第一篇：2014年云南農(nóng)村信用社筆試金融基礎考點預習題

航帆培訓www.tmdps.cn祝您事業(yè)有成！下列對資本市場的特征的描述正確的是()。A、風險性高，收益也高 B、收益高，安全性也高 C、流動性低，風險性也低 D、風險性低，安全性也低 金融市場按交割時間分類，可以劃分為()。A、貨幣市場與資本市場 B、一級市場與二級市場 C、現(xiàn)貨市場與期貨市場 D、股票市場與債券市場 下列關于金融市場的分類正確的是()。A、按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場 B、按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場

C、按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等 D、按交易價段劃分為場外市場和場內(nèi)市場 4 下列金融工具中屬于間接融資工具的是()。A、國債 B、企業(yè)債券 C、公司股票 D、銀行貸款 下列不屬于我國貨幣市場組成部分的是()。A、同業(yè)拆借市場 B、公司債市場 C、債券回購市場 D、票據(jù)市場 下列不屬于固定收益證券的金融工具是()。A、銀行存款 B、普通股票 C、優(yōu)先股票 D、國債 兼具債券和股票特性的融資工具是()。A、商業(yè)票據(jù) B、銀行貸款

C、可轉(zhuǎn)換公司債券 D、回購協(xié)議 半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券的投資收益率為()。A、1.76% B、1.79% C、3.55% D、3.49% 9 關于回購協(xié)議，以下說法正確的是()。A、回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

B、資金借入人將標的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來某個時候用資金將協(xié)議購回

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C、回購協(xié)議比擔保貸款更加不安全

D、公司債券的信用等級低，所以不能作為回購協(xié)議的標的物 10 貨幣市場基金的資產(chǎn)組合中不包含的資產(chǎn)種類有()。A、股票 B、國券券 C、商業(yè)票據(jù)

D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 下列關于投資者投資偏好的說法不正確的是()。

A.溫和進取型投資者通常投資于開放式股票基金、大型藍籌股票等產(chǎn)品 B.非常保守型投資者通常選擇房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具

C.溫和保守型投資者通常選擇既保本又有較高收益機會的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

D.非常進取型投資者通常選擇股票、期權、期貨、外匯、股權、藝術品等投資工具 12 假定某投資者購買了某種理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品的當前價格是82.64元人民幣，2年后可獲得100元，則該投資者獲得的按復利計算的年收益率為()。A.10% B.8.68% C.17.36% D.21% 13 假定年利率為10%，每半年計息一次，則有效年利率為()。A.5% B.10% C.10.25% D.11% 14 假定期初本金為100 000元。單利計息，6年后終值為130 000，則年利率為()。A.1% B.3% C.5% D.10% 15 小張分別以8萬元和5萬元投資了理財產(chǎn)品A和理財產(chǎn)品B。若理財產(chǎn)品A的期望收益率為10%。理財產(chǎn)品B的期望收益率為15%，則該投資組合的期望收益率是()。A.10.9% B.11.9% C.12.9% D.13.9% 16 張先生以10%的利率借款500 000元投資于一個5年期項目。每年末至少要收回()元，該項目才是可以獲利的。A.100 000 B.131 899 C.150 000 D.161 051 17 李女士未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次,則該筆投資2年后的本利和是()元(不考慮利息稅)。A.23000 B.20000

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C.21000 D.23100 18 假定某人將1萬元用于投資某項目。該項目的預期收益率為12%，若每季度末收到現(xiàn)金回報一次，投資期限為2年。則預期投資期滿后一次性支付該投資者本利和為()元。A.14 400 B.12 668 C.11 255 D.14 241 19 個人生命周期中穩(wěn)定期的理財活動主要是()。A.提升專業(yè)，提高收入 B.量入為出，存自備款 C.償還房貸，籌教育金 D.收入增加，籌退休金 個人和家庭進行財務規(guī)劃的關鍵期是在個人生命周期的()。A.建立期 B.維持期 C.穩(wěn)定期 D.高原期

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第二篇：2014年云南農(nóng)村信用社筆試金融基礎考點習題

航帆培訓www.tmdps.cn祝您事業(yè)有成！按照《保險法》的規(guī)定，下列說法不正確的是()。A.《保險法》不僅調(diào)整保險組織，還調(diào)整保險行為

B.同一保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托 C.保險代理人可以是單位

D.保險經(jīng)紀人只能由個人擔任 個人理財業(yè)務活動中法律關系的主體有兩個，即()。A.監(jiān)管機構(gòu)和商業(yè)銀行 B.商業(yè)銀行和客戶 C.中央銀行和商業(yè)銀行 D.理財人員和客戶 個人理財業(yè)務中，客戶和商業(yè)銀行之間是()關系。A.委托代理 B.信托 C.法定代理 D.契約 下列關于代理的說法，不正確的是()。

A.代理人在代理權限內(nèi)，以被代理人的名義實施民事法律行為 B.法人可以通過代理人實施民事法律行為 C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理 5 下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是()。A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況 B.要求某銀行報送財務報告

C.銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現(xiàn)場檢查 D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務做出說明 6 《保險法》第十七條規(guī)定，訂立保險合同，保險人應當向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容，并可以就保險標的或者被保險人的有關情況提出詢問，投保人應當如實告知。下列關于如實告知的理解，不正確的是()。

A.投保人故意隱瞞事實，不履行如實告知義務的，保險人有權解除保險合同 B.投保人因過失未履行如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權解除合同

C.投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，但需退還保險費 D.投保人因過失未履行如實告知義務，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，但可以退還保險費 7 人壽保險的索賠時效為()。A.自保險事故發(fā)生之日起5年 B.自保險事故發(fā)生之日起2年 C.自知道保險事故發(fā)生之日起5年 D.自知道保險事故發(fā)生之日起2年 根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法不正確的是()。

A.受托人應當每年定期將信托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人 B.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對自己所受到的損失，以其固有財產(chǎn)承擔 C.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對第三人所負債務，以信托財產(chǎn)承擔

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D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆盏模湫磐惺芤鏅嗫梢杂糜谇鍍攤鶆?9 根據(jù)《信托法》，下列關于受益人的說法，不正確的是()。A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織 B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人 D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權 根據(jù)《信托法》.下列關于受益人權利的說法，不正確的是()。A.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益 B.受益人可以放棄信托受益權

C.受益人不能清償?shù)狡趥鶆盏?，其信托受益權可以用于清償債?D.受益人的信托受益權僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓 銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其()蒙受損失的可能性。A.存款

B.資產(chǎn)和預期收益 C.聲譽

D.自有資本金 關于國家風險，說法正確的是()。A.通常在債權人的控制范圍之內(nèi) B.在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風險 C.個人不會遭受國家風險帶來的損失

D.國家風險有由債權人所在國家的行為引起 由于銀行的業(yè)務性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將()看做對其市場價值最大的威脅。A.市場風險 B.聲譽風險 C.法律風險 D.流動性風險 在銀行風險管理中，銀行()的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。A.高級管理層 B.董事會 C.監(jiān)事會 D.股東大會 關于銀行的“風險管理部門”的說法正確的是()。A.核心職能是風險信息的收集、分析和報告

B.具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險 C.職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策 D.可以又稱為“風險管理委員會” 16 風險管理的最基本要求是()。A.風險計量 B.風險監(jiān)測 C.風險識別 D.風險控制

航帆培訓祝您生活愉快！航帆培訓www.tmdps.cn祝您事業(yè)有成！保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標是()。A.核心資本 B.資本充足率 C.附屬資本

D.風險加權資產(chǎn) 關于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項是正確的?()A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和 B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本 C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本

D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求 以下哪一項用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失?()A.經(jīng)濟資本 B.監(jiān)管資本 C.會計資本 D.核心資本 按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括()。A.少數(shù)股權 B.盈余公積 C.資本公積 D.次級債務

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第三篇：2014年云南農(nóng)村信用社筆試金融基礎考點選擇題

航帆培訓www.tmdps.cn祝您事業(yè)有成！()，第一個銀行理財產(chǎn)品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務達到了新的水平。A.2000年 B.2001年 C.2002年 D.2004年 貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限()，資金贖回()，本金、收益安全性高等主要特點。A.短，靈活 B.長，不靈活 C.短，不靈活 D.長，靈活()是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。A.紐約銀行同業(yè)拆放利率 B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率 C.東京銀行同業(yè)拆放利率 D.香港銀行同業(yè)拆放利率()是指在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。A.一觸即付期權 B.雙向不觸發(fā)期權 C.二觸即付期權 D.單向不觸發(fā)期權 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以()為主要申購對象的理財產(chǎn)品。A.新股、可轉(zhuǎn)債、認股權證 B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認股權證 C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債 D.新股、可分離債、認股權證 我國QDII基金在我國()設立，從事()投資。A.境內(nèi)，境內(nèi) B.境內(nèi)，境外 C.境外，境內(nèi) D.境外，境外 債券掛鉤類理財產(chǎn)品主要是指在()和()上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。A.貨幣市場，債券市場 B.期貨市場，債券市場 C.股票市場，債券市場

D.金融衍生品市場，貨幣市場 我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)()下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。A.紐約時間 B.倫敦時間 C.東京時間 D.北京時間 下列關于債券型理財產(chǎn)品的風險的說法，不正確的是()。

A.如果在理財期內(nèi)，市場利率上升，該產(chǎn)品的收益率不隨市場利率上升而提高

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B.投資者沒有提前終止權

C.自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導致理財資產(chǎn)收益降低或損失。D.投資者有提前終止權 貨幣型理財產(chǎn)品是投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是()。A.國債

B.長期股權投資 C.中央銀行票據(jù) D.金融債 下列關于信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是()。A.投資項目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風險 B.信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔有限責任 C.銀行擔保的信托產(chǎn)品風險較低

D.信托產(chǎn)品的流動性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺 一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。A.固定收益證券 B.現(xiàn)金 C.黃金 D.儲蓄 在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊登記人于()日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權益扣除和權益增加。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 14 我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務院 B.財政部

C.中國人民銀行 D.國資委 人們常說的“紙黃金”是指()。A.黃金基金 B.黃金存折 C.金幣

D.黃金期貨 下列關于基金認購的排序，正確的是()。

①攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點 ②柜臺受理認購申請

③投資人查詢結(jié)果并確認基金份額 ④填寫基金認購申請表 A.①④③② B.②④③① C.①④②③

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D.①②④③ 下列關于實物黃金業(yè)務流程，正確的排序是()。①客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務 ②將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員 ③填寫實物黃金購買申請表

④收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票 A.①④③② B.②④③① C.①④②③ D.①③②④ 下列關于黃金的流動性、收益情況及風險點的說法，不正確的是()。A.對投資者來說，黃金退出流通領域后，其流動性較其他證券類投資品差 B.黃金和股票市場收益不相關甚至負相關，所以可以 分散投資總風險 C.黃金不能保值

D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風險是第一位的 下列關于信托產(chǎn)品的風險的敘述，不正確的是()。A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風險是信托產(chǎn)品的最大風險之一。

B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負責項目的實際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財務狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度

C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設計水平對信托產(chǎn)品的風險高低沒有影響 D.信托產(chǎn)品流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的流動性風險 基金申購采取()原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎計算申購份額。A.“未知價”

B.“金額認購、面額發(fā)行” C.“面額認購、金額發(fā)行” D.“先進先出”

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第四篇：2014年云南農(nóng)村信用社招聘筆試基礎考點習題

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1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)()批準。

A 當?shù)毓膊块T

B 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)負責人

C 地方政府

D 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省級派出機構(gòu)負責人《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行流動性負債余額與流動性資產(chǎn)余額的比例()。

A 不得高于25%

B 不得高于4倍

C 不得低于25%

D 不得低于4倍下面有關銀行財務報表的說法不正確的是()。

A 會計要素有“資產(chǎn)”、“負債”、“所有者權益”、“收入”、“費用”、“利潤”六項

B 資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表都是動態(tài)報表

C 根據(jù)會計平衡要求，產(chǎn)生了復式記賬法，最通用的是借貸記賬方法

D 一般財務會計是對外報告，管理會計是對內(nèi)報告關于中國郵政儲蓄銀行的發(fā)展規(guī)劃和市場定位敘述錯誤的是()。

A 與其他商業(yè)銀行形成互補關系，支持社會主義新農(nóng)村建設

B 實行市場化經(jīng)營管理

C 以批發(fā)業(yè)務和中間業(yè)務為主

D 繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡經(jīng)營企業(yè)甲與企業(yè)乙簽訂合同，為其提供某項工程的建設施工。企業(yè)乙若擔心企業(yè)甲不能如期完工而給自己經(jīng)營造成損失，可以要求企業(yè)甲向銀行申請()。

A 借款保函

B 開立信貸證明

C 履約保函

D 項目貸款承諾以募集方式設立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不該少于公司股份總數(shù)的()。

A 20%

B 25%

C 35%

D 51%單位結(jié)算賬戶中屬于存款人的主辦賬戶的是()。

A 臨時存款賬戶

B 一般存款賬戶

C 基本存款賬戶

D 專用存款帳戶4年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)()存款利率。

A 只能有一個

B 可以上浮

C 可以下浮

D 可以自由浮動某銀行最近與某客戶結(jié)束了長達10年的業(yè)務關系。該行應將該客戶此前的財務數(shù)據(jù)與交易記錄()。

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A 保存5年以上

B 退還給該客戶

C 賣給其他公司

D 立即銷毀行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的()。

A 撤職處分

B 刑事處分

C 行政制裁措施

D 開除處分個人網(wǎng)上銀行屬于()。

A 電子銀行

B 私人銀行

C 手機銀行

D 電話銀行《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露的信息的范圍不包括()。

A 盈利能力

B 資本構(gòu)成C 資本充足率

D 客戶信用狀況某客戶2008年2月28日存入10000元，定期整存整取六個月，假定利率為3.10%，支取日為2008年9月18日。假定2008年9月18日，活期儲蓄存款利率為0.72%。銀行應付的利息為()元。

A 110.16

B 138.47

C 139.21

D 142.97下列關于金融市場分類錯誤的是()。

A 按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B 按照金融工具上所約定的期跟長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

C 按照金融工具的具體類型可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

D 按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內(nèi)市場和場外市場《巴塞爾資本協(xié)議》中，根據(jù)資產(chǎn)信用風險的大小，將資產(chǎn)分為()個檔次。

A 3

B 4

C 5

D 2某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是()。

A 在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

B 為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

C 與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關的話題

D 為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設計思路等信息匯率政策作為我國中央銀行的一項重要的貨幣政策工具，是國家宏觀經(jīng)濟政策的重要組

成部分，下列不屬于匯率政策內(nèi)容的是()。

A 制定匯率

B 選擇相應的匯率制度

C 確定適當?shù)膮R率水平

D 促進國際收支平衡銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，調(diào)查人員()。

A 不得多于2人

B 不得少于2人

C 不得多于3人

D 不得少于3人以下關于持有、使用假幣罪的三個量刑描述中，正確的是()。(1)數(shù)額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；(2)數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；(3)明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金。

A(1)正確

B(1)(2)正確

C 都不正確

D 都正確銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以()。

A 利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報

B 勸阻同事行賄受賄

C 將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還

D 以上都可以

第五篇：2014年云南農(nóng)村信用社筆試金融基礎考點強化題

航帆培訓www.tmdps.cn祝您事業(yè)有成！在理財顧問服務中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。這體現(xiàn)了理財顧問服務的()。A.專業(yè)性 B.顧問性 C.制度性 D.綜合性 緊急預備金的來源不包括()。A.活期存款 B.貨幣市場基金 C.長期定期存款 D.貸款額度 下列關于預算與實際的差異分析的說法，不正確的是()。A.總額差異的重要性大于細目差異 B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻 C.依據(jù)預算的分類個別分析

D.若差異很大則需要各個項目同時進行改善 4 下列關于稅收規(guī)劃的說法，不正確的是()。

A.稅收規(guī)劃必須在尊重法律，不違反法律、法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進行 B.從業(yè)人員在制定稅收規(guī)劃時應該有很強的為客戶減輕稅負、取得節(jié)稅收益的動機 C.合理調(diào)整受稅財產(chǎn)的比例以延緩納稅，獲得資金的時間價值的做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為

D.稅收規(guī)劃時必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅負水平降低 5 在理財顧問業(yè)務中，最先進行的一個環(huán)節(jié)是()。A.對客戶資產(chǎn)管理目標進行分析 B.為客戶進行基礎規(guī)劃 C.收集客戶信息

D.為客戶進行資產(chǎn)狀況分析 客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下面分類中正確的是()。A.定量信息：理財知識水平定性信息：興趣愛好 B.定量信息：現(xiàn)有投資情況 定性信息：投資偏好 C.定量信息：理財決策模式 定性信息：保單信息 D.定量信息：雇員福利 定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃 下列對客戶風險承受能力由強到弱的排序，不正確的是()。A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管>傭金收入者>失業(yè)者 B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸>無自宅>投資不動產(chǎn) C.根據(jù)家庭負擔，未婚>雙薪無子女>單薪有子女

D.根據(jù)投資知識，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年>財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)>醫(yī)學院在校生 8 下列關于債務管理的說法中，不正確的是()。A.總負債一般不應超過凈資產(chǎn)

B.短期債務和長期債務的比例應為0.4 C.當債務問題出現(xiàn)危機的時候，可以通過債務重組來實現(xiàn)財務狀況的改善 D.還貸款的期限不要超過退休的年齡 下列關于現(xiàn)金管理的說法，不正確的是()。

A.若已知客戶每月固定支出，則其失業(yè)保障月數(shù)可由存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支

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出來計算

B.客戶可利用貸款額度儲備作為應對失業(yè)導致的工作收入中斷，應對緊急醫(yī)療或意外所導致的超支費用，即作為緊急備用金

C.客戶可利用活期存款儲備緊急備用金，與貸款額度相比不存在機會成本 D.在預測客戶期望達到的消費水平支出時，銀行從業(yè)人員要考慮客戶所在地區(qū)的通貨膨脹率的高低 如果客戶想通過某種理財方式強迫自己儲蓄一部分錢。那么他最好選擇()。A.財產(chǎn)保險 B.終身壽險 C.基金 D.股票 我國某商業(yè)銀行進行境外理財投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應當()。A.保管在該銀行相應的理財部門

B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費，剩余部分由自己的理財部門管理

C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管 D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時間應當不少于()年。A.5 B.10 C.15 D.20 13 下列關于商業(yè)銀行境外理財投資的說法，正確的是()。A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的證券托管業(yè)務 B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設置托管賬戶

C.境內(nèi)托管人通過本行外匯資金運用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務

D.境外托管代理人通過一個托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務 14 從事代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行不應當()。A.在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品 B.定期披露投資風險狀況 C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務 D.詳細告知投資者投資計劃 基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。保存期不少于()年。A.5 B.7 C.10 D.15 16 商人張某從國內(nèi)運貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應當在終了后()日內(nèi)納稅。A.60 B.30 C.15

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D.10 17 我國證券投資基金的基金托管人是()。A.保險公司 B.信托公司 C.商業(yè)銀行 D.基金公司 下列關于《證券投資基金法》對于基金管理人有關規(guī)定的說法，不正確的是()。A.基金管理人負責基金的具體投資操作 B.基金管理人由依法設立的商業(yè)銀行擔任

C.基金管理人的注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 D.基金管理人可以接受其他機構(gòu)委托進行資產(chǎn)管理 19 根據(jù)《證券投資基金法》，當招募說明書、基金募集方案及發(fā)行計劃等與基金合同發(fā)生抵觸時，應當以()為準。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金募集方案 D.基金發(fā)行計劃 國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，作出核準或不予核準的決定，并通知申請人。A.3 B.6 C.9 D.12

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