第一篇：瀏陽農村商業銀行授權業務知識試題(導入題庫2013)

[試題分類]:授權中心題目

1.九種不能遠程集中授權的業務：___,___,___,___,___,網點向省中心發送長款、機構科目調整參數設置、通知登記、特殊轉賬。

答案: 凍結卡賬戶|憑證掛失|憑證解掛|憑證注銷&508|憑證核銷| 題型:填空題

2.修改客戶基本信息需上傳的基本影像資料：___、___、《特殊業務申請書》等。答案: 客戶證件|客戶影像 題型:填空題

3、賬戶解凍、解止付必須上傳經___審批的原凍結機關出具的解除凍結通知書和執法人員的工作證件和執行公務證等。答案: 主管 題型:填空題

4、賬戶解掛需上傳的基本影像資料：掛失申請書客戶聯、留存聯、___,客戶影像等。答案: 客戶證件 題型:填空題

5、交易憑證補打需上傳的基本影像資料：經___簽字審核重打事實說明書等。答案: 主管 題型:填空題

6、查詢查復需上傳的基本影像資料：___、操作員影像。答案: 查詢書 題型:填空題

7、卡資料維護需上傳的基本影像資料：銀行卡、___、___。答案: 客戶證件|客戶影像 題型:填空題

8、柜臺借/貸記補正需上傳的基本影像資料：經主管審核的事實說明書、___。答案: 原始憑證 題型:填空題

9、代收代發統計需上傳的基本影像資料：___、轉賬支票等。答案: 代收代發花名冊 題型:填空題

10、貸款核銷需上傳的基本影像資料：經主管審批的呆賬核銷送審表、___等 答案: 原借款憑證 題型:填空題

11、貸款減值核算需上傳的基本影像資料：經主管審核的___。答案: 計提通知書 題型:填空題

12、遠程集中授權業務的范圍為省聯社綜合業務核心系統內___,___,___,代理業務和資料管理等業務中的需授權業務。

答案: 儲蓄業務|對公業務|支付業務 題型:填空題

13、個人、單位銀行結算賬戶轉帳支付金額200-500萬元的報___審批.答案: 財務部 題型:填空題

14、瀏陽農村商業銀行遠程集中授權中心的電話是：___;遠程監控中心的電話是：___.答案: 83647431|83616544 題型:填空題

15.自___年___月___日起，我國已停止使用第一代居民身份證，全面使用第二代居民身份證。答案: 2013|1|1 題型:填空題

1.打印轉匯來賬（重打時）需上傳的基本影像資料: A、經主管審核的事實說明書

B、上傳空白的來賬憑證 答案:A 題型:單選題

2.現金交易需上傳的基本影像資料： A、經主管審核的憑證

B、不管現金多少，都必須拍照。答案:A 題型:單選題

3.利率修改需上傳的基本影像資料：

A、經主管審批的“貸款利息修改通知書”等 B、借款借據 答案:A 題型:單選題

4.個人、單位銀行結算賬戶轉帳支付金額200-500萬元的報（）審批.A.委派會計 B.支行行長 C.財務部 D.主管行長 答案:C 題型:單選題

5.對在本行開戶存款人賬戶的現金支付，單筆或單日累計金額20-50萬元（含50萬元）的現金支取,由（）審批.A.委派會計 B.支行行長 C.財務部 D.主管行長 答案:B 題型:單選題

6.下列各項中，不符合票據和結算憑證填寫要求的是（）.A.中文大寫金額數字到“角”為止，在“角”之后沒有寫“整”字

B.票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫 C.阿拉伯小寫金額數字前填寫了人民幣符號

D.“2月12日”出票的票據，票據的出票日期填寫為“零貳月壹拾貳日” 答案:B 題型:單選題

7.依據《會計法》的規定，會計憑證包括原始憑證和記賬憑證，原始憑證金額如果有錯誤，應該（）.A.直接在憑證上更正

B.直接在憑證上更正,并加蓋更正人的私章

C.由出具單位重開或者更正,更正處應該加蓋出具單位公章 D.由出具單位重開,不得直接更正 答案:D 題型:單選題

8.依《票據法》規定，付款行在對匯票持有人付款時，應審查（）.A.匯票背書的連續性

B.持有人的合法身份證明或有效證件 C.背書簽章的真實性 答案:A 題型:單選題

9.按照填寫憑證及記賬用的各種代用符號簡寫規定，其中“每個”可用下列符號表示（）.A.# B.﹫ C.＄ D.￥ 答案:B 題型:單選題

10.人民幣60800.06元，用大寫表述的正確方法為.A.陸萬捌佰元陸分 B.陸萬零捌佰元零陸分 C.陸萬捌佰元零陸分 D.陸萬零捌佰元陸分 答案:B 題型:單選題

11.儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）.A.由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續

B.由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發手續，但不得支取

C.由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續，在掛失申請手續辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續 D.掛失及補發或支取手續都必須由本人辦理 答案:C 題型:單選題

12.既可以用于支取現金，也可以用于轉帳的支票是（）.A.現金支票 B.轉帳支票 C.普通支票 D.劃線支票 答案:C 題型:單選題

13.教育儲蓄最低起存金額為（）.A.50 B.100 C.500 D.1000 答案:A 題型:單選題

14.綜合業務系統中下列卡業務不能撤銷的是: A.開卡

B.開卡賬戶 C.卡卡轉賬

D.銷卡賬戶 答案：C 題型：單選題

15.下列對債券買賣審批權限說法正確的是:()A.1000萬元以下(含)由部門經理做出初步建議,由分管領導審批

B.3000萬元-5000萬元(含)由部門經理做出初步建議,由分管領導審批 C.3000萬元-5000萬元(含)由分管領導決定,并報行長審批 答案:C 題型:單選題

16.下列對資金調劑審批權限說法正確的是:()A.資金調入業務金額在20000萬元以下(不含)的,由部門經理決定,報分管領導審批 B.資金調入業務金額在20000萬元下(不含)的,由分管領導決定,并報行長審批 C.資金調入業務金額在20000萬元以下(含)的,由部門經理決定,報分管領導審批 D.資金調入業務金額在20000萬元以上行長決定,報董事長審查 答案:D 題型:單選題

1.辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實哪些證件和法律文書？ A.有權機關執法人員的工作證件

B.有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字 C.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書 答案:A|B|C 題型:多選題

2、重置客戶身份密碼需上傳的基本影像資料: A.客戶證件 B.客戶影像 C.申請等 答案:A|B|C 題型:多選題

3、憑證掛失需上傳的基本影像資料: A.經主管審批的掛失申請書 B.客戶證件 C客戶影像等 答案:A|B|C 題型:多選題

4、憑證解掛需上傳的基本影像資料： A.掛失申請書客戶聯 B.留存聯 C.客戶證件 D.客戶影像等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

5、賬務撤銷需上傳的基本影像資料： A、經主管審批的注明錯帳情況的沖正憑證 B、原錯帳憑證等 答案:A|B 題型:多選題

6、沖正交易需上傳的基本影像資料：

A、經主管審批的注明錯帳情況的沖正憑證、B、原錯帳憑證等 答案:A|B 題型:多選題

7、現金開戶（對公）需上傳的基本影像資料： A、開戶憑證 B、開戶資料 C、客戶證件

D、經運營主管審批的開立銀行結算賬戶申請書 答案:A|B|C|D 題型:多選題

8、現金開戶（個人）需上傳的基本影像資料： A、客戶證件 B、客戶影像

C、客戶填寫的開戶資料

D、現金實物或現場主管認證信息等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

9、轉賬開戶需上傳的基本影像資料： A.客戶證件 B.客戶影像

C.客戶填寫的開戶資料等 D.現金實物 答案:A|B|C 題型:多選題

10、現金銷戶需上傳的基本影像資料： A、客戶證件、B、客戶影像、C、存折、D、現金實物或現場主管認證信息等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

11、轉賬銷戶（個人）需上傳的基本影像資料： A、客戶證件 B、客戶影像

C、存單或者存折等 答案:A|B|C 題型:多選題

12、核銷長期不動戶需上傳的基本影像資料： A、經主管審批的銷戶申請書及現場審核認證信息 B、開戶核準通知書正本 C、法定代表人身份證件原件 答案:A|B|C 題型:多選題

13、賬戶撤銷需上傳的基本影像資料： A、經主管審批的銷戶申請書 B、會計主管現場審核認證信息 答案:A|B| 題型:多選題

14、注冊驗資戶撤銷需上傳的基本影像資料： A、基本賬戶相關資料

B、主管手工填制并審核的轉賬憑證 答案:A|B| 題型:多選題

15、現金存款需上傳的基本影像資料： A、客戶證件、B、客戶影像、C、客戶填寫的開戶資料、D、現金實物或現場主管認證信息等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

16、現金存入需上傳的基本影像資料： A、現金繳款單

B、現金實物或現場審核認證信息等 C、柜員卡 答案:A|B| 題型:多選題

17、支票取現需上傳的基本影像資料： A、現金支票正反面 B、客戶證件、C、客戶影像 D、現金支票正反面多拍幾張，便于遠程授權中心審核。答案:A|B|C 題型:多選題

18、現金取款需上傳的基本影像資料： A客戶證件 B、客戶影像 C、存折

D、現金實物或現場審核認證信息等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

19、現金部提需上傳的基本影像資料： A、存折單 B、客戶證件 C、客戶影像

D、現場審核認證信息等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

20、轉賬放款（貸記過渡）需上傳的基本影像資料： A、經主管審批的公司貸款發放通知書 B、借款憑證

C、委托支付書（協議）D、提款申請 E、客戶影像

F、客戶證件及擔保人證件 答案:A|B|C|D|E|F| 題型:多選題

21、貸款展期需上傳的基本影像資料：

A、經主管審批的客戶部門提交的借款展期申請書 B、借款展期協議等 答案:A|B| 題型:多選題

22、貸款核銷需上傳的基本影像資料： A、經主管審批的呆賬核銷送審表 B、原借款憑證等 答案:A|B| 題型:多選題

24、柜臺異地卡/折存現需上傳的基本影像資料： A、現金存款單 B、現金實物 C、客戶證件 D、客戶影像 答案:A|B|C|D 題型:多選題

25、柜臺異地卡/折取現需上傳的基本影像資料： A、存折/卡 B、客戶證件 C、客戶影像 D、現金實物 答案:A|B|C 題型:多選題

26、本地卡/折轉異地需上傳的基本影像資料： A、存折/卡 B、轉賬憑、C、客戶證件 D、客戶影像 答案:A|B|C|D 題型:多選題

27、異地卡/折轉本地需上傳的基本影像資料： A、存折/卡 B、轉賬憑證 C、客戶證件 D、客戶影像 答案:A|B|C|D 題型:多選題

28、往帳確認需上傳的基本影像資料： A、匯款憑證 B、客戶證件

C、客戶影像或主管審批的事實說明書。對于營業部大額匯劃（三百萬以上需聯社主管領導簽字審批，所有轉存同業款項必須要有聯社資金劃轉通知單）答案:A|B|C 題型:多選題

29、單筆借貸需上傳的基本影像資料： A.主管審核的手工填制表外科目憑證 B.轉帳借貸憑證 答案:A|B| 題型:多選題

30、單筆借貸（表外科目錯賬處理）需上傳的基本影像資料： A.上級部門同意的錯賬處理書面意見 B.主管審核的手工填制表外科目憑證 答案:A|B| 題型:多選題

31、轉賬需上傳的基本影像資料： A.轉賬借貸憑證、B.客戶證件（個人）、C.客戶影像 D、現金實物 答案:A|B|C 題型:多選題

32、特種轉賬需上傳的基本影像資料：

A、經有權人或會計主管審批的有權機關簽發的協助扣劃存款通知書 B、有權機關執法人員的工作證件 C、執行公務證

D、人民法院出具的扣劃裁定書并附生效法律文書副本 答案:A|B|C|D 題型:多選題

33、抵質押物資料登記需上傳的基本影像資料： A、客戶與銀行簽訂的抵押擔保協議 B、客戶證件 C、他項權證 D、客戶影像 答案:A|B|C|D 題型:多選題

34、抵質押資料修改需上傳的基本影像資料： A、客戶與銀行簽訂的抵押擔保協議 B、客戶證件等 C、只需抵質押單 答案:A|B| 題型:多選題

35、抵質押物資料注銷需上傳的基本影像資料： A、主管審核的現場認證信息 B、還貸憑證 C、客戶影像 D、客戶證件 答案:A|B|C|D 題型:多選題

36、開卡需上傳的基本影像資料： A、客戶證件 B、客戶影像

C、客戶填寫的開戶資料 答案:A|B|C 題型:多選題

37、銷卡需上傳的基本影像資料： A、銀行卡 B、客戶證件 C、客戶影像 D、銷卡申請書 答案:A|B|C|D 題型:多選題

38、卡掛失/支付需上傳的基本影像資料： A、掛失申請書 B、客戶證件 C、客戶影像等 答案:A|B|C 題型:多選題

39、卡解掛需上傳的基本影像資料： A.客戶證件 B.客戶影像 C.掛失申請書 D.借記卡等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

40、卡密碼重置需上傳的基本影像資料： A、銀行卡 B、客戶證件 C、客戶影像 D、原掛失申請書 答案:A|B|C|D 題型:多選題

41、卡轉賬需上傳的基本影像資料： A、客戶證件 B、客戶影像 C、卡 D、存折（相關憑證）等 答案:A|B|C|D 題型:多選題

42、銀行卡存現需上傳的基本影像資料： A、銀行卡 B、存款憑證 C、客戶證件 D、客戶影像 E、現金實物 答案:A|B|C|D|E 題型:多選題

43、銀行卡取現需上傳的基本影像資料： A、銀行卡 B、客戶證件 C、客戶影像 答案:A|B|C 題型:多選題

44、卡沖正需上傳的基本影像資料：

A、經運營主管審批的注明錯帳情況的沖正憑證 B、原錯帳憑證等 C、兩張空白憑證 答案:A|B| 題型:多選題

45、卡凍結需上傳的基本影像資料： A、執法人員的工作證件 B、執行公務證

C、經主管審批的協助凍結存款通知書等 答案:A|B|C 題型:多選題

46、卡解凍需上傳的基本影像資料：

A、經主管審批的有權機關執法人員的工作證件 B、執行公務證

C、原有權機關簽發的協助凍結存款通知書等 答案:A|B|C 題型:多選題

47、開卡賬戶需上傳的基本影像資料： A、開戶憑證 B、銀行卡 C、客戶證件 D、客戶影像 E、現金實物 答案:A|B|C|D|E 題型:多選題

48、銷卡賬戶需上傳的基本影像資料： A、銀行卡 B、客戶證件 C、客戶影像 答案:A|B|C| 題型:多選題

49、卡部提需上傳的基本影像資料： A、銀行卡 B、客戶證件 C、客戶影像 答案:A|B|C| 題型:多選題

51、賬戶密碼撤銷需上傳的基本影像資料： A、客戶證件 B、客戶影像 C、存折（單）答案:A|B|C| 題型:多選題

52、柜臺沖銷需上傳的基本影像資料： A、經主管審核的事實說明書 B原始憑證 答案:A|B| 題型:多選題

53、股金解掛需上傳的基本影像資料： A、股金證 B、股東身份證 C、客戶影像 D、掛失申請書 E、代理人證件 答案:A|B|C|D 題型:多選題

54、代收代發入賬需上傳的基本影像資料： A、代收代發花名冊 B、轉賬支票等 答案:A|B| 題型:多選題

55.有權查詢.凍結.扣劃單位.個人存款的執法機關（）A.人民法院 B.人民檢察院 C.稅務機關 D.海關

E.國家安全機關 F.公安機關 答案:A|C|D 題型:多選題

56.有權查詢單位在金融機構的存款卻無權凍結和扣劃的執法機關（）A.審計機關 B.人民檢察院 C.稅務機關

D.工商行政管理機關 E.監獄

F.證券監督管理機關 答案:A|D|F 題型:多選題

57.儲蓄存款的所有權發生爭議，涉及辦理過戶的，儲蓄機構依據人民法院發生效力的（）辦理過戶手續.A.判決書 B.調解書 C.裁定書 D.公證證明 答案:A|B|C 題型:多選題

58.有關重要空白憑證使用正確的是（）.A.重要空白憑證使用必須堅持逐筆銷號制度.B.各級機構必須按照重要空白憑證上印制的編號順序使用，特殊情況下可以跳號.C.重要空白憑證填錯作廢，應加蓋“作廢”戳記，會計主管審查簽字后，作當日有關科目傳票的附件.D.可以將重要空白憑證作為教學、練習用具.答案:A|C 題型:多選題

59.簽發支票必須記載哪些事項（）.A.無條件支付的委托 B.確定的金額 C.付款人名稱 D.出票日期 答案:A|B|C|D 題型:多選題

60.會計憑證的基本要素包括（）.A.年、月、日

B.收、付款人的戶名和賬號 C.人民幣符號和大小寫金額

D.款項來源、用途、摘要和附件張數 答案:A|B|C|D 題型:多選題

61.辦理協助查詢業務時，金融機構經辦人員應當核實（）證件和法律文書.A.經辦人員應當核實執法人員的身份證件 B.經辦人員應當核實執法人員的工作證件

C.有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助查詢存款通知書 D.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書 答案:A|B|C 題型:多選題

62.下列哪些證件種類屬于個人存款實名制證件種類（）.A.居民身份證 B.軍人身份證

C.港澳臺居民往來內地通行證 D.護照 E.學生證 答案:A|B|C|D 題型:多選題

63.錯帳沖正的方法有（）.A.劃線更正法

B.同方向藍字沖正法 C.同方向紅、藍沖正法 D.反方向藍字沖正法 答案:A|C|D 題型:多選題

64.福祥借記卡按掛失的內容分為： A.卡掛失

B.密碼掛失

C.口頭掛失

D.書面掛失 答案：A|B 題型：多選題

65.下列有關債券投資業務審批權限說法正確的有:()A.債券正回購業務單筆金額在10000萬元以內(含)的由部門經理決定,報分管領導審批 B.債券逆回購單筆金額在5000萬元-10000萬元以內(含)的由部門經理決定,報分管領導審批

C.債券逆回購單筆金額在10000萬元以上由分管領導決定,報行長審批,董事長審查 D.債券買賣3000萬元-5000萬元(含)由分管領導決定,并報行長審批 答案:A|C|D 題型:多選題

66.下列有關資金融通業務審批權限說法正確的有:()A.約期存款單筆金額在10000萬元-20000萬元(含)以內的,由部門經理決定,并報行長審批 B.約期存款單筆金額在20000萬元以上由行長決定,報董事長審查

C.資金調入業務金額在20000萬元以上(含)的由分管領導決定,報行長審批 D.資金拆出業務交易不論金額大小,由總部分管領導提交行務會議討論決定 答案:B|D 題型:多選題

1.柜臺異地卡折存取現不需上傳客戶證件圖像。答案: 錯誤 題型:判斷題

2.現金存入需上傳現金繳款單、現金實物和現場審核認證信息等。答案: 正確 題型:判斷題

3.支取現金需上傳現金、支取憑證及證件。答案: 錯誤 題型:判斷題

4.申請遠程授權時，上傳的影像資料可任意角度放在高拍儀上拍照。答案: 錯誤 題型:判斷題

5.單位存款轉個人賬戶不需填寫進賬單。答案: 錯誤 題型:判斷題

6.代理人在柜臺取現，只需提供代理人身份證。答案: 錯誤 題型:判斷題

7.有權機關執法人員在辦理凍結存款時，只需上傳執法人員的工作證件復印件和協助凍結存款通知書。答案: 錯誤 題型:判斷題

8.轉賬支票記賬時可不輸入支票號碼。答案: 錯誤 題型:判斷題

9.存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理。由代理人代為辦理的，代理人必須同時出具本人及被代理人的有效身份證件。答案: 正確 題型:判斷題

10.對在本行開戶存款人賬戶的現金支付，單筆或單日累計金額20-50萬元（含50萬元）的現金支取,由委派會計審批.答案: 錯誤 題型:判斷題

11.客戶辦理電匯時，在電匯單上任意一聯簽名都可以。答案: 錯誤 題型:判斷題

12.監察機關有權查詢、凍結單位和個人在金融機構的存款，但無權扣劃.答案:錯誤 題型:判斷題

13.凍結單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后不可以續凍.答案:錯誤 題型:判斷題

14.一般存款賬戶特殊情況下允許提取現金.答案:錯誤 題型:判斷題

15.儲蓄賬戶僅限于辦理現金存取業務,不得辦理轉賬結算.答案:正確 題型:判斷題

16.票據和結算憑證的金額、出票或簽發日期、收款人名稱不得更改，更改的票據無效；更改的結算憑證，銀行不予受理.答案:正確 題型:判斷題

17.個人儲蓄賬戶一律不得辦理轉帳業務.答案:正確 題型:判斷題

18.票據金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據無效.答案:正確 題型:判斷題

19.憑證填制的基本要求：要素齊全、內容完整、反映真實、數據準確、字跡清楚.答案:正確 題型:判斷題

20.單位存款利息一律轉賬，不得支取現金.答案:正確 題型:判斷題

21.銀行匯票的出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理.答案:正確 題型:判斷題

22.存款人可以憑個人戶口本開立個人銀行結算賬戶.答案:錯誤 題型:判斷題

23.自動轉存的定期儲蓄存單可以貸款質押。答案: 錯誤 題型:判斷題

24.小額久懸不動戶掛失后只允許辦理銷戶。答案:正確 題型:判斷題

25.客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認真核對其本人身份證明文件，進行客戶身份核實，并留存身份證明復印件。答案:正確 題型:判斷題

26.不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,可視情況為其開立個人存款賬戶.答案:錯誤 題型:判斷題

27.有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，應拒絕為其查詢.答案:錯誤 題型:判斷題

28.一般存款賬戶特殊情況下允許提取現金.答案:錯誤 題型:判斷題

29.轉賬開戶客戶不需提供客戶證件.答案:錯誤 題型:判斷題

30.交易憑證補打不需上傳原打錯的憑證圖像.答案:錯誤 題型:判斷題

31.辦理支票取現業務，只要是柜員熟悉的客戶，都可以不出示身份證件。答案:錯誤 題型:判斷題

32.票據金額大、小寫未同時記載或大小寫金額不一致的，以大寫金額為準。答案：錯誤 題型：判斷題

33.票據的出票日期、收款人名稱或金額更改的，在修改處蓋章確認修改的票據有效。答案：錯誤 題型：判斷題

34.掛失申請書上所填的賬戶金額，必須是掛失操作成功后賬戶上所顯示的余額。答案：錯誤 題型：判斷題

第二篇：農村商業銀行授權業務題庫

題庫試題

一、填空題

1、久懸戶激活需上傳的基本影像資料有：客戶本人有效身份證件、聯網核查、（存折、卡、存單）（現場圖片）。

2、一記雙訖需上傳的基本影像資料有：有權人簽字的審批表萬元以下（主管會計）簽字，萬元及以上（支行行長）簽字）；若憑證需驗印，請提供驗印結果。

3、司法扣劃需上傳的基本影像資料有：（協助扣款通知書）、（法院判決書）、（兩人以上執行證、工作證）。

4、修改對公客戶信息需上傳的基本影像資料有：（提供需修改的企業資料）經人民銀行審批過的，不上傳企業資料、（變更或開戶申請書）。

5、活期儲蓄存款或開戶中，無卡續存需上傳的基本影像資料有（客戶本人有效身份證件）、（聯網核查）、（現場圖片）。

6、活期儲蓄取款需上傳的基本影像資料有：客戶本人有效身份證件、聯網核查、（存折、卡）、（現場圖片）；（50萬）元及以上提供大額現金支取審批表、需行長審批。

7、批量開戶（卡/存折/存單）需上傳的基本影像資料有：（代發清單或協議）、經辦人身份證復印件及聯網核查。

8、原有存折發卡需上傳的基本影像資料有：客戶本人有效身份證件、聯網核查、（原有存折）、（現場圖片）。

9、修改對公活期信息需上傳的基本影像資料有：（變更或開戶申請書）、變更信息資料、開戶許可證。

10、對公定期開戶需上傳的基本影像資料有：（單位轉賬支票）、（開戶證實書或單位定期存單）、驗印結果。

11、對公定期銷戶需上傳的基本影像資料有：（單位證實書或定期存單）、驗印結果。

12、查復書錄入發送需上傳的基本影像資料有：（查詢書）、（原始憑證）。

13、內部賬開戶需上傳的基本影像資料有：（主管簽字的審批表）。

14、個人客戶重要憑證掛失需上傳的基本影像資料有（掛失申請書）、客戶及代理人有效身份證件、聯網核查、現場圖片。

15、個人客戶重要憑證解掛需上傳的基本影像資料有：客戶需本人有效身份證件、聯網核查、（掛失申請書回單）、現場圖片。

16、批量處理申請需上傳的基本影像資料有：（單位加蓋公章的代發清單）或注明代發單位名稱、筆數、金額的（主管簽字確認的審批單）。

17、異地帳戶轉行內需上傳的基本影像資料有：客戶及代理人有效身份證件、聯網核查、（通存通兌傳票背面信息）、（現場圖片）。

18、個人預植證書管理需上傳的基本影像資料有：（客戶本人有效身份證件）、（聯網核查）、（現場圖片）。

19、重置個人網銀登錄密碼需上傳的基本影像資料有：（客戶本人有效身份證件）、（聯網核查）、（現場圖片）。

20、代理開戶賬戶激活需上傳的基本影像資料有：客戶本人有效身份證件、聯網核查、（存折、卡、存單）、（現場圖片）。

21、因行內業務需要由我行內部發起的相關授權業務應填寫（特殊業務授權授權申請是審批單）并由相關負責人簽字確認。

22、提交集中授權業務時，柜面人員上傳影像要端正、（清晰），不能出現倒置.歪斜.模糊現象。

23、自（2013年1月1日）起，我國已停止使用第一代居民身份證，全面使用第二代居民身份證。

24、對私存單開戶、銷戶、部分提前支取金額≥（100）萬元，需授權主管二次授權。

25、選擇“臨時身份證”建立客戶信息需要授權，如果客戶已經用身份證建立客戶信息，丟失補辦臨時身份證，柜員修改客戶（證件到期日）。26、16周歲（含）以上不允許用（戶口本）建立客戶信息。

27、《安徽農村商業銀行系統遠程集中授權管理辦法》按業務差錯的風險度來分，將業務差錯類型分為:一類差錯給予（50元）一筆的經濟處罰、二類差錯給予（通報）。

28、辦理轉賬業務時，向存款人提供（實時到賬）、（普通到賬）、（次日到賬）等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業務。

29、營業機構出現故障在短時間難以修復的，農商銀行由遠程集中授權改為（現場授權）。30、在遠程集中授權環境下，營業網點柜員對應審核業務的(真實性)、(合規性)、(業務依據的完整性）一致性、關聯性、和交易要素的準確性負責。

31、同一司法機關對其凍結金額直接扣劃時，選擇扣劃方式后，需輸入（凍結編號）。

32、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶的，自開戶之日起（3）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

33、銀行負責對存款人開戶申請資料的（真實性）、（完整性）和（合規性）進行審查。

34、單位定期存款起存金額（1萬元），只能（轉賬）方式開戶。

35、如執法機關申請凍結的賬戶已被凍結，可通過（輪候凍結）進行操作。

36、對于代理開戶的賬戶在本人持開戶證件來柜面激活之前賬戶資金（只進不出）。

37、產品開戶需上傳的基本影像資料有（客戶及代理人有效身份證件）、（聯網核查）、（現場圖片）。38、50萬元（含）以上產品銷戶需上傳的基本影像資料（客戶及代理人有效身份證件）、（聯網核查）、（存單）、（現場圖片）（大額現金支取審批表）。

39、對于柜員經辦錯誤需要進行沖正處理的，需由（有權人）進行審批、確認，柜員不得私自進行沖正處理。

40、柜員在掛失申請書第（三）聯加蓋業務清訖章連同其他證件退換客戶。

41、柜員將支票上所加蓋的印鑒與預留印鑒核對相符后，必須在支票上加蓋（印鑒已核章）。

42、當日沖正在綜合系統中的交易代碼是（0052）。

43、當日沖銷在綜合系統中的交易代碼是（0078）。

44、修改客戶姓名在綜合系統中的交易代碼是（0028）

45、（利萬家）產品開戶在綜合系統中的交易代碼是（3101）。

46、（利萬家）產品銷戶在綜合系統中的交易代碼是（3101）。

47、一般存款賬戶除了提供基本戶所需開戶資料外，另需提供（基本戶開戶許可證）和（機構信用代碼證），一般存款賬戶實行備案證。48、96669口頭掛失的，必須在掛失（5）天內補辦書面掛失手續，否則補在有效。

49、書面掛失后憑密碼支付則可當天辦理更換，非密碼支付需（3）天后辦理更換，掛失處理時必須本人辦理，任何人不得代辦密碼重置、補發新憑證或掛失解掛手續（特殊情況除外）。50、臨時身份證的有效期最長不超過（3）個月（含），系統增加校驗，從新建客戶信息當天開始判斷。

二、單項選擇

1、（D）是指利用遠程集中授權信息平臺，采取大集中模式，運用數字影像、計算機網絡等技術，將交易要素、憑證影像、環境影像等信息進行異地傳輸，集中授權處理，實現業務操作與授權相分離的一種非現場授權模式。

2、A.現場授權 B.跨網點授權 C.網點內授權 D.遠程集中授權 《個人存款賬戶實名制規定》自（D）起施行 A.2000年1月1日 B.2000年2月1日 C.2000年3月1日 D.2000年4月1日

2、金額￥60309.07的正確大寫為（A）

A.人民幣陸萬零叁佰零玖元零柒分 B.人民幣陸萬叁佰零玖元零柒分 C.人民幣陸萬零叁佰玖元零柒分 D.人民幣陸萬零叁佰零玖元柒分

3、有權扣劃單位存款的執行機關有（D）

A.人民法院.人民檢察院.稅務機關 B.人民法院.公安機關.稅務機關 C.海關.人民檢察院.公安機關 D.人民法院.海關.稅務機關4、5、授權審核支票提示付款期限為（C）遇節假日順延。

A.自出票之日起5日 B.自出票之日起7日 C.自出票之日起10日 D.自出票之日起15日

6、授權成功后打印憑證，下列哪些屬于記賬憑證？（D）

A.轉賬存款單 B.現金收入傳票。C.繳款單 D.機打憑條。

7、下列業務代碼授權時不需要上傳現場圖片的是（A）

A.1410 B.0604 C.2240 D.8563

8、依據《會計法》的規定，會計憑證包括原始憑證和記賬憑證，原始憑證金額如果有錯誤，應該（D）。A.直接在憑證上更正

B.直接在憑證上更正,并加蓋更正人的私章

C.由出具單位重開或者更正,更正處應該加蓋出具單位公章 D.由出具單位重開,不得直接更正

9、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權提取該項存款，應向儲蓄機構出示（A），儲蓄機構憑以辦理過戶或支付手續。

A、繼承權證明書 B、判決書 C、裁定書 D、調節書

10、儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續，而委托他人代為辦理，正確的做法是（C）。A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續。

B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發手續，但不得支取。

C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續，在掛失申請手續辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續。D、掛失及補發或支取手續都必須由本人辦理。

11、既可以用于支取現金，也可以用于轉帳的支票是（C）。A、現金支票 B、轉帳支票 C、普通支票 D、劃線支票

12、票據中文大寫金額不規范，如“叁”寫為“參”或“三”，銀行受理的，由此產生的票據責任，由（C）承擔。

A、出票人

B、持票人

C、受理銀行

D、付款人

13、下列各項中，不符合票據和結算憑證填寫要求的是（B）。A、中文大寫金額數字到“角”為止，在“角”之后沒有寫“整”字。B、票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫。C、阿拉伯小寫金額數字前填寫了人民幣符號。D、“2月12日”出票的票據，票據的出票日期填寫為“零貳月壹拾貳日”。

14、對在本行開戶存款人賬戶的現金支付，單筆金額50萬元以上（含50萬元）的現金支取,由（B）審批.。

A、委派會計 B、支行行長 C、財務部 D、主管行長

15、辦理現金匯票的匯款人和收款人必須分別是（D）。A、單位，單位 B、單位，個人 C、個人，單位 D、個人，個人

16、支票的出票日期必須使用（B），書寫必須規范。A、中文小寫 B、中文大寫 C、中文小寫或中文大寫均可

17、現金支票.轉賬支票日期填寫不規范的是（A）

A.貳零壹伍年壹月零壹拾日 B.貳零壹伍年零壹月零叁日 C.貳零壹伍年陸月零叁日 D.貳零壹伍年零壹月叁拾壹日

18、（C）應按照相關制度規定對受理的業務憑證.票據.存單.折.卡及相關資料等進行嚴格審核，認真做好防偽鑒別，并對記載事項的真實性.合規性和完整性負責。A.前臺柜員 B.后臺授權柜員 C.經辦柜員 D.主管會計

19、集中授權系統是由前臺柜員受理審核.錄入要素.拍攝憑證，通過影像數據傳輸，系統交互，由（B）集中授權及處理的模式。

A.前臺柜員 B.后臺授權柜員 C.會計主管 D.二級柜員

20、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名帳戶或（D）

A.實名賬戶 B.聯名賬戶 C.同名賬戶 D.假名賬戶

21、大額支付系統受理業務時間為每個工作日的（D）

A.9：00-17：00 B.8：00-17：00 C.8：30-17：30 D.8：30-17：00

22、轉賬支票收款人是個人的客戶填寫背書時應填寫在（B）A.附加信息欄 B.第一被背書人 C.第二被背書人 D.第二被背書人

23、現金支票和轉賬支票.結算申請書可以用（C）方式填寫。

A.圓珠筆填寫 B.藍色鋼筆 C.碳素墨水筆或打印機打印 D.以上均可以

24、只能以現金方式收取手續費的農信銀業務（A）

A.現金通存業務 B.現金通兌業務 C.轉賬通存業務 D.轉賬通兌業務

25、銀行匯票喪失后，由持票人向（A）申請掛失。A.出票行B.收款行C.代理付款行D.代理收款行

26、久懸戶激活提交授權時上傳的憑證資料不包括（B）A.客戶本人有效身份證件、聯網核查 B.客戶本人及代理人有效身份證件、聯網核查 C.存折、卡、存單 D.現場圖片

28、當日沖正提交授權時上傳的憑證資料不包括(C)A.原業務憑證 B.行長簽字的審批表 C.特殊業務申請書

29、司法扣劃提交授權時上傳的憑證資料不包括(E)A.協助扣款通知書 B.法院判決書 C.兩人以上執行證D.兩人以上工作證 E.兩人以上身份證 30、0604活期儲蓄轉賬司法扣劃提交授權時上傳的憑證資料不包括(C)A.經辦人有效身份證件、聯網核查 B.現場圖片 C.折或卡 D.轉賬憑條

31、修改單折支付條件授權時上傳的憑證資料不包括(C)A.客戶本人有效身份證件、聯網核查 B.存折、卡、存單 C.代理人有效身份證件、聯網核查 D.現場圖片

32、批量開戶（卡/存折/存單）授權時上傳的憑證資料不包括(D)A.代發清單或協議 B.經辦人身份證復印件聯網核查 C.聯網核查 D.現場圖片

33、原有存折發卡授權時上傳的憑證資料不包括（B）

A.客戶本人有效身份證件、聯網核查B.卡C.原有存折 D.現場圖片

34、對公活期現金支取40萬元，授權時上傳的憑證資料不包括（A）A.法人有效身份證件、聯網核查;B.經辦人有效身份證件、聯網核查;C.現金支票正面和背面、驗印結果;D.現場圖片;

35、存折定期開戶存入60萬元授權時上傳的憑證資料不包括(B)A.客戶及代理人有效身份證件、聯網核查;B.大額現金支取審批表、需行長審批;C.現場圖片;

36、對私存單更換授權時上傳的憑證資料不包括（C）A.客戶本人有效身份證件、聯網核查;B.提供掛失申請書回單;C.新存單;D.現場圖片;

37、個人客戶辦理1410電子轉賬授權時上傳的憑證資料不包括（C）A.經辦人有效身份證、聯網核查;B.轉賬憑證;C.現場圖片;D.轉賬達50萬元及以上需行長簽字

38、單位客戶辦理1410電子轉賬授權時上傳的憑證資料不包括（A）A.經辦人有效身份證、聯網核查;B.單位客戶需上傳轉賬支票、驗印結果;C.進賬單或業務委托書、驗印結果;C.轉賬達50萬元及以上需行長簽字;

39、單位客戶辦理銀行票據簽發授權時上傳的憑證資料不包括（A）A.轉賬支票B.業務委托書 C.驗印結果 D.銀行匯票 40、查復書錄入發送授權時上傳的憑證資料不包括（B）A.查詢書 B.特殊業務審批單 C.相關附件

41、內部賬開戶授權時上傳的憑證資料不包括(B)A.有權人簽字的審批表 B.單位賬戶開戶資料確認表

42、個人客戶重要憑證解掛授權時上傳的憑證資料不包括（C）

A.失申請書回單 B.個人客戶需本人有效身份證件及聯網核查C.代理人有效身份證件及聯網核查 D.現場圖片

43、個人客戶辦理8001貸記往賬錄入業務，授權時上傳的憑證資料不包括(C)A.經辦人有效身份證件、聯網核查； B.轉賬憑證； C.現場圖片；

D.金額達50萬元及以上需行長審批；

44、個人現金通存授權時上傳的憑證資料不包括(D)A.卡或存折 ；

B.經辦人有效身份證件、聯網核查； C.通存通兌傳票背面信息；

D.客戶本人有效身份證件、聯網核查； E.現場圖片

45、建立對私客戶信息授權時上傳的憑證資料不包括(A)A.存折、卡、存單 B.本人人身份證及聯網核查C.代理人身份證及聯網核查D.現場圖片

46、代理開戶賬戶激活授權時上傳的憑證資料不包括(B)A.客戶本人有效身份證件、聯網核查B.代理人有效身份證件、聯網核查 C.存折、卡、存單D.現場圖片

47、“某支行客戶張**持一張50萬元存單要求支取現金”由(D)A.委派會計 B.主管行長 C.財務部D.支行行長

48、下列各項中，不符合票據和結算憑證填寫要求的是(B)A.中文大寫金額到“角 ”為止，在角之后沒有寫整字 ； B.票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫；

C.阿拉伯小寫金額前填寫了人民幣符號;D.“2月12日”出票的票據的出票日期填寫為“零貳月壹拾貳日”

49、申請端中顯示采集影像過程的交易狀態是（C）

A.未激活狀態B.授權等待狀態 C.授權準備狀態D.授權審核狀態 50、通過集中授權，統一授權標準可以有效提升柜面業務處理（C）、（D）水平A.高效化 B.制度化C.規范化 D.標準化

三、多項選擇

1.下列哪些交易代碼50萬元（含）以上需要行長簽字（BC）A、0604 B、1410 C、8001 D、0811 2.《安徽農村商業銀行系統遠程集中授權管理辦法》按業務差錯的風險度來分，將業務差錯類型分為：一級差錯、二級差錯。一級差錯設計（ABCDE）等重要要素。二級差錯是除一級差錯以外的差錯。

A、金額 B、日期 C、賬號 D、證件 E憑證 3.有權扣劃單位存款的執行機關有（ACE）

A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關 D、公安機關.E、海關

4、下列有關全省農村商業銀行柜面操作“70條嚴禁”，說法正確的是（ABCD）A、嚴禁臨柜人員代理他人辦理相關柜面業務 B、嚴禁員工在本網點代理他人開戶 C、嚴禁柜員辦理本人業務

D、嚴禁柜員違規未直系親屬辦理業務

5、下列有關全省農村商業銀行柜面操作“70條嚴禁”，說法正確的是（ABCD）A、嚴禁不收回原（錯誤）憑證或或回答進行抹賬

B、嚴禁對客戶簽字確認辦理完畢的正常業務進行抹賬或沖賬 C、嚴禁利用客戶賬戶過渡 本人、他人資金 D、嚴禁利用本人賬戶為客戶（他人）過渡資金 6.下列哪些交易代碼需要上傳現場圖片（BE）A、1410 B、0604 C、8001 D、0811 E、8563 7.下列業務代碼中，哪些必須客戶本人辦理的是（ACD）。A、0026 B、0600 C、0214 D、0648 8.有關重要空白憑證使用正確的是（AC）。A、重要空白憑證使用必須堅持逐筆銷號制度。

B、各級機構必須按照重要空白憑證上印制的編號順序使用，特殊情況下可以跳號。

C、重要空白憑證填錯作廢，應加蓋“作廢”戳記，會計主管審查簽字后，作當日有關科目傳票的附件。

D、可以將重要空白憑證作為教學、練習用具。

9、簽發支票必須記載哪些事項（ABCD）。

A、無條件支付的委托 B、確定的金額 C、付款人名稱 D、出票日期

10、柜員在辦理授權業務時，下列做法正確的是（ABCD）。A、應及時上傳影像資料。

B、對授權人員的合理要求，應積極配合。

C、嚴禁逆程序操作，嚴禁柜員為自己辦理業務，嚴禁代客戶辦理業務或保管重要單證等物品。

D、對需要授權補錄的業務，應按要求及時完成補錄工作。

11、不得作為實名制證件使用的有（ABD）。

A、學生證 B、駕駛證 C、臨時身份證 D、法定身份證件的復印件 12.下列哪些身份證件為法定個人實名證件（ACD）。A、身份證或戶口簿 B、駕駛證 C、軍官證 D、護照 13.下列哪些證件種類屬于個人存款實名制證件種類（ABCD）.A.居民身份證 B.軍人身份證

C.港澳臺居民往來內地通行證 D.護照 E.學生證

14、會計憑證的基本要素包括（ABCD）。

A、年、月、日 B、收、付款人的戶名和賬號

C、人民幣符號和大小寫金額 D、款項來源、用途、摘要和附件張數

15.儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續，而委托他人代為辦理，正確的做法是（C）.A.由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續

B.由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發手續，但不得支取

C.由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續，在掛失申請手續辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續 D.掛失及補發或支取手續都必須由本人辦理 16、1.辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實哪些證件和法律文書（ABC）A.有權機兩名關執法人員的執法證及工作證

B.有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字 C.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書

17、有權查詢單位在金融機構的存款卻無權凍結和扣劃的執法機關（ADF）A.審計機關 B.人民檢察院 C.稅務機關

D.工商行政管理機關 E.監獄

F.證券監督管理機關 答案:A|D|F 題型:多選題

18、查詢.凍結.扣劃的風險表現（ABCD）

A.不法分子利用假身份證，假工作證.涂改或者制造假的通知書和法律文書，冒充有權機關執法人員，對客戶存款進行查詢.扣劃.或凍結，詐騙客戶資金

B.銀行工作人員私自或與外部人員合伙，利用查詢.凍結（解凍）.扣劃手段挪用.盜取資金 C.銀行工作人員與被執行人串通，不按規定向有權機關提供真實賬戶信息，向被執行人通風報信，或故意拖延時間不及時給予協助配合，協助客戶轉移資金。D.銀行工作人員通過強制扣劃交易，繞過客戶密碼，侵占客戶資金。

19、辦理通存通兌業務，必須堅持（ABCD）的原則。

A.現金收入先收款后記賬 B.現金付出先記賬后付款 C.轉賬業務先記借后記貸 D.記賬成功后簽發回單

20、農信銀個人賬戶通存通兌業務交易失敗的主要原因有哪些？（BCD）A.操作失誤 B.應借方清算賬戶可用余額不足 C.交易超時 D.交易要素與開戶方信息不符

21、單位款項轉個人業務，經辦柜員職責及審核要點有（ACDE）

A.審核支票是否真實.有效，是否超過提示付款期限，票據要素是否齊全.清晰無誤； B.無條件支付的承諾

C.審核轉賬支票日期.金額大小寫是否正確，D.核對預留印鑒并折角驗印 E.核心錄入是否正確。

22、授權端審核授權時，可要求申請端柜員事后補錄憑證圖片。申請端柜員事后須根據補錄提示進行憑證補錄工作，憑證補錄后由指定授權柜員或授權主管進行審核，如審核不能通過，還需再次補錄。憑證補錄須由原業務辦理柜員補錄，系統須對補錄柜員身份進行校驗。憑證補錄的正確步驟有:（C）

⑴ 點擊“憑證補錄”按鈕，出現憑證補錄提示框。⑵ 點擊“獲取”，進行柜員身份認定，采用指紋或劃卡方式。

⑶ 選擇一條記錄，系統提示拍攝要補錄的憑證，根據要求補錄憑證圖片。

⑷ 身份驗證后，輸入補錄日期、授權流水查詢補錄業務列表。

⑸ 點擊“結束補錄”確定后，完成憑證補錄，系統提示憑證補錄成功。A(1)(2)(3)(4)(5)B(1)(3)(2)(4)(5)C(1)(2)(4)(3)(5)D(2)(1)(3)(4)(5)

23、單位賬戶銷戶提交授權時，經辦柜員職責及審核事項包括(ABCDE)A.審核該筆存款銷戶業務是否符合單位賬戶存款銷戶規定，撤銷銀行結算賬戶申請書內容是否準確、完整；

B.收回發出的開戶許可證正本；

C.打印出售未用憑證明細，售出未用作廢支票，若丟失單位出具證明 D.審核客戶身份證是否在有效期內(含代理人)，并對客戶身份證進行聯網核查，打印核查結果，若為代理人，應審核客戶提供的授權委托書； E.核對預留印鑒；

24、錯帳沖正的方法有(ACD)A.劃線更正法

B.同方向藍字沖正法 C.同方向紅、藍沖正法 D.反方向藍字沖正法

25、授權模式包括(ABC)A.現場授權 B.直接集中授權

C.現場審核后集中授權 D.現場審核

26、當聯網核查結果反饋為下列哪些情況時，需要提供佐（ABC）。A.身份證號碼不存在

B.身份證號碼存在但與姓名不匹配 C.客戶姓名無法輸入 D.能夠判斷為虛假身份證

27、遠程集中授權業務，授權員在授權過程中發現（ABCD）問題，可拒絕授權。A.柜面人員違反規章制度和操作規程 B.業務處理不規范 C.差錯和過失

D.錄入要素與上傳影像資料內容不一致

28、遠程集中授權業務涉及的人員包括（ABCD）A.經辦柜員B.主管會計C.支行行長D.授權員

29、有權人臨時短時間外出，需要簽字授權的業務，做法正確的是（AB）A.致電授權中心，說明同意授權的業務，事后簽字補錄； B.提前簽好空白的審批單，讓柜員自行填寫； C.指定專人負責，簽訂有權人授權委托書； D.柜員代簽；

30、久懸戶激活授權需要上傳的資料包括（ABCD）A.客戶本人有效身份證件、聯網核查； B.存折、卡、存單；

C.已掛失的存折、卡、存單，提高掛失申請書客戶回單聯； D.現場圖片；

31、一記雙訖需要上傳的資料包括（ABC）A.有權人簽字的審批表；

B.若憑證需驗印，請提供驗印結果;C.相關憑證;D.現場圖片;

32、控制/解控需要上傳的資料包括（ABCD）A.經信貸部門審批的控制/解控通知書；

B.如遇特殊情況做控制/解控，行長簽特殊業務審批表； C.如銀票控制/解控，提供銀票底聯需行長簽字； D.如存單質押，控制需提供止付通知書、存單；解控需提供還款憑證、存單、登記簿（二級支行需行長備注并簽字）；

33、司法扣劃需要上傳的資料包括（ABC）A.協助扣款通知書 B.法院判決書

C.兩人以上執行證、工作證 D.支行行長簽字

34、活期儲蓄取款需要上傳的資料包括（ABCD）A.客戶及代理人有效身份證件、聯網核查 B.存折、卡 C.現場圖片

D.50萬元及以上提供大額現金支取審批表、需行長審批

35、有卡或有折續存需要上傳的資料包括（ABC）

A.存折、卡B.現場圖片C.經辦人有效身份證件、聯網核查 D.50萬元及以上行長審批 36、0604活期儲蓄轉賬需要上傳的資料包括（ABD）A.經辦人有效身份證件、聯網核查 B.現場圖片

C.50萬元及以上行長審批 D.轉賬憑條

37、儲蓄舊活期存折銷戶需要上傳的資料包括（ABCD）A.客戶本人有效身份證件、聯網核查 B.舊存折 C.現場圖片

D.50萬元及以上提供大額現金支取審批表、需行長審批

38、原有存折發卡需要上傳的資料包括（ABD）A.客戶本人有效身份證件、聯網核查 B.原有存折 C.新發卡 D.現場圖片

39、對公活期現金支取需要上傳的資料包括（ABCD）A.現金支票正面和背面、驗印結果上傳 B.經辦人有效身份證件、聯網核查 C.現場圖片

D.50萬元及以上提供大額現金支取審批表、需行長審批 E.進賬單

40、對公活期銷戶需要上傳的資料包括（ABCD）A.賬戶撤銷資料確認表

B.法人辦理提供有效身份證件、聯網核查

C.代理人辦理需提供授權委托書、代理人及法人有效身份證件（如無法提供法人有效身份證件原件，需提供加蓋單位公章的法人有效身份證件復印件）、聯網核查 D.現場圖片

41、修改對公活期信息(0804)需要上傳的資料包括（ABC）A.變更或開戶申請書

B.變更信息資料（如經人民銀行審批過的，則無需提供）C.開戶許可證 D.現場圖片

42、對公活期轉賬（0811）需要上傳的資料包括（AB）A.轉帳支票、進賬單或業務委托書 B.驗印結果

C.50萬元及以上行長審批

43、對私存單更換需要上傳的資料包括（ACD）A.客戶本人有效身份證件、聯網核查;B.客戶本人及代理人有效身份證件、聯網核查;C.提供掛失申請書回單;D.現場圖片;

44、修改定期賬戶續存通兌標志需要上傳的資料包括（ABC）A.客戶本人及代理人有效身份證件、聯網核查 B.存折、存單 C.現場圖片

D.主管簽字的審批單

45、查詢單折定期賬戶明細需要上傳的資料包括（ABCD）A.個人客戶提供本人有效身份證件、聯網核查； B.對公客戶提供存單或開戶證實書； C.現場圖片；

D.有權機關查詢，需提供相關證件；

46、對公定期開戶需要上傳的資料包括（BCD）A.單位結算賬戶開戶申請書 B.單位轉賬支票

C.開戶證實書或單位定期存單 D.驗印結果

47、票據退款/超期付款需要上傳的資料包括（ABCD）A.銀行票據（正反）面、進賬單 B.退票或超期付款說明

C.個人的需提供身份證明和聯網核查 D.單位客戶要核對印鑒并上傳驗印結果

48、個人客戶重要憑證解掛需要上傳的資料包括（ABD）A.提供掛失申請書回單 ； B.客戶本人有效身份證件、聯網核查 ； C.有效身份證件、聯網核查 ； D.現場圖片

49、行內帳戶轉異地需要上傳的資料包括（ABCD）A.經辦人有效身份證件、聯網核查 B.通存通兌傳票背面信息

C.轉賬達50萬元及以上需行長審批 D.現場圖片

50、異地帳戶轉行內需要上傳的資料包括（ABD）A.客戶及代理人有效身份證件、聯網核查 B.通存通兌傳票背面信息

C.轉賬達50萬元及以上需行長審批

客戶本人及代理人D.現場圖片

四、判斷題 1、16周歲以下未成年人辦理業務需要監護人代理（√）

2、在票據和結算憑證大寫金額金額欄內不得預應固定的：“萬、仟、佰、拾、元、角、分”字樣。（√）

3、需客戶出示身份證的集中授權業務，經辦柜員只需上傳客戶身份證，不需要聯網核查。（×）

4、集中授權業務中使用的審批單屬于重要空白憑證。（×）

5、集中授權的業務提交至后臺授權員審核，因此經辦柜員不需要核實客戶身份的真實性。（×）

6、存款憑證掛失補辦、密碼重置、掛失解掛業務不得由代理人代辦。（√）

7、單位存款利息一律轉賬，不得支取現金。（√）

8、在凍結期限內，只有在原作出凍結決定的有權機關作出解凍決定并出具解除凍結存款通知書的情況下，各營業網點才能對已經凍結的存款予以解凍。（√）

9、憑證填制的基本要求：要素齊全、內容完整、反映真實、數據準確、字跡清楚。（√）

10、在辦理需要有權人簽字的授權業務時，如遇到有權人未在現場，在有權人向后臺授權部門進行電話備案后，經辦人員方可辦理，事后有權人需要簽字補錄。（√）

11、辦理支票取現業務，只要是柜員熟悉的客戶，都可以不出示身份證件。（×）

12、票據的出票日期、收款人名稱或金額更改的，在修改處蓋章確認修改的票據有效。（×）

13、申請遠程授權時，上傳的影像資料可任意角度放在高拍儀上拍照。（×）

14、代理人在柜臺取現，只需提供代理人身份證。（×）

15、凍結單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后不可以續凍。（×)

16、票據和結算憑證的金額、出票或簽發日期、收款人名稱不得更改，更改的票據無效；更改的結算憑證，銀行不予受理。（√）

17、票據金額大、小寫未同時記載或大小寫金額不一致的，以大寫金額為準。（×）

18、對于柜員經辦錯誤需要進行沖正處理的，柜員自行沖正處理即可。（×）

19、需要對執法人員證件進行查證，對“協助凍結、扣劃存款通知書”填寫的內容進行審查，協助凍結、扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人要相同（√)。20、對法人行同一機構間自然人客戶轉賬，使用“0811對公活期轉賬”（×）。

五、簡答題

1、客戶如遺失或損毀正式掛失申請書，應如何辦理？

答：客戶如遺失或損毀正式掛失申請書，其掛失應由存款人本人持有效身份證件原件到原掛失營業機構辦理，說明原掛失申請書丟失原因，簽字確認，并承諾由此引發的一切經濟責任與法律糾紛與銀行無關。營業機構對存款人提供的有效證件進行聯網核查，核實身份后，按照正式掛失流程進行手工掛失（不得在綜合業務系統內解掛后重新掛失）。

2、辦理司法扣劃時，經審核如發現有關內容與“協助扣劃存款通知書”的內容不符的，應如何辦理？

答：經審核如發現有關內容與“協助扣劃存款通知書”的內容不符的，應在回執聯中說明原因，加蓋業務印章后，將“協助扣劃存款通知書”回執聯交還執法人員，并留存“回執聯”復印件和所附的法律文書，同時登記依法協助有權機關查詢、凍結、扣劃登記簿及相關登記簿。、3、一客戶身患重病住院，無法親自前往銀行辦理掛失、密碼重置、銷戶業務的，如何合法解決該客戶的問題？（答案要包括怎么辦、誰來辦、提供什么資料。）答：（1）、銀行可采取上門服務方式辦理；（2）、可由其配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關系證明文件、被代理人所在社區居委會（村民委員會）及以上組織或縣級以上醫院出具的特殊情況證明代理辦理。

4、簡述存單質押控制/解控的授權審核要點

答：如存單質押，控制需提供止付通知書、存單；解控需提供還款憑證、存單、登記簿（二級支行需行長備注并簽字）。

5、簡述如客戶信息與與現有身份證件戶名不符應該如何辦理？ 答：（1）因信息建立行操作錯誤導致戶名不符的，客戶應持有效身份證原件，到信息建立行辦理，柜員應查詢系統內客戶信息與客戶身份證件信息的差異情況，審查無誤后方可操作。

（2）因身份證發證機關原因導致客戶新身份證與舊身份證戶名等信息不符的，客戶應持發證機關出具的證明及新的身份證件到信息建立行辦理，柜員審核無誤后方可辦理。

6、簡述辦理對公業務銷戶時，如客戶交回的支票與系統不符，應如何辦理？

答：辦理對公賬戶銷戶的業務時，應嚴格按照業務流程，先從綜合業務系統中查出客戶未使用完的支票，再與客戶交回的支票進行核對，如有不符，應要求客戶找回，如找不回，應要求客戶說明原因，對缺少的支票號逐份列明，并承諾由此發生的一切經濟糾紛由該公司承擔。

7、簡述查詢活期儲蓄賬戶信息需要授權時需要上傳的資料？

答：（1）客戶本人有效身份證件、聯網核查，現場圖片 ；（2）其他原因查詢，行長簽特殊業務審批表說明原因；（3、有權機關查詢，提供相關證件。

8、簡述企業綁定預植證書管理授權時需要上傳的基本資料？ 答：（1）企業網銀開戶資料確認表

（2）法人辦理提供有效身份證件、聯網核查 ；（3）代理人辦理需提供授權委托書、代理人及法人有效身份證件（如無法提供法人有效身份證件原件，需提供加蓋單位公章的法人有效身份證件復印件）、聯網核查；（4）現場圖片。

9、簡述票據退款/超期付款授權時需要上傳的基本資料？

答：(1)銀行票據（正反）面、進賬單;(2)退票或超期付款說明;(3個人的需提供身份證明和聯網核查;(4)單位客戶要核對印鑒并上傳驗印結果;

10、簡述關于死亡戶掛失業務的辦理，授權時需要上傳的基本資料 答:（1）.死亡證明/火化證/戶籍注銷證明；（2）.公證處開的合法繼承人證明；（3）掛失申請書（4）.合法繼承人本人的有效證件、聯網核查；（5）.現場圖片。

第三篇：商業銀行票據業務知識考試試題

票據業務測試題

一、填空題

1、按照規定《票據法》，票據分為 匯票、本票和 支票。

2、商業匯票分為 商業承兌匯票 和 銀行承兌匯票。

3、票據是是指具有 一定書面格式 且可以轉讓流通債務憑證。

4、銀行承兌匯票的應收取的手續費費率 萬分之五。

5、貼現業務分為 直貼 和 轉貼、再貼。

6、再貼現業務是指我行為了取得資金，將未到期的已貼現商業匯票再以貼現方式向 人民銀行 轉讓的票據行為。

7、現行規定：票據利率在人民銀行再貼現基礎上加點形成，目前現行的再貼現率為 2.25 %。

8、商業承兌匯票由 雙人 進行實地查詢，查詢人員至少有一名應為 會計人員。

9、付款人對向其提示承兌的匯票，應當向自收到匯票之日起 3 日 內承兌或拒絕承兌。

10、商業匯票付款期限最長不得超過 6 個月。

二、單選題

1、銀行承兌匯票簽發的最長期限為 D A、10天 B、30天 C、6個月 D、一年。

2、下列票據中，信用等級較高的票據為 D A、現金支票 B、商業承兌匯票 C、轉賬支票 D、銀行承兌匯票

3、金融機構為了取得資金，將未到期的已貼現商業匯票以貼現方式向人民銀行轉讓的票據行為稱之為 A A、再貼現 B、轉貼現回購 C、轉貼現買斷 D、貼現、4、將持有的票據質押金融同業，融入資金的票據業務是 C A、買斷 B、逆回購 C、正回購 D、在貼現

5、銀行承兌匯票應屬于 D A、支票 B、銀行匯票 C、本票 D、商業匯票

6、沒有更改的權利而變更票據上除簽章以外的其他記載事項的，B A.票據的偽造

B.票據的變造

C.票據的涂銷

D.票據的更改

7、根據我國票據法的規定，背書時附有條件的，所附條件 B A.在條件成就時有票據上的效力 B.不具有票據上的效力

C.不管條件是否成就，均具有法律上的效力

D.在承兌前有法律效力，在承兌后無法律效力

8、匯票出票行為的相對應記載事項包括 D A.出票日期

B.收款人名稱

C.付款人名稱

D.到期日

9、票據付款人在付款時應當審查 B A.出票人與持票人之間有無真實的交易關系

B.背書是否連續

C.持票人與其前手之間有無原因關系

D.出票人的簽章是否真實

10、持票人對票據的出票人和承兌人的票據權利，自票據到期日起2年。見票即付的匯票、本票，票據時效的起算日是 A A.出票日

B.到期日

C.承兌日

D.付款日

三、多項選擇題

1、商業匯票包含下了那些票據 CD A、銀行匯票 B、銀行本票 C、銀行承兌匯票 D、商業承兌匯票

2、轉貼現業務的交易對手為金融同業，按照規定其風險權重為 BC A、100% B、20% C、0 D、50%

3、下列說法中，關于銀行承兌匯票表述正確的有 ABD A、必須建立在真實的貿易背景之上。B、出票人必須有到期解付承兌匯票的能力，C、簽發人為企業，信用等級較差。D、可以背書轉讓和貼現。

4、票據業務風險主要包括 ABCD A、信用風險 B、利率風險 C、操作風險 D、道德風險

四、判斷題

1、對持票人而言，背書的連續具有證明票據權利的效力和行使票據權利的效力。(√)

2、以背書轉讓的票據，后手應當對其直接前手背書的真實性負責。(√)

3、背書人書寫禁止轉讓的，一般票據仍可背書轉讓，只是背書人對于禁止后再由背書取得匯票的人不負責任。(√)

4、付款人承兌匯票，不得附有條件;承兌附有條件的，視條件予以承兌。（×）

5、根據背書連續性的要求，第一次背書的背書人應當是付款人。（×）

五、簡答題

1、請簡要例舉開展辦理銀行票貼現對銀行的有利之處（不少于4點）。

1、同貸款比較風險成本低，只有20%。

2、提前鎖定收益

3、稅務成本低。轉貼現不計營業稅

4、通過貼現可以調整規模、利潤、不良率。

5、維護客戶，實現上下游鏈式營銷.2、為有效防范票據業務風險，總行對分行相關部門的職能有明確的規定，請結合我行情況簡述如何防范風險。

1、計劃財務部負責貼現業務的資產負債管理、流動性管理以及市場風險管理；負責制訂、發布全行貼現業務指導利率；負責制定全行貼現業務專項資金政策；負責牽頭制定全行轉貼現、再貼現業務管理辦法和業務規程。

2、風險管理部負責全行貼現業務信用風險和政策性風險管理；負責制定全行貼現業務的信貸政策；制定貼現業務信用審查審批、放款審查審批以及貸后管理的有關規定；

3、會計部負責貼現業務會計柜臺操作風險的控制；負責牽頭制定貼現業務會計柜臺操作規程、商業匯票實物保管管理規定以及其他和貼現業務會計柜臺操作風險有關的管理規定；負責實施對分行貼現業務會計柜臺操作風險控制的檢查和督導。

4、合規審計部負責評價各業務部門管理職責的履行情況，并根據審計委員會的指令開展對貼現業務合規性檢查。

3、首次辦理貼現應提供貼現申請人的哪些證件和資料？ 1.已辦理年檢手續的營業執照或社團法人證明和組織機構代碼證（復印件加企業公章存檔）；

2.法人代表身份證和經辦人身份證（原件審核后復印件加蓋企業公章存檔）；

3.法人代表授權書（有授權情況的）；

4.通過中國人民銀行的“銀行信貸登記咨詢系統”登錄查詢企業貸款證的有效性以及貸款的總體狀況，并打印輸出查詢結果；

5.貼現申請人與直接前手簽訂的交易合同和符合我國稅務法律法規規定的發票；如無合同或發票必須提供合理、真實、有效的書面證明；

6.商業匯票貼現協議書； 7.貼現憑證；

8.貼現申請書（經法律審查部門審核同意的可以貼現憑證替代）。

4、簽發商業匯票必須記載以下八項款項：

1、表明是“商業承兌匯票”或“銀行承兌匯票”字樣；

2、無條件支付的委托；

3、確定的票據金額；

4、付款人名稱；

5、到期日；

6、收款人名稱；

7、出票日期；

8、出票人簽章。

第四篇：安徽xx農村商業銀行授權管理辦法

安徽***農村商業銀行股份有限公司授權管理辦法

第一章 總 則

第一條 安徽***農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）為有效實行一級法人體制，強化本行的統一管理與內部控制，增強本行防范和控制風險的能力，保護社會公眾和本行的合法權益，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》和本行章程的有關規定，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱授權，是指本行董事會對行長、副行長、業務職能部門和分支機構開展業務權限的具體規定，包括直接授權和轉授權。

第三條

本辦法所稱授權人，系指向行長、副行長、分支機構和業務職能部門授予經營管理權限的本行董事會。

第四條

本行行長、支行行長、業務職能部門主要負責人為受權人代表人，代表本行、支行和業務職能部門行使授權范圍內的各項權利。

第二章 授權依據

第五條 在法定經營范圍內，對受權人實行逐級有限授權； 第六條 根據受權人的經營管理水平、風險控制能力和受權人代表人業績等，實行區別授權；

（六）授權期限；

（七）其他需要規定的事項。

第十三條

本行授權書采用統一標準格式文本。

第十四條

受權人根據工作需要可向授權人申請特別授權。第十五條

權限不明確時，受權人應向授權人書面請示并取得明確授權。

第十六條 授權書一式三份，由授權人、受權人和董事會辦公室存檔。

第十七條 受權人在與客戶簽訂業務合同時，須向其出示授權書，雙方應按授權書規定的授權范圍簽訂合同。

第四章 授權范圍

第十八條

基本授權的范圍包括：

（一）營運資金的經營權限；

（二）同業資金融通權限；

（三）單筆貸款（貼現）及貸款總額審批權限；

（四）對單個客戶的貸款（貼現）額度審批權限；

（五）單筆承兌和承兌總額審批權限；

（六）非融資類保函審批權限；

（七）現金支付審批權限；

（八）中間業務權限；

（三）受權權限被撤銷；

（四）授權期限已滿；

（五）其他需要終止授權的情況。

第二十三條

本行董事長、行長、支行行長及業務職能部門主要負責人變更時，若授權范圍等內容不變，授權書及轉授權書繼續有效。

第六章 授權管理

第二十四條 本行董事會風險管理委員會是授權的綜合管理部門，負責授權管理的組織協調、授權內容的法律審查、授權文本的制作以及授權管理的綜合評價等工作。

第二十五條

受權人應在授權期滿20日內向授權人報送有關授權執行情況的報告。臨時發生重大風險，應及時快速上報。

第二十六條

監事會對行長、支行和業務職能部門相關業務授權執行情況進行監督檢查，對重大風險情況實行跟蹤監測。根據檢查和監測情況，對調整授權提出意見，對越權違規的受權人代表人及其直接責任人員提出處理意見。

第二十七條

本行的稽核監督部門要把檢查監督受權人執行授權辦法作為一項重要職責，有權對越權違規受權人代表人及其直接責任人員提出處理意見。

第七章 處 罰

第五篇：融資融券業務知識考試試題題庫

單選題：

1、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬元）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A． 200萬元 B.50萬元 C.140萬元 D.70萬元

2、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（300%）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（300%）。交易所另有規定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）A.30 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額 減少。

A、無法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關于信用證券賬戶內資產的說法，正確的是（C）A.信用賬戶內僅證券作為擔保財產

B．信用賬戶內證券所派生的紅利不作為擔保財產 C．信用賬戶內的所有資產均作為擔保資產 D．信用賬戶內僅資金作為擔保資產

6、擔保證券涉及投票權行使時，應當由（C）A、證券公司根據自己的意愿直接進行投票

B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人會議等）進行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據客戶的意愿進行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應約定融資融券特定的（B）關系 A、財產委托 B、財產信托 C、財產買賣 D、財產托管

8、下列說法錯誤的是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業務資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）

9、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（A）

A、合同約定的義務

B、為了提高客戶服務質量 C、其他三項都不對 D、客戶提出的服務要求

10、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現金或等值證券。(12+3/10=150%)

A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元

11、投資者信用賬戶內有60萬元現金和100萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內的保證金金額為（C）萬元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔保比例的計算公式是（A）：

A、維持擔保比例=（現金+信用證券賬戶內證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價＋利息及費用)B、維持擔保比例=（現金+信用證券賬戶內證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價)C、維持擔保比例=（現金+信用證券賬戶內證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價＋利息及費用)D、維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價＋利息及費用)

14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬。投資者需追加的擔保物最少為（C）。

A、100萬元x300%－125萬元=175萬元 B、100萬元x130%－125萬元=5萬元 C、100萬元x150%－125萬元=25萬元 D、100萬元x200%－125萬元=75萬元

16、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結（D）債務。（12-X/(10-X)=150%

A、4萬元 B、8萬元 C、2萬元 D、6萬元

17、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現金和5000股“證券A”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（B225%）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

18、融券賣出的申報價格（）該證券的最近成交價；當天沒有產生成交的，申報價格（A）其前收盤價。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

19、假設“證券A”屬于交易所規定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調為50%。當前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000 20、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔保比例為（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50）

A、200% B、300% C、210% D、140% 維保比例與保證金、折算率無關

21投資者從信用賬戶轉出資產受到的限制有（A）

A、只有賬戶中維持擔保比例超過300%部分的資產，經過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉出，轉出后維持擔保比例不低于300%

B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產可以從信用賬戶中轉出

C、沒有限制，投資者可根據意愿自行轉出

D、只需要經過中國證券登記結算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制

22、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、20萬元、B、70萬元 C、45萬元 D、50萬元 100萬元市值X70%=保證金70萬

保證金比例50%融資買入50萬需要交付25萬保證金 70萬-25萬=45萬

23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標的證券 D、大盤藍籌

24、在保證金金額一定的情況下（D）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規模就越小，財務杠桿效應越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規模就越大，財務杠桿效應越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規模就越大，財務杠桿效應越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規模就越小，財務杠桿效應越低

25、交易所規定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數成份股股票的折算率最高不超過（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

26、根據滬深交易所實施細則，證券公司可以根據不同標的證券的折算率相應地確定其保證金。假設某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）。現某客戶信用賬戶內有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數量分別為（A），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計：(A)

A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

27、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉入現金。

A、從普通資金賬戶直接轉入 B、其他三項都不對 C、柜臺現金轉入 D、通過銀行第三方存管轉入

28、以下敘述錯誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

D、投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。

30、某客戶賬戶內有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A、70萬元 B、50萬元 C、80萬元 D、100萬元

31、、（D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。

A、融資專用資金賬戶 B、融券專用證券賬戶 C、信用資金賬戶 D、信用證券賬戶

32、《融資融券合同必備條款》中規定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開立信用賬戶的有關內容

33、融資利率的收取標準為：（D）

A、不低于金融機構同期存款基準利率 B、不低于行業水平C、不低于金融機構5年期貸款基準利率 D、不低于金融機構同期貸款基準利率

34、投資者信用證券賬戶明細數據在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的，由（B）負責向投資者作出解釋

A、證券登記結算機構 B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行

35、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A汽車 B房產 C現金+符合規定條件的股票 D定期存折

36、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。即當出現下列情形（A）時，須履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。

A其他三項中的任何情形

B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數量達規定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數量達規定比例

C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數量未達規定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數量未達規定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數量之和達規定比例

37、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據融資融券業務試點的進展情況，在滿足規定的證券范圍內審核、選取標的證券名單，并向市場公布。

A、證券交易所 B、中國證券業協會 C、中國證監會 D、證券公司

38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券 A、交易結算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風險承受能力 D、有重大違約記錄

39、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間標準計算。A、按“季”計息 B、按“月”計息 C、按“天”計息 D、按“年”計息(按日計提，按月計收)

40、投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當日交易收市前買入其他證券 D、可以直接轉出信用證券賬戶

41、、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？ A、債券 B、基金 C、資金 D、股票

42、客戶及其一致行動人（B）達到規定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。

A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數量 B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量

C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數量 D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數量

43、根據交易所的規定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%

44、融資融券業務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）A、券商其他客戶的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

45、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（D）。

A、給客戶延期

B、給客戶增加新的融資融券額度

C、根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶追索

D、根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索

46、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

47、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶的意見以券商的名義投票 C、以每位客戶的名義投票

D、按券商的意見以券商的名義投票

48、客戶查詢信用證券賬戶的明細數據（D）。A、只能在券商查詢 B、只能在登記公司查詢

C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準 D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商向客戶解釋

49、融資融券業務涉及的基本的法律關系包括（C）A、借貸關系 B、買賣關系 C、委托買賣關系、借貸關系及因借貸產生的債權債務的擔保關系 D、因借貸產生的債權債務的擔保關系

50、在交易所上市的下列證券，不在標的證券范圍的是（C）A、證券投資基金

B、交易所認可的其他證券 C、ST股票 D、債券

51、證券公司一般規定以下哪些客戶不能申請融資融券業務（D）A、拒絕提供相關資料，或提供虛假資料的客戶

B、公司認定其證券投資經驗，風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶

C、本證券公司的股東及相關關聯人 D、其他三項都包括

52、根據證監會《證券公司融資融券業務試點管理辦法》的規定，投資者可以選擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（B1）個信用證券賬戶

A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

53、關于“標的證券”正確的說法是（D）

A、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單 B、標的證券名單由中國證監會確定并向市場公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

54、某投資者信用賬戶內有100元現金和200元市值的證券A，假設證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（A）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、440 B、400 C、480 D、600

55、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（C）個

A 3個 B 2個 C 1個 沒有限制

56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

57、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（A）A、其他三項都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權

D、保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍

58、當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

59、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發出《追加擔保物通知》，投資者必須在（B）追加擔保金使維持擔保比例高于150% A1個交易日內 B 2個交易日內 C 3個交易日內 D 4個交易日內

60、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（C）A、轉入可充抵保證金的證券 B、轉入資金

C、其他三項都包括 D、賣出證券

61、交易所規定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（A）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。

A、25% B20% C30% D35% 62、（A）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用賬戶的一種債務償還方式。A、買券還券 B、融券賣出 C、賣券還款 D、融資買入

63、交易所規定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放式指數基金折算率不超過90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%

64、（D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據客戶的申請，按照證券登記結算機構的規定，為其開立實名證券賬戶 A、融券專用賬戶 B、信用交易證券交收賬戶 C、客戶信用交易擔保證券賬戶 D、客戶信用證券賬戶

65、在客戶信用賬戶權益處置時，以下優先級別最高的是：（D）A、客戶權益 B財產保全 C強制執行 D公司債權

66、投資者通過系統提交和返回擔保證券時每筆劃轉被扣除 D 元非交易過戶費。D A、30； B、10； C、5； D、20 67、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統同時變更普通證券賬戶的是 C。B

A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。

1、在融資融券業務中，客戶信用額度期限是（A）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

2、在現行規則中，融資融券交易產生的負債最長存續期為（B）A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、1年

3、在融資融券業務規則中，投資者維持擔保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

4、擔保物劃轉費用每筆（B）

A、10元 B、20元 C、30元 D、40元

5、擔保物由普通賬戶轉入信用賬戶后，如果擔保物是證券，則提交（B）日后可以開始進行融資融券交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

6、投資者維持擔保比例低于130%時，證券公司應當通知投資者在（C）個交易日內追加擔保物，否則證券公司將采取強制平倉措施。A、0 B、1 C、2 D、3

7、追保后維持擔保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

8、某投資者信用賬戶內有100萬元現金，則該投資者信用賬戶內保證金金額為（C）

A、0 B、50萬元 C、100萬元 D、以上都不對

9、某投資者信用賬戶內有100萬元市值的M證券，假設M證券的折算率為70%，則該投資者信用賬戶內保證金金額為（B）

A、0 B、70萬元 C、100萬元 D、以上都不對

10、投資者進行融券交易時，融券賣出價格不得低于（C）A、前日收盤價 B、當日開盤價 C、最新成交價 D、以上均不對

12、按照監管要求，投資者申請開立融資融券賬戶，應具有 個月以上的證券投資經歷（C）

A.6 B.12 C.18 D.24

13、按照華泰證券的規定，投資者申請開立融資融券賬戶，普通賬戶的總資產時點值應達到 萬以上（B）

A.30 B.50 C.100 D.200

14、下列關于擔保券折算率為0證券市值，說法正確的是（B）A、不可折算保證金可用余額，也不納入維持擔保比例計算 B、不可折算保證金可用余額，但納入維持擔保比例計算 C、可折算保證金可用余額，但不納入維持擔保比例計算 D、可折算保證金可用余額，也納入維持擔保比例計算

多選題：

1．個人投資者申請信用額度（低于500萬），必須提交的證件和資料包括（ABD）A.身份證 B.證券賬戶卡 C.個人信用報告 D.地址、電話證明 2．以下哪些投資者申請信用額度時，必須提交信用報告（BC）A.申請信用額度低于500萬的個人投資者 B.申請信用額度高于500萬的個人投資者 C.機構投資者 D.所有投資者

3.投資者申請信用額度，需自行登錄融資融券網站進行以下哪些操作（ABC）A.知識測評 B.客戶申請 C.征信調查 D.參與融資融券仿真交易 4．投資者申請開立融資融券賬戶，需填寫的資料包括（ABCD）A.風險揭示書 B.融資融券業務合同 C.信用資產賬戶開戶申請表 D.信用證券賬戶開戶申請表 5.以下哪些資料，必須投資者簽字（ACD）

A.知識測評分數條 B.股票對賬單 C.資質調查表 D.業務申請表 6.風險揭示書與業務合同講解工作底稿，必須以下哪些人員簽字（BD）A.柜臺人員 B.培訓教育崗人員 C.客戶開發人員 D.客戶

10、證監會窗口指導要求的授信額度上限是（AD）

A.金融資產的1/2 B.金融資產的1/4 C.全部資產的1/2 D.全部資產的1/4

11、目前標的證券范圍主要為（AB）A.上證50指數成分股 B.深成指40成分股 C.上證180指數成分股 D.深證100指數成分股

68、公司開展融資融券業務需要在中國證券登記結算有限責任公司開立以下賬戶（BD）

A、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔保證券賬戶 C、客戶信用交易擔保資金賬戶 D、融券專用證券賬戶

69、客戶辦理融資融券業務需要開立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D、客戶信用資金管理賬戶

70、以下哪些條件是開展融資融券業務證券營業部必須具備的：（BCD）A開業時間超過兩年，有一定數量的融資融券意愿客戶。

B、基礎管理規范，內控、風控、合規管理有效，最近一年內未受到監管部門和公司的處罰。

C、客戶交易行為規范，近一年內沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談話、通報批評等情況發生。

D、具備開展融資融券業務的信息技術環境，通過融資融券業務技術系統測試。

71、客戶征信的內容包括：(ABC)A、客戶基本信息 B、客戶證券資產

C、客戶其他金融資產和收入狀況 D、客戶戶口所在地

72、出現下列哪些情況，客戶信用級別可能下調（BCD）A、客戶信用賬戶出現賬面虧損 B、客戶被多次強制平倉 C、客戶出現訴訟

D、客戶保證金可用余額小于零

73、出現以下哪些情況，公司將可能下調客戶授信額度(ABCD)A、客戶交易異常 B、客戶信用等級降低 C、監管機關要求

D、公司財務狀況發生變化

74、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無未了結融資融券交易 B、無未清償債權債務關系 C、無未了結交易糾紛 D、信用賬戶內無擔保物

75、、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（AC）

A、客戶信用賬戶內的擔保物價值未達到公司規定維持擔保比例且未按時補足 B、客戶保證金可用余額小于零

C、客戶融資融券合約到期未償還時

D、客戶信用賬戶維持擔保比例低于130%時

76、融資融券的標的證券為股票的，應當符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿3個月

B、融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元8 C、股東人數不少于5000人4000 D、近3個月內日換手率不低于基準指數日均換手率的20% 77、當融資融券交易出現異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）

A、調整標的證券標準或范圍

B、調整可充抵保證金有價證券的折算率 C、調整融資、融券保證金比例 D、調整維持擔保比例

E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易 F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易 G、證券交易所認為必要的其他措施

證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列哪些規定__ __ ABCDE__。

A、為單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%； B、為單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%； C、接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%； D、按對客戶融資規模的10%計算風險準備； E、按對客戶融券規模的10%計算風險準備。

79、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。

A、賣券還款； B、直接還款； C、買券還券； D、平倉還款。

80、證券公司應當在符合有關規定的基礎上，在網站、營業場所內公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融資融券的利率與費率；

B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔保比例。

81、當融資融券交易出現異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ __ABCD____。

A、調整標的證券標準或范圍； B、調整可充抵保證金有價證券的折算率； C、調整融資保證金比例； D、調整融券保證金比例。

82、公司下發的證券營業部開展融資融券業務管理辦法中明確，證券營業部的主要工作職責有___ABCD____。

A、客戶培育、市場推廣； B、及時報告應急突發事件；

C、處理客戶投訴、糾紛； D、及時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。83、強制平倉的條件包括___ABCDEF_____。

A、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規定的時間內補足擔保物；

B、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規定的時間內補足擔保物；

C、客戶有危及公司債權的違約行為； D、客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶被司法機關或其他有權機關限制人身自由； F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。

84、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在債務到期日之后的，債務到期日順延至。其中，融券債務因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為。(AC)

A、如交易恢復日確定且距離債務到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復當日；

B、如交易恢復日不確定或距離債務到期日超過30個自然日，則順延30個自然日；

C、現金補償，如證券屬于滬深300指數成分股的，現金補償金額=暫停交易當日收盤價×融券賣出數量×滬深300指數同期漲跌幅；

D、現金補償，如證券屬于滬深300指數成分股的，現金補償金額=暫停交易當日收盤價×融券賣出數量×當前大盤指數。

85、客戶授信額度受其提交的金融資產的 和托管在本公司的總資產的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產（包括證券資產）為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產為80萬元，則客戶的授信額度最高為。客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可使用額度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100萬； D：80萬； E：完全保證；

F: 實行先到先得原則。

86、為了防范市場過度波動風險，《融資融券交易試點實施細則》對單只證券的融資融券規模進行了限制，正確的是 AC。

A、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入；

B、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入；

C、單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出。

D、單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至15%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出。

87、假設您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調出擔保物范圍，這種情形如果導致維持擔保比例在警戒線之下，則您需要，如果導致維持擔保比例在平倉線之下，則。(AC)A、補充或替換擔保物使維持擔保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會被強制平倉； D、不會被強制平倉。

88、客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得動用。

A、為客戶融資融券交易的結算； B、收取客戶應當歸還的證券；

C、按照《證券公司融資融券業務試點管理辦法》的規定以及與客戶的約定處分作為擔保物的證券；

D、客戶提取了結融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔保比例超出300%時按照規定提取有關證券；

E、法律、行政法規和證監會規定的其他情形。

89、可充抵保證金的有價證券，按交易所規定在計算保證金時折算率分為 ABCDE。

A、上證180指數成份股股票、深證100指數成份股股票折算率最高不超過70%。B、其他股票折算率最高不超過65%。

C、交易所交易型開放式指數基金折算率最高不超過90%。D、國債折算率最高不超過95%。

E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。F、權證50%。

90、交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布的信息有（ABCD）。

A、融資買入額；B、融資余額；

C、融券賣出量； D、融券余量

判斷題：

1、信用開戶時錄入的信息必須與合同中客戶提供信息保持一致。（對）

2、營業部在受理客戶業務申請時，無需提醒客戶主動申報董監高、限售股及關聯人等信息。（錯）

3、營業部在審核客戶提交的材料時，所提資產必須與所提供的證明材料金額相符。（對）

4、合同簽署后，營業部要告知客戶公司專門為其配備的電子信箱地址和使用注意事項。（對）

6、信用開戶前必須查詢普通證券賬戶，信用證券賬戶與普通證券賬戶客戶信息必須完全一致，否則客戶在擔保證券提交時，不成功。（對）

7、新意系統錄入后，需要在“業務復核”模塊下進行復核；在恒生系統中加入“T”融資融券業務權限并且進行限制601688股票買入的操作。（對）

8、個人客戶持有未解禁限售股的不得提交該股作為擔保，也不得融券賣出該股（對）

9、個人金融資產包括證券資產、銀行存款、國債認購單、基金、期貨資產等。（對）

10、機構客戶持有未解禁限售股不得提交該股作為擔保，解除限售可提交作為擔保(對)

11、上市公司董監高客戶不可以在信用賬戶內買賣其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份作為擔保。（錯）

12、客戶信用賬戶擔保券投票權歸客戶所有，客戶可自行行使投票權，無需向證券公司及營業部報備（錯）

13、客戶負債合約逾期是指客戶融資融券負債滿180天，客戶未能在到期日前償還相應負債。按公司營業部常態考核辦法，每發生一次將扣一分（對）

14、客戶追保失敗是指客戶維持擔保比例低于130%后，未能在兩個交易日內補足至150%以上。按公司營業部常態考核辦法，每發生一次將扣一分（對）15.證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按“天”標準計算。（對）16.投資者申請開立融資融券賬戶，必須本人親自前往營業部辦理，不接受任何形式的代理開戶。（對）

17.深圳信用證券帳戶當天開戶當天生效。（對）

91、公司融資融券業務的決策與授權體系按照董事會-融資融券業務領導小組-融資融券部等業務執行部門-證券營業部的架構設立和運行。(對)

92、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現因客戶融資融券所生債權，并協助司法機關執行。（對）

93、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。（對）

94、標的證券為股票的，該股票近3個月內日換手率不低于基準指數日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。（對）

95、投資者不得將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結的司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（對）

96、證券交易所規定融資買入標的證券和融券賣出標的證券限于其認可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對）

97、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發行人的權利。（對）

98、在接受證券劃轉指令的規定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經發出的證券劃轉指令。（錯）

99、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯）

100、自然人客戶可委托他人代理申請辦理在國元證券的融資融券業務（錯）

101、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易（錯）

102、單只標的證券的融資余額達到該證券上市流通市值的20%時，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。（錯）

103、客戶申請開立信用賬戶，在滿足基本條件的情況下只需通過征信評級即可。（錯）

104、融券賣出所得現金可以作為保證金。（對）

105、充抵保證金證券部分可以直接計入保證金可用余額。（錯）106、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。（錯）

107、擔保證券涉及收購（包括要約收購和協議收購）情形時，投資者可以通過信用證券賬戶申報預受要約。（錯）

108、在接受證券劃轉指令的規定截止時間前，證券公司可以撤銷已經發出的證券劃轉指令。（對）

109、投資者不在本公司進行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。（錯）

110、在公司進行融資融券交易的投資者可以提交“000728”國元證券股票作為擔保物，也可以在信用賬戶中融資買入或融券賣出“000728”國元證券股票。（錯）111、、信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，使用同一個銀行賬號。（錯）

112、客戶融資融券合約開倉必須先激活授信額度。（對）

113、維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，其計算公式：維持擔保比例=現金+信用證券賬戶內證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數量*市價（錯）

114、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買入、融券賣出的標的證券。（錯）

115、為了控制融資融券業務風險，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過12個月。（錯）

116、證券公司對單個投資者融資、融券業務規模分別不得超過凈資本的5%。（對）

117、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至20%（含20%）時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入。（對）

118、證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會批準。（對）

119、融資買入、融券賣出的申報數量應當為1000股（份）或其整數倍。（錯）

120、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規模就越少，財務杠桿效應越低。（錯）

121、投資者信用證券賬戶由有融資融券業務資格的證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬戶由證券登記結算機構開立不同。（錯）

122、客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起5個交易內向證券公司申報。（錯）

123、客戶未能按期交足差額或者到期未償還債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物。（對）