第一篇：央行發(fā)布通知加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

中公金融人—金融類考試培訓(xùn)的領(lǐng)跑者

央行發(fā)布通知加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

為貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)的重要指示批示精神、國(guó)務(wù)院工作部署要求和《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，針對(duì)公安機(jī)關(guān)反映的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪情況，人民銀行深入分析了其中支付環(huán)節(jié)存在的主要問(wèn)題，研究制定了《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，旨在有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

《通知》共七項(xiàng)二十條。針對(duì)目前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例暴露出支付環(huán)節(jié)存在的制度缺失、有章不循、監(jiān)管不力、消費(fèi)者宣傳教育不到位等問(wèn)題，《通知》要求加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理、加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理、強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)、健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制、加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度、建立責(zé)任追究機(jī)制等。

其中，為落實(shí)賬戶實(shí)名制管理，《通知》指出，需全面推進(jìn)個(gè)人賬戶分類管理，暫停涉案賬戶開(kāi)戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)，建立對(duì)買(mǎi)賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開(kāi)戶的懲戒機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)冒名開(kāi)戶的懲戒力度，建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制等。

據(jù)悉，9月29日，人民銀行還召開(kāi)了加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪全國(guó)電視電話會(huì)議，部署相關(guān)工作，要求相關(guān)單位要認(rèn)真貫徹落實(shí)《通知》提出的各項(xiàng)措施，高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，加大業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)改造力度，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提升服務(wù)水平，強(qiáng)化監(jiān)督檢查和問(wèn)責(zé)，確保各項(xiàng)工作要求落實(shí)到位。

第二篇：河源農(nóng)商行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的工作方案

河源農(nóng)商銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的工作方案

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）和《中國(guó)人民銀行廣州分行轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（廣州銀發(fā)[2016]233號(hào)）要求，為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，結(jié)合本行實(shí)際特制定本方案。

一、成立專項(xiàng)工作組

加強(qiáng)支付結(jié)算管理，加大打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作力度，是保障廣大群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益、筑牢支付結(jié)算安全防線的重要舉措。為此，總行成立“加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由XXX行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，XXX副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，成員為會(huì)計(jì)結(jié)算部、電子銀行部、內(nèi)審監(jiān)察部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人、各支行行長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌工作安排。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部，負(fù)責(zé)牽頭組織開(kāi)展“加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”工作。轄內(nèi)各級(jí)支行實(shí)施“一把手負(fù)責(zé)制”積極配合開(kāi)展此項(xiàng)工作。

二、具體工作安排

（一）加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理

1、全面推進(jìn)個(gè)人賬戶分類管理

（1）限制個(gè)人結(jié)算賬戶Ⅰ類戶新開(kāi)戶業(yè)務(wù)。自2016年12月1日起，大集中系統(tǒng)將對(duì)I類戶的新開(kāi)戶進(jìn)行限制。屆時(shí)同一客戶在同一法人農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)，只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類戶，如2016年12月1日前已開(kāi)立Ⅰ類戶，則不允許再開(kāi)立新的Ⅰ類戶。由于除社會(huì)保障卡和社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)卡可開(kāi)立為Ⅱ類戶外，大集中系統(tǒng)暫不支持Ⅱ、Ⅲ類戶的開(kāi)立，而存量個(gè)人結(jié)算賬戶均為Ⅰ類戶，因此網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)認(rèn)真做好客戶宣傳和解釋工作，引導(dǎo)客戶使用原有賬戶辦理業(yè)務(wù)。

（2）認(rèn)真開(kāi)展存量Ⅰ類戶摸排清理工作。省聯(lián)社將分批抽取大集中系統(tǒng)中“同一客戶在同一法人農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)開(kāi)立多個(gè)I類戶”的數(shù)據(jù)，并于近期下發(fā)，會(huì)計(jì)結(jié)算部會(huì)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和篩選，各支行在收到數(shù)據(jù)后，及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶數(shù)較多的客戶進(jìn)行核實(shí)，對(duì)于無(wú)法核實(shí)客戶開(kāi)戶合理性的，應(yīng)積極引導(dǎo)客戶撤銷或歸并賬戶，同時(shí)做好解釋工作。對(duì)于客戶同意撤銷或歸并的賬戶，各支行應(yīng)做好登記，登記在“附件1：撤銷或歸并賬戶統(tǒng)計(jì)表”中。其中，同一客戶在同一法人農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)開(kāi)立50個(gè)以上（含50個(gè)）I類戶的，需在2016年12月31日前完成清理；開(kāi)立30個(gè)（含30個(gè)）以上、50個(gè)以下I類戶的，需在2017年3月31日前完成清理；開(kāi)立10個(gè)（含10個(gè)）以上、30個(gè)以下I類戶的，需在2017年5月31日前完成清理；開(kāi)立2個(gè)（含2個(gè)）以上、10個(gè)以下I類戶的，由各支行結(jié)合實(shí)際情況自行摸查及后續(xù)清理。

2.暫停涉案賬戶開(kāi)戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)。對(duì)于納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱電信網(wǎng)絡(luò)犯罪管理平臺(tái)）的“涉案賬戶”，大集中系統(tǒng)將從兩方面進(jìn)行業(yè)務(wù)限制：一是根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪管理平臺(tái)推送的信息，自動(dòng)將相關(guān)“涉案賬戶”限制為“不收不付”狀態(tài)；二是將“涉案賬戶”以報(bào)表形式展現(xiàn)。對(duì)于“涉案賬戶”，各支行應(yīng)通知開(kāi)戶人及時(shí)前往開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)重新核實(shí)身份。如開(kāi)戶人未在3個(gè)自然日內(nèi)重新核實(shí)身份的，柜員應(yīng)通過(guò)大集中柜面系統(tǒng)“客戶信息-黑名單管理-黑名單維護(hù)（060425）”交易（以下簡(jiǎn)稱黑名單維護(hù)交易）將該客戶置為“涉案賬戶”狀態(tài)（黑名單維護(hù)交易省聯(lián)社將于近期更新，下同），暫停其名下其他賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。在重新核實(shí)賬戶開(kāi)戶人身份后，柜員可通過(guò)黑名單維護(hù)交易恢復(fù)其名下除涉案賬戶外其他賬戶的業(yè)務(wù)。同時(shí)應(yīng)做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統(tǒng)計(jì)表”中。

3.做好對(duì)買(mǎi)賣銀行賬戶、冒名開(kāi)戶的業(yè)務(wù)控制。人民銀行將定期公布買(mǎi)賣銀行賬戶或冒名開(kāi)戶名單，會(huì)計(jì)結(jié)算部在收到名單后整理并下發(fā)給各支行，各支行可通過(guò)“黑名單維護(hù)”交易將該名單中涉及本機(jī)構(gòu)的單位或個(gè)人設(shè)置為“買(mǎi)賣銀行賬戶或冒名開(kāi)戶”狀態(tài)，并按261號(hào)《通知》規(guī)定“5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶”。期限過(guò)后，各支行方可通過(guò)黑名單維護(hù)交易恢復(fù)其相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)應(yīng)做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統(tǒng)計(jì)表”中。

4.加強(qiáng)對(duì)冒名開(kāi)戶的防控。各支行在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開(kāi)立賬戶的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并注意靈活應(yīng)對(duì)，盡可能延緩時(shí)間等待公安機(jī)關(guān)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。同時(shí)，應(yīng)積極配合公安機(jī)關(guān)做好案件協(xié)查和線索移交工作，并及時(shí)將該案件上報(bào)會(huì)計(jì)結(jié)算部。

5.建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制。

（1）做好對(duì)嚴(yán)重違法失信企業(yè)的業(yè)務(wù)限制。各支行至少每季度通過(guò)全國(guó)企業(yè)信息公示系統(tǒng)排查本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶單位是否被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”狀態(tài)。對(duì)于被列入該名單，以及經(jīng)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位，應(yīng)通過(guò)“黑名單維護(hù)”交易將其置為“嚴(yán)重違法失信企業(yè)”，將其名下所有賬戶限制為“不收不付”狀態(tài)，并控制其不得新開(kāi)立賬戶。同時(shí)應(yīng)做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統(tǒng)計(jì)表”中。

（2）加強(qiáng)單位開(kāi)戶意愿核查。對(duì)存在法定代表人或負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況的單位，各支行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)單位開(kāi)戶意愿的核查，并對(duì)法定代表人或負(fù)責(zé)人面簽，留存相關(guān)視頻、音頻資料等，將視頻或音頻資料納入開(kāi)戶資料進(jìn)行永久保存。同時(shí)，可在開(kāi)戶初期通過(guò)“黑名單維護(hù)”交易將該單位置為“法定代表人、負(fù)責(zé)人存在異常情況”狀態(tài)，暫不為其開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)，并做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統(tǒng)計(jì)表”中。

6.加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶行為的審核。

（1）嚴(yán)格把控開(kāi)戶環(huán)節(jié)。各支行在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取多種手段核驗(yàn)申請(qǐng)人身份證件的合法性，并審慎分析是否屬于正常開(kāi)戶行為。對(duì)出現(xiàn)《通知》所述異常開(kāi)戶情況的，可拒絕開(kāi)戶。

（2）加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)。根據(jù)《通知》“對(duì)開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)”的要求，大集中系統(tǒng)將新增賬戶交易情況自動(dòng)監(jiān)測(cè)功能，并根據(jù)監(jiān)測(cè)情況自動(dòng)對(duì)相關(guān)賬戶采取暫停非柜面業(yè)務(wù)的控制，各支行應(yīng)該做好客戶解釋工作。同時(shí)，大集中系統(tǒng)將新增恢復(fù)被控制賬戶業(yè)務(wù)的交易。開(kāi)戶人重新核實(shí)身份后，柜員可通過(guò)該交易恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

7.加快聯(lián)系電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼對(duì)應(yīng)關(guān)系的清理。由于大集中系統(tǒng)中的電話號(hào)碼、身份證件號(hào)碼均以客戶為單位進(jìn)行設(shè)置和維護(hù)，因此省聯(lián)社將以客戶為單位，批量抽取大集中系統(tǒng)中“同一法人農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)使用同一聯(lián)系電話”的單位、個(gè)人客戶信息及其名下的賬戶信息，并于近期下發(fā)，會(huì)計(jì)結(jié)算部會(huì)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理并下發(fā)給各支行，各支行應(yīng)按照《通知》要求，對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶的情況進(jìn)行排查清理，并聯(lián)系當(dāng)事人確認(rèn)。對(duì)無(wú)法證明合理性的客戶，應(yīng)通過(guò)“黑名單維護(hù)”交易將其置為“電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼沒(méi)有一一對(duì)應(yīng)”狀態(tài)，暫停其名下所有賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，并做好相應(yīng)的登記，登記在“附件3：電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼沒(méi)有一一對(duì)應(yīng)賬戶清理統(tǒng)計(jì)表”中。

（二）加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理。

1.增加轉(zhuǎn)賬方式，調(diào)整轉(zhuǎn)賬時(shí)間。

（1）提供多種支付到賬方式。大集中系統(tǒng)將向客戶提供實(shí)時(shí)、普通和次日三種到賬方式。實(shí)時(shí)和普通到賬方式通過(guò)現(xiàn)有渠道實(shí)現(xiàn)，次日到賬方式省聯(lián)社擬于近期新增。柜面系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)方面、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)方面，實(shí)時(shí)、普通到賬仍保留現(xiàn)有實(shí)現(xiàn)方式，次日到賬的具體實(shí)現(xiàn)方式在上線投產(chǎn)后將更新通知下發(fā)給各支行。

（2）做好轉(zhuǎn)賬方式調(diào)整后的客戶服務(wù)工作。一方面，自12月1日起，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)按照客戶轉(zhuǎn)賬匯款的金額、時(shí)效等具體要求，引導(dǎo)客戶選擇相應(yīng)的到賬方式并正確填寫(xiě)業(yè)務(wù)憑證。目前，省聯(lián)社已開(kāi)展相關(guān)客戶填單類憑證（包括業(yè)務(wù)交易單、結(jié)算業(yè)務(wù)委托書(shū)等）的改版工作，增加次日到賬方式的勾選項(xiàng)。在新憑證啟用前或庫(kù)存憑證使用完畢前，農(nóng)合機(jī)構(gòu)仍可使用現(xiàn)有憑證，但需引導(dǎo)有延遲到賬需求的客戶在委托書(shū)等憑證的“委托日期”旁空白處或業(yè)務(wù)交易單背面首行注明到賬方式要求并簽名。另一方面，柜面系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行在受理客戶的系統(tǒng)外支付業(yè)務(wù)的次日到賬申請(qǐng)后，將同時(shí)對(duì)轉(zhuǎn)賬本金和相關(guān)手續(xù)費(fèi)進(jìn)行圈存，保證系統(tǒng)次日成功發(fā)起業(yè)務(wù)。但在受理系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的次日到賬申請(qǐng)時(shí)，僅能對(duì)轉(zhuǎn)賬本金進(jìn)行圈存，暫不能同時(shí)圈存手續(xù)費(fèi)，因此對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，在系統(tǒng)次日自動(dòng)發(fā)起實(shí)際轉(zhuǎn)賬支付時(shí)，客戶需確保其賬戶資金足以扣取本金及手續(xù)費(fèi)，否則將不能成功完成轉(zhuǎn)賬，農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)注意向客戶做好宣傳和解釋。

（3）開(kāi)展自助設(shè)備功能優(yōu)化。省聯(lián)社正抓緊對(duì)自助設(shè)備相關(guān)功能進(jìn)行優(yōu)化，一是實(shí)現(xiàn)除本人同行（社）賬戶外，受理24小時(shí)后才能辦理資金轉(zhuǎn)賬的功能，并支持客戶在24小時(shí)內(nèi)提出轉(zhuǎn)賬撤銷申請(qǐng)。二是改造自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)提示，增加文字、標(biāo)識(shí)、語(yǔ)音等防詐騙提醒。

2.加強(qiáng)非柜面轉(zhuǎn)賬管理。省聯(lián)社將按《通知》要求，從交易限額、筆數(shù)等方面強(qiáng)化非柜面轉(zhuǎn)賬管理，一是優(yōu)化《個(gè)人業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》等業(yè)務(wù)憑證，增加非柜面向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等協(xié)議內(nèi)容，并在系統(tǒng)中新增相應(yīng)功能。二是加強(qiáng)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額限制，對(duì)手機(jī)銀行采用短信口令認(rèn)證方式的新增客戶，轉(zhuǎn)賬交易限額將調(diào)整為日累計(jì)不超過(guò)5萬(wàn)元，存量客戶的處理方式將在相關(guān)功能上線時(shí)另行通知。三是對(duì)企業(yè)網(wǎng)銀、個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬交易單日累計(jì)金額分別超過(guò)100萬(wàn)元、30萬(wàn)元的，在系統(tǒng)中新增大額交易提醒。3.加強(qiáng)交易背景調(diào)查。省聯(lián)社將在電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)等管理系統(tǒng)中建立可疑交易監(jiān)控模型，監(jiān)測(cè)賬戶大量轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入交易。各支行應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注該模型，發(fā)現(xiàn)存在此類可疑交易行為的應(yīng)按照“了解你的客戶”原則，對(duì)相關(guān)客戶的交易背景進(jìn)行調(diào)查。確認(rèn)存在疑問(wèn)的，按照審慎原則，通過(guò)“黑名單維護(hù)”交易將其置為“可疑交易的賬戶”狀態(tài)，進(jìn)行非柜面業(yè)務(wù)限制。同時(shí)應(yīng)做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統(tǒng)計(jì)表”中。

4.加強(qiáng)特約商戶資金結(jié)算管理。各支行要嚴(yán)格按照《通知》要求，不得為入網(wǎng)不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。

（三）加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理。

1.嚴(yán)格審核特約商戶資質(zhì)，規(guī)范受理終端管理。一是各級(jí)支行應(yīng)根據(jù)《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)POS收單業(yè)務(wù)管理辦法》，嚴(yán)格審核特約商戶資質(zhì)，落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理，在入網(wǎng)時(shí)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)資料不全或不真實(shí)的商戶，不予入網(wǎng)。二是各級(jí)支行應(yīng)密切關(guān)注POS機(jī)具的使用情況，如有無(wú)違規(guī)刷單，有無(wú)變動(dòng)POS機(jī)具使用地點(diǎn)等，發(fā)現(xiàn)可疑現(xiàn)象經(jīng)核實(shí)后立即暫停其POS機(jī)所有業(yè)務(wù)。

2.建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)和黑名單管理機(jī)制。一是各支行在拓展特約商戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)工商登記注冊(cè)系統(tǒng)、人行征信系統(tǒng)等查詢商戶信息是否正常。二是各支行在商戶日常管理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)可疑、高風(fēng)險(xiǎn)商戶，應(yīng)及時(shí)上報(bào)電子銀行部，由電子銀行部上報(bào)省聯(lián)社進(jìn)行后續(xù)處理。三是各支行不得將已被銀聯(lián)公司納入POS機(jī)黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶。已拓展為商戶的，應(yīng)予以清退。

（四）強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)。針對(duì)《通知》所述可疑交易，省聯(lián)社將在電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)等管理系統(tǒng)中建立模型進(jìn)行監(jiān)測(cè)。各支行根據(jù)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)核實(shí)情況后，可對(duì)相關(guān)客戶或賬戶采取暫停非柜面業(yè)務(wù)的限制。同時(shí)通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)可疑交易報(bào)告。報(bào)送反洗錢(qián)信息時(shí)，應(yīng)按照《中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)范圍擴(kuò)大期間填寫(xiě)要求調(diào)整的通知》（中心發(fā)[2012]21號(hào)）的“涉罪可疑交易行為代碼表”1201代碼執(zhí)行。

三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)及客戶宣導(dǎo)，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)開(kāi)展

（一）加強(qiáng)員工對(duì)261號(hào)《通知》文件的學(xué)習(xí)。各支行要組織本機(jī)構(gòu)員工正確解讀《通知》精神，深刻領(lǐng)會(huì)強(qiáng)化信息保護(hù)和支付安全、防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐、打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，使其準(zhǔn)確理解和掌握各項(xiàng)工作要求，切實(shí)提高對(duì)異常開(kāi)戶、可疑交易等情況的敏感度，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健開(kāi)展。

（二）廣泛開(kāi)展業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)。各支行應(yīng)根據(jù)《中國(guó)人民銀行廣州分行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)信息保護(hù)和支付安全 防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐宣傳工作的通知》（廣州銀辦發(fā)?2016?368號(hào)）等文件精神，充分利用營(yíng)業(yè)網(wǎng)店，平面媒體、周邊社區(qū)等渠道，通過(guò)設(shè)展臺(tái)、貼標(biāo)語(yǔ)、電子屏滾動(dòng)播報(bào)、派發(fā)宣傳單、現(xiàn)場(chǎng)講解等多種形式開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾對(duì)《通知》精神的知曉度與接受度，確保政策的準(zhǔn)確傳導(dǎo)和有效實(shí)施。

四、其他事項(xiàng)

（一）按時(shí)做好相關(guān)信息報(bào)送。

1.指定業(yè)務(wù)聯(lián)系人。各級(jí)支行應(yīng)分別指定一名負(fù)責(zé)《通知》相關(guān)事項(xiàng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)人，并填寫(xiě)附件4，于12月31日前報(bào)送會(huì)計(jì)結(jié)算部。

2.定期報(bào)送工作開(kāi)展情況。由于《通知》要求的各項(xiàng)工作業(yè)務(wù)量大、時(shí)間緊，各級(jí)支行應(yīng)按方案下發(fā)的各項(xiàng)附件要求填寫(xiě)，及時(shí)做好工作情況的匯總并上報(bào)會(huì)計(jì)結(jié)算部。

3.及時(shí)報(bào)送堵截詐騙案例。各級(jí)支行遇到成功攔截開(kāi)戶、轉(zhuǎn)賬等涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例的，要及時(shí)將基本情況及詐騙特征等內(nèi)容形成報(bào)告，并于5個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)會(huì)計(jì)結(jié)算部。

4.及時(shí)報(bào)送宣傳情況。各級(jí)支行組織宣傳后，應(yīng)保留宣傳照片，宣傳資料，并對(duì)宣傳情況形成報(bào)告一并上報(bào)會(huì)計(jì)結(jié)算部，由會(huì)計(jì)結(jié)算部上報(bào)省聯(lián)社匯總，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：宣傳主題、宣傳方式及內(nèi)容、取得的成果。

（二）強(qiáng)化溝通與交流。由于各級(jí)支行對(duì)《通知》的解讀和執(zhí)行不同，各級(jí)支行之間應(yīng)該強(qiáng)化溝通與交流，將自己對(duì)《通知》的理解進(jìn)行共享，共同探討執(zhí)行方案，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)將我行的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作做到完美。

（三）嚴(yán)格處罰，實(shí)行責(zé)任追究。各級(jí)支行應(yīng)當(dāng)履職盡責(zé)，確保打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得成效。因工作疏忽發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的支行，將嚴(yán)格按照我行的相關(guān)制度問(wèn)責(zé)。

附件：261號(hào)《通知》 1.撤銷或歸并賬戶統(tǒng)計(jì)表

2.黑名單賬戶統(tǒng)計(jì)表

3.電話號(hào)碼與身份證件號(hào)碼沒(méi)有一一對(duì)應(yīng)賬戶清理統(tǒng)計(jì)表

4.聯(lián)絡(luò)人名單 5.統(tǒng)計(jì)表（鎖定版）

6.打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況數(shù)據(jù)表

第三篇：開(kāi)展“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)

各地啟動(dòng)“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)

為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，按照國(guó)務(wù)院和公安部相關(guān)精神，1月18日，各地啟動(dòng)為期5天的“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)，深入人流密集區(qū)和社區(qū)開(kāi)展防范宣傳，切實(shí)提高廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的能力。

山西 1月17日，山西省公安廳聯(lián)合省網(wǎng)信辦、省通信管理局等23家單位舉行啟動(dòng)儀式，決定從1月18日至22日，在全省開(kāi)展“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)。

活動(dòng)主辦方要求，各成員單位和各部門(mén)要形成全方位、立體式的宣傳防范網(wǎng)絡(luò)，積極開(kāi)展宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)銀行、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)市場(chǎng)活動(dòng)；要增強(qiáng)宣傳防范的針對(duì)性，最大限度防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

吉林 1月18日，吉林省公安廳暨長(zhǎng)春市“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)啟動(dòng)儀式在長(zhǎng)春市舉行。當(dāng)天，民警發(fā)放防范宣傳手冊(cè)、宣傳單和光盤(pán)2000余份，接受群眾咨詢200余人次。

據(jù)介紹，從1月18至22日，全省各地公安機(jī)關(guān)集中深入車站、商場(chǎng)、公園、集貿(mào)市場(chǎng)、商業(yè)步行街等人流密集區(qū)和社區(qū)廣泛開(kāi)展宣傳活動(dòng)，利用商場(chǎng)大屏幕滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪宣傳片，切實(shí)提高群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的能力。

海南 1月18日是“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)第一天，海南省公安廳、海口市公安局聯(lián)合舉行了大型宣傳咨詢活動(dòng)。當(dāng)天，全省各地共發(fā)放宣傳品15萬(wàn)份，并制作宣傳片在主要媒體和各商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所循環(huán)播放。

據(jù)介紹，此次宣傳活動(dòng)以老年人、婦女、學(xué)生、企業(yè)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)人員等為重點(diǎn)，覆蓋面力爭(zhēng)達(dá)到100%。另?yè)?jù)了解，2015年以來(lái)，海南省嚴(yán)厲打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，共破獲電信詐騙案件409起，同比上升49.27%；打掉電信詐騙團(tuán)伙109個(gè)，同比上升31.33%；抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人508名，同比上升71.04%。

四川 1月18日，四川省公安廳在成都啟動(dòng)“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)，民警們紛紛走上街頭，通過(guò)展板宣傳、現(xiàn)場(chǎng)講解、印發(fā)宣傳手冊(cè)與知識(shí)手冊(cè)等方式，向廣大群眾宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)，不斷增強(qiáng)群眾防范意識(shí)，有效提升社會(huì)防范水平。

據(jù)了解，自去年11月1日以來(lái)，四川省各級(jí)公安機(jī)關(guān)共破各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件400余起，抓獲犯罪嫌疑人116名，查扣涉案銀行卡600余張、手機(jī)卡500余張、其他電信設(shè)備1000件。

甘肅 為全力做好“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)，日前，甘肅省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作專項(xiàng)行動(dòng)辦公室下發(fā)通知，對(duì)宣傳活動(dòng)作出安排。

通知要求，各地以“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”為主題，編寫(xiě)防騙口訣、短信，制作宣傳手冊(cè)、宣傳片，錄制電視教育短片，通過(guò)揭露作案手段和詐騙方法，以案說(shuō)法。以聯(lián)席會(huì)議辦公室名義，組織各成員單位共同參與，充分利用本行業(yè)優(yōu)勢(shì)和便利，針對(duì)本地區(qū)、本行業(yè)高發(fā)多發(fā)的電信詐騙規(guī)律特點(diǎn)，開(kāi)展全民宣傳防范活動(dòng)。宣傳、廣電、網(wǎng)信等部門(mén)要組織電視臺(tái)、報(bào)紙和網(wǎng)絡(luò)等媒體開(kāi)展形式多樣的防詐騙宣傳，切實(shí)提高廣大群眾的防騙意識(shí)。

寧夏 1月18日，寧夏回族自治區(qū)公安廳在銀川市光明廣場(chǎng)舉行了“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)啟動(dòng)儀式。

活動(dòng)中，寧夏全區(qū)各級(jí)公安機(jī)關(guān)聯(lián)合有關(guān)部門(mén)，在車站、碼頭、超市、公園、集貿(mào)市場(chǎng)等人流密集區(qū)及社區(qū)、居民小區(qū)等地方開(kāi)展預(yù)防宣傳活動(dòng)，最大限度壓縮犯罪空間，形成防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙全民參與的良好局面。同時(shí)，運(yùn)用報(bào)紙、廣播、電視等傳統(tǒng)媒體和微博、微信等新媒體開(kāi)展報(bào)道，滾動(dòng)播出公益廣告和電視教育短片，確保人人皆知、家喻戶曉。

福建 1月18日，福建省福州市公安局聯(lián)合省銀監(jiān)局等單位啟動(dòng)“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳周”活動(dòng)，以“牢記96110-8防騙熱線，虛假信息詐騙騙不成”為主題，充分揭露虛假信息詐騙手段，進(jìn)一步提高廣大群眾的識(shí)騙防騙能力。活動(dòng)中，福州各級(jí)公安機(jī)關(guān)通過(guò)發(fā)放防騙宣傳單、民警走家串戶告知等方式，筑牢全民防范虛假信息詐騙犯罪的安全防線。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年，福州市共破獲虛假信息詐騙案件748起，涉案金額約5277萬(wàn)元，刑事拘留201人；攔截勸阻受害人匯轉(zhuǎn)資金777.5萬(wàn)元，返還群眾被騙資金663.84萬(wàn)元。

第四篇：關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪措施的調(diào)研報(bào)告

**市農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司

關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪措施的調(diào)研報(bào)告

為落實(shí)好“261號(hào)通知”，我聯(lián)社按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案的通知》（內(nèi)農(nóng)信發(fā)[2016]430號(hào)）文件要求，根據(jù)我聯(lián)社實(shí)際，制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案的通知》（豐農(nóng)信發(fā)[2016]246號(hào)），我社個(gè)人結(jié)算賬戶清理工作正在有序推進(jìn)當(dāng)中，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制

目前我社采用遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理，個(gè)人開(kāi)戶時(shí)必須提供手機(jī)號(hào)碼，并向客戶手機(jī)發(fā)送驗(yàn)證碼，核對(duì)后提交遠(yuǎn)程授權(quán)審核。

二、加強(qiáng)特約商戶監(jiān)控

（一）建立特約商戶按月巡查機(jī)制。目前POS機(jī)具共20臺(tái)，明確了特約商戶巡查人員，開(kāi)展巡查工作時(shí)需現(xiàn)場(chǎng)完成消費(fèi)一次，并查閱商戶當(dāng)月交易小票。在巡查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)商戶有違規(guī)行為或其他異常現(xiàn)象的，向商戶提出警告并協(xié)助其立即改正，有嚴(yán)重違規(guī)行為的及時(shí)終止商戶銀聯(lián)卡交易功能并收回POS機(jī)具。

（二）開(kāi)展特約商戶培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。按季對(duì)商戶收銀員進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解如何預(yù)防通過(guò)POS機(jī)進(jìn)行詐騙，通過(guò)日常培訓(xùn)培訓(xùn)，積極引導(dǎo)商戶守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從源頭上制止了POS交易發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

三、系統(tǒng)改造情況

（一）同一客戶在同一旗縣內(nèi)開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)，只能開(kāi)立一個(gè)I類戶。（社會(huì)保障卡和已銷戶卡除外）

（二）新增“轉(zhuǎn)賬額度簽約”交易，銀行為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、ATM機(jī)、第三方支付等渠道類轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)）時(shí)，使用該交易進(jìn)行簽約，約定存款人通過(guò)非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)轉(zhuǎn)賬額度、筆數(shù)及年累計(jì)轉(zhuǎn)賬額度。非柜面業(yè)務(wù)均采用安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式：手機(jī)銀行通過(guò)軟認(rèn)證、V盾、藍(lán)牙key，網(wǎng)銀通過(guò)UKEY。

（三）新增“次日到賬撤銷”交易，用于對(duì)次日到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷功能。銀行為存款人辦理轉(zhuǎn)賬交易（目前只適用于核心系統(tǒng)借貸轉(zhuǎn)賬交易）時(shí)，如果選擇“次日到賬”，存款人可在辦理業(yè)務(wù)的當(dāng)日申請(qǐng)撤銷交易，柜員在此交易進(jìn)行撤銷操作。

（四）借貸轉(zhuǎn)賬交易，增加交易類型（包括：實(shí)時(shí)到賬和次日到賬，次日到賬只對(duì)轉(zhuǎn)賬金額進(jìn)行圈存）選項(xiàng)，客戶可選擇“實(shí)時(shí)到賬”和“次日到賬”兩種轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。其中“次日到賬”的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，客戶可在當(dāng)日申請(qǐng)撤銷。

次日到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，如果次日收款人賬戶已銷或其他情況不能入賬時(shí)，客戶須到柜面申請(qǐng)撤銷，柜員在核實(shí)后通過(guò)“次日到賬撤銷”交易進(jìn)行撤銷，轉(zhuǎn)賬金額即可解除圈存。

（五）查詢客戶賬戶信息交易，查詢結(jié)果新增賬戶類別（I/II/III類戶）顯示項(xiàng)。

（六）通過(guò)ATM轉(zhuǎn)賬時(shí)，本人同行（同一客戶、同一旗縣聯(lián)社）轉(zhuǎn)賬可實(shí)時(shí)到賬，除此之外，均實(shí)現(xiàn)24小時(shí)到賬功能，24小時(shí)內(nèi)可通過(guò)客服（96688）進(jìn)行撤銷交易。

（七）對(duì)特約商戶提供的一直是T+1資金結(jié)算服務(wù)。

四、賬戶清理情況

我聯(lián)社專項(xiàng)行動(dòng)中I類賬戶的歸并和清理分為三個(gè)步驟： 第一步：重點(diǎn)對(duì)象：我社職工（包括在崗、內(nèi)養(yǎng)、下崗、退休）。主要是為發(fā)現(xiàn)賬戶清理中存在的問(wèn)題，要求各社及時(shí)反饋。

第二步：重點(diǎn)對(duì)象：我社職工親屬。在職工存量賬戶清理完的基礎(chǔ)上，動(dòng)員親屬清理賬戶。

第三步：重點(diǎn)對(duì)象：我社客戶。在清理完職工及其親屬存量賬戶的基礎(chǔ)上，統(tǒng)一口徑動(dòng)員客戶歸并和清理I類賬戶。

通過(guò)按步驟重點(diǎn)清理，截至目前，我聯(lián)社共清理個(gè)人結(jié)算賬戶12827戶。

五、加強(qiáng)宣傳

（一）聯(lián)社組織集中培訓(xùn)共計(jì)138人，對(duì)客戶關(guān)于2016號(hào)文件熱點(diǎn)問(wèn)題統(tǒng)一口徑，向客戶解答并進(jìn)行宣傳。宣傳覆蓋范圍為：全轄23個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中15個(gè)城內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)、8個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)。

（二）我聯(lián)社通過(guò)張貼公告、微信宣傳、LED屏標(biāo)語(yǔ)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)講解等方式開(kāi)展專題宣傳，并對(duì)系統(tǒng)的升級(jí)提前告知客戶，盡量減少對(duì)客戶的影響，并要求社內(nèi)負(fù)責(zé)人密切關(guān)注社內(nèi)動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)上報(bào)，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)，起到了一定的宣傳效果。

（三）宣傳內(nèi)容包括：

1、賬戶分類，仔細(xì)解讀了I、II、III類賬戶的定義、使用及其額度，有多個(gè)I類戶怎么處理等問(wèn)題，給出了較為可行的賬戶設(shè)置建議。

2、重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了ATM轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、柜面轉(zhuǎn)賬的區(qū)別，非柜面轉(zhuǎn)賬額度的規(guī)定，行內(nèi)柜面轉(zhuǎn)賬（核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)）次日到賬時(shí)間的規(guī)定。

3、特別強(qiáng)調(diào)了通過(guò)ATM辦理除本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬交易24小時(shí)可撤銷的新規(guī)，24小時(shí)內(nèi)可通過(guò)客服（96688）進(jìn)行撤銷交易。

4、提醒市民朋友要注意核實(shí)交易的真實(shí)性，遇到電信詐騙要及時(shí)止付、及時(shí)撤銷，防范詐騙的發(fā)生。

2018年9月26日

第五篇：實(shí)驗(yàn)小學(xué)“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”宣傳月活動(dòng)總結(jié)

實(shí)驗(yàn)小學(xué)“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”

宣傳月活動(dòng)總結(jié)

實(shí)驗(yàn)小學(xué)根據(jù)上級(jí)對(duì)于“防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”宣傳月的有關(guān)要求，第一時(shí)間作了具體部署。要求德育處、保衛(wèi)處積極利用各種宣傳資源，通過(guò)全方位、全覆蓋防范宣傳，大力營(yíng)造全社會(huì)共同參與的宣傳輿論氛圍，有效減少防控工作的死角漏洞，主動(dòng)防范和阻止電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的發(fā)生，進(jìn)一步提升全體師生防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的意識(shí)和能力。

1.積極利用網(wǎng)絡(luò)工具向師生宣傳。學(xué)校通過(guò)校園網(wǎng)以及校訊通平臺(tái)向全體教師、班主任宣傳防范網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要性。通過(guò)國(guó)旗下講話、LED標(biāo)語(yǔ)等向?qū)W生宣傳防范網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。班主任通過(guò)周一的班會(huì)活動(dòng)，向?qū)W生宣講防范電信詐騙知識(shí)。

2.加強(qiáng)學(xué)生家長(zhǎng)的宣傳教育。發(fā)放致學(xué)生家長(zhǎng)的一封信，并在校訊通上告知每位家長(zhǎng)認(rèn)真閱讀。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人群防騙宣傳。對(duì)早出晚歸不太關(guān)注新聞宣傳的老人、農(nóng)村學(xué)生家庭以及外來(lái)務(wù)工人員子女家庭等易受騙人群的防范宣傳，提高大家的防騙意識(shí)。

3.邀請(qǐng)松城派出所有劉立新警長(zhǎng)等人，來(lái)學(xué)校對(duì)學(xué)生進(jìn)行防詐騙教育，發(fā)放宣傳材料。

3.加強(qiáng)防范工作長(zhǎng)效措施。發(fā)揮學(xué)校這塊特殊陣地，把電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范宣傳活動(dòng)納入平安校園創(chuàng)建工作內(nèi)容，實(shí)行長(zhǎng)期性規(guī)劃和常態(tài)化管理，分解任務(wù)、細(xì)化措施、明確職責(zé)，與教學(xué)工作同部署、同實(shí)施、同考核，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)防范宣傳活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，有重點(diǎn)、有節(jié)奏、有力度地推進(jìn)活動(dòng)的持續(xù)深入開(kāi)展，確保防范工作取得實(shí)效。

霞浦縣實(shí)驗(yàn)小學(xué) 2016年5月23日