第一篇：銀行客戶經理事跡材料

事跡材料

我常巍，男，30歲，于2005年7月大專畢業，正式加入工商銀行工作，作為一名基層工作的員工，我在海淀遠洋風景支行工作的時間已經有8年了，先后從事過儲蓄柜員、業務主管、大堂經理和對公客戶經理的工作。在每個工作崗位上，我都憑著“不偷懶、多學習、勤總結”的堅定信念，出色的完成了自己的本職工作，得到了領導和同事的一致認可。

記得2005年剛畢業進入工商銀行工作，成為一名前臺柜員時，我對這份工作充滿了熱愛與好奇，因此在日常的工作中我認真的向網點師傅們學習各種理論知識、業務技能以及營銷技巧，遇到問題虛心向老師傅請教，利用業余時間不斷地加強基本功的訓練，提高業務熟練程度。面對新業務、復雜業務時，都會仔細學習操作流程，熟練操作程序。在學習上，積極參加行內組織的業務培訓，認真學習金融理論知識和業務知識，增強自身業務知識儲備。那時候我堅信“一分耕耘,一分收獲”的道理,只要不偷懶、多學習、勤總結，沒有什么事情是做不到的。通過一年半的努力學習和不斷實踐，慢慢的掌握了儲蓄專業大部分的業務辦理流程和規章制度，最終在2006年底，我以業務技能全面和在全支行柜員營銷大排名中取得第三名的好成績被支行評為勞動競賽標兵的稱號。同時被提到業務主管崗位，進行對業務的授權和后臺業務的處理工作。

2008年我成功的競聘為遠洋風景支行的大堂經理，在三年的大堂經理崗位工作中，憑借著樂觀自信、積極向上的心態，樹立了“服務至上”的工作理念，以熱情周到的態度對待每一位客戶。通過不斷的與各式各樣的客戶接觸，使我在觀察客戶、與客戶溝通及處理問題的能力上得到了大幅的提升，這也為今后的工作創下了良好的基礎。在崗期間我網點沒發生過任何惡性的服務投訴事件，也被多次評為網點優秀員工。同時我還利用業余時間完成了AFP等多項資格認證考試。

2011年，我被網點行長提到對公客戶經理崗位，在這個之前很少接觸的新工作崗位上，我同樣重視業務水平的培養和專業技能的提升，虛心向網點師傅們學習與溝通，并通過自身的不斷努力，使我很快的對各項對公業務有了較全面的認識。在客戶維護方面，我努力提升自身素質及服務水平，并深度挖掘網點存量客戶和積極拓展新客戶資源，通過近一年的努力工作，得到了網點多數對公客戶的一致認可，這也為我今后開展順利的維護營銷工作奠定下了良好的基礎，并取得了較好的工作業績。

2011年在支行對公客戶經理考核排名中獲得第10名的成績

2012年在支行對公客戶經理考核排名中獲得第14名的成績

2013年在分行及支行的二季度考核排名中均獲得第1名的成績

2013年在分行太平對公壽險6月的保費收入排名中獲得第1名的成績

第二篇：銀行客戶經理

銀行客戶經理

1.職業描述

銀行客戶經理可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，并負責維護客戶關系。但如果想成為出色的銀行客戶經理，就要有較強的公關能力和系統的營銷策略，強烈的服務意識，能夠積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。

2.職業的核心工作內容

(1)以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務；(2)維護客戶關系，及時解決突發問題。

3.職業的發展前景及對社會和生活的影響、作用

由于客戶經理手中掌握著豐富的客戶資源，并具備較高的業務素質和客戶服務能力，所以薪資待遇相當不錯。尤其對于銀行來說，由于其他金融機構和銀行之間的激烈競爭，開發并穩定儲戶便顯得十分重要。從長遠來看，客戶經理發展前景也非常看好。其一般是由銀行信貸員發展而來。

4.薪資待遇及潛在收入空間

一般年薪為4~15萬元。銀行客戶經理的工資往往與業績掛鉤。他們收入除了基本工資，大頭還是靠銀行返給的提成。一些業務量大的客戶經理，收入比分行行長還要高，從數十萬至上百萬元不等。

5.崗位設置及不同行業、企業間的差別

銀行客戶經理主要分為面向公司機構客戶的客戶經理以及面向個人客戶的客戶經理，資產業務也就是銀行發放貸款，中間業務就是不占用銀行資金能夠向客戶收取的各類手續費，一大部分的銀行中間業務是依靠貸款息差的轉化帶來的，和真正意義上的中間業務收入在本質上還是有比較明顯的區別,各家銀行對于公司客戶經理的分工也可能會有差異。

6.入門崗位及其職業發展通路 銀行客戶經理的前景，日后發展好壞主要還是和每個個體的自身素質、機遇、努力程度有關，在此主要概括一下客戶經理在行業內的發展方向：

一、晉升管理層，也就部門經理、分支行行長；

二、轉崗至其他銀行崗位及部門；

三、一直從事客戶經理工作，在技術職稱上獲得相應提升。

7.職業標桿人物

蔣湘林，女，4年專業的銀行培訓及銀行網點輔導經歷，4年的建設銀行及平安銀行工作經歷，4年大型集團公司培訓經歷，主打銀行一線課程，服務營銷系列課程、及銀行標桿網點輔導項目。曾主導中國銀行、農業銀行、建設銀行近六十個標桿網點服務營銷一體化建設，對服務規范、營銷體系、網點管理有較深的理論與實踐經驗。有效提升網點負責人、大堂經理、柜員、理財經理、客戶經理的工作績效。2年以上銷售工作經驗或有銀行、保險、證券等相關行業工作經驗；豐富的業務知識，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作；較強的公關能力，能夠承擔營銷金融產品和開發客戶市場的使命；強烈的服務意識，積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。

◆2012年2-3月，擔任中國銀行江蘇省分行《網點公司金融服務銷售能力提升項目》主講老師及首席咨詢師，開發網點公司金融營銷崗服務流程系列課程，如《對公柜員服務銷售流程》、《客戶經理服務銷售流程》、《賬戶經理服務銷售流程》以及《內訓師培訓操作手冊》等，完成4家標桿網點的建設，6家試點網點的推廣，獲得客戶一致認可。

◆2012年2-3月，擔任建行深圳分行《網點經理執行力提升項目》整體策劃和執行，并開發網點經理執行力提升輔導流程和輔導工具，推動項目的有效實施。

◆2011年12月，擔任中國銀行益陽市分行《網點服務營銷能力提升項目》項目經理和主講老師，負責益陽市分行營業部、桃江支行營業部2個標桿網點基礎服務規范、服務營銷流程、營銷技能三方面能力的培訓與輔導，使導入網點的整體服務水平得到又快又好的提升。

◆2011年12月，擔任中國銀行安徽安慶分行《網點核心崗位綜合技能環導訓練項目》主講老師和督導顧問，負責32家網點大堂經理、理財經理的工作指引、服務規范、客戶推薦與識別、聯動與交叉營銷、客戶關系管理、電話營銷等綜合能力提升的輔導與培訓。并成功策劃組織大型的中高端客戶沙龍活動，使中國銀行安慶分行中高端客戶保有量和新增排名全省第一，獲得客戶高度贊賞。◆2011年11月，擔任農行舟山市分行嵊泗支行、衢州支行、普陀山支行《網點服務營銷提升項目》主講老師和主導顧問，負責網點服務營銷流程導入和服務營銷技能提升。

8.職業的典型一天（職業故事----銀行綜合客戶經理的一天）

8點30分到單位，坐在辦公桌前，整理一下手頭的文件，制訂好今天的行程，打個電話，約好一個國企工作的朋友，準備上午去他那里看看。一切工作準備就緒，看看表離開工還有幾分鐘，趴在桌上小憩一會兒，畢竟前一天晚上工作到很晚。

上班了，首先是要開一個常務晨會，全體信貸部五六個人坐在一起匯報一下今天的工作計劃。壓力挺大的，我這兒說了領導那兒就記下了，所說的必須落實到行動上，晨會開完后便按計劃忙碌起來。

打頭寸（每天早上統計支行前一天資金流動情況）、作臺帳（登記各種業務報表）是一天必須要做的工作，也很煩瑣。每日成堆的數據、單子，要把它們整理好也是不小的工程，要是趕上做月報，那一整天就甭干別的了。

快10點了，匆忙趕到約好的客戶那里。和客戶交談是門藝術，也是我們的重點工作內容。要從簡短的對話過程中，了解客戶的需求，并提出最具吸引力的解決方案，尋找同客戶展開合作的結合點。說起來挺輕松的，可真的做了就覺得難了，往往聊不上兩句話，就沒得說了，你可以提供的一切服務，別的銀行都已經和公司合作了，任你怎樣游說，都無濟于事。乘興而去，敗興而歸對我們來說是常有的事。不過我認為這樣也還是有收獲的，至少已經混了個臉兒熟，開發客戶是需要慢慢來的。

快要吃午飯了，才趕回行里，發現案頭又多了很多文卷，詢證函、資信證明、按揭資料一大堆的項目當天就要，干活吧。再看表的時候，12點半了，食堂快沒午飯了。以最快的速度解決午飯，回來沒時間休息，繼續干活。

終于將所有項目做完，并由各級領導審核簽了字，可以送分行風險控制部審批了。去分行的車還沒走，真是萬幸，要不就得自己跑一趟了。交待好要報送的材料，剛要歇一會兒，就被領導叫去陪他見客戶。這活兒比較輕松，只要做好記錄就行，還可以學學領導的客戶交流技巧。

再回到行里時，就要到下班時間了，整理了一下手頭事務，發現還有許多沒做，雖然是些不太著急的事，但拖的久了終究不好，加會兒班干一點吧。7點半，干到自己滿意，收拾回家。

9.職業通用素質要求及入門具體能力(1)愿意對運營績效負責；

(2)能夠在發展市場營銷技巧以及在鼓勵他人去完善新的方法等方面比別人看得更遠；

(3)能夠努力做到對事情有預見性；(4)善于向他人表達其觀點和看法；

(5)具備根據本職工作進行廣泛而深入思考的能力；(6)一旦確定了基本目標和策略，能很快將其付諸行動；(7)能夠有效地利用銀行內外的一切資源；

(8)能與高層管理人員建立良好的工作關系，能通過合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說服別人接受其建議并且能知道如何從其它部門獲得必要的支持；

(9)能主動向上級管理者提供關于業務狀況的重要信息，而不是被動地等待管理部門來詢問；

(10)懂得如何去了解客戶對產品和營銷活動的反應；

(11)具備良好的職業素養，比如敬業愛崗、守信、遵紀守法、辦事效率高、經營作風穩健、具有開拓創新精神等。

一個合格的客戶經理不僅需要具備廣博的知識，還應具備專業的技能。客戶經理的技能要求主要有：

（1）工作技能：如微機操作技能、外語會話技能、文字寫作技能等。（2）營銷技能：包括說明、傾聽、反應、解釋和觀察等技能。

現在的銀行競爭太激烈了，職員工作都很辛苦，壓力還大，每年、每季度、每月、甚至每周都有具體的任務考核指標，完不成獎金就沒了。但你要是干的好，收入是豐厚的。干幾年下來，你會認識各行各業的人，豐富自己的知識和閱歷，為自己在社會中立足打下良好基

1、對優質客戶，聯絡感情，加大開發力度

2、對風險客戶，聯絡感情，加大催收力度

3、對項目的風險性及合法性嚴格考察，完成項目上報工作

4、管理銀行重要信貸資料檔案

5、定期編寫信貸業務旬報、月報、季報、年報

任職要求

知識/經驗：金融專業知識（銀行學、會計學、證券、外匯），廣泛的信息知識，關系網廣

工作能力：社交能力，風險控制能力，組合創新能力

工作態度：信心、恒心、耐心、細心。

對于客戶經理來說，不僅要能在銀行里坐得住，更重要的是能夠“走出去”。而能走出去，除了要有社交和拓展能力外，“關系”顯得尤為重要。上午9點10分，記者跟隨薛嵐月和行長助理薛艷，來到某街道辦事處拜訪一位經管辦的負責人。因為這位負責人對街道辦的企業情況比較熟悉，所以，通過他的推薦，拓展業務可以達到事半功倍的效果。“有些企業，表面看著很氣派，實則也有不少問題。但我們調查人員去的時候，通常也不可能完全摸清企業的情況，通過相關負責人的介紹，可以在貸款時降低不少風險。”薛嵐月告訴記者。

在交談過程中，薛嵐月將隨身攜帶的產品宣傳冊給該負責人一一介紹，在了解到郵儲銀行的貸款額度在5000元到2000萬元范圍后，該負責人表示可以推薦幾家企業做一些小金額的貸款。

回程的路上，薛嵐月說，6?30（即6月30號）馬上要到了，各個銀行對于企業存貸款的半年考核期也即將來臨，所以，近期行業內的競爭相當殘酷。“目前光膠南地區就有16家銀行落戶，客戶就那么多，都在搶著分這一杯羹，我們的壓力確實不小。所以，今天要多拜訪幾個客戶才行。”

對于銀行來說，儲蓄和貸款是最重要的兩大業務。沒有一定的儲蓄金額做基礎，貸款便是空中樓閣。因此，每年年中的時候，各個銀行對于客戶經理的儲蓄考核都很嚴格。

上午10點半左右，薛嵐月來到一家中國移動充值網點進行業務溝通。“之前我來過這幾次，爭取這家網點的負責人在我們銀行開通一個對公帳戶，以后發工資時，只需要每月給我們提供一個員工工資表，我們銀行通過網絡就可以快速完成轉帳。”薛嵐月說。記者在采訪中了解到，這樣一個普通的僅有十幾平方的營業網點，每天的營業額也不低！這位女負責人表示，自己在其他銀行已有了儲蓄卡，但因為認可薛嵐月的工作，所以將在近期開通帳戶，支持郵儲銀行的工作。

薛嵐月一天的工作中，大多數時間是奔走在外面，即使回到銀行，她也是一刻不停地看客戶資料、打電話提醒客戶業務到期，外出開發的新客戶，也隨時建立檔案。記者看到，她手里一直拿著一本“意向客戶表”，每張表上，都密密麻麻記錄著20多位客戶的情況，“這種紙，我平均一個月要寫滿四五張。”

“其實有時在大廳里，也會發掘不少優質客戶。”薛嵐月向記者傳授經驗道，有些客戶為了某筆轉帳，臨時在郵儲銀行開通帳戶，交易完成后，這張卡便可能長久不用。“像這種情況，就代表他轉帳的對方是郵儲的客戶，所以，可以通過這個點跟進下，讓這位客戶將相關儲蓄放進我們銀行，這樣一來方便以后轉帳，二來也可以給他推薦其他業務，比如做短期理財等，增加客戶的收入。”薛嵐月告訴記者，自己不少客戶是在大廳認識的。

大廳業務較少時，記者趁機向薛嵐月了解了一下她的具體工作內容。“我們銀行的客戶經理和其他銀行可能不大一樣，需要有高柜柜員的相關經驗，對綜合業務的要求很高。高柜柜員是指在玻璃墻內的柜員，主要負責現金業務；而低柜柜員，主要是指沒有玻璃墻阻隔的柜面，主要包括公司業務和小額信貸業務。”

忙開發：客戶介紹客戶省去不少麻煩

下午3點多，記者跟隨薛嵐月來到位于臨港工業園的一家鋼材生產銷售公司。這家公司之前通過薛嵐月向郵儲銀行做過公司貸款，這筆貸款的及時到帳，幫其渡過了一個難關。負責人張經理對于郵儲銀行業務辦理的速度大嘉贊賞，并主動表示，想介紹工業園內其他公司給薛嵐月認識。

在與張經理的聊天中，記者了解到，臨港工業園雖然面積不大，但集中了整個黃島地區的橡膠輪胎和手推車加工廠，擁有上規模的企業300多家。“通過張經理的介紹，以后我們要多跑跑這邊的企業，應該會有不少企業生產缺乏資金，可以開展貸款業務。”

聊了一個多小時后，我們一行回程。副行長薛艷告訴記者，對于優質客戶，他們都是努力挖掘新業務，只要有合適的業務，就會第一時間向客戶介紹，一來可以增加客戶的收入，二來也可以培養客戶的忠誠度。“現在銀行拼的就是服務，誰家的服務好，客戶就會去誰家。激勵的競爭也有一定的好處，便是提高整個行業的服務質量。”

記者手記

在整理完下午的客戶資料后，5點半左右，薛嵐月像往常一樣，開始參加營業部的夕會。夕會上，大家把自己一天的情況加以匯報，薛艷對每個人的總結都做了點評和分析。至此，薛嵐月一天的工作劃上一

個圓滿的句號。

銀行客戶經理應該具備怎樣的素質？

?

改革開放以來，企業的經營管理從早期的粗放型到精耕細作，從無序的競爭慢慢走向規范化的運作，從靠關系拼膽子大到靠關系也講實力，從追求短期的成功到考慮永續的經營，從賣方市場走向買方市場，從片面局部競爭，演變成全面性、甚是全球性的競爭，這當中所應用的競爭工具也愈來愈多元化，例如關系的應用、政策的支持、銀行融資、奇特點子、營銷策劃…等真是琳瑯滿目，隨著企業規模的增長與競爭的復雜化，組合這些經營要素，已經不是任何干練的一把手所能勝任的，因此人才隊伍的建設將會成為角逐下一個世紀企業王國的關鍵要素。

然而什么樣的人才算得上是人才？又有那些人才是企業應該大力招聘、培養與留住的人才？答案是客戶經理，特別是職業客戶經理。

一個理想的客戶經理應該具有什么樣的素質呢？

有的企業認為，理想而優秀的客戶經理本質上就是職業經理人，職業化素質是最為重要的。也有專家說：外向、精力充沛、有強烈的進取心是客戶經理的基本素質等等。但是，具有上述種種條件和能力的人才并不難在應聘者的申請表格中發現。相反，在眾多知名企業和行業特征極強的機構里，成功而且優秀的客戶經理常常是性情溫和，性格微微內向，極具人格魅力和修養的人。因此，越來越多的企業和管理學家認為，一個有持續競爭能力的企業必定是同時擁有眾多優秀品質和能力素質超群的客戶經理的企業。

英國著名經濟學家麥梅利通過對世界500強中食品、零售行業的著名大公司客戶經理做業務評估和心理素質測評發現，成功與失敗、優秀與拙劣的客戶經理差別在于下面的七個能力品質

自信心；

精力充沛；

強烈的成功欲望；

追求金錢的熱忱；

具有良好的個人形象和習慣；

視障礙和被拒絕為一種挑戰；

懂得失敗和鍥而不舍的專業精神；

著名心理學家梅耶和格林伯格在對IT企業、保險業和汽車銷售公司的客戶經理調查報告中得出結論：同理心和自我推動力是最能體現成功的客戶經理和業務員能力的心理素質。

美國管理心理學家坎非爾德通過研究則指出個人素質和性格特征都與客戶經理和銷售人員的各種實際工作有關。

我們知道，客戶經理的定位，是以擔任管理職務為職業的進行客戶關系管理的專業人才。今天在知識經濟條件下，客戶經理作為專業的職業客戶經理需要專業的職業化能力，稱為KAS。

K指的是擁有充足的專業知識，例如商業知識、go-vern-ment法規、產品行業知識、科技知識，管理知識等；

A指的是敬業的態度，例如積極熱情的工作態度，負責守法、保守業務機密、不從事與公司利益相違背的工作，能與他人合作，愿意栽培部屬等；

S則是指純熟的工作技能，包含四個方面，思維能力、組織能力、績效管理能力以及專業風采；

以上這些能力的組合，使職業客戶經理能有效的完成任務，從另一方面而言，具有這些能力才稱的上是職業化的客戶經理。

作為一名客戶經理要修煉自己以下幾方面的能力： 第一方面：思維技能。作為客戶經理頭腦要能想清楚才能做好事情，管理大師彼得．杜拉克說：“要做對的事，再把事情做對。”Do the right things.Do the things right.所以培養客戶經理的思維能力是最重要的事，也是最抽象最難培養的，思維技能表現在三個方面分別是擬定計劃、制定決策與解決問題。

第二方面：績效管理。客戶經理領取薪資與享受應有的福利，回報給企業的是績效，無法產生績效的職業客戶經理，就像不能拍出清晰像片的照像機一般，期望很高，結果很差，所以職業客戶經理必需面對的現實是創造一流績效，否則走人。企業的競爭極為現實，每一分沒有產出的投入都會降低競爭力，因此作為客戶經理如何協助企業提高績效，是最為核心的技能，其中制定標準、成果管制與績效考核是三種關鍵技能。

第三方面：組織技能：美國鋼鐵大王卡內基的墓碑上刻著一行字：“這里躺著一位善用比自己能力更強的人。”一語道破職業客戶經理應有的組織技能。現代企業的組織日益復雜，成員來自四面八方，國際級的企業更面臨多種族、多文化的高度差異化團隊，面對這樣的環境，如何使一群人快速組織起來，集中力量于共同的目標，和諧地相互信賴相互支持的工作，并能確保一致的工作方法或維持相同的工作標準，這時職業客戶經理的組織功力將成為決定性的因素。組織技能主要包含團隊建設、領導能力與培育部屬的能力。

第四方面：專業風采。做人做事要有模有樣，演員演什么要像什么，作為職業客戶經理也要有職業客戶經理的樣子，這種專業人士的模樣表現在專業風采。當英特爾的總裁葛洛夫先生到中國來訪，聯想的高級主管說道：“國際級的企業家就是不一樣，不論是私下的言談舉止，或是出席記者會發言，都展現出專業人士泱泱的風范。”要贏得尊敬不僅需要成功富足，更要有專業風采，這樣的能力呈現在主持會議、溝通表達與個人管理方面。

第五項修練，開頭便是自我超越，孟子曰：“行有不順，反求諸己。”也是談到從反省自己來突破困境，作為職業客戶經理更應有這種修為？，愿意從自己出發，不斷超越自我，突破自我，以身作則，成為部屬的表率，在運動領域中職業選手也遠比業余選手對自己的要求更高，這不僅是為了贏得比賽，而是一種人生的態度，個人管理從時間管理著手。彼得．杜拉克說：“除非把時間管理好，否則沒有辦法做好其它的事情。”事實也是如此，生命中所有事情的完成，都要占用或長或短的時間，而時間恰好是最公平的事，每個人每一天只有２４小時，因此人生成敗、績效好壞、公司興衰都決定在每一位客戶經理的每一天上班時間中。當您做這件事時，便無法從事其它事情，所以如何有效運用時間，是個人管理的首要任務；其次是終身學習，彼得．杜拉克說：“未來的企業學習將取代經驗，變成組織中最重要的事，…特別是系統化的學習。”

職業客戶經理能做好個人管理，才能確保在漫長的人生旅途中，不論遇到何種情況，都能保持最佳狀況。

第三篇：xxx客戶經理事跡

羞答答的玫瑰，靜悄悄的開

----記安源區煙草分公司優秀客戶經理敖紅萍

安源煙草分公司有這樣一位女同志，片區的客戶夸獎她，員工大拇指豎給她，區局領導表彰她，市局領導贊許她，她是誰呢？她就是安源區局（分公司）優秀女客戶經理敖紅萍。

今年40多歲的敖紅萍，現在北橋營銷片區任客戶經理一職，1998年進入煙草，近年來先后從事過業務內勤、電話訪銷員直至今天的客戶經理。她默默地一路走來，在煙草行業變革的烈火中不斷勵煉成長。從電訪員面對客戶時的稚嫩青澀成長為今日能獨擋一面的客戶經理，這與她的刻苦辛勤是密不可分的，在進入煙草的13年間，特別是2009年從電訪員崗位調到安源區局客戶經理崗位以后，兩年多以來她始終以滿腔的熱情和高度的工作責任感，任勞任怨、踏踏實實的工作，在平凡的工作崗位上，創造出不平凡的業績，從而贏得了廣大干部職工的一致好評，年年被評為優秀員工和優秀客戶經理。

一、親情化服務，真情感動“上帝”

北橋片區位于市區繁華路段，市場基礎工作一至較薄弱，雖然輪換了幾個客戶經理，但還是不見起色。2009年，敖紅萍開始接手北橋片區，她堅持親情化服務，以真情換真心，通過兩年多的磨合，她與客戶們建立了牢不可破的親情關系，因為她始終把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，同時也使得這些客戶們成為了公司忠實的客戶。

明碼標價、商品陳列是客戶經理最頭痛的基礎工作，面對片區現

狀，她沒有一絲畏難情緒，她知道與客戶“談道理”，講這項工作怎么怎么的好，他不一定會買你的賬，畢竟這是需要客戶長時間配合才能順利實施的工作，她決定用“少說多做”的工作方法開展明碼標價和商品成列工作；客戶的煙簽不一致，就自己動手幫他們給弄好，標簽遺失，她及時補上，卷煙陳列較亂，就一一給其整理好，人都是感情動物，她這樣不耐其煩，一次，二次，三次，無數次幫零售戶整理明碼標價，最終客戶也感覺到不好意思，由被動“整理”轉向“主動”整理。在“多做”的過程中，她還非常注意與客戶交流，是否整理過的卷煙柜臺比以前好看多了？消費者看到整理這么整齊，這么規范的煙柜購買欲望增強了嗎？一個卷煙品牌相對應一個標簽，整齊明了，是否省卻了消費者不住問價的煩惱，這樣一對比著談，讓客戶知道了前后的差別，而且客戶自己心里也有本賬，他一思量，“哎，熬經理說的還真有道理，這樣做對咱們的生意還真有幫助”，這樣，“勤動手”再輔以“思想工作”，客戶對明碼標價工作更配合了。由于明碼標價工作的反復性較大，敖紅萍常常犧牲晚上的休息時間幫助客戶進行明碼標簽的維護工作，她吃苦耐勞的精神深深感動了客戶，很多以前不是很重視明碼標價的客戶都自覺的維護起來，心痛地對敖紅萍說：“敖經理，你這樣白天忙不停，晚上還加班幫我們，我們再不自覺一點真是對不起你啊！。你放心，以后明碼標價，商品陳列就是我們自己的事，我們會維護好的”付出總有回報，在每月的督查考評中，北橋片區的市場基礎工作總是最好的。敖紅萍堅持親情化服務，用真情感動“上帝”，同時也獲得了客戶的親睞。

二、誠信育品牌，用心指導客我皆歡喜

誠信是與人交往，獲取信任、理解和支持的根本。敖紅萍是這樣想的，也是這樣做。品牌培育這項工作是大多數客戶經理深感頭疼的事，敖紅萍卻用“誠信”二字破解了這道難題。北橋片區有個客戶叫邱全福，他經營的門店，由于經營時間不長，入網不到兩年，缺少卷煙經營經驗，只購進幾種暢銷的省外品牌卷煙，銷售不佳，他總是抱怨煙草部門：“芙蓉王，白沙貨源太少，往往一到貨，兩三天就沒了，看來生意真不好做。”。敖紅萍一知道情況，就上門望聞問切地做起了解釋和“診療”工作：“邱老板，省外煙廠的暢銷緊俏煙受計劃限制，要滿足需求暫時還有一定困難，你要是想把生意做好的話，就不妨購進適銷的同檔次省內品牌卷煙銷售。”邱全福面露難色，猶豫不決，自己身體不好，每年負擔著一筆不菲的醫藥費用，缺少資金轉金，要是省內煙不好賣，積壓霉變造成損失，我可承受不起。為了打消邱全福的顧慮，幫他多賺點錢補貼開銷，第二天，敖紅萍就結合他的實際，幫他做了一個客戶盈利提升計劃，推薦金圣新品種，敖紅萍還把每個品牌的特征，適消人群告訴給他。該客戶一經試銷就“上癮”。從那以后，邱全福就成了由從不進一條省內煙銷售發展到主動購進幾種品牌銷售的客戶。邱全福一見到敖紅萍就說：“熬姐，你們煙草公司的服務沒話說，我原來是差煙賣，現在是什么煙都有賣的了，不光“芙蓉王，白沙不斷貨，還連省內煙的銷路也不錯，我的生意能做到今天這個樣子，是你的功勞啊！”。敖紅萍笑著說：“邱老板，快別那樣說了，再說就見外了，幫你們做生意，是我的本職工作！”

客戶鄔小麗、鄒波勇都是今年三月份新辦證客戶，從第一次進行的客戶拜訪，敖紅萍就從他們的地理位臵和流動人口結構分析出他們屬于“潛力客戶”。就是那時候起，敖紅萍每周都抽出時間對他們進行重點走訪，指導他們如何選擇適銷品牌、合理調整銷售結構、幫助進行卷煙陳列、明碼標價，傳授卷煙零售技巧等，在敖紅萍的悉心指導經營下，經過三個月這兩位客戶從原來的常規五級提升到了常規一級，利潤大大提高了，店容店貌也煥然一新。他們心存感激，逢人就說煙草公司的敖經理，是他們的理財師。

三、心中有愛心再苦再累無怨無悔

今年四月份，全市開展了“網上訂貨”工作。客戶曾香秀是敖紅萍做了大量的工作才答應參加網上訂貨的客戶，這個客戶平時很要面子，在敖紅萍多次對他進行網訂流程的操作演示后，該客戶非常肯定的說：“這很簡單嘛，敖經理，你放心去教別人吧！”一段時間曾香秀的網上訂貨都很正常，但敖紅萍發現后來連續幾次的網訂都不成功，而每次去問他都是找各種理由來進行解釋，這使敖紅萍產生了懷疑，經過了解得知，曾香秀客戶其實對網上訂貨這個新鮮事物接受能力較差，為了面子前一段時間都是請他的侄女為他訂購卷煙，由于侄女這段時間外出打工去了，導致幾次網上訂貨都不成功。得知了真正的原因后，敖紅萍真情的對曾香秀說：不懂不要緊，你隨時都可以打電話給我，我會一直教懂你為止。從那以后，敖紅萍每天利用下班之后的時間專門到曾香秀店里為他耐心進行網訂流程的講解和操作，一直持續了一個星期，直到曾香秀完全能夠獨立操作。事后曾香秀逢人就夸

敖紅萍是個負責的好客戶經理。當時敖紅萍的兒子正好在高考的沖刺階段，為這事，兒子、老公沒少埋怨她，面對兒子、老公的埋怨敖紅萍也只是坦然一笑的說：“我既然吃了這碗飯，就要對得起這份工資。”

現在的敖紅萍對她所服務的客戶來說已經是非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，她都了如指掌，對于客戶提出的一些問題她也能夠及時處理并提供幫助。對于個性化服務，她更是駕輕就熟，運用自如，她把自己的手機號給每個經營戶都留了一份，誰有問題都可以隨時同她聯系，對于網上訂貨中客戶漏訂卷煙的情況，她也會打電話過去或親自登門去提醒一下，客戶們對此都非常感謝，并把敖紅萍當成知心人，有什么事全對她說，對于在拜訪過程中很多客戶、消費者問到的問題，她都會一一答復，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止。對于這些，敖紅萍告訴我們：“雖然這是些看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于客戶來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度。”聽到這質樸的語言，我們不禁暗自為她喝彩，煙草行業優秀員工的卓越行為就是體現在這一點一滴的小事之中，事情雖小，但它折射出的純潔美好的心靈卻如鉆石般濯濯生輝。真誠贏得客戶心，服務換來柳成蔭。敖紅萍就是靠著“一切從客戶出發，一切為客戶著想，一切對客戶負責，一切讓客戶滿意”這樣的理念，服務好客戶，贏得了北橋片區客戶的一片掌聲。（江西萍鄉安源區煙草專賣局 褚祖德）

第四篇：先進個人事跡(客戶經理)

***同志先進事跡

**，現任我行副行長兼客戶部經理。在他身上可以看到“務實高效、勤奮進取”的企業精神，xx同志對自己工作有著明確的認識。他帶領職工認真貫徹落實科學發展觀，調動各方面的積極因素，取得了可喜的成績。同時，自兼客戶經理那一刻起，他也清醒地意識到，客戶經理工作對網點全局成敗可能產生的影響，清楚自身所肩負的重任，“崗位雖平凡，但我必須在平凡中創造出不平凡”。

一、能力突出、用行動創佳績

舉重若輕，運籌帷幄”，細心的***同志在工作中摸索出了一套行之有效的客戶營銷與服務維護方法，主動收集優質的客戶資料，并建立客戶管理檔案，系統化地加強與客戶的關系，通過客戶生日、節日的問候拉近客戶距離。在平常的客戶交往中，真誠貼心，持之以恒，在細節處展現對客戶的尊重與服務。

“要急群眾之所急，想群眾之所想，解群眾之所憂”他時常掛在嘴邊的話。在縣域其他金融機構對農民貸款嫌量小怕麻煩、退避三舍的時候，很多農民卻在我行辦理了業務，貸到了款，當有人懷疑貸款的質量、對他發展的“垃圾”客戶不屑一顧時，他卻說出了自己的驚人之語“窮人是最講信用的人群，農民是最具潛力的群體”，這正是他對工作獨到的見解。他平易近人，對待客戶很熱心，也很有耐心，平常一句問候的話，一杯熱茶，看似不經意間，但在農民眼中卻是不可或缺的，對每一筆支農貸款都能做到陽光操作，同等對待，農民在

這里得到了充分的尊重。提起這個話題，蘇武的村民楊某高興地說，“***看得起我這些泥腿子，我愛去，到他那里貸款，覺得貸的高興，用的舒心，還的痛快，都愿意和他交朋友”。考慮到大多農民書寫困難的實際情況，他設計了問卷式的借款申請和調查報告，通過填表既了解到真實情況，又讓農民很容易接受。平常有空，他主動到柜臺擔當大堂經理，向農民客戶解疑答惑，引導填寫憑證。每逢農忙季節，無論是天晴還是下雨，他都騎著摩托車下鄉，走村串戶，了解民情，發展業務，主動上門宣傳本行的業務品種，新政策，擴大我行的知名度。并且發動親朋好友也成為本行的義務宣傳員，大力宣傳本行的特色產品，吸引了一大批客戶到我行開戶，今年僅親友介紹的存款就近千萬。每月都超額完成存款任務，為本行的儲蓄存款業務做了積極的貢獻。

辛勤的汗水換來豐收的果實。凡是他經辦的貸款，基本上能一次就通過審批；截止10月底，**同志各項存款余額****萬元，完成計劃的****%，比年初增加了****萬元，日均存款***萬元。各項貸款余額****萬元，完成計劃的****%，比年初增加了****萬元，未發生任何不良貸款。發行銀行卡**張，完成本行下達任務的**%；

二、吃苦耐勞，愛崗敬業

客戶部工作辛苦，**同志每天早上8時準時上班，提前半個小時組織員工打掃衛生，準備一天的工作。下午5時30分準備下班，繼續組織員工打掃衛生，下班時，常常到了6時以后。不管是炎熱的午后，還是寒冷的冬日，趙銘同志總是騎著摩托車走鄉串戶的跑存款和催交貸款，風雨無阻。為了確保我行信貸業務工作的正常運轉，加班

便成了家常便飯。在任務面前總是沖在最前，在榮譽面前總是讓給同志們。領導安排的工作任務，不管是份內的、還是份外的，都樂意接收，認真完成。在生活中，與人為善，坦誠相待，經常和同志們交流思想、暢談感受，和同志們建立了深厚的感情和友誼。過節加班，如果哪位同事有事情，他都是站出來代同事值班的那個人。幾年來，**同志對工作積極進取的態度和高度負責的事業心也為他贏得了榮譽，他負責的多項重要工作都得到了各級領導和同事的高度肯定，展現了其突出的工作能力。

三、勤奮學習，加強理論武裝

金融工作說到底是一個“錢”字，然而細究起來，卻又不僅僅是一個“錢”字。把最廣泛的資金吸收為存款，同時又把最多的存款通過貸款發放出去，中間還有許多細小環節，這是一個系統、有機而又復雜的運作過程。

作為行長兼客戶經理，**同志從履行職責的那天起，他就牢記，“打鐵還的自身硬”，只有系統鉆研本行的客戶服務的有關業務，市場營銷只是和客戶心理，才能在客戶服務過程中獨樹一幟。為此，趙銘同志利用業余時間、甚至常常放棄休息日，開始了漫長的客戶經理工作所必須的業務知識儲備、乃至融會貫通的求知之旅。一方面，下功夫吃透金融業客戶服務的有關政策、法規和建行推陳出新的各類理財產品，縱向掌握從事客戶經理所需要的基本業務知識；另一方面，千方百計尋找其他金融機構相關客戶服務的信息，從金融產品類別、特點、出臺時間、政策規定、風險控制、理財收益、客戶偏好程度等方面橫向分析比較中，尋找規律，做到知己知彼。在營銷知識掌握方面，他努力使自己從一個門外漢成為建行客戶營銷的行家手。除了系

統接受支行的客戶營銷系列和專題培訓外，多次自費購買營銷管理方面的專業書籍，熟悉了市場運行的基本規律，掌握了市場營銷的基本原理和技巧。并且趙銘同志在會計方面十分拿手，還積極參加國家認可的學歷教育和職稱考試，取得了會計從業資格證書，不斷提高自己的理論水平。

**同志把自己最美好的青春獻給我行的信貸崗位。經歷了風雨，也沐浴了陽光，有一分耕耘，就會有一分收獲，面對成績和榮譽，所謂“干一行,愛一行”說的是工作態度，“愛一行，干一行”說的是人生態度，趙銘同志能把他的興趣與工作相合，那么則這將是他最理想的工作境界也是最理想的人生目標。

第五篇：銀行客戶經理年終辭職報告

銀行客戶經理年終辭職報告

有一句話說得好，細節決定成敗。辭職報告對于已經下定決心離職的人來說或許是一件小事，但是作為一個工作人員，如果忽視了這件小事，那么很可能會為自己是否能夠成功辭職或是盡快找到下一個更好的工作崗位帶來不少問題。下面是由出國留學網小編為你帶來的“銀行客戶經理年終辭職報告”，銀行客戶經理年終辭職報告尊敬的*銀行領導： 您好!首先感謝您在百忙之中抽出時間閱讀我的辭職信。我是懷著十分復雜的心情寫這封辭職信的。自我進入銀行工作之后，由于行領導對我的關心、指導和信任，使我獲得了很多機遇和挑戰。經過這些年在行里的工作，我在金融領域學到了很多知識，積累了一定的經驗，對此我深表感激。由于我自身能力的不足，近期的工作讓我覺得力不從心。為此，我進行了長時間的思考，覺得行里目前的工作安排和我自己之前做的職業規劃并不完全一致，而自己對一些新的領域也缺乏學習的興趣和動力。為了不因為我個人能力的原因而影響行里的工作安排和發展，經過深思熟慮之后我決定辭去*銀行的工作。我知道這個過程會給行里帶來一定程度上的不便，對此我深表抱歉。

非常感謝行里十多年來對我的關心和教導。在銀行的這段經歷于我而言非常珍貴。將來無論什么時候，我都會為自己曾經是*銀行的一員而感到榮幸。我確信在*銀行的這段工作經歷將是我整個職業生涯發展中相當重要的一部分。祝*銀行領導和所有同事身體健康、工作順利!再次對我的離職給行里帶來的不便表示抱歉，同時我也希望行領導能夠體恤我個人的實際情況，對我的申請予以考慮并批準。辭職人：xxx 日期：xx年xx月xx日

銀行客戶經理年終辭職報告尊敬的領導： 您好!在與公司正式簽訂合同之前，我向公司提出辭職申請。今我之請辭，既不為薪水待遇，亦不為制度約束，更不為人情世故，實為自身原因，個人問題為要。

如水的時光匆匆流走，一去不回。來銀行的日子三月有余。這段時間，我經歷了幾次系統的學習，經過兩個月的實踐學習，經過一個月的單獨工作。幾個月下來，無論是從工作上還是為人上我都受益匪淺。銀行給了我們一柱光，照亮了我們前進的路。但是朝向光走去的時候，身后總會有影子。我稍一回頭，瞥見了自己的影子。

固然，客戶經理的工作給了我很大的鍛煉和提高。但于我來說，選擇一份工作并不是單方面因為要鍛煉自己，而是覺得公司是一個平臺，可以發揮我的特長，可以釋放我的能量，可以實現我自身的價值，從而讓我可以為公司謀取效益，增加利潤。而時隔三月，我并未為公司謀取效益，增加利潤，并未找到自身價值的所在，也并未感覺自己有多大的空間可以開發。

三個月中，我一直履行自己定下的諾言：銀行營銷的基石是服務，服務的本質要用心。在推銷產品之前，首先把自己推銷出去。工作之中，不管遇到多么刁蠻的客戶，不管客戶面對自己發了多少牢騷，訴說了多少抱怨，數落了多少冷嘲熱諷，也不管自己的心情有多么不好，在面對商戶工作的時候，都要始終保持快樂訪銷，始終樹立起自己的微笑服務。不去逃避客戶或刁鉆或辛辣或棘手或難纏的問題，不去敷衍客戶的任何要求。我曾經把客戶比做一塊堅冰，堅信只要我有熱情，只要我釋放自己的熱量，即使這塊堅冰再大再硬，我都有能力把它融化掉。于是，我拿出百分之百的熱情，一改大學里學生干部的嚴肅表情，換上微笑，盡力滿足客戶的每一條要求，用心幫助客戶解決每一個困難。每一朵花，為了果實，都會選擇凋謝。今天，在我凋落成泥的時候，我也收獲了快樂的果實。我體會到了商戶的認可和信任，聽到了許多商戶贊揚的聲音，也和商戶們都成為了好朋友。但我在得到這些快樂和幸福的同時，并未感覺業績上所帶來的絲毫鼓舞。我深知，客戶經理作為公司和商戶雙向溝通的代言人，我們要在雙向溝通中既為實現公司的價值創造條件，也為商戶擴大經營提供方便。這是我們工作的真正重點，是工作的意義所在，是價值取向的喉結。

但是我并沒有為公司創造多大的價值。在經過認真剖析以后，我發現，三個月的時間，已經把我和工作的不適合表現得淋漓盡致。我的性格、特長、愛好、專業并不能迎合這份工作的性質和需求，我也并不能勝任這份工作。

做過四年學習委員、五年語文科代表、兩年學生會秘書長、一年學生會主席、兩年學生教學助理員、紅十字會會員、身為黨員的我，一向是可以很快進入角色，不需要太長適應過程。可現在，歷經三個月之久，我還無法給自己找到很好的定位，這于我，從未發生，也讓自己感到意外。

我知道，自身存在問題較多，即使再給自己一段時間，也并沒有多大潛力可供開發，沒有多大能量可供釋放，沒有多高的臺階可以去走。或許，我在努力奔跑，卻可能猶如原地打轉，我跑出的可能只是一個又一個圓之又圓的圈，卻不是更加筆直寬闊的大道。這樣繼續下去，無非是在浪費公司的培養。人生啊，很難有機會可以策馬揚鞭一路走過坦途走過風和日麗走進理想的殿堂，我們需要勇氣勇敢的作出抉擇。我衷心感謝公司三個多月以來對我們的培養，感謝主任和市場經理以及其他客戶經理對我的幫助和照顧。即使是乍現的曇花也曾肆意的綻放過，即使是瞬息的流星也曾盡情的燃燒過。沒有遺憾，沒有怨言，便是一場圓滿的出演。雖然我并未成功，但是我努力過。我接受了銀行的培養，這在我的一生之中都沒齒難忘。銀行是個華麗而精美的舞臺，在這個舞臺上都該是最為精湛的表演，最為曠世的奇觀。我深感自身能力不足，缺陷之深，不能在此跳出唯美的舞蹈。我會牢記銀行理念，枕著銀行對我的厚愛，帶著我對銀行的深厚愛戴之情和無限感激離開這個舞臺，永遠會用一顆感恩的心，回味銀行教給我的一切。辭職人：xxx 日期：xx年xx月xx日 小編特別推薦

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