第一篇：農發行年度工作總結及下一年工作打算

農發行年度工作總結及下一年工作打算

隨著糧棉流通體制改革和農發行職能的逐步調整，農發行改革與發展進入一個新階段。我部根據支行和上級行的統一部署和安排，認真學習、深刻理解上級行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防范財會風險，為保證圓滿完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎，使收購資金封閉管理保持了良好的態勢。

一、認真執行政策，確保各項指標圓滿完成

[大秘書網-http://www.tmdps.cn]㈠、新發放貸款與新增庫存值保持一致。

截止本月，我行累計發放糧油收購貸款XX萬元，累計收購糧食價值萬元，用于收購的存款和現金XX萬元，當年新發放糧油貸款與新收購增加庫存值比率達到xx%。

㈡、糧油貸款收回率XX%。

截止本月，我行累計收回貸款xx萬元，其中收回銷售回籠款xx萬元，其它來源收回xx萬元，退耕還林收回xx萬元，實際收回專項補貼應收貸款xx萬元，糧油銷售收入中應收回貸款xx萬元,糧油貸款收回率xx%,高于省行核定指標xx個百分點，同比去年提高xx個百分點。

㈢、貸款利息收回率xx%

截止本月，我行應計貸款利息xx萬元，實際收回貸款利息xx萬元，收息率為xx%，比去年同期上升xx個百分點。

㈣、其它不合理占用貸款及擠占挪用貸款下降xx萬元。

截止本月，我行其它不合理占用貸款xx萬元，較年初下降xx萬元；擠占挪用占用貸款xx萬元，較年初下降xx萬元。

㈤、財會資金運用率xx%。

1-11月份,按旬平均余額統計計算,我行財會資金運用率為xx%，高出上級行核定指標xx個百分點。

㈥、企業消化本息掛賬貸款未發生變化。

截止本月未，我行企業消化本息掛賬貸款xx萬元。較年初未發生變化。

㈦、全面完成代理保險業務。

截止本月我部已完成保險任務，實現保費xx萬元，其中車險xx萬元，財產險xx萬元。

二、嚴格按照規范化管理要求，切實加強財會基礎工作

一年來，我部人員群策群力，開拓創新，狠抓業務規范化管理，井井有條地把規范化管理要求落到實處，切實提高了財會管理水平。

㈠、按“控制風險，擇優扶持，全程監管，按期收回”基本原則，并考慮到流轉貸款的新特點、新要求，狠抓貸款投放、庫存監管和收貸收息三個關鍵環節的管理。

首先，在貸款投放上，我部狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：⑴嚴密了貸前調查、審查及審批手續。在收購初期制定了《當前收購指導意見》和《收購資金貸款管理暫行規定》，對財會人員貸前調查的范圍及要求，特別是對企業風險準備金來源調查進行詳細規定，確保財會調查材料真實有效。⑵及時按上級行要求成立了貸款審查委員會及貸審辦，實現了審貸分離的管理機制。(3)為增進企業法人代表經營管理意識，實行“公貸私抵”---企業法人代表住宅抵押手續，截止本月共辦理抵押貸款xx筆，抵押貸款金額為xx萬元。(4)實行了流轉糧收購最高限價管理辦法。根據省行不同時期下發的財會支持參考價格，我行及時調整貸款投放標準。四季度，我部先后兩次調整財會支持價格，水稻由原來堅持xx元/斤調整到xx元/斤；玉米由原來xx---xx元/斤；大豆由xx下調到xx元/斤；超出支持價格的資金由企業自行解決。⑹堅持貸款申請報賬制。財會員按日核打企業收購碼單，序時登記銀行臺賬，確保收購貸款投放與糧食收購進度相一致。

其次，在庫存監管上，在繼續堅持出庫報告制度和定期查庫制度及倉單管理基礎上，采取了如下作法：⑴明確了今年投放的不同種類貸款形成的庫存糧食要分品種分倉垛單獨保管、單獨核算，不得與“老糧”及其他糧食混放。⑵實行了每日巡查庫存制度。財會員對新收購糧食每日必須巡查 一次，熟悉新糧存放地點，切實做到心中有數。⑶及時設置臨時倉單，對新收購糧食進行倉單管理。⑷健全了庫存核查記錄單及工作底稿的實用性，按期核查庫存，杜絕企業私自銷售及挪用農發行貸款行為發生。

第三，在收貸收息環節上，財會員及時跟蹤企業銷售活動，確保銷售貨款及時足額歸行。同時按相關規定及時準確地分解相應的貸款本金、利息和費用，跟蹤管理企業銷售賬、商品賬及應收賬款，保證貸款本息及時、足額收回，做到應收盡收。

㈡、明確了各崗位人員職責，制定了本部考核方案、加強了內部管理，規范化驗收取得喜人成績。

按照省市行人事制度改革的精神，我部根據具體情況設置了8個崗位，分別為：主任崗、副主任崗、資金計劃崗、財會綜合崗、代理保險管理崗、財政補貼管理崗、駐庫財會員崗、檔案管理崗。同時根據崗位制定了相應量化考核方案，明確到人、責任到崗。財會部副主任主抓本部人員考核，堅持按月打分，按季兌現，采取獎勵制約機制，提高了工作質量。同時針對財會外勤人員工作特點，制定了《財會員下鄉考核辦法》，有效地加強了勞動紀律管理。按照今年上級行對實施流轉貸款過程中遇到的新情況新特點，我部及時調整工作思路，及時有序地出臺了收購旺季工作要求，同時根據流轉貸款特點修改了財會規范化文本，軋實了財會業務的規 范化業務操作。XX年3月份，在省行組織財會規范化驗收中，我部以較優秀成績名列全省前茅。今年雞西市行財會科先后四次對我部的規范化工作進行檢查驗收，我部均取得較優秀的成績名列xx地區各行之首，受到了xx行高度評價和表彰。

㈢、強化基礎管理，發揮服務功能，有效發揮報表、數據在全行業務經營中“晴雨表”的作用。

首先，按時準確上報各類固定統計財會報表，并根據上級行要求及時完成了XX多份臨時報表的上報工作。大家都知道，臨時報表的特點是要把動態的數據在較短的時間內，及時準確地上報。由于我行業務量較大，業務數據反饋參差不齊，經常給審核、匯總帶來困難。為了不延誤上報，加班就成了家常便飯。“老糧、老賬”，“三查一落實”的認定及審計需要的報表是今年臨時報表的工作重點，進入秋糧收購時期，臨時報表更是與日俱增，平均一天就上報數份臨時報表，而且每個臨時報表都要有說明。據初步統計我部今年形成較有價值的臨時套表200多套，撰寫了近百萬字的各類臨時報表的說明材料。同時按照財會部提出的臨時性報表要“完整性、及時性、真實性”的管理要求，加強和完善財會計劃臨時報表檔案化管理，將臨時報表全部裝訂成冊，檔案化管理，真正做到“讓數據說話，為決策服務”的思想，建立健全了財會計劃、現金計劃、財政補貼等統計臺賬，及時、真實、全面記錄資金財會計劃管理活動情況，即為今后 財會資金計劃管理提供了依據，也為全行的經營決策提供報務。其次做好財會人員臺賬、月報等統計分析工作。使其按規定分職責及時準確登記電腦臺賬并匯總形成月報表，并就每個企業的資金使用情況，企業財務狀況，商品銷售等情況，寫出較有質量的購銷企業財會運營分析報告。

㈣、認真測算財會資金需求情況，力求準確、及時編制資金計劃。

嚴格資金規模管理,專項貸款規模按筆申請，確保無超規模、無計劃發放貸款現象發生，實時監控資金規模使用情況；加強資金調度，確保資金運用率保持較高水平;嚴格資金頭寸限額管理，堅持提前上報資金需求計劃，小額勤調財會資金，確保財會資金及時、足額供應，減少閑置資金占用，確保財會資金運用率保持在較高水平。

(五）、以業務經營分析要做到“分析致用”為目標，提高分析質量，不斷完善業務經營分析手段。

首先采取專項分析與全面分析相結合的方法，提高業務經營分析的針對性與指導性。根據今年糧食體制改革及農發行業務調整的新情況，我部適時提出的業務分析要做到分析致用的原則,今年以來,除按月對全行業務經營情況進行全方位分析以外,著重對各月按照不同時期的工作重點,進行了專項分析。如1-2月份是糧食收購的季節，針對今年非保護價收購的新特點，就非保護價貸款風險進行了分析,對風 險成因進行了剖析并提出了防范風險的對策與意見；3－6月份是糧食銷售回籠季節,著重就糧食銷售情況進行了分析, 分析了糧食銷售管理中存在的問題，提出了糧食銷售出庫核查辦法。并針對今年非保護價玉米銷售行情不好的情況。適時提出了加強非保護價玉米促銷,努力實現今年非保護價貸款結零的工作意見。并根據當前影響糧棉市場價格變動的主要因素進行了深入分析,提出了經營管理的策略與建議；7-8月份著重對我行“三查一落實”整改過程進行分析，分析虧損原因，提出下一步商品糧食庫存監管的重點；10月份結合企業陳化糧認定，對全行糧食購銷資產質量狀況進行了專題分析，提出了加強資產管理的具體措施。其次加強調查研究，為業務分析提供確鑿資料，使業務分析更切合實際。沒有調查就沒有發言權，調查研究對做好業務經營分析具有極其重要的作用。XX年，我部組織財會人員開展多種形式的調研活動。①針對當前糧食改革面臨新情況、新問題及時向上級行提交專項調研材料“農發行面對當前糧改中所遇到的新情況新問題應如何開展工作”。②按照“區別對待、分類指導”的要求，研究流轉貸款業務中如何進一步加強財會計劃管理，發揮計劃的宏觀調控作用，防范和化解財會風險。③就當前儲備糧輪換出現的新問題，要求財會員調查了解儲備糧油的庫存結構、貸款結構及正常經營管理情況，探討儲備糧油貸款今后的發展趨勢及市場化條件下，如何根據“區別對 待、分類指導”的原則，改進現有的儲備貸款管理方法，進一步防范財會風險。通過調研，有利于分析業務經營活動的新變化，解決封閉管理活動中出現的新問題。、以推動現金、利率管理邁上規范化軌道為目標，加強檢查監督，嚴格賬戶管理，認真糾錯改偏。

我部按照年初制度規范化管理要求，按季對轄區內購銷企業的現金使用、利率、商品庫存、銷售情況進行全面檢查。在財會員自查的基礎上，全年共分四次組織財會人員開展財會基礎工作大檢查，并將檢查結果及時向支行作了專題匯報。對在檢查中發現的問題，我部能及時采取措施進行糾錯、改偏，使各項管理措施落到實處。其次做好現金、利率政策的宣傳解釋工作。XX年我行會計科目及存貸款利率均作了重大調整，引起貸款利率政策的相應變化。為了使行財會人員準確執行貸款利率政策，我部結合文件精神，我行及時與糧食行政管理部門和購銷企業溝通，使銀企雙方嚴格按照有關制度規定，對糧食銷售發生的損失損耗，要隨發生，隨處理，隨記賬。截止到XX年8月未銀企雙方共處理商品擠占挪用及損失損耗xx萬公斤，金額為xx萬元。其中：小麥損耗xx萬公斤，金額xx萬元；水稻損耗xx萬公斤，金額xx萬元；玉米損耗xx萬公斤，金額xx萬元；大豆xx萬公斤，金額xx萬元；其它商品損耗xx萬公斤，金額xx萬元。通過多次庫存核查，有效地化解我行財會風險，為提高收購資金管理 水平打下了堅實的基礎。

㈤、積極配合審計工作，摸清底數，確保全面真實地掌握和反映企業情況

今年8月份，根據《xx省人民政府關于進一步深化糧食流通體制改革的實施意見》文件精神，為切實摸清企業家底，查實虧庫原因，進而搞好糧食購銷企業財務掛賬的清理認定工作。由xx審計部門牽頭，財政局、糧食局、農發行參加，成立了密山市國有糧食購銷企業掛賬清理審計工作小組。我行副行長xx任審計副組長，直接參與企業審計認定工作。從8月16日至9月25日分兩個階段對xx市xx個糧食購銷企業1998年6月1日至XX年6月30日新發生的財務掛賬進行了清查審計。我部積極配合審計部門，并幫助審計部門利用計算機編制了庫存清查抽樣登記表，下發到密山各庫。在工作上主動出擊，積極配合各部門從企業庫存盤點入手，對企業的庫存糧油按倉容形態進行了全面清點，對虧庫的倉囤按形態分年度逐個進行統計分析，查虧庫的原因，確保審計認定數據真實可靠。

通過此次協同審計、財政、糧食局等部門對企業商品庫存進行清查，共清查出新增商品糧損耗xx萬公斤，金額為xx萬元。其中：小麥損耗xx萬公斤，金額xx萬元；水稻損耗xx萬公斤，金額xx萬元；玉米損耗xx萬公斤，金額xx萬元；大豆xx萬公斤。我部認為此次審計認定，較為全面 地反映出企業真實面貌，為下一步新老糧劃段奠定了基礎。現審計結果已報送省審計廳，等待批復后，再由銀企雙方進行賬務處理。

㈥、結合企業陳化糧認定，及時進行銀行臺賬業務調整，使臺賬能真實準確地反映企業商品性質。

XX年10月份，我部抓住企業新認定一批陳化糧時機，組織財會人員，集中精力對企業的陳化糧鑒定報告單進行審核，及時進行銀行貸款科目調整。將調整結果及時與企業統計、財務報表核對，查找差額原因并及時進行調整。從超期庫存調整到陳化庫存xx萬公斤，金額xx萬元。其中：小麥xx萬公斤，金額xx萬元；水稻xx萬公斤，金額xx萬元；玉米xx萬公斤，金額xx萬元。通過此次調整，解決了以往臺賬與企業陳化糧報表數據不相銜接的問題。至此本月銀行臺賬與企業商品賬及實物庫存中陳化糧數據保持一致，使銀行臺賬真實反映企業商品性質。[大秘書網-http://www.tmdps.cn]

四、今后工作打算

㈠、繼續加強對財會從業人員的管理和教育。

我部認為要提高財會業務質量，關鍵是提高財會從業人員的思想素質和業務技能，貫徹“以人為本”的管理思想，做好人的工作，制定合理的學習教育規劃和切實可行的措施，在不影響正常業務工作的前提下，積極開展財會從業人 員的思想政治工作和學習教育活動，整頓思想，增強工作責任心，學習有關規章制度和業務知識，提高業務技能和綜合素質。可借鑒“三講”教育經驗開展類似的學習教育活動，并加強考核，把學習效果與工資、資金掛鉤，努力營造積極向上的學習氛圍。

㈡、從制度入手，不斷提高財會監管水平。

①是延伸“三個監管鏈條”即從對貸款物質的監管延到企業整個資產的監管，從對倉單庫存的管理延伸到庫存物質變化的動態管理，從對回籠貨款數量的監管延伸到企業資產構成及來源的管理。②是建立企業貸款風險補償機制。要積極引導和監督企業參加財產保險，并按照“多方籌集，權屬不變、銀企共管，專款專用”的原則建立貸款風險金補償機制，用于彌補企業經營性虧損。③是進一步建立和完善農發行內部崗位風險責任制。加大對財會人員的激勵和約束力度，通過制度約束來增強財會人員的工作責任心。

㈢、積極參與企業改革，切實防范企業改革不規范帶來的風險。

當前糧食購銷企業進入了以產權制度改革為主要內容的改革新階段，我們面臨著嚴峻的財會資產保全壓力。我部所管糧食企業正在不同程度的進行改革改制運作，我們對企業的各項變化高度重視，積極參與企業改革改制，認真把握企業改革改制的進程，切實做好財會風險防范工作。⑴是積 極主動參與當地糧食流通體制改革方案的制定，介入企業改革的全過程，引導企業規范操作，杜絕企業借改革之機懸空和逃廢債務。⑵是強化對改制企業的債權管理。對實施重組、兼并、出售等改革措施的企業，要堅持“債隨物走、資產和債務相統一”的原則，及時變更或重新簽訂借款合同和借據，落實好農發行債權，并對改制后的企業要及時進行貸款資格認定，其結果作為財會支持的依據。⑶是加強企業有效資產抵押擔保工作，嚴格按照有關政策規定開展企業有效資產的抵押擔保，做到操作規范、內容完整、要素齊全，確保抵押擔保的合法有效。⑷是加強對企業人員分流資金來源的監督，嚴密監控企業變賣有賬外資產的合理合法性，防范企業將設有農發行抵押債權的資產私自變賣，用于支付企業人員分流費用，督促企業改革成本的落實，嚴防企業套取和擠占挪用收購資金用于改革改制，確保我行資產安全。

㈣、積極化解存量風險。

①是加大促銷力度，化解“老糧”風險。對高價位庫存，凡有省政府促銷政策，同意從糧食風險基金中列支價差虧損補貼的，可實行先銷后補。②是加大督促和協調力度，積極消化財務掛賬，大力清收不合理占用貸款。③是扎實開展企業有效資產抵押擔保工作。④是要切實加強已停貸企業的監管，特別是庫存監管，嚴防企業私自賣糧。⑤是認真做好糧食風險基金的監管，督促風險基金及時足額到位，確保農發 行收貸收息目標和糧食企業業務經營的正常運轉。

㈤、完善財會計劃管理方式。

按照“區別對待、分類指導”的財會計劃管理要求，研究實施區域財會政策的新思路、新方法，增強計劃的調控作用，提高財會資金使用效率，使資金計劃與業務發展緊密結合。同時加強財會計劃的指導作用，做好財會資金需求預測，指導收購資金的供應。

㈥、進一步完善審、貸、查三權分離體制，突出風險控制，保全財會資產。

①是規范貸款審批程序。貸款的審批程序應該堅持前后臺分離的原則，強化審、貸環節之間的相互制約和上下級報告制度。②是嚴格落實貸款責任。貸款調查評估人員，承擔調查失誤和評估失準的責任；貸款審查、決策人員承擔審查、決策失誤的責任；貸款發放人員負責貸款的監管和收回，承擔檢查失誤、清收不力的責任。③是改進財會風險管理手段。要根據上級行財會政策、貸款管理辦法的調整情況，及時規范業務操作流程。同時，在風險管理中要重視計算機、網絡等高新科技手段的使用，提高財會管理的技術含量。④是落實崗位制約、專業檢查、會計監督、稽核監察再監督的“四位一體”監控措施，構建全方位、多層次的內控機制框架。⑤在繼續做好貸款資格認定、信用等級評定、有效資產抵押擔保等風險管理工作的基礎上，通過控制貸款上限與貸款支 持的價格上限，嘗試授信管理，推廣風險保證金，探索信用等級管理等做法，有效控制了增量貸款風險。積極與財政配合，促進有關補貼政策的落實，盤活了庫存占用貸款。支持企業改革改制，并督促企業在改革中落實銀行債權，有效保全了存量財會資產；加強對貸款風險預警、監測與反映，促使財會資金運營步入良性循環。

今年，我部各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導和上級行的要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去；二是業務學習培訓還有薄弱環節，財會員素質有待進一步提高，以適應不斷變化的新形勢需要；三是由于財政補貼到位率的影響，貸款利息收回率指標的完成還存在難度。

以上問題將是我部以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，增強培訓力度，高標準嚴要求，在上級行和行領導的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好各項工作任務。

第二篇：農發行工作總結及下一年工作打算

文章標題：農發行工作總結及下一年工作打算隨著糧棉流通體制改革和農發行職能的逐步調整，農發行改革與發展進入一個新階段。我部根據支行和上級行的統一部署和安排，認真學習、深刻理解上級行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防范財會風險，為保證圓滿完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎，使收購資金封閉管理保持了良好的態勢。

一、認真執行政策，確保各項指標圓滿完成[范文搜-http://]㈠、新發放貸款與新增庫存值保持一致。截止本月，我行累計發放糧油收購貸款XX萬元，累計收購糧食價值萬元，用于收購的存款和現金XX萬元，當年新發放糧油貸款與新收購增加庫存值比率達到xx。㈡、糧油貸款收回率XX。截止本月，我行累計收回貸款xx萬元，其中收回銷售回籠款xx萬元，其它來源收回xx萬元，退耕還林收回xx萬元，實際收回專項補貼應收貸款xx萬元，糧油銷售收入中應收回貸款xx萬元,糧油貸款收回率xx,高于省行核定指標xx個百分點，同比去年提高xx個百分點。㈢、貸款利息收回率xx截止本月，我行應計貸款利息xx萬元，實際收回貸款利息xx萬元，收息率為xx，比去年同期上升xx個百分點。㈣、其它不合理占用貸款及擠占挪用貸款下降xx萬元。截止本月，我行其它不合理占用貸款xx萬元，較年初下降xx萬元；擠占挪用占用貸款xx萬元，較年初下降xx萬元。㈤、財會資金運用率xx。1-11月份,按旬平均余額統計計算,我行財會資金運用率為xx，高出上級行核定指標xx個百分點。㈥、企業消化本息掛賬貸款未發生變化。截止本月未，我行企業消化本息掛賬貸款xx萬元。較年初未發生變化。㈦、全面完成代理保險業務。截止本月我部已完成保險任務，實現保費xx萬元，其中車險xx萬元，財產險xx萬元。

二、嚴格按照規范化管理要求，切實加強財會基礎工作一年來，我部人員群策群力，開拓創新，狠抓業務規范化管理，井井有條地把規范化管理要求落到實處，切實提高了財會管理水平。㈠、按“控制風險，擇優扶持，全程監管，按期收回”基本原則，并考慮到流轉貸款的新特點、新要求，狠抓貸款投放、庫存監管和收貸收息三個關鍵環節的管理。首先，在貸款投放上，我部狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：⑴嚴密了貸前調查、審查及審批手續。在收購初期制定了《當前收購指導意見》和《收購資金貸款管理暫行規定》，對財會人員貸前調查的范圍及要求，特別是對企業風險準備金來源調查進行詳細規定，確保財會調查材料真實有效。⑵及時按上級行要求成立了貸款審查委員會及貸審辦，實現了審貸分離的管理機制。(3)為增進企業法人代表經營管理意識，實行“公貸私抵”---企業法人代表住宅抵押手續，截止本月共辦理抵押貸款xx筆，抵押貸款金額為xx萬元。(4)實行了流轉糧收購最高限價管理辦法。根據省行不同時期下發的財會支持參考價格，我行及時調整貸款投放標準。四季度，我部先后兩次調整財會支持價格，水稻由原來堅持xx元/斤調整到xx元/斤；玉米由原來xx---xx元/斤；大豆由xx下調到xx元/斤；超出支持價格的資金由企業自行解決。⑹堅持貸款申請報賬制。財會員按日核打企業收購碼單，序時登記銀行臺賬，確保收購貸款投放與糧食收購進度相一致。其次，在庫存監管上，在繼續堅持出庫報告制度和定期查庫制度及倉單管理基礎上，采取了如下作法：⑴明確了今年投放的不同種類貸款形成的庫存糧食要分品種分倉垛單獨保管、單獨核算，不得與“老糧”及其他糧食混放。⑵實行了每日巡查庫存制度。財會員對新收購糧食每日必須巡查一次，熟悉新糧存放地點，切實做到心中有數。⑶及時設置臨時倉單，對新收購糧食進行倉單管理。⑷健全了庫存核查記錄單及工作底稿的實用性，按期核查庫存，杜絕企業私自銷售及挪用農發行貸款行為發生。第三，在收貸收息環節上，財會員及時跟蹤企業銷售活動，確保銷售貨款及時足額歸行。同時按相關規定及時準確地分解相應的貸款本金、利息和費用，跟蹤管理企業銷售賬、商品賬及應收賬款，保證貸款本息及時、足額收回，做到應收盡收。㈡、明確了各崗位人員職責，制定了本部考核方案、加強了內部管理，規范化驗收取得喜人成績。

第三篇：農發行工作總結及下一年工作打算

文章標題：農發行工作總結及下一年工作打算

隨著糧棉流通體制改革和農發行職能的逐步調整，農發行改革與發展進入一個新階段。我部根據支行和上級行的統一部署和安排，認真學習、深刻理解上級行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防范財會風險，為保證圓滿完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎，使收購資金封閉管理保持了良好的態勢。

一、認真執行政策，確保各項指標圓滿完成[xiexiebang.com-http://www.tmdps.cn/]㈠、新發放貸款與新增庫存值保持一致。

截止本月，我行累計發放糧油收購貸款XX萬元，累計收購糧食價值萬元，用于收購的存款和現金XX萬元，當年新發放糧油貸款與新收購增加庫存值比率達到xx。

㈡、糧油貸款收回率XX。

截止本月，我行累計收回貸款xx萬元，其中收回銷售回籠款xx萬元，其它來源收回xx萬元，退耕還林收回xx萬元，實際收回專項補貼應收貸款xx萬元，糧油銷售收入中應收回貸款xx萬元,糧油貸款收回率xx,高于省行核定指標xx個百分點，同比去年提高xx個百分點。

㈢、貸款利息收回率xx

截止本月，我行應計貸款利息xx萬元，實際收回貸款利息xx萬元，收息率為xx，比去年同期上升xx個百分點。

㈣、其它不合理占用貸款及擠占挪用貸款下降xx萬元。

截止本月，我行其它不合理占用貸款xx萬元，較年初下降xx萬元；擠占挪用占用貸款xx萬元，較年初下降xx萬元。

㈤、財會資金運用率xx。

1-11月份,按旬平均余額統計計算,我行財會資金運用率為xx，高出上級行核定指標xx個百分點。

㈥、企業消化本息掛賬貸款未發生變化。

截止本月未，我行企業消化本息掛賬貸款xx萬元。較年初未發生變化。

㈦、全面完成代理保險業務。

截止本月我部已完成保險任務，實現保費xx萬元，其中車險xx萬元，財產險xx萬元。

二、嚴格按照規范化管理要求，切實加強財會基礎工作

一年來，我部人員群策群力，開拓創新，狠抓業務規范化管理，井井有條地把規范化管理要求落到實處，切實提高了財會管理水平。

㈠、按“控制風險，擇優扶持，全程監管，按期收回”基本原則，并考慮到流轉貸款的新特點、新要求，狠抓貸款投放、庫存監管和收貸收息三個關鍵環節的管理。

首先，在貸款投放上，我部狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：⑴嚴密了貸前調查、審查及審批手續。在收購初期制定了《當前收購指導意見》和《收購資金貸款管理暫行規定》，對財會人員貸前調查的范圍及要求，特別是對企業風險準備金來源調查進行詳細規定，確保財會調查材料真實有效。⑵及時按上級行要求成立了貸款審查委員會及貸審辦，實現了審貸分離的管理機制。(3)為增進企業法人代表經營管理意識，實行“公貸私抵”---企業法人代表住宅抵押手續，截止本月共辦理抵押貸款xx筆，抵押貸款金額為xx萬元。(4)實行了流轉糧收購最高限價管理辦法。根據省行不同時期下發的財會支持參考價格，我行及時調整貸款投放標準。四季度，我部先后兩次調整財會支持價格，水稻由原來堅持xx元/斤調整到xx元/斤；玉米由原來xx---xx元/斤；大豆由xx下調到xx元/斤；超出支持價格的資金由企業自行解決。⑹堅持貸款申請報賬制。財會員按日核打企業收購碼單，序時登記銀行臺賬，確保收購貸款投放與糧食收購進度相一致。

其次，在庫存監管上，在繼續堅持出庫報告制度和定期查庫制度及倉單管理基礎上，采取了如下作法：⑴明確了今年投放的不同種類貸款形成的庫存糧食要分品種分倉垛單獨保管、單獨核算，不得與“老糧”及其他糧食混放。⑵實行了每日巡查庫存制度。財會員對新收購糧食每日必須巡查一次，熟悉新糧存放地點，切實做到心中有數。⑶及時設置臨時倉單，對新收購糧食進行倉單管理。⑷健全了庫存核查記錄單及工作底稿的實用性，按期核查庫存，杜絕企業私自銷售及挪用農發行貸款行為發生。

第三，在收貸收息環節上，財會員及時跟蹤企業銷售活動，確保銷售貨款及時足額歸行。同時按相關規定及時準確地分解相應的貸款本金、利息和費用，跟蹤管理企業銷售賬、商品賬及應收賬款，保證貸款本息及時、足額收回，做到應收盡收。

㈡、明確了各崗位人員職責，制定了本部考核方案、加強了內部管理，規范化驗收取得喜人成績。

按照省市行人

事制度改革的精神，我部根據具體情況設置了8個崗位，分別為：主任崗、副主任崗、資金計劃崗、財會綜合崗、代理保險管理崗、財政補貼管理崗、駐庫財會員崗、檔案管理崗。同時根據崗位制定了相應量化考核方案，明確到人、責任到崗。財會部副主任主抓本部人員考核，堅持按月打分，按季兌現，采取獎勵制約機制，提高了工作質量。同時針對財會外勤人員工作特點，制定了《財會員下鄉考核辦法》，有效地加強了勞動紀律管理。按照今年上級行對實施流轉貸款過程中遇到的新情況新特點，我部及時調整工作思路，及時有序地出臺了收購旺季工作要求（1－4），同時根據流轉貸款特點修改了財會規范化文本，軋實了財會業務的規范化業務操作。2004年3月份，在省行組織財會規范化驗收中，我部以較優秀成績名列全省前茅。今年雞西市行財會科先后四次對我部的規范化工作進行檢查驗收，我部均取得較優秀的成績名列xx地區各行之首，受到了xx行高度評價和表彰。

㈢、強化基礎管理，發揮服務功能，有效發揮報表、數據在全行業務經營中“晴雨表”的作用。

首先，按時準確上報各類固定統計財會報表，并根據上級行要求及時完成了2000多份臨時報表的上報工作。大家都知道，臨時報表的特點是要把動態的數據在較短的時間內，及時準確地上報。由于我行業務量較大，業務數據反饋參差不齊，經常給審核、匯總帶來困難。為了不延誤上報，加班就成了家常便飯。“老糧、老賬”，“三查一落實”的認定及審計需要的報表是今年臨時報表的工作重點，進入秋糧收購時期，臨時報表更是與日俱增，平均一天就上報數份臨時報表，而且每個臨時報表都要有說明。據初步統計我部今年形成較有價值的臨時套表200多套，撰寫了近百萬字的各類臨時報表的說明材料。同時按照財會部提出的臨時性報表要“完整性、及時性、真實性”的管理要求，加強和完善財會計劃臨時報表檔案化管理，將臨時報表全部裝訂成冊，檔案化管理，真正做到“讓數據說話，為決策服務”的思想，建立健全了財會計劃、現金計劃、財政補貼等統計臺賬，及時、真實、全面記錄資金財會計劃管理活動情況，即為今后財會資金計劃管理提供了依據，也為全行的經營決策提供報務。其次做好財會人員臺賬、月報等統計分析工作。使其按規定分職責及時準確登記電腦臺賬并匯總形成月報表，并就每個企業的資金使用情況，企業財務狀況，商品銷售等情況，寫出較有質量的購銷企業財會運營分析報告。

㈣、認真測算財會資金需求情況，力求準確、及時編制資金計劃。

嚴格資金規模管理,專項貸款規模按筆申請，確保無超規模、無計劃發放貸款現象發生，實時監控資金規模使用情況；加強資金調度，確保資金運用率保持較高水平;嚴格資金頭寸限額管理，堅持提前上報資金需求計劃，小額勤調財會資金，確保財會資金及時、足額供應，減少閑置資金占用，確保財會資金運用率保持在較高水平。

(五）、以業務經營分析要做到“分析致用”為目標，提高分析質量，不斷完善業務經營分析手段。

首先采取專項分析與全面分析相結合的方法，提高業務經營分析的針對性與指導性。根據今年糧食體制改革及農發行業務調整的新情況，我部適時提出的業務分析要做到分析致用的原則,今年以來,除按月對全行業務經營情況進行全方位分析以外,著重對各月按照不同時期的工作重點,進行了專項分析。如1-2月份是糧食收購的季節，針對今年非保護價收購的新特點，就非保護價貸款風險進行了分析,對風險成因進行了剖析并提出了防范風險的對策與意見；3－6月份是糧食銷售回籠季節,著重就糧食銷售情況進行了分析,分析了糧食銷售管理中存在的問題，提出了糧食銷售出庫核查辦法。并針對今年非保護價玉米銷售行情不好的情況。適時提出了加強非保護價玉米促銷,努力實現今年非保護價貸款結零的工作意見。并根據當前影響糧棉市場價格變動的主要因素進行了深入分析,提出了經營管理的策略與建議；7-8月份著重對我行“三查一落實”整改過程進行分析，分析虧損原因，提出下一步商品糧食庫存監管的重點；10月份結合企業陳化糧認定，對全行糧食購銷資產質量狀況進行了專題分析，提出了加強資產管理的具體措施。其次加強調查研究，為業務分析提供確鑿資料，使業務分析更切合實際。沒有調查就沒有發言權，調查研究對做好業務經營分析具有極其重要的作用。2004年，我部組織財會人員開展多種形式的調研活動。①針對當前糧食改革面臨新情況、新問題及時向上級行提交專項調研材料“農發行面對當前糧改中所遇到的新情況新問題應如何開展工作”。②按照“區別對待、分類指導”的要求，研究流轉貸款業務中如何進一步加強財會計劃管理，發揮計劃的宏觀調控作用，防范和化解財會風險。③就當前儲備糧輪換出現的新問題，要求財會員調查了解儲備糧油的庫存結構、貸款結構及正常經營管理情況，探討儲備糧油貸款今后的發展趨勢及市場化條件下，如何根據“區別對待、分類指導”的原則，改進現有的儲備貸款管理方法，進一步防范財會風險。通過調研，有利于分析業務經營活動的新變化，解決封閉管理活動中出現的新問題。

（六）、以推動現金、利率管理邁上規范化軌道為目標，加強檢查監督，嚴格賬戶管理，認真糾錯改偏。

我部按照年初制度規范化管理要求，按季對轄區內購銷企業的現金使用、利率、商品庫存、銷售情況進行全面檢查。在財會員自查的基礎上，全年共分四次組織財會人員開展財會基礎工作大檢查，并將檢查結果及時向支行作了專題匯報。對在檢查中發現的問題，我部能及時采取措施進行糾錯、改偏，使各項管理措施落到實處。其次做好現金、利率政策的宣傳解釋工作。2004年我行會計科目及存貸款利率均作了重大調整，引起貸款利率政策的相應變化。為了使行財會人員準確執行貸款利率政策，我部結合（農發銀發［2004］238號文件精神，對每個貸款會計科目的利率執行標準進行了明確，制成表格下發給每個財會員參照執行，受到財會人員的普遍歡迎。同時做好利率政策的上傳下達工作，及時與營業部溝通，將利率管理落到實處。今年以來，我部認真執行當地人民銀行和上級行下達的現金投放計劃，自覺做好現金投放工作。嚴格掌握支取現金范圍，按照人民銀行和上級要求認真建好現金分析日報表，分清來源，用途逐日登記；堅持加強大額現金管理，完善內部審批制度,杜絕不合理大額提現；同時,認真執行了賬戶管理規定，加強對開戶企業庫存現金的管理，對收儲企業庫存現金按規定核定了限額。始終把正確貫徹執行各項利率政策作為促進收購資金封閉運行，保證農發行經營成果的一項重要工作來抓。正確執行各項利率政策，按照要求規范操作，較好地發揮了利率的杠桿作用。

三、立足當前，抓好各項階段性工作

隨著糧食流通體制改革進一步深入，農發行財會工作遇到新的問題和困難，工作重點隨之變化，階段性任務較多較重。我部嚴格按照上級行各文件、會議精神和行務會決議精神，及時召開專題業務研究會議，對相關工作進行詳細布置，經過緊張而高效的工作，圓滿地完成了各項階段性任務。

㈠、結舊轉新，做好資料歸檔和各項結轉工作

對2003年所有文件、報表、臺賬、單據、有關資料等逐一整理分類、裝訂歸檔，達到整齊有序、便于查找的現實效果，為去年的工作打上圓滿的句號；根據上級行的有關規定，認真細致地對財會月報和項目電報進行結轉，確保數據銜接一致和利于操作，為全年的計劃財會報表等系列工作打下良好的鋪墊。

㈡、集中開展商品糧油結算資金貸款清理工作，完善財會監管，堵塞管理漏洞

為了防范和化解財會風險，提高收購資金封閉管理水平，按照省市分行的統一布置，我部于3月份集中精力、扎實徹底地開展了商品糧油結算資金貸款清理工作，取得了預期成效。我部集中力量逐企業逐筆認真核查企業賬務，不僅包括已反映在各結算資金占用貸款科目中的結算資金占用貸款，還全力清查了是否存在隱含在庫存占用貸款、各類專項補貼占用貸款等各個環節中的結算資金占用貸款，將貸款科目余額與企業貸款占用的實際情況逐一核對，真正做到全面、徹底。通過清理未發現與臺賬和報表不符及結算資金占用貸款反映不準確的項目。

通過本次結算資金占用貸款清理工作，我部加大了對結算資金占用貸款的日常管理力度，根據企業貨款占用情況的變化，及時準確登記臺賬，反映結算資金占用貸款的真實情況，加強我行的相關管理；進一步加強對企業銷售和貨款回籠情況的監管，將從糧食出庫到貨款回籠歸行的全過程嚴格置于我行財會監管之中，嚴防企業利用貨款結算套取、挪用收購資金，確保我行貨款回籠收貸工作順利完成。

㈢、做好企業信用等級評定工作，為財會決策提供科學依據

對糧油企業實施統一授信管理，是為了適應糧油購銷市場化，加強糧油貸款管理，更好地防范和控制財會風險，提高我行財會管理水平和金融服務水平的需要。我部根據上級行文件精神要求，認真調查核實企業情況，規范操作程序，精確測算企業授信額度，為財會決策提供科學依據，促使企業進一步樹立信用意識，改善經營管理，優化貸款條件，按照省市行的統一布置，我部于5月份集中力量開展了糧油貸款企業信用等級評定工作，圓滿完成了工作任務，取得了預期成效。

⑴、加強領導，周密組織部署

市分行文件下發后，行長非常重視，召開行務會及時部署此項工作，將其擺上主要工作日程，要求財會部集中力量按期按質搞好此項工作。分管行長督促指導計劃財會部全體人員明確分工，各司其職集中開展信用等級評定工作，切實加強了對此項工作的組織領導，提高了對此項工作的認識，形成了行長親自抓，財會人員具體抓，集中力量搞好工作的積極局面。

⑵、及時宣傳，密切銀企協作

我部將開展信用等級評定工作的有關精神，迅速向相關企業傳達，強調我行嚴格搞好信用等級評定工作的慎重態度。企業信用等級評定是在糧食購銷市場化條件下，農發行衡量開戶企業風險承受能力，實行區別對待、分類管理的主要依據，也是促使企業強化風險承受能力，增強誠信觀念，改善經營管理的主要措施，取得了糧食企業的理解和配合，督促企業積極申請信用等級評定，促進了信用等級評定工作的按期順利開展。

⑶、精心部署，圓滿完成任務

我部嚴格按照上級行的具體要求，將信用等級評定工作作為目前階段性的主要工作，集中力量扎實開展。

①是確定信用等級評定企業范圍。通過學習文件，請示上級行核準，我行將現有十六個糧食購銷企業全部作為授信評定企業，同時增加對密山市冰燈米業有限公司和綠華米業有限公司的信用等級評定。

②是集中力量逐企業開展信用等級評定工作。我們在認真學習、深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規定的統一標準和計算辦法逐企業、逐項目評定打分，并且創造性地設置了復核程序，確保客觀、公正、準確地評定企業的信用等級，真實地反映企業的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業風險承受能力、實行財會準入機制建立基本依據。我們明確職責，細化分工，將報表數據提取、帶入公式計算、電腦錄入數據、按評定標準打分、評分審核、撰寫評估報告、整理資料裝訂成冊等環節工作分階段逐一落實到人，提高效率，形成合力，有效克服了人手少、時間緊的客觀困難，保證了按期按質完成工作任務。通過評定，xx和xx信用等級為A級企業，xx為B級企業，xx等級為C級企業。

⑷、總結經驗，切實加強管理

通過本次信用等級評定工作，我們認識到必須認真落實信用等級評定的有關精神，切實加強企業信用等級管理。要根據此次信用等級評定結果，樹立以客戶為中心的管理理念，按照因企制宜、因企施策的原則，對開戶企業實行分類管理，根據企業信用等級，擇優扶持，實施精品客戶管理。同時加大對糧食加工企業的財會傾斜力度，支持其做大做強。

㈣、做好“三查一落實”的階段性檢查工作，及時進行賬務處理，提高財會資產質量。

今年3-8月份，按照總行的統一部署，根據省、市行要求，我們繼續開展了“查企業庫存、查企業財務、查貸款風險和落實貸款管理制度辦法”的活動，在行長和分管行長的組織帶領下，我部克服了時間緊、任務重等許多困難，嚴格按照上級行規定的檢查內容和程序，多次深入企業，集中檢查，核實企業庫存，清查企業賬務，掌握了企業的第一手資料，規范了企業經營管理行為。首先逐筆核查企業會計賬，重點放在現金賬、銀行賬、往來賬以及三項費用、庫存糧油、銷售收入上。二是本著“有倉必到、有糧必查、查必徹底”的原則，核實企業實際庫存，并結合企業的保管賬、實物賬和倉單，搞清庫存的數量、性質、品種、成本和權屬。三是結合賬務和企業實物，綜合分析我行貸款風險。四是現查現糾，根據xx省糧食局和xx省分行聯合文件《關于轉發國糧調[2004]89號文件的通知》（黑糧計字[2004]30號）文件精神，我行及時與糧食行政管理部門和購銷企業溝通，使銀企雙方嚴格按照有關制度規定，對糧食銷售發生的損失損耗，要隨發生，隨處理，隨記賬。截止到2004年8月未銀企雙方共處理商品擠占挪用及損失損耗xx萬公斤，金額為xx萬元。其中：小麥損耗xx萬公斤，金額xx萬元；水稻損耗xx萬公斤，金額xx萬元；玉米損耗xx萬公斤，金額xx萬元；大豆xx萬公斤，金額xx萬元；其它商品損耗xx萬公斤，金額xx萬元。通過多次庫存核查，有效地化解我行財會風險，為提高收購資金管理水平打下了堅實的基礎。

㈤、積極配合審計工作，摸清底數，確保全面真實地掌握和反映企業情況

今年8月份，根據《xx省人民政府關于進一步深化糧食流通體制改革的實施意見》（黑政發［2004］55號）文件精神，為切實摸清企業家底，查實虧庫原因，進而搞好糧食購銷企業財務掛賬的清理認定工作。由xx審計部門牽頭，財政局、糧食局、農發行參加，成立了密山市國有糧食購銷企業掛賬清理審計工作小組。我行副行長xx任審計副組長，直接參與企業審計認定工作。從8月16日至9月25日分兩個階段對xx市xx個糧食購銷企業1998年6月1日至2004年6月30日新發生的財務掛賬進行了清查審計。我部積極配合審計部門，并幫助審計部門利用計算機編制了庫存清查抽樣登記表，下發到密山各庫。在工作上主動出擊，積極配合各部門從企業庫存盤點入手，對企業的庫存糧油按倉容形態進行了全面清點，對虧庫的倉囤按形態分逐個進行統計分析，查虧庫的原因，確保審計認定數據真實可靠。

通過此次協同審計、財政、糧食局等部門對企業商品庫存進行清查，共清查出新增商品糧損耗xx萬公斤，金額為xx萬元。其中：小麥損耗xx萬公斤，金額xx萬元；水稻損耗xx萬公斤，金額xx萬元；玉米損耗xx萬公斤，金額xx萬元；大豆xx萬公斤。我部認為此次審計認定，較為全面地反映出企業真實面貌，為下一步新老糧劃段奠定了基礎。現審計結果已報送省審計廳，等待批復后，再由銀企雙方進行賬務處理。

㈥、結合企業陳化糧認定，及時進行銀行臺賬業務調整，使臺賬能真實準確地反映企業商品性質。

2004年10月份，我部抓住企業新認定一批陳化糧時機，組織財會人員，集中精力對企業的陳化糧鑒定報告單進行審核，及時進行銀行貸款科目調整。將調整結果及時與企業統計、財務報表核對，查找差額原因并及時進行調整。從超期庫存調整到陳化庫存xx萬公斤，金額xx萬元。其中：小麥xx萬公斤，金額xx萬元；水稻xx萬公斤，金額xx萬元；玉米xx萬公斤，金額xx萬元。通過此次調整，解決了以往臺賬與企業陳化糧報表數據不相銜接的問題。至此本月銀行臺賬與企業商品賬及實物庫存中陳化糧數據保持一致，使銀行臺賬真實反映企業商品性質。[xiexiebang.com-http://www.tmdps.cn/]

四、今后工作打算

㈠、繼續加強對財會從業人員的管理和教育。

我部認為要提高財會業務質量，關鍵是提高財會從業人員的思想素質和業務技能，貫徹“以人為本”的管理思想，做好人的工作，制定合理的學習教育規劃和切實可行的措施，在不影響正常業務工作的前提下，積極開展財會從業人員的思想政治工作和學習教育活動，整頓思想，增強工作責任心，學習有關規章制度和業務知識，提高業務技能和綜合素質。可借鑒“三講”教育經驗開展類似的學習教育活動，并加強考核，把學習效果與工資、資金掛鉤，努力營造積極向上的學習氛圍。

㈡、從制度入手，不斷提高財會監管水平。

①是延伸“三個監管鏈條”即從對貸款物質的監管延到企業整個資產的監管，從對倉單庫存的管理延伸到庫存物質變化的動態管理，從對回籠貨款數量的監管延伸到企業資產構成及來源的管理。②是建立企業貸款風險補償機制。要積極引導和監督企業參加財產保險，并按照“多方籌集，權屬不變、銀企共管，專款專用”的原則建立貸款風險金補償機制，用于彌補企業經營性虧損。③是進一步建立和完善農發行內部崗位風險責任制。加大對財會人員的激勵和約束力度，通過制度約束來增強財會人員的工作責任心。

㈢、積極參與企業改革，切實防范企業改革不規范帶來的風險。

當前糧食購銷企業進入了以產權制度改革為主要內容的改革新階段，我們面臨著嚴峻的財會資產保全壓力。我部所管糧食企業正在不同程度的進行改革改制運作，我們對企業的各項變化高度重視，積極參與企業改革改制，認真把握企業改革改制的進程，切實做好財會風險防范工作。⑴是積極主動參與當地糧食流通體制改革方案的制定，介入企業改革的全過程，引導企業規范操作，杜絕企業借改革之機懸空和逃廢債務。⑵是強化對改制企業的債權管理。對實施重組、兼并、出售等改革措施的企業，要堅持“債隨物走、資產和債務相統一”的原則，及時變更或重新簽訂借款合同和借據，落實好農發行債權，并對改制后的企業要及時進行貸款資格認定，其結果作為財會支持的依據。⑶是加強企業有效資產抵押擔保工作，嚴格按照有關政策規定開展企業有效資產的抵押擔保，做到操作規范、內容完整、要素齊全，確保抵押擔保的合法有效。⑷是加強對企業人員分流資金來源的監督，嚴密監控企業變賣有賬外資產的合理合法性，防范企業將設有農發行抵押債權的資產私自變賣，用于支付企業人員分流費用，督促企業改革成本的落實，嚴防企業套取和擠占挪用收購資金用于改革改制，確保我行資產安全。

㈣、積極化解存量風險。

①是加大促銷力度，化解“老糧”風險。對高價位庫存，凡有省政府促銷政策，同意從糧食風險基金中列支價差虧損補貼的，可實行先銷后補。②是加大督促和協調力度，積極消化財務掛賬，大力清收不合理占用貸款。③是扎實開展企業有效資產抵押擔保工作。④是要切實加強已停貸企業的監管，特別是庫存監管，嚴防企業私自賣糧。⑤是認真做好糧食風險基金的監管，督促風險基金及時足額到位，確保農發行收貸收息目標和糧食企業業務經營的正常運轉。

㈤、完善財會計劃管理方式。

按照“區別對待、分類指導”的財會計劃管理要求，研究實施區域財會政策的新思路、新方法，增強計劃的調控作用，提高財會資金使用效率，使資金計劃與業務發展緊密結合。同時加強財會計劃的指導作用，做好財會資金需求預測，指導收購資金的供應。

㈥、進一步完善審、貸、查三權分離體制，突出風險控制，保全財會資產。

①是規范貸款審批程序。貸款的審批程序應該堅持前后臺分離的原則，強化審、貸環節之間的相互制約和上下級報告制度。②是嚴格落實貸款責任。貸款調查評估人員，承擔調查失誤和評估失準的責任；貸款審查、決策人員承擔審查、決策失誤的責任；貸款發放人員負責貸款的監管和收回，承擔檢查失誤、清收不力的責任。③是改進財會風險管理手段。要根據上級行財會政策、貸款管理辦法的調整情況，及時規范業務操作流程。同時，在風險管理中要重視計算機、網絡等高新科技手段的使用，提高財會管理的技術含量。④是落實崗位制約、專業檢查、會計監督、稽核監察再監督的“四位一體”監控措施，構建全方位、多層次的內控機制框架。⑤在繼續做好貸款資格認定、信用等級評定、有效資產抵押擔保等風險管理工作的基礎上，通過控制貸款上限與貸款支持的價格上限，嘗試授信管理，推廣風險保證金，探索信用等級管理等做法，有效控制了增量貸款風險。積極與財政配合，促進有關補貼政策的落實，盤活了庫存占用貸款。支持企業改革改制，并督促企業在改革中落實銀行債權，有效保全了存量財會資產；加強對貸款風險預警、監測與反映，促使財會資金運營步入良性循環。

今年，我部各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導和上級行的要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去；二是業務學習培訓還有薄弱環節，財會員素質有待進一步提高，以適應不斷變化的新形勢需要；三是由于財政補貼到位率的影響，貸款利息收回率指標的完成還存在難度。

以上問題將是我部以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，增強培訓力度，高標準嚴要求，在上級行和行領導的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好各項工作任務。

《農發行工作總結及下一年工作打算》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀農發行工作總結及下一年工作打算。

第四篇：工作總結和工作打算

****年工作總結及 *****年工作打算

****年，*在**的正確領導和業務科室的指導幫助下，團結奮進、銳意進取，各項業務工作穩步推進，較好地完成了全年工作目標。同時，“兩學一做”學習教育常態化制度化建設和黨的十九大精神學習活動扎實開展，黨建和文明創建工作再上新臺階，服務質量和水平顯著提高。現將2017年的工作總結及2018年工作打算匯報如下：

一、2017年主要業務指標完成情況

*********。截至１2月底，累計****，其中當年歸集****億元，同比增加***億元，完成年初計劃的****%，同比增長***%。*較年初增加***億元。

*********。截至１2月底，******完成計劃的*****%。

*

二、2017年重點工作開展情況

（一）扎實開展基層黨建工作和“兩學一做”、十九大精神的學習活動，為業務工作順利開展保駕護航。

1、支部建設工作。一是制訂和完善了支部書記抓黨建工作的“三張清單”，做好問題摸排、目標制定以及責任分解等工作。二是按照要求及時開通e支部，注冊并完善支部及黨員個人相關信息。三是組織召開黨員大會進行了支部書記的選舉工作。四是利用“主題黨日”活動的開展，研究制定黨員學習計劃，組織開展學習活動，按要求召開專題組織生 1 活會和黨員談心談話活動，查找存在的問題，并認真整改。五是以做合格黨員為基本要求，在大廳內公開擺放黨員示范崗牌，提升黨員身份意識，推動黨員充分發揮示范帶動和先鋒引領作用。六是通過談心、黨員帶動等形式，引導青年向黨組織靠攏，提前做好入黨積極分子的培養工作。七是嚴格政治紀律、組織紀律和工作紀律，做到令行禁止。按照*****要求，做好黨風廉政建設責任制落實工作，將黨風廉政教育作為廉政工作的首要任務，常抓不懈。通過組織政治學習和參加“本色”教育，黨員和重點崗位人員進一步從思想高度和政治意識上增強了拒腐防變的能力，進一步強化了廉潔自律意識，真正做到為民、務實、清廉。

2、按照中心“兩學一做”學習教育常態化制度化和十九大精神學習活動的統一安排和部署，定期組織黨員和全體干部職工集體學習，做好讀書筆記和心得體會的撰寫。通過集中學習、專題討論的方式不斷增強職工的大局意識、紀律意識、服務意識和看齊意識，以十九大精神為指引，為當前各項重點工作的推進提供政治保障。為確保十九大精神在管理部迅速落地生根，組織青年認真學習領會十九大報告精神，開展了“學習十九大，青年有話說”活動，號召青年們立足崗位實際，用寬肩膀擔當，靠真本領成事。

（二）多措并舉，歸集擴面取得新突破

****年，*****作為工作的重中之重，緊盯歸集任務目標，通過采取加大宣傳力度、*****、加強與***局和**** 2 局等相關職能單位的溝通聯系等多種措施，提前半年完成全年擴面任務，取得新突破。

1、多渠道做好宣傳工作。一是協*******達到了預期宣傳效果。二是********。

2、************。

3、*****外部力量建設，加強與****職能單位以及業務******的溝通聯系，形成工作合力。一是在*****的協調配合下，*********

4、按照“先行實施，再逐步規范”的原則積極推進*****工作，********。

（三）從嚴把關，******加規范化

一是加強業務學習，特別是新辦法出臺以后，組織集體學習和討論，對新舊政策的調整處和操作規范做重點學習，做到熟練掌握，做好政策的宣傳和解釋工作；二是嚴格按照政策規定，操作規范辦理業務，同時做好便民政策的落實，基本實現“最多跑一次”；三是*******。四是進一步規范紙質檔案和電子檔案的制作和管理。******；五是對業務辦理流程進行再梳理、再優化。結合操作規范，通過集體研究討論，不斷優化業務辦理流程，提高業務辦理效率和水平。

（四）集思廣益，創新服務方式，文明創建取得新成果 一是在業務辦理過程中，充分發揮干部職工的創造精神，不斷創新服務方式。**************，“讓數據跑腿”，既避免單位經辦人來回跑，節約了成本，又提高了業務辦理效率。二是進一步完善基礎服務設施，開展志愿者服務活動，3 ************。全體職工結合自身職責和現有的工作情況，從工作中的點滴小事做起，盡可能地為辦理業務的職工和單位提供各種方便。比如幫填表格、延時服務、特需服務、對于因特殊情況不能前來辦理業務的職工適時開展上門服務活動等，努力做到讓前來辦理業務的職工滿意，受到服務群眾的一致好評。收到了群眾送來的“高效規范辦實事，真誠貼心為人民”錦旗。作為服務的最基層，********用最優質的服務打通了聯系服務群眾“最后一公里”，搭建了黨群干群“連心橋”。三是開展“滿意度”回訪活動。*******，******全體干部職工積極參與****文明辦組織開展的為期兩個月的“文明出行·禮讓斑馬線”志愿服務活動，為文明城市創建作出了應有貢獻。*****。

三、工作中存在的困難和不足

1、從業務指標完成情況來看**********。

2、******************

四、*******年工作打算

*******年，********將在市中心的正確領導下，在****年工作的基礎上開好局，不忘初心，砥礪前行，使各項工作再上新臺階。

1、按照要求開展黨建工作，抓好黨風廉政建設。一是認真落實各項學習活動，進一步提高支部黨員嚴于律己、務實清廉的作風；二是做好支部品牌建設開展工作；三是爭創規范化黨支部。

**************

**、積極開展文明創建工作。按照市中心統一部署，做好行業文明創建活動，加強與地方文明創建相關部門的聯系和溝通，積極參與地方文明創建活動。

***、進一步加強內部管理，抓好隊伍建設，提高整體素質。*******加強政治學習，把窗口服務工作與職業道德教育、十九大精神學習結合起來，開展好關鍵崗位風險教育工作，以服務促發展。

*****年希望與挑戰并存，*****全體干部職工將保持昂揚的斗志，滿懷信心再出發，展現新氣象，腳踏實地，勤奮工作，以十九大精神為指引，以優異的成績跑好新時代“接力賽”，向領導和同志們匯報。

第五篇：年終工作總結及明年工作打算

2006年終工作總結及明年工作打算

（水利水電工程質量監督站）

一、2006工作

回顧 2006年，我縣水利建設項目多、規模大、范圍廣，我站在水利局的直接領導下，在兄弟部門的大力支持配合下，克服人員少、時間緊、任務重、戰線長等困難，認真貫徹執行部、省有關水利工程質量管理的規定，切實履行政府對水利工程實行質量監督的職能，認真抓好全縣水利工程質量監督管理工作，較好地完成了年初確定的各項目標任務。

（一）緊扣形勢，有計劃地組織我站人員進行政治理論和業務學習，全面提高職工的政治素質和業務素質，不斷提高工作水平。按照局黨委的要求，我站人員認真學習十六大、十六屆四中、五中全會精神，認真學習“三個代表”重要思想；積極參加《八榮八恥》主題教育和機關作風建設等各項思想政治教育活動。使我站人員的政治修養和理論水平有了明顯提高，從而增強了貫徹執行黨的基本路線和各項方針政策的自覺性，增強了全心全意為人民服務的自覺性。根據業務工作需要，我站還經常組織全體人員學習水利工程質量監督管理有關的法律、法規、規程、規范、標準等。

（二）一年來，圍繞質量監督，我們主要做了以下工作：

1、進一步健全質量監督機構。今年水利局給我站增配了一名人員，目前我站共有3名水工、機電專業人員，專職從事水利工程的質量監督工作。

2、進一步完善質量監督工作制度，規范工程質量監督管理程序。為使水利工程質量監督逐步制度化、程序化、規范化，通過實踐逐步形成了一系列行之有效的質量監督工作制度，主要包括“質量監督申請制度”、“項目劃分申報審批制 1 度”和“質量評定申請制度”等三項程序性制度 和“質量監督責任人制度”、“質量監督工作實施計劃制度”、“質監活動臺帳制度”等三項規范性制度。具體做法為：一是質量監督申請制度。要求項目法人（建設單位）在工程進行招標前（不用招標的工程在開工前），必須辦理質量監督申請手續，否則不予質監。我明確了申請中必須提供的資料及申請的受理及審批等內容，取得了明顯的效果，全年受監工程質量監督申請率為100%。二是項目劃分申報審批制度。要求項目法人（建設單位）在監理、施工單位選定后，并在主體工程施工前，及時辦理項目劃分申報審批申請，明確工程項目的重要隱蔽工程和關鍵部位。三是質量評定申請制度。要求項目法人（項目法人）在工程竣工驗收前，及時向我站提出質量等級評定申請，我站在接到質量評定申請報告后原則上在10日內安排質監活動。此項制度以前執行得較差，但今年在重點工程中執行得較好，在面廣量大的非重點工程、農水和歲修工程中基本沒執行。四是質量監督責任人制度。我站在收到項目法人的質量監督申請后，一般在14天內以文件形式（一般在質量監督申請批復中）明確項目質監組織形式和質監人員安排，明確質量監督責任人。對規模較大或需由不同質監機構聯合履行質量監督職責的工程，一般設立工程質監項目站開展質量監督工作，而對于面上中小型工程一般明確質量監督責任人開展質量監督工作。五是質量監督工作實施計劃制度。對規模較大的工程，一般在項目劃分后工程開工前，由項目質監責任人對照施工進度安排，制訂質量監督實施計劃，并據此安排質量監督活動，對面上的中小型工程則明確重要隱蔽工程、關鍵部位和階段驗收、竣工驗收前必須質監到場。六是質監活動臺帳制度。每次質量監督活動，均要求質監人員做好質監活動臺帳，對發現的重大問題則要單獨出質監紀要（或質量監督整改意見），下發給各參 2 建單位，并要求項目法人組織各參建單位研究整改，并書面回復本站備案。今年共記錄質監活動臺帳百余 次，下發質監紀要（包括質量監督整改意見）等三十多份，為參建各方提出了許多好的意見和建議，得到了工程參建各方的肯定和好評。

3、加強對各參建單位的質量行為的監督檢查。重點檢查工程實施過程中，各參建單位是否建立質量管理網絡，工程質量責任制的落實情況和人員到位情況，以及它們履行相應的質量責任和義務的行為。以前我們在質量監督中常常偏重于對工程實體質量的監督，而對工程參建各方質量行為的監督往往忽視了。客觀原因是行為監督沒實體監督實在、具體，《浙江省水利工程質量監督工作導則》實施后，為我們進行行為監督指明了方向。目前我們在質監工作中做到既重視工程實體質量監督，又重視行為監督，基本做到工程實體監督與行為監督并重。今年十月，我站開展了針對受監工程的建設、施工、監理單位的專項檢查，重點檢查單位資質、合同管理、轉包分包、質量管理網絡、工程質量責任制的落實情況和人員到位及持證情況、規范標準的收集情況等，摸清了情況，規范了行為，從而促進了工程質量的提高。

4、加大受監工程的質量監督巡查力度，做好工程實體質量監督工作。今年我縣受監工程總投資近2億元，受監工程項目達28項之多。盡管受監工程投資大、數量多、分布廣、時間又緊，但一年來，我站克服了人員少的困難，扎扎實實做好工程質量監督工作，做到“監、幫、促”相結合，以監督為主，通過幫助督促建立健全質量保證、質量檢查和質量監督三個體系來提高工作質量、促進工序質量、保證工程質量。平時在做好基礎驗槽、隱蔽部位、關鍵分部、階段驗收、竣工驗收前等質監必查環節的同時，還根據各個項目的建設進度，加大質量監督活動 頻率，經常組織有關質監人員深入施工第一線，巡查施工現場涉及工程質量的一切行為和工程實體 3 質量。出現問題的，該整改的堅決整改，該返工的堅決返工。

5、依法認真把好工程質量等級評定關，客觀反映工程質量。水利工程質量評定是我們水利工程質量監督機構的一項重要工作職責，我站高度重視工程質量評定工作。為依法客觀準確地做好工程質量等級評定工作、把好工程質量評定關，平時我們要求質監工作人員經常深入施工現場，廣泛收集工程質量有關信息，記好質監活動臺帳，形成第一手資料；質量評定時要求質監工作人員能嚴格按照國家、省頒布的有關質量檢驗、評定標準及實體工程質量檢驗檢測成果進行客觀評定，以數據說話。

（五）做好安全生產工作。督促參建單位健全了安全生產責任網絡；逐步健全了安全生產各項規章制度。平時在工程質量監督過程中也經常現場指出施工的安全質量隱患，全年受監工程未發生任何安全生產事故。

（六）嚴格自律，加強廉政建設。按照水利局的統一部署，組織單位干部職工積極參加局組織的關于黨風廉政建設的各項活動，認真學習貫徹中央、省市有關黨風廉政建設文件精神，觀看反腐倡廉警示教育片等，廉政建設工作得到了落實。通過系列學習教育活動，對黨風廉政建設的認識和預防職務犯罪的自覺性都得到了提高。大家認識到預防職務犯罪是我們每一個國家干部所面臨的一個十分嚴肅的政治問題，就拿質監站來說，雖然權力不大，我們的質量監督員也不是國家公務員，但我們履行的是政府監督的職能，對全縣水利工程質量有實行強制性監督管理的權力，這里也有個正確行使權力 的問題。因此，預防職務犯罪不是“與已無關”，而是與我們密切相關。一年來，我們認真落實黨風廉政建設責任書的規定，沒有發生一起違法亂紀的事情。

（七）加強管理，認真完成各項目標任務。我們除了按照部、省、市有關法律、法規及有關技術規范、標準的規定，對在 4 建工程加強質量監督管理外，我們還加強了內部管理，建立了工 程質量監督臺帳；下發質量監督紀要（或整改意見）由專人負責； 全年共收取水利工程質監費10多萬元，超額完成全年的目標任務。

二、存在問題及明年工作打算

（一）存在問題

回顧一年來的質量管理工作，雖然取得了一定成績，但還存在許多不足，必須加強質量監督管理，依法及時做好水利工程質量監督管理工作。根據國家、省市有關質量監督管理規定要求，特別是《浙江省水利工程質量監督工作導則》的要求，及時采取一些相應措施，扎扎實實地做好質量監督管理工作，督促建設、設計、施工、監理等參建各方明確各自的責任、責職和權利，促使它們自覺地完善各自的質量管理體系和規范各自的質量行為，基本形成 “建設單位負責、施工單位保證、監理單位控制、政府部門監督”的質量管理體系框架。總體思路：緊緊圍繞以十六大精神和三個代表重要思想為指導，緊緊圍繞水利局中心工作，結合我縣實際，牢固樹立質量第一的意識，以科學的發展觀指導和實踐我縣水利質量監督工作的開展，鞏固完善質量監督網絡，開拓創新。具體思路有：

1、完善質監規章制度，建立健全并形成一整套系統的工作流程，接受群眾監督；

2、實現由傳統的“看、問”向用科學檢測數據監督轉變；實行建設過程檢測“三七”制，從現行見證取樣送檢中，建設、監理單位抽取30%送不同于施工單位送檢的有資質檢測單位檢測；繼續推行竣工檢測制度，投資上規模工程均要實行完工后實體質量檢測；爭取幾家水利行業的質量檢測單位的資質申報審核工作，從宏觀上掌握工程質量動態；

3、加強培訓學習，提高質監人員業務水平，定期召開質量監督工作座談會（半年一次），計劃年底組織全縣水利工程質量工作人員的培訓學習一次；

4、實行參建單位持證人員上崗備案制；

5、進一步加大質量檢查、質量監督工作的頻度和力度，切實提高設計等前期工作的質量,加強過程控制，確保工程質量。

6、發揚成績，克服不足，與時俱進，依法質監，在水利局的領導下，我們堅信，水利工程質量監督管理工作定會更上一層樓。

二〇〇六年十一月十三日