第一篇：保險&銀行客戶經理

年度個人工作的總結（人保）

畢業后從校園走出的那刻起，我懷著對保險的一份熱忱與喜愛，帶著我對保險的理論認識，走進了中國人民財產保險公司紅橋支公司，通過這幾個月的工作和學習，讓我進一步接觸到了保險，接觸到了社會，將自己的理論知識付諸于實踐，挑戰了自己的工作能力和學習能力。

在此我感謝這段時間公司領導對我的悉心教導和同事對我的及時幫助，讓我用不懈的努力在實實在在的工作實踐中換回了充實的社會經驗和在校園課堂里無法學到的很多知識?？偨Y起來，有以下幾個方面

一、工作方面

1、作為公司出納，負責公司取賠款期間，我在收付、反映、監督三個方面盡到了應盡的職責,真正做到了每筆賠款無差錯，給客戶提供了最好的服務，維護了公司的形象。

2、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報賬)，對不符手續的發票不付款。

3、換崗擔任公司核算員后，積極與銀行相關部門聯系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。

4、整理歷史未解決的款項明細，并積極向分公司相關部門請教，在他們的積極幫組和指導下共同完成了未達賬項的清理。

5、積極配合領導工作，及時檢查每日當日的財務憑證，做好每天的日結工作和每個月的銀行調節表，并及時送交相關主管部門。

二、學習方面

1、堅持政治、經濟學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關的政治經濟政策，注重學習與工作有關的各經濟法律法規，注重保險行業經濟環境的走向。節假日我認真學習馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和黨的基本知識，不斷提高自己的共產主義覺悟，不斷提高自己的政治素質、業務素質和工作能力。作為一名中共預備黨員，我時刻用一個共產黨員的要求嚴格要求自己，兢兢業業做好本職業工作，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位職責，自覺按章操作，平時生活中團結同事、不斷提升自己的團隊合作精神。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，特別是公司的海上保險業務和建筑和安裝工程保險業務。

3、向業務人員和出單人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。

2007年又是一個充滿激情的一年，在今后的工作中，我將努力提高自身素質，克服不足，朝著以下幾個方向努力

1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作。

2、“業精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不斷學習業務知識，通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的能力，并在工作過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情、細致地的對待每一項工作。

4、多做業務，提高自己的業務能力，為公司的經營發展多做一份貢獻

5、積極參加公司組織的每項活動，提高自己的溝通能力，更希望能參加公司組織的每次培訓。

作為中國人民財產保險公司的一份子，關注公司的發展更是自己的一份責任，對于公司明年的發展，我想談談我的想法

一、在競爭中求生存，在競爭中促發展

面對保險業激烈的競爭形勢，面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰，是我們值得考慮并值得去做的事情。我的考慮有以下幾點

1、深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。

2、服務更加人性化、親密化。面對企業單位，公司經理室成員年初就對各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措勢必會得到了企業的充分肯定，讓他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。面對個人業務，業務員也可以回訪，平時保持聯系。他們有什么需求，可上門拜訪服務。

3、要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。

4、公司有新產品推出時，可以采取產品說明會的方式去吸引客戶，真正作到與客戶交流接觸。這一點是公司推出投資型產品×××三代給我的啟發，我有幸去中國人壽的產品說明會，覺得我們有必要跟壽險公司學習，做到真正的抓住客戶。

二、狠抓理賠和防災防損質量的提高

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量；二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范

風險的能力。

三、建立嚴格的內部管理考核制度

1、統一員工服裝，給客戶整齊劃一的感覺，一開始就給他們留下良好的視覺好感。

2、嚴格考勤制度，對于遲到早退現象的要給與相應得懲罰。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作環境。

4、每名員工清楚自己的崗位職責，做好自己本分的事，由于個人失誤給公司造成損失的要負相應的負責。

5、每項工作要本著公開透明的原則。

6、公司可定期向員工采集公司合理化發展的建議，鼓勵員工為公司發展獻計獻策。

7、加強公司文化建設，利用好公司的報刊雜志等資源，讓公司的每位員工了解到保險行業經濟環境的走向

銀行客戶經理

XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

第二篇：銀行保險客戶經理崗位職責

1.與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。

2.根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。

3.提出銀行保險新險種開發、儲備的需求，現有險種改善的建議。

4.參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，并將結果及時反饋。

第三篇：銀行保險客戶經理工作職責

一．銀行保險客戶經理工作職責：

1。協助主管進行銀行網點業務關系的維護。

2。培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售

3。對銀行客戶直接進行保險產品的銷售，確保銷售任務的完成.為銀行網點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產品在銀行的代理銷售工作；所轄銀行網點的日常溝通與維護；對所轄業務區內的銀行各層級人員進行業務培訓與輔導；客戶保全及售后服務工作。

銀保業務客戶經理主要工作就是與合作的銀行網點員工溝通,建立良好的關系,在這些銀行網點設立咨詢處投放宣傳資料,通過銀行員工來幫助銷售保險產品.有時也需要對銀行員工進行一定的保險知識培訓.同時客戶經理也要為保險客戶解釋保險利益,促成保單的簽署.一般客戶經理的工作不難做,比保險代理人的直銷要輕松一些.只要和銀行員工建立良好的關系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險產品,不用自己去銷售.一般銀?？蛻艚浝頃o一定底薪,壓力較小.二． 職位要求

1。金融，銷售，管理和相關專業大專以上學歷，條件特出者可放寬

2。親和力強、溝通能力強、有責任心、有團隊合作精神

3。二年以上工作經驗或應屆畢業生

4。了解保險及相關金融行業政策、法律法規者優先5。熟悉銀行經營和操作流程者優先，有銀行保險從業經驗者優先

三． 前景

首先銀行就是一個比較穩定的單位，保險業又是一個比較賺錢的行業，負責面對客戶，首先作為一個經理的話 手上有很大的權利，在這上面 可以結識很多的有錢人 這樣就擴大了自己的機遇 買保險的都是屬于富裕人群，而且面對客戶不是一件壞事情 能得到很多社會上有用的信息 而且保險業很鍛煉口才。銀保對你個人的交際能力很重要，還有你所在的公司的銀保產品也很重要，因為有些公司的銀保產品說實話確實比較收客戶的喜歡，這個就沒辦法了。做銀保客戶經理最重要的是和銀行的柜臺人員要搞好關系，比如說你知道一個銀行的營業廳里會有很多的保險產品放那里給客戶看，那要是那些柜臺人員每次給客戶介紹的時候都把你的產品推薦給人家，那你的業績肯定好。銀行保險客戶經理說白了就是叫銀行人員幫你賣你的產品，那人家為什么要賣你的產品就要看你自己的人品了。

第四篇：銀行保險客戶經理的職責

銀行保險客戶經理的職責：

1、協助主管進行銀行網點業務關系的維護。

2、培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售

3、對銀行客戶直接進行保險產品的銷售，確保銷售任務的完成為銀行網點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產品在銀行的代理銷售工作；所轄銀行網點的日常溝通與維護；對所轄業務區內的銀行各層級人員進行業務培訓與輔導；客戶保全及售后服務工作。

第五篇：銀行保險客戶經理銷售話術

大練兵話術集錦《強化內功篇》

一、客戶經理自我介紹

1、在渠道經理陪同下，與網點主任初次見面：

“X主任，您好，很高興認識您。我是中國人民人壽保險公司銀保部XX主管團隊的客戶經理，我叫XXX；

雖然剛來到這個網點，但您放心，我對銷售工作并不陌生，我非常喜歡這份工作，也具備一定的工作經驗，我以前曾從事過……

我已經接受了公司銀保業務方面的培訓,在您的支持下，我很有信心和大家一起做好這份工作。”

二、客戶經理自我介紹

2、在網點主任陪同下，與銀行工作人員初次正式見面：（1）自我介紹：

“各位朋友，大家好，很高興能夠來到咱們網點，與各位共事。我是中國人民人壽銀保部XX主管團隊的客戶經理，我叫XXX。”

（2）對公司及行業的認知：

“我之所以選擇加盟中國人民人壽，是因為人保壽是一家實力雄厚、經營穩健的公司，為我提供了一個廣闊的事業平臺和堅實的成長后盾。

我之所以選擇從事銀保工作，是因為能夠有機會與各位銀行的朋友們一起，站在專業理財的角度，為客戶提供完善的資產配置與風險管理規劃及服務?！保?）工作理念與期許：

“我很希望能夠成為咱們這個網點的有效人力，不僅是保險銷售方面與大家密切配合，更重要的是能夠在網點的各項業務和服務工作中都能夠有機會貢獻自己的力量。在未來的工作中，希望能夠得到大家的指導和幫助?！?/p>

三、公司優勢簡介

中國人保成立于1949年，是新中國第一家保險公司。中國人保在于新中國同生共長的歲月里，為經濟發展、社會穩定、國家強盛、人民福祉做出了積極的貢獻，在中國保險業中具有不可替代的特殊地位。經過近60年的發展，中國人保已成為旗下擁有8家專業子公司、在海內外具有深遠影響力的大型保險金融集團，經營范圍由單一的非壽險發展到資產管理、壽險、非壽險、健康險、保險經紀等多個領域。目前，中國人民保險集團公司注冊資本155億元，管理資產超過1,000億元。中國人保品牌形象杰出，企業客戶資源雄厚，營銷和服務體系達到4500余個、遍布全國各地的城市鄉村，構成了開展企業年金業務的堅實基礎。

四、技能篇

1、開口話術

您好，我們銀行正在代理中國人民人壽的一款分紅理財產品，不僅可以擁有高額的收益回報還能長期擁有高額生命保障，非常熱賣，我給您介紹一下吧。接觸話術

“XX先生,您好！目前資本市場動蕩，保全資產是很多客戶最關心的問題。現在我行代理一款新保險理財產品，既能保障您的資金安全，又有穩健的收益，同時還有高額的生命保障。我給您簡單介紹一下吧！”

2、產品說明話術

（一）這是一款風險很低的保險理財產品，既能保人、又能保財。一次性繳費后，只需存夠5年，除了擁有三重保障之外，還能有機會享受保險公司的分紅，在您應急的時候還能選擇保單貸款功能，真正做到“定活兩便”，保全財產的作用。產品說明話術

（二）一般意外，兩倍賠付；公交意外，三倍賠付；身故全殘，皆有保障；保單生效，即可貸款；專家理財，保值增值；銀行保險，雙重服務。

3、異議處理——針對客戶風險偏好(1)? 風險追求（激進型）客戶：

“錢都放在股市里，不打算、沒想過也根本沒必要買保險?！?? 銷售人員：“我有些客戶也準備了一部分資金放在股市里，希望能賺更多的錢。不過，在目前這樣的金融環境下，我還是建議您放一部分資金在安全的理財渠道中，做個攻守平衡的配置，就像踢足球要有守門員一樣，圖個安心！

中國人民人壽的這款保險理財產品，除了能夠確保資金絕對安全外，每年還有紅利分配，同時還能擁有高額的生命保險。不管資本市場如何變化，至少我們這筆錢是絕對安全的，并且還有高額的人生保障為我們保駕護航?！?/p>

4、異議處理——針對客戶產品疑問(2)? 客戶：“分紅不高，沒吸引力！” ? 銷售人員：

“論收益，保險理財產品可能不如股票、基金。但論安全和保障的功能，那也是其他任何理財產品所不具備的。

這款產品剛推出，主要的功能在于它的保障部分，而且隨著長期經濟的好轉，在享受保障的同時，還有機會分享中國人民人壽的分紅。憑中國人民人壽穩健雄厚的實力、日益擴大的投資渠道，以及過往的投資表現，您是大可放心的。

特別是這款產品時間很短，只需五年時間，和銀行存款時間一樣，不會將您的資金長期套牢，并且在您資金需要周轉的時候，還可以申請保單貸款功能，方便又安全。

5、異議處理——針對客戶產品疑問(3)

? 客戶：“意外發生的概率很小，沒什么用處?！?? 銷售人員：

“其實我們人生要面對的風險主要有兩種：一種是經濟風險，就象今年的股市，讓很多人的財富大幅縮水；另一種是人身風險，就像汶川地震，讓很多家庭失去了經濟支柱。而這兩種風險是不能預測的。

意外發生在別人身上是故事，但發生在自己身上卻是事故！既然經濟風險和人身風險都是不可預測的，我們能做的就是未雨綢繆，提前做好規劃和準備。

而這款保險理財產品就是一款既能保財又能保人的產品，時時刻刻為我們的人和財保駕護航。

6、異議處理——針對客戶產品疑問(4)

? 客戶：“現在金融海嘯影響那么嚴重，很多金融企業都倒閉了，我把錢放在保險公司安不安全啊，保險公司會不會破產?。俊?? 銷售人員：

“這點您大可放心，看這次金融海嘯，在很多金融企業倒閉時，美國政府并沒有出手相救（如雷曼）。但當美國最大的保險集團AIG出現財務危機時，美國政府馬上注資救助。

中國人民人壽是國有控股的行業領導者，目前中國人民保險集團公司注冊資本155億元，管理資產超過1,000億元。中國人保品牌形象杰出，企業客戶資源雄厚，營銷和服務體系達到4500余個，這么一家實力雄厚的保險公司，您大可放心。

7、異議處理——針對客戶產品疑問(5)客戶：現在生活壓力太大，暫不考慮買保險！

銷售人員：

“最近的宏觀大環境確實不太好，但越是環境惡劣越要做足風險防范的準備。您想想，假如比爾蓋茨患了心臟病，他生存的幾率有多高，他的疾病會給家庭帶來多大的經濟壓力？而如果一個農民也患了心臟病，他的生存幾率又有多高？

保險可以是富人的游戲，但卻是普通人的必需品，因為普通家庭更承受不起風險，金鼎富貴正是幫助我們的家庭搭建保障體系的產品，一方面確保我們的資金安全，同時讓我們擁有了更高的生命保障，確實值得我們做一些投入??！”

8、異議處理——針對客戶產品疑問(6)客戶：我已經有很多保險了！銷售人員：

“您真的非常有責任感！想了解一下，您之前都購買過什 么保險產品？（停頓）。

其實，每款保險產品的側重點都不同,就像您買冰箱 不能替代空調的功能，買空調也不能起到冰箱的作用一樣。我們這款產品在保證資金安全的前提下，既可以享受分紅，還擁 有三種生命保障。尤其是在目前這樣的金融環境下，這款 產品確實值得您做一部分的投入?！?促成話術：

1、邀請式促成： 辦理這項業務的客戶很多，反正您的錢閑著也是閑著，不妨買幾份吧！

2、引導式促成：相信對您來說，每年投資X萬元在自己的保障上，應該不會給您的生活造成壓力吧！

3、假設成交式促成：那我就幫您將這部分資金做個分配吧，其中X萬元購買XX（其他投資渠道），另外X萬投資安全穩健的這款保險理財產品（順手將投保單拿出）。