第一篇：“飛單”2.25億元北京驚現特大金融詐騙案

“飛單”２．２５億元北京驚現特大金融詐騙案

司向某銀行海南支行貸款5000萬元，逾期不能歸還。1991年8月他悄悄跑回了北京躲了起來。

體外循環“開口子”刻假章“做錢”

陷入資金困境的商海驕子陸鋒首先想到的是重操舊業，即在銀行搞“體外循環”。

1996年初，陸鋒結識了中國工商銀行北京市東城支行和平里分理處主任劉柱民，以及該分理處工作人員孫玉良。在劉柱民的辦公室，陸鋒與劉柱民商量，由陸鋒以高息拉來存款，由和平里分理處給存款單位出具存單，將款打到陸鋒公司的賬上，供陸鋒使用。這就是所謂的“體外循環”，而對于銀行來講是“賬外經營”。雙方最后商量妥當：和平里分理處收取存款的13％的手續費，由陸鋒支付存款單位高息，并且存款到期后，由陸鋒的公司付給存款單位本金和利息。孫玉良幫助陸鋒在和平里分理處開了中恒公司的賬戶。

不久，陸鋒以高息為誘餌拉來了4筆共8000萬元存款，和平里分理處出具了5張存單，交給了存款單位，將錢直接人到了中恒公司在分理處的賬戶上，陸鋒共付了657萬元高息。

其后，陸鋒還要求劉柱民也給他拉些存款，并許諾存款額15－20％的高息。不久，中恒公司的賬戶上又多出了6000萬元，這筆錢是劉柱民動用了銀行房地產信貸部專管賬戶中為某單位代管的房款。由于這部分資金是銀行監管資金，劉柱民、孫玉良還要求陸鋒加付被監管單位15％的高息，陸鋒想都沒想就同意了。在這之中，銀行實際按定期存款利息10.98％付給被監管單位，而其中有4.02％的息差，即人民幣300余萬元，陸鋒分幾次轉成現金交給了劉柱民。

為保險起見，劉柱民、孫玉良要求陸鋒提供抵押。陸鋒隨即偽造了3張存單，交給劉柱民和孫玉良作為抵押物收存。當時，劉柱民和孫玉良發現存單是建設銀行的，但存單上蓋的公章卻是合作銀行的，劉、孫二人卻沒有再提出異議。案發后，公安人員就這3張存單的真偽訊問劉柱民時，劉柱民說：“我不知道是假的，當日我們還想到臺行核對的。”

1997年，陸鋒拉來的4筆存期一年的存款先后到期，陸鋒連本帶息償還了其中兩筆。另外兩筆各還了一部分之后，就說沒有錢還了。在劉柱民多次催要之下，陸鋒依然沒有還上任何一點錢。劉柱民見中恒公司無力償還拆借的資金，便向本單位自首，2001年5月1日，劉柱民因涉嫌犯非法發放貸款罪、挪用公款罪被逮捕。

關于這筆1.4億元的資金，法院經審理查明“造成和平里分理處最終損失人民幣8500余萬元?！倍诖税钢械纳姘傅膶O玉良由于精神壓力太大，最終導致精神失常。

時光步入1997年，銀行“銀根”收緊，四處找資金的陸鋒接連找了幾家銀行想做“體外循環”都沒有成功。中恒公司業務部經理張重德成為陸鋒的“破堅尖兵”，這個張重德曾于1977年9月因盜竊被勞動教養三年。1997年年10月，張重德拉來一筆1000萬元的存款，存款單位是哈爾濱保利公司。有了存款，銀行里沒有人也不能把這筆錢弄到自己賬上使用，這就得“開口子”。專業術語中所謂的“口子”，就是銀行里面有人配合，把客戶預留銀行的印鑒拿出來，用于造假。

張重德想到了中國工商銀行北京市豐臺支行南苑分理處的工作人員朱剛毅和該分理處主任李建忠，中恒公司曾與該分理處有過存款往來。

為了能夠使用哈爾濱保利公司這筆錢，陸鋒和張重德多次帶李建忠、朱剛毅到貴賓樓飯店吃喝玩樂，還經常送劉、朱一些“小禮物”，向他們表示要在他們的銀行“做”這筆資金。在李建忠拒絕做“體外循環”后，陸鋒提出要存款單位存款時留在銀行的預留印鑒卡，并要張重德做李建忠的工作。

沒幾天，張重德就帶著哈爾濱保利公司的人出現在李建忠的辦公室。他們拿著在北京注冊的全套手續來到銀行，李建忠終于同意存款，并讓朱剛毅為他們辦手續。就這樣，張重德得到了一張預留印鑒卡。

張重德將印鑒卡交給陸鋒，陸鋒又很快搞了保利公司的財務章和法人名章。陸鋒又讓人到南苑分理處假冒保利公司的人買來支票，偽造了轉賬支票，從工行南苑分理處劃出人民幣9995萬元，一部分入到中恒公司賬戶，另一部分入到北京市海淀區昆氏科技發展公司。這個昆氏公司是陸鋒朋友開的。陸鋒用這個賬戶進行轉款，支付存款單位的高息和中間人的好處費。

這是法院認定的陸鋒“做錢”的第一筆。所謂“做錢”，就是利用高息拉存款戶，讓存款單位到指定的銀行開戶存款，等錢入賬后，再偽造存款戶的財務印章將錢從銀行劃出。法院認定這筆“做錢”造成損失人民幣838A萬元。

“做錢”的關鍵是“做口子”。陸鋒、張重德想盡一切辦法開“口子”、找“口子”。本案中的另一犯罪人員陳杰，在1998年3月間，為能夠使用這伙人拉來的一家出版社一筆500萬元的存款，找到很早就認識的中國農業銀行北京市西城區支行西直門分理處的工作人員寧學茹，將其拖下水。寧學茹接受了陳杰給予的1.6萬港幣的好處費，利用職務的便利，向陳杰提供了印鑒卡的原件，致使他們“騙劃出人民幣499.6萬元，造成損失202.6萬元”。

通過這樣把銀行工作人員拉下水的方式，陸鋒和他的手下先后故了十幾起。

甩開“口子”高科技“飛單”搞錢

但是，非法拆借的巨額資金仍不能滿足陸鋒企望中恒公司的事業向全國輻射的雄心，而且這些錢是有使用期限并且要支付高額利息的，對于急需資金的公司經營情況來說，按期還貸和付息是一付沉重的負擔。陸鋒又開始謀求新的籌資方式，這時，一個老朋友成為陸鋒的新搭檔，直到一起走進監獄的高墻，他就是成敬。

50歲的成敬1982年因犯詐騙罪、投機倒把罪被判處有期徒刑5年。刑滿釋放后無所事事又沒正當職業，過著漂泊的日子，后來注冊了北京金世野建筑裝飾材料有限公司，也是賠多賺少，人不敷出。當九十年代上半葉悄悄出現以高息攬存為幌子，用偽造的票據從銀行騙取存款單位資金的犯罪并漸盛行后，只有初中文化的成敬加入進來。

陸鋒和成敬早在1986年的海南就認識，后兩人先后回到北京。成敬與陸鋒共謀并共同實施了20起詐騙案。1997年10月至1999年10月的3年期間，涉及被詐騙的有北京市的工商銀行、農業銀行、建設銀行、北京市商業銀行以及天津、大連等地的工商銀行和建設銀行的10家分理處，有的分理處甚至連續被騙。不斷卷入犯罪的人員中，有銀行工作人員、國有企業工作人員、公司人員和無業人員。

1997年12月，成敬通過趙某拉來炎黃藝術館的500萬元存款，成敬陸鋒商量要“做”這筆錢。他們就讓炎黃藝術館的人把款存到與陸鋒認識的李建忠所在的工行北京市分行東城支行和平里分理處。而此時，成敬已經通過趙某得到了炎黃藝術館的預留印

鑒卡。他們將預留印鑒卡交給張重德，要張找人刻假章。為了能自己掌握造假章這個環節，成敬和陸鋒甚至當晚就飛到香港，想買一臺電腦刻章機回來。但到香港后，聽說那個機器不好用，結果兩人空手而歸。

回來后，張重德就拿來了一個章。陸鋒讓自己公司具有多年財務經驗的財務總監曹尊鋼檢驗一下，曹尊鋼折角比對了一下說：“不行，沒法用”。

陸鋒沒有辦法，只好另外找人，他們很快就找到據說可以刻假章的吳京湘。吳京湘吹牛說說：“只要你有存款單位的財務印章和法人樣章，我能保證做出一模一樣的?！?/p>

怎樣得到存款單位的財務印章和法人名章呢?再要預留印鑒卡是行不通了。陸鋒想了個辦法，要存款單位寫個承諾書，要求在承諾書上加蓋單位財務印章和法人的名章，為不讓存款單位懷疑，還要求加蓋存款單位的公章。

吳京湘拿來蓋好章的支票后，成敬和陸鋒拿出吳京湘做的支票仔細研究，發現像是用彩色噴墨打印機打印上去的。隨即，成敬叫來公司的高級工程師沈愷平。問他：“你能把支票上的章弄到一張紙上嗎?”沈愷平說：“試試吧。”沈愷平不愧是電腦高級工程師，他先用掃描儀將印章和人名單掃進電腦，進行修補，很快打印出來交給成敬。成敬這才恍然大悟。

用掃描打印的方式制造圖章，實在是最簡單直接的方式了。陸鋒不無慶幸地說：“這下沒問題了，只要有承諾書，哪個行都能做?！?/p>

此后，他們就大膽地甩開“口子”，讓存款單位出具存期一年的承諾書，并要求在書上加蓋單位財務印章和法人的個人名章，名為保證，實為得到這兩個章，便于他們偽造。然后，通過電腦技術偽造支票購買憑證購買支票，再用偽造的支票劃走存款單位的錢。這就是所謂的“飛單”。上世紀90年代末，京城出現了“飛單”名人，成敬和陸鋒就是其中的“梟雄”之一。

為了能做出更精確的偽造支票，陸鋒和成敬花5萬元買來精雕機，要沈愷平學著使用。他們越做越熟練，有時頭一天做了支票購買憑證，第二天，錢一到賬就買支票，造好假支票，第三天就劃走存款。盡管輕車熟路，細致的陸鋒每次都要公司的財務總監曹尊鋼或自己將章仔細比對，并在買支票之前先打個電話。當然，有的單位也是很精明的，在承諾書上只蓋半個章。他們就再找“口子”，拿銀行的預留印鑒卡。

在整個“飛單”搞錢過程中，陸鋒、成敬負責組織決策，指揮分工，決定被騙資金轉入的賬戶，分配同案人員的分贓數額和支配贓款的使用，并支付存款高息和中間人的好處費；張重德則在存款單位和中間人之間穿針引線，與對方談判存款數額、存款期限，指定開戶銀行，取得預留印鑒卡或承諾書，并經手支付高息；沈愷平受成敬指使負責在各種銀行手續上復制印鑒章；其它人與存款單位談判，假冒存款單位財務人員購買憑證或支票，辦理轉賬手續，從銀行獲取印鑒卡等。

北京市高級人民法院在判決書中確認：1997年10月至1999年9月，被告人陸鋒、成敬、張重德等人分別結伙，大肆進行票據詐騙犯罪活動。其中，被告人成敬參與票據詐騙17起，未遂1起，詐騙人民幣1.25億余元；被告人陸鋒參與票據詐騙12起，詐騙人民幣7000余萬元。這個團伙總計詐騙人民幣2.25億元。

在這幾起高達數億元的大案中，卻從沒有被騙單位報案。究其原因，一是存款沒有到期沒有發現；二是有的被騙單位多次討要，陸鋒予以歸還；三是陸鋒許諾的高息已經至4手。還有一個重要原因是，他們利用手中的存款獲取高息本身也是見不得人的違法行為。

1999年5月，華夏銀行以借款合同糾紛向法院起訴并申請訴訟保全，與此同時，北京某公司以陸鋒偽造文件為由向公安機關報案。1999年7月14日，陸鋒因中國工商銀行北京市東城支行和平里分理處主任劉柱民非法拆借資金1.4億元案被監視居住。9月16日，陸鋒因涉嫌偽造市政某公司公章、文件被逮捕。本案其它人員相繼自首，或被抓獲歸案。

本案以陸鋒、成敬為主，涉及12人，涉及10家銀行分理處，法院認定：“被騙金額高達人民幣二億二千五百余萬元，其中有七千二百五十萬元詐詐騙未遂，案發前后被追回和追繳發還部分贓款臟物，除陸鋒分得的贓款主要用于中恒公司的經營外，其它贓款主要被其特被告人揮霍，造成國家經濟損失一億二千余萬元?！?/p>

本案從1999年案發至今，歷時6年，經過北京市兩級法院的多次慎重審理，北京市高級法院于2006年12月20日作出終審判決：以犯票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪判處成敬死刑，緩期二年執行。以犯票據詐騙罪、偽造金融票證罪，判處陸鋒無期徒刑，剝奪政治權利終身。陸鋒、成敬團伙的其他被告人也相繼被判處不同刑期的徒刑。

責編 高 山

第二篇：新華人壽驚現233萬元“存款協議”詐騙案

新華人壽驚現233萬元“存款協議”詐騙案

2011年10月25日00:1021世紀經濟報道趙萍我要評論(273)字號：T|T

10月24日，保監會網站顯示，廣東保監局在同一天一并發布26條處罰決定，涉及電話銷售回訪超期、虛開保險中介服務發票、虛構代理業務套取現金等。而這是繼當月20日廣東保監局公告45條行政處罰決定，19日公告18條處罰決定后的又一記重拳。

然而監管風暴持續洗禮下，仍有個人及公司鋌而走險。

記者日前獲悉，今年中，保監會曾受理一則案件——新華人壽北京分公司（下稱“新華北分”）一營業部經理偽造公司部門印章，對外簽署“存款協議”的詐騙案，涉案金額達233余萬元。

有關人士稱，此案暴露出極少數基層機構在印章管理、續期保費收繳、退保和人員品質管理等環節的管控漏洞。

雖然隨著公司業務拓展，接到監管機構的行政處罰已是內地中大型保險公司的“家常便飯”。但一位香港分析人士認為，作為正全力以赴準備“A+H”上市的新華人壽，是否存在違規經營，也是資本市場尤其是香港市場對該股票是否認可的一大因素。

“存款協議”欺詐案發

知情人士透露，今年6月下旬，新華北分突然接到客戶投訴，稱聯系不上與他們簽署“存款協議”的高某。

當天中午，高某向公安機關投案，公安機關在其辦公室現場搜出偽造的“新華人壽保險股份有限公司北京分公司銀行業務部”印章一枚，“存款協議”七份，經檢查院批準，公安機關已涉嫌詐騙罪將高某逮捕。

據查，高某38歲，北京延慶縣人，2003年進入新華北分，案發時任公司銀行業務部延慶第一營業部經理，負責建行、農行延慶支行銀保業務。

據前述知情人士透露，案發后，相關機構介入調查，截至7月下旬，高某案的受害人近30人，涉案金額233萬余元。

案件涉及受害人受騙的情況大致有三種，與高使用假公章以公司名義簽署“存款協議”的受害人有8名，涉案金額99萬元，其中單人最高受騙金額高達

55萬元。除使用假公章外，高某還以個人名義對外借款、欠賬，涉案7萬余元，涉及受害人17人。目前尚不清楚這些去向何方。

記者在向多位營銷一線人員及壽險公司總部銷售管理人士咨詢何為“存款協議”時，被采訪者幾乎無一例外地表示“從沒聽說過”。

只有一位經驗豐富、現負責保險銷售督察的人士說，“很可能與民間借貸有關”。為了能夠取得受害人的信任，他以公司的名義與客戶簽訂所謂協議，類似借款依據，載明事由、金額、歸還期限、并承諾一定的收益。如果受害人信任他，則直接由其個人進行借款。

此外，高某還利用工作之便，假借幫助客戶繳納保費、辦理退保等為由，挪用和侵占保費達126萬余元，涉及客戶9名、保單11份。少數受害人有交叉的情況發生。

管住“關鍵人”

該案發生后，新華人壽總公司及北分啟動了應急工作，建立案件處理聯合執行小組，全面排查高某的客戶情況、并與受害人協商先行賠付事宜。保監會亦明確要求新華人壽開展流程梳理和風險排查，查找內部管理漏洞，前述知情人士告訴記者。

“營業部經理是基層公司的關鍵崗位，直接做業務，屬于較高風險崗位，另外如個險、銀保、團險三大渠道的銷售管理崗、收付費崗、單證管理崗位等，都需要受公司內控部門的‘特別關注’。”前述銷售督察人士說。

以上述案件中的第三種行為為例，營銷人員借幫客戶繳納保費、辦理退保等為由，挪用和侵占保費在保險公司較為常見，尤其早年較普遍。

對此，各公司正不斷完善保單及現金管理。如要求50萬以上的保單，客戶必須填寫反洗錢問卷；1000元以上保費收付必須通過銀行轉賬匯款，不接受現金；1000元以下的保費，營銷員收到后必須在3天內上交公司，否則做挪用處理等。

完善制度、加強管理后，保險業大案要案有所下降，但金額一兩萬元區間的案件仍時有發生。

一大型壽險公司個險部人士說，即便加強現金管理，有些營銷員在獲得投保人的信任后，依舊能輕易取得投保人的身份證、保單等重要資料原件，然后自己以客戶名義到銀行開戶，收付保費的全過程都在其掌握之下。

此間，如果他想把資金轉移到自己名下或提現，都非常容易操作。因此該人士提醒，消費者也應有自我防范意識，避免給不法分子以可乘之機。

第三篇：2003年貴州12.03特大金融票據詐騙案

http://gzsb.gog.com.cn/system/2004/08/22/000667387.shtml

6．7億金融票據詐騙案

數次簽訂虛假購銷合同從銀行騙取貼現金5263萬,在作案過程中又賄賂多人并將一銀行行長“拉下水”。昨日,震驚全國的周洪元票據詐騙案在貴陽市中級人民法院開庭,涉案4名被告同時出庭受審。

原珠海經濟特區紅大發展總公司老總周洪元及其妻子李幫儀、下屬業務員易云因涉嫌票據詐騙而被押上被告席,原貴州東龍貿易有限公司法定代表人林凡勇也因涉嫌同樣的罪名,被一同押上了法庭。這樁驚天詐騙案的始作俑者周洪元,現年47歲,湖南邵陽市隆回縣人,中專文化,捕前系珠海經濟特區紅大發展總公司、珠海中元科技投資有限公司總經理。

狼狽為奸

公訴機關指控:2002年下半年,被告人周洪元準備到中國工商銀行鄭州市經緯支行(以下簡稱經緯支行)辦理商業承兌匯票貼現業務。同年9月,周洪元到貴州認識了被告人易云,將其招為珠海經濟特區紅大發展總公司(以下簡稱紅大公司)職員。被告人周洪元稱要在貴州做番“大事業”準備購買國有資產。周洪元的“豪言壯語”讓易云相信自己的老板是個做大事的人,便帶其到荔波縣介紹認識了原荔波縣國稅局局長董藩。同年11月,董藩引薦被告人周洪元、易云購買荔波縣的國有資產。在此期間,周洪元向董藩提出要找荔波縣一公司簽訂購銷合同,以此開具商業承兌匯票從銀行騙取貼現資金,并許以好處費。董藩介紹周認識荔波縣朝陽鎮經濟發展有限公司(以下簡稱朝陽公司)的法定代表人伍英萬。經過商談,周洪元與伍英萬簽訂了交易額為6160萬元人民幣的虛假合同。合同約定:紅大公司向荔波縣朝陽公司提供挖掘機、裝載機等,朝陽公司向紅大公司支付貨款6160萬元。同年12月12日朝陽公司開出8份總金額為6160萬元的商業承兌匯票。隨后,荔波縣農行行長陸世勤(另案處理)在周洪元答應貼現后將2000萬元存入荔波縣農行,并向經緯支行出具了《商業承兌匯票(不可撤銷的)擔保函》,自愿為上述商業承兌匯票提供連帶保證責任。與此同時,為了證明荔波縣農行有出具擔保函的資格,易云偽造了一份荔波縣農行的上級行——黔南州農業銀行行長簽字的授權函。以證實荔波縣農行可以為朝陽公司開出的6160萬元商業承兌匯票提供擔保。

2002年12月27日,經緯支行將金額為6160萬元的人民幣商業承兌匯票予以貼現,扣息后的6000余萬元劃入紅大公司在經緯支行開立的賬戶上。同日,為增加該行存款量和多獲取貼現利息,經緯支行指令周洪元將其中的6000萬元轉為紅大公司單位半年定期存款存入該行,為河南盛和投資有限公司另辦商業承兌匯票貼現提供質押保證。隨后,又辦理了一次貼現,再次扣息的5900余萬元,其中2600余萬元轉入珠海工行夏美支行的紅大公司賬戶,1300萬元轉入工行鄭州市二七路支行(以下簡稱二七支行)的紅大公司賬戶,2000萬元轉入農行荔波支行的紅大公司賬戶。

貪得無厭

2002年12月31日,周洪元將二七支行紅大公司賬戶上的200萬元劃至工行鄭州市正法法律律師事務所的賬戶上,通過該律師事務所律師張俊超(另案處理)交付給李曉燕作為好處費;2003年1月,周洪元又通過張俊超向李曉燕支付賄賂款現金100萬元,此后,李曉燕又從周洪元處索要現金18萬元。2003年4月,周洪元向經緯支行客戶經理部副經理陳松鶴(另案處理)行賄人民幣40萬元,同年6月,陳松鶴將40萬元通過轉賬方式退還給周洪元。2003年1

http://gzsb.gog.com.cn/system/2004/08/22/000667387.shtml

月6日,周洪元按照荔波農行原行長陸世勤提供的賬戶,將人民幣92萬元存入荔波縣立化鎮地鑫公司存款賬戶作為付給荔波縣農行的好處費。2003年4月8日,陸世勤向周洪元借款100萬元。其間周洪元送給荔波國稅局原局長董藩現金22萬元,之后董藩分給朝陽公司經理伍英萬現金4萬元。

故伎重演

為繼續從國有銀行詐騙巨額資金和歸還6160萬元的貼現款,2003年5月,周洪元在貴陽經易云介紹認識被告人貴州東龍貿易有限公司法定代表人林凡勇。三人經過商談,林凡勇與周洪元的紅大公司簽訂虛假的工礦產品購銷合同。同年6月6日,林凡勇以虛構的貴州東龍實業集團公司(以下簡稱東龍集團)名義與周洪元的紅大公司簽訂了5份工礦產品購銷合同。6月9日,東龍集團按照合同向紅大公司出具了總金額為3．9億元人民幣的43張商業承兌匯票。

為了取得銀行擔保,周洪元通過林凡勇介紹認識了中國農業銀行貴州分行營業部瑞金支行芳非法向經緯支行出具《商業承兌匯票(不可撤銷)擔保函》。

之后,周洪元、易云帶著上述虛假資料到經緯支行辦理貼現。同年6月13日,經緯支行將金額為6646萬元人民幣的7張商業承兌匯票予以貼現。扣息后為6500余萬元。之后經緯支行指令周洪元將其中的6500萬元以半年定期存入該行,為中元公司另辦商業承兌匯票貼現提供質押保證。隨即給紅大公司又辦理了一次貼現,再次扣息后,周洪元實獲貼現6300余萬元,其中萬元轉入珠海工行夏美支行紅大公司賬戶。在此過程中,周洪元指示易云付給林凡勇好處費50萬元,易云從中占有10萬元,林凡勇實得40萬元。

東窗事發

2003年12月10日,周洪元的妻子被告人李幫儀得知紅大公司賬戶被查封,隨即了解到周洪元被貴陽市公安機關抓獲。為逃避贓款被追繳,李在珠海5家銀行進行突擊提現消戶,并將大量贓款以羅立果、賀冬青的名義存入廣東省珠海市、中山市的多家銀行,之后藏匿于其表弟賀冬青家中。與此同時,李幫儀將周洪元用贓款為其購買的一輛奧迪車藏于其女婿黃秋錦家中。并于12月30日晚,將兩箱紅大公司、中元公司賬冊及公章等物藏到黃秋錦家。2004年1月16日,公安機關查獲李幫儀藏在賀冬青家中的保險柜,搜查出現金85萬元、港幣14．4萬元、存折16個,現金和存折合計568萬余元。

金黔在線訊 經過6個月的艱苦偵查,我省首例央批、部督的“12．03”特大經濟犯罪案件成功告破,11名犯罪嫌疑人全部落網。該案涉案金額高達6．7億元。

今年7月,貴陽市中級法院一審以受賄罪判處原農行貴陽市瑞金支行行長石世芳有期徒刑13年,并沒收財產人民幣10萬元。

第四篇：關于四川雅堂集團特大金融詐騙案聯名舉報材料

關于四川雅堂集團特大集資詐騙案

報案材料

四川成都天府新區公安分局: 我們是四川成都雅堂集團特大金融詐騙案的部分受害人(報案人信息附后)，現根據《中華人民共和國憲法》，《中華人民共和國刑法》，《中華人民共和國刑事訴訟法》的有關規定，聯名向你們報案。

成都雅堂集團現位于成都市天府新區興隆湖科學城D區A3棟，法定代表人楊定平，2016年9月被四川省有關方面作為重點招商引資企業引入天府新區。雅堂集團旗下核心板塊就是雅堂金融，其前身叫搜搜貸，2012年楊定平接手后幾經易名，2016年1月改名為雅堂金融，2016年9月，在成都重新注冊為“成都雅堂金融服務股份有限公司”，其聲稱是一家深耕產業鏈為核心的專業投資管理機構。雅堂金融在深圳期間就應其涉嫌自融，長期被業內質疑，并被深圳有關方面列為重點監控平臺。

雅堂集團入駐天府新區后，大肆宣傳、渲染其政府背景，領導重視，與四川各地政府廣泛簽約，為其打著發展雅堂小超的幌子，以成都雅堂金融的名義肆意違法自融。其后愈演愈烈，進而發展到從2017年6月開始精心謀劃，惡意設局實施特大金融詐騙。從事發后情況看，雅堂設局詐騙主要采取了以下手段:一是大量注冊空殼公司融資圈錢。2017年6月后雅堂集團注冊了大量空殼公司，這些公司開展的唯一一項業務就是發股權標圈錢，據初步統計從2017年8月初至2018年元月23日共圈錢12億以上，除極少數量的3月股權標外，都被雅堂集團非法占有。二是發虛假標融資。從事發后情況看，雅堂集團原來聲稱擁有的紅木資產早已轉移，家俱生產廠家早已成為空殼，但其在2017年7月后仍然發標圈錢。三是授予其詐騙團伙成員個人無限度的融資額度，融資圈錢轉移。四是以秒標、名目繁多的虛假活動誘惑投資人充值投標。從初步統計數據看，2017年12月17日至2018年元月22日，平臺共發秒標12.2億，發搶現金券標2.2億。為盡可能多的圈入資金，以與眉山市政府簽定雅堂智慧城項目為名，從2018年元月17日至元月21日連續5天發了6個大秒，圈進資金約3億。清盤前的最后一段時間，雅堂集團與楊定平圈錢詐騙可謂到了喪心病狂的地步，不斷以各種方式麻痹投資人，不惜采用由客服打電話、QQ、發郵件、私信等手段誘惑投資人充值投標。雅堂誘騙的手段到了無恥之極，令人發指的地步，甚至在今年元月22日，其內部己部署清退，提現已停止，但平臺仍通過種種手段誘騙投資人充值。從我們的統計情況看，雅堂金融從2017年12月17日至清盤資金凈流入在8億以上。

當雅堂金融待收達歷史最高點，雅堂集團元月23日收網。2018年元月23日上午11時許，雅堂方面召開新聞發布會，楊定平宣布:為積極響應政府政策，雅堂金融主動退出p2p。此前，從元月19日下午16時開始到期的回款，雅堂集團以謊稱系統數據錯誤為由，予以凍結，不讓提現，非法占有?，F有信息顯示，雅堂集團此前可能已通過以下手段轉移了資金與資產:一是轉移了紅木的所有權。位于廣東惠州的紅木是雅堂集團與楊定平長期聲稱擁有的大額資產，2016年8月30日，楊定平還在央視二套公開接受采訪時聲稱，擁有緬甸黃花梨1.4萬噸，市值約7億，并稱不會變賣。但清盤后此筆大宗資產已不知去向。二是紅木家具。在元月22日雅堂集團公布的清算方案中，雅堂集團稱擁有市值8億的紅木家具，這所謂的8億元紅木家具，到底價值幾何?此前是否以購買紅木家具為名，轉移資金應為其所圈資金所購。三是雅堂集團楊定平為首的詐騙團伙核心成員及關聯人，包括楊定平、嚴榮康、張長江、孫靜雯、楊盼、彭娟、陳適、龔主琪、陳輝麗、祝年濤、朱曉、葛旭、王華君、顏錦標、余義華等核心成員及關聯人在清盤前已將其在平臺本金及包括平臺授予融資額度所賺收益提現轉移。四是清盤前，雅堂集團已將其所圈部分資金，用于填補其公司經營虧損。

雅堂集團在收網清盤后，為了使其非法占有所圈資金合法化，逃脫罪責，從元月23日開始上演新一幕騙局。其在清盤公告中聲稱，將組織投資人委員會代表與平臺共商清退方案，三日內拿出方案。但整個談判過程，雅堂方面只字未采納投資人的任何意見與要求，并在26日夜23時單方公布了其還款協議，這一方案不僅只字未采納投資人的任何訴求，還把其自己談判時公布的方案一拆為二，即將原方案一第一期可同時提現23日可提現的10%與相當于本金總額0.83%的利息，拆解為限提一項各為一方案。由于只有選擇方案才能拿到本金的0.83%，不然1分錢拿不到，迫于無奈，受害人陸續選擇了方案。還款協議兌付一期后，2月27日，雅堂集團單方發布了“雅堂金融分批兌付公告”，所謂的分批兌付即停止了還款協議的執行。此后，雅堂與楊定平從3月初開始，以降低債權，引入風投救公司等名義，操縱開始了無限期的債轉股，在其操縱下，受害人向空殼公司四川雅堂小超公司轉移了約12億債權作為股權。事實證明，雅堂集團的所謂主動退出，其實就是主動收網，其后的還款協議、債轉股協議都是欺騙投資人，以達到非法占有其詐騙所得。截止本報案日，每位投資人僅拿回了約相當于其本金的0.83%，投資人25億以上資金被雅堂集團與楊定平非法占有。

從以上情況看，雅堂集團利用注冊的空殼公司，融資圈錢，直至清盤前一天還在利用虛假活動，誘騙投資人充值。清盤后，以種種借口拒不歸還，其非法占有投資人資產的目的十分明確，鐵證如山。且涉案總金額約300億，非法占有了受害人25億以上資金。其手段特別卑劣，一是從2016 年元月易名為雅堂金融開始，就通過其官方網站公開宣傳其是供應鏈金融，非p2p，而在2018年元月23日退出時則宣布其退出p2p。是或非?只有一種可能！2018年元月23日說是，目的就是為其非法占有！二是其官方網站長期宣傳其擁有市值6億以上的紅木，擁有紅木家具廠，擁有二塊價值數億的地皮，至今年元月23日，所有這些都不翼而飛！三是其在元月26日的三個還款方案，有任何資金保證措施嗎？四是債轉股。以降債引入機構為名，向一個空殼公司轉入11.6億債權，其真實目的何在?

天府新區公安分局的領導與同志們，打擊犯罪，懲治犯罪分子，匡扶正義是人民警察的天職！你們已進行了近4個月的調查了解，想必你們已掌握大量雅堂集團與楊定平重大集資詐騙犯罪的事實與證據。為嚴厲打擊犯罪，嚴懲犯罪分子，我們在此聯名向你們報案，希望你們以你們對黨和人民的擔當，以自己的良心與良知，公正執法，嚴查此案，嚴懲犯罪分子，追償轉移的資產與資金。有鑒于雅堂控股集團特大詐騙案是互聯網金融領域的新型犯罪，主犯楊定平在互聯網金融業務混跡多年，且此設局詐騙經過長期謀劃，精心準備，案情特別復雜，偵破難度非常大，建議你們把案情及時向四川省公安廳、中華人民共和國公安部匯報，組織金融、互聯網專家參與此案偵查，盡快查清案情，嚴懲犯罪分子。

雅堂集團特大金融詐騙案部分受害人:

年 月 日

此報案材料同時報:四川省公安廳、中華人民共和國公安部、最高人民檢察院、中央政法委員會、中央紀律檢查委員會、國家監察委員會

附 件 清 單

1，2016年9月在成都注冊雅堂金融，2017年11月核準;2，2017年6月謀劃，設局詐騙;3，供應鏈，股權，資產標，高管自融套資金;4，最后一個月瘋狂融資，資金流入8e;5，毀約，強行逼迫簽訂方案,非法占有投資人資產;6，雅堂核心資產流失;7，核心成員提前套現;8，僅執行一期利息，開始套路投資者.9，報案人署名

1，2016年9月在成都注冊雅堂金融，2017年11月28日核準。

最后3個月，利用四川政府背書，瘋狂融資，僅在核準不到2個月，就宣布清盤。

天眼查的成都雅堂金融信息服務股份有限公司信息如下：

2，2017年6月謀劃，設局詐騙

楊定平，楊盼，張長江，嚴榮康等高管注冊大量空殼公司。

，供應鏈，股權，資產標，高管無限額度自融

供應鏈為紅木家具廠融資，股權為各地雅堂小超子公司融資，資產標是為雅堂金融用戶提供融資。雅堂金融，在2017年3月處理所有家具廠以后，依然在利用供應鏈瘋狂融資。其后，給高管500甚至無限額度融資，清盤后，更是將所有資產標資金非法挪用。

股權標

供應鏈標

資產標

管理層的股東賬戶，利用高額融資額度（甚至無限額度）非法自融，套取投資者資金，獲取高額利息。

4，雅堂金融為了騙投資者投資，無所不用其極。利用各種虛假促銷活動，以積分，紅包，酒，年貨等，打電話，短信，發郵件，私信等誘導充值。最后一個月瘋狂融資，資金凈流入8e。

部署好清盤前一周，雅堂運營總監彭娟（QQ名為小魚）唆使雅堂高級客服經理徐茹萍（QQ名為大大蘋果）誘騙投資人通過電商退款方式充值的對話

最后一個月，利用各種利好活動，發秒標誘導充值，總共發12.2億。并在2018-01-19號16:00以后，就以技術問題為借口不允許提現，其中20號和21號仍然發秒標誘導投資者充值。

下圖為雅堂金融的投資者統計2017-12-17日到2018-01-21日發的秒活動，誘騙投資人投秒1011111093元，新充值的錢款不知所蹤。

5，以分期還款為名，行強行鎖定，非法占有之實

以簽協議給第一期利息為由（本金的0.83%）強迫雅堂金融投資者簽訂

6，雅堂核心資產流失

附事發后，雅堂集團對投資人做的承諾，明確表示有8億紅木家具和廣州惠州紅木基地（盛世鴻紅木基地）的大紅木（緬甸花梨）可供還債，根據當時央視采訪，投資者實地考察以及楊定平個人投保的紅木保單，紅木價值6.5億以上。目前，由于公安機關不及時立案追贓，該批紅木已于事發后不久（平臺宣布退出后，農歷年前幾天）被犯罪分子轉移（大卡車拉了三天），目前不知所蹤。

7，核心成員提前套現

雅堂集團楊定平為首的詐騙團伙核心成員，關聯人和代理人，包括楊定平、嚴榮康、張長江、孫靜雯、楊盼、彭娟、陳適、龔主琪、陳輝麗、祝年濤、朱曉、葛旭、王華君、顏錦標、余義華等核心成員及關聯人在清盤前已將其在平臺本金及包括平臺授予融資額度所賺收益提現轉移。

8，欺騙債權人簽訂還款協議，僅僅執行一期利息（本金的0.83%），便拒不執行。在成都政府默認下，各種套路債權人，債轉股，利息強制轉股，債權展期等等，拒不還錢。2萬余名雅堂金融的投資者，妻離子散，有病無錢醫，甚至已有2名雅堂投資者含恨逝去！僅僅以 一個分批對付公告就停止執行協議。

接下來，各種套路雅堂金融的投資者，債轉股，利息轉股以及即將公布的債權展期，至今連個道歉都沒有，連起碼的賬本都不對投資者公布，無恥之極。債轉股系統

利息強制轉股預告（擇機實施）

9，報案人信息

我們自愿聯名舉報雅堂集團集資詐騙

第五篇：浙江高速驚現“奪命飛鐵”最美司機冷靜應對救乘客

紅麥輿情快訊：浙江高速驚現“奪命飛鐵” 最美司機冷靜應對救乘客

輿情概況：

11月26日傍晚，常臺高速，一輛天臺駛往杭州的快客在行駛中，被一塊重達19.6斤的輪轂擊穿前擋玻璃！輪轂砸在副座位置后方的擋板上反彈到駕駛員位置，刮傷了駕駛員陳琳的右胸和右手。面對飛來橫禍，陳琳強忍傷痛冷靜地將車安全靠邊停下，保護了25名乘客的安全。

輿論聲音：

Mary的Home：值得敬重的司機！但是誰又來保護司機的性命？導致悲劇又重演。

徐貴貴：生命誠可貴，責任價更高，中央電視臺已報道陳琳先進事跡，平橋好干部

天臺平橋鎮：一名普通的基層黨員身上有著不平凡的光芒，平橋好干部，最美好司機，向真勇士陳琳致敬

夏花秋葉：又一最美司機！陳琳，好樣的！天臺人的驕傲！向你學習！向你致敬！建議媒體大力宣傳，不要在英雄受重傷或犧牲時才宣傳，安然無恙的英雄也該宣傳！從5月29日

到11月24日短短半年時間浙江就有兩起類似的高速客車遇鐵塊襲擊事件，有關部門該立馬行動，杜絕這種飛來橫禍的再次發生！

輿情分析：

“最美司機”陳琳美在尊重自己的職業、具備起碼的職業操守、擁有基本的人際善意、認真履行對服務對象應該負有的責任，對我們每一個職場人來說，這都是一條退無可退的“職業”底線，亦是我們所有人都應該遵守的一種游戲規則。倘若每個職場人都能像吳斌一樣，對得起自己的職業，在夜深人靜的時候可以問心無愧，相信整個社會的道德水準必將向前邁進一大步。到那時，受益的終將是我們每一個人。

紅麥分析團隊認為，陳琳的事跡是值得學習和贊揚的，但在近年來這些不斷涌現的“最美”背后，我們是否應該反思一些問題：緣何類似事故一次又一次的發生？高速公路事故頻發，相關部門是否應承擔相關責任？一次次血的教訓能否讓道路監管部門采取預防措施，避免類似事故的發生？不要讓“最美”付出更多的代價了。