng)配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動的責(zé)任感和自覺性，按照銀監(jiān)會、省聯(lián)社、市辦和公安部門的要求，結(jié)合實(shí)際，我行制定了《XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作開展情況的自查工作方案》，成立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并堅持“標(biāo)本兼治、綜合治理、齊抓共管、落實(shí)責(zé)任”的工作方針，切實(shí)加強(qiáng)專項活動的組織領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組由董事長任組長，班子其他成員任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)自查工作小組，抽調(diào)查科技信息部、財務(wù)會計部、稽核審計部、辦公室等部門負(fù)責(zé)人為成員，積極開展自查自糾。

二是積極開展自查。我行組織檢查人員開展銀行卡安全管理專項排查，嚴(yán)格核查開卡數(shù)量及執(zhí)行實(shí)名制管理規(guī)定的落地情況，并進(jìn)一步梳理業(yè)務(wù)辦理流程，強(qiáng)化行業(yè)自律，提升內(nèi)控水平。一是各網(wǎng)點(diǎn)、各部門對照銀監(jiān)發(fā)(2015]48號文件，逐項進(jìn)行自我檢查。對在自查過程中對發(fā)現(xiàn)的問題，能當(dāng)即整改的，及時進(jìn)行整改；不能當(dāng)即解決的，要匯總上報，進(jìn)行說明或列出整改計劃，進(jìn)行限期整改。二是總行自查工作小組對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了抽查，并將檢查情況上報上級行社。通過自查和檢查，我行共發(fā)行借記卡數(shù)量XXXX張（不含社保IC卡），其中同一客戶開立4張以上借記卡的客戶數(shù)量XXXX戶，擁有4張以上借記卡客戶的銀行卡數(shù)量XXXX張；同一代理人代理開立3張以上借記卡的代理人XXXX人，同一代理人代理開立3張以上借記卡的數(shù)量XXXX張；對于公安機(jī)關(guān)司法機(jī)關(guān)正式提供的文件顯示客戶（持卡人、申請人、代理人等）曾參與出租、出借、出售本人或他人借記卡帳戶經(jīng)及相關(guān)驗證工具的，同一法人行社對該客戶開立的借記卡帳戶超過2個（含）的客戶數(shù)量為0戶。留存的開卡身份信息不合規(guī)戶數(shù)共XXXX戶，其中姓名與身份證號不匹配的XXXX戶，證件號碼不存在的XXXX戶。

三是組織開展宣傳。活動期間，我行綜合利用柜臺、ATM終端、LED門楣、張貼海報、設(shè)置咨詢臺等群眾喜聞樂見的形式深入開展宣傳教育活動，及時揭露不法分子犯罪手法和伎倆，特別提醒客戶辦理業(yè)務(wù)中，主動提示核查本人名下全部賬戶信息，若發(fā)現(xiàn)異常，及時處理，切實(shí)提高公眾防范意識。

四、存在的問題

1、“對同一客戶在同一法人行社開立的借記卡數(shù)量進(jìn)行統(tǒng)計和歸集”的問題，基層網(wǎng)點(diǎn)難于實(shí)現(xiàn)。目前的核心業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)，基層網(wǎng)點(diǎn)只能查詢客戶在本網(wǎng)點(diǎn)的開戶情況，不能查詢客戶在法人行內(nèi)其它網(wǎng)點(diǎn)的開戶情況。

2、對已辦理超過4張以上借記卡的客戶，未主動與開卡客戶聯(lián)系，現(xiàn)正在開展核查核實(shí)工作。

3、“對于開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的，是否核對客戶身份證信息并預(yù)留了客戶本人實(shí)名登記的手機(jī)號碼”的問題，目前我行暫無技術(shù)手段支持客戶的手機(jī)號碼是否為本人實(shí)名登記。

4、“對于個人客戶主動申請要求對其名下非本人意愿辦理的本地或異地銀行卡進(jìn)行處置的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在核實(shí)后，是否與客戶簽訂協(xié)議，并中止了該銀行卡的使用”的問題，現(xiàn)在還沒有統(tǒng)一的“協(xié)議”文本。

五、今后工作打算

一是積極配合公安機(jī)關(guān)對涉案賬戶的協(xié)同查詢、緊急止付和快速凍結(jié)工作。

二是進(jìn)一步落實(shí)好賬戶實(shí)名制的規(guī)定和銀行卡的安全管理，堅決杜絕違規(guī)開卡、亂開卡、批量開卡等。

三是對新開辦網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客戶，必須要求預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號碼。

四是大力開展內(nèi)部員工培訓(xùn)工作，落實(shí)“三問一告知”安全警示工作制度。

五是開展宣傳，增強(qiáng)防范意識。利用多種形式對員工和客戶開展宣傳教育活動，引導(dǎo)正確認(rèn)識打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的重要性，強(qiáng)化員工和客戶的安全防范意識。

六是嚴(yán)格檢查，嚴(yán)肅問責(zé)。切實(shí)做到不留死角、不走過場，確保工作取得實(shí)效。

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二0一六年五月十六日

第二篇：打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪自查報告

888*88電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動的

自查報告

為嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，有效遏制違法犯罪活動蔓延，根據(jù)《************事項的通知》文件要求，行領(lǐng)導(dǎo)組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，要求各網(wǎng)點(diǎn)提高警惕，做好宣傳防范工作，全行人員要深刻認(rèn)識當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性。此次打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動我行從以下四個方面開展：

一、嚴(yán)格執(zhí)行存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

1.加強(qiáng)客戶身份識別。加強(qiáng)對個人銀行賬戶開立的審查，識別客戶真實(shí)身份，不得為存款人開立假名和匿名賬戶，柜臺人員利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)認(rèn)真審核辦理人身份證件是否真實(shí)有效，是否為本人辦理，增強(qiáng)客戶身份識別意識。

2.加強(qiáng)代理人開戶管理。進(jìn)一步貫徹落實(shí)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，對于16周歲以下客戶開立個人結(jié)算賬戶必須由監(jiān)護(hù)人出示有效證件代為辦理；代理人代為開立個人結(jié)算賬戶必須登記《代理開立個人結(jié)算賬戶登記簿》。稽核監(jiān)察部按月對個人結(jié)算賬戶開立情況進(jìn)行檢查。

3.嚴(yán)控同一客戶開卡數(shù)量。限制為同一客戶（包括統(tǒng)一代理人）開立3張以上借記卡。了解情況，征得客戶同意方可為其辦理銷戶手續(xù)。

二、積極配合涉案賬戶查控工作

公安機(jī)關(guān)需我行配合做涉案賬戶的查詢、緊急止付、快速凍結(jié)等查控工作時，要求總行營業(yè)部、支行及時通知負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)，積極配合公安機(jī)關(guān)查控工作，切實(shí)提高涉案資金查控的合法性、及時性、準(zhǔn)確性。

三、提升銀行卡安全管理水平

1.新增IC芯片卡

2.嚴(yán)控手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)風(fēng)險。新開立賬戶，要求預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號碼。**************逐筆登記相關(guān)業(yè)務(wù)登記簿。

四、加強(qiáng)宣傳防范工作

***********LED屏、懸掛警示標(biāo)語、張貼防范提示、發(fā)放宣傳資料等方式，深入開展經(jīng)常性防范宣傳教育活動，及時揭露不法分子犯罪手段和伎倆，切實(shí)提高廣大群眾防范意識和能力。特別是柜臺人員，要有能識別客戶、發(fā)現(xiàn)客戶異常的能力及經(jīng)驗。

開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動是一項長期并持續(xù)性的工作，我們?nèi)w人員要時刻保持警惕心里，不為違法犯罪分子留下可乘之機(jī)，讓違法犯罪行為無處實(shí)施。

第三篇：關(guān)于全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況調(diào)研報告

關(guān)于全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況調(diào)研報告

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為危害人民群眾財產(chǎn)安全和影響社會穩(wěn)定的“社會毒瘤”，成為檢驗社會治理水平的重大考題。加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，堅決守住老百姓“錢袋子”是市政協(xié)黨組確定的，經(jīng)市委常委會研究通過的市政協(xié)重點(diǎn)協(xié)商議題。近期，市政協(xié)組織政協(xié)委員、專家學(xué)者組成專題調(diào)研組深入相關(guān)部門，對全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況進(jìn)行調(diào)研視察、座談交流，力求為全市打擊治理工作貢獻(xiàn)政協(xié)智慧、發(fā)揮政協(xié)力量。

一、全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的現(xiàn)狀

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屬于智能型犯罪，具有犯罪手段多樣化、集團(tuán)作案組織化、作案技術(shù)科技化、作案手段隱蔽化、社會危害劇烈化等特點(diǎn)，造成防范難、打擊難、追贓難、治理難，人民群眾對此類犯罪反響強(qiáng)烈、深惡痛絕。從調(diào)研視察情況看，全市各級黨委、政府認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央和省委決策部署，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作為一項重要的政治任務(wù)和重點(diǎn)工作，堅持民本理念，強(qiáng)力組織推進(jìn)。有關(guān)部門克服疫情不利影響，密切協(xié)作，齊抓共管，打擊治理工作取得顯著成效。一是打出聲勢，全鏈條重拳打擊涉詐犯罪。全市政法機(jī)關(guān)快查快打、集群作戰(zhàn)、大案攻堅，使一批違法犯罪人員受到法律制裁。二是預(yù)防為主，全社會廣泛營造宣傳氛圍。各部門、各單位結(jié)合自身工作，深入開展形式多樣、喜聞樂見的宣傳教育活動，營造全方位、立體式的宣傳聲勢，提升人民群眾的知曉率和參與度。三是協(xié)同推進(jìn)，全維度強(qiáng)力擠壓犯罪空間。公安、金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等部門齊抓共管、凝聚合力，切實(shí)履行監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化行業(yè)治理，從源頭上堵塞引發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的漏洞。四是及時預(yù)警，全方位織密織牢反詐防護(hù)網(wǎng)。相關(guān)部門堅持打防并舉、防范為先，聯(lián)手開展技術(shù)攔截、精準(zhǔn)勸阻等工作，與犯罪分子爭分奪秒，切實(shí)保護(hù)群眾利益免遭侵害。

二、當(dāng)前打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中存在的問題

通過調(diào)研視察發(fā)現(xiàn)，雖然我市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得了階段性成果，但在有些方面還存在差距，主要表現(xiàn)在：一是聯(lián)合打擊機(jī)制有待進(jìn)一步完善；二是防范宣傳工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)；三是綜合治理力度有待進(jìn)一步加大；四是人民群眾反詐意識有待進(jìn)一步提高。

三、加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的意見建議

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪任務(wù)艱巨，刻不容緩，必須堅持問題導(dǎo)向和效果導(dǎo)向，形成黨政主導(dǎo)、部門聯(lián)動、參與廣泛、全民反詐的齊抓共管工作格局。

（一）強(qiáng)化政治引領(lǐng)，凝聚打擊治理合力。

一是堅持黨政統(tǒng)籌。把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪納入黨委、政府重點(diǎn)工作，堅持綜合施策，多方發(fā)力，對社會宣傳、聯(lián)合打擊、職責(zé)定位、案件辦理等，定期召開聯(lián)席會議，分析電詐形勢，研究相應(yīng)對策，完善相關(guān)機(jī)制，推進(jìn)打擊治理工作深入開展。二是加強(qiáng)基層基礎(chǔ)。強(qiáng)化打擊治理工作隊伍建設(shè)，各成員單位要精銳出戰(zhàn)，以高素質(zhì)人才建設(shè)高素質(zhì)反詐隊伍，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量打擊治理效果。三是整合工作力量。公安、通信、網(wǎng)絡(luò)、金融等部門調(diào)整充實(shí)人員入駐市反詐中心，形成全天候工作體系，提升中心運(yùn)行質(zhì)效。成員單位要落實(shí)具體人員，做好部門之間工作銜接，強(qiáng)化溝通協(xié)調(diào)，形成共建共治合力。

（二）強(qiáng)化防治先導(dǎo)，增強(qiáng)打擊治理引力。

一是加大宣傳力度。將反詐宣傳納入各單位普法重要內(nèi)容，采取多種方式，全方位、多層次開展反詐宣傳進(jìn)機(jī)關(guān)、企業(yè)、校園、社區(qū)（村居）工作，實(shí)現(xiàn)反詐宣傳全覆蓋。組建專業(yè)化反詐宣傳隊伍，運(yùn)用身邊人被騙案例進(jìn)行“面對面”講解，有效提升群眾防范意識。二是發(fā)揮群眾主體作用。發(fā)動和依靠群眾積極參與，主動防范，使群眾由反詐宣傳對象變?yōu)榉丛p宣傳員，發(fā)揮群防群治作用，切實(shí)把打防管控各項措施抓細(xì)抓實(shí)。三是強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)治。按照職責(zé)分工，嚴(yán)格落實(shí)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，打破部門之間數(shù)據(jù)壁壘，加強(qiáng)協(xié)作配合，提高預(yù)警反制能力，確保涉案線索及時有效處置。四是建立健全信用懲戒機(jī)制。將“兩卡”違法犯罪人員錄入個人征信記錄中，按規(guī)定實(shí)施懲戒，實(shí)行拒絕開卡開戶、限制或暫停相關(guān)服務(wù)以及行業(yè)禁入等懲戒措施。

（三）強(qiáng)化法治保障，激發(fā)打擊治理內(nèi)力。

一是建立公檢法會商機(jī)制。司法機(jī)關(guān)建立定期會商機(jī)制，及時研究打擊治理工作中的新情況新問題，統(tǒng)一執(zhí)法思想，依法快偵、快訴、快判電詐案件，形成打擊合力。通過個案督辦、類案指導(dǎo)等形式，提高辦案效能。二是加強(qiáng)公民個人信息保護(hù)。相關(guān)部門建立防范個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作機(jī)制，加強(qiáng)個人信息保護(hù)宣傳教育，防止公民個人信息泄露。三是保持高壓打擊態(tài)勢。深入開展“云劍”“斷卡”等專項行動，依法從嚴(yán)懲處。堅持全鏈條縱深打擊，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及上下游關(guān)聯(lián)違法犯罪行為。健全涉詐資金查處機(jī)制，最大限度追贓挽損。進(jìn)一步強(qiáng)化法律支撐，為一體化治理提供法治保障。四是借助外力支持。商請省內(nèi)外專家學(xué)者，就詐騙手段剖析、被害人心理分析、先進(jìn)信息技術(shù)支撐等開展合作，提高案件偵辦、追贓挽損、被害人心理疏導(dǎo)等打擊治理工作水平和成效。

（四）強(qiáng)化綜治考評，堅守打擊治理定力。

一是建立考核評價機(jī)制。將反詐工作列為重點(diǎn)民生工程項目，納入法治四平、平安四平建設(shè)和市域治理現(xiàn)代化工作綜治考評體系，增強(qiáng)各部門工作主動性。二是全面壓實(shí)責(zé)任。進(jìn)一步明晰聯(lián)席會議成員單位工作職責(zé)，按照“五化”工作法，掛圖作戰(zhàn)，以考評手段倒逼責(zé)任落實(shí)，推動工作提升。三是抓好反詐創(chuàng)建工作。深入開展“無詐機(jī)關(guān)”“無詐社區(qū)”“無詐校園”“無詐企業(yè)”等系列創(chuàng)建活動，發(fā)動全社會力量與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作斗爭，形成人人參與、人人反詐的良好局面。

第四篇：在全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會議上的講話

在全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會議上的講話

各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：

按照會議安排，下面我就2021年全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作情況進(jìn)行通報，并對2022年工作進(jìn)行安排部署。

一、工作取得成效

2021年，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議各成員單位認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記的重要指示精神，以遏制、扭轉(zhuǎn)電詐犯罪高發(fā)勢頭為目標(biāo)，充分發(fā)揮職能作用，主動擔(dān)當(dāng)、密切協(xié)作、齊抓共管，全力推動各項工作任務(wù)落實(shí)，取得了明顯成效。一是持續(xù)強(qiáng)化打擊力度。全市共破獲電信詐騙案件XX起（XX年破獲XX起），同比上升XX％，抓獲犯罪嫌疑人XX人（XX年抓獲XX人），同比上升XX％；向受害群眾返還被騙金額XX萬元；打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙XX個，懲戒“兩卡”人數(shù)XX人，抓獲犯罪嫌疑人XX人，收繳銀行卡、手機(jī)卡XX張；破獲的“XX”專案，共抓獲犯罪嫌疑人XX人，帶破全國案件XX余起，涉案金XX余萬元。實(shí)現(xiàn)了破案、抓人同比上升的工作目標(biāo)。二是持續(xù)強(qiáng)化機(jī)制聯(lián)動。落地核查上級推送線索XX條，抓獲嫌疑人XX人，全部實(shí)施了精準(zhǔn)落地打擊；建立了報警人、110、反詐中心三方通話機(jī)制，24小時開展預(yù)警勸阻工作，全年共勸阻疑似被騙群眾XX萬人次，直接避免經(jīng)濟(jì)損失XX余萬元；全年止付銀行賬戶XX個，止付被騙金額XX萬元；凍結(jié)涉案賬戶XX個，凍結(jié)資金XX余元。三是持續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)人員的管控。對我市的XX名涉詐前科人員、XX名高危人員、XX名境外回流人員、XX名“兩卡”犯罪重點(diǎn)人員落實(shí)了人員跟蹤管控和幫教措施；對我市XX名滯留緬北涉詐高危人員全部勸返核減完畢，核減率達(dá)到到XX％。四是持續(xù)強(qiáng)化精準(zhǔn)宣傳防范。在全市范圍內(nèi)開展簽訂《反詐告知書》XX萬份，推廣實(shí)名注冊“國家反詐中心”APPXX萬人，注冊“XX衛(wèi)士”微信反詐小程序XX萬人；通過社會面、官方媒體等多種渠道宣傳，發(fā)布詐騙預(yù)警信息、倡議書、制作反詐小視頻、采訪受害人案例式宣傳等XX余次，全面提升群眾識騙防騙能力。

二、當(dāng)前打擊治理電詐犯罪面臨的問題和挑戰(zhàn)

2021年以來，堅持打擊、防范、管控、整治同步推進(jìn)，但違法犯罪形勢仍然嚴(yán)峻復(fù)雜，呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：一是發(fā)案呈逐漸上升狀態(tài)，群眾損失較大。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依然是第一大刑事犯罪，XX年全市共立電詐案件XX，立案數(shù)與XX年（XX起）同比上升XX％；人民群眾被騙損失金額達(dá)XX萬元，被騙金額與XX年（XX萬元）同比上升XX％；電詐案件占全年總刑事案件（XX起）的XX％，占全年侵財類案件（XX起）的XX％；平均每起電詐案件被騙金額高達(dá)XX萬元，其中我市被騙金額最高的一起案件為XX萬元。二是犯罪形式多樣化，打擊難度大。2021年電詐案件主要以網(wǎng)絡(luò)貸款、刷單、冒充電商物流類詐騙案件為主，三類占到了發(fā)案總數(shù)的XX。不法分子主要利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)傳播詐騙信息，且電詐案件主要犯罪嫌疑人大多在境外，涉案資金賬戶遍布全國各地，破案難度大，公安機(jī)關(guān)一般打擊的都是涉“兩卡”犯罪人員，全鏈條打擊難，返贓更難。三是受害群體面廣，發(fā)案區(qū)域集中。從受騙群體職業(yè)來看，無業(yè)流動人員占比最高，占比為XX％，其次是務(wù)工人員占比為XX％；從受騙群體年齡看，受騙群體年齡主要集中在19至39歲占比為XX％；從受騙群體文化程度來看，初中學(xué)歷占比最高，為總?cè)藬?shù)的38％；從受騙群體性別看，受害人男性占XX％，女性占50.86％；從發(fā)案轄區(qū)分布情況看，發(fā)案主要集中在XX鎮(zhèn)（110起）人口比較密集的轄區(qū)，其次是XX鎮(zhèn)（XX起）、X（XX起）鎮(zhèn)廠礦企業(yè)較多的轄區(qū)。四是行業(yè)監(jiān)管不力，出現(xiàn)黑灰產(chǎn)多發(fā)的被動局面。一些行業(yè)部門特別是市場監(jiān)管部門、銀行系統(tǒng)，主體監(jiān)管、源頭治理責(zé)任落實(shí)不到位，行業(yè)管理不規(guī)范，審批、監(jiān)管、治理漏洞不堵塞，導(dǎo)致黑灰產(chǎn)業(yè)猖獗泛濫。2021年我市出現(xiàn)了未成年人、在校學(xué)生出售對公賬戶、網(wǎng)銀U盾、銀行卡、電話卡，出租微信號給電詐犯罪團(tuán)伙使用的情況。五是反詐專業(yè)隊伍薄弱，實(shí)體化運(yùn)行推動緩慢。市反詐中心雖已投入運(yùn)行，但公安大數(shù)據(jù)和智能化建設(shè)滯后，技術(shù)反制能力不強(qiáng)，預(yù)警攔截工作有較大差距；同時反詐專業(yè)隊伍力量薄弱，僅有XX名工作人員，實(shí)戰(zhàn)水平較低。六是市聯(lián)席會議職能作用發(fā)揮不充分。去年XX月在市委、市政府的高度重視和支持下，成立了全民反電詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并印發(fā)了相關(guān)工作實(shí)施方案、規(guī)范及考核機(jī)制等，明確了全民反電詐的職責(zé)任務(wù)、工作目標(biāo)。但目前，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍未完全形成全社會齊抓共管合力，公安機(jī)關(guān)依然存在單打獨(dú)斗局面，特別是推廣實(shí)名注冊“國家反詐中心”APP推動緩慢。按照市聯(lián)席辦要求，我市“國家反詐中心”APP實(shí)名注冊率去年年底前要達(dá)到全市實(shí)有人口的XX％（XX萬人），今年年底前要達(dá)到50％（XX萬人），目前實(shí)名注冊人數(shù)為X萬人，距離目標(biāo)任務(wù)差距較大，且在全市排名靠后。市聯(lián)席辦多次向各成員單位、鎮(zhèn)（便民服務(wù)中心）下達(dá)推廣注冊任務(wù)、發(fā)送公安提示函，但仍有部分單位不夠重視。推廣實(shí)名注冊“國家反詐中心”APP達(dá)到轄區(qū)實(shí)有人口總數(shù)XX的鎮(zhèn)（便民服務(wù)中心）有：XX路便民服務(wù)中心，其余各鎮(zhèn)（便民服務(wù)中心）均未完成，其中XX鎮(zhèn)政府僅推廣XX人（包含無效截圖XX人），XX鎮(zhèn)政府僅推廣XX人。未報送全民反詐相關(guān)工作開展情況的單位有：市財政局、市電信公司、市移動公司、市聯(lián)通公司、工商銀行、建設(shè)銀行、長安銀行、郵政儲蓄銀行、西安銀行。

三、2022年重點(diǎn)工作建議

當(dāng)前我們面臨的形勢十分嚴(yán)峻，各部門要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識，壓實(shí)主體責(zé)任，強(qiáng)化工作措施，重點(diǎn)抓好以下四個方面的工作：

（一）深化思想認(rèn)識，形成社會齊抓共管合力。

各部門要深刻認(rèn)識打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要性、嚴(yán)峻性、緊迫性，將反詐工作作為當(dāng)前的一項重點(diǎn)任務(wù)部署，堅決遏制全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)勢頭。一是要充分發(fā)揮市聯(lián)席會議的作用。二是要全面落實(shí)聯(lián)席辦各成員單位職責(zé)。三是要建立協(xié)作聯(lián)動機(jī)制。各成員單位要全面落實(shí)監(jiān)管主體責(zé)任，充分發(fā)揮各自職能優(yōu)勢和技術(shù)優(yōu)勢，形成責(zé)任明確、快速響應(yīng)、密切配合、齊抓共管的工作格局。

（二）強(qiáng)化偵查打擊，建設(shè)專業(yè)打擊隊伍。

深入“云劍－2022”專項行動，堅持嚴(yán)打方針不動搖，以打開路，以打促防。一是始終堅持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，不斷加強(qiáng)現(xiàn)案偵辦、大案攻堅，盡快實(shí)現(xiàn)發(fā)案下降目標(biāo)。二是持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動，大力整治黑灰產(chǎn)業(yè)，堵塞行業(yè)管理漏洞。三是有效管控重點(diǎn)人員。要做到底數(shù)清、情況明，逐人建檔，及時掌握動態(tài)，最大限度防止流出作案，堅決防止出境作案。

（三）深入開展反詐宣傳，強(qiáng)化預(yù)警反制。

各單位要以創(chuàng)建“無電詐鎮(zhèn)、無電詐村、無電詐社區(qū)、無電詐單位”為契機(jī)。一是積極運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)新媒體平臺，采取群眾喜聞樂見的形式，深刻揭露詐騙手法，及時發(fā)布預(yù)警提示，深入開展無詐社區(qū)（單位）創(chuàng)建活動和反詐宣傳“六進(jìn)”活動，形成全民反詐強(qiáng)大聲勢。二是全力推廣實(shí)名注冊“國家反詐中心”APP，注冊率要達(dá)到全市實(shí)有人口的50％（XX萬人），實(shí)現(xiàn)快速監(jiān)測發(fā)現(xiàn)、及時預(yù)警、攔截、封堵詐騙信息，從源頭上切實(shí)做好反詐宣傳防范工作。三是大力開展精準(zhǔn)預(yù)警勸阻工作，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人員實(shí)施分級分類快速精準(zhǔn)勸阻。

（四）強(qiáng)化反詐中心建設(shè)，充實(shí)反詐專業(yè)力量。

按照XX省市區(qū)級打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心建設(shè)指導(dǎo)意見建設(shè)，將反詐中心打造成資源整合的數(shù)據(jù)中心，研判打擊的指揮中心，部門聯(lián)通的協(xié)調(diào)中心。充實(shí)加強(qiáng)反詐專業(yè)力量，做實(shí)做細(xì)接警止付、預(yù)警勸阻、研判偵查、防范宣傳、行業(yè)治理等基礎(chǔ)工作。通訊運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)成立相應(yīng)的工作專班，承擔(dān)反詐防騙工作任務(wù)，其他成員單位也要有專人負(fù)責(zé)此項工作，確保形成齊抓共管的局面。

同志們，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，事關(guān)人民切身利益，事關(guān)社會大局穩(wěn)定，事關(guān)國家經(jīng)濟(jì)安全，事關(guān)黨和國家的形象。成員單位要以更加強(qiáng)烈的政治擔(dān)當(dāng)、使命擔(dān)當(dāng)、責(zé)任擔(dān)當(dāng)，扎實(shí)抓好打防管控各項措施的落實(shí)，確保打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行動有聲勢、有亮點(diǎn)、有影響、有實(shí)效，以實(shí)際行動積極回應(yīng)人民群眾的新期盼。謝謝大家！

第五篇：銀行關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況的匯報

銀行關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況的匯報

XX

銀行根據(jù)《XX

工作的通知》，認(rèn)真學(xué)習(xí)并積極總結(jié)，現(xiàn)將

20XX

我行相關(guān)工作情況匯報如下：

一、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作開展情況

(一)為確保打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作開展，我行成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長、行長助理任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作，主要職責(zé)包括：

負(fù)責(zé)牽頭組織執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)小組的各項決議;負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)配合監(jiān)管部門及總行相關(guān)部門做好通知落實(shí)工作;負(fù)責(zé)組織展開自查;

負(fù)責(zé)牽頭處理網(wǎng)點(diǎn)上報的可疑交易情況及風(fēng)險賬戶、重大事項及時采取應(yīng)急措施并上報領(lǐng)導(dǎo)小組;其他涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的事項等。

(二)建立及完善賬戶

管理相關(guān)制度。

一是我行認(rèn)真核實(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理規(guī)定。

根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，我行在客戶開立銀行卡前做好在核心系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查工作，對于不能識別身份的要求客戶

出具駕照、戶

口

本等輔助證件，杜絕為客戶開立假名、匿名賬戶。

二是在開卡數(shù)量方面，我行系統(tǒng)自動控制個人名下開卡數(shù)量不得超過

張。

對于同一代理人，要求其代理開卡不得超過

張。

目

前為止，我行存量客戶

中無客戶

開卡超過

張。

(三)協(xié)助做好涉案賬戶的查詢工作，防止風(fēng)險事件發(fā)生。我行積極配合公安機(jī)關(guān)做好涉案工作的及時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)等查控工作。

(四)加強(qiáng)對柜員預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的教育。

我行不定期在晨會、專題培訓(xùn)會議中進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例分析，進(jìn)一步提高柜員預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的風(fēng)險防范能力。

(五)加大宣傳力度，提高社會公眾防范電信詐騙的意識。我行以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳陣地，在營業(yè)廳懸掛警示標(biāo)語、張貼防范提示等方式，積極營造防范電信詐騙的氛圍。

在20XX年

月，我行開展了

以“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪,提高識騙防騙能力”

為主題的系列宣傳活動，組織員工深入居民社區(qū)、廣場、超市，通過發(fā)放宣傳折頁、張貼宣傳海報及條幅等方式，積極主動向客戶

及其周邊商戶、居民普及防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識，增強(qiáng)了公眾維護(hù)自身權(quán)益、遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的意識，贏得了一致稱贊與好評，也樹立了我行在社會的良好形象。

(六)建立健全考核獎懲和責(zé)任追究制度。

為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，我行高度重視，嚴(yán)格落實(shí)職責(zé)分工，同時建立獎懲并舉的制度。

截至目

前，我行未發(fā)生需嚴(yán)肅查處及通報批評事件。

二、20XX

年打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作計劃

一是牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念，嚴(yán)格落實(shí)問責(zé)制度。

我行將按照“有問必答、有訴必接、有案必查、調(diào)處高效、文明服務(wù)”的承諾主題，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)與溝通協(xié)調(diào)，切實(shí)維護(hù)好廣大群眾權(quán)益。

二是加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高認(rèn)識，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作納入綜合目

標(biāo)考核范疇，與業(yè)務(wù)工作同布置、同檢查、同考核。

三是要加強(qiáng)社會金融消費(fèi)者的金融宣傳，充分利用新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)報刊等渠道廣泛宣傳金融知識，增進(jìn)社會公眾對現(xiàn)代金融知識的了

解程度和認(rèn)知水平，幫助其全面、準(zhǔn)確地理解國家的金融政策和改革措施，適時提示潛在的行業(yè)風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、信貸風(fēng)險等，大力提高廣大群眾對金融違法違規(guī)行為的識別能力，指導(dǎo)其運(yùn)用法律手段維護(hù)自身利益，切切實(shí)實(shí)保護(hù)群眾的合法權(quán)益。