第一篇：違規發放U盾造成資金被欺詐

違規發放U盾造成資金被欺詐

[案例經過] **公司法人代表張**在外部人員陳**的陪同下到銀行網點開立一般結算賬戶并注冊企業網上銀行。幾天后，陳**持蓋有**公司預留印鑒的《證書領取單》和張**的身份證復印件到營業網點領取企業網銀客戶證書，其中《證書領取單》中指定的證書領取人為張**。經辦柜員因陳**陪同張**來辦理開戶和企業網銀注冊手續，誤以為陳**是**公司內部人員，在未認真審核《證書領取單》上指定領取人員與實際領取人身份是否一致的情況下向其發放了**公司的企業客戶證書。此后，**公司賬戶收到一筆款項，當日，陳**通過企業網上銀行將資金全部轉出，造成**公司資金損失。**公司其后否認收到企業網上銀行客戶證書而向銀行索賠。后經公安機關偵查，**公司與陳**涉嫌欺詐。

[案例分析] 企業網上銀行客戶證書是企業客戶使用網上銀行進行資金支付的身份認證工具，掌握了企業客戶證書即掌握了企業賬戶資金的支配權。因此，在證書發放環節必須認真審核企業客戶印鑒以及領取人身份證件。本案例中，經辦人員僅審核了企業客戶的印鑒但未核對《證書領取單》中指定的證書領取人與實際領取人是否一致便發放了證書，造成企業否認領取證書而起訴銀行的法律風險。

[案例啟示] 該案例表明，一旦銀行人員工作中發生疏漏就有可能被不法分子利用來欺詐銀行，故應加強防備，嚴格執行電子銀行業務管理規定，切實加強證書申領環節的資料審核工作。開戶網點發放企業客戶網上銀行證書時，應認真審核《客戶證書領取單》上客戶加蓋的印鑒與客戶主申請賬戶的銀行預留印鑒是否相符、《客戶證書領取單》指定領取人身份證件與實際領取人身份證件是否相符以及領取人身份證件上的照片與領取人本人是否相符，通過聯網核查公民身份信息系統對證書領取人身份證件真實性進行核查并打印核查結果，留存核查結果和證書領取人身份證復印件。證書解凍前，業務代理網點應通過主機系統查詢客戶主申請賬戶開戶信息中的聯系電話或聯系地址，再通過該電話或上門等方式向企業核實網上銀行申請事項并確認企業已領取證書，核實無誤后方可為其證書辦理解凍。

第二篇：工商銀行天地融第二代U盾無法被電腦識別V1

工商銀行天地融第二代U盾無法被電腦識別

問題描述：

已確認USB接口無問題，U盤，移動硬盤等均可正常使用，但當插入工行二代天地融U盾后，電腦右下方顯示新硬件圖標，打開設備管理器后出現如下畫面：

1、本人已多次確認從ICBC官網下載并安裝天地融相應二代U盾驅動客戶端以及相應的證書，同時關閉了可能會引起U盾識別沖突的防火墻，但該驅動客戶端程序仍無法識別U盾，打開客戶端，在“選擇U盾”一欄沒有任何顯示

每次插入U盾后交易窗口仍然提示

解決方法：

1、將工行網銀助手和天地融工行U盾驅動全部安裝完畢。

2、按住U盾上的“C”建，將U盾插入計算機USB口。

3、系統則會提示發現新硬件，自動安裝完畢驅動后，會提示“是否兼容此設備”，選擇是即可。

4、再次打開U盾檢測工具，則可設備U盾，使用正常。

第三篇：關于集中解決上市公司資金被占用和違規擔保問題的通知考試題

關于集中解決上市公司資金被占用和違規擔保問題的通知考試題

一、判斷題

1、大股東可以通過抵扣紅利、轉讓、拍賣股份和資產等現金方式清償占用上市公司的資金；

2、大股東確實不具備現金清償能力的，可以采用以糾正過錯為前提的“以股抵債”方式清償占用上市公司的資金；

3、上市公司及其董事、高級管理人員在擔保期內應當持續審查被擔保對象的財務狀況，監督其及時清償債務以解除擔保責任。

4、航空、電力等特殊行業的上市公司為非納入上市公司合并報表范圍內子公司提供擔保應提請股東大會審議后方可實施。

5、非經營性占用資金是指上市公司為大股東及其附屬企業墊付的工資、福利、保險、廣告等費用和其他支出。

二、單項選擇題

1、大股東在限期內未能及時清償或者新發生非經營性占用的，證監局應當對國有控股股東直接負責人和直接責任人給予（）； A、監管談話； B、警告； C、罰款；

D、紀律處分，直至撤銷職務；

2、上市公司未能制止資金被侵占或者沒有及時追討被占用資金的，責令上市公司限期整改，提出（）的建議； A、確認董事會成員負連帶責任； B、提請股東大會審議；

C、認定對此負有責任的董事、高管人員為不適當人選； D、認定對此負有責任的董事、高管人員承擔賠償責任；

三、多項選擇題

1、下列哪些行為屬大股東或實際控制人非經營性占用上市公司資金： A、代大股東及其附屬企業償還債務而支付的資金；

B、有償或無償直接或間接拆借給大股東及其附屬企業的資金； C、為大股東及其附屬企業承擔擔保責任而形成的債權；

D、在沒有商品和勞務對價情況下提供給大股東及其附屬企業使用的資金；