第一篇：男子向多家銀行申請POS機 租借給他人套現(xiàn)3.2億

郭山澤/漫畫

為謀取非法利益，向多家銀行申請POS機并租借給他人非法套現(xiàn)使用，嚴(yán)重?fù)p害市場經(jīng)濟秩序。近日，廣東省中山市第一市區(qū)檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪對林東攀提起公訴。

成立多家公司只為申請POS機

林東攀在廣東省中山市做服裝輔料生意。2014年初，林東攀結(jié)識了一名自稱“奧貨”(在逃)的男子。偶然一次閑聊時，二人談到生意不景氣，“奧貨”提出要林東攀到銀行申請POS機并租給自己帶到澳門供賭客套現(xiàn)使用，從中賺取差價和手續(xù)費，并承諾每臺機子給林東攀4000元至5000元的報酬。

隨后，林東攀咨詢了申請辦理POS機的手續(xù)，發(fā)現(xiàn)不需要支付相關(guān)費用，認(rèn)為有利可圖，便同意“奧貨”的要求。截至案發(fā)，林東攀先后以其本人及親友的名義注冊成立了東豪迪拉鏈廠、力令輔料行、怡圖輔料行等公司，并向多家銀行申請了POS機共10臺。

林東攀將申請來的POS機和U盾等配套使用工具交給“奧貨”。不久，“奧貨”以某銀行的POS機在澳門不能使用為由將其中3臺退還，另外7臺由“奧貨”持有并用以非法套現(xiàn)使用。其間，林東攀使用一臺被退還的某銀行POS機自行套現(xiàn)數(shù)萬元用以資金周轉(zhuǎn)。

單臺套現(xiàn)金額最高8000余萬元

2014年9月2日，中山市公安局西區(qū)分局根據(jù)情報線索進行分析研判，在位于該市板芙鎮(zhèn)的林東攀家中將其抓獲，并當(dāng)場搜出用于作案的7臺POS機。林東攀到案后對其出租POS機供他人非法套現(xiàn)的犯罪事實供認(rèn)不諱。

經(jīng)查，林東攀提供給“奧貨”使用的7臺POS機于2014年3月至5月間先后非法套現(xiàn)人民幣共計3.2億余元。其中最多的一臺套現(xiàn)金額高達8000余萬元，最少的也有1400余萬元。

2014年4月至5月，有關(guān)銀行相繼以林東攀申請的POS機使用金額過大，存在金融風(fēng)險為由將相關(guān)的POS機進行停用處理。林東攀說，“奧貨”隨后將7臺POS機退還林東攀，并實際支付給自己4850元報酬。

林東攀供述，其對“奧貨”的真實身份并不了解，平時靠三個手機號碼聯(lián)系，也不知道7臺POS機的套現(xiàn)流程和具體使用情況。

警方還對林東攀的公司經(jīng)營情況進行了查證。三家公司同處中山市西區(qū)富泓商場，該商場管理處有關(guān)人士向警方證實，其租用的三個經(jīng)營卡位基本上沒有開門營業(yè)，每月的用電量為1度至3度左右，從側(cè)面證實林東攀的三家公司經(jīng)營狀況不好，沒有較大的交易行為和資金流轉(zhuǎn)行為。林東攀也承認(rèn)，其注冊公司的目的在于申請POS機，給他人非法套現(xiàn)使用。

中山市第一市區(qū)檢察院經(jīng)全面審查案件認(rèn)為，林東攀為獲取非法利益，將POS機提供給他人以虛構(gòu)交易等方式套取現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)依法以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任，遂向法院提起公訴。

POS機使用監(jiān)督管理機制有待完善

辦案檢察官介紹，利用POS機非法套現(xiàn)的案件之所以多發(fā)，與銀行體系內(nèi)部的工作機制不盡合理，信用卡監(jiān)督管理制度尚不完善有關(guān)，總體上呈“重發(fā)卡、輕管理”的現(xiàn)象。部分POS機提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益，在POS機管理上存在監(jiān)督不全面、反應(yīng)不及時的問題。同時，收單銀行與發(fā)卡銀行存在利益不一致的情況，更側(cè)重于希望獲得與收單相伴的金融業(yè)務(wù)往來，從而占用結(jié)算沉淀存款，發(fā)現(xiàn)的信用卡套現(xiàn)的嫌疑和線索時往往怠于追究。即使是同一家銀行，發(fā)卡職能往往放在垂直管理的信用卡中心，而收單職能往往在各地分支行，兩者也存在利益不一致的問題。況且，這兩大環(huán)節(jié)存在的“外包”現(xiàn)象，更加稀釋了信用卡套現(xiàn)的防范能力。

檢察官建議，防范POS機套現(xiàn)需要多方形成合力，人民銀行、銀監(jiān)會要強化對銀行體系的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督，公安司法機關(guān)保持對信用卡犯罪的高壓態(tài)勢，工商行政管理部門要加強對POS機特約商戶的規(guī)范管理。同時，檢察官提醒，廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開設(shè)POS機，以免助長非法套現(xiàn)等違法犯罪行為。

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第二篇：男子“坑妻”套現(xiàn),易匯通手機pos機直呼“大騙子”（小編推薦）

男子“坑妻”套現(xiàn)，易匯通手機pos機直呼“大騙子”

別人“坑爹”，他“坑妻”：唆使妻子辦理銀行信用卡并惡意透支給自己做生意，妻子稀里糊涂用POS機套現(xiàn)30萬卻無法向銀行還款，而他卻一改承諾，玩起了失蹤，最后，妻子因信用卡詐騙被西安新城警方拘留。

今年33歲的李某中專文化程度，是西安市解放路一家大商城的營業(yè)員，和丈夫成某有一名6歲的女兒。丈夫物業(yè)，在老家藍田縣開了一家足浴店。因生意缺乏資金，丈夫成某邊唆使妻子與2013年1月份辦了一張信用卡，在給銀行提供了丈夫名下的奔馳車手續(xù)復(fù)印件后，李某信用卡的額度達到30萬。2013年3月份，丈夫在西安案板街聯(lián)系了一家賣手機的店面，和妻子一起到該店用pos機直接套現(xiàn)30萬元，給了手機店老板4500元的手續(xù)費。套現(xiàn)的錢李某出了用3千元交了孩子的學(xué)雜費，其余全被丈夫拿去做生意。在丈夫授意下，李某在銀行辦了分期還款。剩下的五個月，李某按丈夫的吩咐，逐月去套現(xiàn)的地方辦理還款，套現(xiàn)的手機店照舊收取數(shù)量1%到3%不等的手續(xù)費。

8月份后，李某從丈夫處要不到錢，便停止了給銀行還款。銀行多次催款，成某以生意不好沒錢為由，唆使李某又辦理了一張可透支3萬元的信用卡，李某拆東墻，補西墻，最后誰的款都欠著。而成某因妻子不斷打電話催款，于去年12月份玩起了失蹤，好似人間蒸發(fā)一般。銀行已各種方式催款未果與2014年3月份報警。對此展開調(diào)查。

第三篇：免費申請中國銀行POS機(刷卡機需向我行提供以下五個復(fù).

免費申請中國銀行POS機（刷卡機）需向我行提供以下五個復(fù)印件如下：

1、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

2、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件

3、稅務(wù)登記證復(fù)印件

4、法人身份證復(fù)印件

5、銀行開戶許可證復(fù)印件

備注：在簽合同時還需要準(zhǔn)備公章和法人章。