第一篇：國務院出臺打擊非法集資綱領性文件59號文因何重磅 全文

國務院出臺打擊非法集資綱領性文件?59號文因何重

磅 全文&解讀

投實君按：春節之前高層密集發布重磅政策，其中國務院2016年2月4日公布《關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發〔2015〕59號）（以下簡稱《意見》全文附后）。由國務院而不是國務院辦公廳發文，是目前為止關于打擊非法集資的最高規格的政策，因此59號文將成為未來一段時期打擊非法集資的綱領性文件。《意見》提出，當前非法集資形勢嚴峻，案件高發頻發，涉案領域增多，作案方式花樣翻新，部分地區案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。把有效遏制非法集資高發蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，上升到了防范系統性區域性金融風險的高度。《意見》強調，省級人民政府對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責，要有效落實屬地管理職責。各行業主管、監管部門要有效落實防控本行業領域非法集資的監督管理職責，按照監管與市場準入、行業管理掛鉤原則，確保所有行業領域非法集資監管防范不留真空。金融機構要加強內部管理，充分發揮監測防控作用。要進一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機制，中央層面充分發揮處置非法集資部際聯席會議作用，加強頂層推動，增強工作合力。地方層面明確專門機構和專職人員，落實職責分工，優化工作程序，提升工作質效。針對市場關心的互聯網金融領域的非法集資《意見》提出，盡快出臺P2P網絡借貸、股權眾籌融資等監管規則，促進互聯網金融規范發展。深入研究規范投資理財、非融資性擔保等民間投融資中介機構的政策措施，及時出臺與商事制度改革相配套的有關政策。對于非法集資的原因和現狀《意見》也給出了闡述：“長期以來，我國經濟社會保持較快發展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現實困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當前，經濟下行壓力較大，企業生產經營困難增多，各類不規范民間融資介入較深的行業領域風險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產損失大，頻繁引發群體性事件，甚至導致極端過激事件發生，影響社會穩定。” 該文發布證實了最近對互聯網金融等非法集資重災區的整治行動是有頂層設計的，因為這個文件在2015年10月19日就正式出臺了，只不過基于一些考慮，公開發布是在2016年2月4日。另外，之所以說59號文是中國打擊非法集資的綱領性文件，該文一出，地方政府立即出臺了配套文件。2月6日，河南省政府金融辦就印發了《防范和處置融資擔保機構小額貸款公司非法集資宣傳引導工作的實施方案》。要求認真貫徹落實國務院防范和處置非法集資工作電視電話會議、國發〔2015〕59號、豫政〔2015〕70號和豫處非領〔2016〕1號有關要求，“最大程度鏟除兩類機構參與非法集資的生存土壤，營造防范和打擊非法集資的良好氛圍”。2016年3月15日前，“省政府金融辦將成立專項督導組，對各地防范和處置兩類機構非法集資宣傳工作開展落實情況進行暗訪和檢查”。（關注投實，回復非法集資宣傳引導收看 河南省《防范和處置融資擔保機構小額貸款公司非法集資宣傳引導工作的實施方案》）那么，首次出臺打擊非法集資的頂層設計，對打非會有多大的作用呢？財經評論員郭峰在其撰寫的專欄文章當中認為：非法集資一直野火燒不盡，騙子吹又生，說明其土壤非常深厚。除了“我國經濟社會保持較快發展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出”的金融壓抑問題之外，還跟目前的金融監管和風險處置的體制，特別是央地權責劃分的混亂有關。其一就是“地方政府促發展責任和防風險責任的沖突”。國務院《意見》指出，非法集資的打擊由“地方各級人民政府牽頭，統籌指揮”。然而，非法集資猖獗的一個原因就是一些地方政府或明或暗的支持。如果沒有資金鏈斷裂，民間資金的融通，是有利于當地經濟增長的，因此在資金鏈沒斷裂之前，地方政府往往對這些新金融機構或準金融機構大力扶持，各種形式的站臺和背書，至少也是默許其壯大。只有等到資金鏈斷裂之后，特別是影響到地區穩定時，才會高度重視，關停并轉，強力彈壓以平民憤。正所謂，不出事都是普惠金融，出了事都是非法集資。他認為，應該完善地方金融管理體制，在目前各地金融服務辦公室的基礎上成立地方金融監管局，打破部門壁壘，將分散于各部門的金融和類金融監管職能整體集中至地方金融監管局；同時應科學劃分金融監管上的央地責任。關注投實，回復郭峰收看 郭峰：國務院頒發的“59號文”對打擊非法集資到底有何助益？ 接下來就認真研究這個國務院的打擊非法集資綱領性文件吧 ~ 相關閱讀：《打非升級！河南省將打擊防范非法集資列入25個重大專項》《河南“不良貸款大幅反彈” 銀監局長高度關注非法集資風險傳染》

《巡視組關注安陽非法集資 濟源安陽新鄉經濟“后三”市常委班子皆調整》《鄭州警方警示借豪華寫字樓“非法集資”！在大玉米裝逼真的有？》

《安陽傳銷式非法集資案 主犯被判死緩》

國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見國發〔2015〕59號 各省、自治區、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：

近年來，在處置非法集資部際聯席會議（以下簡稱部際聯席會議）成員單位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進展。但是，當前非法集資形勢嚴峻，案件高發頻發，涉案領域增多，作案方式花樣翻新，部分地區案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。按照黨中央、國務院決策部署，為有效遏制非法集資高發蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實保護人民群眾合法權益，防范系統性區域性金融風險，現提出以下意見：

一、充分認識當前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

長期以來，我國經濟社會保持較快發展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現實困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當前，經濟下行壓力較大，企業生產經營困難增多，各類不規范民間融資介入較深的行業領域風險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產損失大，頻繁引發群體性事件，甚至導致極端過激事件發生，影響社會穩定。

防范和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統性工程。各地區、各有關部門要高度重視，從保持經濟平穩發展和維護社會和諧穩定的大局出發，加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，堅決守住不發生系統性區域性金融風險底線。

二、總體要求

（一）指導思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真落實黨中央、國務院決策部署，主動適應經濟發展新常態，堅持系統治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進一步健全責任明確、上下聯動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。

（二）基本原則。

一是防打結合，打早打小。既要解決好浮出水面的問題，講求策略方法，依法、有序、穩妥處置風險；更要做好防范預警，盡可能使非法集資不發生、少發生，一旦發生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。

二是突出重點，依法打擊。抓住非法集資重點領域、重點區域、重大案件，依法持續嚴厲打擊，最大限度追贓挽損，強化跨區域、跨部門協作配合，防范好處置風險的風險，有效維護社會穩定。

三是疏堵結合，標本兼治。進一步深化金融改革，大力發展普惠金融，提升金融服務水平。完善民間融資制度，合理引導和規范民間金融發展。

四是齊抓共管，形成合力。地方各級人民政府牽頭，統籌指揮；中央層面，部際聯席會議頂層推動、協調督導，各部門協同配合，加強監督管理。強化宣傳教育，積極引導和發動廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來。

（三）主要目標。非法集資高發勢頭得到遏制，存量風險及時化解，增量風險逐步減少，大案要案依法、穩妥處置。非法集資監測到位、預警及時、防范得力，一旦發現苗頭要及早引導、規范、處置。政策法規進一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關法律意識和風險意識顯著提高，買者自負、風險自擔的意識氛圍逐步形成。金融服務水平進一步提高，投融資體系進一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

三、落實責任，強化機制

（四）省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責任人。省級人民政府對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責，要切實擔負起第一責任人的責任。地方各級人民政府要有效落實屬地管理職責，充分發揮資源統籌調動、靠近基層一線優勢，做好本行政區域內風險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩定等工作，確保本行政區域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容，明確責任，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任。進一步規范約束地方各級領導干部參與民間經濟金融活動。

（五）落實部門監督管理職責。各行業主管、監管部門要將防控本行業領域非法集資作為履行監督管理職責的重要內容，加強日常監管。按照監管與市場準入、行業管理掛鉤原則，確保所有行業領域非法集資監管防范不留真空。對需要經過市場準入許可的行業領域，由準入監管部門負責本行業領域非法集資的防范、監測和預警工作；對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導、規范和促進的行業領域，由主管部門牽頭負責本行業領域非法集資的防范、監測和預警工作；對沒有明確主管、監管部門的行業領域，由地方各級人民政府組織協調相關部門，充分利用現有市場監管手段，強化綜合監管，防范非法集資風險。

（六）完善組織協調機制。進一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機制。中央層面，充分發揮部際聯席會議作用，銀監會作為牽頭單位要進一步強化部門聯動，加強頂層推動，加大督促指導力度，增強工作合力。地方各級人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領導小組工作機制，由政府分管領導擔任組長，明確專門機構和專職人員，落實職責分工，優化工作程序，強化制度約束，提升工作質效。

四、以防為主，及時化解

（七）全面加強監測預警。各地區要建立立體化、社會化、信息化的監測預警體系，充分發揮網格化管理和基層群眾自治的經驗和優勢，群防群治，貼近一線開展預警防范工作。創新工作方法，充分利用互聯網、大數據等技術手段加強對非法集資的監測預警。部際聯席會議要積極整合各地區、各有關部門信息資源，推動實現工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執行信息等相關信息的依法互通共享，進一步發揮好全國統一的信用信息共享交換平臺作用，加強風險研判，及時預警提示。

（八）強化事中事后監管。行業主管、監管部門要加強對所主管、監管機構和業務的風險排查和行政執法，做到早發現、早預防、早處置。對一般工商企業，各地區要綜合運用信用分類監管、定向抽查檢查、信息公示、風險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯合懲戒，探索建立多部門聯動綜合執法機制，提升執法效果。對非法集資主體（包括法人、實際控制人、代理人、中間人等）建立經營異常名錄和信用記錄，并納入全國統一的信用信息共享交換平臺。充分發揮行業協會作用，加強行業自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經營。

（九）發揮金融機構監測防控作用。加強金融機構內部管理，確保分支機構和員工不參與非法集資。加強金融機構對社會公眾的宣傳教育，在營業場所醒目位置張貼警示標識。金融機構在嚴格執行大額可疑資金報告制度基礎上，對各類賬戶交易中具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出等特征的涉嫌非法集資資金異動進行分析識別，并將有關情況及時提供給地方各級防范和處置非法集資工作領導小組辦公室。人民銀行、銀監會、證監會、保監會、外匯局要指導和督促金融機構做好對涉嫌非法集資可疑資金的監測工作，建立問責制度。

（十）發動群眾防范預警。充分調動廣大群眾積極性，探索建立群眾自動自發、廣泛參與的防范預警機制。加快建立非法集資舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護等工作。部際聯席會議研究制訂舉報獎勵辦法，地方各級人民政府組織實施。

五、依法打擊，穩妥處置

（十一）防控重點領域、重點區域風險。各地區、各有關部門要堅決依法懲處非法集資違法犯罪活動，密切關注投資理財、非融資性擔保、P2P網絡借貸等新的高發重點領域，以及投資公司、農民專業合作社、民辦教育機構、養老機構等新的風險點，加強風險監控。案件高發地區要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發態勢，消化存量風險，最大限度追贓挽損，維護金融和社會秩序穩定。公安機關要積極統籌調配力量，抓住重點環節，會同有關部門綜合采取措施，及時發現并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關部門要全力配合，依法開展涉案資產查封、資金賬戶查詢和凍結等必要的協助工作。

（十二）依法妥善處置跨省案件。堅持統一指揮協調、統一辦案要求、統一資產處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩的工作原則。牽頭省份要積極主動落實牽頭責任，依法合規、公平公正地制定統一處置方案，加強與其他涉案地區的溝通協調，定期通報工作進展情況。協辦省份要大力支持配合，切實履行協作義務。強化全局觀念，加強系統內的指揮、指導和監督，完善內部制約激勵機制，切實推動、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實；加強溝通、協商及跨區域、跨部門協作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

（十三）堅持分類施策，維護社會穩定。綜合運用經濟、行政、法律等措施，講究執法策略、方式、尺度和時機，依法合理制定涉案資產的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現執法效果與經濟效果、社會效果相統一。落實維穩屬地責任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應群眾訴求，積極導入法治軌道，嚴格依法處置案件，切實有效維護社會穩定。

六、廣泛宣傳，加強教育

（十四）建立上下聯動的宣傳教育工作機制。建立部際聯席會議統一規劃，宣傳主管部門協調推動，行業主管、監管部門指導落實，相關部門積極參與，各省（區、市）全面落實，中央和地方上下聯動的宣傳教育工作機制。

（十五）加大頂層引領和推動力度。中央層面要加強頂層設計，制定防范和處置非法集資宣傳總體規劃，推動全國范圍內宣傳教育工作。部際聯席會議要組織協調中央媒體大力開展宣傳教育，加強輿論引導。行業主管、監管部門要根據行業領域風險特點，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業領域宣傳教育活動。

（十六）深入推進地方強化宣傳教育工作。地方各級人民政府要建立健全常態化的宣傳教育工作機制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動防范和處置非法集資宣傳教育活動進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區、進村屯，實現宣傳教育廣覆蓋，引導廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發。充分運用電視、廣播、報刊、網絡、電信、公共交通設施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強廣告監測和檢查，強化媒體自律責任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會輿論環境。

七、完善法規，健全制度

（十七）進一步健全完善處置非法集資相關法律法規。梳理非法集資有關法律規定適用中存在的問題，對罪名適用、量刑標準、刑民交叉、涉案財物處置等問題進行重點研究，推動制定和完善相關法律法規及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執行等制度程序。修訂《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，研究地方各級人民政府與司法機關在案件查處和善后處置階段的職責劃分，完善非法集資案件處置依據。

（十八）加快民間融資和金融新業態法規制度建設。盡快出臺非存款類放貸組織條例，規范民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。盡快出臺P2P網絡借貸、股權眾籌融資等監管規則，促進互聯網金融規范發展。深入研究規范投資理財、非融資性擔保等民間投融資中介機構的政策措施，及時出臺與商事制度改革相配套的有關政策。

（十九）完善工作制度和程序。建立健全跨區域案件執法爭議處理機制，完善不同區域間跨執法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風險排查、事件處置、協調辦案、責任追究、激勵約束等制度，修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關環節引進法律、審計、評估等中介服務。

八、深化改革，疏堵并舉

（二十）加大金融服務實體經濟力度。進一步落實國務院決策部署，研究制定新舉措，不斷提升金融服務實體經濟的質量和水平。不斷完善金融市場體系，推動健全多層次資本市場體系，鼓勵、規范和引導民間資本進入金融服務領域，大力發展普惠金融，增加對中小微企業有效資金供給，加大對經濟社會發展薄弱環節的支持力度。

（二十一）規范民間投融資發展。鼓勵和引導民間投融資健康發展，大幅放寬民間投資市場準入，拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監測機制，引導民間借貸利率合理化。推進完善社會信用體系，逐步建立完善全國統一、公開、透明的信用信息共享交換平臺，營造誠實守信的金融生態環境。

九、夯實基礎，強化保障

（二十二）加強基礎支持工作。在當前非法集資高發多發形勢下，要進一步做好防范和處置非法集資的人員、經費等保障工作。各級人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并納入同級政府預算。

各地區、各有關部門要認真落實本意見提出的各項任務，結合本地區、本部門實際，研究制定具體工作方案，采取切實有力措施。部際聯席會議要督促檢查本意見落實情況，重大情況及時向國務院報告。國務院2015年10月19日（本文有刪減）

第二篇：防范打擊非法集資宣傳月工作方案

關于印發2015年防范打擊非法集資宣傳教育

月活動方案的通知

為進一步落實總行深入和開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動，確保宣傳教育取得實效，省分行制定了宣傳教育活動方案，現印發給你們，請認真抓好貫徹落實。

一、指導思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀、黨的十七大和中紀委十七屆七中全會精神，采取有效措施，深入開展防范打擊非法集資宣傳教育活動，從源頭上有效遏制非法集資事件的發生，維護經濟社會、金融秩序穩定，促進社會和諧健康發展。

二、工作目標

以保護人民群眾切身利益，維護社會穩定為出發點，提高社會公眾、員工對非法集資的識別能力，加強風險防范意識，培養正確的投資理念，營造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍。形成強大的輿論攻勢震懾犯罪份子，并以此擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果，建立起上下聯動、行之有效的宣傳教育工作長效機制。

三、主要內容

（一）組織員工學習《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》(銀監辦發?2012?160號)、總行《關于進一步排查員工涉及社會融資行

為的緊急通知》和關于開展我行員工涉及社會融資行為風險排查工作的通知等有關文件,使廣大員工熟悉和掌握相關法律法規、基本規章制度,遵紀守法,自覺遠離和抵制非法集資活動。

（二）大力宣傳《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院第247號令）、《刑法》等有關非法集資的處置政策，明確非法集資是違法犯罪行為，法律不予保護，政府不會買單，增強“非法集資者責任自負和風險自擔”意識，教育群眾遠離非法集資。

（三）大力開展警示教育。充分利用近年來查處的典型非法集資案件，以案說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，宣傳非法集資的危害性，教育和引導員工自覺抵制非法集資，并向相關部門舉報非法集資線索。

（四）加強對涉嫌非法集資廣告的宣傳，引導群眾通過合法途徑投資理財，培養理性投資觀念。

五、主要方式

（一）設置宣傳欄，張貼宣傳海報。在辦公樓外墻，懸掛宣傳條幅，或通過電子顯示屏，滾動播放宣傳用語，張貼宣傳海報等。

（二）設置咨詢點，派發宣傳資料。利用雙休日，在人員集中場所設立咨詢點，播放防范打擊非法集資專題教育碟片，向群眾派發宣傳宣傳單，接受群眾咨詢。

六、工作步驟

（一）動員部署階段（5月1日—5月10日）。各行制定具體實施方案，周密部署，精心組織。

（二）集中宣傳階段（5月11日—5月20日）。各行結合

實際，以群眾喜聞樂見、通俗易懂的方式，創新宣傳方式，開展集中宣傳，強化宣傳效果。

（三）總結提高階段（5月21日—5月30日）。在總結宣傳活動工作經驗和做法的基礎上，進一步完善和健全防范和打擊非法集資教育工作長效機制。

七、工作要求

一是嚴守紀律、嚴格把關，增強政治意識、大局意識、責任意識和法律意識，確保宣傳活動全面準確。二是強化正面宣傳，充分使用好國家和省里的宣傳資源，始終把握和引導好社會輿論導向，配合案件處置工作的開展，牢牢掌握工作的主動權；三是擴大宣傳對象，努力提高宣傳活動的廣泛性和實效性。四是加強溝通、交流、收集、總結宣傳工作經驗和成果，確保各項宣傳教育工作任務得到有效落實，進一步推動健全上下聯動、行之有效的宣傳教育工作長效機制。

二○一三年三月二十日篇二：2014年軍糧城街開展防范和打擊非法集資宣傳月活動實施方案

2014年軍糧城街開展防范和打擊非法集資

宣傳月活動實施方案

為進一步提高人民群眾對非法集資的防范意識和識別能力，認清非法集資的危害性，違法性，從源頭上遏制非法集資活動，減少人民群眾財產損失，營造良好的金融環境，根據《東麗區開展防范和打擊非法集資宣傳月活動實施方案》的要求以及《關于2014年開展防范打擊非法集資宣傳月活動的通知》的精神，結合軍糧城街實際，把今年5月作為防范和打擊非法集資宣傳月，并制定如下方案。

一、指導思想

以黨的十八大和十八屆二中、三中全會精神為指導，加強防范和打擊非法集資宣傳教育工作，建立健全宣傳教育長效工作機制。將防范和打擊非法集資活動與街里實際工作相結合，重在實效。

二、加強組織領導，成立打擊非法集資領導小組

防范和打擊非法集資關乎人民群眾切身利益，關乎經濟金融秩序和社會穩定大局，我街黨委、辦事處對防范和打擊非法集資工作高度重視，成立了由黨委書記王玉鳳任組長，街辦事處主任楊治剛為副組長的打擊非法集資工作領導小組，成員為黨政班子成員，軍糧城派出所和工商所主要負責人，下設辦公室由政法書記任辦公室主任，明確分工和任務，細化工作職責，形成打擊和防范非法集資強大的合力。

三、召開聯席會議，整合宣傳隊伍，開展培訓

宣傳工作的深入開展離不開一支過硬的宣傳隊伍，在原有的宣傳隊伍的基礎上進行進一步人員整合，增加人員安排，開展一次集中培訓，讓宣傳員對非法集資的危害性有充分的認識，對相關的金融知識有更加深入的了解，然后對宣傳任務進行分解，實行網格化的宣傳模式，使宣傳工作做到廣覆蓋無遺漏。同時召開防范和打擊非法集資聯席會議，進一步明確職責，分析當前防范和打擊非法集資所面臨的嚴峻形勢，進一步增強責任感和緊迫感，要求工商所和派出所在各自的職責范圍內制定實施方案，并建立與街道聯動處置機制。

四、加大宣傳力度，采用多種方式開展宣傳活動

1、在新市鎮小區、苗街大街、和順園小區及各村群眾集散地懸掛宣傳標語。在各村宣傳櫥窗、村務公開欄、公示欄張貼宣傳海報。在新市鎮小區，和順家園小區，苗街商場周邊等人流量大的地點設置多個宣傳站點，開展集中宣傳，發放宣傳手冊，宣傳打擊和處置非法集資的相關法律、法規和政策，廣泛介紹非法集資的基本特征、表現形式和常用手段，提高識別非法集資的能力。在銀行營業網點張貼宣傳畫，運用led電子顯示屏宣傳非法集資的有關知識，放置宣傳冊，使群眾在辦理業務的同時增加對非法集資危害的認識，增強風險防范意識和法制觀念。

2、宣傳小組進村、入戶、見人，面對面宣傳，確保宣傳全覆蓋，無遺漏。用典型案例，以案說法，揭露犯罪分子的慣用手段，揭示非法集資的欺騙性和風險性，增強“買者自負”、“風險自擔”意識，引導群眾自覺抵制非法集資，積極支持打擊和處置非法集資。

3、結合街里其他宣傳活動，定期不定期的開展防范和打擊非法集資宣傳活動，使宣傳工作常態化，形成宣傳長效機制。將打擊非法集資工作與日常工作相結合，發放打擊非法集資宣傳手冊、宣傳畫冊。在銀行設立防范打擊非法集資宣傳欄，在辦理業務時瀏覽。協調市場管理員配合工作，發放宣傳材料，使宣傳深入市場、商鋪、延伸到攤位。

4、將宣傳工作觸角深入到學校，在學校的配合下，將宣傳材料發放到每個學生手中，由老師做講解，學生將宣傳材料帶到家中，給父母，爺爺奶奶等做講解，充分發揮學生“小小宣傳員”的強大作用。

五、設立有獎舉報制度

向社會公布我街24小時值班電話，設立有獎舉報制度，發動社會力量廣泛參與，全面監督非法集資活動，一有苗頭，立即采取行動，使非法集資活動在我街無法橫行。給與舉報人以適當獎勵，調動群眾監督的積極性，使防范和處置非法集資違活動開展得更加深入扎實。

六、協調相關部門，加大排查力度

1、加大對企業的排查力度，協調工商所查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等。如果發現主體身份不合法，不真實，對有欺詐嫌疑的，立即報告有關部門介入調查。同時，我們還要提醒籌融資者要學法、懂法，面對資金短缺的矛盾和困難，要保持清醒的頭腦，積極尋求合法的融資渠道，通過合法手段解決資金困難，避免違法籌資、害人害己的事件發生。

2、對曾參與集資的人員進行排查，作為重點宣傳對象。通過排查確定曾參與過集資的人員名單，列為重點穩控對象，向其及其家人發放宣傳手冊，宣傳單，詳細介紹非法集資的特點及危害，使其掌握必要的法律法規和金融常識，提高自我保護能力，自覺抵制不法分子蠱惑，理性投資。每月定期入戶到訪，面對面交流，了解情況，做好穩控工作。

七、建立信息通報制度

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，手段多變，防不勝防，只有及時互通信息，利用廣播、電視，報紙，網絡等媒介公布消息，才能將損失降到最少，防止更多群眾受害。各村有情況要及時上報，派出所，工商所有情況要及時通知，各街道間經常互通信息，確保信息暢通、及時、準確。

非法集資活動嚴重擾亂了國家金融秩序，損害了群眾利益，影響到社會穩定。通過此次開展防范和打擊非法集資宣

傳月活動，務必形成強大的輿論攻勢，震懾犯罪分子，提高人民群眾防范意識，培養正確理財觀念，形成全社會共同監督的氛圍，鏟除非法集資存在的土壤，為軍糧城街經濟又好又快發展創造良好的金融環境。軍糧城街道辦事處

2014年5月12日篇三：光山縣2015年防范打擊非法集資宣傳月方案

光山縣2015年防范打擊非法集資宣傳月

活動方案

為切實做好2015年光山縣防范打擊非法集資宣傳工作，進一步加大防范打擊非法集資宣傳力度，遏制非法集資案件高發勢頭，按照省處置非法集資部際聯席會議的工作部署和?河南省2015年防范和打擊非法集資宣傳教育工作方案?（豫處非領﹝2015﹞3號）和市處非辦?關于轉發省處非領導小組關于開展2015年防范打擊非法集資宣傳月活動的通知的通知?（信處非領?2015?4號）文件要求，結合我縣實際，縣處非領導小組決定，2015年5月在全縣范圍內開展防范打擊非法集資宣傳月活動。現將有關事項通知如下：

一、宣傳原則 堅持“面向基層、面向公眾、注重創新、注重實效”的原則，努力擴大宣傳覆蓋面和影響力，提高社會公眾對非法集資危害性的認識，增強自我防范和風險自擔意識，維護我縣經濟金融秩序穩定，促進社會和諧發展。

二、宣傳時間

2015年5月1日—5月31日。

三、宣傳內容

（一）宣傳《中華人民共和國刑法》、?非法金融機構和 —1—

非法金融業務活動取締辦法?（國務院令第247號）、最高人民法院?關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋?（法釋?2010?18號）、?國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知?（國辦發明電?2007?34號）及工商總局、中國銀監會、廣電總局、新聞總署?關于處置非法集資活動中加強廣告審查和監管工作有關問題的通知?（工商廣字?2007?190號）等有關法律、法規和政策，讓廣大群眾充分認識到參與非法集資不受法律保護，政府不會買單，增強“買者自負”和“風險自擔”意識，教育群眾遠離非法集資。

（二）強化重點領域的風險宣傳。要以擔保公司、投資類企業（包括各類投資公司、投資咨詢公司、投資管理公司等字號中帶有“投資”字樣的企業）、私募股權投資、網絡借貸、第三方理財等投融資中介以及農民專業合作社等非法集資高發領域為重點，加大工作力度，有針對性地開展政策法規和業務宣傳，剖析典型案例，總結分析案件特征、作案手法，及時進行風險提示；介紹合法的投資渠道和理財方式，引導廣大群眾理性投資，合法理財。

（三）加強對融資廣告的審查和管理。廣告發布單位要認真落實廣告發布前審查制度，對涉嫌非法集資活動內容的廣告拒絕發布，對有關職能部門認為已經構成或者涉嫌非法集資活動的，依法及時查處與該活動有關的廣告。

（四）宣傳近年來全國查處的典型非法集資案件，以案說法，入情入理，揭露犯罪份子的慣用伎倆，揭示非法集資

—2—

的欺騙性、風險性和社會危害性，引導群眾自覺抵制非法集資活動，積極支持打擊和處置非法集資活動。

四、宣傳方式

（一）開展廣場宣傳活動。光山縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位聯合各金融機構于2015年5月16日上午9點—12點舉行“普及金融知識、防范打擊非法集資、維護金融穩定”大型廣場宣傳活動，通過宣傳展板、宣傳單、現場咨詢等方式，向廣大市民宣傳非法集資的基本概念、特征和危害，以及如何辨別防范非法集資，并普及與非法集資相關的金融知識；在社區、街道、金融機構營業網點、廣場、車站、城鄉結合部、農村居民點等人群聚集地，懸掛宣傳口號條幅，張貼宣傳海報，設置宣傳欄，設立咨詢點，播放防范打擊非法集資專題教育片，向群眾分發宣傳手冊、傳單，開展咨詢服務。

（二）開展媒體宣傳活動。在電視、報刊、網絡等媒體采取專題、專欄、系列報道等形式開展廣泛宣傳。利用手機平臺向用戶發送防范打擊非法集資活動宣傳短信。

（三）各金融機構網點宣傳活動。縣域各金融機構下轄所有營業網點和擔保公司、保險公司營業廳在單位電子顯示屏上滾動播放打擊和防范非法集資宣傳標語，并在支行或公司門口醒目位置張貼打擊和防范非法集資宣傳海報，發放宣傳單。

（四）結合實際情況采取多種方式方法進行宣傳。

五、組織和分工

—3—

縣處非辦負責此次集中宣傳教育活動的推動、指導和協調工作。及時總結各鄉鎮（街區）及有關部門開展宣傳教育活動好的做法和取得的成效上報市金融辦。

縣委宣傳部負責督促、指導?光山通訊?、光山電視臺等媒體加大宣傳力度，積極開展宣傳教育活動。

縣工信局負責組織開展對擔保、小額貸款以及中小企業的防范和打擊非法集資宣傳教育活動；組織、引導各通訊運營商和有關網絡媒體采取發送公益短信、在互聯網發布相關宣傳內容等形式配合開展宣傳教育活動。縣農業局負責組織開展各類涉農合作社以及農業領域（含農業種植、養殖和農產品開發等）防范和打擊非法集資宣傳教育活動。縣林業局負責組織開展林業領域（含林地林權投資、造林項目和林業產品投資等）防范和打擊非法集資宣傳教育活動。縣發改委負責組織開展股權擔保、投資咨詢等領域的防范和打擊非法集資宣傳教育活動。縣商務局負責組織開展貿易和商品流通等領域（含電子商務、拍賣、典當、舊貨流通、非融資租賃等）的防范和打 —4—

擊非法集資宣傳教育活動。

縣教育體育局負責組織開展教育領域（含民辦學校）的防范和打擊非法集資宣傳教育活動。

縣民政局負責組織開展民間組織（含互助合作團體、養老機構等）的防范和打擊非法集資宣傳教育活動。

縣城鄉建設局負責組織開展建筑業等領域防范和打擊非法集資宣傳教育活動。縣房管局負責組織開展房地產開發等領域防范和打擊非法集資宣傳教育活動。縣工商局負責組織開展投、融資中介管理和廣告發布等領域防范和打擊非法集資宣傳教育活動。縣公安局負責向縣級相關新聞媒體提供非法集資典型案例及相關資料，制作關于非法集資典型案例展板，指導各派出所配合鄉鎮（街區）搞好打擊和防范非法集資宣傳教育活動。縣法制辦、縣司法局負責對打擊和處置非法集資相關政策法規的宣傳教育，強化政策法規咨詢服務，針對在開展日常宣傳和法律咨詢服務中發現的問題，有重點的開展宣傳教育。

第三篇：復興小學開展打擊非法集資宣傳教育活動總結

八堡鄉復興小學

開展防范打擊非法集資宣傳教育活動的

工作總結

我校根據方教法[2016]28號文件精神，做好防范打擊非法集資宣傳教育活動，有力地防范打擊非法集資，是穩定社會經濟秩序、維護國家金融安全的內在要求，也是保障民計民生、加強和諧社會建設的基礎性工作。

結合我校工作實際，重視宣傳教育工作，統一思想，為此學校高度重視，制定具體的宣傳教育工作方案，精心安排組織開展了學校領域防范和打擊非法集資宣傳教育活動，具體工作總結如下：

從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動的蔓延，嚴格按照工作方案，認真落實每項工作，密切協作，抓好落實。

學校制定符合實際的宣傳方案，擴大宣傳對象，拓展宣傳空間，以提高宣傳活動的廣泛性和實效性。

加大宣傳，揭露犯罪份子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風險性，宣傳非法集資的危害性，引導教師自覺抵制非法集資，進一步了非法集資的虛假性和欺騙性，遏制了其虛假性和欺騙性的傳播。

2016年5月11日

第四篇：關于新華人壽保險股份有限公司青海分公司開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的總結

關于新華人壽保險股份有限公司青海分公司開展防范和打擊非法集資宣傳教育

活動的工作總結

青海省保監局: 根據《中國保監會辦公廳關于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》（保監廳發[2013]31號）和青海省保監局下發的《青海保險業防范和打擊非法集資宣傳月活動方案》，現將新華人壽保險股份有限公司青海分公司的活動開展情況總結如下：

一、統一思想認識，加強組織領導

非法集資關系到國家金融秩序安全、社會穩定和人民利益。新華保險作為金融單位更加責無旁貸的肩負著防范和打擊非法集資等金融違法行為的使命。青海分公司劉勇總經理作為防范和打擊非法集資宣傳活動領導小組組長要求分公司要加大人力、物力和財力投入，將宣傳教育作為防范、預警和打擊非法集資工作的重要內容。針對此項宣傳工作新華保險青海分公司成立了專項領導責任人和

領導小組，防范和打擊非法集資宣傳活動領導總責任人和領導小組組長：分公司總經理劉勇、總經理助理張云程，執行組組長：張燕（風控部）、張建宏（運營部）、胡立文（行政部）、以及14家機構負責人。

二、加大宣傳力度,力求落實影響

（一）加強安排一步走

新華人壽保險公司青海分公司風險管控部負責部署此次宣傳工作，于5月13日下發了此次宣導防范及打擊非法集資活動的專項工作通知單，要求各部門、各機構從工作實際出發，以分公司本部及支公司作為重點宣傳窗口，警示非法集資風險。

（二）落實要求二步走

此次專項宣傳工作要求轄內各分支機構著眼于公司員工、客戶等社會公眾和基層，采取靈活多樣的方法，多層次、多途徑的宣傳方式引導和提高公司員工和客戶對非法集資社會危害性的認識，增強風險防范意識，培養正確的投資理念，營造防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍。

（三）方法多樣三步走

一是制作統一培訓課件，下發各分支機構，明確工作要求，提高全員對這次活動的重要性、指導思想和工作目標的認識；二是要求各機構通過晨會集體學習，圍繞“什么是非法集資”“如何識別非法集資”等開展宣傳，特別提示了幾

例有關保險業非法集資案例的宣導；三是以機構網點為陣地，利用橫幅、宣傳板報、電子顯示屏等載體，向社會公眾宣傳相關內容，提醒保險消費者防止上當受騙；四是自行設計并印制了2000余份防范和打擊非法集資宣傳彩頁，組織各分支機構在客服柜面醒目位置張貼并向來往群眾發放，要求各機構要不斷擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳效果。

三、量化考核步驟，加強督導追蹤

為了加強此次專項宣傳工作的監督和指導，分公司劉勇總經理多次在總經理例會上強調此次工作的組織和落實，就各機構開展情況提出合理化意見和建議，要求風控部落實此項工作要分地區、分時間部署，并要求各機構在指定的時間之前將所開展的活動以報告的形式向分公司風控部反饋。各

機構的積極配合極大的推動了專項宣傳工作的有序、有效開展。

四、宣傳常態化，措施機制化

在此次專項宣導防范和打擊非法集資專項活動當中，我們也發現了有待提升的方式和方法，例如，各部門、各機構聯合開展宣傳活動影響范圍可能會更大；公司長效宣傳機制還沒有成熟穩固等。我公司將繼續按照監管機構的要求，對照工作考核情況，認真總結自查，進一步細化措施，強化配合，把防范和打擊非法集資宣傳活動作為一項常態的工作深入持久的開展下去，為凈化金融秩序發展環境做出應有的貢獻。

新華人壽保險股份有限公司青海分公司 2013年6月3日