第一篇：中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險資金投資債券使用外部信用評級監(jiān)管的通知

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2013〕61號 【發(fā)布日期】2013-07-31 【生效日期】2013-07-31 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保監(jiān)會關(guān)于加強保險資金投資債券使用外部信用評級監(jiān)管的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕61號

各保險資產(chǎn)管理公司、保險公司：

為進一步加強保險資金信用風險管理，規(guī)范外部信用評級使用行為，根據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》《保險資金投資債券暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、保險資金投資企業(yè)（公司）債券（以下簡稱債券）的外部信用評級機構(gòu)（以下簡稱評級機構(gòu)），應(yīng)當符合以下能力條件：

（一）已經(jīng)獲得國家相關(guān)部門許可的債券市場信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)，具有持續(xù)經(jīng)營能力和成熟穩(wěn)定充足的專業(yè)隊伍；

（二）具有完善的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)制度，公開披露評級方法和評級程序等信息，已經(jīng)建立完善的評級基礎(chǔ)數(shù)據(jù)體系、違約統(tǒng)計體系和評級質(zhì)量管控體系；

（三）評級體系運作良好，評級結(jié)果具備穩(wěn)健的風險區(qū)分和排序能力，評級報告能夠充分發(fā)揮風險揭示作用，跟蹤評級報告發(fā)布及時。

二、自評符合本通知第一條所列能力條件的評級機構(gòu)，可以向中國保監(jiān)會申請能力認可。中國保監(jiān)會依照法定條件和程序，在20個工作日內(nèi)對符合能力條件的評級機構(gòu)予以認可，并公布認可結(jié)果。

三、評級機構(gòu)應(yīng)當遵守行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)則，誠實守信，勤勉盡責，切實防范利益沖突，保證信用評級的公正性、及時性、一致性和完整性。

四、評級機構(gòu)應(yīng)當接受中國保險業(yè)相關(guān)協(xié)會組織（以下稱行業(yè)協(xié)會）的自律管理。行業(yè)協(xié)會每年組織保險機構(gòu)，從投資者使用角度對評級機構(gòu)評級質(zhì)量進行評價，并公布評價結(jié)果。評價規(guī)則由行業(yè)協(xié)會制訂發(fā)布。

五、評級機構(gòu)應(yīng)當配合中國保監(jiān)會對相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)的詢問和檢查，并在每年4月30日前，向中國保監(jiān)會提交年度報告。年度報告應(yīng)當包括公司基本情況、經(jīng)營情況、專業(yè)人員及高管人員變動情況、評級方法、程序與業(yè)務(wù)制度變動情況、評級結(jié)果的準確性及穩(wěn)定性的統(tǒng)計情況、經(jīng)審計的年度財務(wù)會計報告等內(nèi)容。發(fā)生可能影響公司專業(yè)能力或經(jīng)營管理的重大事項的，評級機構(gòu)應(yīng)當在5個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交書面報告。

六、中國保監(jiān)會將跟蹤監(jiān)測、定期檢驗評級機構(gòu)的能力變化情況及評級行為，必要時可以聘請中介機構(gòu)協(xié)助。評級機構(gòu)不再符合本通知第一條規(guī)定的能力條件，或評級項目出現(xiàn)破產(chǎn)、債務(wù)重組、延期支付等重大信用事件，但未及時給予預(yù)警或采取適當評級行動，或行業(yè)協(xié)會評價結(jié)果為不合格的，中國保監(jiān)會將不再認可其能力。

七、保險資金已投資債券的評級機構(gòu)不再符合本通知規(guī)定的，不得增加投資，保險公司及保險資金受托管理機構(gòu)應(yīng)當認真評估相關(guān)風險，及時妥善處理。

八、保險資金投資其他信用類金融產(chǎn)品使用外部信用評級，參照本通知執(zhí)行。

中國保監(jiān)會 2013年7月31日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號 【發(fā)布日期】2014-02-28 【生效日期】2014-02-28 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知

保監(jiān)發(fā)〔2014〕18號

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為加強保險資金銀行存款業(yè)務(wù)監(jiān)管，防范資金運用風險，根據(jù)《保險資金運用管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、保險公司應(yīng)當將除維持日常經(jīng)營需要的活期存款之外的銀行存款（以下簡稱銀行存款）納入投資賬戶管理，嚴格執(zhí)行授信評估、投資決策和風險管理等制度，加強賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)、單證保管等操作環(huán)節(jié)管理，確保合規(guī)運作。

二、保險公司辦理銀行存款業(yè)務(wù)，存款銀行應(yīng)當符合《保險資金運用管理暫行辦法》第七條規(guī)定的條件，且最近一年長期信用評級要求達到A級或者相當于A級以上。

三、保險公司辦理銀行存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當選擇取得保險資金托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機構(gòu)實施第三方托管，防范資金挪用風險。托管職責至少包括單證保管、結(jié)息支取、會計核算、投資監(jiān)督、信息報告等內(nèi)容。

四、保險公司不得將銀行存款用于向他人提供質(zhì)押融資、擔保、委托貸款或者為他人謀取利益。保險公司以銀行存款質(zhì)押為自身融資的，融入資金應(yīng)當主要用于臨時調(diào)劑頭寸和應(yīng)付大額保險賠付等需要，融資額度納入融資杠桿監(jiān)測比例管理。

五、保險公司應(yīng)當按照規(guī)定及時報告銀行存款業(yè)務(wù)信息。保險公司以銀行存款質(zhì)押為自身融資的，保險公司和托管機構(gòu)均應(yīng)逐筆報告。

六、保險業(yè)相關(guān)行業(yè)組織依法加強對保險公司銀行存款業(yè)務(wù)交易對手的風險監(jiān)測，對配合保險公司違規(guī)辦理銀行存款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行列入行業(yè)警示名單。

七、保險公司已經(jīng)開展的銀行存款業(yè)務(wù)，如不符合本通知規(guī)定，應(yīng)當在本通知發(fā)布之日起一個月內(nèi)向中國保監(jiān)會提交整改方案。保險公司未按規(guī)定辦理銀行存款業(yè)務(wù)的，中國保監(jiān)會將依規(guī)予以處罰。

八、本通知所稱信用評級應(yīng)當由符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信用評級機構(gòu)評定，外國銀行分行可參照其總公司信用評級。保險集團（控股）公司運用保險資金、保險資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)機構(gòu)受托管理保險資金適用本通知。保險公司資本保證金存款按照《保險公司資本保證金管理辦法》執(zhí)行。

中國保監(jiān)會

2014年2月28日

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第三篇：中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險資金股票投資監(jiān)管有關(guān)事項的通知-國際法性文件

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第四篇：中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《信用保證保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》的通知

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)財險〔2017〕180號 【發(fā)布日期】2017-07-11 【生效日期】2017-07-11 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《信用保證保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》的通知

保監(jiān)財險〔2017〕180號

各保監(jiān)局、各財產(chǎn)保險公司：

為進一步規(guī)范信用保證保險業(yè)務(wù)（以下簡稱信保業(yè)務(wù)）經(jīng)營行為，加強信保業(yè)務(wù)監(jiān)管，防范系統(tǒng)性金融風險，促進信保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，我會制定了《信用保證保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國保監(jiān)會

2017年7月11日

信用保證保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強信用保證保險業(yè)務(wù)（以下簡稱信保業(yè)務(wù)）監(jiān)督管理，規(guī)范信保業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，防范金融交叉風險，促進信保業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，保護保險活動當事人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信用保證保險，是指以信用風險為保險標的的保險，分為信用保險（出口信用保險除外）和保證保險。信用保險的投保人、被保險人為權(quán)利人；保證保險的投保人為義務(wù)人、被保險人為權(quán)利人。

本辦法所稱履約義務(wù)人，是指信用保險中的信用風險主體以及保證保險中的投保人。

本辦法所稱網(wǎng)貸平臺信保業(yè)務(wù)，是指保險公司與依法設(shè)立并經(jīng)省級地方金融監(jiān)管部門備案登記、專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司（以下簡稱網(wǎng)貸平臺）合作，為網(wǎng)貸平臺上的借貸雙方提供的信保業(yè)務(wù)。

本辦法所稱保險公司，是指財產(chǎn)保險公司。

第三條 保險公司經(jīng)營信保業(yè)務(wù)，應(yīng)當堅持依法合規(guī)、小額分散、穩(wěn)健審慎、風險可控的經(jīng)營原則。

第四條 保險公司開展信保業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守償付能力監(jiān)管要求，確保信保業(yè)務(wù)的整體規(guī)模與公司資本實力相匹配。保險公司開展信保業(yè)務(wù)，應(yīng)當關(guān)注底層風險，充分評估信保業(yè)務(wù)對公司流動性的影響，做好流動性風險管理。

第二章 經(jīng)營規(guī)則 第五條 經(jīng)營信保業(yè)務(wù)的保險公司，上一季度核心償付能力充足率應(yīng)當不低于75%，且綜合償付能力充足率不低于150%。

保險公司償付能力低于上述要求的，應(yīng)當暫停開展信保新業(yè)務(wù)，并可在償付能力滿足要求后恢復(fù)開展信保業(yè)務(wù)。

第六條 保險公司承保的信保業(yè)務(wù)自留責任余額不得超過上一季度末凈資產(chǎn)的10倍。對單個履約義務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方承保的自留責任余額不得超過上一季度末凈資產(chǎn)的5%，且不得超過5億元。超過以上自留責任余額要求的部分，應(yīng)當辦理再保險；未辦理再保險的，不得承保。

保險公司承保履約義務(wù)人權(quán)利質(zhì)押融資信保業(yè)務(wù)，對于權(quán)利質(zhì)押物屬于同一兌現(xiàn)主體的，參照本條對單個履約義務(wù)人的規(guī)定執(zhí)行。

第七條 保險公司經(jīng)營信保業(yè)務(wù)，應(yīng)當謹慎評估風險，準確測算風險損失率，合理預(yù)估利潤率，基礎(chǔ)費率的厘定應(yīng)當與承保的風險相匹配。

第八條 保險公司不得為以下融資行為提供信保業(yè)務(wù)：

（一）類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為；

（二）非公開發(fā)行債券業(yè)務(wù)，以及主體信用評級或債項評級AA+以下的公開發(fā)行債券業(yè)務(wù)；

（三）保險公司的控股股東、子公司以及其他關(guān)聯(lián)方的融資行為（其他關(guān)聯(lián)方的資金融出行為除外）；

（四）中國保監(jiān)會禁止承保的其他行為。

第九條 保險公司開展信保業(yè)務(wù)，不得存在以下行為：

（一）承保投保人違法違規(guī)、規(guī)避監(jiān)管等行為；

（二）承保不會實際發(fā)生的損失或已確定的損失；

（三）以拆分保單期限或保險金額的形式，承保與同一借貸合同項下融資期限或融資金額不相匹配的信保業(yè)務(wù)；

（四）通過保單特別約定或簽訂補充協(xié)議等形式，實質(zhì)性改變經(jīng)審批或備案的信保產(chǎn)品。實質(zhì)性內(nèi)容包括但不限于保險標的、保險責任、責任免除、保險費率、賠付方式、賠償處理等；

（五）承保的自然人、法人或非法人組織貸（借）款利率超過國家規(guī)定上限；

（六）中國保監(jiān)會禁止的其他行為。

第十條 保險公司開展網(wǎng)貸平臺信保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當遵守第九條規(guī)定，并不得存在以下行為：

（一）與不符合互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)規(guī)定的網(wǎng)貸平臺開展信保業(yè)務(wù)；

（二）汽車抵押類或房屋抵押類貸款保證保險業(yè)務(wù)，單戶投保人為法人和其他組織的自留責任余額超過500萬元，單戶投保人為自然人的自留責任余額超過100萬元；其他信保業(yè)務(wù)，單戶投保人為法人和其他組織的自留責任余額超過100萬元，單戶投保人為自然人的自留責任余額超過20萬元；

（三）中國保監(jiān)會禁止的其他行為。

第十一條 保險公司開展網(wǎng)貸平臺信保業(yè)務(wù)，應(yīng)當對合作的網(wǎng)貸平臺制定嚴格的資質(zhì)準入要求。保險公司與網(wǎng)貸平臺簽訂的協(xié)議，應(yīng)當明確雙方權(quán)利義務(wù)。

第十二條 保險公司開展網(wǎng)貸平臺信保業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，做好保險產(chǎn)品及服務(wù)等方面信息披露。同時，保險公司應(yīng)當要求合作網(wǎng)貸平臺公布由保險公司統(tǒng)一制作和授權(quán)的保險產(chǎn)品重要信息，相關(guān)宣傳內(nèi)容應(yīng)當經(jīng)雙方共同審核同意，避免網(wǎng)貸平臺進行虛假、誤導宣傳。

第三章 內(nèi)控管理 第十三條 保險公司應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的業(yè)務(wù)制度，包括業(yè)務(wù)評估審議、決策程序、承保理賠、事后追償和處置等制度。業(yè)務(wù)制度應(yīng)貫穿信保業(yè)務(wù)全流程和各操作環(huán)節(jié)，確保相關(guān)決策或操作均有跡可查。

第十四條 保險公司開展信保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當設(shè)立專門的信保部門或管理團隊，實行保前、保中、保后風險隔離的管理原則。總公司對信保業(yè)務(wù)實行集中管理，開辦信保業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專職人員負責保前風控、保中審查、保后管理，以及逾期后的催收、理賠、追償?shù)裙ぷ鳌?/p>

第十五條 總公司應(yīng)當配備或聘請具有經(jīng)濟、金融、法律、財務(wù)、統(tǒng)計分析等知識背景或具有信用保證保險、融資擔保、銀行信貸等從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人才，并不斷加強業(yè)務(wù)培訓和人才培養(yǎng)，提高風險識別能力。

第十六條 保險公司應(yīng)當建立涵蓋信保業(yè)務(wù)全流程的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當將業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)銜接，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中鎖定各環(huán)節(jié)總分支機構(gòu)管理層級與權(quán)限設(shè)置。鼓勵保險公司開發(fā)包含信用評級模型、追償?shù)裙δ艿男疟I(yè)務(wù)專業(yè)操作系統(tǒng)。

保險公司應(yīng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)定校驗規(guī)則，控制單個及單筆履約義務(wù)人的承保金額和整體信保業(yè)務(wù)的承保金額，避免通過多次承保規(guī)避金額限制，超過公司承保限額。

第十七條 保險公司應(yīng)當按照財務(wù)規(guī)則、會計準則等要求，單獨核算，單獨統(tǒng)計，分類管理，準確記錄，真實反映信保業(yè)務(wù)的經(jīng)營費用、經(jīng)營成本和經(jīng)營成果。

第十八條 保險公司開辦信保業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)具體業(yè)務(wù)類型的風險分布特征，合理提取相關(guān)責任準備金，并對保費充足性進行測試，準確計量未到期責任風險。

第十九條 保險公司應(yīng)當逐步建立以內(nèi)部審核為主、第三方風控機構(gòu)為輔的風險審核機制。保險公司應(yīng)當對履約義務(wù)人的資產(chǎn)真實性、交易真實性、還款能力和還款意愿進行審慎調(diào)查，防止虛假欺詐行為。

第二十條 保險公司開展融資性保證保險業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)風險狀況，及時監(jiān)控和跟蹤投保人、被保險人的往來還款資金動態(tài)，必要時建立對投保人、被保險人雙方還款賬戶的共同監(jiān)管機制。

第二十一條 保險公司應(yīng)當加強對抵質(zhì)押物的管理，建立抵質(zhì)押物處置的有效渠道，提高對抵質(zhì)押物的處置能力。保險公司對履約義務(wù)人、連帶責任保證人或第三方所提供的反制措施，應(yīng)當仔細核驗，確保抵質(zhì)押品及擔保憑證的合法性、真實性、有效性。

第二十二條 保險公司應(yīng)當結(jié)合信保業(yè)務(wù)的風險狀況，與業(yè)務(wù)合作方建立風險共擔機制，包括但不限于抵質(zhì)押措施、設(shè)置免賠額或免賠率、保證金等形式，并在相關(guān)協(xié)議中明確。

第二十三條 開辦信保業(yè)務(wù)的保險公司應(yīng)當逐步接入中國人民銀行征信系統(tǒng)，并將有關(guān)部門要求的相關(guān)信息及時上傳征信系統(tǒng)。鼓勵保險公司根據(jù)需要與司法系統(tǒng)、民政系統(tǒng)、第三方征信機構(gòu)、各類大數(shù)據(jù)機構(gòu)等進行信息對接。

第二十四條 保險公司應(yīng)當建立信保業(yè)務(wù)的風險預(yù)警機制，并針對主要風險類型，設(shè)定預(yù)警指標和參數(shù)，做到早預(yù)警、早處置。

第二十五條 保險公司應(yīng)當建立信保業(yè)務(wù)突發(fā)風險事件應(yīng)急預(yù)案，明確處置部門及職責、處置措施和處置程序，及時化解風險，避免發(fā)生群體性、區(qū)域性事件。同時，應(yīng)當加強輿論引導，做好正面宣傳。

第二十六條 保險公司應(yīng)當將信保業(yè)務(wù)納入內(nèi)部審計范疇，對信保業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風控措施、準備金提取、業(yè)務(wù)合法合規(guī)等情況。

第四章 監(jiān)督管理

第二十七條 中國保監(jiān)會負責整體信保業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，各保監(jiān)局負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)信保業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管。中國保監(jiān)會指導各保監(jiān)局做好轄區(qū)內(nèi)信保業(yè)務(wù)風險事件處置工作。保險公司分支機構(gòu)首次開辦、暫停、復(fù)辦或停辦信保業(yè)務(wù)，應(yīng)當自出現(xiàn)上述情況之日起5個工作日內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報告。

第二十八條 經(jīng)營信保業(yè)務(wù)的保險公司應(yīng)于每年4月底前向中國保監(jiān)會報告上一業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）內(nèi)部風險管理制度建設(shè)情況及專業(yè)人才配備情況。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況：

1.基本情況，包括經(jīng)營信保業(yè)務(wù)的區(qū)域范圍、分支機構(gòu)、保費規(guī)模、保險金額、賠款支出、已追回金額、尚未追回金額、實際承保費率水平；

2.經(jīng)營結(jié)果，包括信保業(yè)務(wù)的綜合費用率、綜合賠付率、綜合成本率；

3.其他情況，包括保險金額排名前三位的業(yè)務(wù)概況、賠款支出排名前三位的業(yè)務(wù)概況、與股東或其它關(guān)聯(lián)方之間開展信保業(yè)務(wù)情況、再保險情況；

（三）風險預(yù)警標準及風險處置情況；

（四）信保業(yè)務(wù)的專項審計報告或?qū)徲媹蟾嬷猩婕靶疟I(yè)務(wù)的內(nèi)容；

（五）中國保監(jiān)會要求報告的其他情況。

保險公司分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)當?shù)乇１O(jiān)局的要求，定期報送信保業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。

第二十九條 保險公司應(yīng)當建立重大風險事件報送機制，及時將重大風險事件暴發(fā)前、處置中、結(jié)案后的情況報送中國保監(jiān)會和當?shù)乇１O(jiān)局。重大風險事件包括但不限于社會影響面較大、影響公司穩(wěn)定經(jīng)營、影響公司償付能力、影響公司或行業(yè)聲譽、涉及被保險人人數(shù)較多等。

第三十條 保險公司在經(jīng)營信保業(yè)務(wù)過程中，存在以下情形的，中國保監(jiān)會可以責令整改。對于違反《保險法》有關(guān)規(guī)定的，將依法予以行政處罰。

（一）違反本辦法規(guī)定的償付能力要求開展信保業(yè)務(wù)的；

（二）未按本辦法規(guī)定辦理再保險的；

（三）未按本辦法第八條規(guī)定超業(yè)務(wù)范圍承保的；

（四）未按本辦法第九條、第十條規(guī)定開展信保業(yè)務(wù)的；

（五）未按本辦法第十二條規(guī)定信息披露的；

（六）未按規(guī)定使用經(jīng)審批或備案的保險條款和費率的；

（七）違反本辦法規(guī)定的其他行為。

第五章 附 則

第三十一條 保險公司以再保險（包括轉(zhuǎn)分保）方式接受信保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當遵守本辦法。

第三十二條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。

第三十三條 本辦法自印發(fā)之日起生效，施行期限為3年。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：解析中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局關(guān)于推廣使用中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的通知

【法規(guī)名稱】中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局關(guān)于推廣使用中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的通知

【頒布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局

【頒布文號】京保監(jiān)發(fā)[2010]319號

【頒布時間】2010-08-27

【正文】

關(guān)于推廣使用中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的通知

京保監(jiān)發(fā)[2010]319號

各在京保險專業(yè)中介法人機構(gòu)：

根據(jù)中國保監(jiān)會關(guān)于推廣使用 “保險專業(yè)中介機構(gòu)和高管人員管理子系統(tǒng)”、“保險專業(yè)中介機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管子系統(tǒng)”(以下簡稱“新系統(tǒng)”)的要求，現(xiàn)將北京保險專業(yè)中介法人機構(gòu)(以下簡稱“公司”)有關(guān)落實工作明確如下：

一、主要工作

(一)開展學習培訓

我局定于2010年9月初，對各公司進行新系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及操作培訓，具體安排另行通知。

(二)通過系統(tǒng)錄入已設(shè)立機構(gòu)基本信息和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

2010年9月30日前，各公司須完成“保險中介機構(gòu)和高管人員管理子系統(tǒng)”基本信息的錄入工作。各公司完成信息補全，并經(jīng)我局確認后，即可以通過新系統(tǒng)辦理行政許可申請、變更事項報告和延續(xù)許可證有效期等相關(guān)業(yè)務(wù)。

(三)通過系統(tǒng)報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表

1.2010年9月2日至9月15日，各公司通過“保險中介非現(xiàn)場監(jiān)管子系統(tǒng)”進行兩次數(shù)據(jù)試報，分別為截至2010年7月份和截至2010年8月份的業(yè)務(wù)及財務(wù)累計數(shù)據(jù)。

2.2010年10月起，各公司需每月通過“保險中介非現(xiàn)場監(jiān)管子系統(tǒng)”向我局報送保險中介監(jiān)管報表，報送截止時間為每月結(jié)束后10日內(nèi)。除系統(tǒng)報送外，各公司還需同步報送紙質(zhì)報表，紙質(zhì)報表要求直接由系統(tǒng)導出Excel表格打印并加蓋公章。

二、工作要求

(一)各公司應(yīng)充分認識系統(tǒng)上線工作對于規(guī)范工作流程、提高工作效率、提升行業(yè)管理水平的重要意義，按時完成基本信息補錄和歷史數(shù)據(jù)報送，確保報送數(shù)據(jù)的真實性和準確性。

(二)各公司應(yīng)及時建立新系統(tǒng)管理制度，規(guī)范日常使用操作，根據(jù)新系統(tǒng)要求加強對行政許可申請、變更事項報告、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)報送等工作的管理和機構(gòu)基本信息的維護。

(三)各公司應(yīng)指定專人負責新系統(tǒng)管理工作，妥善管理用戶名和登錄密碼，以防被惡意盜用。

各公司在系統(tǒng)使用過程中如有問題，請及時與北京保監(jiān)局中介處聯(lián)系。

二0一0年八月二十七日

文章來源：中顧法律網(wǎng)(免費法律咨詢，就上中顧法律網(wǎng)）