第一篇：河源農商行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪的工作方案

河源農商銀行關于加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪的工作方案

根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發[2016]261號）和《中國人民銀行廣州分行轉發中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（廣州銀發[2016]233號）要求，為有效防范電信網絡新型違法犯罪，切實保護人民群眾財產安全和合法權益，結合本行實際特制定本方案。

一、成立專項工作組

加強支付結算管理，加大打擊電信網絡違法犯罪工作力度，是保障廣大群眾財產安全和合法權益、筑牢支付結算安全防線的重要舉措。為此，總行成立“加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪”專項工作領導小組，由XXX行長擔任組長，XXX副行長任副組長，成員為會計結算部、電子銀行部、內審監察部、合規與風險管理部負責人、各支行行長，領導小組統籌工作安排。領導小組下設辦公室，設在會計結算部，負責牽頭組織開展“加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪”工作。轄內各級支行實施“一把手負責制”積極配合開展此項工作。

二、具體工作安排

（一）加強賬戶實名制管理

1、全面推進個人賬戶分類管理

（1）限制個人結算賬戶Ⅰ類戶新開戶業務。自2016年12月1日起，大集中系統將對I類戶的新開戶進行限制。屆時同一客戶在同一法人農合機構內，只能開立一個Ⅰ類戶，如2016年12月1日前已開立Ⅰ類戶，則不允許再開立新的Ⅰ類戶。由于除社會保障卡和社會醫療保險卡可開立為Ⅱ類戶外，大集中系統暫不支持Ⅱ、Ⅲ類戶的開立，而存量個人結算賬戶均為Ⅰ類戶，因此網點柜員應認真做好客戶宣傳和解釋工作，引導客戶使用原有賬戶辦理業務。

（2）認真開展存量Ⅰ類戶摸排清理工作。省聯社將分批抽取大集中系統中“同一客戶在同一法人農合機構內開立多個I類戶”的數據，并于近期下發，會計結算部會對數據進行整理和篩選，各支行在收到數據后，及時對本機構開立賬戶數較多的客戶進行核實，對于無法核實客戶開戶合理性的，應積極引導客戶撤銷或歸并賬戶，同時做好解釋工作。對于客戶同意撤銷或歸并的賬戶，各支行應做好登記，登記在“附件1：撤銷或歸并賬戶統計表”中。其中，同一客戶在同一法人農合機構內開立50個以上（含50個）I類戶的，需在2016年12月31日前完成清理；開立30個（含30個）以上、50個以下I類戶的，需在2017年3月31日前完成清理；開立10個（含10個）以上、30個以下I類戶的，需在2017年5月31日前完成清理；開立2個（含2個）以上、10個以下I類戶的，由各支行結合實際情況自行摸查及后續清理。

2.暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業務。對于納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺（以下簡稱電信網絡犯罪管理平臺）的“涉案賬戶”，大集中系統將從兩方面進行業務限制：一是根據電信網絡犯罪管理平臺推送的信息，自動將相關“涉案賬戶”限制為“不收不付”狀態；二是將“涉案賬戶”以報表形式展現。對于“涉案賬戶”，各支行應通知開戶人及時前往開戶網點重新核實身份。如開戶人未在3個自然日內重新核實身份的，柜員應通過大集中柜面系統“客戶信息-黑名單管理-黑名單維護（060425）”交易（以下簡稱黑名單維護交易）將該客戶置為“涉案賬戶”狀態（黑名單維護交易省聯社將于近期更新，下同），暫停其名下其他賬戶的非柜面業務。在重新核實賬戶開戶人身份后，柜員可通過黑名單維護交易恢復其名下除涉案賬戶外其他賬戶的業務。同時應做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統計表”中。

3.做好對買賣銀行賬戶、冒名開戶的業務控制。人民銀行將定期公布買賣銀行賬戶或冒名開戶名單，會計結算部在收到名單后整理并下發給各支行，各支行可通過“黑名單維護”交易將該名單中涉及本機構的單位或個人設置為“買賣銀行賬戶或冒名開戶”狀態，并按261號《通知》規定“5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、3年內不得為其新開立賬戶”。期限過后，各支行方可通過黑名單維護交易恢復其相關業務。同時應做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統計表”中。

4.加強對冒名開戶的防控。各支行在辦理開戶業務時，發現個人冒用他人身份開立賬戶的，應及時向公安機關報案，并注意靈活應對，盡可能延緩時間等待公安機關到達現場。同時，應積極配合公安機關做好案件協查和線索移交工作，并及時將該案件上報會計結算部。

5.建立單位開戶審慎核實機制。

（1）做好對嚴重違法失信企業的業務限制。各支行至少每季度通過全國企業信息公示系統排查本機構開戶單位是否被列入“嚴重違法失信企業名單”狀態。對于被列入該名單，以及經核實單位注冊地址不存在或者虛構經營場所的單位，應通過“黑名單維護”交易將其置為“嚴重違法失信企業”，將其名下所有賬戶限制為“不收不付”狀態，并控制其不得新開立賬戶。同時應做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統計表”中。

（2）加強單位開戶意愿核查。對存在法定代表人或負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚、注冊地和經營地均在異地等異常情況的單位，各支行應加強對單位開戶意愿的核查，并對法定代表人或負責人面簽，留存相關視頻、音頻資料等，將視頻或音頻資料納入開戶資料進行永久保存。同時，可在開戶初期通過“黑名單維護”交易將該單位置為“法定代表人、負責人存在異常情況”狀態，暫不為其開通非柜面業務，并做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統計表”中。

6.加強對異常開戶行為的審核。

（1）嚴格把控開戶環節。各支行在辦理開戶業務時，應采取多種手段核驗申請人身份證件的合法性，并審慎分析是否屬于正常開戶行為。對出現《通知》所述異常開戶情況的，可拒絕開戶。

（2）加強賬戶交易活動監測。根據《通知》“對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應暫停其非柜面業務”的要求，大集中系統將新增賬戶交易情況自動監測功能，并根據監測情況自動對相關賬戶采取暫停非柜面業務的控制，各支行應該做好客戶解釋工作。同時，大集中系統將新增恢復被控制賬戶業務的交易。開戶人重新核實身份后，柜員可通過該交易恢復其業務。

7.加快聯系電話號碼與身份證件號碼對應關系的清理。由于大集中系統中的電話號碼、身份證件號碼均以客戶為單位進行設置和維護，因此省聯社將以客戶為單位，批量抽取大集中系統中“同一法人農合機構內使用同一聯系電話”的單位、個人客戶信息及其名下的賬戶信息，并于近期下發，會計結算部會對數據進行整理并下發給各支行，各支行應按照《通知》要求，對多人使用同一聯系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行排查清理，并聯系當事人確認。對無法證明合理性的客戶，應通過“黑名單維護”交易將其置為“電話號碼與身份證件號碼沒有一一對應”狀態，暫停其名下所有賬戶的非柜面業務，并做好相應的登記，登記在“附件3：電話號碼與身份證件號碼沒有一一對應賬戶清理統計表”中。

（二）加強轉賬管理。

1.增加轉賬方式，調整轉賬時間。

（1）提供多種支付到賬方式。大集中系統將向客戶提供實時、普通和次日三種到賬方式。實時和普通到賬方式通過現有渠道實現，次日到賬方式省聯社擬于近期新增。柜面系統轉賬支付業務方面、網上銀行和手機銀行轉賬支付業務方面，實時、普通到賬仍保留現有實現方式，次日到賬的具體實現方式在上線投產后將更新通知下發給各支行。

（2）做好轉賬方式調整后的客戶服務工作。一方面，自12月1日起，網點柜員應按照客戶轉賬匯款的金額、時效等具體要求，引導客戶選擇相應的到賬方式并正確填寫業務憑證。目前，省聯社已開展相關客戶填單類憑證（包括業務交易單、結算業務委托書等）的改版工作，增加次日到賬方式的勾選項。在新憑證啟用前或庫存憑證使用完畢前，農合機構仍可使用現有憑證，但需引導有延遲到賬需求的客戶在委托書等憑證的“委托日期”旁空白處或業務交易單背面首行注明到賬方式要求并簽名。另一方面，柜面系統、網上銀行和手機銀行在受理客戶的系統外支付業務的次日到賬申請后，將同時對轉賬本金和相關手續費進行圈存，保證系統次日成功發起業務。但在受理系統內轉賬業務的次日到賬申請時，僅能對轉賬本金進行圈存，暫不能同時圈存手續費，因此對于系統內轉賬業務，在系統次日自動發起實際轉賬支付時，客戶需確保其賬戶資金足以扣取本金及手續費，否則將不能成功完成轉賬，農合機構應注意向客戶做好宣傳和解釋。

（3）開展自助設備功能優化。省聯社正抓緊對自助設備相關功能進行優化，一是實現除本人同行（社）賬戶外，受理24小時后才能辦理資金轉賬的功能，并支持客戶在24小時內提出轉賬撤銷申請。二是改造自助設備風險提示，增加文字、標識、語音等防詐騙提醒。

2.加強非柜面轉賬管理。省聯社將按《通知》要求，從交易限額、筆數等方面強化非柜面轉賬管理，一是優化《個人業務申請書》等業務憑證，增加非柜面向非同名賬戶轉賬的日累計限額、筆數和年累計限額等協議內容，并在系統中新增相應功能。二是加強非柜面轉賬單日累計金額限制，對手機銀行采用短信口令認證方式的新增客戶，轉賬交易限額將調整為日累計不超過5萬元，存量客戶的處理方式將在相關功能上線時另行通知。三是對企業網銀、個人網銀轉賬交易單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，在系統中新增大額交易提醒。3.加強交易背景調查。省聯社將在電子銀行風險監控、反洗錢監測等管理系統中建立可疑交易監控模型，監測賬戶大量轉出轉入交易。各支行應該時刻關注該模型，發現存在此類可疑交易行為的應按照“了解你的客戶”原則，對相關客戶的交易背景進行調查。確認存在疑問的，按照審慎原則，通過“黑名單維護”交易將其置為“可疑交易的賬戶”狀態，進行非柜面業務限制。同時應做好黑名單賬戶登記，登記在“附件2：黑名單賬戶統計表”中。

4.加強特約商戶資金結算管理。各支行要嚴格按照《通知》要求，不得為入網不滿90日或者入網后連續正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結算服務。

（三）加強銀行卡業務管理。

1.嚴格審核特約商戶資質，規范受理終端管理。一是各級支行應根據《廣東省農村合作金融機構POS收單業務管理辦法》，嚴格審核特約商戶資質，落實特約商戶實名制管理，在入網時嚴格把關，對資料不全或不真實的商戶，不予入網。二是各級支行應密切關注POS機具的使用情況，如有無違規刷單，有無變動POS機具使用地點等，發現可疑現象經核實后立即暫停其POS機所有業務。

2.建立健全特約商戶信息管理系統和黑名單管理機制。一是各支行在拓展特約商戶時，應通過工商登記注冊系統、人行征信系統等查詢商戶信息是否正常。二是各支行在商戶日常管理過程中，如發現可疑、高風險商戶，應及時上報電子銀行部，由電子銀行部上報省聯社進行后續處理。三是各支行不得將已被銀聯公司納入POS機黑名單中的單位以及由相關個人擔任法定代表人或者負責人的單位拓展為特約商戶。已拓展為商戶的，應予以清退。

（四）強化可疑交易監測。針對《通知》所述可疑交易，省聯社將在電子銀行風險監控、反洗錢監測等管理系統中建立模型進行監測。各支行根據監測數據核實情況后，可對相關客戶或賬戶采取暫停非柜面業務的限制。同時通過反洗錢監測系統報送相關可疑交易報告。報送反洗錢信息時，應按照《中國反洗錢監測分析中心關于大額交易和可疑交易報告綜合試點范圍擴大期間填寫要求調整的通知》（中心發[2012]21號）的“涉罪可疑交易行為代碼表”1201代碼執行。

三、加強學習及客戶宣導，確保業務平穩開展

（一）加強員工對261號《通知》文件的學習。各支行要組織本機構員工正確解讀《通知》精神，深刻領會強化信息保護和支付安全、防范電信網絡欺詐、打擊電信網絡新型違法犯罪活動的業務實質，使其準確理解和掌握各項工作要求，切實提高對異常開戶、可疑交易等情況的敏感度，確保業務穩健開展。

（二）廣泛開展業務宣傳活動。各支行應根據《中國人民銀行廣州分行辦公室轉發中國人民銀行辦公廳關于開展加強信息保護和支付安全 防范電信網絡欺詐宣傳工作的通知》（廣州銀辦發?2016?368號）等文件精神，充分利用營業網店，平面媒體、周邊社區等渠道，通過設展臺、貼標語、電子屏滾動播報、派發宣傳單、現場講解等多種形式開展防范電信網絡詐騙宣傳活動，提高社會公眾對《通知》精神的知曉度與接受度，確保政策的準確傳導和有效實施。

四、其他事項

（一）按時做好相關信息報送。

1.指定業務聯系人。各級支行應分別指定一名負責《通知》相關事項的統籌協調人，并填寫附件4，于12月31日前報送會計結算部。

2.定期報送工作開展情況。由于《通知》要求的各項工作業務量大、時間緊，各級支行應按方案下發的各項附件要求填寫，及時做好工作情況的匯總并上報會計結算部。

3.及時報送堵截詐騙案例。各級支行遇到成功攔截開戶、轉賬等涉及電信網絡新型違法犯罪案例的，要及時將基本情況及詐騙特征等內容形成報告，并于5個工作日內上報會計結算部。

4.及時報送宣傳情況。各級支行組織宣傳后，應保留宣傳照片，宣傳資料，并對宣傳情況形成報告一并上報會計結算部，由會計結算部上報省聯社匯總，報告內容應包括但不限于以下內容：宣傳主題、宣傳方式及內容、取得的成果。

（二）強化溝通與交流。由于各級支行對《通知》的解讀和執行不同，各級支行之間應該強化溝通與交流，將自己對《通知》的理解進行共享，共同探討執行方案，總結經驗將我行的防范電信網絡詐騙工作做到完美。

（三）嚴格處罰，實行責任追究。各級支行應當履職盡責，確保打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作取得成效。因工作疏忽發生電信網絡新型違法犯罪案件的支行，將嚴格按照我行的相關制度問責。

附件：261號《通知》 1.撤銷或歸并賬戶統計表

2.黑名單賬戶統計表

3.電話號碼與身份證件號碼沒有一一對應賬戶清理統計表

4.聯絡人名單 5.統計表（鎖定版）

6.打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作情況數據表

第二篇：央行發布通知加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪

中公金融人—金融類考試培訓的領跑者

央行發布通知加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪

為貫徹落實中央領導的重要指示批示精神、國務院工作部署要求和《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，針對公安機關反映的電信網絡新型違法犯罪情況，人民銀行深入分析了其中支付環節存在的主要問題，研究制定了《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，旨在有效防范電信網絡新型違法犯罪，切實保護人民群眾財產安全和合法權益。

《通知》共七項二十條。針對目前電信網絡新型違法犯罪案例暴露出支付環節存在的制度缺失、有章不循、監管不力、消費者宣傳教育不到位等問題，《通知》要求加強賬戶實名制管理、加強轉賬管理、加強銀行卡業務管理、強化可疑交易監測、健全緊急止付和快速凍結機制、加大對無證機構的打擊力度、建立責任追究機制等。

其中，為落實賬戶實名制管理，《通知》指出，需全面推進個人賬戶分類管理，暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業務，建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制，加強對冒名開戶的懲戒力度，建立單位開戶審慎核實機制等。

據悉，9月29日，人民銀行還召開了加強支付結算管理、防范電信網絡新型違法犯罪全國電視電話會議，部署相關工作，要求相關單位要認真貫徹落實《通知》提出的各項措施，高度重視、加強領導，加大業務流程和系統改造力度，增強合規意識，提升服務水平，強化監督檢查和問責，確保各項工作要求落實到位。

第三篇：XX街道集中防范電信網絡新型違法犯罪專項行動工作方案

XX街道集中防范電信網絡新型違法犯罪專項行動工作方案

年初以來，XX街道電詐警情持續高發，嚴重影響群眾安全感滿意度，阻礙平安XX建設進展。為貫徹XX市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作會議精神，決定從即日起至2021年12月20日，在全街開展為期半年的集中防范電信網絡新型違法犯罪專項行動。

一、基本情況

2020年12月21日至2021年7月7日，XX街道電詐警情共155起，去年同期126起，同比上升23%，上升幅度和占比居全區前列。

二、工作目標

通過集中專項行動，努力實現全街電信網絡詐騙警情同比大幅下降，確保全年電信網絡詐騙警情同比下降10%以上。

三、主要措施

1、推廣一個APP應用。樹立“注冊就是宣傳”的理念，發動單位、商管、物業等一切可動用的資源、力量，采取注冊與日常管理、社區服務、評先評優相結合方式，推動全民注冊安裝國家反詐中心APP。

責任單位：派出所、各社區、物業（商管）公司

責任人：社區民警、社區工作人員、物業（商管）負責人

2、提升四級微信群宣傳。各社區廣泛動員社區居民加入樓棟群、網格群，力爭進群率不低于人口數50%；街道進一步整合規范街、居、網格、樓棟四級微信群運行機制，確保信息流轉暢通；平安建設部專人負責，定期整理推送有針對性的防電詐宣傳內容，不斷擴大宣傳覆蓋率。

責任單位：派出所、各社區、相關部門

責任人：派出所分管負責人、社區和相關部門主要負責人

3、確保“六個起來”全覆蓋。生活小區的主要出入口、菜市場，人流密集區域、商業綜合體的小喇叭按照播放時間段響起來；所有電梯、公共衛生間、美容美發店等溫馨提示貼起來；餐飲酒店賓館宣傳臺卡擺起來；轄區所有室內外電子屏亮起來；宣傳站、宣傳臺設起來；醒目位置宣傳橫幅掛起來。

責任單位：派出所、各社區、物業（商管）公司

責任人：社區民警、社區工作人員、物業（商管）負責人

4、打好四個重點攻堅戰。XX廣場、XX工業大學、XX廣場、XX花園和XX小區四個電詐警情高發區域分別由XX、XX、XX同志包保，在落實上述措施基礎上，組織社區民警、社區工作人員、物管人員開展入戶2分鐘面對面宣傳，每周不少于1次，每次不少于2小時，確保盡快壓降電詐警情高發態勢。

責任單位：派出所、社區、物業（商管）公司

責任人：社區民警、社區工作人員、物業（商管）負責人

四、工作保障

1、落實包聯推進機制。街道班子成員包聯社區，派出所班子成員包聯劃定區域，社區兩委班子成員包聯小區，包聯人均為第一責任人，分片包干，有力有效推進反電詐各項措施落實。

2、落實督查通報機制。平安建設部、黨政辦、紀檢聯合組成工作督查組，常態化督查各社區、各單位、各小區防電詐措施落實情況，每周對各社區電詐警情和發現問題進行通報，督促及時整改。

3、落實考核獎懲機制。反電詐工作納入目標考核，對電詐警情同比上升的單位在考核中扣除相應分值；同比下降超10%以上的單位考核中則附加相應分值；同比上升超20%以上取消考核評先評優資格。對XX、XX大學、XX廣場、XX社區四個重點區域實行黃牌警告，限期二個月整改。物業公司防范電詐宣傳不得力，規定動作不到位的，啟動約談機制并上報區主管部門。

附件：國家反詐中心APP安裝注冊方法

附件：

國家反詐中心APP安裝注冊方法

1、打開應用市場，搜索“國家反詐中心”，然后下載安裝國家反詐中心app。

2、打開國家反詐中心app3、點擊【同意】

4、選擇常駐地區（XX市包河區）

5、點擊【快速注冊】

6、按照提示注冊賬號，具體操作步驟如下所示

7、注冊成功

8、即可使用國家反詐中心app了

第四篇：開展“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動

各地啟動“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動

為有效遏制電信網絡新型違法犯罪，切實保障人民群眾財產安全，按照國務院和公安部相關精神，1月18日，各地啟動為期5天的“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動，深入人流密集區和社區開展防范宣傳，切實提高廣大群眾防范電信網絡新型違法犯罪的能力。

山西 1月17日，山西省公安廳聯合省網信辦、省通信管理局等23家單位舉行啟動儀式，決定從1月18日至22日，在全省開展“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動。

活動主辦方要求，各成員單位和各部門要形成全方位、立體式的宣傳防范網絡，積極開展宣傳進社區、進農村、進企業、進銀行、進學校、進家庭、進市場活動；要增強宣傳防范的針對性，最大限度防范電信網絡詐騙案件的發生。

吉林 1月18日，吉林省公安廳暨長春市“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動啟動儀式在長春市舉行。當天，民警發放防范宣傳手冊、宣傳單和光盤2000余份，接受群眾咨詢200余人次。

據介紹，從1月18至22日，全省各地公安機關集中深入車站、商場、公園、集貿市場、商業步行街等人流密集區和社區廣泛開展宣傳活動，利用商場大屏幕滾動播放防范電信網絡新型詐騙犯罪宣傳片，切實提高群眾防范電信網絡新型違法犯罪的能力。

海南 1月18日是“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動第一天，海南省公安廳、?？谑泄簿致摵吓e行了大型宣傳咨詢活動。當天，全省各地共發放宣傳品15萬份，并制作宣傳片在主要媒體和各商業網點等場所循環播放。

據介紹，此次宣傳活動以老年人、婦女、學生、企業負責人和財務人員等為重點，覆蓋面力爭達到100%。另據了解，2015年以來，海南省嚴厲打擊治理電信網絡新型違法犯罪，共破獲電信詐騙案件409起，同比上升49.27%；打掉電信詐騙團伙109個，同比上升31.33%；抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人508名，同比上升71.04%。

四川 1月18日，四川省公安廳在成都啟動“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動，民警們紛紛走上街頭，通過展板宣傳、現場講解、印發宣傳手冊與知識手冊等方式，向廣大群眾宣傳防范電信網絡詐騙知識，不斷增強群眾防范意識，有效提升社會防范水平。

據了解，自去年11月1日以來，四川省各級公安機關共破各類電信網絡詐騙案件400余起，抓獲犯罪嫌疑人116名，查扣涉案銀行卡600余張、手機卡500余張、其他電信設備1000件。

甘肅 為全力做好“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動，日前，甘肅省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作專項行動辦公室下發通知，對宣傳活動作出安排。

通知要求，各地以“防范電信網絡詐騙”為主題，編寫防騙口訣、短信，制作宣傳手冊、宣傳片，錄制電視教育短片，通過揭露作案手段和詐騙方法，以案說法。以聯席會議辦公室名義，組織各成員單位共同參與，充分利用本行業優勢和便利，針對本地區、本行業高發多發的電信詐騙規律特點，開展全民宣傳防范活動。宣傳、廣電、網信等部門要組織電視臺、報紙和網絡等媒體開展形式多樣的防詐騙宣傳，切實提高廣大群眾的防騙意識。

寧夏 1月18日，寧夏回族自治區公安廳在銀川市光明廣場舉行了“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動啟動儀式。

活動中，寧夏全區各級公安機關聯合有關部門，在車站、碼頭、超市、公園、集貿市場等人流密集區及社區、居民小區等地方開展預防宣傳活動，最大限度壓縮犯罪空間，形成防范打擊電信網絡詐騙全民參與的良好局面。同時，運用報紙、廣播、電視等傳統媒體和微博、微信等新媒體開展報道，滾動播出公益廣告和電視教育短片，確保人人皆知、家喻戶曉。

福建 1月18日，福建省福州市公安局聯合省銀監局等單位啟動“防范電信網絡新型違法犯罪宣傳周”活動，以“牢記96110-8防騙熱線，虛假信息詐騙騙不成”為主題，充分揭露虛假信息詐騙手段，進一步提高廣大群眾的識騙防騙能力。活動中，福州各級公安機關通過發放防騙宣傳單、民警走家串戶告知等方式，筑牢全民防范虛假信息詐騙犯罪的安全防線。

據統計，2015年，福州市共破獲虛假信息詐騙案件748起，涉案金額約5277萬元，刑事拘留201人；攔截勸阻受害人匯轉資金777.5萬元，返還群眾被騙資金663.84萬元。

第五篇：關于防范電信網絡新型違法犯罪措施的調研報告

**市農村信用聯社股份有限公司

關于防范電信網絡新型違法犯罪措施的調研報告

為落實好“261號通知”，我聯社按照《內蒙古自治區農村信用社聯合社關于印發加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪專項行動實施方案的通知》（內農信發[2016]430號）文件要求，根據我聯社實際，制定了《**市農村信用聯社股份有限公司關于印發加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪專項行動實施方案的通知》（豐農信發[2016]246號），我社個人結算賬戶清理工作正在有序推進當中，現將有關情況報告如下：

一、加強個人銀行賬戶實名制

目前我社采用遠程集中授權管理，個人開戶時必須提供手機號碼，并向客戶手機發送驗證碼，核對后提交遠程授權審核。

二、加強特約商戶監控

（一）建立特約商戶按月巡查機制。目前POS機具共20臺，明確了特約商戶巡查人員，開展巡查工作時需現場完成消費一次，并查閱商戶當月交易小票。在巡查過程中發現商戶有違規行為或其他異?，F象的，向商戶提出警告并協助其立即改正，有嚴重違規行為的及時終止商戶銀聯卡交易功能并收回POS機具。

（二）開展特約商戶培訓，提高風險防范意識和能力。按季對商戶收銀員進行了現場業務培訓，講解如何預防通過POS機進行詐騙，通過日常培訓培訓，積極引導商戶守法合規經營，從源頭上制止了POS交易發生的風險。

三、系統改造情況

（一）同一客戶在同一旗縣內開立個人結算賬戶時，只能開立一個I類戶。（社會保障卡和已銷戶卡除外）

（二）新增“轉賬額度簽約”交易，銀行為存款人開通非柜面轉賬業務（網銀、手機銀行、ATM機、第三方支付等渠道類轉賬業務）時，使用該交易進行簽約，約定存款人通過非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的日累計轉賬額度、筆數及年累計轉賬額度。非柜面業務均采用安全可靠的支付指令驗證方式：手機銀行通過軟認證、V盾、藍牙key，網銀通過UKEY。

（三）新增“次日到賬撤銷”交易，用于對次日到賬的轉賬業務進行撤銷功能。銀行為存款人辦理轉賬交易（目前只適用于核心系統借貸轉賬交易）時，如果選擇“次日到賬”，存款人可在辦理業務的當日申請撤銷交易，柜員在此交易進行撤銷操作。

（四）借貸轉賬交易，增加交易類型（包括：實時到賬和次日到賬，次日到賬只對轉賬金額進行圈存）選項，客戶可選擇“實時到賬”和“次日到賬”兩種轉賬方式進行轉賬。其中“次日到賬”的轉賬業務，客戶可在當日申請撤銷。

次日到賬的轉賬業務，如果次日收款人賬戶已銷或其他情況不能入賬時，客戶須到柜面申請撤銷，柜員在核實后通過“次日到賬撤銷”交易進行撤銷，轉賬金額即可解除圈存。

（五）查詢客戶賬戶信息交易，查詢結果新增賬戶類別（I/II/III類戶）顯示項。

（六）通過ATM轉賬時，本人同行（同一客戶、同一旗縣聯社）轉賬可實時到賬，除此之外，均實現24小時到賬功能，24小時內可通過客服（96688）進行撤銷交易。

（七）對特約商戶提供的一直是T+1資金結算服務。

四、賬戶清理情況

我聯社專項行動中I類賬戶的歸并和清理分為三個步驟： 第一步：重點對象：我社職工（包括在崗、內養、下崗、退休）。主要是為發現賬戶清理中存在的問題，要求各社及時反饋。

第二步：重點對象：我社職工親屬。在職工存量賬戶清理完的基礎上，動員親屬清理賬戶。

第三步：重點對象：我社客戶。在清理完職工及其親屬存量賬戶的基礎上，統一口徑動員客戶歸并和清理I類賬戶。

通過按步驟重點清理，截至目前，我聯社共清理個人結算賬戶12827戶。

五、加強宣傳

（一）聯社組織集中培訓共計138人，對客戶關于2016號文件熱點問題統一口徑，向客戶解答并進行宣傳。宣傳覆蓋范圍為：全轄23個營業網點，其中15個城內網點、8個鄉鎮網點。

（二）我聯社通過張貼公告、微信宣傳、LED屏標語、營業網點大堂經理現場講解等方式開展專題宣傳，并對系統的升級提前告知客戶，盡量減少對客戶的影響，并要求社內負責人密切關注社內動態，發現問題及時上報，嚴防各類風險，起到了一定的宣傳效果。

（三）宣傳內容包括：

1、賬戶分類，仔細解讀了I、II、III類賬戶的定義、使用及其額度，有多個I類戶怎么處理等問題，給出了較為可行的賬戶設置建議。

2、重點強調了ATM轉賬、手機銀行、網上銀行轉賬、柜面轉賬的區別，非柜面轉賬額度的規定，行內柜面轉賬（核心業務系統）次日到賬時間的規定。

3、特別強調了通過ATM辦理除本人同行賬戶轉賬交易24小時可撤銷的新規，24小時內可通過客服（96688）進行撤銷交易。

4、提醒市民朋友要注意核實交易的真實性，遇到電信詐騙要及時止付、及時撤銷，防范詐騙的發生。

2018年9月26日