第一篇：銀行基層網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理事跡

基層網(wǎng)點的營業(yè)經(jīng)理是一個綜合性的管理崗位，需要具備踏實的工作作風、認真負責的責任感，樂于奉獻的敬業(yè)精神，以及良好的職業(yè)道德及較高的業(yè)務素質(zhì)，XX同志就是這樣一個優(yōu)秀的營業(yè)經(jīng)理。

自擔任營業(yè)經(jīng)理以來，XX善于從自己多年的業(yè)務實踐中總結(jié)經(jīng)驗，使自己的業(yè)務能力和管理能力不斷得到了提高，在支行領導與同事的共同努力下，華夏分理處的各項業(yè)務素質(zhì)有了明顯的提高，內(nèi)控機制日漸完善，服務規(guī)范、服務技巧也有了明顯的改觀；分理處柜員在縣支行以及市分行各項業(yè)務測試中能取得優(yōu)異成績，在2004年11月XX地市分行業(yè)務大擂臺賽上，分理處兩名員工為縣支行取得團體第一發(fā)揮了重要的作用。一是以“身先士卒”感召人。在平常的工作中，她努力做到要求別人做到的，首先自己要做到做好，要求別人不做的，首先自己不做。處理工作不搞特殊化，也沒有人情可言。她認為在制度和規(guī)范面前，只有自己做到了做好了，才能要求別人做到做好，于是她平時事事都把工作做到員工前面去，以自己的言行舉止帶動全體員工勤于工作，樂于奉獻。因分理處人員緊張，加班加點是常有的事，特別是2004年7月，Dcc系統(tǒng)的上線，近2個多月的時間，不分上班和休息，她整天把精力都撲在工作上。特別是近五輪的Dcc測試，整天撲在工作上，從早上7點30分到網(wǎng)點一直到晚上11點多，中飯和晚飯都在網(wǎng)點將就了。將近有一個多月的時間，因早上上班，孩子還在夢里，晚上回家，孩子已睡著了，連續(xù)有好幾天都沒能和孩子見面。為了做好分理處的工作，她對家庭欠的太多了，她的丈夫在鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作，工作也很繁忙，家務活和小孩子只有全都扔給了年邁體弱的婆婆。二是以“真誠友善”團結(jié)人。“與已為善；此為上也；與人為善。為大上也；人人為善，此乃上上也！”這是一個單位、一個團體能否精誠團結(jié)、和睦相處的關鍵所在。在工作中她從關心員工工作和生活入手，經(jīng)常進行換位思考，設身處地為員工著想，取得員工的信任，進而取得全體員工對其工作上的支持，群策群力，全面做好分理處各項業(yè)務工作。充分調(diào)動每個人的主觀能動性和積極性，不為小事斤斤計較，著力營造同事之間，工作上支持、人格上信任，以信任促進團結(jié)的融洽、和諧的工作環(huán)境，最大限度的發(fā)揮每個員工的潛能！在分理處處處營造“家”的氛圍，哪個員工病了，她都第一時間送去分理處全體同事的問候，現(xiàn)在分理處從主任到員工大家工作上是同事關系，生活上朋友關系，同事之間關系融洽。有些家庭問題還和同事商量，大家盡量想辦法解決。如果有哪個同事出現(xiàn)業(yè)務差錯了，大家主動幫助解決分析，盡自己能力為同事找回損失。三是以“求真務實”管理人。在工作中理清思路，明確職責，努力認真履行好營業(yè)經(jīng)理職責和權(quán)限。進一步完善各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理。全面協(xié)助負責人做好全理處工作，擔當起營業(yè)經(jīng)理職責，做好柜臺營銷和柜臺服務、內(nèi)部管理工作和風險控制工作。在日常工作中，她堅持執(zhí)行省市的內(nèi)控達標要求，按操作流程要求完善崗位責任制，建立內(nèi)部自我督查小組和內(nèi)部獎懲辦法，進行經(jīng)常性的業(yè)務操作和服務規(guī)范的自查；大力推廣和宣傳建行的金融產(chǎn)品，組織全體員工打造一個讓客戶滿意的服務品牌，主動指導客戶辦理業(yè)務，主動為客戶提供方便，讓客戶滿意。四是以“學無止境”帶動人。她在工作中信奉“活到老學到老”的思想，處處發(fā)揮榜樣作用，做好傳、幫、帶工作，帶動同事好學上進，提高每個人的綜合素質(zhì)和業(yè)務能力。深入開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，讓大家都有“你追我趕”的工作熱情，確保業(yè)務順利進行。以全新的姿態(tài)、全新的形象、全新的作風投入到業(yè)務中去，不斷加強業(yè)務知識和服務技巧學習，通過個人綜合素質(zhì)和業(yè)務能力的提高，帶動全分理處柜臺服務質(zhì)量和服務水平。只有自己業(yè)務精，才能對員工進行培訓。在平常的工作上我很注意業(yè)務的學習也包括柜面服務和柜面禮儀方面的學習，俗話說得好“好記性不如爛筆頭”她有作筆記的好習慣，今年她關于業(yè)務學習的筆記就寫完了厚厚的五本筆記本，這五本筆記本也成為了她個人的知識財富。

第二篇：銀行基層網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理事跡

基層網(wǎng)點的營業(yè)經(jīng)理是一個綜合性的管理崗位，需要具備踏實的工作作風、認真負責的責任感，樂于奉獻的敬業(yè)精神，以及良好的職業(yè)道德及較高的業(yè)務素質(zhì)，XX同志就是這樣一個優(yōu)秀的營業(yè)經(jīng)理。sO100

自擔任營業(yè)經(jīng)理以來，XX善于從自己多年的業(yè)務實踐中總結(jié)經(jīng)驗，使自己的業(yè)務能力和管理能力不斷得到了提高，在支行領導與同事的共同努力下，華夏分理處的各項業(yè)務素質(zhì)有了明顯的提高，內(nèi)控機制日漸完善，服務規(guī)范、服務技巧也有了明顯的改觀；分理處柜員在縣支行以及市分行各項業(yè)務測試中能取得優(yōu)異成績，在～年11月XX地市分行業(yè)務大擂臺賽上，分理處兩名員工為縣支行取得團體第一發(fā)揮了重要的作用。

一是以“身先士卒”感召人。在平常的工作中，她努力做到要求別人做到的，首先自己要做到做好，要求別人不做的，首先自己不做。處理工作不搞特殊化，也沒有人情可言。她認為在制度和規(guī)范面前，只有自己做到了做好了，才能要求別人做到做好，于是她平時事事都把工作做到員工前面去，以自己的言行舉止帶動全體員工勤于工作，樂于奉獻。因分理處人員緊張，加班加點是常有的事，特別是～年7月，DCC系統(tǒng)的上線，近2個多月的時間，不分上班和休息，她整天把精力都撲在工作上。特別是近五輪的DCC測試，整天撲在工作上，從早上7點30分到網(wǎng)點一直到晚上11點多，中飯和晚飯都在網(wǎng)點將就了。將近有一個多月的時間，因早上上班，孩子還在夢里，晚上回家，孩子已睡著了，連續(xù)有好幾天都沒能和孩子見面。為了做好分理處的工作，她對家庭欠的太多了，她的丈夫在鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作，工作也很繁忙，家務活和小孩子只有全都扔給了年邁體弱的婆婆。

二是以“真誠友善”團結(jié)人。“與已為善；此為上也；與人為善。為大上也；人人為善，此乃上上也１這是一個單位、一個團體能否精誠團結(jié)、和睦相處的關鍵所在。在工作中她從關心員工工作和生活入手，經(jīng)常進行換位思考，設身處地為員工著想，取得員工的信任，進而取得全體員工對其工作上的支持，群策群力，全面做好分理處各項業(yè)務工作。充分調(diào)動每個人的主觀能動性和積極性，不為小事斤斤計較，著力營造同事之間，工作上支持、人格上信任，以信任促進團結(jié)的融洽、和諧的工作環(huán)境，最大限度的發(fā)揮每個員工的潛能！在分理處處處營造“家”的氛圍，哪個員工病了，她都第一時間送去分理處全體同事的問候，現(xiàn)在分理處從主任到員工大家工作上是同事關系，生活上朋友關系，同事之間關系融洽。有些家庭問題還和同事商量，大家盡量想辦法解決。如果有哪個同事出現(xiàn)業(yè)務差錯了，大家主動幫助解決分析，盡自己能力為同事找回損失。

三是以“求真務實”管理人。在工作中理清思路，明確職責，努力認真履行好營業(yè)經(jīng)理職責和權(quán)限。進一步完善各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理。全面協(xié)助負責人做好全理處工作，擔當起營業(yè)經(jīng)理職責，做好柜臺營銷和柜臺服務、內(nèi)部管理工作和風險控制工作。在日常工作中，她堅持執(zhí)行省市的內(nèi)控達標要求，按操作流程要求完善崗位責任制，建立內(nèi)部自我督查小組和內(nèi)部獎懲辦法，進行經(jīng)常性的業(yè)務操作和服務規(guī)范的自查；大力推廣和宣傳建行的金融產(chǎn)品，組織全體員工打造一個讓客戶滿意的服務品牌，主動指導客戶辦理業(yè)務，主動為客戶提供方便，讓客戶滿意。

四是以“學無止境”帶動人。她在工作中信奉“活到老學到老”的思想，處處發(fā)揮榜樣作用，做好傳、幫、帶工作，帶動同事好學上進，提高每個人的綜合素質(zhì)和業(yè)務能力。深入開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，讓大家都有“你追我趕”的工作熱情，確保業(yè)務順利進行。以全新的姿態(tài)、全新的形象、全新的作風投入到業(yè)務中去，不斷加強業(yè)務知識和服務技巧學習，通過個人綜合素質(zhì)和業(yè)務能力的提高，帶動全分理處柜臺服務質(zhì)量和服務水平。只有自己業(yè)務精，才能對員工進行培訓。在平常的工作上我很注意業(yè)務的學習也包括柜面服務和柜面禮儀方面的學習，俗話說得好“好記性不如爛筆頭”她有作筆記的好習慣，今年她關于業(yè)務學習的筆記就寫完了厚厚的五本筆記本，這五本筆記本也成為了她個人的知識財富。

“在崗一分鐘，努力60秒”，是她的工作格言，她將繼續(xù)以飽滿的熱情，投入到工作中去，扎扎實實做好分理處的各項工作，在工作中不斷完善、努力提高自己，扎實地為建行的業(yè)務發(fā)展做出新的貢獻。

第三篇：銀行網(wǎng)點營業(yè)主管崗位職責

網(wǎng)點營業(yè)主管崗位職責

一、負責組織全網(wǎng)點人員的政治和業(yè)務學習，促進全網(wǎng)點人員思想、政治、業(yè)務水平的提高；組織、調(diào)配柜員正常營業(yè)，監(jiān)督柜員工作程序。

二、貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，檢查、監(jiān)督網(wǎng)點內(nèi)人員按照操作規(guī)程處理業(yè)務；

三、負責本網(wǎng)點的安全和風險防范工作，及時解決營業(yè)中出現(xiàn)的問題，對出現(xiàn)的重大問題及時向上級報告；?

四、總結(jié)本網(wǎng)點工作中的經(jīng)驗和問題，并向上級提出建議和措施，不斷提高業(yè)務管理水平。

五、日常工作方面：

（一）負責網(wǎng)點柜面的日常營運

1、協(xié)助支行長安排網(wǎng)點的日常排班，根據(jù)業(yè)務需要增減彈性服務窗口；負責網(wǎng)點柜員令牌的維護管理工作。

2、負責網(wǎng)點內(nèi)運行系統(tǒng)的日常維護工作，包括網(wǎng)點監(jiān)控、主機日常開啟關閉、系統(tǒng)升級、故障上報等方面的記錄和管理。

3、負責本網(wǎng)點自助設備的日常運行，按照業(yè)務規(guī)定協(xié)同柜員自助。

4、負責網(wǎng)點重要單證、印章、賬薄、報表、業(yè)務憑證等重要物品的管理；負責與金庫調(diào)撥現(xiàn)金、與后臺調(diào)撥重要單證，確保現(xiàn)金、重要單證等控制在限額內(nèi)；對柜員發(fā)現(xiàn)的假幣進行鑒定確認；妥善保管個人保管的現(xiàn)金、重要單證等物品。

5、負責營業(yè)網(wǎng)點各類統(tǒng)計報表和重要數(shù)據(jù)的整理上報工作。

（二）規(guī)范柜員業(yè)務操作，防范網(wǎng)點操作風險

6、負責組織網(wǎng)點內(nèi)業(yè)務檢查，保證各項內(nèi)控制度的落實；督促柜員嚴格按照制度和操作流程辦理業(yè)務，確保柜員操作與制度流程的一致性。

7、按照制度做好對柜員業(yè)務的實時審核、授權(quán)以及對個人業(yè)務顧問業(yè)務的授權(quán)工作；按規(guī)定對柜員和個人業(yè)務顧問進行現(xiàn)金、重要單證及重要物品的日常檢查；分析大額交易，及時識別可疑類交易，對大額可疑類交易及時報告。

8、負責日終監(jiān)控網(wǎng)點內(nèi)各崗位尾箱現(xiàn)金、重要單證量是否合規(guī)，確保柜員日終帳實相符，落實柜員雙人封箱制度；履行柜員交接監(jiān)交工作；督促柜員定期、不定期修改柜員卡密碼；負責監(jiān)督執(zhí)行與押運公司的鈔箱交接流程；接收柜員及個人業(yè)務顧問上交的憑證，整理封包后上交稽核部門。

（三）加強柜員服務指導，展現(xiàn)網(wǎng)點精神

9.負責對網(wǎng)點柜員的服務質(zhì)量、客戶滿意度和業(yè)務風險的管理。

110、指導柜員日常服務行為，督促柜員做好服務和銷售推薦工作，展現(xiàn)員工良好形象。

11、受理并跟進柜員移交的當場不能完成的客戶后續(xù)服務，受理柜員移交的客戶不滿或投訴，做好安撫和解釋工作，對于不能自主解決的投訴及時上報。

12、協(xié)助網(wǎng)點經(jīng)理實施網(wǎng)點服務質(zhì)量日常檢查；率先垂范，確保網(wǎng)點精神貫穿于柜面服務的全過程。

（四）輔導培訓柜面員工，提高柜員業(yè)務技能

13、做好對柜員的現(xiàn)場和日常輔導，提高柜員業(yè)務知識和業(yè)務技能。

14、組織柜員進行業(yè)務技能及新業(yè)務知識的培訓，向網(wǎng)點經(jīng)理推薦發(fā)展優(yōu)秀柜員。

六、公司業(yè)務方面

（一）按要求對柜臺業(yè)務中需業(yè)務主管審核的業(yè)務進行審核并授權(quán)，對其合法性、合規(guī)性負責。

（1）大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬審批授權(quán)：取現(xiàn)5萬元（含）至20萬之間、轉(zhuǎn)賬50萬元（含）至100萬元之間需業(yè)務主管在付款憑證背面左上角簽字，并進行系統(tǒng)內(nèi)授權(quán)；單位向個人轉(zhuǎn)賬每筆超過５萬元的，須審核資金用途。

（2）網(wǎng)點繳撥款：支行向營業(yè)機構(gòu)撥款100萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務主管審批，審批需要在“撥款請求單”各聯(lián)簽字確認。營業(yè)機構(gòu)向支行繳款200萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務主管審批，審批需要在“繳款單”各聯(lián)簽字確認。營業(yè)機構(gòu)向儲蓄系統(tǒng)撥款100萬元以內(nèi)（不含）由業(yè)務主管審批，審批需要在“撥款請求單”各聯(lián)簽字確認。公司業(yè)務系統(tǒng)與儲蓄系統(tǒng)繳撥：對100萬元以內(nèi)（不含）的撥款審批授權(quán)，在“繳款單”或“與外系統(tǒng)資金調(diào)撥單”上簽章。（3）其他需要審批授權(quán)事項，如客戶基本信息建立、修改、查詢、注銷，單位活期賬戶開戶，活期賬戶資料維護，單位活期賬戶銷戶，活期存款存入、活期存款支取、協(xié)定存款設定/取消，單位賬戶余額查詢，大額取現(xiàn)預約，臨時賬戶展期維護，定期存款單據(jù)掛失/解掛/補開，印鑒卡維護，單位存款證明，其他轉(zhuǎn)賬（付款渠道為行內(nèi)轉(zhuǎn)賬和行內(nèi)匯劃），網(wǎng)點長短款事項，本票出票、出票取消、重打印、付款、退款，票據(jù)掛失/解掛等。

（二）負責本機構(gòu)的尾箱增設、修改、注銷等操作，負責監(jiān)督柜員尾箱之間的交接，并對其真實性負責；

（三）負責公司業(yè)務日常檢查工作

（1）每月對本機構(gòu)重要空白憑證（有價單證）、印鑒卡片等進行賬實檢查，檢查重要空白憑證（有價單證）與網(wǎng)點重要單證查詢是否一致，檢查開銷戶登記簿、印鑒卡、電子驗印系統(tǒng)是否相符，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負責。（2）每月檢查賬戶是否及時報批和報備，登陸人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)，和開戶申請書相比對，檢查是否遵循人民銀行賬戶管理辦法，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負責。負責公司業(yè)務日常檢查工作

（3）每月檢查本機構(gòu)所有印章及重要機具（支付密碼器、壓數(shù)機、密押器、打碼機）的保管與使用情況、各類憑證及實物的交接登記手續(xù)是否齊全、各類登記簿的登記情況（尤其是印鑒卡使用情況登記簿、大額現(xiàn)金存取款登記簿、大額現(xiàn)金支取預約登記簿、大額轉(zhuǎn)賬支付授權(quán)查證記錄表等），記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負責。

（4）每月檢查電子驗印強制通過情況，記錄檢查情況，找出強制通過原因，落實整改。

（5）按照規(guī)定對本機構(gòu)反洗錢工作開展情況進行監(jiān)督、檢查，尤其是單位轉(zhuǎn)個人、大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬，記錄檢查情況，并對檢查結(jié)果負責。

（四）印章、憑證現(xiàn)金管理

（1）負責保管和使用印鑒卡、匯票專用章、本票專用章和結(jié)算專用章。

（2）負責保管本機構(gòu)重要空白憑證大庫（包括開戶預留印鑒卡第１聯(lián)），合理調(diào)劑本營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金與重要空白憑證庫存（一般營業(yè)機構(gòu)重要空白憑證存量控制在10個工作日的用量，柜員尾箱中的重要空白憑證存量控制在1個工作日的用量），進行柜員的重要空白憑證、現(xiàn)金調(diào)劑及向上級行的領繳。

（3）每日日終或次日營業(yè)前負責按規(guī)定需紙質(zhì)保存各類報表及批量記賬的憑證的審核工作，對賬務類交易流水進行逐筆勾挑，確認所有賬務均納入科目軋賬單，在科目軋賬單上簽字后上交事后監(jiān)督。

（五）對賬中心超過二個月無對賬反饋信息的，配合客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)系，與客戶經(jīng)理共同上門對賬，并將信息反饋支行長。

（六）做好大額資金匯劃業(yè)務核實工作，轉(zhuǎn)賬50萬元以上（含）、定期取款金額大于100萬（含）或定期提前支取、客戶未到通知期限（一天、七天）支取的均須與企業(yè)進行電話核實后，應在傳票背面注明企業(yè)聯(lián)系電話、聯(lián)系人并簽署審批意見，注明日期。

（七）可兼任備用密押員。

（八）對于復核柜員遞交的所有開銷戶變更資料、印鑒變更資料、臨時存款賬戶展期等進行審核確認，審核完畢后將開銷戶變更資料、印鑒變更資料、臨時存款賬戶展期資料、網(wǎng)銀資料等一起送交后臺會計部門進行審批。開銷戶、變更等手續(xù)辦理完畢后，負責將開銷戶、變更等資料上交事后監(jiān)督。

（九）每月對掃描儀進行校正，負責印鑒建檔、更新、刪除、強制通過等業(yè)務審核，完成電子驗印系統(tǒng)操作。

第四篇：銀行營業(yè)經(jīng)理工作計劃

銀行營業(yè)經(jīng)理工作計劃

每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實。

又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應收未收貸款利息未納入表內(nèi)“

14101應收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解，系由于2009年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算，會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時轉(zhuǎn)載自百分網(wǎng)http://，請保留此標記提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關部門的配合，使問題得以解決。

檢查營業(yè)網(wǎng)點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網(wǎng)點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結(jié)存數(shù)量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建

議，提示各網(wǎng)點每日不但打影表外憑證庫存明細表”，還要打影重要空白憑證使用報表”，對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記，明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風險。

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第五篇：銀行營業(yè)經(jīng)理工作計劃

銀行營業(yè)經(jīng)理工作計劃

每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實，銀行營業(yè)經(jīng)理工作計劃。

又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應收未收貸款利息未納入表內(nèi)“

14101應收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解，系由于2009年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算，會計報表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關部門的配合，使問題得以解決。

檢查營業(yè)網(wǎng)點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網(wǎng)點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結(jié)存數(shù)量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議，提示各網(wǎng)點每日不但打影表外憑證庫存明細表”，還要打影重要空白憑證使用報表”，對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記，明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風險，工作計劃《銀行營業(yè)經(jīng)理工作計劃》。

去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領導授信業(yè)務簽批印模空缺的問題，得到了行領導的高度重視，在行領導的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由

于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業(yè)網(wǎng)點的部分授信簽字印模未按業(yè)務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂，不便于會計人員核對，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網(wǎng)點向計財部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴格審查，規(guī)避風險。

2009年9月1日開始實施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應對已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性;同時總行在《內(nèi)控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議，建議各營業(yè)網(wǎng)點對此項工作應引起足夠重視，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。

五、服務全局，推進XX支行窗口單位規(guī)范化服務工作進程，積極配合市行和工會組織各種大型活動

2010，我們始終不忘服務全局的工作宗旨，合理分工，協(xié)調(diào)運作，盡管人員較少，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作。

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